中信双利：更新招募说明书（2009年第2号）

公告日期 2009-09-03 来源 巨潮网

    中信稳定双利债券型证券投资基金
    招募说明书（更新）
    2009 年第2 号
    基金管理人：华夏基金管理有限公司
    基金托管人：中国建设银行股份有限公司
    中信稳定双利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
    重要提示
    中信稳定双利债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证监会2006 年6 月16
    日证监基金字[2006]121 号核准募集。本基金的基金合同于2006 年7 月20 日正式生效。根据
    中国证监会《关于核准中信经典配置证券投资基金等四只基金基金份额持有人大会决议的批
    复》（证监许可[2009]1 号），本基金2009 年1 月12 日公告基金管理人更换为华夏基金管理有
    限公司。
    基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核
    准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断
    或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
    本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者根据所
    持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风险。本基金投资中的风险包括：因整
    体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特
    有的非系统性风险，由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人
    在基金管理实施过程中产生的积极管理风险，本基金的特定风险等。本基金为债券型基金，
    其长期平均风险和预期收益率低于混合型基金，高于货币市场基金。投资有风险，投资人申
    购基金时，应认真阅读本招募说明书，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分
    考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策。
    基金的过往业绩并不预示其未来表现。
    基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证
    基金一定盈利，也不保证最低收益。
    本招募说明书所载内容截止日为2009 年7 月20 日，有关财务数据和净值表现截止日为
    2009 年6 月30 日。（本招募说明书中的财务资料未经审计）
    中信稳定双利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
    目 录
    一、绪言...................................................................................................................................................1
    二、释义...................................................................................................................................................1
    三、基金管理人.......................................................................................................................................5
    四、基金托管人.....................................................................................................................................11
    五、相关服务机构.................................................................................................................................15
    六、基金的募集.....................................................................................................................................21
    七、基金合同的生效..............................................................................................................................21
    八、基金份额的申购与赎回..................................................................................................................21
    九、基金的非交易过户与转托管等业务..............................................................................................28
    十、基金的投资.....................................................................................................................................28
    十一、基金的业绩.................................................................................................................................38
    十二、基金的财产.................................................................................................................................38
    十三、基金资产的估值..........................................................................................................................39
    十四、基金收益和分配..........................................................................................................................43
    十五、基金费用与税收..........................................................................................................................44
    十六、基金的会计和审计......................................................................................................................47
    十七、基金的信息披露..........................................................................................................................47
    十八、风险揭示.....................................................................................................................................50
    十九、基金的终止与清算......................................................................................................................52
    二十、基金合同的内容摘要..................................................................................................................53
    二十一、基金托管协议的内容摘要......................................................................................................66
    二十二、对基金份额持有人的服务......................................................................................................74
    二十三、其他应披露的事项..................................................................................................................76
    二十四、招募说明书存放及查阅方式..................................................................................................77
    二十五、备查文件.................................................................................................................................77
    中信稳定双利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
    1
    一、绪言
    《中信稳定双利债券型证券投资基金招募说明书（更新）》（以下简称“本招募说明书”）
    依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《证券投资基金销售
    管理办法》（以下简称《销售办法》）、《证券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作
    办法》）、《证券投资基金信息披露内容与格式准则第5 号<招募说明书的内容与格式>》、
    《中信稳定双利债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“《基金合同》”）和《关于核准
    中信经典配置证券投资基金等四只基金基金份额持有人大会决议的批复》等编写。
    基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其
    真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集
    的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本
    招募说明书作任何解释或者说明。
    本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经过中国证监会核准。基金合同是约定基
    金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金
    份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认
    和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲
    了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
    二、释义
    本招募说明书中，除非文中另有所指，下列词语或简称代表以下含义：
    基金或本基金： 指中信稳定双利债券型证券投资基金。
    基金管理人或本基金管理人： 指华夏基金管理有限公司。
    基金托管人或本基金托管人： 指中国建设银行股份有限公司。
    基金合同或本基金合同： 指《中信稳定双利债券型证券投资基金基金合同》及对本基金合同的任何
    有效修订和补充。
    托管协议： 指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《中信稳定双利债券型证券投
    资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充。
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    2
    招募说明书： 指《中信稳定双利债券型证券投资基金招募说明书》，招募说明书是基金
    向社会公开发售时对基金情况进行说明的法律文件，自基金合同生效之日
    起，每6 个月更新1 次，并于每6 个月结束之日后的45 日内公告，更新
    内容截至每6 个月的最后1 日。
    基金份额发售公告： 指《中信稳定双利债券型证券投资基金份额发售公告》。
    法律法规： 指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、司法解释、行政规章以及
    其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等。
    《基金法》： 指2003 年10 月28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议
    通过，自2004 年6 月1 日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》
    及颁布机关对其不时作出的修订。
    《销售办法》： 指中国证监会2004 年6 月25 日颁布、同年7 月1 日实施的《证券投资基
    金销售管理办法》及颁布机关对其不时作出的修订。
    《信息披露办法》： 指中国证监会2004 年6 月8 日颁布、同年7 月1 日实施的《证券投资基
    金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时作出的修订。
    《运作办法》： 指中国证监会2004 年6 月29 日颁布、同年7 月1 日实施的《证券投资基
    金运作管理办法》及颁布机关对其不时作出的修订。
    《证券法》： 指1998 年12 月29 日经中华人民共和国第九届全国人民代表大会常务委
    员会第六次会议通过并颁布实施的《中华人民共和国证券法》及颁布机关
    对其不时作出的修订。
    中国证监会： 指中国证券监督管理委员会。
    银行业监督管理机构： 指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会。
    基金合同当事人： 指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括
    基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。
    个人投资者： 指合法持有现时有效身份证件的中国公民，以及其他依据有关法律法规规
    定或中国证监会批准可投资于证券投资基金的自然人。
    机构投资者： 指依法可以投资开放式证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法注册
    登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社
    会团体或其他组织。
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    合格境外机构投资者： 指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》规定的条件，经中
    国证监会批准投资于中国证券市场，并取得国家外汇管理局额度批准的中
    国境外基金管理机构、保险公司、证券公司以及其他资产管理机构。
    投资人： 指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证
    监会允许购买证券投资基金的其他投资者的合称。
    基金份额持有人： 指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人。
    基金销售业务： 指基金的认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资
    等业务。
    销售机构： 指直销机构和代销机构。
    直销机构： 指华夏基金管理有限公司。
    代销机构： 指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金代销业务资
    格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售业务
    的机构。
    基金销售网点： 指直销机构的直销中心及代销机构的代销网点。
    注册登记业务： 指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金账
    户的建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的确认、清算和结算、
    代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等。
    注册登记机构： 指办理注册登记业务的机构。基金的注册登记机构为华夏基金管理有限公
    司或接受华夏基金管理有限公司委托代为办理注册登记业务的机构。
    基金账户： 指注册登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基
    金份额余额及其变动情况的账户。
    基金交易账户： 指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构买卖中信稳定双
    利债券份额的变动及结余情况的账户。
    基金合同生效日： 指基金募集期结束后，本基金达到法定的基金备案条件，基金管理人向中
    国证监会办理基金备案手续完毕，并获得证监会书面确认的日期。
    基金合同终止日： 指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕，中国证
    监会对清算结果核准并予以公告的日期。
    基金募集期限： 指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过3 个
    月。
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    存续期： 指基金合同生效至终止之间的不定期期限。
    工作日： 指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日。
    T 日： 指销售机构受理的投资人有效申请工作日。
    T+n 日： 指自T 日起第n 个工作日（不包含T 日）。
    开放日： 指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日。
    交易时间： 指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段。
    业务规则： 指《华夏基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金管理人所
    管理的开放式证券投资基金注册登记运作方面的业务规则，由基金管理人
    和投资人共同遵守。
    认购： 指在基金募集期间，投资人申请购买基金份额的行为。
    申购： 指在基金存续期内，投资人申请购买基金份额的行为。
    赎回： 指基金份额持有人按基金合同规定的条件要求基金管理人购回基金份额
    的行为。
    基金转换： 指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效的业务规则在
    本基金份额与基金管理人管理的其他基金份额间的转换行为。
    转托管： 指基金份额持有人在同一基金的不同销售机构之间实施的所持基金份额
    销售机构变更的操作。
    元： 指人民币元。
    基金收益： 指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他
    合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约。
    基金资产总值： 指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产
    的价值总和。
    基金资产净值： 指基金资产总值减去基金负债后的价值。
    基金份额净值： 指基金份额的资产净值。
    基金资产估值： 指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值
    的过程。
    指定媒体： 指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒体。
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    不可抗力： 指本基金合同当事人无法预见、无法抗拒、无法避免且在本基金合同由基
    金管理人、基金托管人签署之日后发生的，使本基金合同当事人无法全部
    或部分履行本基金合同的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然
    灾害、战争、骚乱、火灾、政府征用、没收、法律法规变化、突发停电或
    其他突发事件、证券交易所非正常暂停或停止交易。
    三、基金管理人
    根据中国证监会《关于核准中信经典配置证券投资基金等四只基金基金份额持有人大会
    决议的批复》（证监许可[2009]1 号），本基金2009 年1 月12 日公告基金管理人更换为华夏基
    金管理有限公司。
    （一）基金管理人概况
    名称：华夏基金管理有限公司
    住所：北京市顺义区天竺空港工业区A 区
    办公地址：北京市西城区金融大街33 号通泰大厦B 座3 层
    设立日期：1998 年4 月9 日
    法定代表人：凌新源
    总经理：范勇宏
    联系人：廖为
    客户服务电话：400-818-6666
    传真：010-88066511
    华夏基金管理有限公司注册资本为13800 万元，公司股权结构如下：
    持股单位 持股占总股本比例
    中信证券股份有限公司 100%
    合计 100%
    （二）主要人员情况
    1、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员基本情况
    王东明先生：董事长，硕士，高级经济师。现任中信证券股份有限公司董事长、中信基
    金管理有限责任公司董事长、中国国际信托投资公司董事、协理，中信控股有限责任公司董
    事、中信国际金融控股有限公司董事、中信资本市场控股有限公司董事。曾任中信证券有限
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    责任公司副总经理、总经理、董事，北京华远经济建设公司副总经理，加拿大枫叶银行证券
    公司部门副经理，南方证券公司副总裁，华夏证券公司发行部副总经理等职务。
    范勇宏先生：董事、总经理，博士。曾任华夏证券股份有限公司总裁助理、华北业务总
    监、华夏证券股份有限公司北京东四营业部总经理、中国建设银行总行干部。
    王连洲先生：独立董事，学士。现已退休。《中华人民共和国证券法》、《信托法》、《基
    金法》三部重要民商法律起草工作的主要组织者和参与者。曾在全国人大财经委员会和中国
    人民银行总行印制管理局工作。
    龙涛先生：独立董事，硕士。现任海问投资咨询有限责任公司董事长、中央财经大学会
    计系副教授。曾在毕马威国际会计纽约分部从事审计和财务分析工作。
    涂建先生：独立董事，学士。现任太平洋证券股份有限公司党委书记。曾任中国国际贸
    易促进委员会资产监督管理委员会资产管理中心主任。
    滕天鸣先生：执行副总经理，硕士。曾任公司总经理助理和机构理财部总经理等。
    方瑞枝女士：督察长，硕士。曾在中国金融出版社工作。
    周伟明先生：监事，硕士。现任西南证券股份有限公司研究发展中心高级研究员、市场
    研究部经理、副总经理。曾任江苏联合信托投资有限公司研究发展部研究员、上海分部经理。
    张鸣溪先生：监事，学士，中国注册会计师协会非执业会员。曾任北京证券有限责任公
    司投资银行部执行总经理、财务总监。曾任华夏证券股份有限公司并购业务管理部常务副总
    经理、计划财务部副总经理、投资银行总部副总经理，中华会计师事务所注册会计师。
    瞿颖女士：监事，硕士，中国注册会计师协会非执业会员。现任华夏基金管理有限公司
    稽核部总经理助理。曾就职于安永华明会计师事务所、泰康人寿保险公司。
    2、基金经理介绍
    李广云先生：英国华威大学管理科学与运筹学硕士。曾任招商证券研究员、中信基金研
    究员、基金经理助理等职。2009年1月加入华夏基金管理有限公司，现任中信现金优势货币
    市场基金基金经理（2007年7月12日起任职），中信稳定双利债券型证券投资基金基金经理
    （2009年2月4日起任职）。
    历任基金经理：2006 年7 月20 日至2009 年2 月24 日期间，张国强先生任基金经理。
    3、本公司投资决策委员会（固定收益）成员
    杨爱斌先生：华夏基金管理有限公司固定收益总监。
    滕天鸣先生：华夏基金管理有限公司执行副总经理。
    韩会永先生：华夏基金管理有限公司固定收益副总监，华夏债券投资基金基金经理，华
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    夏希望债券型证券投资基金基金经理。
    唐俊先生：华夏基金管理有限公司固定收益部副总经理，基金经理。
    乔巍先生：华夏基金管理有限公司固定收益部副总经理，基金经理。
    4、上述人员之间不存在近亲属关系。
    （三）基金管理人的职责
    1、依法募集基金，办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理
    基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜。
    2、办理基金备案手续。
    3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资。
    4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益。
    5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。
    6、编制中期和年度基金报告。
    7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格。
    8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项。
    9、召集基金份额持有人大会。
    10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料。
    11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为。
    12、国务院证券监督管理机构规定的其他职责。
    （四）基金管理人承诺
    1、本基金管理人将根据基金合同的规定，按照招募说明书列明的投资目标、策略及限
    制等全权处理本基金的投资。
    2、本基金管理人不从事违反《中华人民共和国证券法》的行为，并建立健全内部控制
    制度，采取有效措施，防止违反《中华人民共和国证券法》行为的发生。
    3、本基金管理人不从事违反《基金法》的行为，并建立健全内部控制制度，采取有效
    措施，保证基金财产不用于下列投资或者活动：
    （1）承销证券。
    （2）向他人贷款或者提供担保。
    （3）从事承担无限责任的投资。
    （4）买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外。
    （5）向基金管理人、基金托管人出资或者买卖基金管理人、基金托管人发行的股票或
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    者债券。
    （6）买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理人、基金托管
    人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券。
    （7）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动。
    （8）依照法律、行政法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。
    4、本基金管理人将加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律、
    法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下行为：
    （1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资。
    （2）不公平地对待其管理的不同基金财产。
    （3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益。
    （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失。
    （5）依照法律、行政法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他行为。
    5、基金经理承诺
    （1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取
    利益。
    （2）不利用职务之便为自己、被代理人、被代表人、受雇人或任何其他第三人谋取不
    当利益。
    （3）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资
    内容、基金投资计划等信息。
    （五）基金管理人的内部控制制度
    基金管理人根据全面性原则、有效性原则、独立性原则、相互制约原则、防火墙原则和
    成本收益原则建立了一套比较完整的内部控制体系。该内部控制体系由一系列业务管理制度
    及相应的业务处理、控制程序组成，具体包括控制环境、风险评估、操作控制、信息沟通、
    内部稽核等要素。
    1、控制环境
    良好的控制环境包括科学的公司治理、有效的监督管理、合理的组织结构和有力的控制
    文化。
    （1）公司建立了科学的公司治理结构，在业界最早引入了独立董事制度，目前有独立
    董事3名。董事会下设资格审查委员会、薪酬委员会、审计委员会等专业委员会，其中审计
    委员会负责评价与完善公司内部控制体系。公司管理层设立了投资决策委员会、风险管理委
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    员会等专业委员会。
    （2）公司各部门之间有明确的授权分工，既互相合作，又互相核对和制衡，形成了合
    理的组织结构。
    （3）公司坚持稳健经营和规范运作，重视员工的职业道德的培养，制定和颁布了《员
    工合规行为守则》，并进行持续教育。
    2、风险评估
    公司各层面和各业务部门在确定各自的目标后，对影响目标实现的风险因素进行分析。
    对于不可控风险，风险评估的目的是决定是否承担该风险或减少相关业务；对于可控风险，
    风险评估的目的是分析如何通过制度安排来控制风险程度。风险评估还包括各业务部门对日
    常工作中新出现的风险进行再评估并完善相应的制度，以及新业务设计过程中评估相关风险
    并制定风险控制制度。
    3、操作控制
    公司对投资、会计、技术系统和人力资源等主要业务制定了严格的控制制度。在业务管
    理制度上，做到了业务操作流程的科学、合理和标准化，并要求完整的记录、保存和严格的
    检查、复核；在岗位责任制度上，内部岗位分工合理、职责明确，不相容的职务、岗位分离
    设置，相互检查、相互制约。
    （1）投资控制制度
    ①投资决策与执行相分离。投资决策委员会负责制定投资原则并审定资产配置比例，在
    债券基金投资方面，投资决策委员会负责制订基金投资组合的久期和类属配置政策，基金经
    理在投资决策委员会确定的范围内，负责确定与实施投资策略、进行具体的证券选择、构建
    和调整投资组合并下达投资指令，交易管理部交易员负责交易执行。
    ②投资决策权限控制。基金经理对单只证券投资超过一定比例的，须提交书面报告，经
    投资总监或投资决策委员会（视投资比例而定）批准后才能执行。
    ③警示性控制。交易管理部对有问题的交易指令进行预警，并在投资组合中各类资产的
    投资比例将达到法规和公司规定的比例限制时进行预警。有问题的交易指令包括有操纵股价
    嫌疑、有与市场特定价位委托单大量对倒嫌疑的交易指令等，交易管理部发现该类指令时，
    向投资总监和监察稽核部门及时提出警示，基金经理须及时向投资总监和监察稽核部门说明
    情况，投资总监和监察稽核部门判断是否违规及是否停止交易。对投资比例的预警是通过交
    易系统设置各类资产投资比例的预警线，在达到接近限制比例前的某一数值时，系统自动预
    警，交易管理部及时向基金经理反馈预警情况。
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    ④禁止性控制。根据法律、法规和公司规定的禁止行为，制定证券投资限制表，包括受
    限制的证券和受限制的行为（如反向交易、对敲和单只证券投资的一定比例等）。基金经理
    构建组合时不能突破这些限制，同时交易管理部对此进行监控，通过预先的设定，交易系统
    能对这些情况进行自动提示和限制。
    ⑤一致性控制。对基金经理下达的投资交易指令、交易员输入交易系统的交易指令和基
    金会计成交回报进行一致性复核，确保交易指令得到准确执行。
    ⑥多重监控和反馈。交易管理部对投资行为进行一线监控（包括上述警示性控制和禁止
    性控制）。交易管理部本身同时受投资总监、基金经理及监察稽核的三重监控：投资总监监
    控交易指令的正确执行和交易管理部监控职能的有效发挥；基金经理监控交易指令的正确执
    行；监察稽核部门监控有问题的交易。
    （2）会计控制制度
    ①建立了基金会计的工作制度及相应的操作和控制规程，确保会计业务有章可循。
    ②按照相互制约原则，建立了基金会计业务的复核制度以及与托管行相关业务的相互核
    查监督制度。
    ③为了防范基金会计在资金头寸管理上出现透支风险，制定了资金头寸管理制度。
    ④制定了完善的档案保管和财务交接制度。
    （3）技术系统控制制度
    为保证技术系统的安全稳定运行，公司对硬件设备的安全运行、数据传输与网络安全管
    理、软硬件的维护、数据的备份、信息技术人员操作管理、危机处理等方面都制定了完善的
    制度。
    （4）人力资源管理制度
    公司建立了科学的招聘解聘制度、培训制度、考核制度、薪酬制度等人事管理制度，确
    保人力资源的有效管理。
    （5）监察制度
    公司设立了独立的法律监察部门，负责公司的法律事务和监察工作。监察制度包括违规
    行为的调查程序和处理制度，以及对员工行为的监察。
    （6）反洗钱制度
    公司设立了反洗钱工作小组作为反洗钱工作的专门机构，指定专门人员负责反洗钱和反
    恐融资合规管理工作；各相关部门设立了反洗钱岗位，配备反洗钱负责人员。除建立健全反
    洗钱组织体系外，公司还制定了《反洗钱工作内部控制制度》及相关业务操作规程，确保依
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    法切实履行金融机构反洗钱义务。
    4、信息与沟通
    公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系，通过建立有效的信息交流渠道，
    公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息，信息及时送交适当的人员进行
    处理。目前公司业务均已做到了办公自动化，不同的人员根据其业务性质及层级具有不同的
    权限。
    5、内部稽核
    公司设立了独立于各业务部门的稽核部，内部稽核人员定期检查和评价公司内部控制制
    度合理性、完备性和有效性，监督公司各项内部控制制度的执行情况并提出相应的修改意见。
    6、基金管理人关于内部控制的声明
    （1）本公司确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层的责任。
    （2）上述关于内部控制的披露真实、准确。
    （3）本公司承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制制度。
    四、基金托管人
    （一）基金托管人情况
    1、基本情况
    名称：中国建设银行股份有限公司（简称：中国建设银行）
    住所：北京市西城区金融大街25号
    办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼
    法定代表人：郭树清
    成立时间：2004年9月17日
    组织形式：股份有限公司
    注册资本：贰仟叁佰叁拾陆亿捌仟玖佰零捌万肆仟元人民币
    存续期间：持续经营
    基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12号
    联系人：尹东
    联系电话：010-67595003
    中国建设银行股份有限公司拥有悠久的经营历史，其前身“中国人民建设银行”于1954
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    年成立，1996年易名为“中国建设银行”。中国建设银行是中国四大商业银行之一。中国建
    设银行股份有限公司由原中国建设银行于2004年9月分立而成立，承继了原中国建设银行的
    商业银行业务及相关的资产和负债。中国建设银行(股票代号：HK0939)于2005年10月27日在
    香港联合交易所主板上市，是中国四大商业银行中首家在海外公开上市的银行。2006年9月
    11日，中国建设银行又作为第一家H股公司晋升恒生指数。2007年9月25日中国建设银行A股
    在上海证券交易所上市并开始交易。A股发行后建设银行的已发行股份总数为：
    233,689,084,000股（包括224,689,084,000股H股及9,000,000,000股A股）。
    2008年，中国建设银行的综合盈利能力和资产质量继续同业领先，截止2008年12月31日，
    中国建设银行实现净利润926.4亿元，较上年增长34%；平均资产回报率为1.3%，平均股东权
    益回报率为20.7%，分别较上年提高0.16个百分点和1.18个百分点，居全球银行业最好水平；
    每股盈利为0.4元，比上年增长0.10元；总资产达到75,554.52亿元，较上年增长14.51%；资产
    质量稳步上升，不良贷款额和不良贷款率实现双降，信贷资产质量持续改善，不良贷款率为
    2.21%，较上年下降0.39个百分点；拨备水平充分，拨备覆盖率为131.58%，较上年提升27.17
    个百分点。
    中国建设银行在中国内地设有1.4万余个分支机构，并在香港、新加坡、法兰克福、约翰
    内斯堡、东京及首尔设有分行，在伦敦、纽约、悉尼设有代表处，纽约分行、伦敦子银行正
    式获颁营业执照。中国建设银行在香港拥有建行亚洲和建银国际两家全资子公司。全行已安
    装运行自动柜员机（ATM）31,896台，居全球银行业首位。
    2008年，中国建设银行在英国《金融时报》公布的「全球500强」中列第20位；在美国
    《财富》杂志公布的全球企业500强中由上年的第230位上升至第171位；被《福布斯（亚太
    版）》评为“亚太地区最佳上市公司50强”；被《银行家》杂志评为“中国商业银行竞争力（财
    务指标）第一名”和“最佳商业银行”；被美国《环球金融》杂志评为“最佳公司贷款银行”和“最
    佳按揭贷款银行”；荣获香港上市公司商会“公司管治卓越奖”、《亚洲银行家》杂志“零售风险
    管理卓越奖”、中国民政部颁发的“中华慈善奖-最具爱心内资企业奖”和香港《财资》杂志“中
    国最佳境外客户境内托管银行奖”等奖项。
    中国建设银行总行设投资托管服务部，下设综合制度处、基金市场处、资产托管处、QFII
    托管处、基金核算处、基金清算处、监督稽核处和投资托管团队、涉外资产核算团队、养老
    金托管服务团队、养老金托管市场团队、上海备份中心等12个职能处室，现有员工130余人。
    2008年，中国建设银行一次性通过了根据美国注册会计师协会（AICPA）颁布的审计准则公
    告第70号（SAS70）进行的内部控制审计，安永会计师事务所为此提交了“业内最干净的无保
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    留意见的报告”，中国建设银行成为取得国际同业普遍认同并接受的SAS70国际专项认证的托
    管银行。
    2、主要人员情况
    罗中涛，投资托管服务部总经理，曾就职于国家统计局、中国建设银行总行评估、信贷、
    委托代理等业务部门并担任领导工作，对统计、评估、信贷及委托代理业务具有丰富的管理
    经验。
    李春信，投资托管服务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行人事教育部、计划部、
    筹资储蓄部、国际业务部，对商业银行综合经营计划、零售业务及国际业务具有丰富的客户
    服务和业务管理经验。
    纪伟，投资托管服务部副总经理，曾就职于中国建设银行南通分行、中国建设银行总行
    计划财务部、信贷经营部、公司业务部，长期从事大客户的客户管理及服务工作，具有丰富
    的客户服务和业务管理经验。
    3、基金托管业务经营情况
    截止到2009 年6 月30 日，中国建设银行已托管华夏兴华封闭、华夏兴和封闭、嘉实泰
    和封闭、国泰金鑫封闭、国泰金盛封闭、融通通乾封闭、银河银丰封闭等7 只封闭式证券投
    资基金，以及华夏成长混合、融通新蓝筹混合、博时价值增长混合、华宝兴业宝康配置混合、
    华宝兴业宝康消费品股票、华宝兴业宝康债券、博时裕富指数、长城久恒平衡混合、银华保
    本增值混合、华夏现金增利货币、华宝兴业多策略股票、国泰金马稳健混合、银华－道琼斯
    88 指数、上投摩根中国优势混合、东方龙混合、博时主题行业股票（LOF）、华富竞争力优
    选混合、华宝兴业现金宝货币、上投摩根货币、华夏红利混合、博时稳定价值债券、银华价
    值优选股票、上投摩根阿尔法股票、中信红利股票、工银货币、长城消费增值股票、华安上
    证180ETF、上投摩根双息平衡混合、泰达荷银效率优选混合（LOF）、华夏中小板ETF、交
    银稳健配置混合、华宝兴业收益增长混合、华富货币、工银精选平衡混合、鹏华价值优势股
    票（LOF）、中信稳定双利债券、华安宏利股票、上投摩根成长先锋股票、博时价值增长贰号
    混合、海富通风格优势股票、银华富裕主题股票、华夏优势增长股票、信诚精萃成长股票、
    工银稳健成长股票、信达澳银领先增长股票、诺德价值优势股票、工银增强收益债券、国泰
    金鼎价值混合、富国天博创新股票、融通领先成长股票（LOF）、华宝兴业行业精选股票、工
    银红利股票、泰达荷银市值优选股票、长城品牌优选股票、交银蓝筹股票、华夏全球股票
    （QDII）、易方达增强回报债券、南方盛元红利股票、交银增利债券、工银添利债券、宝盈
    资源优选股票、华安稳定收益债券、兴业社会责任股票、华宝兴业海外中国股票（QDII）、
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    海富通中国海外股票（QDII）、宝盈增强收益债券、鹏华丰收债券、博时特许价值股票、华
    富收益增强债券、信诚盛世蓝筹股票、东方策略成长股票、中欧新蓝筹混合、汇丰晋信2026
    周期混合、信达澳银精华配置混合、大成强化收益债券、交银环球精选股票（QDII）、长城
    稳健增利债券、华商盛世成长股票、信诚三得益债券、长盛积极配置债券、鹏华盛世创新股
    票（LOF）、华安核心股票、富国天丰强化债券、光大保德信增利收益债券、诺德灵活配置混
    合、东吴优信稳健债券、银华增强收益债券、东方稳健回报债券、华富策略精选混合、长城
    双动力股票、上投摩根中小盘股票、华商收益增强债券、泰达荷银品质生活股票、光大保德
    信均衡精选股票、银河行业优选股票、海富通领先成长股票、诺德增强收益债券、工银瑞信
    沪深300 指数（LOF）、信诚经典优债债券、国泰双利债券、民生加银品牌蓝筹混合、信达澳
    银稳定价值债券、中欧稳健收益债券、万家精选股票、浦银安盛精致生活混合、长盛同庆可
    分离交易股票、富国优化增强债券、长城景气行业龙头混合等108 只开放式证券投资基金。
    （二）基金托管人的内部控制制度
    1、内部控制目标
    作为基金托管人，中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章
    和本行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金
    财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法权
    益。
    2、内部控制组织结构
    中国建设银行设有风险与内控管理委员会，负责全行风险管理与内部控制工作，对托管
    业务风险控制工作进行检查指导。投资托管服务部专门设置了监督稽核处，配备了专职内控
    监督人员负责托管业务的内控监督工作，具有独立行使监督稽核工作职权和能力。
    3、内部控制制度及措施
    投资托管服务部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、岗位职
    责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具备从业资格；业
    务管理严格实行复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，业务印章按规程保管、存
    放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效；业务操作区专门设置，封闭管理，实施
    音像监控；业务信息由专职信息披露人负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事
    故的发生，技术系统完整、独立。
    （三）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
    1、监督方法
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    依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。利用自
    行开发的“托管业务综合系统——基金监督子系统”，严格按照现行法律法规以及基金合同规
    定，对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督，并定期编写
    基金投资运作监督报告，报送中国证监会。在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算
    服务环节中，对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进
    行检查监督。
    2、监督流程
    （1）每工作日按时通过基金监督子系统，对各基金投资运作比例控制指标进行例行监
    控，发现投资比例超标等异常情况，向基金管理人发出书面通知，与基金管理人进行情况核
    实，督促其纠正，并及时报告中国证监会。
    （2）收到基金管理人的划款指令后，对涉及各基金的投资范围、投资对象及交易对手
    等内容进行合法合规性监督。
    （3）根据基金投资运作监督情况，定期编写基金投资运作监督报告，对各基金投资运
    作的合法合规性、投资独立性和风格显著性等方面进行评价，报送中国证监会。
    （4）通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求管理人进行解释
    或举证，并及时报告中国证监会。
    五、相关服务机构
    （一）销售机构
    1、直销机构
    名称：华夏基金管理有限公司
    住所：北京市顺义区天竺空港工业区A 区
    办公地址：北京市西城区金融大街33 号通泰大厦B 座3 层
    法定代表人：凌新源
    客户服务电话：400-818-6666
    传真：010-88066511
    联系人：吴志军
    网址：www.ChinaAMC.com
    2、代销机构
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    （1）中国建设银行股份有限公司
    住所：北京市西城区金融大街25 号
    办公地址：北京市西城区闹市口大街1 号院1 号楼
    法定代表人：郭树清
    客户服务电话：95533
    传真：010-66275654
    联系人：王琳
    网址：www.ccb.com
    （2）交通银行股份有限公司
    住所：上海市浦东新区银城中路188 号
    办公地址：上海市浦东新区银城中路188 号
    法定代表人：胡怀邦
    电话：021-58781234
    传真：021-58408842
    联系人：曹榕
    网址：www.bankcomm.com
    客户服务电话：95559
    （3）招商银行股份有限公司
    住所：深圳市深南大道7088 号招商银行大厦
    办公地址：深圳市深南大道7088 号招商银行大厦
    法定代表人：秦晓
    电话：0755-83198888
    传真：0755-83195049、0755-82090817
    联系人：万丽
    网址：www.cmbchina.com
    客户服务电话：95555
    （4）中信银行股份有限公司
    住所：北京市东城区朝阳门北大街8 号富华大厦C 座
    办公地址：北京市东城区朝阳门北大街8 号富华大厦C 座
    法定代表人：孔丹
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    电话：010-65557035/65557066
    传真：010-65541281
    联系人：朱庆玲、刘新安
    网址：http://bank.ecitic.com
    客户服务电话：95558
    （5）北京银行股份有限公司
    住所：北京市金融大街丙17 号北京银行大厦
    办公地址：北京市金融大街丙17 号北京银行大厦
    法定代表人：阎冰竹
    电话：010-66223251
    传真：010-66223314
    联系人：李娟
    网址：www.bankofbeijing.com.cn
    客户服务电话：010-96169
    （6）国泰君安证券股份有限公司
    住所：上海市浦东新区商城路618 号
    办公地址：上海市浦东新区银城中路168 号
    法定代表人：祝幼一
    电话：021-38676666
    传真：021-38670666
    联系人：韩星宇
    网址：www.gtja.com
    客户服务电话：021-962588、400-888-8666
    （7）中信建投证券有限责任公司
    住所：北京市朝阳区安立路66 号4 号楼
    办公地址：北京市朝阳门内大街188 号
    法定代表人：张佑君
    客户服务电话：400-888-8108
    传真：010-65182261
    联系人：权唐
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    网址：www.csc108.com
    （8）招商证券股份有限公司
    住所：深圳市福田区益田路江苏大厦Ａ座38-45 层
    办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A 座40 层
    法定代表人：宫少林
    电话：0755-82943666
    传真：0755-82943636
    联系人：黄健
    网址：www.newone.com.cn
    客户服务电话：400-888-8111、95565
    （9）中信证券股份有限公司
    住所：广东省深圳市福田区深南大道7088 号招商银行大厦第A 层
    办公地址：北京朝阳区新源南路6 号京城大厦
    法定代表人：王东明
    电话：010-84588266
    传真：010-84865560
    联系人：陈忠
    网址：www.cs.ecitic.com
    客户服务电话：各地营业部咨询电话
    （10）中国银河证券股份有限公司
    住所：北京市西城区金融大街35 号国际企业大厦C 座2-6 层
    办公地址：北京市西城区金融大街35 号国际企业大厦C 座2-6 层
    法定代表人：胡长生
    电话：010-66568047
    传真：010-66568116
    联系人：李洋
    网址：www.chinastock.com.cn
    客户服务电话：400-888-8888
    （11）海通证券股份有限公司
    住所：上海市淮海中路98 号
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    办公地址：上海市黄浦区广东路689 号10 楼
    法定代表人：王开国
    电话：021-23219000
    传真：021-63410456
    联系人：金芸、李笑鸣
    网址：www.htsec.com
    客户服务电话：021-962503、400-888-8001 或拨打各城市营业网点咨询电话
    （12）中信金通证券有限责任公司
    住所：浙江省杭州市中河南路11 号万凯庭院商务楼A 座
    办公地址：浙江省杭州市中河南路11 号万凯庭院商务楼A 座
    法定代表人：刘军
    电话：0571-85783715
    传真：0571-85783771
    联系人：王勤
    网址：www.bigsun.com.cn
    客户服务电话：0571-96598
    （13）华泰证券股份有限公司
    住所：江苏省南京市中山东路90 号华泰证券大厦
    办公地址：江苏省南京市中山东路90 号华泰证券大厦
    法定代表人：吴万善
    电话：025-84457777-893
    传真：025-84579879
    联系人：程高峰
    网址：www.htsc.com.cn
    客户服务电话：400-888-8168、025-84579897
    （14）山西证券股份有限公司
    住所：山西省太原市府西街69 号山西国贸中心东塔楼
    办公地址：山西省太原市府西街69 号山西国贸中心东塔楼
    法定代表人：侯巍
    电话：0351-8686703
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    传真：0351-8686619
    联系人：张治国
    网址：www.i618.com.cn
    客户服务电话：400-666-1618
    （15）中信万通证券有限责任公司
    住所：青岛市崂山区苗岭路29 号澳柯玛大厦15 层（1507-1510 室）
    办公地址：青岛市东海西路28 号
    法定代表人：史洁民
    电话：0532-85022026
    传真：0532-85022026
    联系人：丁韶燕
    网址：www.zxwt.com.cn
    客户服务电话：0532-96577
    基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销售本基金，并
    及时公告。销售机构可以根据情况变化增加或者减少其销售城市（网点）。
    （二）注册登记机构
    名称：华夏基金管理有限公司
    住所：北京市顺义区天竺空港工业区A 区
    办公地址：北京市西城区金融大街33 号通泰大厦B 座3 层
    法定代表人：凌新源
    客户服务电话：400-818-6666
    传真：010-88066511
    联系人：廖为
    （三）律师事务所
    名称：北京市德恒律师事务所
    住所：北京市西城区金融街19 号富凯大厦B 座十二层
    办公地址：北京市西城区金融街19 号富凯大厦B 座十二层
    法定代表人：王丽
    联系电话：010-66575888
    传真：010-65232181
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    联系人：李娜
    经办律师：李志宏、李娜
    （四）会计师事务所
    名称：安永华明会计师事务所
    住所：北京市东长安街1 号东方广场东方经贸城安永大楼16 层
    办公地址：北京市东长安街1 号东方广场东方经贸城安永大楼16 层
    法定代表人：葛明
    联系电话：010-58153000
    传真：010-85188298
    联系人：成超
    经办注册会计师：张小东、成超
    六、基金的募集
    本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关
    规定募集。本基金募集申请已经中国证监会2006 年6 月16 日证监基金字[2006]121 号文核准。
    本基金为债券型基金，运作方式为契约型开放式，基金存续期限为不定期。
    本基金设立募集期共募集4,206,671,453.29 份基金份额。有效认购户数为63,645 户。
    七、基金合同的生效
    根据有关规定，本基金满足《基金合同》生效条件，基金合同于2006 年7 月20 日正式
    生效。
    八、基金份额的申购与赎回
    根据《华夏基金管理有限公司关于整合原中信基金注册登记等业务与系统的公告》，本
    基金管理人于2009 年8 月17 日至2009 年8 月19 日期间实施注册登记、直销（含网上交易）
    等系统整合。整合后，投资者可按照本公司的业务规则，通过下述申购、赎回场所办理业务。
    （一）申购与赎回的场所
    1、直销机构
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    本基金直销机构为本公司北京分公司、上海分公司、深圳分公司，设在北京、广州的投
    资理财中心以及网上交易平台。
    （1）北京分公司
    地址：北京市西城区金融大街33 号通泰大厦B 座1 层（100140）
    电话：010-88087226/27/28
    传真：010-88087225
    （2）北京海淀投资理财中心
    地址：北京市海淀区中关村南大街11 号光大国信大厦一层（100081）
    电话：010-68458998/68458698/68458718
    传真：010-68458598
    （3）北京朝阳投资理财中心
    地址：北京市朝阳区东三环中路39 号建外SOHO B 座0104（100022）
    电话：010-58693528/16/26
    传真：010-58693508
    （4）北京东中街投资理财中心
    地址：北京市东城区东中街29 号东环广场B 座一层（100027）
    电话：010-64185181/82/83
    传真：010-64185180
    （5）北京科学院南路投资理财中心
    地址：北京市海淀区中关村科学院南路9 号（新科祥园小区大门口一层）（100190）
    电话：010-82523197/98/99
    传真：010-82523196
    （6）北京崇文投资理财中心
    地址：北京市崇文区广渠门内大街幸福家园4 号楼一层（100062）
    电话：010-67146300/400
    传真：010-67133146
    （7）北京世纪城投资理财中心
    地址：北京市海淀区蓝靛厂时雨园甲2-4 号（100097）
    电话：010-88892832/33/35
    传真：010-88892830
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    （8）北京西三环投资理财中心
    地址：北京市海淀区西三环北路甲35 号（100089）
    电话：010-68460370/0639/0796
    传真：010-68460232
    （9）北京亚运村投资理财中心
    地址：北京市朝阳区惠忠里103 号洛克时代广场A 座一层（100101）
    电话：010-84871036/37/38/39
    传真：010-84871035
    （10）北京望京投资理财中心
    地址：北京市朝阳区望京南湖东园122 楼博泰国际商业广场一层F-36 号（100102）
    电话：010-64743055/2505/0335/5375
    传真：010-64746885
    （11）上海分公司
    地址：上海市浦东新区长柳路115 号（200135）
    电话：021-68547366/7586/7566
    传真：021-68547277
    （12）深圳分公司
    地址：深圳市福田区民田路新华保险大厦108 室（518026）
    电话：0755-82033033/88264716/88264710
    传真：0755-82031949
    （13）广州天河投资理财中心
    地址：广州市天河区天河北路569 号芳草园首层（510630）
    电话：020-38460001/1058/1152
    传真：020-38461077
    （14）网上交易
    投资者可以通过本公司网上交易系统办理本基金的开户、申购及赎回等业务，具体交易
    细则请参阅本公司网站公告。网上交易网址：www.ChinaAMC.com。
    2、代销机构
    本基金销售机构的名称、住所等信息请详见本招募说明书“五、相关服务机构”中“（一）
    销售机构”的相关描述。
    中信稳定双利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
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    投资者应当在基金管理人、代销机构办理开放式基金业务的营业场所或按基金管理人、
    代销机构提供的其他方式办理基金的申购与赎回。
    （二）申购与赎回的开放日及开放时间
    本基金在开放日为投资人办理申购与赎回等基金业务。具体业务办理时间由基金管理人
    与销售机构约定。基金管理人可与销售机构约定，在开放日的其他时间受理投资者的申购、
    赎回申请，但是对于投资者在非开放时间提出的申购、赎回申请，其基金份额申购、赎回价
    格为下次办理基金份额申购、赎回时间所在开放日的价格。
    基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，
    基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整并公告。
    本基金已于2006 年8 月1 日开放申购业务，于2006 年8 月21 日开放赎回业务。
    （三）申购与赎回的原则
    1、“未知价”原则，即本基金的申购、赎回价格以受理申请当日收市后计算的基金份额净
    值为基准进行计算。
    2、本基金采用金额申购和份额赎回的方式，即申购以金额申请，赎回以份额申请。
    3、基金管理人在不损害基金份额持有人权益的情况下可更改上述原则。基金管理人最
    迟于新规则开始实施日前3个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。
    （四）申购与赎回的数额限制
    1、代销网点每笔申购金额不得低于1000.00元（定期定额不受此限制）。
    2、基金份额持有人在销售机构赎回时，每笔赎回申请不得低于100份基金份额。基金份
    额持有人赎回时或赎回后在销售机构（网点）保留的基金份额余额不足100份的，在赎回时
    需一次全部赎回。
    3、基金管理人可以根据市场情况，在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额
    和赎回份额的数量限制。基金管理人必须在调整前3个工作日在至少一种指定媒体上刊登公
    告。
    （五）申购与赎回的程序
    1、申购与赎回的申请方式
    基金投资者须按基金销售机构规定的程序，在开放日的业务办理时间提出申购或赎回的
    申请。投资者申购本基金时须按销售机构规定的方式全额交付申购款项，投资者提交赎回申
    请时，在其销售机构（网点）必须有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请无
    效而不予成交。
    中信稳定双利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
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    2、申购与赎回申请的确认与通知
    投资者T日申购基金成功后，登记结算机构在T+1日为投资者办理增加权益的登记手续，
    投资者自T+2日起有权赎回该部分基金份额。
    投资者T日赎回基金成功后，登记结算机构在T+1日为投资者办理扣除权益的登记手续。
    T日规定时间受理的申请，正常情况下投资者应在T+2日通过本公司客户服务电话或到其
    办理业务的销售网点查询确认情况，打印确认单。
    3、申购与赎回款项支付的方式
    申购采用全额缴款方式，若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成功。若申购不
    成功或无效，基金管理人或基金管理人指定的代销机构将投资人已缴付的申购款项本金退还
    投资人。
    投资人赎回申请成功后，赎回款T＋2日从基金托管账户划出，经销售机构于T＋3日内划
    往投资者资金账户。在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照本基金合同有关条款处理。
    （六）申购份额与赎回金额的计算方式
    1、基金申购份额的计算
    本基金不收取申购费用，申购份额计算方法为：
    申购份额＝申购金额/T 日基金份额净值
    2、基金赎回金额的计算
    （1）持有期限在30 日以内的基金份额，赎回费率为0.1%，基金赎回金额计算方法为，
    赎回总金额＝赎回份额×T 日基金份额净值
    赎回费用＝赎回总金额×赎回费率
    赎回金额＝赎回总金额－赎回费用
    （2）持有期限超过30 日（含30 日）的基金份额，不收取赎回费用，基金赎回金额计
    算方法为：
    赎回金额＝赎回份额×T 日基金份额净值
    3、基金份额资产净值的计算公式
    T日基金份额资产净值= T日闭市后的基金资产净值/T日基金份额的余额数量
    T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在T+1 日内公告。遇特殊情况，经中国证监
    会同意，可以适当延迟计算或公告。
    4、申购份额余额的处理方式：申购的有效份额为申购金额除以当日的基金份额净值，
    有效份额单位为份。上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此误差产生
    中信稳定双利债券型证券投资基金招募说明书（更新）
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    的收益或损失由基金财产承担。
    5、赎回金额的处理方式：赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日基金份额净
    值并扣除相应的费用，赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点
    后两位，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。
    6、本基金份额净值的计算，保留到小数点后4 位，小数点后第5 位四舍五入，由此产
    生的误差在基金财产中列支。
    7、赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，所收取赎回费全部归入基金资产。
    本基金的赎回费率最高不超过0.1%。基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收
    费方式，基金管理人最迟应于新的费率或收费方式实施日前3 个工作日前在至少一种指定媒
    体公告。
    （七）拒绝或暂停申购的情形
    发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：
    1、不可抗力。
    2、证券交易场所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。
    3、发生本基金合同规定的暂停基金资产估值情况。
    4、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或注册登记机构的技术保障或人员支持等
    不充分。
    5、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
    如果投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况
    消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
    （八）暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
    发生下列情形时，基金管理