宝石动力：更新招募说明书（2009年2号）

公告日期 2009-09-26 来源 巨潮网

    更新招募说明书(2009 年9 月)
    金元比联宝石动力保本混合型证券投资
    基金更新招募说明书
    [2009 年2 号]
    基金管理人：金元比联基金管理有限公司
    基金托管人：中国工商银行股份有限公司
    二〇〇九年九月
    更新招募说明书(2009 年9 月)
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    重要提示
    本基金根据2007 年7 月19 日中国证券监督管理委员会《关于同意金元比联
    宝石动力保本混合型证券投资基金募集的批复》（证监基金字［2007］213 号）
    的核准，进行募集。本基金基金合同于2007 年8 月15 日生效。
    基金管理人保证本《招募说明书》的内容真实、准确、完整。本招募说明书
    经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的
    价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
    基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
    但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益，但由保证人出具保函，承诺在保本
    期到期日保本。
    投资人投资于本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机
    构，但本基金可以为投资者控制本金损失的风险，并由保证人提供保证。
    本基金为认购并持有到期的投资者提供1.01 元/基金份额的认购保本底线
    保证，为申购并持有到期的投资者提供1.01 元/基金份额扣减自保本期初至申购
    日每一基金份额累计分红款项的申购保本底线保证，未持有到期而赎回或转换的
    基金份额，不享受相应保证。
    本基金作为保本混合型基金，因特殊的组合保险策略在资产配置中将会有最
    多60%的基金资产投资于股票市场，基金份额净值会随股票市场的变化而上下波
    动，投资者购买的基金份额存在着到保本到期日仅能收回本金或未到保本到期日
    赎回发生亏损的可能性。因此，投资者应根据自身的风险承受能力和期待的收益，
    权衡选择适合自己的产品。
    本基金主要适合注重本金安全的低风险投资者和部分参与股票市场的稳健
    投资者。
    基金投资有风险，投资人认购（或申购）本基金时应认真阅读本招募说明书。
    基金的过往业绩并不预示其未来表现。
    本《招募说明书》依据本基金《基金合同》编写，并经中国证监会核准。《基
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    金合同》是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依《基金
    合同》取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基
    金份额的行为本身即表明其对《基金合同》的承认和接受，并按照《基金法》、
    《运作办法》、《基金合同》及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲
    了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
    本招募说明书（更新）所载内容截止日为2009 年6 月30 日，有关财务数据
    和净值表现截止日为2009 年6 月30 日（财务数据未经审计）。
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    目录
    第一部分 绪言 ............................................................................................0
    第二部分 释义 ............................................................................................0
    第三部分 基金管理人 ..................................................................................7
    第四部分 基金托管人 ................................................................................15
    第五部分 相关服务及保证机构 ..................................................................20
    第六部分 基金的募集 ................................................................................31
    第七部分 基金合同的生效 .........................................................................37
    第八部分 基金份额的申购与赎回...............................................................37
    第九部分 保本 ............................................................................................46
    第十部分 保证 ..........................................................................................48
    第十一部分 基金的投资 ............................................................................50
    第十二部分 基金的财产 ..............................................................................65
    第十三部分 基金资产估值 .........................................................................67
    第十四部分 基金的费用与税收....................................................................73
    第十五部分 基金的收益与分配....................................................................76
    第十六部分 基金的会计与审计....................................................................77
    第十七部分 基金的信息披露......................................................................78
    第十八部分 风险揭示 ................................................................................84
    第十九部分 保本期到期 ............................................................................87
    第二十部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 .................................90
    第二十一部分 基金合同内容摘要...............................................................93
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    第二十二部分基金托管协议内容摘要 .......................................................133
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    第一部分绪言
    《金元比联宝石动力保本混合型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本
    招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、
    《证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金销售
    管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以
    下简称“《信息披露办法》”）和其他有关法律法规的规定以及《金元比联宝石动
    力保本混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“《基金合同》”）编写。
    本招募说明书阐述了金元比联宝石动力保本混合型证券投资基金的投资目
    标、策略、风险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项，投资者在作出
    投资决策前应仔细阅读本招募说明书。
    基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗
    漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书
    所载明的资料申请募集的。本招募说明书由金元比联基金管理有限公司负责解
    释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信
    息,或对本招募说明书作任何解释或者说明。
    本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同
    是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者依据基金合同取得基
    金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为
    本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有
    关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，
    应详细查阅基金合同。
    第二部分释义
    本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语具有如下含义：
    基金或本基金 指依据《基金合同》所募集的金元比联宝石动
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    力保本混合型证券投资基金
    《基金合同》 指《金元比联宝石动力保本混合型证券投资基
    金基金合同》及对本合同的任何修订和补充
    招募说明书 指《金元比联宝石动力保本混合型证券投资基
    金招募说明书》及其定期的更新
    发售公告 指《金元比联宝石动力保本混合型证券投资基
    金基金份额发售公告》
    托管协议 指基金管理人与基金托管人签订的《金元比联
    宝石动力保本混合型证券投资基金托管协议》
    及其任何有效修订和补充
    中国 指中华人民共和国（仅为本基金合同目的不包
    括香港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地
    区）
    法律法规 指中国现时有效并公布实施的法律、行政法
    规、部门规章及规范性文件、地方法规、地方
    政府规章及规范性文件
    《基金法》 指《中华人民共和国证券投资基金法》
    《销售办法》 指《证券投资基金销售管理办法》
    《运作办法》 指《证券投资基金运作管理办法》
    《信息披露办法》 指《证券投资基金信息披露管理办法》
    元 指中国法定货币人民币元
    《业务规则》 指《金元比联基金管理有限公司开放式基金业
    务规则》
    中国证监会 指中国证券监督管理委员会
    基金管理人 指金元比联基金管理有限公司
    基金托管人 指中国工商银行股份有限公司
    保证人 指首都机场集团公司或本基金合同约定的其
    他机构
    基金份额持有人 指根据《基金合同》及相关文件合法取得本基
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    金基金份额的投资者
    基金代销机构 指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他
    条件，取得基金代销业务资格，并与基金管理
    人签订基金销售与服务代理协议，代为办理本
    基金发售、申购、赎回和其他基金业务的代理
    机构
    销售机构 指基金管理人及基金代销机构
    基金销售网点 指基金管理人的直销网点及基金代销机构的
    代销网点
    注册登记业务 指基金登记、存管、清算和交收业务，具体内
    容包括投资者基金账户管理、基金份额注册登
    记、清算及基金交易确认、发放红利、建立并
    保管基金份额持有人名册等
    基金注册登记机构 指金元比联基金管理有限公司或其委托的其
    他符合条件的办理基金注册登记业务的机构
    《基金合同》当事人 指受《基金合同》约束，根据《基金合同》享
    受权利并承担义务的法律主体，包括基金管理
    人、基金托管人和基金份额持有人
    个人投资者 指符合法律法规规定的条件可以投资开放式
    证券投资基金的自然人
    机构投资者 指符合法律法规规定可以投资开放式证券投
    资基金的在中国合法注册登记并存续或经政
    府有关部门批准设立的并存续的企业法人、事
    业法人、社会团体和其他组织
    合格境外机构投资者（QFII） 指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管
    理办法》及相关法律法规规定的可投资于中国
    境内合法募集的证券投资基金的中国境外的
    基金管理机构、保险公司、证券公司以及其他
    资产管理机构
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    投资者 指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投
    资者和法律法规或中国证监会允许购买开放
    式证券投资基金的其他投资者的总称
    基金合同生效日 指基金募集达到法律规定及《基金合同》约定
    的条件，基金管理人聘请法定机构验资并办理
    完毕基金备案手续，获得中国证监会书面确认
    之日
    募集期 指自基金份额发售之日起不超过3 个月的期限
    基金存续期 指基金合同生效后合法存续的不定期之期间
    保本期 指本基金的保本期限，自本基金合同生效之日
    起至三年后对应日止的期间
    认购保本底线 指认购时的保本底线，为1.01 元/基金份额。
    即保本期到期日，每一基金份额资产净值加上
    其持有期内累计分红款项低于1.01 元时，由
    保证人向投资者支付差额部份
    申购保本底线 指申购时的保本底线，为1.01 元/基金份额扣
    减自保本期初至申购日每一基金份额累计分
    红款项。即保本期到期日，每一基金份额资产
    净值加上保本期内每一基金份额累计分红款
    项低于1.01 元时，由保证人向投资者支付差
    额部份
    可赎回金额 指根据保本期到期日基金份额净值计算的赎
    回金额
    保本 指在保本期到期日，对于投资者认购或者申购
    的每一基金份额，如届时每一基金份额资产净
    值加上其持有期内累计分红款项低于认购或
    申购保本底线，由保证人向投资者支付每一基
    金份额资产净值加上其持有期内累计分红款
    项低于认购或申购保本底线的差额部份
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    投资组合保险 指通过动态调整投资组合的风险暴露，以防范
    由于市场波动引起的亏损，同时尽可能参与市
    场上升的资产配置策略
    保证 指保证人提供的不可撤销的确定承诺保证，保
    证的范围为基金份额持有人认购或申购并持
    有到期的每一基金份额资产净值加上持有期
    内累计分红款项低于认购或申购保本底线之
    间的差额；保证期限为保本期到期日之日起六
    个月
    保函 指保证人出具的《金元比联宝石动力保本混合
    型证券投资基金保函》
    持有到期 指基金份额持有人在保本期内一直持有其所
    认购的基金份额的行为
    保本期到期日 指自《基金合同》生效日起满三个公历年的日
    期；如该日为非工作日，保本期到期日顺延至
    下一个工作日
    转入下一保本期 指在符合保本基金存续条件下，本基金保本期
    到期时持有本基金基金份额的投资者将其持
    有的基金份额继续保留在本基金的行为
    保本基金存续条件 指本基金保本期届满时，保证人同意继续承诺
    保本或基金管理人和基金托管人认可的其他
    机构继续承诺保本，同时本基金满足法律法规
    和本基金合同规定的基金存续要求
    保本期到期后基金的存续形式 保本期届满时，在符合保本基金存续条件下，
    本基金继续存续；否则，本基金变更为非保本
    的混合型基金，基金名称相应变更为“金元比
    联宝石动力混合型证券投资基金”，基金投资、
    基金费率等相关内容也将做相应修改，在报中
    国证监会核准后，提前在临时公告或更新的基
    更新招募说明书(2009 年9 月)
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    金招募说明书中予以说明；如果本基金不符合
    法律法规和基金合同对基金的存续要求，则本
    基金合同将按照本合同的规定终止
    投资转型期 若保本期到期后，本基金不符合保本基金存续
    条件，在基金保本期到期日次日起的30 个工
    作日内，为本基金的投资转型期。在投资转型
    期结束之后，本基金变更为“金元比联宝石动
    力混合型证券投资基金”
    保本期到期选择 指基金份额持有人在保本期到期后，选择赎回
    本基金基金份额、将基金份额转换为基金管理
    人管理的其他基金份额，转入下一保本期，或
    继续持有变更后的“金元比联宝石动力混合型
    证券投资基金”的基金份额的行为
    日或天 指公历日
    月 指公历月
    营业日 指中国大陆商业银行的营业日
    工作日 指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常
    交易日
    开放日 指销售机构办理本基金申购、赎回等业务的工
    作日
    T 日 指申购、赎回或办理其他基金业务的申请日
    T+n 日 指自T 日起第n 个工作日（不包含T 日）
    认购 指在本基金募集期内投资者购买本基金基金
    份额的行为
    发售 指在本基金募集期内，销售机构向投资者销售
    本基金份额的行为
    申购 指基金投资者根据基金销售网点规定的手续，
    向基金管理人购买基金份额的行为。本基金的
    日常申购自基金合同生效后不超过3 个月的时
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    间开始办理
    赎回 指基金投资者根据基金销售网点规定的手续，
    向基金管理人卖出基金份额的行为。本基金的
    日常赎回自《基金合同》生效后不超过3 个月
    的时间开始办理
    基金账户 指基金注册登记机构给投资者开立的用于记
    录投资者持有基金管理人管理的开放式基金
    份额情况的账户
    交易账户 指各销售机构为投资者开立的记录投资者通
    过该销售机构办理基金交易所引起的基金份
    额的变动及结余情况的账户
    转托管 指投资者将其持有的同一基金账户下的基金
    份额从某一交易账户转入另一交易账户的业
    务
    投资指令 指基金管理人在运用基金财产进行投资时，向
    基金托管人发出的资金划拨及实物券调拨等
    指令
    基金转换 指投资者向基金管理人提出申请将其所持有
    的基金管理人管理的任一开放式基金（转出基
    金）的全部或部分基金份额转换为基金管理人
    管理的任何其他开放式基金（转入基金）的基
    金份额的行为
    定期定额投资计划 指投资者通过有关销售机构提出申请，约定每
    期扣款日、扣款金额及扣款方式，由销售机构
    于每期约定扣款日在投资者指定银行账户内
    自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方
    式
    基金收益 指基金投资所得红利、股息、债券利息、票据
    投资收益、买卖证券差价、银行存款利息以及
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    其他收益和因运用基金财产带来的成本或费
    用的节约
    基金资产总值 指基金所拥有的各类证券及票据价值、银行存
    款本息和本基金应收的申购基金款以及其他
    投资所形成的价值总和
    基金资产净值 指基金资产总值扣除负债后的净资产值
    基金资产估值 指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基
    金资产净值的过程
    指定媒体 指中国证监会指定的用以进行信息披露的报
    刊和互联网网站
    不可抗力 指本合同当事人不能预见、不能避免且不能克
    服的客观事件
    第三部分基金管理人
    一、基金管理人概况
    名称：金元比联基金管理有限公司
    住所：上海市浦东新区花园石桥路33 号花旗集团大厦36 楼3608 室，200120
    办公地址：上海市浦东新区花园石桥路33 号花旗集团大厦36 楼，200120
    设立日期：2006 年11 月13 日
    法定代表人：彭振明（公司正在办理登记更换手续以更改为公司现任董事长
    冯辞先生）
    联系人：李晓琳
    电话：(021)68881801
    注册资本：人民币1.5 亿元
    金元比联基金管理有限公司经中国证监会证监基金字[2006]222 号文批准
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    设立。公司的股权结构如下：
    股东名称 股权比例
    金元证券股份有限公司 51%
    比利时联合资产管理有限公司 49%
    本基金管理人公司治理结构完善，经营运作规范，能够切实维护基金投资者
    的利益。股东会为公司权力机构，由全体股东组成，决定公司的经营方针以及选
    举和更换董事、监事等事宜。公司章程中明确公司股东通过股东会依法行使权利，
    不以任何形式直接或者间接干预公司的经营管理和基金资产的投资运作。
    董事会为公司的执行机构，对股东会负责，并向股东会汇报。公司董事会由
    7 名董事组成，其中3 名为独立董事。根据公司章程的规定，董事会履行《公司
    法》规定的有关重大事项的决策权、对公司基本制度的制定权和对总经理等经营
    管理人员的监督和奖惩权。
    公司设监事会，由3 名监事组成，其中包括1 名职工代表监事。监事会向股
    东会负责，主要负责检查公司财务并监督公司董事、高级管理人员尽职情况。
    公司日常经营管理由总经理负责。公司根据经营运作需要设置基金管理部、
    运营保障部、财务部、市场部、监察稽核部以及人事行政部六个职能部门。此外，
    公司还设有投资决策委员会、风险管理委员会、合规审核委员会、新产品委员会、
    资格审查委员会以及薪酬委员会。
    二、主要人员情况
    （一）董事会成员
    冯辞先生，董事，董事长。工商管理硕士。曾任职于海南省富南国际信托投
    资公司、海南发展银行、海南省国际信托投资公司、海南省证券企业重组办公室，
    2002 年至今，任金元证券股份有限公司财务总监、副总裁。
    Wim Allegaert 先生，董事。硕士学位。曾任KBC 银行产品发展及法律支持
    总监，比利时联合资产管理公司国际发展全球总监兼私人资产管理全球总监。现
    任比利时联合资产管理有限公司董事。
    更新招募说明书(2009 年9 月)
    9
    易强先生，董事。公共事务管理硕士。曾任荷兰保险北京代表处副代表，招
    商基金管理有限公司业务发展部副总监，比利时联合资产管理有限公司中国地区
    业务发展总监，比利时联合资产管理有限公司上海代表处首席代表，金元比联基
    金管理有限公司筹备组副组长。2006 年11 月至今，任金元比联基金管理有限公
    司总经理。
    符刃先生，董事。硕士学位。曾任香港国信投资有限公司总经理，金元证券
    基金筹备组负责人。2006 年11 月至今，任金元比联基金管理有限公司督察长。
    彭张兴先生，独立董事。学士学位。曾任香港政府证监处高级主任，香港证
    监会高级总监，中国证监会规划委委员，2003 年至今，任彭张兴顾问有限公司
    董事。
    谢德荪先生，独立董事。博士学位。1975 年至今，任美国斯坦福大学金融
    风控教授。
    符正平先生，独立董事。博士学位。1992 年至今在中山大学任教。现任中
    山大学岭南学院副院长，教授。
    （二）监事会成员
    吴毓锋先生，监事长。学士学位。曾任海南省国际信托投资公司证券营业部
    财务经理，历任金元证券股份有限公司财务部业务主管、助理总经理、副总经理
    和总经理，现任金元证券股份有限公司财务总监。
    陈翔女士（Ms. Angie Chan），监事。学士学位。曾任瑞士信贷银行香港分行
    市场推广部主任，比利时联合银行香港分行副总经理，比利时联合银行台湾区总
    经理，现任比利时联合资产管理公司亚太区总监。
    李定荣先生，监事。硕士学位。曾任长城证券研究所研究员，华安证券研究
    所副所长，华富基金监察稽核部总监，2006 年11 月至2009 年5 月，任金元比
    联基金管理有限公司监察稽核部总监。2009 年5 月起任研发部首席研究员。
    （三）公司高管人员
    董事长冯辞先生，简历同上。
    总经理易强先生，简历同上。
    督察长符刃先生，简历同上。
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    10
    凡乐德先生（Mr. Lode Vermeersch），投资总监。博士学位。曾任比利时联
    合资产管理数量分析部主管，现任金元比联基金管理有限公司投资总监。
    陈凯先生，市场总监。工商管理硕士。曾任上海国际期货苏州营业部交易员、
    交易主管、研究员、总经理，嘉实基金管理有限公司渠道经理，国联安基金管理
    有限公司部门总监，现任金元比联基金管理有限公司市场总监。
    邝晓星先生，财务总监。学士学位。曾任海南省国际信托投资公司上海宜山
    路证券营业部总经理，金元证券股份有限公司营业部总经理、总部经理助理，现
    任金元比联基金管理有限公司财务总监。
    （四）本基金基金经理
    何旻先生：基金经理。CFA、FRM。英国伦敦政治经济学院金融经济学硕士。
    1998 年加盟国泰基金管理有限公司，先后担任研究开发部行业研究员、综合研
    究小组（包括债券研究）负责人、基金管理部、固定收益部基金经理助理，固定
    收益部负责人，曾任国泰金龙债券基金、国泰金象保本基金和国泰金鹿保本基金
    的基金经理，现任金元比联宝石动力保本混合型证券投资基金、金元比联丰利债
    券型证券投资基金基金经理。11 年证券从业经历。具有基金从业资格。
    黄奕女士：1973 年出生，南京大学经济学学士，香港大学工商管理硕士，
    13 年基金、证券等金融领域从业经验。历任苏物贸证券（现东吴证券）证券分
    析师，国泰君安证券股份有限公司证券分析师，广发证券股份有限公司研究员、
    投行业务经理；2008 年7 月加入我司，历任高级研究员、金元比联宝石动力保
    本混合型证券投资基金基金经理助理。具有基金从业资格。
    本基金历任基金经理：李玲女士于 2007 年8 月15 日至2007 年12 月28 日
    任本基金的基金经理。
    （五）投资决策委员会成员
    凡乐德先生（Mr. Lode Vermeersch），任投资决策委员会主席,简历同上；
    易强先生，董事、总经理，简历同上；
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    11
    万文俊先生，副投资总监。CFA。美国波士顿学院工商管理硕士。历任美国
    著名基金管理公司普南投资（Putnam Investments）分析师，国际著名投资咨询
    机构洋基集团（The Yankee Group）高级分析师、东方证券股份有限公司证券投
    资部高级投资经理、上投摩根基金管理有限公司投资经理、汇丰晋信基金管理有
    限公司汇丰晋信2016 生命周期基金基金经理，现任金元比联成长动力灵活配置
    混合型证券投资基金基金经理。11 年证券从业经历。具有基金从业资格。
    何旻先生：基金经理，简历同上；
    黄奕女士：基金经理，简历同上；
    李飞先生：基金经理。南京大学理学和经济学硕士，加拿大西门弗雷泽大学
    经济学硕士，CFA，6 年证券、基金从业经验。历任上海聚源数据责任公司研究
    员，国盛债券有限责任公司宏观债券分析师；2006 年6 月加入我司，历任宏观
    策略高级债券研究员，金元比联丰利债券型证券投资基金基金经理助理，现任金
    元比联丰利债券型证券投资基金基金经理。
    吴广立先生：基金经理。1973 年出生，上海交通大学工学学士，北京大学
    经济学硕士，6 年证券、基金从业经验。历任海通证券研究所研究员，长江巴黎
    百富勤研究部研究经理；2006 年7 月加入我司，历任研究员、首席研究员兼金
    元比联宝石动力保本混合型证券投资基金基金经理助理、金元比联成长动力灵活
    配置混合型证券投资基金基金经理助理，现任金元比联成长动力灵活配置混合型
    证券投资基金基金经理。
    （六）上述人员之间均不存在近亲属关系。
    三、基金管理人的职责
    （一）依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理
    基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
    （二）办理基金备案手续；
    （三）对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；
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    （四）按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人
    分配收益；
    （五）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
    （六）编制中期和年度基金报告；
    （七）计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；
    （八）办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；
    （九）召集基金份额持有人大会；
    （十）保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
    （十一）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实
    施其他法律行为；
    （十二）中国证监会规定的其他职责。
    四、基金管理人的承诺
    （一）基金管理人承诺不从事违反《证券法》的行为，并承诺建立健全内部
    控制制度，采取有效措施，防止违反《证券法》行为的发生；
    （二）基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为，并承诺建立健全内部
    风险控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生：
    1、管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
    2、不公平对待管理的不同基金财产；
    3、利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
    4、向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
    5、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行为。
    （三）基金管理人承诺严格遵守基金合同，并承诺建立健全内部控制制度，
    采取有效措施，防止违反基金合同行为的发生；
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    （四）基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守
    国家有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责；
    （五）基金管理人承诺不从事其他法规规定禁止从事的行为。
    五、基金经理的承诺
    （一）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持
    有人谋取最大利益；
    （二）不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益；
    （三）不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开
    的基金投资内容、基金投资计划等信息；
    （四）不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。
    六、基金管理人的内部控制制度
    （一）内部控制的原则
    1、健全性原则。内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各
    级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。
    2、有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护
    内控制度的有效执行。
    3、独立性原则。公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司基
    金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。
    4、相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。
    5、成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经
    济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
    （二）内部控制的主要内容
    1、控制环境
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    公司建立健全的法人治理结构，充分发挥独立董事和监事会的监督职能，严
    禁不正当关联交易、利益输送和内部人控制现象的发生，保护投资者利益和公司
    合法权益。
    公司管理层树立内控优先的风险管理理念，培养全体员工的风险防范意识，
    建立风险控制优先、风险控制人人有责、一线人员第一责任的公司内控文化，保
    证全体员工及时了解国家法律法规和公司规章制度，使风险意识贯穿到公司各个
    部门、各个岗位和各个环节。
    公司建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制，确保公司各项决策、
    决议的执行中，“四眼”原则贯穿全程。各部门及岗位有明确的授权分工、工作职
    责和业务流程，通过重要凭据传递及信息沟通制度，实现相关部门、相关岗位之
    间的监督制衡。
    公司建立有效的人力资源管理制度，健全激励约束机制。通过法律法规培训、
    制度教育、执业操守教育和行为准则教育等，确保公司人员了解与从业有关的法
    规与监管部门规定，熟知公司相关规章制度、岗位职责与操作流程，具备与岗位
    要求相适应的操守和专业胜任能力。
    2、风险评估
    公司建立科学严密的风险评估体系，对公司的业务风险、人员风险、法律风
    险和财务风险等进行识别、评估和分析，及时防范和化解风险。通过科学的风险
    量化技术和严格的风险限额控制对投资风险实现定量分析和管理。通过收集与投
    资组合相关的会计和市场数据，建立一个投资风险测评与绩效评估的信息技术平
    台。由监察稽核部定期向投资决策委员会和风险管理委员会提交风险测评报告。
    3、内控机制
    公司全部的经营管理决策，均按照明确成文的决策程序与规定进行，防止超
    越或违反决策程序的随意决策行为的发生。
    操作层面上，公司依据自身经营特点，以各岗位目标责任制为基础形成第一
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    道内控防线，以相关部门、相关岗位之间相互监督制衡形成第二道内控防线，以
    监察稽核部、风险管理委员会、督察长对公司各机构、各部门、各岗位、各项业
    务全面实施监督反馈形成第三道内控防线，并建立内部违规违章行为的处罚机
    制。同时，按照分级管理、规范操作、有限授权、业务跟踪的原则，制定公司授
    权管理制度，并严格区分业务授权与管理授权。
    4、信息与沟通
    公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系，通过建立有效的信息
    交流渠道，保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息，保
    证信息及时送达适当的人员进行处理。
    5、监督与内部稽核
    本公司设立了独立于各业务部门的监察稽核部，其中监察稽核人员履行内部
    稽核职能，检查、评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性，监督公司内
    部控制制度的执行情况，揭示公司内部管理及基金运作中的相关风险，及时提出
    改进意见，促进公司内部管理制度有效地执行。监察稽核人员具有相对的独立性，
    定期不定期出具监察稽核报告。
    （三）基金管理人关于内部控制的声明
    1、本公司确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层的
    责任。
    2、上述关于内部控制的披露真实、准确。
    3、本公司承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制制度。
    第四部分 基金托管人
    一、基金托管人基本情况
    名称：中国工商银行股份有限公司
    注册地址：北京市西城区复兴门内大街55 号
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    成立时间：1984 年1 月1 日
    法定代表人：姜建清
    注册资本：人民币334,018,850,026 元
    联系电话：010-66105799
    联系人：蒋松云
    二、主要人员情况
    截至2009 年6 月末，中国工商银行资产托管部共有员工117 人，平均年龄
    30 岁，95%以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有硕士以上学位或高
    级职称。
    三、基金托管业务经营情况
    作为中国首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国工商银行始终坚
    持“诚实信用、勤勉尽责”的原则，严格履行着资产托管人的责任和义务，依靠
    严密科学的风险管理和内部控制体系、规范的业务管理模式、健全的托管业务系
    统、强大的市场营销能力，为广大基金份额持有人和众多资产管理机构提供安全、
    高效、专业的托管服务，取得了优异业绩。截至2009 年6 月，托管证券投资基
    金127 只，其中封闭式8 只，开放式119 只。至今已形成包括证券投资基金、信
    托资产、保险资产、社保基金、企业年金、产业基金、QFII 资产、QDII 资产等
    产品在内的托管业务体系。2009 年初，中国工商银行先后被《环球金融》、《全
    球托管人》、《财资》和国内证券类年鉴《中国证券投资基金年鉴》及《证券时报》
    评选为2008 年度“中国最佳托管银行”，自2004 年以来，中国工商银行资产托
    管服务已经获得18 项国内外大奖。
    四、基金托管人的内部控制制度
    中国工商银行资产托管部自成立以来，各项业务飞速发展，始终保持在资产
    托管行业的优势地位。这些成绩的取得，是与资产托管部“一手抓业务拓展，一
    手抓内控建设”的做法是分不开的。资产托管部非常重视改进和加强内部风险管
    理工作，在积极拓展各项托管业务的同时，把加强风险防范和控制的力度，精心
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    培育内控文化，完善风险控制机制，强化业务项目全过程风险管理作为重要工作
    来做。2007 年，中国工商银行资产托管部再次通过了评估组织内部控制和安全
    措施是否充分的最权威的国际资格认证SAS70（审计标准第70 号）。通过SAS70
    国际专项认证，表明独立第三方对我行托管服务在风险管理、内部控制方面的健
    全性和有效性的全面认可。也证明中国工商银行托管服务的风险控制能力已经与
    国际大型托管银行接轨，达到国际先进水平。目前，已经启动SAS70 审计年度化、
    常规化的项目。
    （一）内部风险控制目标
    保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，强化和建立守法
    经营、规范运作的经营思想和经营风格，形成一个运作规范化、管理科学化、监
    控制度化的内控体系；防范和化解经营风险，保证托管资产的安全完整；维护持
    有人的权益；保障资产托管业务安全、有效、稳健运行。
    （二）内部风险控制组织结构
    中国工商银行资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工商银行稽核监
    察部门（内控合规部、内部审计局）、资产托管部内设风险控制处及资产托管部
    各业务处室共同组成。总行稽核监察部门负责制定全行风险管理政策，对各业务
    部门风险控制工作进行指导、监督。资产托管部内部设置专门负责稽核监察工作
    的内部风险控制处，配备专职稽核监察人员，在总经理的直接领导下，依照有关
    法律规章，对业务的运行独立行使稽核监察职权。各业务处室在各自职责范围内
    实施具体的风险控制措施。
    （三）内部风险控制原则
    1、合法性原则：内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求，
    并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。
    2、完整性原则：托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序和
    监督制约；监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖所有的部
    门、岗位和人员。
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    3、及时性原则：托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录；按照
    “内控优先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须做到已建立相关的规章
    制度。
    4、审慎性原则：各项业务经营活动必须防范风险，审慎经营，保证基金资
    产和其他委托资产的安全与完整。
    5、有效性原则：内控制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时修
    改完善，并保证得到全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外。
    6、独立性原则：资产托管部托管的基金资产、托管人的自有资产、托管人
    托管的其他资产应当分离；直接操作人员和控制人员应相对独立，适当分离；内
    控制度的检查、评价部门必须独立于内控制度的制定和执行部门。
    （四）内部风险控制措施实施
    1、严格的隔离制度。资产托管业务与传统业务实行严格分离，建立了明确
    的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范等一系列
    规章制度，并采取了良好的防火墙隔离制度，能够确保资产独立、环境独立、人
    员独立、业务制度和管理独立、网络独立。
    2、高层检查。主管行领导与部门高级管理层作为工行托管业务政策和策略
    的制定者和管理者，要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况，以检查资
    产托管部在实现内部控制目标方面的进展，并根据检查情况提出内部控制措施，
    督促职能管理部门改进。
    3、人事控制。资产托管部严格落实岗位责任制，建立“自控防线”、“互控
    防线”、“监控防线”三道控制防线，健全绩效考核和激励机制，树立“以人为本”
    的内控文化，增强员工的责任心和荣誉感，培育团队精神和核心竞争力。并通过
    进行定期、定向的业务与职业道德培训、签订承诺书，使员工树立风险防范与控
    制理念。
    4、经营控制。资产托管部通过制定计划、编制预算等方法开展各种业务营
    销活动、处理各项事务，从而有效地控制和配置组织资源，达到资源利用和效益
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    最大化目的。
    5、内部风险管理。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强内部风
    险管理，定期或不定期地对业务运作状况进行检查、监控，指导业务部门进行风
    险识别、评估，制定并实施风险控制措施，排查风险隐患。
    6、数据安全控制。我们通过业务操作区相对独立、数据和传真加密、数据
    传输线路的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。
    7、应急准备与响应。资产托管业务建立了基于数据、应用、操作、环境四
    个层面的完备的灾难应急方案，并组织员工定期演练。除了在数据服务端和应用
    服务端实时同步备份与数据更新外，资产托管部还建立了操作端的异地备份中
    心，能够确保交易的及时清算和交割，保证业务不中断。
    （五）资产托管部内部风险控制情况
    1、资产托管部内部设置专职稽核监察部门，配备专职稽核监察人员，在总
    经理的直接领导下，依照有关法律规章，全面贯彻落实全程监控思想，确保资产
    托管业务健康、稳定地发展。
    2、完善组织结构，实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至下
    每个员工的共同参与，只有这样，风险控制制度和措施才会全面、有效。资产托
    管部实施全员风险管理，将风险控制责任落实到具体业务部门和业务岗位，每位
    员工对自己岗位职责范围内的风险负责，通过建立纵向双人制、横向多部门制的
    内部组织结构，形成不同部门、不同岗位相互制衡的组织结构。
    3、建立健全规章制度。资产托管部十分重视内控制度的建设，一贯坚持把
    风险防范和控制的理念和方法融入岗位职责、制度建设和工作流程中。经过多年
    努力，资产托管部已经建立了一整套内部风险控制制度，包括：岗位职责、业务
    操作流程、稽核监察制度、信息披露制度等，覆盖所有部门和岗位，渗透各项业
    务过程，形成各个业务环节之间的相互制约机制。
    4、内部风险控制始终是托管部工作重点之一，保持与业务发展同等地位。
    资产托管业务是商业银行新兴的中间业务，资产托管部从成立之日起就特别强调
    更新招募说明书(2009 年9 月)
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    规范运作，一直将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。随
    着市场环境的变化和托管业务的快速发展，新问题、新情况不断出现，资产托管
    部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置，视风险防范和控制为托管业
    务生存和发展的生命线。
    五、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
    根据《基金法》、基金合同、基金托管人与基金管理人签署的《金元比联保
    本增值混合型证券投资基金托管协议》和有关基金法规的规定，基金托管人对基
    金的投资对象、基金资产的投资组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的计
    算、基金管理人报酬的计提和支付、基金费用的支付、基金申购资金的到账和赎
    回资金的划付、基金收益分配、基金的融资条件等行为的合法性、合规性进行监
    督和核查，其中对基金的投资比例的监督和检查自基金合同生效之后开始。
    基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、《基金合同》、《托管协议》或有
    关基金法规规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金管理
    人收到通知后应及时核对，并以书面形式对基金托管人发出回函确认。在限期内，
    基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对
    基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监
    会。基金托管人有义务要求基金管理人赔偿因其过失致使投资者遭受的损失。
    基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时
    通知基金管理人限期纠正。
    第五部分相关服务及保证机构
    一、基金份额发售机构
    （一）直销机构
    金元比联基金管理有限公司直销中心
    办公地址：上海市浦东新区花园石桥路33 号花旗集团大厦36 层
    更新招募说明书(2009 年9 月)
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    联系人：孙筱君
    电话：（021）68882850
    传真：（021）68882865
    客户服务专线：400-666-0666，（021）61601898
    （二）代销机构
    1、中国工商银行股份有限公司
    注册地址：北京市西城区复兴门内大街55 号
    法定代表人：姜建清
    电话：010-66107900
    传真：010-66107914
    联系人：田耕
    客户服务电话：95588
    网址：www.icbc.com.cn
    2、中国农业银行
    注册地址：北京市东城区建国门内大街69 号
    法定代表人：项俊波
    客户服务电话:95599
    公司网址：www.95599.cn
    3、交通银行股份有限公司
    注册地址：上海市银城中路188 号
    法定代表人：胡怀邦
    联系人：曹榕
    更新招募说明书(2009 年9 月)
    22
    电话：（021）58781234
    传真：（021）58408842
    网址：www.bankcomm.com
    4、招商银行股份有限公司
    住所：深圳市福田区深南大道7088 号
    法定代表人：秦晓
    电话：0755-83195834，82090060
    传真：0755-83195049，82090817
    联系人：刘薇
    客户服务热线：95555
    网址：www.cmbchina.com
    5、中国邮政储蓄银行有限责任公司
    注册地址：北京市西城区宣武门西大街131 号
    办公地址：北京市西城区宣武门西大街131 号
    法定代表人：刘安东
    客户服务电话：11185
    联系人：陈春林
    传真：（010）66415194
    网址：www.cpsrb.com
    6、华夏银行股份有限公司
    注册地址：北京市东城区建国门内大街22 号
    法定代表人:刘海燕
    电话：（010）85238422
    更新招募说明书(2009 年9 月)
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    传真：（010）85238419
    联系人：郑鹏
    公司网站：www.hxb.com.cn
    7、上海浦东发展银行股份有限公司
    注册地址：上海市浦东新区浦东南路500 号
    办公地址：上海市中山东一路12 号
    法定代表人：吉晓辉
    电话：（021）61618888
    传真：（021）63602431
    联系人：徐伟、虞谷云
    客户服务热线：95528
    公司网站：www.spdb.com.cn
    8、深圳发展银行股份有限公司
    注册地址：深圳深南东路5047 号深圳发展银行大厦
    办公地址：深圳深南东路5047 号深圳发展银行大厦
    法定代表人：法兰克纽曼
    客户服务电话: 95501
    联系人：石蔚明
    传真：0755-82080714
    公司网址：www.sdb.com.cn
    9、中国民生银行股份有限公司
    注册地址：北京市西城区复兴门内大街2 号
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    办公地址：北京市西城区复兴门内大街2 号
    法定代表人：董文标
    电话：010-58351666
    传真：010-83914283
    联系人：李群
    客户服务热线：95568
    公司网站：www.cmbc.com.cn
    10、中信银行股份有限公司
    注册地址：北京市东城区朝阳门北大街8 号富华大厦C 座
    法定代表人： 孔丹
    客服电话：95558
    联系人：金蕾
    电话：010-65557013
    传真：010-65550827
    网址：http://bank.ecitic.com
    11、上海银行股份有限公司
    注册地址：上海市中山东二路585 号
    法定代表人：陈辛
    电话：（021）63370888
    传真：（021）63370777
    联系人：张萍
    客户服务热线：962888
    更新招募说明书(2009 年9 月)
    25
    网址：www.bankofshanghai.com.cn
    12、平安银行股份有限公司
    注册地址：广东省深圳市深南中路1099 号商业银行大厦
    法定代表人：黄立哲
    电话：0755-25879127
    传真：0755-25878304
    联系人：霍兆龙
    网址：www.18ebank.com
    13、金元证券股份有限公司
    注册地址：海南省海口市南宝路36 号证券大厦4 层
    办公地址：深圳市深南大道4001 时代金融中心大厦17 楼
    法定代表人：陆涛
    联系电话：（0755）83025022
    传真：（0755）83025625
    联系人：张萍
    客户服务热线：4008-888-228
    公司网址：www.jyzq.com.cn
    14、民族证券有限责任公司
    注册地址：北京市丰台区北路81 号
    办公地址：北京市西城区金融大街5 号新盛大厦A 座6-9 层
    法定代表人：赵大建
    电话：010-59355946，010-59355941
    更新招募说明书(2009 年9 月)
    26
    传真：010-66553791
    联系人： 张伟智，李微
    客户服务电话：400-889-5618
    网址: www.e5618.com
    15、中信建投证券有限责任公司
    注册地址：北京市朝阳区安立路66 号4 号楼
    法定代表人：黎晓宏
    办公地址：北京市朝阳门内大街188 号
    联系人：权唐
    开放式基金咨询电话：400-8888-108
    开放式基金业务传真：（010）65182261
    公司网站：www.csc108.com
    16、光大证券股份有限公司
    注册地址：上海市静安区新闸路1508 号
    办公地址：上海市静安区新闸路1508 号
    法定代表人：徐浩明
    客户服务电话：10108998
    传真：021-68815009
    联系人：刘晨
    网址：www.ebscn.com
    17、申银万国证券股份有限公司
    注册地址：上海市常熟路171 号
    更新招募说明书(2009 年9 月)
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    法定代表人：王明权
    联系电话：（021）54033888
    传真：（021）64738844
    联系人：胡洁静
    18、海通证券股份有限公司
    注册地址：上海市淮海中路98 号
    法定代表人：王开国
    联系电话：（021）62580818
    传真：（021）53858549
    联系人：金芸
    网址：www.htsec.com
    19、兴业证券股份有限公司
    注册地址：福州市湖东路99 号标力大厦
    办公地址：上海市浦东陆家嘴东路166 号中保大厦19 楼
    法定代表人：兰荣
    联系电话：（021）68419974
    传真：（021）68419867
    联系人：杨盛芳
    客户服务电话：400-8888-123
    网址：www.xyzq.com.cn
    20、招商证券股份有限公司
    地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A 座39-45 层
    更新招募说明书(2009 年9 月)
    28
    法定代表人：宫少林
    电话：0755-82943511
    传真：0755-82943237
    联系人：童婕
    客户服务热线：4008888111、0755-26951111
    网址：www.newone.com.cn
    21、国泰君安证券股份有限公司
    注册地址：上海市浦东新区商城路618 号
    法定代表人：祝幼一
    电话：021-38676666
    传真：021-38670666
    服务热线：4008888666
    联系人：芮敏祺
    网址：www.gtja.com
    22、联合证券有限责任公司
    注册地址：深圳市罗湖区深南东路5047 号深圳发展银行大厦10、24、25
    层
    办公地址：深圳市罗湖区深南东路5047 号深圳发展银行大厦10、24、25
    层
    法定代表人：马昭明
    联系电话：（0755）82492000
    传真：（0755）82492962
    更新招募说明书(2009 年9 月)
    29
    联系人：盛宗凌
    客户服务咨询电话：400-8888-555、（0755）25125666
    公司网站：www.lhzq.com
    23、中国银河证券股份有限公司
    注册地址：北京市西城区金融大街35 号国际企业大厦C 座
    法定代表人：胡长生
    客户服务电话：4008-888-888
    传真：（010）66568536
    联系人：李洋
    公司网址：www.chinastock.com.cn
    24、广发证券股份有限公司
    注册地址：广东省珠海市吉大海滨路光大国际贸易中心26 楼2611 室
    办公地址：广州市天河北路183 号大都会广场36、38、41、42 楼
    法定代表人：王志伟
    电话：（020）87555888
    传真：（020）87557987
    联系人：肖中梅
    网址：www.gf.com.cn
    25、国元证券股份有限公司
    注册地址：安徽省合肥市寿春路179 号
    法定代表人：凤良志
    联系电话：0551-2207929
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    30
    传真：（0551）2207965
    联系人：李纯刚
    客户服务咨询电话：95578、400-888-8777
    公司网站：www.gyzq.com.cn
    26、中信证券股份有限公司
    办公地址：北京市朝阳区新源南路6 号京城大厦3 层
    法定代表人：王东明
    电话：010-84588266
    传真：010-84588151
    联系人：陈忠
    网址：www.cs.ecitic.com
    （三）其他机构
    天相投资顾问有限公司
    注册地址：北京市西城区金融街19 号富凯大厦B 座
    办公地址：北京市西城区金融大街5 号新盛大厦B 座4 层
    法定代表人：林义相
    电话：（010）66045522
    传真：（010）66045500
    联系人：陈少震
    客户服务电话：010-66045678
    网址:www.txsec.com 、 www.txjijin.com
    二、注册登记机构
    金元比联基金管理有限公司
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    三、保证人
    首都机场集团公司
    四、出具法律意见书的律师事务所
    上海市通力律师事务所
    五、审计基金财产的会计师事务所
    安永华明会计师事务所
    第六部分基金的募集
    一、基金募集的依据
    本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同
    及其他法律法规的有关规定募集。
    本基金募集申请已经中国证监会2007 年7 月19 日证监基金字[2007]213 号
    文核准。
    二、基金类型
    保本混合型证券投资基金
    三、基金的运作方式
    契约型开放式
    四、基金存续期间
    不定期
    五、基金保本期
    3 年。自本基金基金合同生效之日起至3 年后对应日止。如该对应日为非工
    作日，保本期到期日顺延至下一个工作日。
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    六、募集方式
    本基金通过各销售机构的基金销售网点向投资人公开发售。
    七、募集期限
    本基金募集期限自基金份额发售之日起不超过三个月。
    本基金自2007 年8 月6 日至2007 年9 月6 日进行发售。如果在此期间届满
    时未达到本招募说明书第七部分第（一）条规定的基金备案条件，基金可在募集
    期限内继续销售。基金管理人也可根据基金销售情况在募集期限内适当延长或缩
    短基金发售时间，并及时公告。
    实际募集期间为2007 年8 月6 日至2007 年8 月10 日。
    八、募集对象
    指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和法律法规或中国证监会
    允许购买证券投资基金的其他投资者。
    九、募集场所
    本基金通过销售机构的办理基金销售业务的网点向投资者公开发售。
    具体募集场所见基金份额发售公告。基金管理人可以根据情况增加其他代销
    机构，并另行公告。
    十、募集规模
    （一）本基金的预计募集规模上限为50 亿份基金份额，在募集期内发售基
    金份额达到预计募集规模时，基金管理人可以提前终止认购，对于最后一天提交
    的认购申请将根据“末日比例确认”的原则予以确认。
    （二）“末日比例确认”的处理方式
    （1）认购期内认购申请不超过50 亿份（含50 亿份）的情形：若认购期内
    认购申请全部确认后本基金认购总份额不超过50 亿份（含50 亿份），则所有的
    有效认购申请全部予以确认。
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    （2）认购期内认购申请高于50 亿份的情形：若认购期内认购申请全部确认
    后本基金认购的总份额超过50 亿份，将对认购期内最后一个认购日之前的有效
    认购申请全部予以确认，对最后一个认购日有效认购申请采用“末日比例确认”
    的原则给予部分确认，未确认部分的认购款项退还给投资者。
    末日认购申请确认比例的计算如下：
    认购期末日认购申请确认比例 ＝（50 亿元－认购期内认购末日之前有效认
    购申请金额）/末日有效认购申请金额
    按照上式计算的确认比例，投资者在认购期末日提交的有效认购申请将部分
    予以确认。
    举例如下：
    例1：某投资者投资10,000 元认购本基金。假设认购期内有效认购金额不足
    50亿元，该笔认购将按照100%比例全部确认，对应认购费率为1％，在认购期间
    产生利息2.00 元。则其可得到的认购份额为：
    净认购金额 = 10000/（1+1%）= 9,900.99 元
    认购费用 = 10000 –9,900.99 = 99.01 元
    认购份额 = (9,900.99 + 2.00)/1.00 ＝ 9,902.99 份
    即：投资者投资10,000 元认购本基金，可得到9,902.99 份基金份额（含利
    息折份额部分）。
    例2：某投资者投资10,000 元认购本基金，假设认购期内有效认购申请金额
    超过50 亿元。若该笔认购申请发生在认购期末日之前，该笔认购将按照100%比
    例予以确认，投资者得到的认购份额同例一。
    若该笔认购申请发生在认购期末日，且本次认购期末日之前有效认购申请金
    额达到40 亿元，认购末日的有效认购申请金额为20 亿元，投资者得到的认购份
    额确认比例为（50 -40）/20 = 50% ，有效认购申请确认金额为5,000.00 元，
    其对应的认购费率为1％，则其可得到的认购份额为：
    有效认购申请确认金额 = 10,000×50% = 5,000.00 元
    净认购金额 ＝ 5,000.00/(1+1%)＝4,950.5 元
    认购费用 ＝ 5,000.00 - 4,950.5＝49.5 元
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    认购份额 ＝（4,950.5）/1.00＝4,950.50 份
    未确认金额 = 10,000 - 5,000.00 = 5,000.00 元
    即：投资者投资10,000 元认购本基金，可得到4,950.50 份基金份额。未
    确认金额5,000.00 元将于本基金认购结束后退回投资者账户。若投资者在认购
    期间多次申购该基金，其有效认购申请将按照单笔有效申请确认比例计算单笔有
    效认购申请份额。
    计算结果以四舍五入的方法保留到小数点后两位。募集期认购申请确认比例
    将于募集期结束日起的2 个工作日内予以公告。
    十一、认购安排
    （一）认购时间：
    本基金向个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者同时发售，具体发
    售时间由基金管理人根据相关法律法规及本基金基金合同，在基金份额发售公告
    中确定并披露。
    （二）投资者认购应提交的文件和办理的手续：
    详见基金份额发售公告及销售机构发布的相关公告。
    （三）认购原则和认购限额：
    认购以金额申请。投资者认购基金份额时，需按销售机构规定的方式全额交
    付认购款项，投资者可以多次认购本基金份额，以认购金额为基数采用比例费率
    计算认购费用。代销网点每个基金账户每次认购金额不得低于1,000 元人民币
    （含认购费），代销机构另有规定的，从其规定。在直销机构个人投资者首次最
    低认购金额为1 万元人民币（含认购费），追加认购的单笔最低限额为人民币
    1,000 元，机构投资者首次最低认购金额为50 万元人民币（含认购费），追加
    认购的单笔最低限额为人民币10，000 元。当日的认购申请在销售机构规定的时
    间之后不得撤消。
    十二、基金份额的面值、认购费用及计算公式
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    （一）基金面值
    本基金份额面值为人民币1.00 元，按面值发售。
    （二）本基金以净认购金额为基数采用比例费率计算认购费用，认购费率如
    下：