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  • [亚太] 上证指数 2319.12 (1.00%) 深证成指 9466.14 1.78% 恒生指数 19664.10 -1.06% 台北 7233.69 0.17% 韩国 1964.83 0.39%
  • [亚太] 日经 8841.22 -0.09% 澳大利亚 4348.48 0.45% 新西兰 3294.64 0.40% 印度孟买 17234.00 0.92% 新加坡 2916.26 0.75%
  • [美洲] 道琼斯 12660.50 -0.58% 纳斯达克 2816.55 0.40% 标普500 1316.33 -0.16% 加拿大 12466.50 0.02% 巴西 62904.20 -0.08%
  • [欧洲] 英国富时 5733.45 -1.07% 法国CAC 3318.76 -1.32% 德国DAX 6511.98 -0.43% 俄罗斯 1508.04 -0.44% Stoxx50 2436.62 -0.97%
  • [其他] 纽约原油 99.70 0.00% 纽约黄金 1738.40 0.00% 人民币/美元 6.33 0.00% 美元指数 78.83 0.00% 基金指数 3782.30 1.37%
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  • [美洲] 道琼斯 12660.50 -0.58% 纳斯达克 2816.55 0.40% 标普500 1316.33 -0.16% 加拿大 12466.50 0.02% 巴西 62904.20 -0.08%
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浦发银行(600000)公告正文

浦发银行:2008年年度报告摘要

公告日期 2009-04-10
股票简称:浦发银行 股票代码:600000
    2008 年年度报告摘要
    上海浦东发展银行股份有限公司
    2008 年年度报告摘要
    §1 重要提示
    1.1 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记
    载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
    本年度报告摘要摘自年度报告全文,投资者欲了解详细内容,应当仔细阅读年度报告全文。
    1.2 公司独立董事李扬、李小加未亲自出席会议,书面委托孙铮独立董事代行表决权,其余董事
    亲自出席会议并行使表决权。
    1.3 公司年度财务报告已经安永华明会计师事务所和安永会计师事务所分别根据国内和国际审计
    准则审计并出具了标准无保留意见的审计报告。
    1.4 公司董事长吉晓辉、行长傅建华、财务总监刘信义及财务机构负责人傅能,保证年度报告中
    财务报告的真实、完整。
    §2 公司基本情况简介
    2.1 基本情况简介
    公司法定中文名称 上海浦东发展银行股份有限公司
    公司法定中文名称缩写 上海浦东发展银行、浦发银行
    公司法定英文名称 SHANGHAI PUDONG DEVELOPMENT BANK CO., LTD.
    公司法定英文名称缩写 SPDBank
    公司法定代表人 吉晓辉
    公司注册地址 中国·上海市浦东新区浦东南路500 号
    公司办公地址 中国·上海市中山东一路12 号
    公司办公地址邮政编码 200002
    公司国际互联网网址 http://www.spdb.com.cn
    公司电子信箱 bdo@spdb.com.cn
    2.2 联系人和联系方式
    董事会秘书姓名 沈 思
    董事会秘书联系地址 中国·上海市中山东一路12 号
    董事会秘书电话 021-63611226
    董事会秘书传真 021-63230807
    董事会秘书电子信箱 Shens2@spdb.com.cn
    证券事务代表姓名 杨国平、吴 蓉
    证券事务代表联系地址 中国·上海市中山东一路12 号
    证券事务代表电话 021-61618888 转董事会办公室
    证券事务代表传真 021-63230807
    证券事务代表电子信箱 Yanggp@spdb.com.cn;wur2@spdb.com.cn2008 年年度报告摘要
    2 / 37
    §3 会计数据和业务数据摘要
    3.1 主要会计数据
    单位: 人民币千元
    2007 年 2006 年
    2008 年
    境内审计 调整后 调整前
    本年比上
    年增减(%) 调整后 调整前
    营业收入 34,560,567 25,876,434 25,876,434 33.56 18,929,967 18,929,967
    利润总额 15,303,455 10,758,301 10,758,301 42.25 6,036,946 6,036,946
    归属于上市公司股
    东的净利润
    12,515,968 5,498,775 5,498,775 127.61 3,355,918 3,355,918
    归属于上市公司股
    东的扣除非经常性
    损益的净利润
    12,136,004 6,550,795 6,554,845 85.26 3,311,788 3,311,788
    经营活动产生的现
    金流量净额
    105,504,002 55,426,777 55,426,777 90.35 21,191,710 21,191,710
    2008 年末境内2007 年末 2006 年末
    审计 调整后 调整前
    本年比上
    年增减(%) 调整后 调整前
    总资产 1,309,425,442 914,980,346 914,980,346 43.11 689,358,436 689,358,436
    总负债 1,267,723,643 886,682,478 886,682,478 42.97 664,638,027 664,638,027
    所有者权益 41,701,799 28,297,868 28,297,868 47.37 24,720,409 24,720,409
    3.2 主要财务指标
    2007 年 2006 年
    主要会计数据
    2008 年
    境内审计 调整后 调整前
    本年比上年增减
    (%) 调整后 调整前
    基本每股收益(元) 2.211 0.971 1.263 127.70 0.593 0.771
    稀释每股收益(元) 2.211 0.971 1.263 127.70 0.636 0.849
    扣除非经常性损益后的基本每
    股收益(元)
    2.144 1.157 1.505 85.31 0.585 0.760
    全面摊薄净资产收益率(%) 30.03 19.43 19.43 10.60 个百分点 13.58 13.58
    加权平均净资产收益率(%) 36.71 20.10 20.10 16.61 个百分点 19.39 19.39
    扣除非经常性损益后全面摊薄
    净资产收益率(%)
    29.12 23.15 23.16 5.97 个百分点 13.40 13.40
    扣除非经常性损益后的加权平
    均净资产收益率(%)
    35.60 23.94 23.96 11.66 个百分点 19.13 19.13
    每股经营活动产生的现金流量
    净额(元)
    18.636 12.728 12.728 46.42 4.866 4.866
    2007 年末 2006 年末
    主要会计数据
    2008 年末
    境内审计 调整后 调整前
    本年比上年增减
    (%) 调整后 调整前
    归属于上市公司股东的每股净
    资产(元)
    7.362 6.498 6.498 13.30 5.676 5.676
    注:1、根据中国证监会《公开发行证券公司信息披露编报规则第9 号-净资产收益率和每股收益的计算及披露》(2007
    年修订)的规定计算,因公司派发股票股利增加股份数量,按照调整后的股数重新计算列报期间的每股收益。上
    述2007、2006 年度的基本每股收益和稀释每股收益经调整后的数据计算得出。
    2、非经常性损益根据《中国证券监督管理委员会公告2008 年第43号—公开发行证券的公司信息披露解释性公告
    第1 号--非经常性损益》的定义计算。上述2006、2007 年度相关数据根据同口径调整。2008 年年度报告摘要
    3 / 37
    3.3 非经常性损益项目
    单位: 人民币千元
    非经常性损益项目 金额
    税率变动导致的递延税款余额变动 -
    非流动资产处置损益 4,696
    偶发性的税收返还 -378,593
    单独进行减值测试的应收款项减值准备转回 -1,769
    未经税务核销贷款本期收回数 -28,614
    其他营业外收支 23,858
    非经常性损益的所得税影响数 458
    合计 -379,964
    3.4 境内外会计准则差异:□适用 √不适用
    §4 银行业务信息与数据
    4.1 公司前三年主要财务会计数据
    单位:人民币千元
    项目 本报告期数 2007 年 2006 年
    资产总额 1,309,425,442 914,980,346 689,358,436
    负债总额 1,267,723,643 886,682,478 664,638,027
    存款总额 947,293,582 763,472,893 596,488,498
    其中:企业活期存款 350,196,732 324,180,911 245,633,438
    企业定期存款 303,113,552 233,006,321 165,847,856
    储蓄活期存款 46,351,149 44,055,415 30,321,052
    储蓄定期存款 105,133,721 66,355,058 61,678,178
    贷款总额 697,564,670 550,988,378 460,893,002
    其中:
    正常贷款 689,097,513 542,965,342 452,453,247
    不良贷款 8,467,157 8,023,036 8,439,755
    同业拆入 10,532,859 5,065,530 1,192,360
    贷款损失准备 16,298,102 15,330,732 12,782,455
    说明:1、存款总额包括短期存款、短期储蓄存款、短期保证金、应解汇款及临时存款、长期存款、长期储蓄存款、存
    入长期保证金、委托资金;
    2、贷款总额包括短期贷款、进出口押汇、贴现、中长期贷款、逾期贷款、呆滞贷款和呆帐贷款、透支及垫款、
    保理业务。
    单位:人民币百万元
    项目 本报告期数 2007 年 2006 年
    资本净额 68,213 50,374 39,959
    其中:核心资本净额 37,845 27,621 23,443
    附属资本 30,981 23,088 16,700
    扣减项 1,226 671 368
    加权风险资产净额 751,821 550,777 431,0632008 年年度报告摘要
    4 / 37
    4.2 公司前三年主要财务指标
    项目 标准值 本报告期末 2007 年年末 2006 年年末
    期末 平均 年末 平均 年末 平均
    总资产收益率 0.96 1.13 0.60 0.69 0.49 0.53
    资本充足率 ≥8 9.06 8.88 9.15 8.96 9.27 8.44
    核心资本充足率 5.03 5.06 5.01 5.16 5.44 4.51
    不良贷款比例 1.21 1.29 1.46 1.67 1.83 1.88
    人民币 ≥25 55.24 44.20 39.60 40.97 44.24 45.33
    资产流动性比率
    外币 ≥60 91.22 64.78 58.29 83.69 121.12 82.96
    人民币 ≤75 72.85 71.06 70.24 72.55 70.84 69.79
    存贷比
    外币 ≤85 40.36 53.90 54.22 45.59 39.73 54.00
    拆入资金比 ≤4 1.12 0.59 0.40 0.43 0.24 0.12
    拆借资金比例
    拆出资金比 ≤8 1.36 1.73 1.27 0.92 0.69 0.35
    利息回收率 - 100.33 99.19 98.94 99.68 102.03 103.90
    单一最大客户贷款比例 ≤10 2.96 4.42 4.21 3.82 3.75 4.84
    最大十家客户贷款比例 ≤50 24.30 27.01 28.93 30.47 31.90 33.28
    拨备覆盖率 192.49 203.32 191.08 167.41 151.46 150.47
    说明:本表中资本充足率、核心资本充足率、流动性比率、存贷比率、拆借资金比例、利息回收率、单一最大客户
    贷款比例、最大十家客户贷款比例按照上报监管机构的数据计算。
    贷款迁徙率情况:
    2008 年年末 2007 年年末 2006 年年末
    项目(%)
    期末 平均 期末 平均 年末 平均
    正常类贷款迁徙率 4.07 3.66 3.25 3.10 2.95 3.60
    关注类贷款迁徙率 22.23 21.15 20.07 21.19 22.30 18.39
    次级类贷款迁徙率 31.26 37.72 44.19 50.51 56.82 43.81
    可疑类贷款迁徙率 31.87 25.51 19.15 29.77 40.38 45.58
    4.3 报告期分级管理情况及各层级分支机构数量和地区分布情况
    公司实行一级法人体制,采用总分行制。根据经济效益和经济区划原则,公司按照“立足上海、
    服务全国”的发展战略,在沿江沿海地区和国内重要中心城市先后设置了分支机构。
    截止报告期末,公司开设32 家分行,共491 个分支机构,具体情况详见下表:
    序号 机构名称 地址 职工数资产规模(千元) 所属机构数
    1 总行 上海市中山东一路12号 1137 445,231,151 490
    2 上海分行 上海市浦东南路588号 2950 241,814,815 115
    3 杭州分行 杭州市延安路129号 1018 71,820,766 31
    4 宁波分行 宁波市江厦街21号 706 56,477,218 21
    5 南京分行 南京市中山东路90号 1282 79,883,335 34
    6 北京分行 东城区东四十条68 号 1166 120,353,628 30
    7 温州分行 温州市人民东路浦发大楼 508 26,538,365 13
    8 苏州分行 苏州市人民路1478号 344 27,249,567 10
    9 重庆分行 重庆市渝中区邹容路119 号 462 30,972,815 14
    10 广州分行 广州市环市东路424号 808 57,303,543 19
    11 深圳分行 深圳市深南中路1012号 814 49,534,826 18
    12 昆明分行 昆明市东风西路145号附1号 267 16,424,512 92008 年年度报告摘要
    5 / 37
    13 芜湖分行 芜湖市人民路203号 176 5,982,705 5
    14 天津分行 天津市河西区宾水道增9号D座 548 47,619,844 15
    15 郑州分行 郑州市经三路30号 758 56,548,664 15
    16 大连分行 大连市中山区中山广场3号 485 48,294,912 11
    17 济南分行 济南市解放路165号 496 35,466,412 10
    18 成都分行 双林路98号附1号 322 34,317,114 9
    19 西安分行 北大街29号 318 35,483,139 9
    20 沈阳分行 沈河区青年大街158号 388 30,163,582 9
    21 武汉分行 武汉市武昌洪山路1 号 443 21,398,179 11
    22 青岛分行 香港西路53路 263 12,274,153 8
    23 太原分行 太原市迎泽大街333 号 295 32,653,825 7
    24 长沙分行 长沙市五一大道559 号 309 28,113,597 8
    25 哈尔滨分行 哈尔滨市汉水路200 号 264 14,620,954 7
    26 南昌分行 南昌市永叔路15 号 234 8,854,757 5
    27 南宁分行 南宁市民族大道98 号 230 11,397,928 4
    28 乌鲁木齐分行 乌鲁木齐市民主路40 号 154 9,176,188 4
    29 长春分行 长春市西安大路1277号 135 13,752,243 2
    30 呼和浩特分行 呼和浩特市大学街28号 121 11,198,795 2
    31 合肥分行 合肥市长江西路3号 139 8,698,214 3
    32 兰州分行 兰州市广场南路101号 77 4,555,714 0
    33 石家庄分行 石家庄市自强路35号 75 4,589,821 0
    汇总调整 2 -389,339,839 33
    全行总计 17695 1,309,425,442 491
    4 报告期贷款资产质量情况
    4.4.1 五级分类情况
    单位:人民币千元
    五级分类 金额 占比% 与上年同期相比增减(%)
    正常类 678,844,224 97.32 27.39
    关注类 10,253,289 1.47 1.74
    次级类 4,921,831 0.71 66.52
    可疑类 2,268,891 0.33 -41.25
    损失类 1,276,435 0.17 5.86
    合计 697,564,670 100 26.60
    分类 期初余额 期末余额 所占比例%
    重组贷款 631,245 399,274 0.06
    逾期贷款 7,651,681 6,098,021 0.87
    非应计贷款 6,505,616 4,583,024 0.66
    说明:公司贷款行业、地区、品种结构进一步优化,贷款资产质量总体良好,不良贷款占比持续下降。2008 年年度报告摘要
    6 / 37
    4.4.2 按产品类型划分的贷款结构及贷款质量
    单位:人民币千元
    2008 年12 月31 日 2007 年12 月31 日
    贷款总额 不良贷款总额 不良贷款
    率(%) 贷款总额 不良贷款总额 不良贷
    款率(%)
    公司贷款 563,691,887 7,895,546 1.40 440,703,979 7,602,109 1.72
    票据贴现 26,051,639 220 0.00 20,015,448 - -
    零售贷款 107,821,144 571,391 0.53 90,268,951 420,927 0.47
    总计 697,564,670 8,467,157 1.21 550,988,378 8,023,036 1.46
    4.4.3 按行业划分的贷款结构及质量
    单位:人民币千元
    2008 年12 月31 日 2007 年12 月31 日
    贷款余额
    占总贷
    款比例
    )
    不良贷
    款率(%)
    贷款余额
    占总贷
    款比例
    )
    不良贷
    款率(%)
    企业贷款 589,743,526 84.54 1.34 460,719,427 83.62 1.65
    农、林、牧、渔业 2,687,475 0.39 1.81 2,068,993 0.38 2.76
    采掘业 17,045,222 2.44 0.38 10,286,130 1.87 0.00
    制造业 174,664,004 25.04 2.57 140,517,265 25.50 3.05
    电力、燃气及水的生产和供应业 48,263,787 6.92 0.47 29,800,911 5.41 0.34
    建筑业 37,965,782 5.44 0.18 30,680,274 5.57 0.49
    地质勘查、水利管理业 51,050,352 7.32 0.00 35,682,130 6.48 0.00
    交通运输、仓储和邮电通信业 50,608,676 7.26 0.37 35,872,258 6.51 0.48
    批发和零售贸易、餐饮业 69,121,358 9.91 2.87 59,142,030 10.73 3.21
    房地产业 63,952,620 9.17 0.62 58,733,093 10.66 0.54
    社会服务业 46,677,950 6.69 0.88 36,262,537 6.58 1.49
    卫生、社会保障和社会福利业 3,254,900 0.47 0.00 2,261,500 0.41 0.29
    教育/文化及电影电视服务业 11,365,885 1.63 0.09 10,700,037 1.94 0.47
    科学研究和综合技术服务业 600,518 0.09 2.35 635,640 0.12 2.30
    其他,包括综合性企业及与政府
    有关联的机构
    12,484,997 1.79 0.01 8,076,630 1.47 0.12
    零售贷款 107,821,144 15.46 0.53 90,268,951 16.38 0.47
    总计 697,564,670 100 1.21 550,988,378 100 1.46
    注:企业贷款包含票据贴现。
    4.4.4 期末不良贷款情况及采取的相应措施:
    按五级分类口径,报告期末,公司后三类不良贷款比例为1.21%,比2007 年末下降了0.25 个百
    分点。公司在控制和化解不良贷款方面主要采取了以下措施:一是贯彻落实国家宏观经济调控政策,
    区别对待,有保有压,实施信贷有效增长;二是加强信贷政策导向指引,进一步优化信贷资产结构;
    三是完善风险预警和贷后检查机制建设,积极化解风险隐患;四是努力化解清收不良资产,加强对重
    点分行和重点不良资产的指导管理;积极有效地运用市场化的方式处置不良资产,完成不良资产打包
    出售工作。五是持续推进内控体系建设工作,着眼长效管理;六是深化机制体制改革,进一步加强风
    险管理基础工作,优化风险管理信息系统的各项功能。2008 年年度报告摘要
    7 / 37
    4.5 贷款呆帐准备金的计提情况
    单位:人民币千元
    境内审计数
    呆帐准备金的期初余额 15,330,732
    呆帐准备金本期计提 3,471,415
    呆帐准备金本期转入/(转出) -1,736,046
    呆帐准备金本期核销 -598,796
    收回原转销贷款和垫款导致的转回 59,264
    已减值贷款利息冲转 -228,467
    呆帐准备金的期末余额 16,298,102
    说明 :贷款减值准备金的计提方法的说明:在资产负债表日对贷款的帐面价值进行检验,当有客观证据表明贷款
    发生减值的,且损失事件对贷款的预计未来现金流会产生可以可靠估计的影响时,则将该金融资产的账面价值减记至
    预计未来现金流量。预计未来现金流量现值,按照该金融资产原实际利率折现确定,并考虑相关担保物的价值。确认
    减值损失后,如有客观证据表明该金融资产价值已恢复,且客观上与确认该损失后发生的事项有关,原确认的减值损
    失予以转回,计入当期损益。
    4.6 公司应收利息情况
    单位: 人民币千元
    项目 期初余额 本期增加数 本期减少数 期末余额
    表内应收利息 2,195,427 79,745,505 76,885,702 5,055,230
    表外应收利息 1,554,885 811,911 1,020,201 1,346,595
    分析:公司贷款规模扩大,债券投资业务规模增加,根据权责发生制原则确认的应收利息期末较期初有较大幅度增加。
    4.7 营业收入
    单位: 人民币千元
    项目 数额 所占比例(%) 与上年同期相比增减(%)
    存贷款业务净收入 25,452,028 73.64 27.40
    拆借业务净收入 558,968 1.62 -4.95
    债券投资业务净收入 4,024,940 11.65 64.40
    卖出回购买入返售业务净收入 2,084,620 6.03 717.90
    手续费及佣金业务净收入 1,794,548 5.19 58.89
    存放央行及同业业务净收入 -624,141 -1.81 -184.20
    其他项目 1,269,604 3.68 72.46
    合计 34,560,567 100 33.56
    说明:报告期内公司贷款规模扩大,贷款利息收入增加;债券投资规模扩大,债券利息收入增加;中间业务发展,
    手续费及佣金收入增幅较大;公司加大同业营销规模,同业存放款增加,支付同业利息支出增长。
    4.8 公司贷款投放情况
    4.8.1 贷款投放按行业(前十个行业)分布情况:
    单位: 人民币千元
    期末 年初
    行业分布
    账面余额 比例(%) 账面余额 比例(%)
    制造业 174,664,004 25.04 140,517,265 25.5
    批发和零售贸易、餐饮业 69,121,358 9.91 59,142,030 10.73
    房地产业 63,952,620 9.17 58,733,093 10.66
    地质勘查业、水利管理业 51,050,352 7.32 35,682,130 6.48
    交通运输、仓储及邮电通信业 50,608,676 7.26 35,872,258 6.512008 年年度报告摘要
    8 / 37
    电力、煤气及水的生产和供应业 48,263,787 6.92 29,800,911 5.41
    社会服务业 46,677,950 6.69 36,262,537 6.58
    建筑业 37,965,782 5.44 30,680,274 5.57
    采掘业 17,045,222 2.44 10,286,130 1.87
    教育/文化及广播电影电视业 11,365,885 1.63 10,700,037 1.94
    4.8.2 贷款投放按地区分布情况:
    单位: 人民币千元
    期末 年初
    地区分布
    账面余额 比例(%) 账面余额 比例(%)
    浙江省 116,582,601 16.72 98,993,931 17.97
    上海市 115,632,997 16.58 97,587,865 17.71
    江苏省 73,114,654 10.48 60,193,830 10.92
    北京市 40,436,711 5.80 38,499,708 6.99
    广东省 43,973,116 6.30 34,791,600 6.31
    离岸业务 2,535,558 0.36 1,135,271 0.21
    中国境内其他地区 305,289,033 43.76 219,786,173 39.89
    4.8.3 前十名客户贷款情况:
    单位: 人民币千元
    客户名称 贷款余额 占贷款总额比例(%)
    上海同盛投资(集团)有限公司 2,016,000 0.29
    中国大唐集团公司 2,000,000 0.29
    四川发展(控股)有限责任公司 2,000,000 0.29
    陕西省交通厅 1,800,000 0.26
    莱芜钢铁集团有限公司 1,550,000 0.22
    上海沪申高速公路建设发展有限公司 1,500,000 0.22
    上海申虹投资发展有限公司 1,465,000 0.21
    海南航空股份有限公司 1,395,941 0.20
    中国石油财务(香港)有限公司 1,365,100 0.20
    酒泉钢铁(集团)有限责任公司 1,302,109 0.19
    合 计 16,394,150 2.35
    4.8.4 贷款担保方式分布情况:
    单位: 人民币千元
    担保方式 贷款余额 占贷款总额比例(%)
    信用贷款 175,995,645 25.23
    保证贷款 204,439,541 29.31
    抵押贷款 248,074,990 35.56
    质押贷款 69,054,494 9.90
    合 计 697,564,670 100.00
    4.8.5 集团客户授信业务的风险管理情况:
    公司按集团客户授信管理办法,坚持“统一授信、总量控制、实体授信、风险预警、分级管理”的
    原则,一是充分利用现有工具,提高集团客户的识别和管理能力,二是积极实施主办行- 协办行制度、
    三查制度和风险预警制度;三是加强集团客户的准入控制,建立集团客户核定授信额度制度,以防范
    和控制集团客户授信业务的风险。2008 年年度报告摘要
    9 / 37
    4.9 抵债资产
    单位: 人民币千元
    期末数 期初数
    类别
    金额 计提减值准备金额 金额 计提减值准备金额
    房地产 1,328,686 760,041 1,330,118 757,786
    法人股 18,402 8,008 19,063 8,409
    其他 15,208 9,897 14,682 9,115
    合 计 1,362,296 777,946 1,363,863 775,310
    4.10 公司主要存款与贷款结构情况
    4.10.1 主要存款结构情况:
    单位: 人民币千元
    类别 平均余额 平均利率(%)
    企业活期存款 315,776,524 0.78
    企业定期存款 264,009,154 3.60
    储蓄活期存款 41,877,206 0.62
    储蓄定期存款 80,538,059 3.18
    4.10.2 主要贷款结构情况:
    单位: 人民币千元
    类别 平均余额 平均利率(%)
    短期贷款 365,837,717 7.38
    中长期贷款 236,778,994 7.05
    4.11 公司持有的金融债券情况
    单位:人民币千元
    类别 金 额
    交易式金融资产 -
    可供出售金融资产 57,365,149
    分为贷款和应收款类投资 23,261,377
    持有至到期投资 110,600,017
    其中,重大金融债券的情况:
    单位:人民币千元
    类别 面值 年利率 到期日 计提减值准备
    央行票据 121,476,429 1.04-4.56 2009/01-2011/05 -
    国家开发银行金融债券 13,985,000 1.98-5.44 2009/03-2035/10 -
    凭证式国债 2,515,781 2.83-6.34 2009/03-2013/12 -
    1999 年记账式国债 380,000 4.68-4.72 2009/04 -
    2000 年记账式国债 1,130,000 4.60-4.69 2010/04-2010/09 -
    2001 年记账式国债 4,160,000 3.85-4.71 2011/03-2021/10 -
    2002 年记账式国债 1,910,000 1.99-2.93 2009/06-2012/07 -
    2003 年记账式国债 3,193,000 2.63-2.80 2010/02-2013/04 -
    2004 年记账式国债 890,000 4.28-4.86 2009/04-2011/11 -
    2005 年记账式国债 720,000 2.14-4.44 2010/04-2025/05 -
    2006 年记账式国债 2,580,000 2.11-3.70 2009/04-2026/06 -
    2007 年记账式国债 2,720,000 2.76-4.73 2010/04-2037/05 -
    2008 年记账式国债 21,446,841 1.33-5.00 2009/01-2038/10 -2008 年年度报告摘要
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    4.12 报告期委托理财、资产证券化、各项代理、托管等业务的开展和损益情况
    4.12.1 报告期委托理财业务的开展和损益情况
    2008 年公司及时捕捉市场时机,加快理财产品发行频率,共发行个人专项理财产品及结构性理财
    产品196 款,中间业务收入超过9948 万元,总销量283 亿元。其中,专项理财产品销量近229 亿元,
    中间业务收入达7028 万元;结构性理财产品销量54 亿元,中间业务收入达2920 万元。另外,新股申
    购直通车共参与9 支新股申购,累计扣款逾459 亿元,获取中间业务收入534 万元。
    4.12.2 报告期资产证券化业务的开展和损益情况
    截至报告期末,公司管理的资产证券化余额为21.05 亿元,投资我行发行的资产证券化产品次级
    证券1.53 亿元。全年实现证券化业务服务费收入2297 万元,实现证券化业务承销费收入190 万元。
    4.12.3 报告期各项代理业务的开展和损益情况
    报告期末,第三方存管日均存款余额117 亿元,较上年增长40%;其手续费收入1075 万元;代理
    进出口银行贷款手续费收入26.2 万元;代理财政业务、代理贵金属等其他代理手续费收入796 万元;
    代理保险手续费收入69 万元。
    4.12.4 报告期托管业务的开展和损益情况
    截止报告期末,我行资产托管业务规模达到910 亿元,全行托管手续费收入1.57 亿元,同比2007
    年底托管总规模及托管手续费收入分别增长54%和92%。
    全行资产托管业务产品类型包括证券投资基金、企业年金基金、直接股权投资基金、资金信托、
    QDII 产品、保险产品、委托资产、交易资金等,业务结构逐步完善齐全。
    4.12.5 信托理财产品业务的开展及损益情况
    报告期末,累计设计推出理财产品141 期,总额为401.63 亿元,其中向公司客户发售对公理财产
    品175.74 亿元,对公理财产品收入7751 万元。
    4.12.6 短期融资券产品业务的开展及损益情况
    报告期末,公司累计发行债务融资工具208.3 亿元,其中主承销150.8 亿,同比增加10%,实现
    债务融资工具承销手续费收入7257 万元,同比增长33%。
    4.13 公司对财务状况与经营成果造成重大影响的表外项目情况
    单位: 人民币千元
    项目 期 末 期 初
    信贷承诺 271,983,881 199,029,800
    其中:不可撤消的贷款承诺 20,000 413,000
    银行承兑汇票 204,069,015 145,334,594
    开出保函 38,765,376 27,904,018
    开出信用证 9,388,058 10,125,212
    应付承兑汇票 3,877,599 6,378,686
    信用卡尚未使用授信额度 15,863,833 8,874,290
    租赁承诺 2,788,529 1,902,619
    资本性支出承诺 314,791 71,178
    说明:上述表外项目对公司财务状况和经营成果可能会产生一定影响,其最终结果需由未来相关事项的发生或不发
    生加以决定。在未来一定条件下,根据或有事项的确认原则,有可能转化为公司的现实义务。
    公司持有的衍生金融工具情况:
    单位:人民币千元
    公允价值
    类别 合约/名义金额
    资产 负债
    利率互换合同 23,004,162 1,797,077 1,996,892
    外汇远期合同 9,232,563 160,601 201,001
    货币互换合同 9,219,086 326,381 176,5972008 年年度报告摘要
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    权益期权合同 101,090 3,402 3,402
    远期利率协议 160,000 313 313
    贵金属远期合约 381,609 - -
    合计 42,098,510 2,287,774 2,378,205
    4.14 公司各类风险和风险管理情况
    公司面临的各种风险。作为经营货币的特殊企业,公司在经营中主要面临以下风险:信用风险、
    流动性风险、市场风险(包括利率风险、汇率风险等)、操作风险(包括结算风险、技术风险、系统
    风险等)、法律风险、战略风险等。
    4.14.1 信用风险状况的说明
    公司根据国家宏观调整政策要求,制定发布2008年度授信政策指引,提出总量控制、结构调整、
    区别对待、有保有压的信贷政策,严格授信准入标准,避免产业政策调整及行业周期波动对贷款产生
    负面影响。在授信审批过程中,对绿色环保类企业开辟绿色审批通道,提高审查、审批效率;对高污
    染、高耗能等企业严格限定授信对象和授信总量,从源头上加强结构调整控制。全年贷款行业结构逐
    步优化,调整信贷行业结构取得明显成效。
    公司将风险预警机制建设作为今年一项重要工作全面推进,将风险预警同贷后检查、持续监控、
    风险分类、授权管理等相结合,制定风险发现、识别、报告、处置的预警流程,规范贷款到期前管理
    和逾期管理。通过建立风险预警、快速反应机制和严格贷后检查制度,及时采取有针对性的解决措施,
    尽早控制和化解风险。
    公司顺利完成新资本协议实施规划项目,同时将筹划新资本协议实施项目群管理工作,积极推进
    规划项目的实施。公司推进内部评级体系建设,已完成对公内部评级模型项目的立项、招标工作,搭
    建模型开发环境,完成建模实施方法论报告和差距诊断分析报告,项目已进入全面模型开发阶段。零
    售内部评级项目也已启动,各项准备工作正在有序推进。公司继续对现有的风险管理系统进行升级和
    优化,积累全行信贷资产数据,夯实信贷管理基础。
    在资产保全方面,公司对存量和新增的不良贷款加大了风险化解和清收压缩力度,建立了对大额
    不良资产从风险化解方案制定、资产保全措施落实和动态跟踪反馈推进的全程责任机制,有力推进了
    不良贷款清收工作并取得了积极的成效。同时,公司积极有效地运用市场化的方式处置不良资产,完
    成不良资产打包出售工作,不良贷款比例持续下降。
    4.14.2 流动性风险状况的说明
    报告期内,公司根据监管部门的货币政策与监管精神,结合自身存贷款增长状况,适时加强了全
    行资产负债管理,有效调控流动性,总体上公司流动性保持较平稳的态势。
    报告期末,人民币流动性比例为55.24%,同比增加15.64 个百分点;外汇流动性比例为91.22%,
    同比增加32.93 个百分点;人民币存贷比72.85%,同比增加2.61 个百分点;外汇存贷比40.36%,同
    比下降13.86 个百分点;人民币备付率为6.59%,外汇备付率为18.25%,全行流动性情况良好。
    负债方面,截止2008 年末,一般存款保持良性增长,其余各项资金来源稳定,为公司维持良好的
    流动性状况创造了条件。在存款结构中,定期存款占比为43.51%,较去年同期增加了3.85 个百分点,
    存款稳定性程度进一步提高。同时,在做好一般性存款稳定增长工作的同时,努力拓展同业存款,同
    业存款有了较大幅度的增长,进一步拓宽了公司资金来源。
    资产方面,截止2008 年末,公司人民币中长期贷款占比为40.02%,同比增加0.58 个百分点;外
    汇中长期贷款占比29.29%,同比基本持平。
    4.14.3 市场风险状况的说明
    公司的市场风险主要来源于利率和汇率风险。在交易账户方面,公司的外汇做市商交易严格限定
    在各类敞口限额之内,主要持有远期(掉期)类外汇衍生交易的市场风险敞口,复杂和奇异类衍生工2008 年年度报告摘要
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    具因实行背对背平盘,并不产生市场风险敞口;在银行账户方面,公司持有的本、外币债券的利率风
    险、敏感性分析以及全行汇率风险敞口等指标均体现在公司定期编制的市场风险报告中。
    公司已初步建立了市场风险管理体系,并根据业务发展不断提高市场风险管理水平和对市场风险
    的识别、计量、监测和控制的能力。公司主要采用限额管理、利率敏感分析、压力测试等方法定期计
    量和监控市场风险;运用利率掉期、远期等金融衍生产品工具的组合,实现市场风险转移和对冲,以
    有效控制全行市场风险;加强全行市场风险分析,定期通过独立报告路径提交市场风险分析报告。
    2008 年,国内外经济金融形势复杂多变、金融市场波动加大。为有效控制本行的市场风险,公司
    进一步加强了市场风险管理力度,特别是对外币资产和公司境外交易对手的风险控制,包括:扩大了
    盯市产品的范围;加强了资金业务的市场风险以及交易对手信用风险和其他交叉风险的监控;增加了
    监控报告报送的频率和对市场的分析和前瞻性判断,并加强了风险预警。
    报告期末,公司本币债券投资名义本金1943.55 亿元,单基点价值3333.84 万元;外币债券名义
    本金折本币4.95 亿元,单基点价值27.50 万元;剔除背对背对冲后的各类衍生产品名义本金折合人
    民币97.80 亿元。
    4.14.4 操作风险状况的说明
    报告期内,公司没有发生引起声誉损失的重大风险事件。公司借鉴国际上较好商业银行内控管理
    的经验,正在全行范围实施内部控制体系建设项目,通过梳理业务和管理流程,识别评估各类风险,确
    定控制措施,建立系统的、透明的、文件化的内控体系。同时,积极开展内控体系文件的持续更新工
    作,推进内部控制向持续改进的常态化管理过渡。全行已初步完成内控体系文件下发试运行,所有分
    行均已启动内控体系的纵深推进工作,部分分行已转入试运行并启动内控评价工作,内控体系项目建
    设工作取得阶段性成果,开始进入内控体系建设评价阶段,为建立内控持续改进长效机制奠定基础。
    公司积极致力于操作风险管理机制建设。根据风险管理的需要,借鉴国际先进经验,制定了系统
    完整的操作风险管理政策,明确系统化操作风险管理的整体框架、运行机制、量化评估方法、报告程
    序以及预警机制。开展操作风险管理前沿研究探索,制定操作风险识别评估与监测报告程序并在全行
    试行。充分学习国际主流银行的风险识别与评估方法,依靠内控体系建设的成果,积极开展各部门的
    风险收集、汇总工作,初步构建起我行的风险点数据库,为全行后续对经营管理各流程的操作风险研
    究分析,实现操作风险管理的数据化、信息化做好前期准备,从而构建操作风险管理的长效机制。
    4.14.5 其他风险状况的说明
    法律风险方面,公司已建立全面的法律风险管理组织架构,不断充实法律专业人员队伍,并已基
    本建立内部法律事务操作平台和流程控制,从而有效地控制了各类业务的法律风险,法律审查部门及法
    律人员已经成为新业务以及传统业务创新过程中,对业务的法律风险以及相关管理制度、操作流程进
    行评估论证的必要参与者,形成了相关的研讨、会签、会审制度。除日常业务外,公司为日常行政管
    理及参与的其他各类社会经济活动也提供了积极有效的法律保障,有效降低法律风险。
    战略风险方面,公司充分考虑经济金融环境长期发展趋势,制定了打造现代金融服务企业的战略
    定位,战略定位与战略环境整体上相适应。公司提出的战略方向以经济金融的发展方向以及自身发展
    要求为基础,以扎实的客户基础、优秀的员工队伍,兼具金融控股集团的平台优势、良好的财务状况、
    合理的区域布局为依托。公司战略执行较好地适应了国内经营环境的变化,取得了可喜的经营效果,
    公司的战略执行力和竞争力水平已经得到认可,战略风险控制在较低水平。
    4.15 公司的内部控制制度的完整性、合理性与有效性的说明
    公司一直致力于加强现代金融企业制度建设,通过与“笃守诚信,创造卓越”为核心的公司文化
    相结合,充分借鉴国内外金融行业先进管理模式,逐步构建和完善内部控制体系,为实现成为具有核
    心竞争优势的现代金融服务企业的目标建立了坚实的基础。2008 年年度报告摘要
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    近几年来,公司在内控体制、分支机构管理等方面采取了一系列的措施,取得了一定的成效。特
    别是2006 年以来所进行的内控体系建设项目,使公司内部控制制度更加系统化、透明化、文件化和程
    序化。经过近三年不懈的努力,公司通过该项目对现有的内控规章制度进行一次彻底的清理,系统清
    理过去的规章制度,识别规章制度中的有效部分,然后运用“过程方法”和“管理的系统方法”,全
    面梳理业务和管理活动的过程网络,开展风险排查和风险评估,同时解决过去制度中矛盾、重复、交
    叉的内容,确保了内部控制制度的完整性、合理性与有效性。目前公司内控体系建设现阶段已经取得
    实质性进展。总行四大条线和8 个专业部门已初步完成内控体系文件共307 份并下发试运行,全辖
    30 家分行均已启动内控体系的纵深推进工作,部分分行已转入试运行并启动内控评价工作,初步完成
    内控体系的构建。
    根据公司的发展情况、以及监管部门的要求,特别是在五部委印发《企业内部控制基本规范》后,
    公司将在内控框架、内控管理机制、流程控制和内控评价方式等方面对内控制度进行持续改进和完善。
    4.16 公司进行业务创新,推出新的业务品种或开展衍生金融业务情况
    报告期内推出了全新的公司网银09版;新增了满足集团客户资金监控、信息监控要求的授权支付功
    能和对外交易信息查询功能,自助式虚账户功能亦成功上线。开发了全新的银企直连模式——SWIFT
    直连。在全国57个口岸正式办理银关通网上支付业务。把握和运用天津滨海新区先试先行政策,取得
    境内跨国公司利用离岸账户集中管理境外资金的突破。
    公司整合了全行贸易金融业务营销、运营和管理体系,新建代理行80余家,全行完成国际结算业
    务量920多亿美元,增幅超过34%。新推出了票据型理财产品,创新和完善了贷款型理财产品,全年累
    计发行金额超过401亿元。整合推出了中国银行间债券市场非金融企业债务融资工具方案,推出了中期
    票据业务,成功为山西焦煤集团主承销我行首单中期票据业务。全年非金融企业债券工具承销量达到
    200亿元以上。财务顾问业务签约客户近2000家。
    公司推出了国内银行业首个针对私募股权基金(PE)的综合金融服务方案;成功开办了国内第一单
    定向资产托管业务;两家B2B 交易市场托管业务正式上线;推出了7 款集合年金计划产品;成功中标上
    海社保企业年金移交等企业年金管理项目;企业年金业务签约账户数累计达29 万户,新增签约企业数
    达到85 户。另外,整合推出了银团贷款和交易业务方案。推出了一级市场再融资银团业务新品。推出
    了绿色信贷综合服务方案,成功办理了我行首笔法国开发署三类外国政府转贷款业务。与大型物流公
    司合作开展了动产及仓单质押授信业务。推出大型超市供应商保理业务模板,成功实践了“1+N”供应
    链金融模式。积极支持四川地震灾后重建工作,与都江堰市政府签署了银政合作协议和财务顾问协议。
    4.17 利率、汇率、税率发生变化以及新的政策、法规对商业银行经营业务和盈利能力构成重大
    影响情况
    4.17.1 自2007年10月以来中国人民银行加大了宏观调控力度,主要采取多次调整存贷款利率、存
    款准备金率、公开市场操作、窗口指导等政策工具。2008年上半年,面对复杂的国内外宏观经济形势
    变化,国内宏观政策目标由年初的“双防”(防止经济增长由偏快转为过热、防止价格由结构性上涨
    演变为明显通货膨胀)转为年中的“一保一控”(保持经济平稳较快发展、控制物价过快上涨),执
    行稳健的财政政策和从紧的货币政策。人民银行采取综合措施,加强银行体系流动性管理,连续6次上
    调法定存款准备金率,从年初的14.5%上调至17.5%。该政策对本公司短期内流动性影响不大,公司合
    理控制贷款投放规模,保持贷款平稳增长,坚持稳健的流动性管理政策和有效的运营策略,着力优化
    信贷结构,降低风险。上半年,公司贷款规模的增长趋势得到有效控制,信贷规模增长速度明显回落。
    4.17.2 进入2008年下半年尤其是进入9月以来,随着全球金融危机的影响,我国宏观政策目标确
    立为“扩内需、保增长、调结构”,推行积极的财政政策和适度宽松的货币政策。人民银行放开对商
    业银行信贷规模的限制,先后4次下调存款准备金率,并对大型银行和中小银行实行差别化调整,公司2008 年年度报告摘要
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    银行存款准备金率从17.5%下调至13.5%,于此同时连续4次和5次下调金融机构人民币存、贷款基准利
    率,其中,一年期存款基准利率由4.14%下降至2.25%,下调1.89个百分点,一年期贷款基准利率由7.47%
    下降至5.31%,下调2.16个百分点。人民银行还在11月份和12月份连续两次下调对金融机构的再贷款、
    再贴现利率。我公司为适应国家宏观调控政策和央行货币政策变化,及时调整信贷政策,积极稳健地
    增加信贷投放,既有力支持了国家扩内需促增长的政策实施,又增强了本行的盈利能力;息差缩小给
    本行的盈利带来了一定负面影响。
    4.17.3 人民币对美元汇率呈持续升值状态,累计升值达 6%左右。一方面,人民币汇率弹性的增
    强,进一步发挥了对市场供求关系调整的基础作用,但也加大了公司所面对的汇率风险;另一方面人
    民币升值加剧了外汇资金来源紧张和需求旺盛的状况,中长期内存在一定的外汇流动性风险隐患。
    4.17.4 自本报告期始实行新税法的税率(企业所得税率由33%下降为25%)和相关规定,公司实
    际税负大幅下降,使所得税费用项目与上年度相比大幅降低,公司税后利润有较大增长。
    §5 股本变动及股东情况
    5.1 股份变动情况表
    单位:股
    本次 本次
    变动前
    本次变动增减
    (+,-) 变动后
    数量 比例%
    送 股
    (4 月25 日)
    限售流通股上
    市(5 月12 日)
    数量 比例%
    一、有限售条件股份 816,655,075 18.753 +244,996,522 -412,478,358 649,173,239 11.467
    1、国家持股 - - - - - -
    2、国有法人持股 798,446,120 18.335 +239,533,836 -388,806,717 649,173,239 11.467
    3、其他内资持股 18,208,955 0.418 +5,462,686 -23,671,641 - -
    其中:境内法人持股 18,208,955 0.418 +5,462,686 -23,671,641 - -
    境内自然人持股 - - - - -
    4、外资持股 - - - - -
    其中:境外法人持股 - - - - -
    境外自然人持股 - - -
    二、无限售条件股份 3,538,227,622 81.247 +1,061,468,287 +412,478,358 5,012,174,267 88.533
    1、人民币普通股 3,538,227,622 81.247 +1,061,468,287 +412,478,358 5,012,174,267 88.533
    2、境内上市的外资股 - - - -
    3、境外上市的外资股 - - - - -
    4、其他 - - -
    三、股份总数 4,354,882,697 100.00 +1,306,464,809 5,661,347,506 100
    限售股份变动情况表 单位:股
    股东名称
    年初限售股
    数
    本年解除限售
    股数
    本年
    增加
    数
    年末限售股
    数
    限售原因 解除限售日期
    上海国际集团有限公司 695,114,030 254,475,000 - 649173239 股改 09 年5 月12 日
    上海国际信托有限公司 121,541,045 158,003,358 -
    注:公司于2008 年4 月25 日实施2007 年度利润分配“每十股送三股”,解除限售上市为送股后的数据,年末限
    售股数也为送股实施后数据。2008 年年度报告摘要
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    5.2 股东情况
    报告期末股东总数 228113
    前十名股东持股情况
    股东名称
    股东性
    质
    持股比
    例(%)
    持股总数
    (单位:股)
    报告期内增减
    持有有限售条
    件股份数量
    质押或冻
    结股份数
    上海国际集团有限公司 国有 23.573 1,334,536,736 307,970,016 649,173,239 -
    上海国际信托有限公司 国有 7.286 412,478,358 95,187,313 - -
    CITIBANK OVERSEAS
    INVESTMENT CORPORATION
    外资 3.779 213,932,463 49,369,030 - -
    上海国鑫投资发展有限公司 国有 2.815 159,383,770 159,383,770 - -
    交通银行-易方达 50 指数证
    券投资基金
    基金 1.664 94,206,558 46,228,552 - -
    百联集团有限公司 国有 1.419 80,339,610 18,539,910 - -
    中国烟草总公司江苏省公司
    (江苏省烟草公司)
    国有 1.201 67,996,791 15,691,567 - -
    中国工商银行-上证50 交易
    型开放式指数证券投资基金
    基金 0.934 52,892,324 36,155,274 - -
    兴业银行股份有限公司-兴业
    趋势投资混合型证券投资基金
    基金 0.868 49,113,936 30,713,936 - -
    上海市邮政公司 国有 0.845 47,819,676 11,035,310 - -
    备注:1、公司在报告期内实施2007 年度利润分配“每十股送三股”,报告期内增减数为绝对数。
    2、上海国际集团有限公司为上海国际信托有限公司、上海国鑫投资发展有限公司的控股公司。
    前十名无限售条件股东持股情况
    股东名称 持有无限售条件股份数量 股份种类
    上海国际集团有限公司 685363497 A 股
    上海国际信托有限公司 412478358 A 股
    CITIBANK OVERSEAS INVESTMENT CORPORATION 213932463 A 股
    上海国鑫投资发展有限公司 159383770 A 股
    交通银行-易方达 50 指数证券投资基金 94206558 A 股
    百联集团有限公司 80339610 A 股
    中国烟草总公司江苏省公司(江苏省烟草公司) 67996791 A 股
    中国工商银行-上证50 交易型开放式指数证券投资基金 52892324 A 股
    兴业银行股份有限公司-兴业趋势投资混合型证券投资基金 49113936 A 股
    上海市邮政公司 47819676 A 股
    上述股东关联关系或一致行动关系的说明
    上海国际集团有限公司为上海国际信托有限公司、上
    海国鑫投资发展有限公司的控股公司。
    5.3 第一大股东简介
    本报告期内公司第一大股东没有发生变更。
    公司第一大股东上海国际集团有限公司成立于2000 年4 月20 日,注册资本人民币1055884 万元,
    注册地址为上海市九江路111 号,法定代表人为吉晓辉。企业类型为有限责任公司(国有独资)。经
    营范围为:开展以金融为主、非金融为辅的投资、资本运作与资产管理业务,金融研究,社会经济咨
    询。2008 年年度报告摘要
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    §6 董事、监事和高级管理人员
    6.1 董事、监事和高级管理人员持股变动及报酬情况
    职务 姓名 性别
    出生
    年月
    任期起止日期
    持
    股
    量
    报告期内
    从公司领
    取的报酬
    总额(万
    元)(税
    前)
    是否在股
    东单位或
    其他关联
    单位领取
    报酬、津
    贴
    董事长 吉晓辉 男 1955 年2008.11.20-2011.11.19 - 176 -
    副董事长、行长 傅建华 男 1951 年2008.11.20-2011.11.19 - 176 -
    副董事长 陈 辛 男 1955 年2008.11.20-2011.11.19 - 36.7 -
    董事 杨德红 男 1966 年2008.11.20-2011.11.19 - - 是
    董事 潘卫东 男 1966 年2008.11.20-2011.11.19 - - 是
    董事
    Stephen
    Bird(卓曦
    文)
    男 1967 年2008.11.20-2011.11.19 - - 是
    董事 邓伟利 男 1964 年2008.11.20-2011.11.19 - - 是
    董事 马新生 男 1954 年2008.11.20-2011.11.19 - - 是
    董事 尉彭城 男 1953 年2008.11.20-2011.11.19 - - 是
    董事 王观锠 男 1949 年2008.11.20-2011.11.19 - - 是
    董事、董事会秘书 沈 思 男 1953 年2008.11.20-2011.11.19 - 383.6 -
    职工董事 黄建平 男 1950 年2008.11.20-2011.11.19 - 200 -
    独立董事 孙 铮 男 1957 年2008.11.20-2011.11.19 - 20 -
    独立董事 李 扬 男 1951 年2008.11.20-2011.11.19 - 20 -
    独立董事 刘廷焕 男 1942 年2008.11.20-2011.11.19 - 20 -
    独立董事 陈学彬 男 1953 年2008.11.20-2011.11.19 - - -
    独立董事 徐 强 男 1951 年2008.11.20-2011.11.19 - - -
    独立董事 李小加 男 1961 年2008.11.20-2011.11.19 - - -
    独立董事 王 君 男 1953 年2008.11.20-2009.2.27 - - -
    监事会主席 刘海彬 男 1952 年2008.11.20-2011.11.19 - 36.7 -
    监事 陈振平 男 1966 年2008.11.20-2011.11.19 - - 是
    监事 张林德 男 1950 年2008.11.20-2011.11.19 - - 是
    监事 张宝华 男 1951 年2008.11.20-2011.11.19 - - 是
    外部监事 胡祖六 男 1963 年2008.11.20-2011.11.19 - 20 -
    外部监事 夏大慰 男 1953 年2008.11.20-2011.11.19 - 20 -
    职工监事 冯树荣 男 1952 年2008.11.20-2011.11.19 - 200 -
    职工监事 杨绍红 男 1950 年2008.11.20-2011.11.19 - 500.3 -
    职工监事 李万军 男 1951 年2008.11.20-2011.11.19 - 367 -
    副行长 商洪波 男 1959 年2008.11.20-2011.11.19 - 200 -
    副行长、财务总监 刘信义 男 1965 年2008.11.20-2011.11.19 - 200 -
    副行长 姜明生 男 1960 年2008.11.20-2011.11.19 - 200 -
    说明:1、刘海彬监事会主席、陈辛副董事长当年在本公司领取2 个月薪酬;
    2、王君先生因公务繁忙,已于2009 年2 月27 日辞去公司独立董事职务。2008 年年度报告摘要
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    6.2 董事、监事、高管变动情况:公司于2008 年11 月20 日股东大会选举产生新一届董事会和监
    事会,董事会、监事会换届改选后,原公司董事祝世寅、牛汝涛、张建伟、徐建新、潘龙清、商洪波、
    乔宪志、姜波克、胡祖六、夏大慰不再担任公司董事职务;原公司监事吕勇、吴顺宝、宋雪枫、林福
    臣、陈步林不再担任公司监事职务;原副行长张耀麟不再担任公司副行长职务。
    §7 董事会报告
    7.1 管理层讨论与分析
    报告期内,面对严峻复杂的外部环境,公司积极贯彻落实国家宏观经济调控政策,严格执行各项
    金融监管制度,积极应对经济形势周期变化,全面推进董事会确定的今年工作目标和任务,在公司全
    体员工共同努力下,各项经营管理工作取得了较好的成绩,市场份额、影响力进一步提高:
    ——利润大幅增长,效率明显提高。报告期公司实现税前利润153.03 亿元,比2007 年增加45.45
    亿元,增长42.25%;税后利润125.16 亿元,比2007 年增加70.17 亿元,较上年增长127.61%。全年
    实现营业收入345.61 亿元,比2007 年增加86.84 亿元,较上年增长33.56%。从盈利性指标看,2008
    年公司平均资产利润率(ROA)为1.13%,比上年提高了0.44 个百分点;加权平均净资产收益率(ROE)为
    36.71%,比上年上升了16.61 个百分点;而以期末净资产计算的净资产收益率为30.03%,比上年末提
    高了10.60 个百分点。从效率指标看,2008 年公司成本收入比率为36.69%,较上年继续下降0.17 个
    百分点。
    ——贷款有序增加,结构有所改善。2008 年底,公司总资产为13094.25 亿元,比2007 年底增加
    3944.45 亿元,增长43.11%;本外币贷款余额为6975.65 亿元,增加1465.76 亿元,增幅26.60%。
    ——存款显著上升,信贷能力增强。2008 年底,公司负债总额12677.24 亿元。其中,本外币一
    般存款余额为9472.94 亿元,增加1838.21 亿元,增幅24.08%,存款余额在上市银行中位居中游水平。
    全年人民币和外币存贷比分别为72.85%和40.36%,严格控制在监管标准之内。
    ——资产质量提升,不良贷款率持续下降。2008 年,公司信贷业务发展以及资产质量情况较为平
    稳,资产保全工作取得了很大进展,不良贷款率持续下降。截至12 月末,按五级分类口径统计,公司
    年末后三类不良贷款余额为84.67 亿元,比上年上升4.44 亿元;不良贷款率为1.21%,较2007 年下
    降0.25 个百分点;不良贷款的准备金覆盖率达到192.49%,比上年提升了1.41 个百分点,公司不良贷
    款比例、准备金覆盖率在国内同行业中都处于领先地位。
    ——风险资产增加,资本充足率略有下降。2008 年底,公司所有者权益为417.02 亿元,比上年
    底增加了47.37%;加权风险资产总额为7518.21 亿元,比上年增加2010.44 亿元,增长36.50%。年内
    发行了82.00 亿元的次级债券,适时补充了资本,但充足率还是从上年的9.15%降至9.06%,核心资本
    充足率则由5.01%上升至5.03%。
    ——机构新增情况:报告期内公司新开设了兰州、石家庄分行2 家分行,全年共新增85 家网点,
    至此,公司已在全国70 个城市开设了32 家分行,机构网点总数增至491 家。随着兰州、石家庄分行
    相继开业,省会中心城市的机构布局进一步优化;与此同时公司进一步加大“长三角”、“珠三角”、
    “环渤海”机构的设置力度;此外还重点选择中西部及东北地区经济较发达、市场潜力较大的城市开
    设机构,报告期内,包头、玉溪、九江、晋中、柳州等支行已正式成立。加强协调沟通,合理调配人
    力、物力资源,积极支持灾区重建工作,绵阳、都江堰、宝鸡支行正式开业,及时为灾区居民和企业
    提供良好的金融服务;将支援灾区建设和支持农村金融发展结合起来,出资设立绵竹浦发村镇银行,
    并于12 月26 日正式开业。年内完成400 余家网点改造工作,提升了网点对目标客户的销售服务能力,
    加快了新品牌标识推广,优化全行营业网点建设标准和营业环境,强化网点品牌塑造。2008 年年度报告摘要
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    ——国内国际地位与影响:根据2007 年核心资本排名,公司2008 年7 月获评英国《银行家》杂
    志全球1000 强银行排名第176 位,比前年提前了15 位排名;2008 年6 月公司被英国《金融时报》评
    为全球市值500 强企业第422 位。公司还被国际评级研究机构 RepuTex(崇德)评为“中国十佳可持
    续发展企业”。在中国信息协会、中国服务贸易协会联合主办的2007-2008 中国最佳客户服务评选中,
    公司95528 客户服务中心荣获“2007-2008 中国最佳客户服务中心奖”;由《经济观察报》主办的“2007
    年度中国最佳银行评选”中荣膺“2007 最佳企业伙伴银行”奖项。由中国《金融时报》主办的“2008
    中国最佳金融机构排行榜”中荣膺“最佳风险控制银行”和“最具成长性银行”;由《首席财务官》
    杂志社主办“2008 年度中国CFO 最信赖的银行评选”中荣获“最佳公司金融品牌奖”、“最佳投行业
    务奖”和“最佳贸易金融奖”。
    7.2 公司主要业务运作情况
    ——公司银行业务:积极拓展负债业务,注重产品手段的联动整合和创新,加强对重点客户、“资
    金洼地”客户的交叉营销。年末对公总存款余额为7946 亿元,较年初增长22%;同业存款余额2224
    亿元,新增1613 亿元,增幅264%。整合推出银团贷款和交易业务方案,积极开展绿色信贷、供应链
    融资业务的发展,在加大国家鼓励支持型业务、支持灾区重建等方面取得一定成效,年末对公贷款余
    额5897 亿元,新增1290 亿元。通过大力推进国际结算、理财业务、重点投行业务、托管年金、期货
    结算业务等,推动中间业务发展。根据四部委中小企业统计口径,我行中小企业表内外授信总额为
    4501.82 亿,客户数18511 户;与2007 年底相比,中小企业表内外授信业务增长20.93%,授信客户数
    增长11.67%。公司银行中间业务收入增长较快,比2007 年增长60.18%,达到23 亿元。
    ——个人银行业务:个人存款增长较快,年末余额达到1515 亿元,较年初增加411 亿元,增幅
    37%。个人贷款方面,积极推动个人经营性贷款发展,因地制宜地推进分行特色个人信贷业务的发展,
    年末个人贷款余额1078 亿元,较年初新增176 亿元,增幅19.44%;此外,个人客户规模保持较快增
    长,年末个人有效客户770.2 万户,新增123 万户;优质客户和贵宾客户占比稳步提高,贵宾客户在
    全部有效客户中的占比从2007 年末的1.02%提高至1.3%。公司发行的银行卡累计余卡量已达到1989
    万张,净增300 万张,增幅17.8%,其中轻松理财卡833 万张,占比41.9%。卡均存款4031 元,POS
    消费金额超过266 亿元。公司联手花旗银行推出的信用卡新增发卡127 万张,累计发卡超过293 万张,
    POS 消费金额超过242 亿元。信用卡实现营业收入31288 万元, 同比增长239%, 其中利息净收入为
    13040 万元;信用卡中间净收入(含年费收入等)17927 万元。
    ——中间业务:人民币资金业务稳步发展,规模、交易量、承销金额、资产收益率明显提高,总
    行端人民币债券投资年末余额1841 亿元,同比增加78.09%,年内新增债券达1450 亿元;人民币债券
    现券交易量468 亿元,比2007 年增长2 倍;债券回购和拆借交易24299 亿元,比2007 年增长28%;
    记账式国债共承销170 亿元,比2007 年的43 亿元有较大增幅。以黄金交易为代表的贵金属业务成倍
    增长,黄金自营投资自2008 年10 月21 日正式交易,报告期末交易量已达 20721 公斤。外汇买卖业
    务同比增长较快,全年客户即期结售汇总量为403 亿美元,同比增长21.27%;汇总自营交易量为2460
    亿美元,同比增长66.37%。债券平均收益率3.75%,比2007 年增加1.03 个百分点。实现债券承销手
    续费收入1755 万元,比2007 年增加1352 万元,为2007 年的4.35 倍。
    7.3 报告期内整体经营情况分析
    7.3.1 营业收入、营业利润、净利润、现金及现金等价物增加额
    单位:人民币千元
    项目 报告期末数 上年同期数 增减率%
    营业收入 34,560,567 25,876,434 33.56
    营业利润 15,332,009 10,762,744 42.45
    净利润 12,515,831 5,498,775 127.612008 年年度报告摘要
    19 / 37
    现金及现金等价物增加额 25,078,488 -13,697,229 -283.09
    变动的主要原因是:
    (1)营业收入增长的原因是:贷款利息收入增加、手续费及佣金收入增加;
    (2)营业利润增长的原因是:营业收入增幅较大;
    (3)净利润增长的原因是: 营业利润增长、有效税率下降;
    (4)现金及现金等价物增加额增加的原因是: 同业存放款项规模增加使经营活动现金流量增加、
    期末成功发行次级债使筹资活动现金流量增加。
    7.3.2 营业收入分地区情况
    单位: 人民币千元
    地区 营业收入 营业收入比上年增减(%)
    上海市 8,518,970 33.02
    北京市 1,995,090 21.26
    浙江省 5,483,054 28.80
    江苏省 3,347,559 23.53
    广东省 1,979,842 35.37
    中国境内其它地区 13,108,197 40.92
    离岸业务 127,855 33.60
    合计 34,560,567 33.56
    7.3.3 报告期末总资产、股东权益与期初比较:
    单位:人民币千元
    项目 报告期末数 期初数 增减率%
    总资产 1,309,425,442 914,980,346 43.11
    股东权益 41,701,799 28,297,868 47.37
    变动的主要原因是:
    (1)总资产增长的原因是:存贷款规模扩大;
    (2)股东权益增长的原因是:净利润贡献、可供出售金融资产公允价值正变动。
    7.3.4 同公允价值计量相关的内部控制制度情况
    对于存在活跃市场的金融工具,公司优先采用活跃市场的报价确定其公允价值。对于不存在活跃
    市场的金融工具,采用估值模型或第三方报价等估值技术确定其公允价值。估值技术包括参考熟悉情
    况并自愿交易的各方最近进行的市场交易中使用的价格、参照实质上相同的其他金融工具的当前公允
    价值和现金流量折现法等。在可行的情况下,估值技术尽可能使用市场参数。然而,当缺乏市场参数
    时,需就交易对手的信用点差、市场波动率、相关性等方面作出估计。这些相关假设的变化会对金融
    工具的公允价值产生影响。
    本行采用公允价值模式计量的项目及方法:
    (1)以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产,包括为交易而持有的资产、衍生金融工
    具及其他为买卖而进行之交易乃参考可供参照之市价计算其公允价值。倘无可供参照之市价,则按定
    价模型或将现金流量折现估算公允价值。公允价值等于此等项目之账面金额;
    (2)持有至到期投资参考可获得的市价计算其公允价值。如果无法获得其市价,则按定价模型或
    现金流折现法估算公允价值;
    (3)分为贷款和应收款类投资按定价模型或现金流量折现估算公允价值;
    (4)衍生金融工具初始价值以衍生交易合同签订当日的公允价值进行确认,并以其公允价值进行
    后续计量。公允价值为正数的衍生金融工具确认为一项资产,公允价值为负数的确认为一项负债;
    (5)嵌入式衍生金融工具与其主合同的经济特征及风险不存在紧密关系,并且该混合工具并未采2008 年年度报告摘要
    20 / 37
    用公允价值计量且其变动计入当期损益时,则该嵌入式衍生金融工具从主合同中予以分拆,作为独立
    的衍生金融工具处理。拆分后的嵌入式衍生产品以公允价值计量,公允价值的变动计入当期损益。
    与公允价值计量相关的项目
    单位:人民币千元
    项目
    期初金额
    本期公允价值变
    动损益
    计入权益的累计
    公允价值变动
    本期计提的减
    值
    期末金额
    金融资产
    1.以公允价值计量且其
    变动计入当期损益的金
    融资产
    4,163,798 1,944,231 - - 2,287,774
    其中:衍生金融资产 347,575 1,940,199 - - 2,287,774
    2.可供出售金融资产 88,784,133 - 706,622 -85,293 57,365,149
    金融资产小计 92,947,931 1,944,231 706,622 -85,293 59,652,923
    金融负债 532,648 -1,646,906 - - 2,378,205
    投资性房地产 - - - -
    其他 - - - -
    合计 93,480,579 297,325 706,622 -85,293 62,031,128
    7.3.5 持有外币金融资产、金融负债情况
    单位:人民币千元
    项目
    期初金额
    本期公允价值变
    动损益
    计入权益的累计
    公允价值变动
    本期计提的减
    值
    期末金额
    金融资产
    1.以公允价值计量且
    其变动计入当期损益的
    金融资产
    346,744 143,640 - - 490,384
    其中:衍生金融资产 346,744 143,640 - - 490,384
    2.贷款和应收款 13,963,564 - - -3,827 11,904,232
    3.可供出售金融资产 1,618,371 79,917 -85,293 494,919
    4.持有至到期投资 - - - - -
    金融资产小计 15,928,679 143,640 79,917 -89,120 12,889,535
    金融负债 450,533 -70,878 - - 578,306
    7.4 公司投资情况
    单位:人民币千元
    报告期内公司投资额 928,006
    报告期内公司投资额比上年增减数 74,150
    报告期内公司投资额增减幅度(%) 8.68
    单位:人民币千元
    被投资的公司名称 主要经营活动 占被投资公司权益的比例(%) 备注
    申联国际投资有限公司 投资业务 16.50 成本法核算
    中国银联股份有限公司 银行卡业务 3.715 成本法核算
    华一银行 银行业务 30 权益法核算
    浦银安盛基金管理有限公司 基金业务 51 权益法核算
    注:本表列示集团对外股权投资情况2008 年年度报告摘要
    21 / 37
    7.5 募集资金使用情况
    1999 年9 月23 日,公司向社会公开发行人民币普通股4 亿股,每股发行价格10 元,扣除发行费
    用,实际募集资金39.55 亿元;2003 年1 月8 日,公司增发人民币普通股3 亿股,每股发行价格8.45
    元,扣除发行费用,实际募集资金24.94 亿元。2006 年11 月16 日,公司增发新股439,882,697 股,
    每股发行价格13.64 元,扣除发行费用,实际募集资金59.10 亿元。所募集资金已按中国银监会、中
    国人民银行的批复认定,全部用于充实公司资本金,提高了公司的资本充足率,股东权益大幅增加,
    抗风险能力显著提高,为公司的发展奠定了基础。公司严格根据募股资金使用计划,合理运用募股资
    金,取得了明显效益。
    7.6 对公司未来发展的展望
    7.6.1 银行业的发展趋势及面临的市场竞争格局以及对公司的影响.
    中国银行业将保持平稳发展。国际金融危机并没有改变我国经济长期持续发展的基本面。我国的
    工业化、城镇化进程仍处于发展阶段,基础设施建设、产业发展、居民消费、环境保护、改善民生等
    方面都有较大的发展空间,我国经济增长仍有较大的潜力和强劲的动力。同时,国家实施积极的财政
    政策和适度宽松的货币政策,陆续出台了一系列保增长、扩内需、调结构的政策措施,我国有望成为
    全球经济恢复最快的区域之一,将为商业银行的业务拓展和盈利增长提供良好的发展空间。
    同业竞争日益激烈。随着国有大型商业银行股份制改造基本结束以及国家开发银行等向商业银行
    转型,国内商业银行的竞争日趋激烈。特别是新一年度对于大型基础设施项目、优质龙头企业等优质
    客户的竞争将更加激烈。众多城市商业银行纷纷开展跨区域经营,在主要经济中心城市加快机构布局。
    股份制银行同业则加速产品和服务创新步伐,加快提升品牌影响力,加快形成差异化竞争能力。随着
    资本市场逐步走出低谷,证券、基金、信托、保险等非银行金融机构对商业银行的竞争与替代也日趋
    激烈。
    7.6.2 新年度业务发展指导思想
    2009 年公司业务发展的指导思想是:全面贯彻中央经济工作会议精神,坚持以科学发展观为指引,
    以效益为目标,实现持续稳定发展;以谋发展、防风险为主线,以提升能力、强化管理为保障,积极
    应对挑战,努力保持在股份制银行中的领先地位,把建设具有核心竞争优势的现代金融服务企业推向
    新阶段。
    7.6.3 新年度经营目标
    ——总资产规模突破1.5 万亿元,争取达到15500 亿元,增长18%;
    ——本外币一般性存款余额达到11300 亿元,增长19%;
    ——本外币各项贷款余额达到8900 亿元,增长28%;
    ——净利润与2008 年扣除一次性退税款9.4 亿元后的净利润相比,增幅10%左右;
    ——年末不良贷款率,按“五级分类”口径,控制在1.2%以内。
    7.6.4 新年度公司主要措施
    2009 年公司的工作重点是全面贯彻落实中央经济工作会议精神,积极响应银监会“保增长、防风
    险、促稳定”的监管要求,以效益为目标,提升管理水平,强化战略执行;采取谋发展、防风险、促
    效益等有效措施,提高全行的经营管理能力和可持续发展能力,支持我国经济平稳、较快发展。具体
    而言,经营管理工作的主要措施包括:
    ——一心一意谋发展。以高度的全局意识和大局观,充分发挥商业银行的信用放大和经济助推作
    用,坚持科学发展,通过加大信贷投放,保持规模适度增长等手段,直接支持国民经济的平稳较快增
    长。同时,要统筹兼顾,大力发展负债业务,促进资产、负债协调发展;加快战略转型的步伐,重点2008 年年度报告摘要
    22 / 37
    发展价值增加型、稳定成长型、资本低耗型,以及服务收费型业务,推进公司银行业务、个人银行业
    务和资金市场业务的均衡合理发展。
    ——开源节流促效益。以效益为中心,维持效益稳中有升。一方面要“开源”,通过加快发展,
    做大以信贷为主体的资产业务,努力提升中间业务,推进战略转型,优化收入结构等方式实现效益增
    长;另一方面要“节流”,通过严格核算控制管理成本的快速增长,通过加强风险管理控制不良资产
    增长带来的风险成本快速增长。
    ——专心致志抓管理。各项管理工作要围绕效益目标展开,坚持精耕细作,继续完善体制机制和
    配套的政策,不断提高管理的有效性、针对性和科学性。体制上,研究推进相关体制改革,包括科技
    信息体制、营销体制、授信审批体制、票据业务管理体制等方面;机制上,重点完善考核评价机制,
    并着力推进经营机制的建设和完善;政策上,积极完善资源配置等各项配套措施。
    ——稳健经营控风险。积极支持业务部门抓住机遇加快发展的同时,密切关注经济形势变化和监
    管政策取向,做好应对经济下行的进一步准备。包括:强化信用风险管理,夯实质量基础;强化操作
    风险管理,防范潜在损失;深化合规管理,严防案件发生;有序推进重点项目,积极落实风险偏好策
    略。既要注重风险管理的结果,坚守资产质量底线;更要提升经营风险的能力,在复杂多变的市场环
    境中求得效益,提升业绩、实现回报。
    ——应对挑战增能力。在当前经济下行时期,我们更要经受考验,有知难而进、迎难而上的奋斗
    精神,努力再创佳绩。全行上下必须全面增强应对挑战的能力,坚韧不拨地推进业务发展,坚强有力
    地推进改革创新,坚持不懈地强化控制和管理,坚定不移地推动以人为本的理念,推动全行经营管理
    水平上升到一个新的台阶。
    7.6.4 可能对公司未来发展战略和经营目标实现产生影响的风险因素
    首先是制约国内经济平稳较快发展的瓶颈因素没有从根本上得到改善。当前国际金融危机对全球
    实体经济的影响还在进一步加深,世界范围的金融泡沫破裂后,信用和市场需求急剧收缩,形成了全
    球范围内的产能过剩,主要发达经济体已经陷入明显衰退。受国际因素影响,国内经济减速趋势明显,
    特别是在出口依存度较高、外需减少的情况下,国内产能过剩问题更加突出,并逐步从东部沿海区域
    逐步向中西部地区转移。尽管随着国家实施一系列保增长的措施后我国经济发展已经呈现出一些积极
    的迹象,但由于国际经济金融局势仍存在较大不确定性,国内一些体制性、结构性矛盾因素短时期内
    很难得到改善,我国经济发展的困难仍较多,将直接影响到公司的业务拓展和盈利的增长,对资产质
    量稳定带来影响,也将增加公司推进战略转型的难度。
    其次是国家宏观调控政策变化带来的不确定性。从去年下半年开始,国家为刺激内需,保持经济
    增长,开始实施适度宽松的货币政策,不断降低存贷款利率,并增加市场体系的流动性供应。未来国
    家可能还将继续采取不对称方式进行降息,对银行的收入增加、资产定价等带来不利影响。同时,在
    银行体系流动性继续增加的情况下,国债和央行票据等收益率会下降,但盲目增加信贷投放也会面临
    潜在的信用风险,银行有效运用相对充沛的资金会面临两难选择。
    再次是同业竞争加剧带来的不利因素。面对新的国内形势,各家商业银行都在积极抓住机遇、应
    对挑战,营销的重点往往集中于国家政策支持的重点建设项目、行业龙头企业等优质客户,客观上增
    加了公司业务拓展的难度。在同业竞争加剧的情况下,公司优化客户结构、业务结构和收入结构也将
    面临更大的压力。
    7.7 董事会对会计师事务所“非标准审计报告”的说明 □适用 √不适用
    7.8 董事会本次利润分配或资本公积金转增股本预案
    根据经审计的2008 年度会计报表,本公司2008 年度法定报表实现净利润125.16 亿元,2008 年
    初未分配利润为26.30 亿元,扣除2007 年度应付股利20.03 亿元后为6.27 亿元。实际可供分配的利润2008 年年度报告摘要
    23 / 37
    为131.43 亿元。此外,按照财政部《金融企业会计制度》的规定,从事存贷款业务的金融企业,应在
    税后净利润中按一定比例计提一般准备。从此规定,公司2008 年度拟从净利润中提取5 亿元的一般准
    备,使一般准备的余额达到69 亿元,不低于预计期末主要风险资产余额的1%。
    根据上述情况,公司拟定2008 年度预分配方案如下:
    (1)按当年度税后利润10%的比例提取法定盈余公积,共计12.51 亿元;
    (2)按当年度税后利润20%的比例提取一般任意盈余公积,共计25.03 亿元;
    (3)提取一般准备5 亿元;
    (4)以2008 年末总股本5,661,347,506 股为基数,向全体股东每10 股派送红股4 股、现金股利
    2.3 元人民币(含税),合计分配35.67 亿元;
    上述分配方案执行后,结余未分配利润53.22 亿元,结转到下一年度。按照银监会对商业银行
    资本充足的有关要求,留做补充资本。
    公司前三年分红情况:
    单位:人民币千元
    分红年度 现金分红的数额(含税) 分红年度的净利润 比率(%)
    2006 年度 653,232 3,355,918 19.47
    2007 年度 696,781 5,498,775 12.67
    2008 年度 1,302,109 12,515,968 10.40
    §8 重要事项
    8.1 收购资产 □适用 √不适用
    8.2 出售资产 □适用 √不适用
    8.3 重大担保 □适用 √不适用
    8.4 重大关联交易
    根据中国银监会颁布的《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》的有关规定,公司制定了
    《关联交易管理办法》,根据该办法公司不存在控制关系的关联方。
    报告期内,公司的关联交易为对股东以及关联方的贷款。所有关联方贷款均按相关法律规定及我
    行贷款条件、审核程序进行发放,并正常还本付息,对公司的经营成果和财务状况无任何负面影响。
    公司的关联方:
    8.4.1 公司第三届董事会认定的关联法人如下:
    (1)主要法人股东,即能够直接、间接、共同持有或控制本行5%以上股份或表决权的法人股东,
    该类关联法人包括上海国际集团有限公司、上海国际信托有限公司。
    (2)公司董事直接、间接、共同控制或可施加重大影响(担任法定代表人、总经理)的法人或
    其他组织,该类关联法人包括:上海国有资产经营有限公司和中国烟草总公司江苏省公司、上海阳晨
    投资股份有限公司。
    (3)公司投资的并对其有重大影响的金融企业,该类关联法人包括:华一银行和浦银安盛基金
    管理有限公司。
    8.4.2 公司2008年11月第四届董事会产生后,经董事会重新认定的公司关联法人如下:
    (1)主要法人股东,即能够直接、间接、共同持有或控制本行5%以上股份或表决权的法人股东,
    该类关联法人包括上海国际集团有限公司、上海国际信托有限公司。
    (2)公司董事直接、间接、共同控制或可施加重大影响(担任法定代表人、总经理)的法人或
    其他组织,该类关联法人包括:上海国鑫投资发展有限公司、百联集团有限公司、中国烟草总公司江
    苏省公司、上海市邮政公司。2008 年年度报告摘要
    24 / 37
    (3)公司投资的并对其有重大影响的金融企业,该类关联法人包括:华一银行和浦银安盛基金
    管理有限公司、绵竹浦发村镇银行。
    8.4.3 依相关法规、规章认定的关联自然人:
    主要指我行的董事、总行和分行高级管理人员、有权决定或参与授信和资产转移的其他人员等相
    关关联自然人。
    8.4.4不存在控制关系的关联法人交易情况见下表(单位:人民币千元)
    (1)不存在控制关系的关联方交易
    企业名称 08 年度利息收入07 年度利息收入 08 年度利息支出 07 年度利息支出
    上海国际集团有限公司 26,192 23,374 - -
    上海国有资产经营有限公司64,628 58,457 - -
    华一银行 6,305 11,460 98 156
    百联集团有限公司 1,631 - - -
    上海阳晨投资股份有限公司325 283 - -
    (2)不存在控制关系的关联方贷款/拆放余额
    企业名称 2008-12-31 2007-12-31
    上海国际集团有限公司 400,000 400,000
    百联集团有限公司 300,000 -
    上海国有资产经营有限公司 - 1,180,000
    华一银行 37,540 250,000
    上海阳晨投资股份有限公司 - 10,000
    注:上述贷款和拆放系按一般商业条件或中国人民银行规定的贷款及拆放利率发放。
    (3)不存在控制关系的关联方存放余额
    企业名称 2008-12-31 2007-12-31
    华一银行 15,435 8,174
    (4)未结清关联方信用证/保函余额
    企业名称 2008-12-31 2007-12-31
    浦银安盛基金管理有限公司 100 100
    华一银行 12,641 6,645
    百联集团有限公司 204,765 -
    8.4.5 2008 年资金被占用情况及清欠进展情况 □适用 √不适用
    8.5 委托理财 □适用 √不适用
    8.6 承诺事项履行情况
    公司或持股5%以上股东在报告期内或持续到报告期内的承诺事项:根据《上市公司股权分置改革
    管理办法》的规定,公司原持股5%以上的股东承诺:自改革方案实施之日起,在十二个月内不上市
    交易或者转让;在上述限售期届满后,通过证券交易所挂牌交易出售原非流通股股份,出售数量占公
    司股份总数的比例在十二个月内不得超过百分之五,在二十四个月内不得超过百分之十。
    8.7 重大诉讼仲裁事项
    截止报告期末,公司作为原告已起诉尚未判决的诉讼有745 笔,涉及金额为人民币153,563.08
    万元。公司作为被告被起诉尚未判决的诉讼案件有10 笔,涉及金额人民币13,795.85 万元。
    8.8 其他重大事项及其影响和解决方案的分析说明
    8.8.1 证券投资情况 □适用 √不适用
    8.8.2 持有其他上市公司股权情况 □适用 √不适用
    8.8.3 持有非上市金融企业股权情况2008 年年度报告摘要
    25 / 37
    单位:千元/千股
    所持对象名称
    初始投资
    金额
    持股数
    量
    占该公
    司股权
    比例(%)
    期末账面
    值
    报告期损
    益
    报告期所
    有者权益
    变动
    会计核算
    科目
    股份来源
    中国银联股份有
    限公司
    105,000 90,000 3.715 105,000 - -
    长期股权
    投资
    投资取得
    华一银行 363,414 - 30 468,336 76,025 253,442
    长期股权
    投资
    投资取得
    浦银安盛基金管
    理有限公司
    102,000 - 51 70,926 -22,227 -45,335
    长期股权
    投资
    投资取得
    合计 570,414 / 644,262 53,798 208,107 / /
    注:1、本表列示集团持有非上市金融企业股权情况。
    2、报告期损益指该项投资对集团报告期净利润的影响。
    8.8.4 买卖其他上市公司股份的情况 □适用 √不适用
    8.8.5 公司增发新股情况:为补充公司的资本金,提高资本充足率,公司三届董事会二十次会议
    审议通过且经2008 年3 月19 日召开的2007 年度股东大会审议通过《关于公开增发A 股股票的议案》,
    拟向不特定对象公开发行境内上市人民币普通股(A 股),本次增发的总数不超过8 亿股。目前该项
    工作尚在报送中国证监会审核过程中。
    8.8.6 公司在银行间债券市场发行次级债券的事项:根据中国银行业监督管理委员会《中国银监
    会关于上海浦东发展银行发行次级债券的批复》(银监复【2008】510 号)和中国人民银行准予行政
    许可决定书(银市场许准予字【2008】第54 号),公司已于2008 年12 月26 日在全国银行间市场完
    成次级债券的发行工作。本次次级债券发行由国泰君安证券股份有限公司担任主承销商和簿记管理人,
    发行规模为人民币82 亿元,债券品种为固定利率附息债券,期限为10 年期,经簿记建档确定,本期
    债券前5 个计息年度票面年利率3.95%,如发行人不行使赎回权,则后5 个计息年度票面年利率为
    6.95%。本期次级债券所募集的资金根据《商业银行资本充足率管理办法》有关规定计入公司附属资本。
    8.8.7 公司对外投资及战略合作情况:
    (1)2008 年5 月,公司与山东省国际信托有限公司签署了战略合作谅解备忘录,双方拟通过股
    权投资、金融功能的互补、渠道和客户资源共享、金融产品合作设计开发等,开展全方位、多元化战
    略合作,增强双方的创新能力和市场影响力,提高双方的竞争力。上述战略合作尚需双方内部法定程
    序审批后并报相关监管部门批准后加以实施。
    (2)2008 年5 月,公司与莱芜市商业银行股份有限公司签署了战略合作谅解备忘录,双方拟在股
    权投资、公司治理、经营管理、银行业务、人员培训等领域开展全方位、多元化战略合作。2008 年12
    月,经监管部门批准公司根据协议认购莱商银行股份10,800 万股,占莱商银行股份总数的18%,为其
    第二大股东,认股价款为人民币37,800 万元。
    (3)2008 年12 月,经监管部门核准,公司作为发起人在四川省绵竹市发起设立绵竹浦发村镇银
    行并开业营业。公司投资2750 万元,占其注册资本的55%,为第一大股东。
    8.8.8 公司报告期内核销损失类贷款情况:根据《上海浦东发展银行资产损失核销管理办法》的
    规定,公司董事会2008 年审议核销的损失类贷款共1.98 亿元;公司执行董事会和四届二次董事会审
    议核销的贷款共21.29 亿元,其中:表内不良资产打包处置损失核销17.65 亿元,一般损失类贷款核
    销3.64 亿元。2008 年年度报告摘要
    26 / 37
    8.9 公司董事会对公司内部控制出具了自我评估报告,审计机构出具了评价意见,详见公司2008
    年年度报告全文。
    8.10 公司披露了履行社会责任报告,详见年报全文。
    §9 监事会报告
    监事会认为公司依法运作、公司财务情况、公司募集资金使用、公司收购、出售资产交易和关联交
    易不存在问题。
    §10 财务会计报告
    财务报告 □未经审计 √审计
    审计意见 √标准无保留意见 □非标意见
    审计意见(见年报全文附件)
    §11 备查文件目录
    11.1 载有法定代表人、财务负责人签名并盖章的会计报表。
    11.2 载有公司董事长亲笔签名的半年度报告正文。
    11.3 报告期内公司在《上海证券报》、《证券时报》、《中国证券报》公开披露过的所有文件
    正本及公告原件。
    11.4 《上海浦东发展银行股份有限公司章程》。
    11.5 《公司内部控制的自我评估报告》、《2008 年浦发银行企业社会责任报告》 。
    董事长:吉晓辉
    董事会批准报送日期:二○○九年四月八日上海浦东发展银行股份有限公司
    合并资产负债表
    2008 年度
    人民币元
    27 / 37
    附注六 2008-12-31 2007-12-31
    资产
    现金及存放中央银行款项 1 162,601,258,153.27 141,423,925,576.30
    存放同业款项 2 54,129,304,996.14 3,810,842,469.00
    拆出资金 3 23,643,909,463.45 17,662,822,658.45
    交易性金融资产 4 - 3,816,223,715.65
    衍生金融资产 5 2,287,773,566.47 347,574,500.13
    买入返售金融资产 6 171,471,733,373.43 80,992,091,129.62
    应收款项 7 1,008,690,008.32 909,314,293.84
    应收利息 8 5,055,230,404.64 2,195,426,809.71
    待摊利息 84,846,272.61 15,208,638.35
    发放贷款及垫款 9 681,266,567,999.23 535,657,645,607.26
    可供出售金融资产 10 57,365,149,284.68 88,784,133,139.72
    持有至到期投资 11 110,600,016,531.13 -
    分为贷款和应收款类的投资 12 23,261,376,826.30 22,384,546,191.70
    长期股权投资 13 928,005,575.97 853,855,671.65
    固定资产 14 6,259,846,773.15 5,507,016,363.97
    在建工程 15 - 29,018,753.90
    无形资产 16 207,220,104.86 239,584,687.75
    长期待摊费用 17 765,694,748.29 524,031,866.32
    待处理抵债资产 18 584,349,882.89 588,553,210.98
    递延所得税资产 19 2,788,606,779.31 2,894,604,577.98
    其他资产 20 5,115,861,217.41 6,343,926,155.93
    资产总计 1,309,425,441,961.55 914,980,346,018.21
    载于第14页至第83页的附注为本财务报表的组成部分上海浦东发展银行股份有限公司
    合并资产负债表(续)
    2008 年度
    人民币元
    28 / 37
    附注六 2008-12-31 2007-12-31
    负债
    向中央银行借款 - 10,000,000.00
    同业及其他金融机构存放款项 22 222,440,812,651.40 61,081,313,852.51
    拆入资金 10,532,859,000.00 5,065,529,700.00
    衍生金融负债 5 2,378,204,976.31 532,647,822.79
    卖出回购金融资产款 23 19,682,400,735.48 2,806,110,213.43
    吸收存款 24 947,293,581,525.12 763,472,893,438.82
    汇出汇款 4,459,058,295.11 4,414,311,691.16
    应付职工薪酬 25 6,923,803,293.26 6,291,059,359.59
    应交税费 26 3,418,692,385.50 3,739,172,338.00
    应付利息 8,359,986,340.64 4,293,982,991.32
    应付股利 27 11,934,907.84 38,484,969.28
    其他应付款 28 7,421,286,163.35 8,685,235,046.39
    递延收益 29 889,288,974.86 553,197,675.71
    应付债券 30 18,800,000,000.00 17,600,000,000.00
    长期应付款 31 6,000,000,000.00 6,000,000,000.00
    其他负债 32 9,111,733,457.04 2,098,538,931.33
    负债合计 1,267,723,642,705.91 886,682,478,030.33
    股东权益
    股本 33 5,661,347,506.00 4,354,882,697.00
    资本公积 34 10,863,371,051.99 9,300,990,012.99
    其中:可供出售金融资产未实现损益 675,327,084.93 (1,032,406,961.57)
    持有至到期投资未结转损益 (145,360,889.21) -
    盈余公积 35 6,863,513,603.08 5,611,900,096.42
    一般风险准备 36 6,400,000,000.00 6,400,000,000.00
    未分配利润 37 11,891,203,717.41 2,630,095,181.47
    归属于母公司股东权益合计 41,679,435,878.48 28,297,867,987.88
    少数股东权益 38 22,363,377.16 -
    股东权益合计 41,701,799,255.64 28,297,867,987.88
    负债及股东权益总计 1,309,425,441,961.55 914,980,346,018.21
    财务报表由以下人士签署:
    董事长:吉晓辉 行长:傅建华 财务总监:刘信义 财务机构负责人:傅能上海浦东发展银行股份有限公司
    合并利润表
    2008 年度
    人民币元
    29
    附注六 2008年度 2007年度
    一、营业收入 34,560,566,788.64 25,876,434,269.64
    利息净收入 39 31,534,335,332.93 24,179,970,273.22
    利息收入 55,721,299,667.71 38,442,514,960.29
    利息支出 24,186,964,334.78 14,262,544,687.07
    手续费及佣金净收入 40 1,794,548,184.29 1,129,438,924.60
    手续费及佣金收入 2,334,954,607.27 1,603,570,869.74
    手续费及佣金支出 540,406,422.98 474,131,945.14
    投资收益 41 159,741,455.04 54,137,468.52
    其中:对联营企业和合营
    企业的投资收益 53,797,022.61 27,328,865.26
    公允价值变动收益 42 297,325,465.94 (212,862,827.08)
    汇兑收益 456,800,308.08 529,640,551.52
    其他业务收入 317,816,042.36 196,109,878.86
    二、营业支出 19,228,557,614.51 15,113,690,289.09
    营业税金及附加 44 2,612,630,399.79 1,854,218,798.85
    业务及管理费 45 12,678,799,305.63 9,538,624,683.18
    资产减值损失 46 3,718,467,826.40 3,474,371,065.88
    其他业务成本 218,660,082.69 246,475,741.18
    三、营业利润 15,332,009,174.13 10,762,743,980.55
    加:营业外收入 47 21,370,210.23 30,320,598.29
    减:营业外支出 49,924,333.68 34,763,610.86
    四、利润总额 15,303,455,050.68 10,758,300,967.98
    减:所得税费用 48 2,787,623,590.42 5,259,525,565.00
    五、净利润 12,515,831,460.26 5,498,775,402.98
    其中:归属于母公司的净利润 12,515,968,083.10 5,498,775,402.98
    少数股东损益 (136,622.84) -
    六、基本每股收益 49 2.21 0.97上海浦东发展银行股份有限公司
    合并股东权益变动表
    2008 年度
    人民币元
    30
    项目 2008-12-31
    归属于母公司股东权益 少数股东权益股东权益合计
    股本资本公积盈余公积一般风险准备未分配利润小计
    一、上年年末余额 4,354,882,697.00 9,300,990,012.99 5,611,900,096.42 6,400,000,000.00 2,630,095,181.47
    28,297,867,987.88 - 28,297,867,987.88
    二、本期增减变动金额(减少以“-”
    号填列)
    1,306,464,809.00
    1,562,381,039.00
    1,251,613,506.66 -
    9,261,108,535.94
    13,381,567,890.60 22,363,377.16 13,403,931,267.76
    (一)净利润 - - - - 12,515,968,083.10 12,515,968,083.10 (136,622.84) 12,515,831,460.26
    (二)直接计入股东权益的利得和损
    失
    - 1,562,381,039.00 - - - 1,562,381,039.00 - 1,562,381,039.00
    1.计入股东权益的可供出售金融
    资产公允价值变动
    - 1,235,407,187.18 - - - 1,235,407,187.18 - 1,235,407,187.18
    2.转入持有至到期投资的可供出
    售金融资产公允价值变动本期
    摊销
    - 847,757,022.54 - - - 847,757,022.54 - 847,757,022.54
    3.权益法下被投资单位其他股东
    权益变动的影响
    - 7,881.71 - - - 7,881.71 - 7,881.71
    4.与计入股东权益项目相关的所
    得税影响
    - (520,791,052.43) - - - (520,791,052.43) - (520,791,052.43)
    上述(一)和(二)小计 - 1,562,381,039.00 - - 12,515,968,083.10 14,078,349,122.10 (136,622.84)
    14,078,212,499.26
    (三)股东投入和减少资本 - - - - - - 22,500,000.00 22,500,000.00
    1.股东投入资本 - - - - - - - -
    2.股份支付计入股东权益的金额 - - - - - - - -
    3.新设子公司导致少数股东权益
    增加
    - - - - - - 22,500,000.00 22,500,000.00
    (四)利润分配 - - 1,251,613,506.66 - (1,948,394,738.16) (696,781,231.50) - (696,781,231.50)
    1.提取盈余公积 - - 1,251,613,506.66 - (1,251,613,506.66) - - -
    2.提取一般风险准备 - - - - - - - -
    3.对股东的分配 - - - - (696,781,231.50) (696,781,231.50) - (696,781,231.50)
    (五)股东权益内部结转 1,306,464,809.00 - - - (1,306,464,809.00) - - -
    1.资本公积转增股本 - - - - - - - -
    2.盈余公积转增股本 - - - - - - - -
    3.转作股本的普通股股利 1,306,464,809.00 - - - (1,306,464,809.00) - - -
    三、本年年末余额 5,661,347,506.00 10,863,371,051.99 6,863,513,603.08 6,400,000,000.00 11,891,203,717.41
    41,679,435,878.48 22,363,377.16 41,701,799,255.64上海浦东发展银行股份有限公司
    合并股东权益变动表
    2007 年度
    人民币元
    31
    项目 2007-12-31
    归属于母公司股东权益 少数股东权益股东权益合计
    股本 资本公积 盈余公积 一般风险准备 未分配利润 小计
    一、上年年末余额 4,354,882,697.00 10,563,442,436.41 3,959,672,664.47 4,790,000,000.00 1,038,130,244.83
    24,706,128,042.71 - 24,706,128,042.71
    加:长期股权投资核算方法的变更对
    留存收益的追溯调整
    - 5,631,661.81 2,594,811.05 - 6,054,559.11 14,281,031.97 - 14,281,031.97
    二、调整后本年年初余额 4,354,882,697.00 10,569,074,098.22 3,962,267,475.52 4,790,000,000.00 1,044,184,803.94
    24,720,409,074.68 - 24,720,409,074.68
    三、本年增减变动金(减少以“-”
    号填列)
    - (1,268,084,085.23) 1,649,632,620.90 1,610,000,000.00 1,585,910,377.53 3,577,458,913.20 - 3,577,458,913.20
    (一)净利润 - - - - 5,498,775,402.98 5,498,775,402.98 - 5,498,775,402.98
    (二)直接计入股东权益的利得和损
    失
    - (1,268,084,085.23) - - - (1,268,084,085.23) - (1,268,084,085.23)
    1.计入股东权益的可供出售金融
    资产公允价值变动
    - (1,713,750,975.76) - - - (1,713,750,975.76) - (1,713,750,975.76)
    2.权益法下被投资单位其他股东
    权益变动的影响
    - (9,747,522.25) - - - (9,747,522.25) - (9,747,522.25)
    3.与计入股东权益项目相关的所
    得税影响
    - 455,414,412.78 - - - 455,414,412.78 - 455,414,412.78
    上述(一)和(二)小计 - (1,268,084,085.23) - - 5,498,775,402.98 4,230,691,317.75 - 4,230,691,317.75
    (三)股东投入和减少资本 - - - - - - - -
    1.股东投入资本 - - - - - - - -
    2.股份支付计入股东权益的金额 - - - - - - - -
    3.新设子公司导致少数股东权益
    增加
    - - - - - - - -
    (四)利润分配 - - 1,649,632,620.90 1,610,000,000.00 (3,912,865,025.45) (653,232,404.55) - (653,232,404.55)
    1.提取盈余公积 - - 1,649,632,620.90 - (1,649,632,620.90) - - -
    2.提取一般风险准备 - - - 1,610,000,000.00 (1,610,000,000.00) - - -
    3.对股东的分配 - - - - (653,232,404.55) (653,232,404.55)
    -
    (653,232,404.55)
    四、本年年末余额 4,354,882,697.00 9,300,990,012.99 5,611,900,096.42 6,400,000,000.00 2,630,095,181.47
    28,297,867,987.88
    -
    28,297,867,987.88上海浦东发展银行股份有限公司
    合并现金流量表
    2008 年度
    人民币元
    32
    附注六 2008年度 2007年度
    一、经营活动产生的现金流量
    客户存款和同业存放款项净增加额 345,180,181,134.15 197,210,672,222.82
    向中央银行借款净增加额 (10,000,000.00) 10,000,000.00
    向其他金融机构拆入资金净增加额 (74,337,386,151.76) (67,106,408,388.31)
    收取利息、手续费及佣金的现金 55,788,146,345.85 38,743,074,250.24
    收到其他与经营活动有关的现金 12,049,789,045.48 54,029,201,853.94
    经营活动现金流入小计 338,670,730,373.72 222,886,539,938.69
    客户贷款及垫款净增加额 148,860,303,361.82 95,208,176,878.19
    存放中央银行和同业款项净增加额 46,152,524,207.09 45,155,161,563.55
    支付手续费及佣金的现金 19,634,903,676.10 12,459,811,523.40
    支付给职工以及为职工支付的现金 7,440,348,767.74 3,501,526,706.52
    支付的各项税费 6,619,547,739.32 5,261,756,522.91
    支付其他与经营活动有关的现金 4,459,100,229.51 5,873,329,569.22
    经营活动现金流出小计 233,166,727,981.58 167,459,762,763.79
    经营活动产生的现金流量净额 52 105,504,002,392.14 55,426,777,174.90
    二、投资活动产生的现金流量
    收回投资收到的现金 64,175,045,168.61 33,609,234,701.81
    取得投资收益收到的现金 37,022,106.30 19,707,899.92
    收到其他与投资活动有关的现金 24,001,428.75 53,252,688.04
    投资活动现金流入小计 64,236,068,703.66 33,682,195,289.77
    投资支付的现金 142,642,216,773.68 110,845,606,012.91
    购建固定资产、无形资产
    和其他长期资产支付的现金 1,422,439,191.30 896,984,480.90
    投资活动现金流出小计 144,064,655,964.98 111,742,590,493.81
    投资活动产生的现金流量净额 (79,828,587,261.32) (78,060,395,204.04)
    三、筹资活动产生的现金流量
    吸收投资收到的现金 22,500,000.00 -
    其中:子公司吸收少数股东投资收到的现金 22,500,000.00 -
    发行债券所收到的现金 8,200,000,000.00 10,224,897,902.47
    筹资活动现金流入小计 8,222,500,000.00 10,224,897,902.47
    偿还债务支付的现金 7,000,000,000.00 -
    分配股利、利润或偿付利息支付的现金 1,819,426,909.38 1,288,509,159.46
    筹资活动现金流出小计 8,819,426,909.38 1,288,509,159.46
    筹资活动产生的现金流量净额 (596,926,909.38) 8,936,388,743.01
    四、汇率变动对现金的影响额 - -
    五、本期现金及现金等价物净增加额 25,078,488,221.44 (13,697,229,286.13)
    加:期初现金及现金等价物余额 70,858,927,348.80 84,556,156,634.93
    六、期末现金及现金等价物余额 53 95,937,415,570.24 70,858,927,348.80上海浦东发展银行股份有限公司
    资产负债表
    2008 年度
    人民币元
    33
    附注十六 2008-12-31 2007-12-31
    资产
    现金及存放中央银行款项 162,600,397,803.27 141,423,925,576.30
    存放同业款项 54,128,154,349.93 3,810,842,469.00
    拆出资金 23,643,909,463.45 17,662,822,658.45
    交易性金融资产 - 3,816,223,715.65
    衍生金融资产 2,287,773,566.47 347,574,500.13
    买入返售金融资产 171,471,733,373.43 80,992,091,129.62
    应收账款 1,008,690,008.32 909,314,293.84
    应收利息 5,055,230,404.64 2,195,426,809.71
    待摊利息 84,846,272.61 15,208,638.35
    发放贷款及垫款 681,266,567,999.23 535,657,645,607.26
    可供出售金融资产 57,365,149,284.68 88,784,133,139.72
    持有至到期投资 110,600,016,531.13 -
    分为贷款和应收款类的投资 23,261,376,826.30 22,384,546,191.70
    长期股权投资 1 955,505,575.97 853,855,671.65
    固定资产 6,259,729,225.15 5,507,016,363.97
    在建工程 - 29,018,753.90
    无形资产 207,220,104.86 239,584,687.75
    长期待摊费用 765,694,748.29 524,031,866.32
    待处理抵债资产 584,349,882.89 588,553,210.98
    递延所得税资产 2,788,606,779.31 2,894,604,577.98
    其他资产 5,115,339,417.41 6,343,926,155.93
    资产总计 1,309,450,291,617.34 914,980,346,018.21上海浦东发展银行股份有限公司
    资产负债表(续)
    2008 年度
    人民币元
    34
    附注十六 2008-12-31 2007-12-31
    负债
    向中央银行借款 - 10,000,000.00
    同业及其他金融机构存放款项 222,490,812,651.40 61,081,313,852.51
    拆入资金 10,532,859,000.00 5,065,529,700.00
    衍生金融负债 2,378,204,976.31 532,647,822.79
    卖出回购金融资产款 19,682,400,735.48 2,806,110,213.43
    吸收存款 947,290,689,060.02 763,472,893,438.82
    汇出汇款 4,459,058,295.11 4,414,311,691.16
    应付职工薪酬 6,923,803,293.26 6,291,059,359.59
    应交税费 3,418,692,385.50 3,739,172,338.00
    应付利息 8,359,992,091.22 4,293,982,991.32
    应付股利 11,934,907.84 38,484,969.28
    其他应付款 7,421,218,927.35 8,685,235,046.39
    递延收益 889,288,974.86 553,197,675.71
    应付债券 18,800,000,000.00 17,600,000,000.00
    长期应付款 6,000,000,000.00 6,000,000,000.00
    其他负债 9,111,733,457.04 2,098,538,931.33
    负债合计 1,267,770,688,755.39 886,682,478,030.33
    股东权益
    股本 5,661,347,506.00 4,354,882,697.00
    资本公积 10,863,371,051.99 9,300,990,012.99
    其中:可供出售金融资产未实现损益 675,327,084.93 (1,032,406,961.57)
    持有至到期投资未结转损益 (145,360,889.21) -
    盈余公积 6,863,513,603.08 5,611,900,096.42
    一般风险准备 6,400,000,000.00 6,400,000,000.00
    未分配利润 11,891,370,700.88 2,630,095,181.47
    股东权益合计 41,679,602,861.95 28,297,867,987.88
    负债及股东权益总计 1,309,450,291,617.34 914,980,346,018.21上海浦东发展银行股份有限公司
    利润表
    2008 年度
    人民币元
    35
    附注十六 2008年度 2007年度
    一、营业收入 34,560,535,820.75 25,876,434,269.64
    利息净收入 31,534,304,078.04 24,179,970,273.22
    利息收入 55,721,274,163.82 38,442,514,960.29
    利息支出 24,186,970,085.78 14,262,544,687.07
    手续费及佣金净收入 1,794,548,471.29 1,129,438,924.60
    手续费及佣金收入 2,334,954,607.27 1,603,570,869.74
    手续费及佣金支出 540,406,135.98 474,131,945.14
    投资收益 2 159,741,455.04 54,137,468.52
    其中:对联营企业和合营
    企业的投资收益 53,797,022.61 27,328,865.26
    公允价值变动收益 297,325,465.94 (212,862,827.08)
    汇兑收益 456,800,308.08 529,640,551.52
    其他业务收入 317,816,042.36 196,109,878.86
    二、营业支出 19,228,223,040.31 15,113,690,289.09
    营业税金及附加 2,612,630,399.79 1,854,218,798.85
    业务及管理费 12,678,464,731.43 9,538,624,683.18
    资产减值损失 3,718,467,826.40 3,474,371,065.88
    其他业务成本 218,660,082.69 246,475,741.18
    三、营业利润 15,332,312,780.44 10,762,743,980.55
    加:营业外收入 21,370,210.23 30,320,598.29
    减:营业外支出 49,924,333.68 34,763,610.86
    四、利润总额 15,303,758,656.99 10,758,300,967.98
    减:所得税费用 2,787,623,590.42 5,259,525,565.00
    五、净利润 12,516,135,066.57 5,498,775,402.98上海浦东发展银行股份有限公司
    股东权益变动表
    2008 年度
    人民币元
    36
    项目 2008-12-31
    股本资本公积盈余公积一般风险准备未分配利润股东权益合计
    一、上年年末余额 4,354,882,697.00 9,300,990,012.99 5,611,900,096.42 6,400,000,000.00 2,630,095,181.47
    28,297,867,987.88
    二、本期增减变动金额
    (减少以“-”号填列)
    1,306,464,809.00 1,562,381,039.00 1,251,613,506.66 - 9,261,275,519.41 13,381,734,874.07
    (一)净利润 - - - - 12,516,135,066.57 12,516,135,066.57
    (二)直接计入股东权益的利
    得和损失
    - 1,562,381,039.00 - - - 1,562,381,039.00
    1.计入股东权益的可供出售
    金融资产公允价值变动
    - 1,235,407,187.18 - - - 1,235,407,187.18
    2.转入持有至到期投资的可
    供出售金融资产公允价
    值变动本期摊销
    - 847,757,022.54 - - - 847,757,022.54
    3.权益法下被投资单位其他
    股东权益变动的影响
    - 7,881.71 - - - 7,881.71
    4.与计入股东权益项目相关
    的所得税影响
    - (520,791,052.43) - - - (520,791,052.43)
    上述(一)和(二)小计 - 1,562,381,039.00 - - 12,516,135,066.57 14,078,516,105.57
    (三)利润分配 - - 1,251,613,506.66 - (1,948,394,738.16) (696,781,231.50)
    1.提取盈余公积 - - 1,251,613,506.66 - (1,251,613,506.66) -
    2.提取一般风险准备 - - - - - -
    3.对股东的分配 - - - - (696,781,231.50) (696,781,231.50)
    (四)股东权益内部结转 1,306,464,809.00 - - - (1,306,464,809.00) -
    1.资本公积转增股本 - - - - - -
    2.盈余公积转增股本 - - - - - -
    3.转作股本的普通股股利 1,306,464,809.00 - - - (1,306,464,809.00) -
    三、本年年末余额 5,661,347,506.00 10,863,371,051.99 6,863,513,603.08 6,400,000,000.00 11,891,370,700.88
    41,679,602,861.95
    项目 2007-12-31
    股本资本公积盈余公积一般风险准备未分配利润股东权益合计
    一、上年年末余额 4,354,882,697.00 10,563,442,436.41 3,959,672,664.47 4,790,000,000.00 1,038,130,244.83
    24,706,128,042.71
    加:长期股权投资核算方法的
    变更对留存收益的追溯调整
    - 5,631,661.81 2,594,811.05 - 6,054,559.11 14,281,031.97
    二、调整后本年年初余额 4,354,882,697.00 10,569,074,098.22 3,962,267,475.52 4,790,000,000.00 1,044,184,803.94
    24,720,409,074.68
    三、本年增减变动金额
    (减少以“-”号填列)
    - (1,268,084,085.23) 1,649,632,620.90 1,610,000,000.00 1,585,910,377.53 3,577,458,913.20
    (一)净利润 - - - - 5,498,775,402.98 5,498,775,402.98
    (二)直接计入股东权益的利
    得和损失
    - (1,268,084,085.23) - - - (1,268,084,085.23)
    1.计入股东权益的可供出售
    金融资产公允价值变动
    - (1,713,750,975.76) - - - (1,713,750,975.76)
    2.权益法下被投资单位其他
    股东权益变动的影响
    - (9,747,522.25) - - - (9,747,522.25)
    3.与计入股东权益项目相关
    的所得税影响
    - 455,414,412.78 - - - 455,414,412.78
    上述(一)和(二)小计 - (1,268,084,085.23) - - 5,498,775,402.98 4,230,691,317.75
    (三)利润分配 - - 1,649,632,620.90 1,610,000,000.00 (3,912,865,025.45) (653,232,404.55)
    1.提取盈余公积 - - 1,649,632,620.90 - (1,649,632,620.90) -
    2.提取一般风险准备 - - - 1,610,000,000.00 (1,610,000,000.00) -
    3.对股东的分配 - - - - (653,232,404.55) (653,232,404.55)
    四、本年年末余额 4,354,882,697.00 9,300,990,012.99 5,611,900,096.42 6,400,000,000.00 2,630,095,181.47
    28,297,867,987.88上海浦东发展银行股份有限公司
    现金流量表
    2008 年度
    人民币元
    37
    2008年度 2007年度
    一、经营活动产生的现金流量
    客户存款和同业存放款项净增加额 345,227,294,419.63 197,210,672,222.82
    向中央银行借款净增加额 (10,000,000.00) 10,000,000.00
    向其他金融机构拆入资金净增加额 (74,337,386,151.76) (67,106,408,388.31)
    收取利息、手续费及佣金的现金 55,788,126,592.12 38,743,074,250.24
    收到其他与经营活动有关的现金 12,049,721,809.48 54,029,201,853.94
    经营活动现金流入小计 338,717,756,669.47 222,886,539,938.69
    客户贷款及垫款净增加额 148,860,303,361.81 95,208,176,878.19
    存放中央银行和同业款项净增加额 46,152,524,207.09 45,155,161,563.55
    支付手续费及佣金的现金 19,634,909,139.68 12,459,811,523.40
    支付给职工以及为职工支付的现金 7,440,348,767.74 3,501,526,706.52
    支付的各项税费 6,619,547,739.32 5,261,756,522.91
    支付其他与经营活动有关的现金 4,458,243,855.32 5,873,329,569.22
    经营活动现金流出小计 233,165,877,070.96 167,459,762,763.79
    经营活动产生的现金流量净额 105,551,879,598.51 55,426,777,174.90
    二、投资活动产生的现金流量
    收回投资收到的现金 64,175,045,168.61 33,609,234,701.81
    取得投资收益收到的现金 37,022,106.30 19,707,899.92
    收到其他与投资活动有关的现金 24,001,428.75 53,252,688.04
    投资活动现金流入小计 64,236,068,703.66 33,682,195,289.77
    投资支付的现金 142,669,716,773.68 110,845,606,012.91
    购建固定资产、无形资产
    和其他长期资产支付的现金 1,422,321,643.30 896,984,480.90
    投资活动现金流出小计 144,092,038,416.98 111,742,590,493.81
    投资活动产生的现金流量净额 (79,855,969,713.32) (78,060,395,204.04)
    三、筹资活动产生的现金流量
    吸收投资收到的现金 - -
    发行债券所收到的现金 8,200,000,000.00 10,224,897,902.47
    筹资活动现金流入小计 8,200,000,000.00 10,224,897,902.47
    偿还债务支付的现金 7,000,000,000.00 -
    分配股利、利润或偿付利息支付的现金 1,819,426,909.38 1,288,509,159.46
    筹资活动现金流出小计 8,819,426,909.38 1,288,509,159.46
    筹资活动产生的现金流量净额 (619,426,909.38) 8,936,388,743.01
    四、汇率变动对现金的影响额 - -
    五、本期现金及现金等价物净增加额 25,076,482,975.81 (13,697,229,286.13)
    加:期初现金及现金等价物余额 70,858,927,348.80 84,556,156,634.93
    六、期末现金及现金等价物余额 95,935,410,324.61 70,858,927,348.80
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