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  • [亚太] 上证指数 2319.12 (1.00%) 深证成指 9466.14 1.78% 恒生指数 19664.10 -1.06% 台北 7233.69 0.17% 韩国 1964.83 0.39%
  • [亚太] 日经 8841.22 -0.09% 澳大利亚 4348.48 0.45% 新西兰 3294.64 0.40% 印度孟买 17234.00 0.92% 新加坡 2916.26 0.75%
  • [美洲] 道琼斯 12660.50 -0.58% 纳斯达克 2816.55 0.40% 标普500 1316.33 -0.16% 加拿大 12466.50 0.02% 巴西 62904.20 -0.08%
  • [欧洲] 英国富时 5733.45 -1.07% 法国CAC 3318.76 -1.32% 德国DAX 6511.98 -0.43% 俄罗斯 1508.04 -0.44% Stoxx50 2436.62 -0.97%
  • [其他] 纽约原油 99.70 0.00% 纽约黄金 1738.40 0.00% 人民币/美元 6.33 0.00% 美元指数 78.83 0.00% 基金指数 3782.30 1.37%
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浦发银行(600000)公告正文

浦发银行:2010年年度报告摘要

公告日期 2011-03-30
股票简称:浦发银行 股票代码:600000
    2010 年年度报告摘要
    上海浦东发展银行股份有限公司
    2010 年年度报告摘要
    §1 重要提示
    1.1 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、
    误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
    本年度报告摘要摘自年度报告全文,投资者欲了解详细内容,应当仔细阅读年度报告全文。
    1.2 公司董事尉彭城因公务未亲自出席会议,书面委托傅建华董事代行表决权;公司董事王观锠
    因公务未亲自出席会议,书面委托沈思董事代行表决权,郭为独立董事因公务未亲自出席会议,书面
    委托张维迎独立董事代行表决权,其余董事亲自出席会议并行使表决权。
    1.3 公司年度财务报告已经安永华明会计师事务所、安永会计师事务所分别根据国内、国际审计
    准则审计并出具了标准无保留意见的审计报告。
    1.4 公司不存在被控股股东及其关联方非经营性占用资金情况。
    1.5 公司不存在违反规定决策程序对外提供担保的情况。
    公司董事长吉晓辉、行长傅建华、财务总监刘信义及财务机构负责人傅能,保证年度报告中财务
    报告的真实、完整。
    §2 公司基本情况简介
    2.1 基本情况简介
    公司法定中文名称                             上海浦东发展银行股份有限公司
    公司法定中文名称缩写                         上海浦东发展银行、浦发银行
    公司法定英文名称                             SHANGHAI PUDONG DEVELOPMENT BANK CO., LTD.
    公司法定英文名称缩写                         SPDBANK
    公司法定代表人                               吉晓辉
    公司办公地址                                 中国上海市中山东一路 12 号
    公司办公地址邮政编码                         200002
    公司国际互联网网址                           http://www.spdb.com.cn
    公司电子信箱                                 bdo@spdb.com.cn
    2.2 联系人和联系方式
    董事会秘书姓名                               沈    思
    董事会秘书联系地址                           中国上海市中山东一路 12 号
    董事会秘书电话                               021-63611226
    董事会秘书传真                               021-63230807
    董事会秘书电子信箱                           Shens2@spdb.com.cn
    证券事务代表姓名                             杨国平、吴   蓉
    证券事务代表联系地址                         中国上海市中山东一路 12 号
    证券事务代表电话                             021-61618888 转董事会办公室
    证券事务代表传真                             021-63230807
    证券事务代表电子信箱                         Yanggp@spdb.com.cn;wur2@spdb.com.cn
    1 / 41
    2010 年年度报告摘要
    §3 会计数据和业务数据摘要
    3.1 主要会计数据
    单位: 人民币千元
    2010 年            2010 年                2009 年       本年比上年              2008 年
    主要会计数据
    境内审计           境外审计          境内审计数           增减(%)             境内审计数
    营业收入                           49,855,851         50,020,237            36,823,932            35.39            34,560,567
    利润总额                           25,280,906         25,280,906            17,296,025            46.17            15,303,455
    归属于上市公司股东的净利润         19,177,211         19,177,211            13,216,581            45.10            12,515,968
    归属于上市公司股东的扣除非
    18,993,406         19,177,211            13,125,995            43.70            12,136,003
    经常性损益的净利润
    经营活动产生的现金流量净额         -5,507,004         -5,235,163        103,481,890           -105.32            105,504,002
    2010 年末           2010 年末        2009 年末         本年末比上年             2008 年末
    境内审计数          境外审计          境内审计数           末增减(%)           境内审计数
    总资产                           2,191,410,774     2,191,410,774       1,622,717,960              35.05         1,309,425,442
    归属于上市公司股东所有者权益        122,996,337        122,996,337           67,953,026            81.00            41,679,436
    3.2 主要财务指标
    2010 年    2010 年境                2009 年              本期比上年                2008 年
    主要财务指标
    境内审计数   外审计数        调整后         调整前         同期增减(%)        调整后        调整前
    基本每股收益(元/股)        1.604        1.604          1.247         1.621             28.63            1.215        1.579
    稀释每股收益(元/股)        1.604        1.604          1.247         1.621             28.63            1.215        1.579
    扣除非经常性损益后的基
    1.588        1.604          1.239         1.620             28.17            1.178        1.531
    本每股收益(元/股)
    加权平均净资产收益率          23.27        23.27          25.86         25.86          下降 2.59 个        36.71        36.71
    分点
    扣除非经常性损益后的加                                                                 下降 2.63 个
    23.05        23.27          25.68         25.68                              35.60        35.60
    权平均净资产收益率(%)                                                                  百分点
    每股经营活动产生的现金                                                                 下降 103.28
    -0.384      -0.365         11.719         11.719                            18.636        18.636
    流量净额(元/股)                                                                       个百分点
    2009 年末              本期末比上               2008 年末
    2010 年末    2010 年末
    年同期末增
    境内审计数   境外审计数      调整后         调整前                            调整后        调整前
    减(%)
    归属于上市公司股东的每
    8.572        8.572          7.696         7.696             11.38            7.362        7.362
    股净资产(元/股)
    注:(1)因公司实施 2009 年度利润分配方案,公司总股本增加,上年同期每股收益指标改按新发行在外的普通股
    加权平均数 10,597,504,178 股计算,2008 年度每股收益改按新股本 10,303,652,461 股计算。2010 年 10 月公司完成非
    公开发行股票项目,此次增发新股 2,869,764,833 股后,公司总股本为 14,348,824,165 股。2010 年度每股收益按照发
    行在外的普通股加权平均数 11,957,353,471 计算得出;
    (2)每股经营活动产生的现金流量净额、归属于上市公司股东的每股净资产,按公司期末总股本摊薄计算。
    3.3 非经常性损益项目
    非经常性损益项目                                                             金      额
    非流动资产处置损益                                                                                        -185,622
    未经税务核销贷款本期收回数                                                                                 -36,219
    其他营业外收支                                                                                             -23,232
    非经常性损益的所得税影响数                                                                                     61,268
    合计                                                                                                      -183,805
    3.4 境内外会计准则差异:□适用 √不适用
    2 / 41
    2010 年年度报告摘要
    §4 银行业务信息与数据
    4.1 公司前三年主要财务会计数据
    单位:人民币千元
    项目                        本报告期数                       2009 年                   2008 年
    资产总额                                   2,191,410,774               1,622,717,960                1,309,425,442
    负债总额                                   2,068,130,923               1,554,630,515                1,267,723,643
    存款总额                                   1,638,679,590               1,295,342,342                  947,293,582
    其中:企业活期存款                           623,228,016                  523,106,254                 350,196,732
    企业定期存款                           573,012,546                  420,268,506                 303,113,552
    储蓄活期存款                            83,035,127                   62,140,148                  46,351,149
    储蓄定期存款                           193,086,894                  154,596,942                 105,133,721
    贷款总额                                   1,146,489,301                  928,854,750                 697,564,670
    其中: 正常贷款                            1,140,609,417                  921,394,697                 689,097,513
    不良贷款                                5,879,884                      7,460,053                 8,467,157
    同业拆入                                      14,415,145                      3,774,450                10,532,859
    贷款损失准备                                 22,376,311            18,346,725            16,298,102
    注:(1)存款总额包括短期存款、短期储蓄存款、短期保证金、应解汇款及临时存款、长期存款、长期储蓄存款、存
    入长期保证金、委托资金;
    (2)贷款总额包括短期贷款、进出口押汇、贴现、中长期贷款、逾期贷款、呆滞贷款和呆帐贷款、透支及垫款、
    保理业务。
    单位:人民币百万元
    项目                      本报告期数                2009 年               2008 年
    资本净额                                        153,846                        97,580                      68,213
    其中:核心资本净额                               119,823                         65,184                     37,845
    附属资本                                       34,876                     33,112                      30,981
    扣减项                                          1,705                       1,434                      1,226
    加权风险资产                                  1,278,361                        943,705                  751,821
    4.2 公司前三年主要财务指标
    项目                标准值            本报告期末           2009 年年末         2008 年年末
    期末         平均       年末     平均      年末      平均
    资产收益率                                                   0.88     1.01       0.81      0.90      0.96          1.13
    资本充足率                                  ≥8            12.02     10.59      10.34      9.28      9.06          8.88
    核心资本充足率                                               9.37     7.45       6.90      5.64      5.03          5.06
    不良贷款比例                                                 0.51     0.65       0.80      0.96      1.21          1.29
    人民币          ≥25           40.28     43.78      48.71     47.95     55.24         44.20
    资产流动性比率
    外币            ≥60           54.54     52.70      55.32     80.90     91.22         64.78
    人民币          ≤75           69.76     72.08      71.60     74.42     72.85         71.06
    存贷比
    外币            ≤85           78.17     66.05      56.27     43.89     40.36         53.90
    拆入资金比      ≤4              0.88     0.50       0.29      0.61      1.12          0.59
    拆借资金比例
    拆出资金比      ≤8              1.91     1.79       1.85      1.43      1.36          1.73
    单一最大客户贷款比例                        ≤10             3.30     3.97       3.35      3.49      2.96          4.42
    最大十家客户贷款比例                        ≤50           19.55     24.32      25.04     26.00     24.30         27.01
    拨备覆盖率                                           380.56 302.03 245.93 217.12 192.49 203.32
    注:(1)本表中资本充足率、核心资本充足率、流动性比率、存贷比率、拆借资金比例、单一最大客户贷款比例、最
    大十家客户贷款比例按照上报监管机构的数据计算;
    (2)不良贷款率按“五级分类”口径,不良贷款率=(次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款)/贷款总额;
    (3)拨备覆盖率=贷款损失准备金余额/不良贷款余额。
    3 / 41
    2010 年年度报告摘要
    贷款迁徙率情况
    2010 年末               2009 年年末                                  2008 年年末
    项目(%)           期末                平均           年末           平均                年末            平均
    正常类贷款迁徙率          0.71                1.32           1.93               3.00            4.07                3.66
    关注类贷款迁徙率          4.21               12.31          20.41           21.32              22.23            21.15
    次级类贷款迁徙率         41.75               30.99          20.24           25.75              31.26            37.72
    可疑类贷款迁徙率         37.39               30.86          24.32           28.09              31.87            25.51
    4.3 报告期分级管理情况及各层级分支机构数量和地区分布情况
    本行实行一级法人体制,采用总分行制。根据经济效益和经济区划原则,按照全国性商业银行的
    发展布局,在国内大中城市以及沿江沿海、东北和中西部地区的重要中心城市先后设置了分支机构。
    截止报告期末,开设了贵阳分行等分支机构,至此共有 655 个分支机构,具体情况详见下表:
    序号        机构名称                           地址                    职工数          资产规模(千元)      所属机构数
    1          总     行           上海市中山东一路12号                    1949               609,873,553              654
    2          上海分行            上海市浦东南路588号                     3308               320,682,090              124
    3          杭州分行            杭州市延安路129号                       1574               110,743,966               37
    4          宁波分行            宁波市江厦街21号                        1040                85,355,463               23
    5          南京分行            南京市中山东路90号                      2011               138,804,541               47
    6          北京分行            北京市西城区太平桥大街 18 号            1360               132,153,411               37
    7          温州分行            温州市车站大道高联大厦1-3层              746                44,676,092               17
    8          苏州分行            苏州市人民路1478号                       491                42,615,391               12
    9          重庆分行       重庆市北部新区高新园星光大道 78 号            563                51,850,126               18
    10         广州分行            广州市天河区珠江西路12号                 899                80,313,628               25
    11         深圳分行        深圳市福田区福华山路国际商会中心             927                88,181,927               22
    12         昆明分行            昆明市东风西路156号                      351                31,535,915               11
    13         芜湖分行            芜湖市文化路39-2号                       255                13,073,449               9
    14         天津分行            天津市河西区宾水道增9号D座               735               102,798,784               18
    15         郑州分行            郑州市金水路299号                       1108               105,692,806               22
    16         大连分行            大连市中山区中山广场3号                  751                75,651,200               18
    17         济南分行            济南市黑虎泉西路139号                    767                51,689,586               16
    18         成都分行            成都市一环路南一段6号                    458                72,655,232               15
    19         西安分行            西安市北大街29号                         534                81,429,659               12
    20         沈阳分行            沈阳市沈河区奉天大街326号                606                52,189,348               16
    21         武汉分行            武汉市江汉区新华路 218 号                577                42,980,673               17
    22         青岛分行            青岛市香港西路53路                       412                23,259,638               12
    23         太原分行            太原市迎泽大街 333 号                    478                51,143,734               12
    24         长沙分行            长沙市芙蓉中路一段 478 号                553                37,918,326               14
    25        哈尔滨分行           哈尔滨市南岗区红旗大街 226 号            355                34,552,025               11
    26         南昌分行            南昌市永叔路 15 号                       319                32,667,318               8
    27         南宁分行            南宁市金蒲 22 号                         332                                         7
    30,061,875
    28       乌鲁木齐分行          乌鲁木齐市民主路 87 号                   269                                         6
    15,435,727
    29         长春分行            长春市人民大街3518号                     236                43,333,945               7
    4 / 41
    2010 年年度报告摘要
    30        呼和浩特分行        呼和浩特市大学街28号                           256                20,622,058                 8
    31          合肥分行          合肥市长江西路3号                              316               27,407,486                  9
    32          兰州分行          兰州市广场南路101号                            191               14,944,271                  4
    33         石家庄分行         石家庄市自强路35号                             244               18,796,250                  4
    34          福州分行          福州市湖东路222号                              192               20,669,203                  2
    35          贵阳分行          贵阳市延安中路20号                             99                21,523,787                  0
    总行直属经营机构                                                    2819                 6,547,019                620
    汇总调整                                                                          -546,192,222                35
    全行总计                                                        28081           2,187,637,280                 655
    4.4 报告期贷款资产质量情况
    4.4.1 五级分类情况
    单位:人民币千元
    五级分类                          金额                                  占比%            与上年同期相比增减(%)
    正常类                     1,134,087,007                                    98.92                  24.07
    关注类                          6,522,410                                    0.57                  -10.68
    次级类                          2,170,598                                    0.19                  -48.22
    可疑类                          2,090,208                                    0.18                   6.52
    损失类                          1,619,078                                    0.14                  24.01
    合计                       1,146,489,301                                   100.00                  23.43
    分类                          期初余额                               期末余额                   所占比例%
    重组贷款                               209,188                          103,920                         0.01
    逾期贷款                      6,039,799               5,015,672                 0.44
    说明:公司贷款行业、地区、品种结构进一步优化,贷款资产质量总体良好,不良贷款额和占比持续下降。
    4.4.2 按产品类型划分的贷款结构及贷款质量
    单位:人民币千元
    2010 年 12 月 31 日                                              2009 年 12 月 31 日
    不良贷款率                                                    不良贷
    贷款总额    不良贷款总额                                  贷款总额       不良贷款总额
    (%)                                                         款率(%)
    公司贷款                 906,732,175         5,115,846                0.56          730,839,811           6,647,151              0.91
    票据贴现                  21,888,569                   -                 -           40,267,159                     -               -
    零售贷款                 217,868,557           764,038                0.35          157,747,780              812,902             0.52
    总计                  1,146,489,301          5,879,884                0.51          928,854,750           7,460,053              0.80
    4.4.3 按行业划分的贷款结构及质量
    单位:人民币千元
    2010 年 12 月 31 日                                2009 年 12 月 31 日
    贷款余额            占总贷款      不良贷          贷款余额          占总贷款         不良贷
    比例(%)       款率(%)                         比例(%)          款率
    企业贷款                               928,620,744          81.00         0.55           771,106,970          83.02            0.86
    农、林、牧、渔业                          5,685,521            0.50           0.15            3,689,480         0.40             0.77
    采掘业                                  26,851,360             2.34           0.17        20,364,955            2.19             0.22
    制造业                                 246,295,927            21.48           1.25       202,455,266           21.80             1.98
    5 / 41
    2010 年年度报告摘要
    电力、燃气及水的生产和供应业        46,023,058      4.02       0.42    48,228,710          5.19     0.42
    建筑业                              56,243,656      4.91       0.31    48,253,345          5.19     0.39
    地质勘查、水利管理业               110,447,992      9.63          -   106,028,023         11.41        -
    交通运输、仓储和邮电通信业          89,133,400      7.77       0.04    69,334,300          7.46     0.12
    批发和零售贸易、餐饮业             115,428,445     10.07       1.06    88,315,983          9.51     1.78
    房地产业                           116,665,532     10.18       0.16    80,904,211          8.71     0.29
    社会服务业                          80,196,933      7.00       0.18    64,659,539          6.96     0.40
    卫生、社会保障和社会福利业           6,665,036      0.58          -     5,837,902          0.63        -
    教育/文化及电影电视服务业           19,300,140      1.68       0.15    16,665,918          1.79     0.19
    科学研究和综合技术服务业             1,645,110      0.14          -     1,451,141          0.16        -
    其他,包括综合性企业及与政府         8,038,634      0.70          -    14,918,197          1.61        -
    有关联的机构
    零售贷款                           217,868,557     19.00       0.35   157,747,780         16.98     0.52
    总计                             1,146,489,301       100       0.51   928,854,750           100     0.80
    注:企业贷款包含票据贴现。
    4.4.4 政府融资平台贷款管理情况
    根据中国银监会的统一部署,2010 年来公司大力开展了对地方政府融资平台贷款的全面清查和风
    险防控工作,按照“逐包打开、逐笔核对、重新评估、整改保全”的工作要求在全行范围内开展了对
    地方政府融资平台贷款的清理、整改和风险防控。目前,公司正继续按照银监会下发的银监发[2010]110
    号,银监发[2011]14 号、15 号文件要求,开展存量缓释和风险防控工作。
    同时,公司从机制加强了对融资平台贷款的管理:一是要求各分行根据地方政府财政收入、借款
    人现金流情况,合理确定融资平台贷款期限;改变“整借整还”的方式,重新确定分期还款及每年至
    少两次还款,并修订贷款合同。二是继续加大对融资平台贷款风险分类准确性的督查,对隐含较大风
    险的贷款,进行准确分类,重点防范,严防发生实际风险。三是严格控制增量,2011 年仅允许在有偿
    还能力的保障性住房建设领域适度新增,积极缓释存量。四是加强现场检查,继续对融资平台贷款进
    行重点监管,并对整改落实和贷款分类的准确性等方面进行现场检查,确保真实、客观、及时地反映
    贷款风险状况。
    4.4.5 期末不良贷款情况及采取的相应措施
    按五级分类口径,报告期末,公司后三类不良贷款比例为 0.51 %,比 2009 年末下降了 0.29 个
    百分点。公司在控制和化解不良贷款方面主要采取了以下措施: 一是根据国家宏观调控政策要求,实
    现贷款规模平稳有效增长;二是制定各项信贷政策,对行业投向、区域投向、客户及产品政策投向以
    及风险偏好提出组合管理要求,实现信贷结构有效调整;三是充分运用客户风险预警系统,严格贷后检
    查制度,尽早识别、控制和化解风险。四是积极有效地通过多种途径和措施处置不良资产,明确建立
    资产保全部门,特别关注贷款风险化解提前介入的工作机制,严控信贷资产风险向下迁徙;同时,加
    强对已核销资产继续追索的工作考核,清收工作取得积极成效。
    4.5 贷款呆帐准备金的计提情况
    单位:人民币千元
    境内审计数                         境外审计数
    呆帐准备金的期初余额                             18,346,725                         18,346,725
    呆帐准备金本期计提                                 4,533,401                          4,533,401
    呆帐准备金本期转入/(转出)                           -4,383                             -4,383
    呆帐准备金本期核销                                  -415,346                           -415,346
    收回原转销贷款和垫款导致的转回                       135,664                            135,664
    已减值贷款利息冲转                                  -219,750                           -219,750
    呆帐准备金的期末余额                             22,376,311                         22,376,311
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    2010 年年度报告摘要
    贷款减值准备金的计提方法的说明:在资产负债表日对贷款的帐面价值进行检验,当有客观证据表明贷款发生减
    值的,且损失事件对贷款的预计未来现金流会产生可以可靠估计的影响时,则将该金融资产的账面价值减记至预计未
    来现金流量。预计未来现金流量现值,按照该金融资产原实际利率折现确定,并考虑相关担保物的价值。确认减值损
    失后,如有客观证据表明该金融资产价值已恢复,且客观上与确认该损失后发生的事项有关,原确认的减值损失予以
    转回,计入当期损益。
    4.6 公司应收利息情况
    单位: 人民币千元
    项目                期初余额                     本期增加                   本期减少                 期末余额
    表内应收利息                      5,435,920         72,966,932            71,865,836                                 6,537,016
    表外应收利息                      1,546,418             634,177              456,122                                 1,724,473
    分析:报告期内公司生息资产规模和利息收入均显著增加,表内及表外应收利息相应增加。
    4.7 营业收入
    位: 人民币千元
    项目                        数额                           所占比例(%)           与上年同期相比增减(%)
    贷款业务收入                             53,856,173                          69.02                                15.33
    拆借业务收入                                   361,618                            0.46                        -24.93
    存放央行及同业收入                        5,090,790                               6.52                            20.92
    债券投资收入                              6,817,708                               8.74                            10.44
    买入返售业务收入                          5,359,799                               6.87                        175.60
    手续费及佣金收入                          4,461,471                               5.72                            64.00
    其他项目收入                              2,084,639                               2.67     18.27
    合计                                78,032,198                    100                      21.95
    说明:报告期内公司业务收入中,贷款业务收入仍是主要部分,占业务收入比重的 69.02%,受益于贷款规模扩大和
    净息差逐步提升,贷款业务收入较去年同期增长 15.33%;报告期,公司与同业间的买入返售业务规模增长迅速,业务
    收入增幅较大。
    4.8 公司贷款投放情况
    4.8.1 贷款投放按行业(前十个行业)分布情况
    单位: 人民币千元
    期末                                        年初
    行业分布
    账面余额                 比例(%)              账面余额                 比例(%)
    制造业                                  246,295,927                      21.48            202,455,266                     21.8
    房地产业                                116,665,532                      10.18             80,904,211                     8.71
    批发和零售贸易、餐饮业                  115,428,445                      10.07             88,315,983                     9.51
    地质勘查业、水利管理业                  110,447,992                       9.63            106,028,023                 11.41
    交通运输、仓储及邮电通信业               89,133,400                       7.77             69,334,300                     7.46
    社会服务业                               80,196,933                       7.00             64,659,539                     6.96
    建筑业                                   56,243,656                       4.91             48,253,345                     5.19
    电力、煤气及水的生产和供应业             46,023,058                       4.02             48,228,710                     5.19
    采掘业                                   26,851,360                       2.34             20,364,955                     2.19
    教育/文化及广播电影电视业                19,300,140                       1.68             16,665,918                     1.79
    4.8.2 贷款投放按地区分布情况
    单位: 人民币千元
    期      末                                  年      初
    地区分布
    账面余额                    比例(%)            账面余额                比例(%)
    上海市                                145,549,822                    12.70            128,080,037                  13.79
    北京市                                 58,556,895                     5.11             46,954,159                      5.06
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    2010 年年度报告摘要
    浙江省                               186,167,353             16.24                155,426,138           16.73
    江苏省                               126,454,323             11.03                101,759,926           10.96
    广东省                                69,686,953              6.08                 57,084,642               6.15
    中国境内其他地区                     552,693,094             48.20                434,093,535           46.72
    离岸业务                               7,380,861              0.64                  5,456,313               0.59
    4.8.3 前十名客户贷款情况
    单位: 人民币千元
    客户名称                                       贷款余额                     占贷款总额比例
    陕西省高速公路建设集团公司                                           5,070,000                          0.44
    重庆市地产集团                                                        4,100,000                        0.36
    辽宁省交通厅                                                          3,440,000                        0.30
    天津滨海新区建设投资集团有限公司                                      3,270,000                        0.29
    长春城市开发(集团)有限公司                                            2,531,500                        0.22
    张家口市高等级公路资产管理中心                                        2,500,000                        0.22
    北京银泰置业有限公司                                                  2,467,940                        0.22
    昆明市国有资产管理营运有限责任公司                                    2,250,000                        0.20
    济南市西区建设投资有限公司                                            2,250,000                        0.20
    中国大唐集团公司                                                      2,200,000                        0.19
    合计                                                               30,079,440                        2.62
    4.8.4 贷款担保方式分布情况
    单位: 人民币千元
    担保方式                                      贷款余额                  占贷款总额比例(%)
    信用贷款                                                            248,571,242                         21.68
    保证贷款                                                           317,123,313                         27.66
    抵押贷款                                                           463,988,746                         40.47
    质押贷款                                                           116,806,000                         10.19
    合       计                                                   1,146,489,301                                 100
    4.8.5 集团客户授信业务的风险管理情况
    公司按集团客户授信管理办法,坚持“统一授信、总量控制、实体授信、风险预警、分级管理”
    的原则。一是完善集团客户管理的制度建设,进一步规范集团客户授信管理规程,明确集团客户识别、
    认定、授信审批及贷后管理要求,提高集团客户的识别和管理能力;二是积极实施主办行- 协办行制
    度、三查制度和风险预警制度;三是加强集团客户的准入控制,建立集团客户核定授信额度制度,以
    防范和控制集团客户授信业务的风险。
    4.9 抵债资产
    单位: 人民币千元
    期末数                                          期初数
    类别
    金额             计提减值准备金额               金额         计提减值准备金额
    房地产                850,392                539,119                 1,146,266           652,346
    法人股                  35,383                 18,149                 19,297               8,704
    其他                   13,303                 13,303                 13,527               13,304
    合计                 899,078               570,571                  1,179,090            674,354
    4.10 公司主要存款与贷款结构情况
    8 / 41
    2010 年年度报告摘要
    4.10.1 主要存款结构情况
    单位: 人民币千元
    类别                           平均余额                               平均利率(%)
    企业活期存款                                     534,648,013                                    0.53
    企业定期存款                                     486,389,370                                     2.41
    储蓄活期存款                                      61,932,714                                     0.37
    储蓄定期存款                                     171,997,663                                     1.87
    4.10.2 主要贷款结构情况
    单位: 人民币千元
    类别                                                  平均余额                         平均利率(%)
    中长期贷款                                       550,222,107                                     5.36
    短期贷款                                         453,271,842                                     5.32
    4.11 公司持有的金融债券情况
    单位:人民币千元
    类别                                                   金     额
    可供出售金融资产                                                                 29,490,743
    分为贷款和应收款类投资                                                            1,693,644
    持有至到期投资                                                                   42,891,464
    其中,重大金融债券的情况
    单位:人民币千元
    类别                               面值        年利率       到期日        计提减值准备
    国家开发银行 2008 年第二十一期金融债券                   2,090,000     2.21      2011-12-05           -
    国家开发银行 2007 年第二十八期金融债券                   2,030,000     4.75      2013-02-19             -
    国家开发银行 2010 年第二十二期金融债券                   2,080,000     2.70      2020-08-11             -
    国家开发银行 2007 年第十五期金融债券                     1,940,000     4.13      2017-08-20             -
    中国进出口银行 2008 年第六期金融债券                     1,930,000     4.70      2011-08-19             -
    公司持有的衍生金融工具情况
    单位:人民币千元
    公允价值
    类别                        合约/名义金额
    资产                 负债
    利率互换合同                        27,801,244                     548,524              721,987
    外汇远期合同                        18,826,125                     135,025                 141,208
    货币互换合同                        40,670,134                     344,209                 308,888
    贵金属远期合约                       936,520                           5,591                         -
    合       计                           88,234,023                    1,033,349               1,172,083
    4.12 报告期委托理财、资产证券化、各项代理、托管等业务的开展和损益情况
    4.12.1 报告期委托理财业务的开展和损益情况
    报告期公司及时捕捉市场时机,加快理财产品发行频率,共发行个人专项理财产品及结构性理财
    产品 493 款,总销量 1353 亿元。
    4.12.2 报告期资产证券化业务的开展和损益情况
    截至报告期末,公司管理的资产证券化余额为 0.4 亿元,投资公司发行的资产证券化产品次级证
    券 1.53 亿元。全年实现证券化业务服务费收入 264 万元。
    4.12.3 报告期各项代理业务的开展和损益情况
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    2010 年年度报告摘要
    报告期末,第三方存管日均存款余额 165.65 亿元;其手续费收入 1394 万元;代理进出口银行贷
    款手续费收入 45 万元;代理信托资金手续费收入 1010 万元;代理财政业务、代理贵金属等其他代理
    手续费收入 80 万元;代理保险手续费收入 113 万元。
    报告期末,代理个人基金及证券集合理财销量 110 亿元,实现手续费收入 8719 万元;代理个人保
    险销量 9 亿元,实现手续费收入 2700 万元;代理收付集合资金信托计划 36 亿元,实现手续费 2646
    万元;代理上海金交所个人实物黄金买卖 12 亿元,实现手续费收入 146 万元。
    4.12.4 报告期托管业务的开展和损益情况
    截止报告期末,资产托管业务规模达到 2007 亿元,代理托管手续费收入 2.25 亿元,同比 2009
    年底托管总规模及托管手续费收入分别增长 39%和 43%。
    4.13 公司对财务状况与经营成果造成重大影响的表外项目情况
    单位: 人民币千元
    项目                              期      末                         期     初
    信贷承诺                                        422,305,063                        300,827,772
    其中:不可撤消的贷款承诺                                        -                          15,000
    银行承兑汇票                               311,660,235                        228,097,040
    开出保函                                    39,465,175                         42,767,812
    开出信用证                                  31,073,756                         13,670,055
    应付承兑汇票                                11,668,317                          2,561,475
    信用卡尚未使用授信额度                      28,437,580                         13,716,390
    租赁承诺                                          4,506,880                          3,613,084
    资本性支出承诺                                      200,153                             739,556
    说明:信用卡尚未使用授信额度为扣除休眠卡后的尚未使用的授信额度。上述表外项目对公司财务状况和经营成
    果可能会产生一定影响,其最终结果需由未来相关事项的发生或不发生加以决定。在未来一定条件下,根据或有事项
    的确认原则,有可能转化为公司的现实义务。
    4.14 公司各类风险和风险管理情况
    公司面临的各种风险。作为经营货币和信用的特殊企业,公司在经营中主要面临以下风险:信用
    风险、流动性风险、市场风险(包括利率风险、汇率风险等)、操作风险(包括结算风险、技术风险、
    系统风险等)、法律风险、战略风险、国别风险等。
    4.14.1 信用风险状况的说明
    政策制定方面,根据国家宏观调控政策要求,制定发布年度业务经营风险偏好策略、年度授信投
    向政策,对行业投向、区域投向、客户及产品政策投向提出组合管理要求,引导业务有序发展。建立
    风险偏好执行评价体系,适时反馈风险偏离度等情况,动态修订全行年度风险偏好指标。在确保资产
    质量总体稳定的前提下,适时调整对各类业务的风险容忍度,促进业务结构的改进和整体业务的发展。
    授信管理方面,不断优化授信审查审批流程,调整全行组合审批权限,有效提高授信管理效率。研
    究加强专职审批人员管理,推进建立同业授信管理制度,加强信贷业务组合管理,继续推进信贷行业
    结构调整工作。在授信审批过程中,对绿色环保类企业开辟绿色审批通道,提高审查、审批效率;对
    高污染、高耗能等企业严格限定授信对象和授信总量,从源头上加强结构调整控制。
    风险预警方面,制定风险识别、报告、处置的预警流程,完善客户风险预警系统,建立风险预警、
    快速反应机制和严格贷后检查制度,尽早识别、控制和化解风险。加强风险管理报告制度建设,扩大
    全面风险管理报告覆盖范围。建立动态压力测试工作机制,对房地产、地方政府融资平台贷款等重点
    领域持续进行压力测试,提升压力测试结果对实际工作的指导作用。重点就信贷资金违规流入股市、
    房地产开发土地闲置、产能过剩行业贷款、政府融资平台贷款等加强排查,重点监控。
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    2010 年年度报告摘要
    资产保全方面,公司对存量和新增不良贷款加大风险化解和清收压缩力度,建立了对大额不良资
    产从风险化解方案制定、资产保全措施落实和动态跟踪反馈推进的全程责任机制,建立了资产保全部
    门对特别关注贷款风险化解工作提前介入的工作机制,推进了不良贷款清收工作并取得积极成效。加
    强已核销贷款清收考核,督促落实账销案存的日常管理措施,取得积极成效。
    新资本协议项目建设方面,实现对公内部评级系统全行平稳上线,对公内评体系在授权管理、政
    策制定、贷款定价、风险限额、压力测试等领域正逐步发挥积极作用。
    4.14.2 流动性风险状况的说明
    报告期内,公司以现金流管理为目标,运用资金预算和累计现金流缺口表等多种工具对全行流动
    性进行管理,积极关注宏观货币政策变化,把握信贷政策和货币政策的调控节奏,结合自身资产负债
    结构和资金总体平衡状况,及时调整公司现金流缺口的方向、规模和结构,积极防范流动性风险,业
    务经营总体稳健,流动性水平保持合理充裕。
    报告期内,公司建立和完善了本外币资金全额集中管理模式,对全行头寸账户实行统一管理。按
    旬滚动编制资金预算,对流动性总量水平建立事前分析与监测机制;按日编制全行现金流缺口表,运
    用缺口管理的方法预测未来资产负债表内外项目现金流缺口变化状况;建立大额头寸提前申报制度,
    确保流动性总量和结构平衡
    截至报告期末,公司人民币流动性比例为 40.28%,较 2009 年末下降 8.43 个百分点;外币流动性
    比例为 54.54%,较 2009 年末下降 0.78 个百分点。人民币存贷比为 69.76%,较 2009 年末下降 1.84
    个百分点;外币存贷比为 78.17%,较 2009 年末增加 21.9 个百分点。人民币中长期贷款比例为 55.66%,
    较 2009 年末增加 4.97 个百分点;外币中长期贷款比例为 15.96%,较 2009 年末下降 3.57 个百分点。
    公司在人民银行超额备付率维持在 4.54%左右,公司整体流动性情况良好。
    在负债业务方面,通过调整内部资金转移价格等多种方式积极拓展基础性存款,坚持负债来源的多
    样性,推进同业存款等主动型负债业务的发展,报告期内公司定期存款和同业存款占比上升,定期存
    款占比提高使全行存款结构稳定性进一步提高。
    在资产业务方面,公司秉承多元化、期限结构匹配、适度备付和审慎性的原则,坚持资产运用的
    多样性,避免资产、负债的过度集中,并持续保持良好的资产质量。资产结构中保持了适当比例流动
    性较好的票据和债券类资产,其中票据资产占比明显提高,对中长期贷款占比等指标进行监测和管理,
    确保维持适当的优质流动资产组合用于应付紧急情况的需要。
    4.14.3 市场风险状况的说明
    公司的市场风险主要来源于利率和汇率风险。在交易账户方面,公司的外汇做市商交易严格限定
    在各类敞口限额之内,主要持有远期(掉期)类外汇衍生交易的市场风险敞口,复杂和奇异类衍生工
    具因实行背对背平盘,并不产生市场风险敞口;在银行账户方面,公司持有的本、外币债券的利率风
    险、敏感性分析以及全行汇率风险敞口等指标均体现在公司定期编制的市场风险报告中。
    公司已建立了市场风险管理体系,并根据业务发展不断提高市场风险管理水平和对市场风险的识
    别、计量、监测和控制的能力。公司主要采用限额管理、利率敏感分析、压力测试等方法定期计量和
    监控市场风险;运用利率掉期、远期等金融衍生产品工具的组合,实现市场风险转移和对冲,以有效
    控制全行市场风险;加强全行市场风险分析,定期通过独立报告路径提交市场风险分析报告。
    报告期内公司制定一系列市场风险管理制度,市场风险管理政策体系得到进一步完善。全面实施
    包括各类敞口、敏感性、止损在内的限额管理,为交易类债券等创新业务提供风险管理支撑。人民币
    债务管理业务后续管理不断进展,客户风险敞口大幅下降。加强创新业务领域的风险管理配套,积极
    支持资金产品创新。
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    2010 年年度报告摘要
    4.14.4 操作风险状况的说明
    公司积极致力于操作风险管理机制建设。根据风险管理的需要,借鉴国际先进经验,制定了系统
    完整的操作风险管理政策,明确系统化操作风险管理的整体框架、运行机制、量化评估方法、报告程
    序以及预警机制。针对操作风险多发的业务领域,及时研究分析该业务领域的操作风险表现形式、形
    成原因,提出针对性措施建议,发布操作风险提示。开展操作风险管理前沿研究探索,建立并实施操
    作风险识别评估与监测报告制度。认真学习国际主流银行的风险识别与评估方法,依靠内控体系建设
    的成果,积极开展风险点收集、汇总工作,初步构建起我行的风险点数据库。
    公司致力于开展操作风险识别评估持续改进工作,进一步完善操作风险关键监测指标体系,扩展
    关键操作风险指标监测范围,更新完善操作风险点库和操作风险损失数据库等。推进全行反欺诈工作,
    构建反欺诈工作体系。“小前台、大后台”的运营作业模式基本建成,业务集中系统和运营内控系统
    全面上线,运营环节操作风险管理能力不断加强。
    公司借鉴国际上较好商业银行内控管理的经验,通过梳理业务和管理流程,识别评估各类风险,
    已在全行范围内建立起“系统、透明、文件化”的内控体系。开展内控体系文件的持续更新工作,扩
    大内控体系文件的覆盖范围,确保全行内控体系整体框架的有效性、适宜性和完整性,实现内控体系
    建设向持续改进的常态化管理过渡,为建立内控持续改进长效机制奠定基础。开展内控自我评估工作,
    强化整改落实机制。
    报告期内,公司没有发生引起声誉损失的重大风险事件。
    4.14.5 其他风险状况的说明
    流动性风险方面:公司资产负债流动性总体保持合理充裕状态,但受市场流动性变化的系统性影
    响明显,流动性管理压力较大。
    合规风险方面:公司已基本形成经营管理活动的规章制度体系框架,为合规经营提供了更加准确
    的依据。制订合规评价管理办法,落实合规职责,对分行开展合规评价,开展部分业务的合规测试,
    合规风险管理持续加强。
    法律风险方面:公司已建立全面的法律风险管理组织架构,已基本建立内部法律事务操作平台和
    流程控制,从而有效控制各类业务的法律风险。
    信息科技风险方面:信息科技风险处于可控范围,数据中心生产运行环境较为安全,安全制度及
    技术控制措施执行情况良好,“两地三中心”的灾备建设取得积极进展,科技风险管理能力得到提升。
    战略风险方面,战略风险总体平稳可控,在持续有效的战略管理模式、流程和举措的共同作用下,
    公司成功应对了复杂多变的环境可能引发的系统性风险,战略在经营发展中的统领地位进一步得到增
    强,对公司的规模增长和经营模式转型形成了有力支撑。
    声誉风险方面:公司已将声誉风险纳入全面风险管理框架,建立完善声誉风险管理机制,着力加
    强媒体关系、舆情监测及品牌宣传,防范和应对声誉风险的意识、手段和水平持续提升。
    4.15 公司的内部控制制度的完整性、合理性与有效性的说明
    公司董事会一贯重视履行建立健全并有效实施内部控制的责任,治理结构和议事规则规范,决策、
    执行、监督等方面的职责权限明确,为公司实施内部控制奠定了坚实基础。
    公司通过开展风险评估,能够识别与实现控制目标相关的内部风险和外部风险,确定相应的风险
    承受度,采取审慎的风险偏好策略。本报告期,公司以监管政策为指引进行了系统性风险评估,以新
    资本协议为抓手开展了信用、市场和操作风险评估,以规章制度为依据组织了合规风险评估,以应对
    本外币流动性的压力强化了流动性风险评估。
    公司在各项控制活动中,不断完善内部控制制度建设,优化内部控制措施,强化内部控制制度执
    行力,确保业务流程和风险处于受控状态。本报告期,公司持续开展各项控制活动,表现在:制度控
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    2010 年年度报告摘要
    制持续完善,岗位控制持续加强,授权控制持续强化,流程控制持续优化,系统控制持续提升,应急
    能力持续增强,提高了内部控制的充分性、合规性、有效性和适宜性。
    通过对内部控制的自我评估, 公司尚未发现存在内部控制设计或执行方面的重大缺陷,但仍然存
    在“三个办法、一个指引”执行力有待进一步加强、政府融资平台贷款风险需要持续防范、柜台业务
    和中间业务内控措施有待提高等问题,尽管这些问题对公司内部控制目标尚不构成严重负面影响或潜
    在严重负面影响,公司仍高度重视,并采取整改措施予以解决。
    综上,公司董事会认为,本报告期内,公司内部控制制度基本健全、执行有效,内控水平有了提高,
    内控体系日趋完善。公司将根据内外部环境变化以及业务发展需要,不断完善内部控制管理,进一步
    提升内部控制的有效性和规范性。
    4.16 公司进行业务创新,推出新的业务品种或开展衍生金融业务情况
    报告期内公司加强了对创新的统筹管理,编制了创新计划,推进了一批重点创新项目,尝试了创
    新示范行机制,创新领域逐步扩大;同时综合化、国际化进展显著,进一步扩大了经营空间:
    满足客户多元化需求,融资与理财类产品创新势头强劲。直接股权基金业务连续两年同业第一,
    在托管、项目对接、基金募集、投贷联动等方面实现了与 PE 全链条业务合作,目前托管数突破了 100
    家,规模超过 500 亿元,市场占比为 40%。绿色金融业务保持领先,签约法国开发署绿色中间信贷二
    期项目,与 IFC 签约能效项目 11 笔,成功中标亚洲开发银行建筑节能融资唯一合作银行,成功推出排
    污权抵押贷款业务。丰富了“住房贷、经营贷、消费贷”个贷业务体系,特别是推出“融资易”业务,
    进一步丰富了担保方式,巩固公司个人经营性贷款的市场影响力,并在全行推广个人消费信用贷款。
    强化负债业务基础,渠道结算类产品持续创新。跨境人民币收付业务范围扩展至服务贸易、资本
    项目等,为企业开发出低成本境外融资渠道,为 9 家境外银行开立跨境人民币同业往来帐户,全年跨
    境人民币结算量达到 57.55 亿元。探索基金网上销售支付新模式,推出浦发-通联证券投资基金销售监
    管及清算业务,成为国内第一批试点开展此类业务的银行。启动与中移动的战略合作,移动金融和移
    动电子商务方面的基础创新工作正大力推进。
    综合化、国际化经营稳步推进。公司正在申请设立金融租赁公司,将业务范围扩展至融资租赁领
    域;拟设立一家合资银行,专注于科技型中小企业金融服务;香港代表处升格分行的筹建工作顺利推
    进。报告期内,公司的发展空间持续扩大,跨市场、跨领域的综合化金融服务能力稳步增强。
    4.17 利率、汇率、税率发生变化以及新的政策、法规对商业银行经营业务和盈利能力构成重大
    影响情况
    2010 年,全球金融危机的影响仍未消散。面对复杂多变的经济金融环境,前三季度我国实施了积
    极的财政政策和适度宽松的货币政策,但自四季度以来,在流动性宽松及通胀压力加大的背景下货币
    政策开始回归稳健。央行在 2010 年 10 月 20 日和 12 月 26 日两次上调金融机构人民币存贷款基准利率。
    截至 2010 年末,一年期的存贷款基准利率分别为 2.75%和 5.81%。在加息和信贷规模控制的情况下,
    银行的议价能力有所上升,此举有利于银行净息差的提升,有利于我行盈利水平的稳定增长。
    2010 年 6 月以来,人民币汇率形成机制改革进一步推进,人民币小幅升值,双向浮动特征明显,
    汇率弹性明显增强,人民币汇率预期总体平稳。2010 年人民币对美元全年升值幅度为 3%;对欧元、日
    元分别升值 11.25%和贬值 9.20%。针对汇率变动带来的市场风险,公司不断完善市场风险管理体系,
    并根据业务发展,不断提高市场风险管理水平和对市场风险的识别、计量、监测和控制的能力。由汇
    率变动带来的市场风险得到了有效控制。
    2010 年,监管部门加大了对商业银行的监管力度,特别是加强了对商业银行资本充足率、存贷比、
    拨备覆盖率、流动性比率等的监管要求。这对公司的资本管理、资产负债管理等带了一定的压力。公
    司已于 2010 年 10 月通过定向增发补充资本金 392 亿元,较大程度提高了资本充足水平。
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    2010 年年度报告摘要
    中国银监会在 2009 年实施《固定资产贷款管理暂行办法》和《项目融资业务指引》的基础上,于
    2010 年进一步实施了《流动资金贷款管理暂行办法》和《个人贷款管理暂行办法》,并要求商业银行
    积极推进上述“三个办法、一个指引”的落实,对商业银行资产经营的各个环节进行了更为严格的规
    范。这对商业银行的风险管理、运营内控、客户维护等产生了一定影响。
    §5 股本变动及股东情况
    5.1 股份变动情况表
    单位:股
    本次                                本次变动增减                                   本次
    变动前                              (+,-)                                     变动后
    送    股
    限售流通股
    (6 月 11                        定向增发                                 比例
    数量              比例%                      上市交易                                  数量
    日)                         (10 月 14 日)                            %
    (9 月 29 日)
    一、有限售条件股份
    1、国家持股                         -              -
    2、国有法人持股             211,247,136           2.39     63,374,141       -274,621,277
    3、其他内资持股
    其中:境内法人持股          601,192,286           6.81    180,357,686       -781,549,972      2,869,764,833        2,869,764,833         20
    境内自然人持股               91,719,710           1.04     27,515,913       -119,235,623
    4、外资持股                         -              -
    其中:境外法人持股                  -              -
    境外自然人持股                     -              -
    二、无限售条件股份         7,925,886,508         89.76    2,377,765,952     +1,175,406,872                        11,479,059,332         80
    1、人民币普通股            7,925,886,508         89.76    2,377,765,952     +1,175,406,872                        11,479,059,332         80
    2、境内上市的外资股             -                 -
    3、境外上市的外资股             -                 -
    4、其他
    三、股份总数               8,830,045,640          100     2,649,013,692          -           2,869,764,833        14,348,824,165         100
    限售股份变动情况表                                                                                          单位:股
    年末
    年初限售          本年       本年解除               限售      解除限售
    股东名称                                                                        限售
    股数          增加数       限售数股               原因        日期
    股数
    36030380     156131645        -     增发      10-9-29
    海通证券股份有限公司                                            120101265
    31808318     137836045        -     增发      10-9-29
    雅戈尔集团股份有限公司                                          106027727
    30904159     133918022        -     增发      10-9-29
    中国平安人寿保险股份有限公司-传统-普通保险产品                103013863
    27515913     119235623        -     增发      10-9-29
    刘益谦                                                           91719710
    27343761     118489632        -     增发      10-9-29
    中国海洋石油总公司                                               91145871
    27199638     117865099        -     增发      10-9-29
    纳爱斯集团有限公司                                               90665461
    17964030      77844130        -     增发      10-9-29
    中国太平洋人寿保险股份有限公司-传统-普通保险产品               59880100
    17964000      77844000        -     增发      10-9-29
    中国太平洋人寿保险股份有限公司-分红-个人分红                   59880000
    15654792      67837432        -     增发      10-9-29
    兴业银行股份有限公司-兴业趋势投资混合型证券投资基金             52182640
    7543400      32688065        -     增发      10-9-29
    泰康人寿保险股份有限公司-投连-个险投连                         25144665
    7080423      30681834        -     增发      10-9-29
    泰康人寿保险股份有限公司-分红-个人分红-019L-FH002            23601411
    6102564      26444444        -     增发      10-9-29
    泰康人寿保险股份有限公司-万能-个险万能                         20341880
    5400000      23400000        -     增发      10-9-29
    兴业银行股份有限公司-兴业全球视野股票型证券投资基金             18000000
    14 / 41
    2010 年年度报告摘要
    3600000      15600000           -     增发     10-9-29
    中国建设银行-兴业社会责任股票型证券投资基金                12000000
    泰康人寿保险股份有限公司-传统-普通保险产品-019L-                      2489919      10789648           -     增发     10-9-29
    8299729
    CT001 沪
    1500000       6500000           -     增发     10-9-29
    中国工商银行-兴业可转债混合型证券投资基金                   5000000
    泰康人寿保险股份有限公司-分红-团体分红-019L-FH001                     1303812       5649852           -     增发     10-9-29
    4346040
    沪
    1209042       5239181           -     增发     10-9-29
    阳光人寿保险股份有限公司-分红保险产品                       4030139
    1200000       5200000           -     增发     10-9-29
    兴业银行-兴业有机增长灵活配置混合型证券投资基金             4000000
    603617       2615672           -     增发     10-9-29
    阳光人寿保险股份有限公司-万能保险产品                       2012055
    422532       1830971           -     增发     10-9-29
    泰康资产管理有限责任公司-开泰-稳健增值投资产品             1408439
    108651           470821        -     增发     10-9-29
    泰康人寿保险股份有限公司-万能-团体万能                      362170
    90542           392350        -     增发     10-9-29
    泰康人寿保险股份有限公司-投连-进取-019L-TL002 沪          301808
    63380           274646        -     增发     10-9-29
    中国建设银行股份有限公司企业年金计划-工商银行                211266
    45875           198791        -     增发     10-9-29
    广西壮族自治区原有企业年金计划-中国银行                      152916
    23239           100703        -     增发     10-9-29
    山西潞安矿业(集团)有限责任公司企业年金计划-工行               77464
    21730            94164        -     增发     10-9-29
    中国成达工程有限公司企业年金计划-中行                         72434
    20825            90241        -     增发     10-9-29
    广州市农村信用合作联社企业年金计划-中信                       69416
    9054            39235        -     增发     10-9-29
    山西焦煤集团有限责任公司企业年金计划-工行                     30181
    6942            30081        -     增发     10-9-29
    国电南京自动化股份有限公司企业年金计划-交通银行               23139
    6338            27465        -     增发     10-9-29
    中国航空工业规划设计研究院企业年金计划-工商银行               21127
    2414            10462        -     增发     10-9-29
    南京港口集团公司企业年金计划-农业银行                          8048
    2113             9155        -     增发     10-9-29
    北京建工集团有限责任公司企业年金计划-浦发银行                  7042
    1811             7847        -     增发     10-9-29
    陕西省农村信用社联合社企业年金计划-招商银行                    6036
    1811             7847        -     增发     10-9-29
    中国节能投资公司企业年金计划-光大银行                          6036
    905             3923        -     增发     10-9-29
    中国水电顾问集团昆明勘测设计研究院企业年金计划-民生            3018
    905             3923        -     增发     10-9-29
    读者出版集团有限公司企业年金计划-招行银行                      3018
    905             3923        -     增发     10-9-29
    北京华远集团公司企业年金计划-中国光大银行                      3018
    注:1、本年增加主要是实施 2009 年度利润分配“每十股送三股”所致。
    2、限售的原因是参与公司 2009 年 9 月实施的非公开发行。
    本年                                                     解除限售日
    股东名称                                            年末限售股数              限售原因
    增加数                                                         期
    中国移动通信集团广东有限公司                          2,869,764,833     2,869,764,833              定向增发          2015-10-14
    5.2 股东情况
    1、股东数量和持股情况
    报告期末股东总数                                                                      551057
    前十名股东持股情况
    持股总数        比例           持有有限售条         质押或冻结
    股东名称                               报告期内增减
    (%)            件股份数量           股份数
    中国移动通信集团广东有限公司           +2,869,764,833      2,869,764,833             20     2,869,764,833               -
    上海国际集团有限公司                     +560,505,429      2,428,856,859      16.927                -                   -
    上海国际信托有限公司                     +173,240,910        750,710,611          5.232             -                   -
    CITIBANK OVERSEAS INVESTMENT
    +89,851,634       389,357,082          2.714             -                   -
    CORPORATION
    上海国鑫投资发展有限公司                   +66,941,183       290,078,461          2.022             -                   -
    15 / 41
    2010 年年度报告摘要
    海通证券股份有限公司                +67,841,507        187,944,172        1.31          -                   -
    兴亚集团控股有限公司                +54,912,438        180,018,888       1.255          -              129,447,603
    交通银行-易方达 50 指数证券
    +61,884,629        154,304,488       1.075          -                   -
    投资基金
    百联集团有限公司                    +33,742,636        146,218,090       1.019          -                   -
    雅戈尔集团股份有限公司              +31,808,318        137,836,045       0.961          -              137,800,000
    备注:公司在报告期内实施 2009 年度利润分配“每十股送三股”,报告期内增减数为绝对数。
    前十名无限售条件股东持股情况
    股东名称                           持有无限售条件股份数量               股份种类
    上海国际集团有限公司                                            2,428,856,859                  人民币普通股
    上海国际信托有限公司                                              750,710,611                  人民币普通股
    CITIBANK OVERSEAS INVESTMENT CORPORATION                          389,357,082                  人民币普通股
    上海国鑫投资发展有限公司                                          290,078,461                  人民币普通股
    海通证券股份有限公司                                              187,944,172                  人民币普通股
    兴亚集团控股有限公司                                              180,018,888                  人民币普通股
    交通银行-易方达 50 指数证券投资基金                              154,304,488                  人民币普通股
    百联集团有限公司                                                  146,218,090                  人民币普通股
    雅戈尔集团股份有限公司                                            137,836,045                  人民币普通股
    中国烟草总公司江苏省公司(江苏省烟草公司)                        123,754,159                  人民币普通股
    上海国际集团有限公司为上海国际信托有限公司、上
    上述股东关联关系或一致行动关系的说明
    海国鑫投资发展有限公司的控股公司。
    限售条件股东持股数量及限售条件
    股东名称              持有限售条件股数量     可上市交易时间                      限售条件
    中国移动通信集团广东有限公司           2,869,764,833        2015-10-14           参与定向增发,五年内不转让
    5.3 第一大股东简介
    5.3.1 合并持有股份第一大股东简介
    本报告期内公司合并持有股份第一大股东没有发生变更。
    公司合并持有股份第一大股东为上海国际集团有限公司,其成立于 2000 年 4 月 20 日,注册资本人
    民币 1055884 万元,注册地址为威海路 511 号,法定代表人为吉晓辉。企业类型为有限责任公司(国
    有独资)。经营范围为:开展以金融为主、非金融为辅的投资、资本运作与资产管理业务,金融研究,
    社会咨询等。
    5.3.2 截止本报告期末公司其他持股在百分之十以上的法人股东
    公司股东中国移动通信集团广东有限公司,现持有公司股份 2,869,764,833 股,占公司总股本 20%,
    其注册资本:人民币 559,484 万元,注册地:广州市,法定代表人为徐龙。企业类型为有限责任公司。
    经营范围:在其所在省经营移动通信业务(包括话音、数据、多媒体等);IP 电话及互联网接入服务;
    从事移动通信、IP 电话和互联网等网络的设计、投资和建设;移动通信、IP 电话和互联网等设施的安
    装、工程施工和维修;经营与移动通信、IP 电话和互联网业务相关的系统集成、漫游结算、技术开发、
    技术服务、设备销售等;出售、出租移动电话终端设备、IP 电话设备、互联网设备及其零配件,并提
    供售后服务。
    16 / 41
    2010 年年度报告摘要
    §6 董事、监事和高级管理人员
    6.1 董事、监事和高级管理人员持股变动及报酬情况
    报告期内   是否在股东
    持
    出生                                   从公司领   单位或其他
    职务            姓名     性别                  任职起止日期       股
    年份                                   取的报酬   关联单位领
    量
    (万元)    取报酬、津贴
    董事长                 吉晓辉     男    1955 年   2008.11.20-2011.11.19   -                  -
    副董事长、行长         傅建华     男    1951 年   2008.11.20-2011.11.19   -                  -
    副董事长               陈   辛    男    1955 年   2008.11.20-2011.11.19   -                  -
    董事                   杨德红     男    1966 年   2008.11.20-2011.11.19   -      -          是
    董事                   潘卫东     男    1966 年   2008.11.20-2011.11.19   -      -          是
    董事                   沙跃家     男    1958 年    2010.9.20-2011.11.19   -        -          是
    董事                   朱   敏    女    1964 年    2010.9.20-2011.11.19   -        -          是
    Stephen
    董事                    Bird      男    1967 年   2008.11.20-2011.11.19   -      -          是
    (卓曦文)
    董事                 马新生       男    1954 年   2008.11.20-2011.11.19   -      -          是
    董事                   尉彭城     男    1953 年   2008.11.20-2011.11.19   -      -          是
    董事                   王观锠     男    1949 年   2008.11.20-2011.11.19   -       -          是
    董事、董事会秘书       沈   思    男    1953 年   2008.11.20-2011.11.19   -                  -
    独立董事               孙   铮    男    1957 年   2008.11.20-2011.11.19   -      20          -
    独立董事               刘廷焕     男    1942 年   2008.11.20-2011.11.19   -      20          -
    独立董事               陈学彬     男    1953 年   2008.11.20-2011.11.19   -      20          -
    独立董事               徐   强    男    1951 年   2008.11.20-2011.11.19   -       -          -
    独立董事               赵久苏     男    1954 年   2009.05.05-2011.11.19   -       20           -
    独立董事               张维迎     男    1959 年    2010.9.20-2011.11.19   -        -           -
    独立董事               郭   为    男    1963 年    2010.9.20-2011.11.19   -        -           -
    监事会主席             刘海彬     男    1952 年   2008.11.20-2011.11.19   -                  -
    监事                   张林德     男    1950 年   2008.11.20-2011.11.19   -      -          是
    监事                   张宝华     男    1951 年   2008.11.20-2011.11.19   -      -          是
    监事                   李庆丰     男    1971 年    2010.9.20-2011.11.19   -      -          是
    外部监事               胡祖六     男    1963 年   2008.11.20-2011.11.19   -      20          -
    外部监事               夏大慰     男    1953 年   2008.11.20-2011.11.19   -      20          -
    监事                   冯树荣     男    1952 年   2008.11.20-2011.11.19   -                  -
    监事                   杨绍红     男    1950 年   2008.11.20-2011.11.19   -                  -
    监事                   李万军     男    1951 年   2008.11.20-2011.11.19   -                  -
    副行长                 商洪波     男    1959 年   2008.11.20-2011.11.19   -                  -
    副行长、财务总监       刘信义     男    1965 年   2008.11.20-2011.11.19   -                  -
    副行长                 姜明生     男    1960 年   2008.11.20-2011.11.19   -                  -
    副行长                 冀光恒     男    1968 年   2009.04.28-2011.11.19   -                  -
    副行长                 穆   矢    男    1961 年   2009.04.28-2011.11.19   -                  -
    副行长                 徐海燕     女    1960 年   2009.04.28-2011.11.19   -                  -
    注:根据国家有关部门的规定,公司发薪的董事、监事、高级管理人员的薪酬仍在审核确认过程中,待确认之后再行
    披露。
    6.2 董事、监事、高管变动情况
    报告期内公司收到邓伟利董事、黄建平董事因工作原因提出辞去董事的申请。经董事会提名委员
    会提名并经 2010 年第二次临时股东大会选举沙跃家先生、朱敏女士为公司第四届董事会董事,任期与
    第四届董事会任期一致。
    17 / 41
    2010 年年度报告摘要
    报告期内独立董事李小加先生因出任香港联交所执行总裁、李扬先生因出任中国社会科学院副院
    长,分别向公司董事会提出拟辞去独立董事的请求。经董事会提名委员会提名并经 2010 年第二次临时
    股东大会选举张维迎先生、郭为先生为公司第四届董事会独立董事,任期与第四届董事会任期一致。
    公司监事陈振平先生因工作调动原因,提出辞去公司第四届监事会监事一职。根据监事会提名委
    员会的提名并经 2010 年第二次临时股东大会选举李庆丰先生为公司第四届监事会监事,任期与第四届
    监事会任期一致。
    §7 董事会报告
    7.1 管理层讨论与分析
    报告期是公司发展史上不平凡的一年,全球金融危机的影响仍未消散,经济金融环境复杂多变。
    国家宏观经济政策在稳增长的同时,加紧调结构、防通胀、促转变,商业银行的经营面临着诸多前所
    未有的挑战。在董事会的正确领导下,公司上下团结一致,攻坚克难,取得了良好的业绩,经营规模
    实现了历史性的跨越,全面完成了董事会确定的工作目标和任务。
    ——报告期内公司实现营业收入为 498.56 亿元,比 2009 年增加 130.32 亿元,增长 35.39%;实
    现税前利润 252.81 亿元,比 2009 年增加 79.85 亿元,增长 46.17%;税后归属于上市公司股东的净利
    润 191.77 亿元,比 2009 年增加 59.61 亿元,增长 45.10%。报告期内公司存贷款规模稳步扩张、净息
    差逐步提升、中间业务收入显著增加、成本费用有效控制以及资产质量持续改善是盈利增长的主要驱
    动因素。随着公司盈利的提升, 2010 年公司平均资产利润率(ROA)为 1.01%,比上年同期上升了 0.11
    个百分点;由于公司 2010 年 10 月通过定向增发方式及时补充了资本,净资产收益率有所摊薄,2010
    年公司加权平均净资产收益率(ROE)为 23.27%,比上年同期下降了 2.59 个百分点。报告期内,公司继
    续努力控制各类成本开支,报告期公司成本收入比率为 33.06%,较上年全年的 35.99%继续下降 2.93
    个百分点。
    ——报告期末公司总资产为 21,914.11 亿元,比 2009 年底增加 5,686.93 亿元,增长 35.05%;本
    外币贷款余额为 11,464.89 亿元,比 2009 年底增加 2,176.35 亿元,增幅 23.43%。公司负债总额
    20,681.31 亿元,其中,本外币存款余额为 16,386.80 亿元,比 2009 年底增加 3,433.37 亿元,增幅
    26.51%,存款余额在股份制银行中位居上游水平。期末人民币和外币存贷比分别为 69.76%和 78.17%,
    严格控制在监管标准之内。
    ——报告期内公司信贷业务发展以及资产质量情况较为平稳,资产保全工作持续稳步推进,不良
    贷款余额和不良贷款率实现双降。截至报告期末,按五级分类口径统计,公司后三类不良贷款余额为
    58.80 亿元,比 09 年底减少 15.80 亿元;不良贷款率为 0.51%,较 2009 年末下降 0.29 个百分点;不
    良贷款的准备金覆盖率达到 380.56%,比 09 年末提升了 134.63 个百分点,公司不良贷款比例、准备
    金覆盖率在国内同行业中都处于领先地位。
    ——报告期,公司完成非公开发行股票项目,资本得到进一步充实,期末归属于上市公司股东的
    所有者权益为 1,229.96 亿元,比 09 年底增加了 81.00%;加权风险资产为 12,783.61 亿元,比 09 年
    底增加 3,346.56 亿元,增长 35.46%,核心资本充足率由上年末的 6.90%上升至 9.37%,资本充足率从
    上年末的 10.34%上升至 12.02%。
    ——公司在国际、国内继续保持了良好的声誉。1 月份荣膺 BrandFinance 公司英国《银行家》发
    布的“世界银行品牌 500 强”第 76 位,位居国内银行第七位;4 月份获评《亚洲银行家》杂志“2010
    中国区最强银行”、“2010 中国区银行领袖成就奖”;5 月份获评英国《金融时报》2010 中国银行业
    “最具有股东价值的银行”;6 月份荣膺《福布斯》杂志全球公司 2000 强榜单第 224 位;7 月份《银
    行家》世界 1000 强排名,按照核心资本排名居 108 位,同比上升 29 位,按照总资产规模排名居 81
    18 / 41
    2010 年年度报告摘要
    位,同比上升 10 位;获《第一财经》、证券之星和上海市股份公司联合会评选为“2009 年度最佳分
    红回报奖”;获《大众证券报》主办的第五届“大众证券杯”中国上市公司竞争力公信力调查“最具
    社会责任上市公司”;获《21 世纪经济报道》主办第五届 21 世纪亚洲金融年会暨 2010 年亚洲银行竞
    争力排名亚洲银行综合竞争力十强第七位。
    7.2 公司主要业务运作情况
    7.2.1公司金融业务:报告期,公司银行积极把握机遇,强化基础业务,加快转型步伐,加大创
    新力度,提升管理能力,推动了各项公司银行业务的科学发展。公司银行坚持以客户为中心,为客户
    提供融资、理财、投行、现金管理、电子银行等综合化金融服务。报告期末,公司客户62万余户,比
    上年末增加10万户。公司客户基础不断扩大,客户结构更趋合理,业务盈利能力稳步提升,业务与收
    入结构持续优化。
    ——对公存贷款业务:2010 年末对公总存款 13,625.58 亿元,年度新增 2,839.52 亿元,增长 26.33
    %;对公贷款余额 9,286.21 亿元,比上年增加 1,575.14 亿元,增长 20.43 %;对公不良贷款率为 0.55%,
    较年初下降 0.31 个百分点。
    ——中小企业业务:2010年,是浦发银行中小企业金融业务快速发展的一年。中小企业业务各项
    制度已基本建立,表内、表外授信业务齐创新高,资产质量保持良好,经营效益提升较快,表内外授
    信客户数稳步增加,基础客户群得到有效扩充。
    至2010年末,全行中小企业(国家四部委口径)表内外授信总额7,462.44亿元,授信客户数27,697
    户,表内贷款总额4,770.45亿;与2009年底相比,中小企业表内外授信业务增长32%,授信客户数增长
    29.48%,表内贷款金额增长26.89%。
    ——金融机构业务:着力扩大客户群体,提升金融机构业务竞争力。全年新增国内授信合作机构
    23家,境外银行授信机构11家,境外代理行141家,代理行突破1480家;新增三方存管合作券商16家、
    全面合作保险机构3家、信托贷款型理财业务合作机构8家。引入券商托管并主代销大、小集合产品各2
    只,7家基金公司一对多专户理财产品7只,6家券商资产管理计划8只,38家基金公司公募基金代理销
    售116只;信托资金代理收付规模52.87亿元。
    ——投资银行业务:深化推进投资银行业务发展。债务融资工具承销额全年突破530亿元,同比增
    幅58.5%;成功发行我行首单中小企业集合票据;财务顾问业务签约客户达3358家,成功推出首个商业
    银行打造的企业上市金融服务方案;上海迪斯尼项目融资顾问工作取得重大实质进展,成功签署公司
    作为中方股东贷款基本账户行、整体银团牵头行、代理行等主要业务角色;年末银团贷款余额692亿元,
    位居股份制银行前列,同比增长63.69%;发放并购贷款17.95亿元及7,000万美元,与11家客户签订并
    购贷款合同,涉及并购金额127亿元及1.5亿美元。
    ——资产托管业务:不断提升资产托管业务服务内涵。正式获得证监会、国家外管局联合批复的
    QFII托管业务资格,公司已成为国内全牌照的托管银行;成功实现与国联安确定货币市场基金托管合
    作,引入和托管混合偏债型和定向增发等新的基金公司专户理财托管产品;通过创新业务模式,进一
    步做大集合信托保管业务;大力拓展电子商务托管平台的应用范围,推动郑州银保二期、南通招投标
    保证金监管等新项目的实施。
    ——支付结算型业务:强化支付结算渠道和平台建设。公司网银功能不断完善,新增公司网银理
    财销售、电子银行跨行互联、外币资金池、黄金清算业务、银商转账、证券、商品市场存管联动转账
    等功能;第三方存管业务的接入方已逐步从券商扩展到交易所、大宗商品市场等多个领域;深化推进
    新一代现金管理平台、统管资金池、银关通、对公代缴费等业务的开展;成功推出专为规模较小集团
    公司定制的多银行集团资金管理系统(精华版);推出财务公司集中代理支付业务;打造新一代虚账
    户管理服务。国内、国际结算业务量增长迅速,其中对公国内结算收入实现9,822万元,同比增幅46.98%;
    国际结算业务量首次突破1,000亿美元,达1,342亿美元,同比增幅超52%。
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    2010 年年度报告摘要
    ——养老金业务:注重提升养老金业务的内涵。争取了上海原企业年金过渡计划超50%存量企业数
    和年金资产规模转移入“长江金色晚晴(集合型)企业年金计划”;与长江养老共同制定了《长江养
    老-浦发银行企业年金业务合作方案》,全面推进浦发银行-长江养老企业年金业务整体合作;推出主
    导型福利计划,以及与上海国际信托公司合作信托型福利计划产品;正式推出“年金卡”业务;成功
    营销中国建材集团、陕西有色集团、浙江电力公司、国泰君安、郑州煤电等10余家大型企业集团年金
    项目;有序开展对养老金资金运作及养老产业投融资金融服务的相关研发工作。 。
    7.2.2 个人金融服务:坚持“以客户为中心”的经营理念,以市场为导向,加快业务结构调整,
    加大系统建设,全面实行客户分层、分类管理,完善产品体系,建成完整的产品库;注重渠道建设,
    优化业务处理流程,提高服务效率和品牌影响力,增强了整体营销能力和市场竞争力;推动个人产品
    销售,继续保持了个人金融业务的快速发展,位列同业股份制银行前列。多次荣获重要奖项,如《亚
    洲银行家》“中国零售金融服务卓越大奖——卓越品牌与业务建设奖”、《理财周报》“2010年中国
    十大最佳零售银行”等。报告期末,全行个人客户较年初增加242万户,个人优质客户突破120万户。
    ——个人存款:高度注重储蓄存款对个人金融业务发展的基础性作用,不断改进储蓄存款增长方
    式,提高客户综合回报,促进储蓄存款快速增长,个人存款业务再上新台阶。2010 年末,新增个人存
    款 593.85 亿元,增幅 27.40%,个人存款余额达到 2761.22 亿元。
    ——个人贷款:购房类贷款继续保持良好发展态势,经营类贷款有了新的突破。2010 年末,全行
    个人贷款余额 2,178.69 亿元,新增 601.21 亿元,增幅 38.11%,个人贷款全行占比较 2009 年末上升
    了 2 个百分点。在规模和效益增长的同时,个贷不良额和不良贷款率较年初实现双下降,不良贷款率
    为 0.35。
    ——个人理财业务:以客户为中心,坚持稳健的产品策略,通过自主开发和引入第三方代理类产
    品,基础产品线进一步得到完善。全年自主开发理财产品 493 款,新增引入基金、证券集合理财 153
    款,引入保险 14 款。进一步加强了一对多基金专户、集合资金信托计划等高端客户产品引入力度,提
    升了客户满意度。全年理财产品销量突破 1,500 亿元,和 2009 年同期相比增长 2 倍多。
    ——电子银行业务:电视银行开始试运行,标志着我行继网点、自助银行、网上银行、电话银行、
    手机银行等五大渠道之后再增新渠道,形成“六位一体”的渠道新格局;加快了个人网银业务拓展步
    伐,网银有效客户数达241万户;手机银行有效客户数达到12.6万户;全行现金类自助设备保有量达到
    4,678台,各类自助网点达到2,780个。其中,电子银行服务能力进一步增强,全部电子渠道的交易占
    比达到75.72%。
    ——银行卡:进一步发挥银行卡个人综合金融服务平台的价值,加大支付结算服务、跨行业增值
    服务创新和捆绑营销力度,联名卡、主题卡产品品种进一步丰富。报告期末东方卡、轻松理财卡余卡
    量2,177万张,当年新增发卡310万张;卡存款达1,677亿元,占个人存款总额的61%,卡均存款达到7,703
    元,较上年提升19%;卡消费金额965亿元,较上年提升87%。
    ——信用卡:加快产品创新与功能整合,提升服务品质,扩大品牌影响力,信用卡发卡量、消费
    额、透支额稳步增加,盈利能力显著提升。结合客户需求,推出多种主题卡、功能卡、联名,形成层
    次清晰的产品线,完善客户服务体系,提升服务品质。联手花旗银行推出的信用卡新增发卡 99 万张,
    截止 2010 年末累计发卡超过 472 万张; POS 消费金额超过 364 亿元;实现营业收入 67,360 万元, 同
    比增长 19%, 其中利息收入为 27,237 万元;信用卡中间收入(含年费收入等)40,123 万元。
    7.2.3 资金业务:推进人民币资金全额集中管理,初步建立了全行内部资金转移计价体系,建立
    了总行的司库职能,改进了内部资金预算与头寸管理的模式与流程。报告期末,公司资金类资产净头
    寸规模达10,060亿元,占全行总资产比重达45.91%,较2009年的41.93%增加3.97个百分点;其中债券
    投资规模2,514亿元,货币市场及同业等短期运作类资产4,613.5亿元。报告期内累计实现资金类非利
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    2010 年年度报告摘要
    息收入1.36亿元,较2009年增加0.67亿元,增长97.3%。其中:一级市场债券承销、资金类理财、自营
    外汇交易及代客远期交易汇兑收益构成的资金类中间业务收入1.07亿元,比2009年增长84.7%。
    7.2.4 网点建设:报告期公司加大了机构建设和推进转型的力度,2010 年新开设了包括贵阳分
    行在内的 90 个经营网点,至此,公司已在全国 134 个城市开设了 34 家分行,机构网点总数增至 655
    家。两年来的新建机构存贷款余额分别占到 2010 年全行存贷款增量的 29.23%和 34.09%。同时,还进
    一步提升了网点规范化建设与服务水平,推出了《二级分行管理办法》和《二级分行设置管理办法》,
    初步明确二级分行的管理办法和设置要求。为提升机构管理标准,不断规范机构设置的管理能力,努
    力发挥全行各层次的网点服务水平和效益,打下良好基础。
    7.2.5 运营支撑与信息科技:报告期内“小前台、大后台”的运营作业模式基本建成,业务集中
    系统和运营内控系统在各分行全面上线,提高对全行发展的支撑力度。“新一代网点平台及服务流程
    建设项目”扎实推进与运行,提升运营服务的价值贡献。客服中心迈出转型步伐,在被动呼入式服务
    的基础上,实现了主动呼出功能,为主动营销开辟了新的渠道。通过持续开展理财业务等各类业务信
    息系统建设工作,信息科技服务水平得以有效提升有力地支持了业务发展和管理提升。全行信息系统
    运行安全、平稳,并认真做好运行保障、信息安全相关工作,顺利完成世博会、亚运会等重大保障工
    作。合肥综合中心项目建设有序进行,初步搭建“两地三中心”格局,系统持续服务和安全、平稳运
    行能力明显提高。
    7.2.6人力资源管理:积极推进等级行员制项目建设,研究专业序列管理模式,进一步拓宽员工
    职业发展通道;加强内部风险控制防范,积极推进关键岗位强制休假和轮岗制度;继续加大了中高级
    管理人员培训力度,特别是组织全行部分中高级管理人员赴海外学习,开拓国际视野,强化对国际金
    融业最新经营管理理念的认识与学习;从制度上进一步规范人员招聘管理工作,加强对员工日常行为
    的关注与管理,有效防范控制风险;通过组织开展员工行为准则自查,不断提高从业人员职业操守,
    树立忠诚廉洁、勤勉尽责、秉公办事的理念;从促进银行金融机构稳健经营着手,进一步帮助和督促
    银行从业人员增强道德意识和风险意识,提高职业操守,加强自我保护。
    7.3 报告期内整体经营情况分析
    7.3.1 营业收入、营业利润、净利润、现金及现金等价物增加额
    单位:人民币千元
    项目                           报告期末数                 上年同期数                 增减率%
    营业收入                             49,855,851                 36,823,932                  35.39
    营业利润                             25,072,052                 17,178,374                  45.95
    归属于上市公司股东净利润             19,177,211                 13,216,581                  45.10
    现金及现金等价物增加额               33,473,264                 38,184,999                 -12.34
    变动的主要原因是:
    (1)营业收入增长的原因是:存贷款规模持续增长、净息差企稳回升、手续费收入增速较快。
    (2)营业利润增长的原因是:营业收入增长、成本费用控制。
    (3)净利润增长的原因是:受益于营业利润同比持续增长。
    (4)现金及现金等价物增加额减少的原因是:报告期买入返售业务有较大规模增加,使同业净拆入资金减少,从
    而现金及现金等价物增加额减少。
    7.3.2 营业收入分地区情况
    单位: 人民币千元
    地区                                             营业收入                        营业利润
    上海市                                          10,459,795                        1,272,533
    北京市                                           2,321,964                        1,197,671
    浙江省                                           7,527,612                        4,769,145
    江苏省                                           4,866,115                        3,023,117
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    2010 年年度报告摘要
    广东省                                           3,133,863                          1,878,808
    中国境内其它地区                                21,422,028                         12,827,366
    离岸业务                                           124,474                            103,412
    合计                                            49,855,851                         25,072,052
    7.3.3 报告期末股东权益与期初比较:
    单位:人民币千元
    2010 年                    2009 年              变动比例%
    股本                                14,348,824                   8,830,046                  62.50
    资本公积                            58,639,174                  24,318,331                 141.13
    盈余公积                            15,249,813                  10,688,576                  42.67
    一般风险准备                         9,500,000                   6,900,000                  37.68
    未分配利润                          25,258,526                  17,216,073                  46.71
    归属于母公司股东权益合计           122,996,337                  67,953,026                  81.00
    少数股东权益                           283,514                     134,420                 110.92
    股东权益合计                       123,279,851                  68,087,446                  81.06
    报告期末归属于上市公司股东的所有者权益为 1,229.96 亿元,比上年底增加了 550.43 亿,增幅 81.00%。报告期
    公司完成非公开发行股票项目,新增股本 2,869,764,833 股。通过定向募集和自身净利润积累,公司适时补充了资本,
    资本充足状况得到改善。
    7.3.4 同公允价值计量相关的内部控制制度情况
    对于存在活跃市场的金融工具,公司优先采用活跃市场的报价确定其公允价值。对于不存在活跃
    市场的金融工具,采用估值模型或第三方报价等估值技术确定其公允价值。估值技术包括参考熟悉情
    况并自愿交易的各方最近进行的市场交易中使用的价格、参照实质上相同的其他金融工具的当前公允
    价值和现金流量折现法等。在可行的情况下,估值技术尽可能使用市场参数。然而,当缺乏市场参数
    时,需就交易对手的信用点差、市场波动率、相关性等方面作出估计。这些相关假设的变化会对金融
    工具的公允价值产生影响。
    公司采用公允价值模式计量的项目及方法:
    (1)以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产,包括为交易而持有的资产、衍生金融工
    具及其他为买卖而进行之交易乃参考可供参照之市价计算其公允价值。倘无可供参照之市价,则按定
    价模型或将现金流量折现估算公允价值。公允价值等于此等项目之账面金额;
    (2)持有至到期投资参考可获得的市价计算其公允价值。如果无法获得其市价,则按定价模型或
    现金流折现法估算公允价值;
    (3)分为贷款和应收款类投资按定价模型或现金流量折现估算公允价值;
    (4)衍生金融工具初始价值以衍生交易合同签订当日的公允价值进行确认,并以其公允价值进行
    后续计量。公允价值为正数的衍生金融工具确认为一项资产,公允价值为负数的确认为一项负债;
    (5)嵌入式衍生金融工具与其主合同的经济特征及风险不存在紧密关系,并且该混合工具并未采
    用公允价值计量且其变动计入当期损益时,则该嵌入式衍生金融工具从主合同中予以分拆,作为独立
    的衍生金融工具处理。拆分后的嵌入式衍生产品以公允价值计量,公允价值的变动计入当期损益。
    与公允价值计量相关的项目
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    2010 年年度报告摘要
    单位:人民币千元
    项     目            2009-12-31       本期公允价       计入权益的累计         本期计提           2010-12-31
    值变动损益         公允价值变动           的减值
    金融资产
    1.贵金属                            213,212              359                      -                 -              2,090
    2.以公允价值计量且其变动
    计入当期损益的金融资产(不                   -        -8,120                      -                 -                  -
    含衍生金融资产)
    3.衍生金融资产                      607,340          426,009                      -                 -        1,033,349
    4.可供出售金融资产               89,214,803                   -       -2,575,801            -4,629         104,142,632
    金融资产小计                     90,035,355          418,248          -2,575,801            -4,629         105,178,071
    金融负债
    1.以公允价值计量且其变动
    计入当期损益的金融负债              237,326           17,801                      -                 -                  -
    2.衍生金融负债                      605,504         -523,679                      -                 -        1,172,083
    金融负债小计                        842,830         -505,878                      -                 -        1,172,083
    持有外币金融资产、金融负债情况
    单位:人民币千元
    项      目                2009-12-31          本期公允价       计入权益的累计       本期计提的    2010-12-31
    值变动损益       公允价值变动         减值
    金融资产
    1.以公允价值计量且其变动
    计入当期损益的金融资产(不                   -                -                   -                 -                  -
    含衍生金融负债)
    2.衍生金融资产                      607,340          426,009                      -                 -        1,033,349
    3.贷款和应收款
    4.可供出售金融资产                  373,972                   -              14,957          -4,629               276,504
    5.持有至到期投资                     29,169                   -                   -                 -             328,511
    金融资产小计                      1,010,481          426,009                 14,957          -4,629          1,638,364
    金融负债
    衍生金融负债                        605,504         -523,679                      -                 -        1,172,083
    金融负债小计                        605,504         -523,679                      -                 -        1,172,083
    7.4 公司投资情况
    单位:人民币千元
    报告期内公司投资额                                                                    1,436,474
    报告期内公司投资额比上年增减数                                                           65,602
    报告期内公司投资额增减幅度(%)                                                              4.79
    单位:人民币千元
    被投资的公司名称           主要经营活动           占被投资公司权益的比例(%)                       备注
    申联国际投资有限公司         投资业务                                  16.50                            成本法核算
    中国银联股份有限公司         银行卡资金清算业务                        3.715                            成本法核算
    华一银行                     银行业务                                   30                              权益法核算
    浦银安盛基金管理有限公司     基金投资业务                               51                              权益法核算
    莱商银行                     银行业务                                   18                              成本法核算
    截至 2010 年 12 月 31 日,公司长期股权投资余额 14.36 亿,比 2009 年末增长 0.66 亿元,主要
    是:权益法下确认的投资收益增加,同时增加长期股权投资余额。
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    2010 年年度报告摘要
    单位: 人民币千元
    2010年                             2009年
    对合营公司的投资                                      39,036                          56,899
    对联营公司的投资                                     630,694                         547,229
    其他长期股权投资                                     771,303                         771,303
    长期股权投资总额                                1,441,033                          1,375,431
    股权投资减值准备                                       4,559                           4,559
    股权投资净值                                    1,436,474                          1,370,872
    注:公司合营公司包括浦银安盛基金管理有限公司;公司联营公司包括华一银行;其他长期股权投资包括:申联
    国际投资有限公司、中国银联股份有限公司、莱商银行。
    7.5 募集资金使用情况
    1999 年 9 月 23 日,公司向社会公开发行人民币普通股 4 亿股,每股发行价格人民币 10 元,扣除
    发行费用,实际募集资金人民币 39.55 亿元;2003 年 1 月 8 日,公司增发人民币普通股 3 亿股,每股
    发行价格人民币 8.45 元,扣除发行费用,实际募集资金人民币 24.94 亿元。2006 年 11 月 16 日,公
    司增发新股 439,882,697 股,每股发行价格人民币 13.64 元,扣除发行费用,实际募集资金人民币 59.10
    亿元。2009 年 9 月 21 日,公司非公开发行 904,159,132 股,每股发行价格人民币 16.59 元,扣除发
    行等费用后,实际募集资金人民币 148.27 亿元。2010 年 10 月 14 日公司非公开发行股票 2,869,764,833
    股,发行价格人民币 13.75 元/股,扣除发行费用后,实际募集资金净额为人民币 391.99 亿元。所募
    集资金已按中国银监会、中国人民银行的批复认定,全部用于充实公司资本金,提高了公司的资本充
    足率,股东权益大幅增加,抗风险能力显著提高,为公司的发展奠定了基础。公司严格根据募股资金
    使用计划,合理运用募股资金,取得了明显效益。
    7.6 对公司未来发展的展望
    7.6.1 银行业的发展趋势及面临的市场竞争格局以及对公司的影响.
    2011 年全球经济将保持复苏势头,为我国经济发展提供了较为稳定的外部环境。在稳物价、促转
    变的大背景下,今年我国经济的整体增速将有所减缓,但随着消费潜能持续释放、投资拉动增长方式
    向内需驱动型转变,我国经济增长的动力将更加均衡,经济增长的结构将更加合理,总体上仍将保持
    稳定增长的态势,为银行的业务拓展带来持续的发展机会。同时,随着通胀预期的提升,利率、汇率
    变动加快,企业和居民对财富保值增值、管理各类风险的需求将进一步增大,对银行拓展各类财富管
    理业务、获得更多的非利息收入创造了更大空间,有利于商业银行的转型发展。
    “十二五”期间,直接融资市场将进一步加快发展,直接融资的渠道、方式将更加多元化,特别
    是债券市场在“十二五”期间预计将有更快发展。直接融资市场的发展,将使得商业银行在客户尤其
    是大中型优质客户上的竞争日趋激烈。融资渠道的多元化使得社会资金有了更多的投资渠道,也增大
    了商业银行吸收存款的难度。同时,利率市场化进程也将继续加快,存贷利差将进一步缩小。上述这
    些因素在今后几年将使得金融业的竞争更加激烈,但同时也促使我行优化客户结构和收入结构,加快
    发展中间业务和中小企业业务,提升经营效率,从而保持效益的稳定增长和我行的持续发展。
    7.6.2 新年度业务发展指导思想
    2011 年公司经营管理工作的指导思想是:深入贯彻落实中央经济工作会议和 2010 年全行战略管
    理会议精神,抓住国家“十二五”规划开局及转变经济发展方式的有利时机,以新五年发展战略为引
    领,聚焦客户,创新驱动,转型发展,全力推进中移动战略合作等重大项目,在保持良好发展势头的
    基础上,夯实客户基础,提升差异化、特色化竞争能力,不断巩固市场地位,持续提升效益水平,为
    新五年发展战略规划的实施起好步、开好局。
    7.6.3 新年度经营目标
    24 / 41
    2010 年年度报告摘要
    ——总资产规模突破25,500亿元,较上年末增长16%以上;
    ——本外币一般性存款余额达到13,100亿元,增长14%以上;
    ——本外币各项贷款余额达到18,600亿元,增长13.5%以上;
    ——税后利润增长25%以上;
    ——年末不良贷款率,按“五级分类”口径,控制在 1%以内。
    7.6.4 新年度公司主要措施
    2011 年是公司进入新五年规划期的第一年,公司将在新五年发展战略的统领下,努力实现创新驱
    动,转型发展。具体而言,经营管理工作的主要措施包括:
    ——着力夯实“创新驱动、转型发展”的扎实基础。公司将构建新型客户体系,全面打造新一轮
    发展的客户基础。要打造分层分类、扎实有效的客户群体,明确各类客户的发展策略,不断完善客户
    管理体制与机制。公司将加强营销引导,全力推进主营业务发展。多轮驱动负债业务的快速增长,增
    强存款稳定性;优化信贷资源的配置,保障重点客户需求并提升效益水平;优化区域发展格局,增强
    发展的协调性。
    ——着力构建起“创新驱动、转型发展”的有效途径。公司将明确创新重点,有效提升差异化竞
    争能力。着眼于综合化金融服务需求,强化中间业务等重点领域的创新力度;要围绕效能提升,加强
    营销模式创新。公司将加强创新领导力,切实构建培育创新的体制机制。将积极加强创新平台建设,
    建立前中后台联动创新机制。
    ——着力强化“创新驱动、转型发展”的支撑能力。公司将优化风险偏好,加强风险内控对战略
    实施的保障能力。对风险偏好进行结构性调整,谋取更多收益;严格贯彻监管政策要求,落实重点领
    域风险防控;推进新资本协议项目建设,加快系统化应用进程;深化合规内控管理体系建设,完善立
    体式三道防线。公司将强化整体协调运转,提升全流程价值创造能力。聚焦网点转型,提升网点经营
    效能;完善二级分行发展架构,打造未来发展重要力量;进一步深化运营的集约化、标准化、柔性化;
    加强信息科技管理,提高信息系统的战略支撑能力。
    ——着力促进“创新驱动、转型发展”的基业长青。公司将加快推进国际化、综合化与网点布局,
    不断扩大发展空间,推动国际化与综合经营取得实质性进展;通过加强机构建设促进业务发展。公司
    将持续强化基础管理,稳步迈向大型银行行列。进一步强化“制度治行”理念,加强管理成果的积淀
    与转化;加强战略管理的统领作用,促进全行管理效能的提升;加强人力资源的科学管理,建设创新
    型人才队伍。
    7.6.5 可能对公司未来发展战略和经营目标实现产生影响的风险因素
    首先,宏观经济的不确定性对公司经营产生影响。现阶段来看,全球经济复苏趋缓,复苏进程复
    杂多变,金融体系仍较为脆弱,新兴市场通胀高企,部分中东国家社会动荡,并导致原油、黄金等能
    源资源价格上涨,为市场增添了新的不稳定因素。2011 年国内经济的复杂性和不确定比较大,经济增
    速可能趋缓,通胀压力仍然较大,经济结构调整的压力日益凸显,政府融资平台、“两高一剩”行业
    等重点领域的风险管理面临较大挑战。其次,行业竞争的不确定性对公司经营产生影响。未来一段时
    期内,直接融资,特别是债券市场的发展速度将直接影响银行所面临的替代性竞争程度;利率市场化
    的推进速度、存贷利差的波动幅度,以及新型金融业态和金融机构的创新速度等行业因素,将直接影
    响银行业的市场竞争和经营行为。行业环境的不确定性将使得商业银行的传统经营方式和盈利模式面
    临较大挑战。再次,政策环境的不确定性对公司经营产生影响。我国发展面临的形势仍然比较复杂,
    宏观政策既要保持连续性、稳定性,又要提高针对性、灵活性和有效性。国家“十二五”规划以调整
    经济发展方式为主线,将陆续出台新的产业规划和行业政策,央行通过社会融资总量管理、差别化准
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    2010 年年度报告摘要
    备金率和新的信贷额度计算公式等创新手段实施稳健的货币政策,银监会通过更加严格的资本充足率
    等工具提出更加审慎的监管要求,这些政策环境的不确定性将对银行经营活动产生全面影响。
    7.7 董事会对会计师事务所“非标准审计报告”的说明                □适用 √不适用
    7.8 董事会本次利润分配或资本公积金转增股本预案
    根据经审计的 2010 年度会计报表,公司 2010 年度共实现净利润 191.76 亿元,2010 年初未分配
    利润为 172.18 亿元,扣除 2009 年度各项利润分配事项 92.17 亿后,本次实际可供分配的利润为 271.77
    亿元。此外,按照财政部《金融企业呆账准备提取管理办法》的规定,从事存贷款业务的金融企业,
    应在税后净利润中按一定比例计提一般风险准备。从此规定,公司 2010 年度拟从净利润中提取 92 亿
    元的一般准备,使一般准备的余额达到 187 亿,不低于当期末主要风险资产余额的 1%。
    根据上述情况,公司拟定 2010 年度预分配方案如下:
    1、按当年度税后利润 10%的比例提取法定盈余公积,共计 19.18 亿元;
    2、按当年度税后利润 20%的比例提取一般任意盈余公积,共计 38.35 亿元;
    3、提取一般风险准备 92 亿元;
    4、以 2010 年末总股本 14,348,824,165 股为基数,向全体股东每 10 股派送现金股利 1.6 元人民
    币(含税),并派送红股 3 股,合计分配 66 亿元;
    上述分配方案执行后,结余未分配利润 56.24 亿元,结转到下一年度,按照银监会对商业银行资
    本充足的有关要求,留做补充资本。
    公司前三年分红情况:
    单位:人民币千元
    分红年度           现金分红的数额(含税)             分红年度的净利润            比率(%)
    2007 年度                 696,781                        5,498,775                 12.67
    2008 年度                1,302,109                       12,515,968                10.40
    2009 年度                1,324,507                       13,218,351                10.02
    §8 重要事项
    8.1 收购资产      □适用 √不适用
    8.2 出售资产      □适用 √不适用
    8.3 重大担保      □适用 √不适用
    8.4 重大关联交易
    根据中国银监会颁布的《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》的有关规定,公司制定了
    《关联交易管理办法》,根据该办法公司不存在控制关系的关联方。
    报告期内,公司的关联交易为对股东以及关联方的贷款。所有关联方贷款均按相关法律规定及我
    行贷款条件、审核程序进行发放,并正常还本付息,对公司的经营成果和财务状况无任何负面影响。
    公司的关联方:
    8.4.1 公司第四届董事会认定的公司关联法人如下:
    (1)主要法人股东,即能够直接、间接、共同持有或控制公司 5%以上股份或表决权的法人股东,
    该类关联法人包括上海国际集团有限公司(16.927%)、上海国际信托有限公司(5.232%)和中国移
    动通信集团广东有限公司(20%)。
    (2)公司董事直接、间接、共同控制或可施加重大影响的法人或其他组织(不包括商业银行),
    该类关联法人包括:中国移动通信集团公司、中国移动有限公司、上海爱建股份有限公司、百联集团
    有限公司、上海百联集团股份有限公司、百联(香港)有限公司、中国烟草总公司江苏省公司、上海
    市邮政公司、神州数码控股有限公司。
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    2010 年年度报告摘要
    (3)公司投资的并对其有重大影响的金融企业,该类关联法人包括:华一银行、浦银安盛基金
    管理有限公司以及由公司发起设立的浦发村镇银行(包括但不限于绵竹浦发村镇银行、溧阳浦发村镇
    银行、奉贤浦发村镇银行、巩义浦发村镇银行、资兴浦发村镇银行、重庆巴南浦发村镇银行、邹平浦
    发村镇银行、泽州浦发村镇银行、大连甘井子浦发村镇银行、江阴浦发村镇银行、韩城浦发村镇银行)。
    8.4.2 依相关法规、规章认定的关联自然人:
    主要指公司的董事、总行和分行高级管理人员、有权决定或参与授信和资产转移的其他人员等相
    关关联自然人。
    8.4.3不存在控制关系的关联法人交易情况见下表(单位:人民币千元)
    (1)不存在控制关系的关联方交易
    单位:人民币千元
    企业名称                      10 年度利息收入     09 年度利息收入      10 年度利息支出     09 年度利息支出
    上海国际集团有限公司                    9,279              25,506                 -                      -
    华一银行                                  159               1,035               110                    122
    百联集团有限公司                        8,840              15,085                 -                      -
    上海百联集团股份有限公司                4,430               5,727                 -                      -
    浦银安盛基金管理有限公司                    -                   -                50                    292
    上海国际信托有限公司                        -                   -             2,289                4,229
    中国移动有限公司                            -              不适用             8,801               不适用
    其中:中国移动通信集团广东有
    -              不适用             4,741               不适用
    限公司
    (2)不存在控制关系的关联方贷款/拆放余额
    单位:人民币千元
    企业名称                                                  2010-12-31                     2009-12-31
    上海国际集团有限公司                                               -                       400,000
    百联集团有限公司                                            130,000                        240,000
    上海百联集团股份有限公司                                    100,000                        100,000
    注:上述贷款和拆放系按一般商业条件或中国人民银行规定的贷款及拆放利率发放。
    (3)不存在控制关系的关联方存放/存款余额
    单位:人民币千元
    企业名称                                                  2010-12-31                     2009-12-31
    华一银行                                                     14,580                         15,914
    浦银安盛基金管理有限公司                                     40,862                         65,813
    上海国际信托有限公司                                         62,540                        224,047
    中国移动有限公司                                          1,998,790                         不适用
    其中:中国移动通信集团广东有限公司                          761,738                         不适用
    (4)未结清关联方保函及银行承兑汇票余额
    单位:人民币千元
    企业名称                                              2010-12-31                         2009-12-31
    浦银安盛基金管理有限公司(保函)                                   -                           100
    百联集团有限公司(保函)                                    329,500                        341,350
    中国移动有限公司(银行承兑汇票)                             20,000                         不适用
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    2010 年年度报告摘要
    8.4.4截止报告期末,公司未收到关联自然人关于关联交易的申报。
    8.5 2010 年资金被占用情况及清欠进展情况                      □适用 √不适用
    8.6 委托理财            □适用        √不适用
    8.7 承诺事项履行情况
    公司股东中国移动通信集团广东有限公司(简称“广东移动”,持股占公司总股本 20%)承诺:
    其参与认购公司 2010 年 10 月非公开发行股票的限售期为 36 个月;另根据中国银监会关于相关商业银
    行主要股东资格审核的监管要求,广东移动的控股母公司中国移动有限公司于 2010 年 8 月 31 日在香
    港联交所公告如下对中国银监会的承诺:广东移动自本次非公开发行股份交割之日起 5 年内不转让所
    持该公司股份(适用法律法规许可范围内,在广东移动关联机构之间的转让不受此限);到期转让股
    份及受让方的股东资格应根据相关法律法规的规定取得监管部门的同意。
    8.8 重大诉讼仲裁事项
    截止报告期末,公司作为原告已起诉尚未判决的诉讼有 172 笔,涉及金额为人民币 67,156 万元。
    公司作为被告(含第三人)被起诉尚未判决的诉讼案件有 17 笔,涉及金额人民币 7,661 万元。
    8.9 其他重大事项及其影响和解决方案的分析说明
    8.9.1 证券投资情况                             □适用 √不适用
    8.9.2 持有其他上市公司股权情况                 □适用   √不适用
    8.9.3 持有非上市金融企业股权情况
    单位:千元/千股
    占该公                                 报告期所
    初始投 持有数
    司股权     期末账面      报告期损      有者权益     会计核算
    所持对象名称     资金额     量                                                                         股份来源
    比例     值(千元)    益(千元)    变动(千       科目
    (千元) (股)
    (%)                                    元)
    中国银联股份有                                                                              长期股权
    105,000   90,000        3.715       105,000          2,430       /                    投资取得
    限公司                                                                                    投资
    华一银行          363,414           -         30       630,694       93,529       286,118 长期股权      投资取得
    浦银安盛基金管                                                                              长期股权
    102,000           -         51        39,036      -17,863       -35,026               投资取得
    理有限公司                                                                                  投资
    莱商银行股份有                                                                              长期股权
    378,000           -         18       378,000       21,600        /                    投资取得
    限公司                                                                                      投资
    合计         948,414    /            /          1,152,730       99,696        /           /            /
    注:(1)本表列示集团持有非上市金融企业股权情况;
    (2)报告期损益指该项投资对集团报告期净利润的影响。
    8.9.4 买卖其他上市公司股份的情况                 □适用     √不适用
    8.10 公司增发新股情况
    为适应中国银监会对商业银行资本监管要求,促进公司业务继续稳健增长,提高抗风险能力,2010
    年 3 月 10 日,公司第四届董事会第八次会议审议通过了向中国移动通信集团广东有限公司(简称“广
    东移动”)非公开发行 A 股普通股的议案,发行的股票数量占发行完成后公司发行在外股份总数的 20%,
    所募资金将全部用于补充公司核心资本,提高公司的核心资本充足率,增强抵御风险能力和盈利能力,
    支持各项业务持续快速健康发展。
    2010 年 3 月 30 日,公司召开 2010 年第一次临时股东大会,审议通过了本次非公开发行的相关议
    案。2010 年 8 月 25 日,经证监会发行审核委员会审核,公司非公开发行股票申请获得有条件通过。
    2010 年 9 月 26 日,本次非公开发行收到中国证监会证监许可[2010]1278 号批复核准公司非公开发行
    股票。2010 年 10 月 14 日顺利完成了向中国移动的非公开发行,共发行股份 28.7 亿股,募集资金净
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    2010 年年度报告摘要
    额人民币 391.99 亿元。发行完成后,中国移动持有公司 20%的股份。本次发行完成后,公司的核心资
    本充足率、资本充足率大幅提高,2010 年末分别达到了 9.37%和 12.02%,大大增强了公司抵御风险的
    能力,为下一步的发展奠定了坚实的基础。
    8.11 公司引进战略投资者合作情况
    根据公司与中国移动有限公司签署的《战略合作备忘录》,为落实双方在移动金融、移动电子商
    务领域以及客户/渠道等资源共享方面的合作内容,2010 年 11 月 25 日,公司与中国移动正式签署了
    《战略合作协议》。根据该战略合作协议,公司与中国移动将在包括现场支付及远程支付在内的手机
    支付领域开展合作,并将联合研发和推广提供多种金融服务功能的手机金融软件及手机支付安全解决
    方案,还将发挥双方的资源优势,在客户服务和渠道资源共享等领域开展合作。
    8.12    公司报告期内核销损失类贷款情况
    报告期内,根据《上海浦东发展银行信贷资产损失核销管理办法》等制度规定,经公司董事会审批
    通过并进行核销账务处理的损失类贷款和其他非贷款资产共 4.79 亿元。按照“账销、案存、权在”原
    则,公司继续保持对外追索权利,把信贷资金损失减少到最低度。
    8.13 公司董事会对公司内部控制出具了评价报告,审计机构出具了评价意见,详见公司 2010 年
    年度报告全文附件。
    8.14 公司披露了履行社会责任报告,详见年报全文附件。
    §9 监事会报告
    监事会认为公司依法运作、公司财务情况、公司募集资金使用、公司收购、出售资产交易和关联交
    易、内部控制等不存在问题。
    §10 财务会计报告
    财务报告                     □未经审计                    √审计
    审计意见                     √标准无保留意见              □非标意见
    审计意见(见年报全文附件)
    §11    备查文件目录
    11.1    载有法定代表人、财务负责人签名并盖章的会计报表。
    11.2    载有公司董事长亲笔签名的年度报告正文。
    11.3 报告期内公司在《上海证券报》、《证券时报》、《中国证券报》公开披露过的所有文件
    正本及公告原件。
    11.4 《上海浦东发展银行股份有限公司章程》。
    11.5 《公司 2010 年度内部控制的评价报告》、《公司 2010 年企业社会责任的报告》。
    董事长: 吉晓辉
    董事会批准报送日期:二○一一年三月二十八日
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    上海浦东发展银行股份有限公司
    合并资产负债表
    2010 年 12 月 31 日
    人民币元
    附注五                      2010-12-31             2009-12-31
    资产
    现金及存放中央银行款项          1           293,248,759,729.06    205,118,946,908.00
    存放同业款项                    2            69,539,713,328.40    143,554,115,969.37
    贵金属                          3                 2,090,435.97        213,211,960.00
    拆出资金                        4            31,253,464,600.64     24,122,346,650.00
    衍生金融资产                    5             1,033,348,694.64        607,339,761.62
    买入返售金融资产                6           391,932,144,049.13     53,057,496,677.71
    应收款项                        7             1,945,775,178.57      3,460,720,234.29
    应收利息                        8             6,537,016,488.97      5,435,920,156.98
    待摊利息                                         16,050,933.07          1,716,914.49
    发放贷款及垫款                  9         1,124,112,990,245.97    910,508,025,355.17
    可供出售金融资产               10           104,142,631,561.43     89,214,803,404.52
    持有至到期投资                 11           143,556,635,609.56    136,745,989,474.67
    分为贷款和应收款类的投资       12             3,707,122,210.12     33,657,198,072.62
    长期股权投资                   13             1,436,473,888.52      1,370,872,075.31
    固定资产                       14             7,433,139,285.57      7,074,941,832.02
    在建工程                       15                85,525,062.35                     -
    无形资产                       16               405,283,231.80        205,362,952.84
    长期待摊费用                   17             1,185,705,449.71      1,069,173,606.83
    待处理抵债资产                 18               328,507,227.09        504,736,125.52
    递延所得税资产                 19             3,772,722,786.04      3,108,660,323.16
    其他资产                       20             5,735,673,625.63      3,686,381,974.26
    资产总计                                  2,191,410,773,622.24   1,622,717,960,429.38
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    上海浦东发展银行股份有限公司
    合并资产负债表(续)
    2010 年 12 月 31 日
    人民币元
    附注五                 2010-12-31                2009-12-31
    负债
    向中央银行借款                                         50,000,000.00              48,000,000.00
    同业及其他金融机构存放款项          22            337,818,818,623.24         205,935,412,404.92
    拆入资金                                           14,415,145,200.00           3,774,449,625.00
    以公允价值计量且其变动计入
    当期损益的金融负债                23                             -             237,326,155.32
    衍生金融负债                         5              1,172,082,836.55             605,504,451.47
    卖出回购金融资产款                  24             16,963,470,641.23           1,264,882,200.00
    吸收存款                            25          1,638,679,590,363.00       1,295,342,341,947.12
    汇出汇款                                            1,779,941,803.89           1,910,100,569.18
    应付职工薪酬                        26              6,856,610,395.82           6,905,170,274.57
    应交税费                            27              4,178,532,860.55           3,012,867,653.13
    应付利息                            28             11,753,812,349.59           8,302,292,993.36
    应付股利                            29                 12,139,075.06              17,920,391.92
    其他应付款                          30              5,875,426,901.83           6,551,870,056.43
    递延收益                            31              3,720,807,720.97             506,123,072.57
    应付债券                            32             16,800,000,000.00          18,800,000,000.00
    其他负债                            33              8,054,544,341.77           1,416,252,731.21
    负债合计                                        2,068,130,923,113.50       1,554,630,514,526.20
    股东权益
    股本                                34             14,348,824,165.00           8,830,045,640.00
    资本公积                            35             58,639,172,650.58          24,318,331,257.96
    其中:可供出售金融资产未实现损益                   (1,931,850,603.08)            104,088,838.05
    持有至到期投资未结转损益                         (2,241,867.29)            (36,269,261.46)
    盈余公积                            36             15,249,813,446.38          10,688,575,687.26
    一般风险准备                        37              9,500,000,000.00           6,900,000,000.00
    未分配利润                          38             25,258,526,422.69          17,216,073,827.20
    归属于母公司股东权益合计                          122,996,336,684.65          67,953,026,412.42
    少数股东权益                        39                283,513,824.09             134,419,490.76
    股东权益合计                                      123,279,850,508.74          68,087,445,903.18
    负债及股东权益总计                              2,191,410,773,622.24       1,622,717,960,429.38
    财务报表由以下人士签署:
    董事长:吉晓辉        行长:傅建华         财务总监: 刘信义           财务机构负责人:傅 能
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    上海浦东发展银行股份有限公司
    合并利润表
    2010 年
    人民币元
    附注五                   2010年               2009年
    一、营业收入                                   49,855,850,666.76    36,823,932,168.81
    利息净收入                       40        45,203,510,421.70    33,538,388,090.24
    利息收入                                 72,966,932,285.62    60,190,044,233.55
    利息支出                                 27,763,421,863.92    26,651,656,143.31
    手续费及佣金净收入               41         4,048,545,815.92     2,206,966,238.82
    手续费及佣金收入                          4,461,471,223.29     2,720,419,162.60
    手续费及佣金支出                            412,925,407.37       513,452,923.78
    投资收益                         42            22,211,896.40       413,115,651.42
    其中:对联营企业和合营
    企业的投资收益                              75,665,700.93      70,245,126.23
    公允价值变动收益/(亏损)           43           (87,629,640.60)      12,415,560.45
    汇兑收益                                       540,419,912.27      430,627,289.96
    其他业务收入                                   128,792,261.07      222,419,337.92
    二、营业支出                                    24,783,798,957.21   19,645,558,467.25
    营业税金及附加                   45      3,395,393,945.14        2,825,810,821.25
    业务及管理费                     46         16,480,121,191.40   13,253,480,395.38
    资产减值损失                     47      4,587,418,628.08        3,182,159,724.63
    其他业务成本                                   320,865,192.59      384,107,525.99
    三、营业利润                                   25,072,051,709.55    17,178,373,701.56
    加:营业外收入                   48           247,828,802.12       171,545,739.11
    减:营业外支出                                 38,974,891.44        53,894,940.41
    四、利润总额                                   25,280,905,620.23    17,296,024,500.26
    减:所得税费用                   49         6,102,318,979.29     4,080,887,264.31
    五、净利润                                     19,178,586,640.94    13,215,137,235.95
    其中:归属于母公司的净利润                 19,177,210,892.61    13,216,581,122.35
    少数股东损益                              1,375,748.33        (1,443,886.40)
    六、基本每股收益                     50                     1.60                 1.25
    七、稀释每股收益                                            1.60                 1.25
    八、其他综合收益                     54        (2,009,605,934.70)     (467,540,246.00)
    九、综合收益总额                               17,168,980,706.24    12,747,596,989.95
    其中:
    归属于母公司股东的综合收益总额             17,167,604,957.91    12,749,040,876.35
    归属于少数股东的综合收益总额                    1,375,748.33        (1,443,886.40)
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    上海浦东发展银行股份有限公司
    合并股东权益变动表
    2010 年
    人民币元
    项目                                                     2010-12-31
    归属于母公司股东权益                                                                                      少数股东权益         股东权益合计
    股本           资本公积              盈余公积             一般风险准备           未分配利润                   小计
    一、上年年末余额                  8,830,045,640.00   24,318,331,257.96      10,688,575,687.26        6,900,000,000.00   17,216,073,827.20     67,953,026,412.42    134,419,490.76    68,087,445,903.18
    二、本期增减变动金额              5,518,778,525.00   34,320,841,392.62       4,561,237,759.12        2,600,000,000.00    8,042,452,595.49     55,043,310,272.23    149,094,333.33    55,192,404,605.56
    (一)净利润                                     -                   -                      -                       -   19,177,210,892.61     19,177,210,892.61      1,375,748.33    19,178,586,640.94
    (二)其他综合收益                               -   (2,009,605,934.70)                     -                       -                    -    (2,009,605,934.70)                -    (2,009,605,934.70)
    综合收益总额                                    -   (2,009,605,934.70)                     -                       -   19,177,210,892.61     17,167,604,957.91      1,375,748.33    17,168,980,706.24
    (三)除利润分配外与股东以所有
    者身份进行的交易            2,869,764,833.00   36,329,699,412.32                      -                       -                    -    39,199,464,245.32    147,000,000.00    39,346,464,245.32
    1.股东投入资本                 2,869,764,833.00   36,329,699,412.32                      -                       -                    -    39,199,464,245.32                 -    39,199,464,245.32
    2.新设子公司导致少数股东权
    益增加                                     -                    -                     -                       -                    -                     -   147,000,000.00       147,000,000.00
    (四)利润分配                                   -                    -      4,561,237,759.12        2,600,000,000.00   (8,485,744,605.12)    (1,324,506,846.00)                -    (1,324,506,846.00)
    1.提取盈余公积                                -                    -      4,561,237,759.12                       -   (4,561,237,759.12)                     -                -                     -
    2.提取一般风险准备                            -                    -                     -        2,600,000,000.00   (2,600,000,000.00)                     -                -                     -
    3.对股东的分配                                -                    -                     -                       -   (1,324,506,846.00)    (1,324,506,846.00)                -    (1,324,506,846.00)
    (五)股东权益内部结转            2,649,013,692.00                    -                     -                       -   (3,973,520,538.00)   (1,324,506,846.00)                 -   (1,324,506,846.00)
    1.转作股本的普通股股利         2,649,013,692.00                    -                     -                       -   (2,649,013,692.00)                    -                 -                    -
    (六)其他                                       -          747,915.00                      -                       -                    -           747,915.00       718,585.00          1,466,500.00
    三、本年年末余额                 14,348,824,165.00   58,639,172,650.58      15,249,813,446.38        9,500,000,000.00   25,258,526,422.69    122,996,336,684.65    283,513,824.09   123,279,850,508.74
    33
    上海浦东发展银行股份有限公司
    合并股东权益变动表
    2009 年度
    人民币元
    项目                                                   2009-12-31
    归属于母公司股东权益                                                                                        少数股东权益         股东权益合计
    股本            资本公积               盈余公积           一般风险准备           未分配利润                 小计
    一、上年年末余额               5,661,347,506.00   10,863,371,051.99      6,863,513,603.08         6,400,000,000.00   11,891,203,717.41    41,679,435,878.48    22,363,377.16     41,701,799,255.64
    二、本期增减变动金额           3,168,698,134.00   13,454,960,205.97      3,825,062,084.18          500,000,000.00     5,324,870,109.79    26,273,590,533.94    112,056,113.60    26,385,646,647.54
    (一)净利润                                  -                   -                     -                       -    13,216,581,122.35    13,216,581,122.35     (1,443,886.40)   13,215,137,235.95
    (二)其他综合收益                            -    (467,540,246.00)                      -                       -                   -     (467,540,246.00)                 -     (467,540,246.00)
    综合收益总额                                 -    (467,540,246.00)                      -                       -   13,216,581,122.35    12,749,040,876.35    (1,443,886.40)    12,747,596,989.95
    (三)除利润分配外与股东以所    904,159,132.00    13,922,500,451.97                      -                       -                   -    14,826,659,583.97    113,500,000.00    14,940,159,583.97
    有者身份进行的交易
    1.股东投入资本               904,159,132.00    13,922,500,451.97                      -                       -                   -    14,826,659,583.97                 -    14,826,659,583.97
    2.新设子公司导致少数股东
    权益增加                                -                   -                      -                       -                   -                    -    113,500,000.00      113,500,000.00
    (四)利润分配                                -                   -      3,825,062,084.18          500,000,000.00    (5,627,172,010.56)   (1,302,109,926.38)                -    (1,302,109,926.38)
    1.提取盈余公积                             -                   -      3,825,062,084.18                       -    (3,825,062,084.18)                    -                -                    -
    2.提取一般风险准备                         -                   -                     -          500,000,000.00      (500,000,000.00)                    -                -                     -
    3.对股东的分配                             -                   -                     -                       -    (1,302,109,926.38)   (1,302,109,926.38)                -    (1,302,109,926.38)
    (五)股东权益内部结转         2,264,539,002.00                   -                      -                       -   (2,264,539,002.00)                   -                 -                    -
    1.转作股本的普通股股利      2,264,539,002.00                   -                      -                       -   (2,264,539,002.00)                   -                 -                    -
    三、本年年末余额               8,830,045,640.00   24,318,331,257.96     10,688,575,687.26         6,900,000,000.00   17,216,073,827.20    67,953,026,412.42    134,419,490.76    68,087,445,903.18
    34
    上海浦东发展银行股份有限公司
    合并现金流量表
    2010 年度
    人民币元
    附注五              2010年度              2009年度
    一、经营活动产生的现金流量
    客户存款和同业存放款项净增加额                     475,220,654,634.20    331,543,365,926.56
    向中央银行借款净增加额                                   2,000,000.00         48,000,000.00
    向其他金融机构拆入/(借)资金净增加额               (312,356,596,355.19)   101,611,194,963.40
    收取利息、手续费及佣金的现金                        80,247,178,233.23     63,000,434,834.52
    收到其他与经营活动有关的现金                         6,533,366,464.08      4,350,490,226.75
    经营活动现金流入小计                               249,646,602,976.32    500,553,485,951.23
    客户贷款及垫款净增加额                             217,921,451,524.21    232,029,463,217.72
    存放中央银行和同业款项净增加/(减少)额              (12,047,968,727.12)   102,457,688,051.53
    支付利息、手续费及佣金的现金                        24,525,141,925.41     26,016,020,724.63
    支付给职工以及为职工支付的现金                      10,470,124,897.74      7,893,483,258.08
    支付的各项税费                                       8,357,677,867.25      7,485,029,367.68
    支付其他与经营活动有关的现金                         5,927,179,067.29     21,189,911,537.78
    经营活动现金流出小计                               255,153,606,554.78    397,071,596,157.42
    经营活动产生的现金流量净额              56          (5,507,003,578.46)   103,481,889,793.81
    二、投资活动产生的现金流量
    收回投资收到的现金                                 474,297,500,086.00    185,581,527,665.31
    取得投资收益收到的现金                                  48,725,535.49         28,945,251.64
    收到其他与投资活动有关的现金                            35,579,528.35          8,822,785.05
    投资活动现金流入小计                               474,381,805,149.84    185,619,295,702.00
    投资支付的现金                                     469,083,544,457.97    255,808,724,220.41
    购建固定资产、无形资产
    和其他长期资产支付的现金                           1,578,543,311.76      1,627,838,913.44
    投资活动现金流出小计                               470,662,087,769.73    257,436,563,133.85
    投资活动产生的现金流量净额                           3,719,717,380.11    (71,817,267,431.85)
    三、筹资活动产生的现金流量
    吸收投资收到的现金                                  39,346,464,245.32     14,940,159,583.97
    其中:子公司吸收少数股东投资收到的现金                 147,000,000.00        113,500,000.00
    筹资活动现金流入小计                                39,346,464,245.32     14,940,159,583.97
    偿还债务支付的现金                                   2,000,000,000.00      6,000,000,000.00
    分配股利、利润或偿付利息支付的现金                   2,085,914,190.26      2,419,782,524.50
    筹资活动现金流出小计                                 4,085,914,190.26      8,419,782,524.50
    筹资活动产生的现金流量净额                         35,260,550,055.06       6,520,377,059.47
    四、汇率变动对现金的影响额                                               -                    -
    五、本期现金及现金等价物净增加额                        33,473,263,856.71     38,184,999,421.43
    加:期初现金及现金等价物余额                        134,122,414,991.67     95,937,415,570.24
    六、期末现金及现金等价物余额              55           167,595,678,848.38    134,122,414,991.67
    35
    上海浦东发展银行股份有限公司
    资产负债表
    2010 年 12 月 31 日
    人民币元
    附注六            2010-12-31             2009-12-31
    资产
    现金及存放中央银行款项                   292,610,144,690.02    204,896,081,542.28
    存放同业款项                              69,230,712,943.01    143,493,377,926.34
    贵金属                                         2,090,435.97        213,211,960.00
    拆出资金                                  31,253,464,600.64     24,122,346,650.00
    衍生金融资产                               1,033,348,694.64        607,339,761.62
    买入返售金融资产                         391,932,144,049.13     53,057,496,677.71
    应收账款                                   1,945,775,178.57      3,460,720,234.29
    应收利息                                   6,534,085,948.88      5,435,509,263.21
    待摊利息                                      16,050,933.07          1,716,914.49
    发放贷款及垫款                  1      1,121,019,538,538.50    910,034,918,612.65
    可供出售金融资产                         104,142,631,561.43     89,214,803,404.52
    持有至到期投资                           143,556,635,609.56    136,745,989,474.67
    分为贷款和应收款类的投资                   3,707,122,210.12     33,477,198,072.62
    长期股权投资                    2          1,753,473,888.52      1,534,872,075.31
    固定资产                                   7,417,961,897.68      7,067,803,226.82
    在建工程                                      85,525,062.35                     -
    无形资产                                     405,254,258.49        205,362,952.84
    长期待摊费用                               1,159,091,598.14      1,055,839,102.83
    待处理抵债资产                               328,507,227.09        504,736,125.52
    递延所得税资产                             3,772,722,786.04      3,108,660,323.16
    其他资产                                   5,730,997,605.90      3,484,240,561.26
    资产总计                               2,187,637,279,717.75   1,621,722,224,862.14
    36
    上海浦东发展银行股份有限公司
    资产负债表(续)
    2010 年 12 月 31 日
    人民币元
    附注六              2010-12-31              2009-12-31
    负债
    向中央银行借款                                                -             48,000,000.00
    同业及其他金融机构存放款项                   339,309,908,526.18        207,048,455,573.60
    拆入资金                                      14,415,145,200.00          3,774,449,625.00
    以公允价值计量且其变动计入
    当期损益的金融负债                                           -            237,326,155.32
    衍生金融负债                                    1,172,082,836.55            605,504,451.47
    卖出回购金融资产款                             16,912,470,641.23          1,264,882,200.00
    吸收存款                             3      1,633,843,427,072.46      1,293,373,546,171.94
    汇出汇款                                        1,779,941,803.89          1,910,100,569.18
    应付职工薪酬                         4          6,836,226,788.65          6,903,457,451.57
    应交税费                                        4,176,738,473.29          3,012,593,840.90
    应付利息                                       11,745,294,590.81          8,301,206,754.87
    应付股利                                           12,139,075.06             17,920,391.92
    其他应付款                                      5,869,280,454.15          6,547,602,643.08
    递延收益                                        3,719,298,191.79            506,123,072.57
    应付债券                                       16,800,000,000.00         18,800,000,000.00
    其他负债                                        8,049,335,443.07          1,416,092,978.44
    负债合计                                    2,064,641,289,097.13      1,553,767,261,879.86
    股东权益
    股本                                             14,348,824,165.00       8,830,045,640.00
    资本公积                                         58,638,424,735.58      24,318,331,257.96
    其中:可供出售金融资产未实现损益                 (1,931,850,603.08)        104,088,838.05
    持有至到期投资未结转损益                       (2,241,867.29)         (36,269,261.46)
    盈余公积                                         15,249,813,446.38      10,688,575,687.26
    一般风险准备                                      9,500,000,000.00       6,900,000,000.00
    未分配利润                                       25,258,928,273.66      17,218,010,397.06
    股东权益合计                                 122,995,990,620.62         67,954,962,982.28
    负债及股东权益总计                          2,187,637,279,717.75      1,621,722,224,862.14
    37
    上海浦东发展银行股份有限公司
    利润表
    2010 年度
    人民币元
    附注六                2010年度             2009年度
    一、营业收入                                  49,736,145,137.38    36,808,405,950.16
    利息净收入                                45,093,133,297.82    33,522,889,605.74
    利息收入                                72,822,041,758.68    60,182,479,757.20
    利息支出                                27,728,908,460.86    26,659,590,151.46
    手续费及佣金净收入                         4,039,845,308.01     2,206,940,402.39
    手续费及佣金收入                         4,452,699,991.58     2,720,324,918.24
    手续费及佣金支出                           412,854,683.57       513,384,515.85
    投资收益                      5               22,211,896.40       413,115,651.42
    其中:对联营企业和合营
    企业的投资收益                            75,665,700.93       70,245,126.23
    公允价值变动收益/(亏损)                       (87,629,640.60)      12,415,560.45
    汇兑收益                                      540,419,912.27      430,627,289.96
    其他业务收入                                  128,164,363.48      222,417,440.20
    二、营业支出                                  24,669,245,599.87    19,628,242,407.81
    营业税金及附加                             3,390,815,099.95     2,825,429,754.76
    业务及管理费                  6           16,398,361,913.85    13,241,341,951.06
    资产减值损失                               4,559,215,638.85     3,177,369,454.50
    其他业务成本                                 320,852,947.22       384,101,247.49
    三、营业利润                                  25,066,899,537.51    17,180,163,542.35
    加:营业外收入                               243,841,047.57       171,545,739.11
    减:营业外支出                                38,643,869.02        53,494,940.41
    四、利润总额                                  25,272,096,716.06    17,298,214,341.05
    减:所得税费用                             6,096,420,542.34     4,079,863,632.31
    五、净利润                                    19,175,676,173.72    13,218,350,708.74
    其他综合收益                              (2,009,605,934.70)    (467,540,246.00)
    六、综合收益总额                              17,166,070,239.02    12,750,810,462.74
    38
    上海浦东发展银行股份有限公司
    股东权益变动表
    2010 年度
    人民币元
    项目                                              2010-12-31
    股本            资本公积                盈余公积        一般风险准备           未分配利润          股东权益合计
    一、上年年末余额                          8,830,045,640.00   24,318,331,257.96       10,688,575,687.26    6,900,000,000.00    17,218,010,397.06     67,954,962,982.28
    二、本期增减变动金额                      5,518,778,525.00   34,320,093,477.62        4,561,237,759.12    2,600,000,000.00     8,040,917,876.60     55,041,027,638.34
    (一)净利润                                             -                    -                       -                   -   19,175,676,173.72     19,175,676,173.72
    (二)其他综合收益                                       -   (2,009,605,934.70)                      -                    -                    -    (2,009,605,934.70)
    综合收益总额                                            -   (2,009,605,934.70)                      -                    -   19,175,676,173.72     17,166,070,239.02
    (三)除利润分配外与股东以所有者身份进    2,869,764,833.00   36,329,699,412.32                       -                   -                     -    39,199,464,245.32
    行的交易
    1. 股东投入资本                           2,869,764,833.00                   -                       -                   -                     -     2,869,764,833.00
    2.股本溢价                                               -   36,329,699,412.32                       -                   -                     -    36,329,699,412.32
    (四)利润分配                                           -                    -       4,561,237,759.12    2,600,000,000.00    (7,161,237,759.12)                     -
    1.提取盈余公积                                          -                    -       4,561,237,759.12                        (4,561,237,759.12)                     -
    2.提取一般风险准备                                      -                    -                      -    2,600,000,000.00    (2,600,000,000.00)                     -
    3. 对股东的分配                                          -                    -                      -                   -    (1,324,506,846.00)   (1,324,506,846.00)-
    (五)股东权益内部结转                    2,649,013,692.00                    -                       -                   -   (3,973,520,538.00)    (1,324,506,846.00)
    1.转作股本的普通股股利                   2,649,013,692.00                   --                       -                   -   (2,649,013,692.00)                    --
    三、本年年末余额                         14,348,824,165.00   58,638,424,735.58       15,249,813,446.38    9,500,000,000.00    25,258,928,273.66    122,995,990,620.62
    39
    上海浦东发展银行股份有限公司
    股东权益变动表
    2009 年度
    人民币元
    项目                                         2009-12-31
    股本            资本公积             盈余公积       一般风险准备           未分配利润         股东权益合计
    一、上年年末余额                       5,661,347,506.00   10,863,371,051.99      6,863,513,603.08   6,400,000,000.00   11,891,370,700.88    41,679,602,861.95
    二、本期增减变动金额                   3,168,698,134.00   13,454,960,205.97      3,825,062,084.18    500,000,000.00     5,326,639,696.18    26,275,360,120.33
    (一)净利润                                          -                   -                     -                 -    13,218,350,708.74    13,218,350,708.74
    (二)其他综合收益                                    -    (467,540,246.00)                    -                  -                    -      (467,540,246.00)
    综合收益总额                                         -    (467,540,246.00)                    -                  -    13,218,350,708.74    12,750,810,462.74
    (三)除利润分配外与股东以所有者身份
    904,159,132.00    13,922,500,451.97                    -                  -                    -    14,826,659,583.97
    进行的交易
    1.股东投入资本                         904,159,132.00                    -                    -                  -                    -       904,159,132.00
    2.股本溢价                                          -    13,922,500,451.97                    -                  -                    -    13,922,500,451.97
    (四)利润分配                                        -                   -     3,825,062,084.18     500,000,000.00    (5,627,172,010.56)   (1,302,109,926.38)
    1.提取盈余公积                                       -                   -     3,825,062,084.18                  -    (3,825,062,084.18)                    -
    2.提取一般风险准备                                   -                   -                    -     500,000,000.00      (500,000,000.00)                    -
    3. 对股东的分配                                       -                   -                    -                  -    (1,302,109,926.38)   (1,302,109,926.38)
    (五)股东权益内部结转                 2,264,539,002.00                   -                    -                  -    (2,264,539,002.00)                    -
    1.转作股本的普通股股利                2,264,539,002.00                   -                    -                  -    (2,264,539,002.00)                    -
    三、本年年末余额                       8,830,045,640.00   24,318,331,257.96     10,688,575,687.26   6,900,000,000.00   17,218,010,397.06
    67,954,962,982.28
    40
    上海浦东发展银行股份有限公司
    现金流量表
    2010 年度
    人民币元
    2010年度                 2009年度
    一、经营活动产生的现金流量
    客户存款和同业存放款项净增加额                       472,731,333,853.10       330,640,500,034.58
    向中央银行借款净增加/(减少)额                              (48,000,000.00)           48,000,000.00
    向其他金融机构拆入/(借)资金净增加额                 (312,407,596,355.19)      101,611,194,963.40
    收取利息、手续费及佣金的现金                          79,552,292,674.97        62,993,185,109.86
    收到其他与经营活动有关的现金                           6,520,984,029.27         4,346,130,296.63
    经营活动现金流入小计                               246,349,014,202.15        499,639,010,404.47
    客户贷款及垫款净增加额                             215,272,903,570.03        231,556,356,475.20
    存放中央银行和同业款项净增加/(减少)额              (12,040,734,949.52)       102,293,797,801.21
    支付利息、手续费及佣金的现金                        23,956,383,299.67         26,024,972,563.34
    支付给职工以及为职工支付的现金                      10,449,587,194.84          7,891,906,214.99
    支付的各项税费                                       8,348,301,626.64          7,483,898,481.42
    支付其他与经营活动有关的现金                         5,871,540,368.96         21,161,238,820.91
    经营活动现金流出小计                               251,857,981,110.62        396,412,170,357.07
    经营活动产生的现金流量净额                           (5,508,966,908.47)      103,226,840,047.40
    二、投资活动产生的现金流量
    收回投资收到的现金                                 473,917,500,086.00        185,581,527,665.31
    取得投资收益收到的现金                                  48,725,535.49             28,945,251.64
    收到其他与投资活动有关的现金                            33,830,296.85              8,822,785.05
    投资活动现金流入小计                               474,000,055,918.34        185,619,295,702.00
    投资支付的现金                                     469,236,544,457.97        255,565,224,220.41
    购建固定资产、无形资产
    和其他长期资产支付的现金                            1,566,076,543.87         1,620,491,329.25
    投资活动现金流出小计                               470,802,621,001.84        257,185,715,549.66
    投资活动产生的现金流量净额                            3,197,434,916.50       (71,566,419,847.66)
    三、筹资活动产生的现金流量
    吸收投资收到的现金                                  39,199,464,245.32        14,826,659,583.97
    筹资活动现金流入小计                                  39,199,464,245.32        14,826,659,583.97
    偿还债务支付的现金                                     2,000,000,000.00         6,000,000,000.00
    分配股利、利润或偿付利息支付的现金                   2,085,914,190.26         2,419,782,524.50
    筹资活动现金流出小计                                    4,085,914,190.26         8,419,782,524.50
    筹资活动产生的现金流量净额                             35,113,550,055.06         6,406,877,059.47
    四、汇率变动对现金的影响额                                                -                        -
    五、本期现金及现金等价物净增加额                          32,802,018,063.09        38,067,297,259.21
    加:期初现金及现金等价物余额                        134,002,707,583.82         95,935,410,324.61
    六、期末现金及现金等价物余额                            166,804,725,646.91        134,002,707,583.82
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