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  • [亚太] 上证指数 2319.12 (1.00%) 深证成指 9466.14 1.78% 恒生指数 19664.10 -1.06% 台北 7233.69 0.17% 韩国 1964.83 0.39%
  • [亚太] 日经 8841.22 -0.09% 澳大利亚 4348.48 0.45% 新西兰 3294.64 0.40% 印度孟买 17234.00 0.92% 新加坡 2916.26 0.75%
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浦发银行(600000)公告正文

浦发银行:2011年年度报告摘要

公告日期 2012-03-16
股票简称:浦发银行 股票代码:600000
2011 年年度报 告摘要




                上海浦东发展银行股份有限公司
                    2011 年年度报告摘要
   §1 重要提示
    1.1 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、
误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。本年度报告
摘要摘自年度报告全文,投资者欲了解详细内容,应当仔细阅读年度报告全文。
    1.2 公司于 2012 年 3 月 14 日在上海召开第四届董事会第二十五次会议审议本报告,公司董事沙
跃家、朱敏因公务未亲自出席会议,书面委托陈辛董事代行表决权,其余董事亲自出席会议并行使表
决权。
    1.3 公司按照企业会计准则编制的境内财务报告和按照国际财务报告准则编制的境外财务报告已
分别经普华永道中天会计师事务所有限公司根据中国注册会计师审计准则和国际审计准则审计,并出
具了标准无保留意见的审计报告。
    1.4 公司不存在被控股股东及其关联方非经营性占用资金情况。
    1.5 公司不存在违反规定决策程序对外提供担保的情况。
    公司董事长、行长吉晓辉、财务总监刘信义及财务机构负责人傅能,保证年度报告中财务报告的
真实、完整。

   §2 公司基本情况简介
    2.1 基本情况简介
 公司法定中文名称                            上海浦东发展银行股份有限公司
 公司法定中文名称缩写                        上海浦东发展银行、浦发银行
 公司法定英文名称                            SHANGHAI PUDONG DEVELOPMENT BANK CO., LTD.
 公司法定英文名称缩写                        SPDBANK
 公司法定代表人                              吉晓辉
 公司办公地址                                中国上海市中山东一路 12 号
 公司办公地址邮政编码                        200002
 公司国际互联网网址                          http://www.spdb.com.cn
 公司电子信箱                                bdo@spdb.com.cn
   2.2 联系人和联系方式
 董事会秘书姓名                              沈 思
 董事会秘书联系地址                          中国上海市中山东一路 12 号
 董事会秘书电话                              021-63611226
 董事会秘书传真                              021-63230807
 董事会秘书电子信箱                          Shens2@spdb.com.cn
 证券事务代表姓名                            杨国平、吴 蓉
 证券事务代表联系地址                        中国上海市中山东一路 12 号
 证券事务代表电话                            021-61618888 转董事会办公室
 证券事务代表传真                            021-63230807
 证券事务代表电子信箱                        Yanggp@spdb.com.cn;wur2@spdb.com.cn


                                             1
  2011 年年度报 告摘要




    §3 会计数据和业务数据摘要
       3.1 主要会计数据
                                                                                              单位: 人民币千元
                                 2011 年         2011 年          2010 年       本年比上年          2009 年
        主要会计数据
                                 境内审计        境外审计       境内审计数        增减(%)         境内审计数
 营业收入                        67,917,672      68,002,563     49,855,851         36.23           36,823,932
 营业利润                        35,756,727      35,766,821     25,072,052         42.62           17,178,374
 利润总额                        35,839,287      35,839,287     25,280,906         41.76           17,296,025
 归属于上市公司股东的净利润      27,285,981      27,285,981     19,177,209         42.28           13,216,581
 归属于上市公司股东的扣除非      27,051,004      27,285,981     18,993,404         42.42           13,125,995
 经常性损益的净利润
 经营活动产生的现金流量净额     198,655,778     198,655,778     -5,507,004           -            103,481,890
                                2011 年末        2011 年末      2010 年末      本年末比上年       2009 年末
                                境内审计数       境外审计       境内审计数         末增减(%)      境内审计数
 资产总额                      2,684,693,689 2,684,693,689     2,191,410,774       22.51         1,622,717,960
 负债总额                      2,535,150,909   2,535,150,909   2,068,130,924       22.58        1,554,630,515
归属于上市公司股东所有者权益     148,891,235     148,891,235     122,996,336       21.05            67,953,026
  总股本(千股)                    18,653,471     18,653,471       14,348,824            30          8,830,046


    3.2 主要财务指标
                                   2011 年        2011 年        2010 年       本期比上年        2009 年境内审
            主要财务指标
                                 境内审计数     境外审计数     境内审计数      同期增减(%)            计数
 基本每股收益(元/股)               1.463        1.463          1.234           18.56             0.959
 稀释每股收益(元/股)               1.463        1.463          1.234           18.56             0.959
 扣除非经常性损益后的基本每           1.450        1.463          1.222           18.66             0.953
 股收益(元/股)
                                                                               下降 3.2 个
 加权平均净资产收益率(%)            20.07        20.07          23.27                             25.86
                                                                                 百分点
 扣除非经常性损益后的加权平                                                    下降 3.15 个
                                      19.90        20.07          23.05                             25.68
 均净资产收益率(%)                                                             百分点
 每股经营活动产生的现金流量        10.650         10.650         -0.384             -               11.719
 净额(元/股)
                                                                               本期末比上
                                 2011 年末      2011 年末      2010 年末                          2009 年末
                                                                               年同期末增
                                 境内审计数     境外审计数     境内审计数                         境内审计数
                                                                                 减(%)
 归属于上市公司股东的每股净           7.982        7.982          8.572           -6.88             7.696
 资产(元/股)

 注:(1)根据中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露 》
 (2010年修订)的规定,因公司实施2010年度利润分配“每10股送3股”,按调整后的股数重新计算列报期间的每股收
 益、扣除非经常性损益后的基本每股收益、稀释每股收益。上年同期每股收益指标改按新发行在外的普通股加权平均
 数15,544,559,512股计算,2009年改按13,776,755,431股计算。
    (2)非经常性损益根据《中国证券监督管理委员会公告2008 年第43号—公开发行证券的公司信息披露解释性公告
 第1 号--非经常性损益》的定义计算。
    (3)每股经营活动产生的现金流量净额、归属于母公司股东每股净资产,按期末总股18,653,471,415股摊薄计算。
    (4)报告期每股收益与上年同期比增长低于净利润的增长系因去年10月份实施了非公开发行股份,股本扩张所致。
    (5)报告期末每股净资产较上年度期末下降,系实施2010年度利润分配“每10股送3股”股本扩张所致。

                                                    2
 2011 年年度报 告摘要


        3.3 非经常性损益项目
                                                                                                单位:人民币千元

非经常性损益项目                             2011 年                       2010 年                 2009 年
非流动资产处置净损失                         -22,748                       185,622                 127,896

收回以前年度核销贷款的收益                   230,743                        36,219                       3,131

其他营业外净收入                             105,308                        23,232                     -10,246

非经常性损益的所得税影响数                   -78,326                       -61,268                     -30,195

合       计                                  234,977                       183,805                      90,586


      3.4 境内外会计准则差异:□适用 √不适用


      §4 银行业务信息与数据
        4.1 公司前三年主要财务会计数据
                                                                                                单位:人民币千元
                    项目                  本报告期数                     2010 年                  2009 年
资产总额                                 2,684,693,689                 2,191,410,774           1,622,717,960
负债总额                                 2,535,150,909                 2,068,130,924           1,554,630,515
存款总额                                 1,851,055,121                 1,640,459,532           1,295,342,342
其中:企业活期存款                         582,969,466                   623,228,016             523,106,254
         企业定期存款                      647,712,370                   573,012,546             420,268,506
         储蓄活期存款                       86,572,289                    83,035,127              62,140,148
         储蓄定期存款                      236,345,787                   193,086,894             154,596,942
贷款总额                                 1,331,436,044                 1,146,489,301             928,854,750
其中:正常贷款                           1,325,608,926                 1,140,609,417             921,394,697
         不良贷款                            5,827,118                     5,879,884               7,460,053
同业拆入                                    66,970,025                    14,415,145               3,774,450
贷款损失准备                                29,112,094                    22,376,311              18,346,725

注:(1)存款总额包括短期存款、短期储蓄存款、短期保证金、应解汇款及临时存款、长期存款、长期储蓄存款、存
入长期保证金、汇出汇款和国库定期存款;
    (2)贷款总额包括短期贷款、进出口押汇、贴现、中长期贷款、逾期贷款、呆滞贷款和呆帐贷款、透支及垫款、
保理业务。
    (3)根据《中国人民银行关于2011年中资金融机构金融统计制度有关事项的通知》(银发[2011]7号)有关规定,
从2011年起汇出汇款归入存款统计口径,以前年度数据按同口径调整。
                                                                                       单位:人民币百万元
               项目                        本报告期数                2010 年                2009 年
     资本净额                                199,764                       153,846                     97,580
     其中:核心资本总额                       146,005                       120,675                     65,902
          附属资本                               56,153                     34,876                     33,112
          扣减项                                  2,394                      1,705                      1,434
     核心资本净额                            144,808                       119,823                     65,184
     加权风险资产                          1,560,180                     1,278,361                 943,705




        4.2 公司前三年主要财务指标
                                                            本报告期            2010 年                2009 年
                    项     目             标准值
                                                          期末    平均       年末      平均     年末        平均
     资产收益率                                       1.02        1.12       0.88      1.01      0.81        0.90
     资本充足率                            ≥8        12.70      11.83      12.02      10.59    10.34        9.28

                                                       3
 2011 年年度报 告摘要


  核心资本充足率                                ≥4        9.20         9.17          9.37      7.45        6.90       5.64
  不良贷款比例                                  ≤5        0.44         0.44          0.51      0.65        0.80       0.96
                            人民币             ≥25       42.80        44.12          40.28    43.78        48.71     47.95
  资产流动性比率
                            外币               ≥25       68.07        55.99          54.54    52.70        55.32     80.90
                            人民币             ≤75       71.48        70.83          69.76    72.08        71.60     74.42
  存贷比
                            外币               ≤85       74.86        81.18          78.17    66.05        56.27     43.89
                            拆入资金比          ≤4        3.64         1.57          0.88     0.50          0.29      0.61
  拆借资金比例
                            拆出资金比          ≤8        6.03         2.82          1.91      1.79        1.85       1.43
  单一最大客户贷款比例                          ≤10       2.65         3.09          3.30      3.97        3.35       3.49
  最大十家客户贷款比例                          ≤50      16.50        18.70          19.55    24.32        25.04     26.00
  拨备覆盖率                                              499.60       448.76     380.56       302.03     245.93      217.12

      注:(1)本表中资本充足率、核心资本充足率、流动性比率、存贷比率、拆借资金比例、单一最大客户贷款比例、
最大十家客户贷款比例按照上报监管机构的数据计算;
  (2)不良贷款率按“五级分类”口径,不良贷款率=(次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款)/贷款总额;
  (3)拨备覆盖率=贷款损失准备金余额/不良贷款余额。


      贷款迁徙率情况
                                   2011 年                             2010 年                           2009 年
     项目(%)             期末              平均              年末              平均            年末               平均
正常类贷款迁徙率            0.76              0.73              0.71              1.32            1.93               3.00
关注类贷款迁徙率            7.83              6.02              4.21             12.31           20.41              21.32
次级类贷款迁徙率           51.94             46.84             41.75             30.99           20.24              25.75
可疑类贷款迁徙率           35.63             36.51             37.39             30.86           24.32              28.09


       4.3 报告期分级管理情况及各层级分支机构数量和地区分布情况
       本行实行一级法人体制,采用总分行制。根据经济效益和经济区划原则,按照全国性商业银行的
发展布局,在国内大中城市以及沿江沿海、东北和中西部地区的重要中心城市先后设置了分支机构。
截止报告期末公司共有 741 个分支机构,具体情况详见下表:
序号       机构名称                   地             址                   职工数         资产规模(千元)      所属机构数
 1         总    行        上海市中山东一路12号                                2327           668,505,199            740
 2         上海分行        上海市浦东南路588号                                 3441           375,828,633            126
 3         杭州分行        杭州市延安路129号                                   1641           126,080,073             39
 4         宁波分行        宁波市江厦街21号                                    1131            82,100,644             25
 5         南京分行        南京市中山东路90号                                  2208           161,446,233             56
 6         北京分行        北京市西城区太平桥大街 18 号                        1369           136,154,388             41
 7         温州分行        温州市车站大道高联大厦1-3层                          778           50,171,310              18
 8         苏州分行        苏州市人民路1478号                                   563           51,357,458              14
 9         重庆分行       重庆市北部新区高新园星光大道 78 号                    588           51,535,638              20
 10        广州分行        广州市天河区珠江西路12号                             961           107,076,404             27
 11        深圳分行       深圳市福田区福华山路国际商会中心                      928            98,714,108             25
 12        昆明分行        昆明市东风西路156号                                  438            33,141,416             14
 13        芜湖分行        芜湖市文化路39-2号                                   260            10,511,527             9
 14        天津分行        天津市河西区宾水道增9号D座                           861           131,437,551             20
 15        郑州分行        郑州市金水路299号                                   1243           129,479,148             27
 16        大连分行        大连市中山区中山广场3号                              819            83,065,909             22
 17        济南分行        济南市黑虎泉西路139号                                907            65,309,223             21
 18        成都分行        成都市一环路南一段6号                                490            84,871,763             19
 19        西安分行        西安市北大街29号                                     651            86,071,849             13

                                                           4
 2011 年年度报 告摘要


 20         沈阳分行              沈阳市沈河区奉天大街326号                     662            46,511,363                19
 21         武汉分行              武汉市江汉区新华路 218 号                     597            46,430,963                18
 22         青岛分行              青岛市香港西路53路                            470            23,035,954                13
 23         太原分行              太原市迎泽大街 333 号                         785            58,105,241                15
 24         长沙分行              长沙市芙蓉中路一段 478 号                     595            60,186,482                15
 25        哈尔滨分行             哈尔滨市南岗区红旗大街 226 号                 368            35,122,239                12
 26         南昌分行              南昌市永叔路 15 号                            415                                      10
 27         南宁分行              南宁市金蒲 22 号                              332            31,260,872                 7
 28      乌鲁木齐分行             乌鲁木齐市民主路 87 号                        314            18,337,361                 8
 29         长春分行              长春市人民大街3518号                          290            32,177,142                 8
 30      呼和浩特分行             呼和浩特市大学街28号                          319            23,866,153                11
 31         合肥分行              合肥市长江西路3号                             433            30,610,143                11
 32         兰州分行              兰州市广场南路101号                           236            21,022,950                 7
 33        石家庄分行             石家庄市自强路35号                            352            46,327,120                 7
 34         福州分行              福州市湖东路222号                             291            28,759,367                 5
 35         贵阳分行              贵阳市延安中路20号                            132            33,476,262                 2
 36         厦门分行             厦门市厦禾路 666 号之一                        100             9,647,226                 0
 37         香港分行             香港中环夏悫道 12 号美国银行中心 15 楼          55             5,392,402                 0
 38         西宁分行             西宁市城西区微波巷 1 号 1-7 亚楠大厦             9                        -              0
       总行直属经营机构                                                         2872           10,576,956                38
            汇总调整                                                                         -457,373,451
            全行总计                                                           31231        2,675,715,521                741

  注:1、西宁分行于2011 年12 月28 日取得青海银监局的开业批复;
      2、全行职工数总计数、资产规模总计数、所属机构总计数均不包括村镇银行。


      4.4 报告期贷款资产质量情况
      4.4.1 五级分类情况
                                                                                                               单位:人民币千元
            五级分类                                 金     额               占比(%)          与上年末相比增减(%)
                正常类                            1,315,186,484                  98.78                           15.97
                关注类                                 10,422,442                 0.78                           59.79
                次级类                                    2,227,679               0.17                            2.63
                可疑类                                    1,923,348               0.14                           -7.98
                损失类                                    1,676,091               0.13                            3.52
           合     计                              1,331,436,044                    100                           16.13

            分         类                              期初余额               期末余额                所占比例(%)
            重组贷款                                       103,920              83,785                            0.01
            逾期贷款                                    5,797,174            6,790,056                            0.51

      4.4.2 按产品类型划分的贷款结构及贷款质量
                                                                                                           单位:人民币千元
                                 2011 年 12 月 31 日                                     2010 年 12 月 31 日
                            贷款总额        不良贷款总额          不良贷款       贷款总额          不良贷款          不良贷款
公司贷款            1,046,136,632             4,968,138              0.47     906,732,175         5,115,846              0.56
票据贴现                 23,994,515               -                      -    21,888,569               -                  -
个人贷款               261,304,897             858,980               0.33     217,868,557           764,038              0.35
总计                1,331,436,044             5,827,118              0.44    1,146,489,301        5,879,884              0.51


                                                                     5
 2011 年年度报 告摘要




  4.4.3 按行业划分的贷款结构及质量
                                                                                        单位:人民币千元
                                       2011 年 12 月 31 日                   2010 年 12 月 31 日
                                  贷款余额       占总贷款 不良贷款     贷款余额      占总贷款      不良贷
企业贷款                        1,046,136,632     78.57      0.47      906,732,175     79.09         0.56
农、林、牧、渔业                    8,012,922      0.60       -          5,653,125      0.49         0.15
采掘业                             32,493,241      2.44       -         26,491,676      2.31         0.17
制造业                            301,013,060     22.60      0.98      239,344,458     20.89         1.29
电力、燃气及水生产和供应业         50,809,298      3.82      0.29       45,688,323      3.99         0.42
建筑业                             69,554,536      5.22      0.35       55,872,464      4.87         0.31
地质勘查、水利管理业               96,352,526      7.24       -        109,944,003      9.59          -
交通运输、仓储和邮电通信业         92,241,356      6.93      0.01       88,620,161      7.73         0.04
批发和零售贸易、餐饮业            154,511,923     11.60      0.78      111,587,341      9.73         1.10
房地产业                          115,118,113      8.65      0.16      116,295,395     10.14         0.16
社会服务业                         81,128,873      6.09      0.13       71,617,633      6.25         0.20
卫生、社会保障和社会福利业          4,873,488      0.37       -          6,665,036      0.58          -
教育/文化及电影电视服务业          18,764,174      1.41      0.55       19,300,140      1.68         0.15
科学研究和综合技术服务业            3,566,969      0.27      0.24        1,613,786      0.14          -
其他                               17,696,153      1.33       -          8,038,634      0.70          -
票据贴现                           23,994,515      1.80       -         21,888,569      1.91          -
转贴现                             11,204,646      0.84       -          8,789,559      0.77          -
银行承兑汇票贴现                   11,833,184      0.89       -         10,937,264      0.95          -
商业承兑汇票贴现                      956,685      0.07       -          2,161,746      0.19          -
个人贷款                          261,304,897     19.63      0.33      217,868,557     19.00         0.35
总计                            1,331,436,044     100.00      0.44    1,146,489,301   100.00         0.51
注:由于票据贴现从企业贷款中单独列示,按此口径对 2010 年末各行业贷款分布数据进行了调整。

       4.4.4 政府融资平台贷款管理情况
       报告期内,公司继续严格按照银监会下发的一系列文件要求, 延续和深化政府融资平台贷款清理
整改工作,采取诸如补充资料、完善手续、增加担保、调整授信规模、收回贷款等多项措施缓释和化
解风险。与此同时,公司进一步完善对平台贷款的授信审批流程、严格规范审批权限,并进一步根据
现金流来源覆盖情况、贷款分类处置情况等,对地方政府融资平台贷款进行风险分类,针对不同对象
制定了风险防控措施。
  公司加强对融资平台贷款的管理:一是建立平台贷款名单制管理,上收平台贷款授信审批权限。二
是严格控制增量,积极缓释存量,按照“保在建、压重建、禁新建”的总体监管要求,严格控制新增
平台贷款,实现全年“降旧控新”的总体目标。三是要求各分行根据地方政府财政收入、借款人现金
流情况,合理确定融资平台贷款期限;改变“整借整还”的方式,重新确定分期还款,并积极修订贷
款合同、补签差额补足协议,做好抵质押整改。四是继续加大对融资平台贷款风险分类准确性的督查,
对隐含较大风险的贷款,进行准确分类,重点防范,严防发生实际风险。五是加强现场检查,继续对
融资平台贷款进行重点监管,并对整改落实和贷款分类的准确性等方面进行现场检查,确保真实、客
观、及时地反映贷款风险状况。目前融资平台客户整体情况良好,未发现重大风险隐患。
       4.4.5 期末不良贷款情况及采取的相应措施
       按五级分类口径,报告期末,公司后三类不良贷款比例为 0.44%,比 2010 年末下降了 0.07 个百
分点。公司在控制和化解不良贷款方面主要采取了以下措施:一是根据国家宏观调控政策要求,实现
贷款规模平稳有效增长;二是制定各项信贷政策,对行业投向、区域投向、客户及产品政策投向以及

                                                    6
 2011 年年度报 告摘要


风险偏好提出组合管理要求,实现信贷结构有效调整;三是充分运用客户风险预警系统,严格贷后检查
制度,尽早识别、控制和化解风险;四是继续积极有效地通过多种途径和措施处置不良资产,清收压
缩工作取得良好的成效;五是深入推进资产保全关口前移机制的建设,加大对有较大潜在风险贷款的
清收力度;六是进一步加强资产保全业务制度建设和基础管理,不断加强对新业务领域风险管控和化
解方法的研究。
   4.5 贷款呆帐准备金的计提情况
                                                                                            单位:人民币千元
                                                        境内审计数                       境外审计数
贷款减值准备金的期初余额                             22,376,311                          22,376,311
贷款减值准备金本期计提                                  7,159,118                          7,159,118
贷款减值准备金本期核销                                   -508,707                           -508,707
收回原转销贷款和垫款导致的转回                            230,743                            230,743
因折现价值上升转回                                       -145,371                           -145,371
贷款减值准备金的期末余额                             29,112,094                          29,112,094


    贷款减值准备金的计提方法的说明:在资产负债表日对贷款的帐面价值进行检验,当有客观证据表明贷款发生减
值的,且损失事件对贷款的预计未来现金流会产生可以可靠估计的影响时,则将该贷款的账面价值减记至预计未来现
金流量。预计未来现金流量现值,按照该贷款原实际利率折现确定,并考虑相关担保物的价值。公司对单项金额重大
的贷款单独进行减值测试,对单项金额不重大的贷款进行组合评估。单独测试未发现减值的贷款,包括在具有类似信
用风险特征的贷款组合中再进行组合评估。确认减值损失后,如有客观证据表明该贷款价值已恢复,且客观上与确认
该损失后发生的事项有关,原确认的减值损失予以转回,计入当期损益。


    4.6 公司应收利息情况
                                                                                           单位: 人民币千元
       项目                期初余额               本期增加               本期减少             期末余额
表内应收利息                  6,492,715           99,682,521        -95,104,162               11,071,074
表外应收利息                  1,724,473              575,065            -474,587               1,824,951
    说明:报告期内公司生息资产规模和利息收入均显著增加,表内应收利息相应增加。



   4.7 营业收入
                                                                                             位: 人民币千元
          项目                         数额                  所占比例(%)         与上年同期相比增减(%)
      贷款业务收入                76,953,204                         60.02                      39.31
      拆借业务收入                    2,378,272                       1.86                     557.68
   存放央行及同业收入             10,614,302                          8.28                     108.50
      债券投资收入                    9,456,400                       7.38                      38.70
    买入返售业务收入              21,722,485                         16.95                     305.29
    手续费及佣金收入                  7,204,809                       5.62                      61.49
      其他项目收入                     -143,042                      -0.11                    -120.40
          合计                    128,186,430                   100.00                     64.27
    说明:报告期内公司业务收入中,贷款业务收入仍是主要部分,占业务收入比重的 60.02%,受益于贷款规模扩大
和净息差逐步提升,贷款业务收入较去年同期增长 39.31%;报告期,公司动态调整资产配置策略,灵活调整投资结构,
与同业间资金业务规模增长迅速,业务收入增幅较大。报告期其他项目收入减少,主要是由于市场利率波动导致衍生
金融工具公允价值变动。




                                                    7
 2011 年年度报 告摘要


    4.8 公司贷款投放情况
    4.8.1 贷款投放按行业(前十个行业)分布情况
                                                                                           单位: 人民币千元
                                                  期     末                           期      初
              行业分布
                                       账面余额               比例(%)      账面余额             比例(%)
制造业                                 301,013,060                  22.60       239,344,458            20.89
批发和零售贸易、餐饮业                 154,511,923                  11.60       111,587,341             9.73
房地产业                               115,118,113                   8.65       116,295,395            10.14
地质勘查业、水利管理业                  96,352,526                   7.24       109,944,003             9.59
交通运输、仓储及邮电通信业              92,241,356                   6.93        88,620,161             7.73
社会服务业                              81,128,873                   6.09        71,617,633             6.25
建筑业                                  69,554,536                   5.22        55,872,464             4.87
电力、煤气及水的生产和供应业            50,809,298                   3.82        45,688,323             3.99
采掘业                                  32,493,241                   2.44        26,491,676             2.31
教育/文化及广播电影电视业               18,764,174                   1.41        19,300,140             1.68


   4.8.2 贷款投放按地区分布情况
                                                                                           单位: 人民币千元
                                       期末                                         期初
     地区分布
                                  账面余额             比例(%)              账面余额            比例(%)
     上      海                173,384,367                  13.02           152,930,683               13.34
     北      京                 66,064,834                   4.96            58,556,895                5.11
     四      川                 53,700,099                   4.03            45,931,965                4.01
     天      津                 47,046,428                   3.53            40,968,273                3.57
     山      东                 63,021,874                   4.73            52,494,860                4.58
     广      东                 81,448,454                   6.12            69,686,953                6.08
     江      苏                146,616,104                  11.01           126,454,323               11.03
     河      南                 69,194,164                   5.20            62,806,757                5.48
     浙      江                211,264,823                  15.87           186,167,353               16.24
     辽      宁                 77,438,050                   5.82            68,555,352                5.98
     其      他                342,256,847                  25.71           281,935,887               24.58

   4.8.3 前十名客户贷款情况
                                                                                           单位: 人民币千元
                  客户名称                                  贷款余额              占贷款总额比例(%)
                   客户 A                                5,295,000                         0.40
                   客户 B                                5,000,000                         0.38
                   客户 C                                4,009,500                         0.30
                   客户 D                                3,580,000                         0.27
                   客户 E                                3,500,000                         0.26
                   客户 F                                2,500,000                         0.19
                   客户 G                                2,406,192                         0.18
                   客户 H                                2,250,000                         0.17
                   客户 I                                2,231,500                         0.17
                   客户 J                                2,191,000                         0.16
                  合   计                               32,963,192                         2.48




                                                        8
 2011 年年度报 告摘要




       4.8.4 贷款担保方式分布情况
                                                                                  单位: 人民币千元
     担保方式                                             贷款余额       占贷款总额比例(%)
     信用贷款                                            282,388,294             21.21
     保证贷款                                           400,149,867                 30.05
     抵押贷款                                           522,317,829                 39.23
     质押贷款                                           126,580,054                 9.51
      合计                                             1,331,436,044                 100


       4.8.5 集团客户授信业务的风险管理情况
       公司按集团客户授信管理办法,坚持“统一授信、总量控制、实体授信、风险预警、分级管理”
的原则,一是完善集团客户管理的制度建设,进一步规范集团客户授信管理规程,明确集团客户识别、
认定、授信审批及贷后管理要求;二是公司已实现集团授信额度审批和管控的系统化,为进一步提高
集团客户统一授信管理提供有效的技术支持。三是积极实施主办行- 协办行制度、三查制度和风险预
警制度;四是加强集团客户的准入控制,建立集团客户核定授信额度制度,以防范和控制集团客户授
信业务的风险。
       4.9 抵债资产
                                                                                     单位: 人民币千元
                                              期末数                            期初数
                类别
                                       原值                  减值准备   原值                 减值准备
                房地产              907,259                  623,438    850,392                 539,119
                法人股               67,110                   41,249     35,383                  18,149
                 其他                     -                         -    13,303                  13,303
                 合计               974,369                  664,687    899,078                 570,571

       4.10 公司主要存款与贷款结构情况
       4.10.1 主要存款结构情况
                                                                                     单位: 人民币千元
                   类别                            平均余额                平均利率(%)
企业活期存款                                       557,881,431                   0.61
企业定期存款                                       633,691,611                      3.05
储蓄活期存款                                           71,757,047                   0.49
储蓄定期存款                                       211,738,727                      2.26
      4.10.2 主要贷款结构情况
                                                                                     单位: 人民币千元
类别                                                     平均余额              平均利率(%)
短期贷款                                           707,506,509                           5.99
中长期贷款                                         650,687,017                           5.97

      4.11 公司持有的金融债券情况
                                                                                         单位:人民币千元
类     别                                                                      金   额
可供出售金融资产                                                           35,203,914
分为贷款和应收款类投资                                                      4,675,956
持有至到期投资                                                             44,713,807



                                                         9
 2011 年年度报 告摘要



    其中,重大金融债券的情况
                                                                                               单位:人民币千元
                                                                                                        计提减值
                    类别                       面值                 年利率               到期日
                                                                                                          准备
中国进出口银行 2010 年第六期金融债券         2,750,000          一年定存利率+0.25%       2015-8-25          -
国家开发银行 2007 年第十六期金融债券         2,720,000                       4.35%       2014-8-30          -
国家开发银行 2007 年第二十八期金融债         2,220,000          一年定存利率+0.61%       2013-2-19          -
国家开发银行 2010 年第二十二期金融债         2,080,000          一年定存利率+0.45%       2020-8-11          -
中国农业发展银行 2009 年第三期金融债券       2,000,000                       1.81%       2012-3-19          -
    公司持有的衍生金融工具情况
                                                                                             单位:人民币千元
                                                                                     公允价值
           类别                            合约/名义金额
                                                                                资产                    负债
利率互换合同                                  39,453,623                      42,971               1,068,997
外汇远期合同                                  46,044,831                     150,181                   132,030
货币互换合同                                  55,961,106                     355,635                   301,356
贵金属远期合约                                 3,712,055                             -                 12,646
    合计                                                   -                 548,787               1,515,029


    4.12 报告期委托理财、资产证券化、各项代理、托管等业务的开展和损益情况
    4.12.1       报告期委托理财业务的开展和损益情况:报告期内公司共发行个人专项理财产品及结构
性理财产品 844 款,总销量 3,385 亿元,理财产品对公销售 2,254 亿元,客户数量突破 3,500 户。
    4.12.2       报告期资产证券化业务的开展和损益情况:截至报告期末,公司首单信贷资产证券化项
目提前完成清算、圆满结束,“浦元一期” 共创造了 4,002.4 万元的稳定、无风险的贷款服务收入。
    4.12.3 报告期末,代理公司客户基金及证券集合理财产品销量同比增长 294%,代理对公保险销
量同比增长 563%;代理收付集合资金信托计划为去年的 4.2 倍。2011 全年对公代理贵金属交易量 56.09
亿,同比增长 237%;代理个人基金及证券集合理财产品销量同比增长 68%;代理个人保险销量同比增
长 60%;代理收付集合资金信托计划同比增长 266%;代理个人贵金属交易量同比增长 36 倍。
    4.12.4       报告期托管业务的开展和损益情况:截止报告期末,资产托管业务规模达到 2,710.25
亿元,代理托管手续费收入 3.3 亿元,同比 2010 年底托管总规模及托管手续费收入分别增长 35%和 60%。

    4.13 公司对财务状况与经营成果造成重大影响的表外项目情况
                                                                                               单位: 人民币千元
               项   目                          期        末                              期      初
信贷承诺                                        685,625,869                              437,548,545
其中:银行承兑汇票                               370,981,123                              311,660,235
     开出保函                                    47,854,363                               39,465,175
     开出信用证                                 198,422,064                               46,317,238
     信用证下承兑汇票                            25,615,734                               11,668,317
     信用卡尚未使用授信额度                      42,752,585                               28,437,580
租赁承诺                                          5,817,070                                4,506,880
资本性支出承诺                                        414,912                                  200,153


    说明:信用卡尚未使用授信额度为扣除休眠卡后的尚未使用的授信额度。上述表外项目对公司财务状况和经营成
果可能会产生一定影响,其最终结果需由未来相关事项的发生或不发生加以决定。在未来一定条件下,根据或有事项
的确认原则,有可能转化为公司的现实义务。


                                                     10
2011 年年度报 告摘要




    4.14 公司各类风险和风险管理情况
    公司面临的各种风险。作为经营货币和信用的特殊企业,公司在经营中主要面临以下风险:信用
风险、流动性风险、市场风险(包括利率风险、汇率风险等)、操作风险(包括结算风险、技术风险、
系统风险等)、法律风险、战略风险、国别风险等。
    4.14.1 信用风险状况的说明
    政策制定方面,根据国家宏观调控政策要求,制定发布年度业务经营风险偏好策略、年度信贷投
向政策及非信贷业务政策,对行业投向、区域投向、客户及产品政策投向提出组合管理要求,引导业
务有序发展。在确保资产质量总体稳定的前提下,适度提高对创新业务的风险容忍度,促进业务结构
的改进,推进实现转型发展。建立风险偏好、信贷政策执行评价报告制度,监测、报告政策执行情况,
提出纠偏对策。
    授信管理方面,重点推进授信管理各项基础性工作,优化审批流程、规范审批标准、确保审批工
作质量。制定行业、产品的审贷标准,统一并优化授信审查模板,进一步推动授信审贷标准化建设。
推进同业授信管理机制建设,构建同业授信管理制度体系。在授信审批过程中,对绿色环保类企业开
辟绿色审批通道,提高审查、审批效率;对高污染、高耗能、产能过剩等企业严格限定授信对象和授
信总量,根据监管要求严格控制政府融资平台贷款新增,加强中长期贷款占比、房地产贷款占比控制,
从源头上加强结构调整。
    风险预警方面,制定风险识别、报告、处置的预警流程,完善客户风险预警系统,建立风险预警、
快速反应机制和贷后检查制度,尽早识别、控制和化解风险。针对政府融资平台贷款、房地产贷款、
中长期贷款等重点风险领域,以及贷款新规执行情况、个人住房贷款政策执行情况、信贷资金流向、
五级分类偏离度等重点监管领域开展现场检查。加强风险管理报告制度建设,扩大报告覆盖范围。建
立动态压力测试工作机制,对房地产、地方政府融资平台贷款等重点领域持续进行压力测试,提升压
力测试结果对实际工作的指导作用。
    资产保全方面,公司对存量和新增不良贷款加大风险化解和清收压缩力度,建立了对大额不良资
产从风险化解方案制定、资产保全措施落实和动态跟踪反馈推进的全程责任机制,建立了对特别关注
贷款风险化解工作提前介入的工作机制,推进不良贷款清收工作并取得积极成效。加强已核销贷款清
收考核,督促落实账销案存的日常管理措施,取得积极成效。进一步加强资产保全业务制度建设和基
础管理,推进风险系统保全模块升级和上线工作,不断加强对新业务领域风险管控和化解方法的研究。
    4.14.2 流动性风险状况的说明
    报告期内,公司资产负债流动性保持合理状态,但受政策面影响,市场流动性波动较大。公司以
现金流管理为主要目标,运用资金预算和累计现金流缺口表等多种工具对全行流动性进行管理,积极
关注宏观经济变化,把握信贷政策和货币政策的调控节奏,结合自身资产负债结构和资金总体平衡状
况,及时调整公司现金流缺口的方向、规模和结构,积极防范流动性风险,业务经营总体稳健,流动
性水平保持合理充裕。
    报告期末,公司人民币流动性比例为 42.80%,较 2010 年末提高 2.52 个百分点;外币流动性比例
为 68.07%,较 2010 年末提高 13.53 个百分点。人民币存贷比为 71.48%,较 2010 年末上升 1.72 个百
分点;外币存贷比为 74.86%,较 2010 年末下降 3.31 个百分点。人民币中长期贷款比例为 50.30%,较
2010 年末下降 5.36 个百分点;外币中长期贷款比例为 17.97%,较 2010 年末提高 2.01 个百分点。公
司在人民银行人民币超额备付率维持在 3.21%左右。




                                              11
2011 年年度报 告摘要


    4.14.3 市场风险状况的说明
    市场风险是指因市场价格(利率、汇率、股票价格和商品价格)的不利变动而使银行表内和表外
业务发生损失的风险。公司面临的市场风险存在于公司的交易账户与银行账户中,主要包括利率风险
和汇率风险。
    报告期内,公司面临的市场情况复杂,市场风险管理难度和要求较往年加大。2011年,市场资金
面在一季度和三季度呈现前紧后松态势,货币市场利率宽幅震荡;银行间市场国债收益率曲线总体呈
现陡峭化下移走势;人民币兑美元全年累计升值5.11%,汇率波动幅度加大,海外市场对人民币升值或
贬值预期呈现交替式变化;贵金属及大宗商品价格全年维持剧烈波动的态势。
    报告期内公司紧密跟踪市场风险暴露及市场变化趋势,加强动态监测与风险预判;推动境外分行、
并表机构的市场风险归口管理;持续完善市场风险的识别、计量、监控和报告体系;加强研究和审核,
保障公司资金类新产品、新业务平稳开展;将可能由市场风险引起的交易对手信用风险纳入日常监测
体系,确保市场风险整体可控,有力地支持公司业务创新和转型发展。公司新资本协议实施工作有序
推进,市场风险内部模型系统成功上线,按期向监管机构提交新资本协议市场风险合规达标预评估申
请。
    公司分开监控交易账户组合和非交易账户组合的市场风险,交易账户组合包括汇率、利率等衍生
金融工具,以及持有作交易用途的债券;银行账户记录所有未划入交易账户的表内外业务。
    公司已建立了市场风险管理体系,并根据业务发展不断提高市场风险管理水平和对市场风险的识
别、计量、监测和控制的能力。公司主要通过每日风险价值计量、返回检验、压力测试、敏感性分析、
限额管理等手段对交易账户进行市场风险管理;运用利率掉期、远期等金融衍生产品工具的组合,实
现市场风险转移和对冲,以有效控制全行市场风险;采取敏感性分析、限额管理管理以及利用外汇衍
生品进行风险对冲等措施将汇率风险控制在公司可接受的风险范围之内。
    公司建立了一套与市场风险内部模型配套的政策体系;完善交易对手信用风险监测及计量体系,
实现对特定风险及衍生产品表外风险暴露计量。全面实施包括各类敞口、敏感性、止损在内的限额管
理,加强创新业务领域的风险管理配套,及时跟进债券交易及做市、上清所业务、人民币外汇期权等
资金创新业务,加强政策引导,开展风险评估,积极支持资金产品创新。
    风险价值分析(“VaR”)模型是公司计量、监测市场风险的重要工具。风险价值是指假设在某一给
定时间范围及某一置信区间之内,预测由于市场利率或者股票价格等风险因素的不利变化而导致的最
大可能持仓亏损的计量方法。公司采用99%的置信水平(即损失超过风险价值的统计概率为1%)下的历
史模拟法计算风险价值。其中,风险价值计量使用实际10天持有期的风险价值,其观察期为1年(250
个交易日)。
    报告期内公司的风险价值分析概括如下:
                                                    2011 年度(单位:万元)
       风险价值(10 天持有期)
                                    年末             全年平均            最高      最低
  利率风险                           6286.04              2876.79        6286.04    1235.03
  汇率风险                          10722.48             12712.21       20256.86    8751.99
  总体风险价值                      12532.91             13163.09       21392.63   10430.35
   每一个风险因素的风险价值都是仅由该风险因素的波动产生的在一定持有期内和置信水平下可能
的最大潜在损失。由于各风险因素之间会产生风险分散效应,对于同一时点的各风险因素的简单风险
价值累加并无法得出风险价值总额。
    4.14.4 操作风险状况的说明
    公司积极致力于操作风险管理机制建设。根据风险管理的需要,借鉴国际先进经验,制定了系统
完整的操作风险管理政策,明确系统化操作风险管理的整体框架、运行机制、量化评估方法、报告程

                                               12
2011 年年度报 告摘要


序以及预警机制。针对操作风险多发的业务领域,及时研究分析操作风险表现形式、形成原因,提出
针对性措施建议,发布操作风险提示。开展操作风险管理前沿研究探索,建立并实施操作风险识别评
估与监测报告制度。
    公司细化损失事件收集要求和关键风险指标,加强操作风险损失事件和关键风险指标监测;推进
新资本协议操作风险标准法项目,及时开展咨询成果的内部转化工作,推进操作风险监管资本计量、
业务连续性、压力测试、操作风险报告等管理工具方法在公司范围内的广泛实施和应用。“小前台、
大后台”的运营作业模式基本建成,业务集中系统和运营内控系统全面上线,运营环节操作风险管理
能力不断加强。
    公司借鉴国际上较好商业银行内控管理的经验,通过梳理业务和管理流程,识别评估各类风险,
已在公司范围内建立起“系统、透明、文件化”的内控体系。开展内控体系文件的持续更新工作,扩
大内控体系文件的覆盖范围,确保内控体系整体框架的有效性、适宜性和完整性,实现内控体系建设
向持续改进的常态化管理过渡,为建立内控持续改进长效机制奠定基础。开展内控自我评估工作,强
化整改落实机制。
    4.14.5 其他风险状况的说明
    合规风险方面:公司以持续推进合规管理机制建设,落实年度监管政策,优化管理流程为主线,
进一步提升合规风险管理对业务发展的支撑服务能力。积极贯彻落实监管要求,完善管理手段,提升
合规管理效率。合规风险管理总体情况良好,无重大损失性事件、无重大违规违法案件发生。
    法律风险方面:公司已建立全面的法律风险管理组织架构,已基本建立内部法律事务操作平台和
流程控制,从而有效控制各类业务的法律风险。推进法律工作流程标准化、规范化建设,制定法律风
险管理基础规章制度,推动了法律工作有序、规范开展。
    信息科技风险方面:信息系统总体安全、稳定运行,信息科技风险处于可控范围,安全制度及技
术控制措施执行情况良好。核心系统平台及网上银行系统完成扩容升级,整体性能大幅提升,为未来
五年公司战略发展目标的实现提供强有力的科技系统支撑。
    战略风险方面:围绕建设具有核心竞争优势现代金融服务企业的战略愿景,针对“十二五”期间
内外部环境的变化趋势,确立了“以客户为中心,创新驱动、转型发展”为核心的新五年发展战略。
根据“战略-规划-预算-考核”的战略管理模式,加强战略在公司发展中的统领作用,通过制定战略规
划、推进战略执行、强化执行进展评价、完善战略管理机制等措施积极应对,较好地应对了复杂多变
的环境可能引发的系统性风险,战略风险总体平稳可控。
    声誉风险方面:公司已将声誉风险纳入全面风险管理框架,建立完善声誉风险管理机制,着力加
强媒体关系、舆情监测及品牌宣传,防范和应对声誉风险的意识、手段和水平持续提升,声誉风险情
况整体良好。报告期内,公司没有发生引起声誉损失的重大风险事件。
    国别风险方面:国别风险管理体系初步建立;相继制定了《国别风险管理政策》、《国别风险管
理办法》;国别风险报表平台一期建设完成,初步建立了国别风险识别、计量、监测和控制的方法和
程序。
    4.15 公司的内部控制制度的完整性、合理性与有效性的说明
    报告期内,公司根据《企业内部控制基本规范》,以内部控制五要素内部环境、风险评估、信息
与沟通、内部监督和控制活动为出发点,全面识别和梳理了主要业务活动与管理活动,并将现行有效
规章制度与各项内控要素互相匹配,实现内部控制体系与规章制度体系的有效衔接。公司还根据梳理
结果进一步完善了内部控制制度,提高内部控制制度的完整性和合理性,优化内部控制措施,强化内
部控制制度执行力,确保业务流程和风险处于受控状态。



                                            13
2011 年年度报 告摘要


    公司组织实施了内部控制自我评价工作,评价过程中未发现内部控制设计和执行层面的重大缺陷,
业务和风险处于受控状态。但仍注意到在授信业务和票据业务方面仍需进一步强化控制措施的执行力
度。上述问题对公司的内部控制目标不构成严重影响或潜在严重负面影响,但公司仍高度重视,并采
取措施强化制度的执行力。
    公司董事会认为,本报告期内,公司内部控制制度基本健全、执行有效,内控体系日趋完善。公
司将根据内外部环境变化以及业务发展需要,不断完善内部控制管理,进一步提升内部控制的有效性
和规范性。
    4.16 公司进行业务创新,推出新的业务品种或开展衍生金融业务情况
    公司产品创新与渠道整合持续推进,直接股权基金业务实现新突破,并试点开展投贷联动业务。
创新跨境人民币服务,结算规模增长近 10 倍。绿色金融引领市场,成功营销宝钢集团等重要客户。圆
满完成首笔信贷资产证券化项目,试点自偿性贸易融资,创新在线融资,搭建供应链电子化平台。针
对中小企业推出“易贷多”、“采购贷”等产品。个贷业务创新“总总合作”模式,依托银行卡发展
新型消费贷款。加大渠道整合与创新力度,完善公司网银和手机银行,新增银企直连等服务功能促进
资金沉淀。提升个人网银服务效能,加载实时结售汇、网银理财等功能,加快建设“空中银行”全业
务支援、个性化关怀的服务模式,打造全天候电子交易平台。推进资金业务产品创新,拓展贵金属代
客代理业务、人民币利率互换交易、境外央行代理人民币债券买卖、投资信托受益权转让等新型资金
业务,丰富服务手段。
    4.17 利率、汇率、税率发生变化以及新的政策、法规对商业银行经营业务和盈利能力构成重大
影响情况
    2011 年上半年,央行连续六次上调金融机构人民币存款准备金率,大型金融机构存款准备金率达
到 21.5%,中小金融机构的存款准备金率也高达 19.5%。存款准备金率的持续上调给商业银行的流动
性管理提出了更高要求。在紧缩政策的叠加影响下,货币供应量增速持续下滑。在流动性进一步收紧、
通胀局面得到缓解和经济增长开始放缓的情况下,货币政策自四季度起开始“适时适度预调微调”。
央行从 2011 年 12 月 5 日起下调存款类金融机构人民币存款准备金 0.5 个百分点,一定程度上缓解了
流动性管理的压力。此外,央行还分别在 2011 年 2 月 9 日、4 月 6 日和 7 月 7 日三次上调金融机构人
民币存贷款基准利率,一年期的存贷款基准利率分别上调至 3.50%和 6.56%。在货币政策整体偏紧的情
况下商业银行的贷款议价能力有所提升,同时信贷资源更多向收益率较高的中小企业倾斜,促进了商
业银行盈利水平的提升。
    2011 年,人民币汇率形成机制改革进一步推进,人民币对美元全年升值 4.86%,是近两年来人民
币对美元升值较快的一年。人民币汇率双向浮动特征更加明显,汇率弹性明显增强。随着贸易顺差减
少和对中国经济预期变化,汇改重启以来人民币单边升值势头将逐渐减弱。针对汇率波动幅度加大带
来的市场风险,公司进一步完善资金市场风险管理机制,建立了一套与市场风险内部模型配套的政策
体系,不断完善市场风险监测、计量和控制体系,市场风险得到了有效的控制。
    2011 年 4 月 27 日,《中国银监会关于中国银行业实施新监管标准的指导意见》(银监发[2010]44
号)正式发布,借鉴巴塞尔协议 III,全面涵盖资本要求、杠杆率、拨备率、流动性等四项新的监管
工具。随后相关细化文件陆续出台,银监会分别就《商业银行杠杆率管理办法》、《资本充足率管理
办法》和《商业银行流动性风险管理办法》公开征求社会意见。新监管标准的实施对商业银行的资本
管理、资产负债管理等带了一定的压力。但是由于安排了合理的过渡期,对商业银行的业务经营和盈
利不会带来太大的影响。
    为缓解中小企业融资难问题,国务院有关部门在 2011 年 10 月份出台了新的小微企业扶持政策,
为小微企业改善经营环境的同时,也为商业银行的经营转型创造了较好的政策环境。这将促使商业银

                                               14
 2011 年年度报 告摘要


行继续加大对小微企业的支持力度,从单一信贷服务向综合化金融服务转变,加快中小企业业务专营
体制机制建设,规范小微企业金融服务,借助小微企业业务拓展高端零售客户,进而推进商业银行的
战略转型。


 §5 股本变动及股东情况
   5.1 股份变动情况表
                                                                                                                单位:股
                                      本次变动前                    本次变动增减                   本次变动后
                                                                        分红送股
                                   数量             比例(%)                                数量           比例(%)
                                                                    (6 月 7 日)
一、有限售条件股份
1、国家持股
2、国有法人持股
3、其他内资持股                 2,869,764,833          20               860,929,450        3,730,694,283            20
其中:境内法人持股              2,869,764,833          20               860,929,450        3,730,694,283            20
     境内自然人持股
4、外资持股
其中:境外法人持股
    境外自然人持股
二、无限售条件流通股份
1、人民币普通股                11,479,059,332          80           3,443,717,800         14,922,777,132            80
2、境内上市的外资股
3、境外上市的外资股
4、其他
三、股份总数                   14,348,824,165          100          4,304,647,250         18,653,471,415        100

   5.2 股东情况
   5.2.1 股东数量和持股情况
报告期末股东总数                          437,294            本年度报告公布日前一个月末股东总数              430,414
前十名股东持股情况
                                                                             比例        持有有限售条      质押或冻结
股东名称                            报告期内增减             持股总数
                                                                             (%)      件股份数量        股份数
中国移动通信集团广东有限公司        +860,929,450         3,730,694,283              20   3,730,694,283          -
上海国际集团有限公司                +728,657,058         3,157,513,917        16.927           -                -
上海国际信托有限公司                +225,213,183             975,923,794       5.232           -                -
CITIBANK OVERSEAS INVESTMENT
                                    +116,807,125             506,164,207       2.714           -                -
CORPORATION
上海国鑫投资发展有限公司             +87,023,538             377,101,999       2.022           -                -
兴亚集团控股有限公司                 +20,675,186             200,694,074       1.076           -           187,672,309
中国人寿保险股份有限公司-分红
                                     +87,290,379             190,543,024       1.021           -                -
-个人分红-005L-FH002 沪
百联集团有限公司                     +43,865,427             190,083,517       1.019           -                -
交通银行-易方达 50 指数证券投
                                     +35,916,812             182,134,902       0.976           -                -
资基金
雅戈尔集团股份有限公司               +41,350,814             179,186,859       0.961           -           179,140,000
备注:公司在报告期内实施 2010 年度利润分配“每十股送三股”。




                                                         15
 2011 年年度报 告摘要



   5.2.2 前十名无限售条件股东持股情况
                         股东名称                              持有无限售条件股份数量          股份种类
上海国际集团有限公司                                                  3,157,513,917          人民币普通股
上海国际信托有限公司                                                       975,923,794       人民币普通股
CITIBANK OVERSEAS INVESTMENT CORPORATION                                   506,164,207       人民币普通股
上海国鑫投资发展有限公司                                                   377,101,999       人民币普通股
兴亚集团控股有限公司                                                       200,694,074       人民币普通股
中国人寿保险股份有限公司-分红-个人分红-005L-FH002 沪                   190,543,024       人民币普通股
百联集团有限公司                                                           190,083,517       人民币普通股
交通银行-易方达 50 指数证券投资基金                                       182,134,902       人民币普通股
雅戈尔集团股份有限公司                                                     179,186,859       人民币普通股
中国烟草总公司江苏省公司(江苏省烟草公司)                                 160,880,407       人民币普通股
                                                              上海国际集团有限公司为上海国际信托有限公司、
上述股东关联关系或一致行动关系的说明
                                                              上海国鑫投资发展有限公司的控股公司。

   5.2.3 限售条件股东持股数量及限售条件
             股东名称               限售条件股数量          可上市交易时间               限售条件
中国移动通信集团广东有限公司           3,730,694,283          2015-10-14         参与定向增发,五年内不转让


    5.3 主要股东简介
    5.3.1 合并持有股份第一大股东简介
    公司合并持有股份第一大股东为上海国际集团有限公司,其成立于2000年4月20日,注册资本人民
币1055884万元,注册地址为威海路511号,法定代表人为吉晓辉。企业类型为有限责任公司(国有独
资)。经营范围为:开展以金融为主、非金融为辅的投资、资本运作与资产管理业务,金融研究,社
会咨询等。
    5.3.2 截止本报告期末公司其他持股在百分之十以上的法人股东
    公司股东中国移动通信集团广东有限公司,现持有公司股份 3,730,694,283 股,占公司总股本 20%,
其注册资本:人民币 559,484 万元,注册地:广州市,法定代表人为徐龙。企业类型为有限责任公司。
经营范围:在其所在省经营移动通信业务(包括话音、数据、多媒体等);IP 电话及互联网接入服务;
从事移动通信、IP 电话和互联网等网络的设计、投资和建设;移动通信、IP 电话和互联网等设施的安
装、工程施工和维修;经营与移动通信、IP 电话和互联网业务相关的系统集成、漫游结算、技术开发、
技术服务、设备销售等;出售、出租移动电话终端设备、IP 电话设备、互联网设备及其零配件,并提
供售后服务。




                                                       16
 2011 年年度报 告摘要




§6 董事、监事和高级管理人员
   6.1 董事、监事和高级管理人员持股变动及报酬情况
                                                                                 报告期内从    是否在股东
                                  性      出生                           持股    公司领取的    单位或其他
         职务            姓名                            任职起止日期
                                  别      年份                           数量    报酬 (元)     关联单位领
                                                                                  (税前)    取报酬、津贴
董事长                  吉晓辉    男     1955 年     2008.11.20-至今      -     1,500,000           -
                                                         2008.11.20-
副董事长、行长          傅建华    男     1951 年                          -     1,500,000           -
                                                    2012.01.10(注)
副董事长                陈   辛   男     1955 年     2008.11.20-至今      -     1,500,000           -
董事                    杨德红    男     1966 年     2008.11.20-至今      -            -           是
董事                    潘卫东    男     1966 年     2008.11.20-至今      -            -           是
董事                    沙跃家    男     1958 年     2010.09.20-至今      -              -           是
董事                    朱   敏   女     1964 年     2010.09.20-至今      -              -           是
                   Stephen Bird
董事                              男     1967 年     2008.11.20-至今      -            -           是
                    (卓曦文)
董事                    马新生    男     1954 年     2008.11.20-至今      -            -           是
董事                    尉彭城    男     1953 年     2008.11.20-至今      -            -           是
董事                    王观锠    男     1949 年     2008.11.20-至今      -             -           是
董事、董事会秘书        沈   思   男     1953 年     2008.11.20-至今      -     1,999,992           -
独立董事                孙   铮   男     1957 年     2008.11.20-至今      -       200,000           -
独立董事                刘廷焕    男     1942 年     2008.11.20-至今      -       200,000           -
独立董事                陈学彬    男     1953 年     2008.11.20-至今      -       200,000           -
独立董事                徐   强   男     1951 年     2008.11.20-至今      -             -           -
独立董事                赵久苏    男     1954 年     2009.05.05-至今      -        200,000           -
独立董事                张维迎    男     1959 年     2010.09.20-至今      -        200,000           -
独立董事                郭   为   男     1963 年     2010.09.20-至今      -        200,000           -
监事会主席              刘海彬    男     1952 年     2008.11.20-至今      -                         -
监事                    张林德    男     1950 年     2008.11.20-至今      -            -           是
监事                    张宝华    男     1951 年     2008.11.20-至今      -            -           是
监事                    李庆丰    男     1971 年     2010.09.20-至今                    -           是
外部监事                胡祖六    男     1963 年     2008.11.20-至今      -       200,000           -
外部监事                夏大慰    男     1953 年     2008.11.20-至今      -       200,000           -
监事                    冯树荣    男     1952 年     2008.11.20-至今      -     1,500,000           -
监事                    杨绍红    男     1950 年     2008.11.20-至今      -     1,900,000           -
监事                    李万军    男     1951 年     2008.11.20-至今      -     1,900,000           -
副行长                  商洪波    男     1959 年     2008.11.20-至今      -     1,999,992           -
副行长、财务总监        刘信义    男     1965 年     2008.11.20-至今      -     1,999,992           -
副行长                  姜明生    男     1960 年     2008.11.20-至今      -     1,999,992           -
副行长                  冀光恒    男     1968 年     2009.04.28-至今      -     1,999,992           -
副行长                  穆   矢   男     1961 年     2009.04.28-至今      -     1,999,992           -
副行长                  徐海燕    女     1960 年     2009.04.28-至今      -     1,999,992           -
注:1、公司领薪董事、监事、高级管理人员的最终薪酬主管部门正在确认过程中,其余部分待确认后再行披露。
    2、原公司副董事长、行长傅建华先生因年龄原因自 2012 年 1 月 11 日起不再担任公司副董事长、行长;




                                                    17
2011 年年度报 告摘要


    6.2 董事、监事、高管变动情况
    原公司副董事长、行长傅建华先生因年龄原因自 2012 年 1 月 11 日起不再担任公司副董事长、行
长;公司董事长吉晓辉先生代行行长。


   §7 董事会报告
    7.1 管理层讨论与分析
      报告期是公司新五年发展战略规划实施的开局之年,面对复杂多变的经济金融环境,公司认真
贯彻落实国家宏观调控政策和监管部门的监管要求,积极支持全国经济建设大局,确定了“聚焦客户、
创新驱动、转型发展”的工作指导思想,平稳把握信贷投放节奏,稳步推进转型发展,加快创新步伐,
提升管理水平,增强可持续发展能力,取得了良好的经营业绩。
    ——报告期内公司实现营业收入为 679.18 亿元,比 2010 年增加 180.62 亿元,增长 36.23%;实
现税前利润 358.39 亿元,比 2010 年增加 105.58 亿元,增长 41.76%;税后归属于上市公司股东的净
利润 272.86 亿元,比 2010 年增加 81.09 亿元,增长 42.28%。报告期内公司生息资产规模稳步扩张、
净息差逐步提升、中间业务收入同比增加、成本费用有效控制是盈利增长的主要驱动因素。随着公司
盈利的提升,2011 年公司平均资产利润率为 1.12%,比上年末上升了 0.11 个百分点;全面摊薄净资产
收益率为 18.33%,比上年末上升了 2.74 个百分点。报告期内,公司继续努力控制各类成本开支,成
本收入比率为 28.79%,较上年全年的 33.06%继续下降 4.27 个百分点。
    ——报告期末公司资产总额为 26,846.94 亿元,比 2010 年底增加 4,932.83 亿元,增长 22.51%;
本外币贷款余额为 13,314.36 亿元,比 2010 年底增加 1,849.47 亿元,增幅 16.13%。公司负债总额
25,351.51 亿元,其中,本外币存款余额为 18,510.55 亿元,比 2010 年底增加 2,105.96 亿元,增幅
12.84%,存款余额在股份制银行中位居上游水平。期末人民币和外币存贷比分别为 71.48%和 74.86%,
严格控制在监管标准之内。
    ——报告期内公司信贷业务发展以及资产质量情况较为平稳,资产保全工作持续稳步推进,不良
贷款余额和不良贷款率实现双降。截至报告期末,按五级分类口径统计,公司后三类不良贷款余额为
58.27 亿元,比 2010 年底减少 0.53 亿元;不良贷款率为 0.44%,较 2010 年末下降 0.07 个百分点; 不
良贷款的准备金覆盖率达到 499.60%,比 2010 年末提升了 119.04 个百分点,在国内同行业中处于领
先地位。
    ——报告期末归属于上市公司股东的所有者权益为 1,488.91 亿元,比 2010 年底增加了 21.05%;
加权风险资产为 15,601.80 亿元,比 2010 年底增加 2,818.19 亿元,增长 22.05%。由于加权风险资产
增幅大于核心资本净额增幅,核心资本充足率由上年末的 9.37%略降至 9.20%。2011 年 10 月,公司成
功发行 184 亿元次级债,有效补充附属资本,资本充足率从上年末的 12.02%上升至 12.70%。
    ——国际化、综合化、集团化经营取得新进展。一是香港分行起步良好,开业半年来,分行经营
运作日趋顺畅,总资产已达 53.92 亿元,发放贷款 31.75 亿元,各类存款 45.78 亿元;积极拓展在港
中资企业和本港客户基础,超过 20 家内地机构与香港分行开展合作,联动资产已达 26.24 亿元,跨境
协同效应初步显现。二是加强对村镇银行及其他投资机构的管理,截止 2011 年末,13 家村镇银行业
务发展迅猛,总资产达到 121 亿元,比上年增幅 115%;实现税前账面利润 1.93 亿元,增幅 1,768%。
三是公司发起设立的金融租赁公司和浦发硅谷银行均已获批准,筹建工作进展顺利。
    ——公司在国际、国内继续保持了良好的声誉。2 月份荣膺 BrandFinance 公司(英国《银行家》
杂志发布)全球银行品牌 500 强排名第 92 位,位列亚洲银行第 18 位;6 月份英国《银行家》杂志(The
banker)按核心资本计,公司首次进入全球百强之列,位居第 64 位,较上年大幅上升 44 位,在上榜
中资银行中排名第 7 位;7 月份荣膺《福布斯》杂志全球 2000 强公司榜单第 234 位,在上榜中资企业

                                               18
2011 年年度报 告摘要


中位居第 16 位,在上榜中资银行中名列第 7 位;在上海证券交易所上市公司年度公司治理专项奖评选
中获评“2011 年度董事会奖”;公司还获《和讯网》评选的“2010 年度十大品牌银行”、“2010 年度
最佳社会责任履行上市公司”;获《理财周报》评选的《2010 年度最佳董事会评选——主板上市公司
最佳董事会》;获中国银行业协会 2010 年度中国银行业社会责任工作评比“年度最佳社会责任报告”
大奖。
     7.2 公司主要业务运作情况
    7.2.1公司金融业务:报告期,公司金融业务积极把握机遇,强化基础业务,加快转型步伐,加
大创新力度,提升管理能力,推动了各项公司银行业务的科学发展。公司银行坚持以客户为中心,为
客户提供融资、理财、投行、现金管理、电子银行、资产托管等综合化金融服务。报告期末,公司客
户74万余户,比上年末增加12万户。公司客户基础不断扩大,客户结构更趋合理,业务盈利能力稳步
提升,业务与收入结构持续优化。
    ——对公存贷款业务:报告期末对公存款 15,281.37 亿元,年度新增 1,638.00 亿元,增长 12.01%;
对公贷款余额 10,701.31 亿元,比上年增加 1,415.10 亿元,增长 15.24%;对公不良贷款率为 0.47%,
较年初下降 0.09 个百分点。
    ——中小企业业务:报告期末对中小企业(国家四部委口径)表内外授信总额9810.45亿元,授信
客户数35,692 户,表内贷款总额5,416.86亿元;与2010年底相比,中小企业表内外授信业务增长
31.46%,授信客户数增长28.87%,表内贷款金额增长13.55%。
    ——投资银行业务:公司债务融资工具承销额全年实现614亿元,同比增幅16%;年末银团贷款余
额844亿元,位居股份制银行前列,同比增长22%;发放并购贷款58.66亿元;大力发展绿色金融,截止
2011年末,公司节能环保类贷款余额为255亿元,较年初增长18%。
    ——贸易结算业务:公司累计完成国际结算量1817亿美元,比2010年同期增长35%;公司保理业务
量完成1004亿元,同比上升124%。
    ——资产托管业务:报告期末,资产托管业务规模2710.25亿元,比去年同期增长35%;全年实现
托管费收入3.3亿元,比2010年同期增长60%。
     ——支付结算型业务:全新推出整合了证券第三方存管、交易市场存管、备付金存管功能的第三
方存管系统,全年实现存管费收入0.18亿元;成功完成新银关通系统的开发上线工作,报告期末,公
司新银关通签约客户数已达1,930户。
    ——养老金业务: 报告期末,企业年金实际运作的个人账户数余额30.23万户,企业年金实际运
作托管余额187.68亿元。推出公司委托型和信托型两类福利计划产品,为超过80家企业提供福利计划
管理服务。
      7.2.2 个人金融服务:坚持“以客户为中心”的经营理念,以市场为导向,加快业务结构调整,
加大系统建设,全面实行客户分层、分类管理,完善产品体系;注重渠道建设,优化业务处理流程,
提高服务效率和品牌影响力,增强了整体营销能力和市场竞争力,继续保持了个人金融业务的快速发
展,主要经营指标位列同类股份制银行前列。报告期末,公司个人客户较年初增加 241.6 万户,个人
优质客户突破 150 万户。
    ——个人存款:高度注重储蓄存款对个人金融业务发展的基础性作用,不断改进储蓄存款增长方
式,促进储蓄存款快速增长,个人存款业务再上新台阶。2011 年末,新增个人存款 467.96 亿元,增
幅 16.95 %,个人存款余额达到 3,229.18 亿元。
    ——个人贷款:购房类贷款继续保持良好发展态势,经营类贷款有了新的突破。2011 年末,公司
个人贷款余额 2,613.05 亿元,新增 434.36 亿元,增幅 19.94 %,个人贷款占比较 2010 年末上升了 0.63
个百分点。在规模和效益增长的同时,个人贷款不良率持续下降,期末不良贷款率 0.33 %,下降了 0.02
个百分点。
                                               19
 2011 年年度报 告摘要




    ——个人理财业务:聚焦客户需求,在不断丰富基础产品线的同时,以产品创新推动理财业务取
得多项突破。推出了开放式理财产品天添盈 1 号、周周享盈 1 号等创新类理财产品;全年自主开发理
财产品 844 款,新增引入基金、证券集合理财 200 款,引入保险 74 款;进一步加强了一对多基金专户、
集合资金信托计划等高端客户产品引入力度,提升了客户满意度。全年理财产品销量同比增幅 146%。
    ——电子银行业务:持续完善“六位一体”的渠道体系和渠道服务功能,电视银行业务在上海地
区正式推出,全新推出了手机银行客户端软件,在自助设备上新增了他行卡向本行信用卡还款、无卡
存款等新功能;完成了全行的自助设备非接触式读卡器改造,成为业内首家全面实现自助设备 IC 卡非
接触式受理的银行。电子渠道客户拓展能力不断提升,网银有效客户达到 324.98 万户;手机银行有效
客户数达到 20.48 万户;现金类自助设备保有量达到 5,183 台,各类自助网点达到 3,069 个。其中,
电子银行服务能力进一步增强,全部电子渠道的交易占比达到 78%。
    ——银行卡:充分发挥银行卡作为个人综合金融服务平台的价值,加大支付结算服务、跨行业增
值服务创新和捆绑营销力度,实现了 PBOC2.0 金融 IC 卡正式面市,丰富了联名卡、主题卡产品品种。
报告期末,东方卡、轻松理财卡余卡量 2472 万张,当年新增 294.42 万张;卡存款达 1994 亿元,占个
人存款总额的 62%,卡均存款达 8068 元,较上年提升 5%;卡消费金额达 1494 亿元,较上年提升 55%。
      ——信用卡:加快产品创新与功能整合,提升服务品质,扩大品牌影响力,信用卡发卡量、消费
额、透支额稳步增加,盈利能力显著提升。结合客户需求,推出多种主题卡、功能卡、联名卡,形成
层次清晰的产品线,完善客户服务体系,提升服务品质。联手花旗银行推出的信用卡新增发卡 149 万
张,截止报告期末累计发卡超过 611 万张; POS 消费金额超过 535 亿元;实现营业收入 124,477 万元,
同比增长 45%, 其中利息收入为 57,776 万元;信用卡中间收入(含年费收入等)66,701 万元。
     7.2.3 资金业务:报告期末,公司资金类资产规模达13,399亿元,占总资产比重达49.8%,较2010
年的46.9%增加2.9个百分点;其中债券投资规模近3,160亿元,货币市场及同业等短期运作类资产6,621
亿元。报告期内累计实现各类资金业务总收入379.84亿元,同比增长86.1%。其中:资金类资产运作利
息收入376.36亿元,比上年增长85.2%;资金类非利息收入4.38亿元,较2010年增加3.02亿元,增长291%。
2011年,累计发行各类理财产品5,728亿元,各类代客及自营外汇累计交易量4,864亿美元。
      7.2.4 网点建设:报告期公司加大了机构建设和创新驱动发展的力度,2011 年新开设了厦门分行
和香港分行,新建 86 个经营网点,至此,公司已在全国 159 个城市开设了 37 家分行、 741 家机构网
点。同时,不断提高各营业网点增效挖潜能力,努力发挥各网点的综合服务职能,推出了“关于加快
同城支行发展的指导意见”,不断规范机构设置的管理能力,努力发挥全行各层次的网点服务水平和
效益。另外,浦发硅谷银行有限公司和金融租赁公司也已获得银监会的批准,为公司的综合化经营打
下了基础。
    7.2.5 运营支撑与信息科技:持续推进厅堂服务一体化,鼓励分行利用窗口资源开展坐销。全力
实施新一代网点平台项目,上线率达 87%;有序推进二代支付系统平台建设,支持分行开展本地特色
业务。强化机控代人控监测风险,按账户余额综合对账率达 99.5%;报告期内,总行核心系统和 18 家
分行核心前置系统成功升级,完成新一代信息系统架构蓝图和实施路线图,临时灾备 119 项目二阶段
圆满结束,灾备工作在同类股份制银行中居于前列,重要系统可用率全部达到 99.9%的中期规划目标。
    7.3 报告期内整体经营情况分析
    7.3.1 营业收入、营业利润、净利润、现金及现金等价物增加额
                                                                              单位:人民币千元
      项目                       报告期末数              上年同期数              增减%
营业收入                           67,917,672              49,855,851                36.23
营业利润                           35,756,727              25,072,052                42.62

                                                20
 2011 年年度报 告摘要


归属于上市公司股东净利润                  27,285,981                     19,177,209                 42.28
现金及现金等价物增加额                   145,031,549                     33,473,264                 333.28
    变动的主要原因是:
     (1)营业收入增长的原因是:生息资产规模持续增长、净息差企稳回升、手续费收入同比增加。
   (2)营业利润增长的原因是:营业收入增长、成本费用控制。
   (3)净利润增长的原因是:受益于营业利润同比持续增长。
    (4)现金及现金等价物增加额增长的原因是:报告期加大了对同业资产配置规模,到期日小于三个月的存放同业
大幅增加,从而现金及现金等价物增加额增长。


       7.3.2 营业收入分地区情况
                                                                                          单位:人民币千元
   地      区                                           营业收入                         营业利润
   上      海                                          10,831,878                       2,708,450
   北      京                                           3,224,894                       1,609,492
   四      川                                           2,351,837                       1,485,130
   天      津                                           2,802,989                       1,807,385
   山      东                                           2,772,088                       1,551,215
   广      东                                           4,708,967                       2,571,040
   江      苏                                           6,377,231                       3,576,842
   河      南                                           3,626,818                       2,136,982
   浙      江                                           9,903,178                       5,581,792
   辽      宁                                           3,553,954                       1,951,853
   其它地区                                            17,763,838                      10,776,546
   合      计                                          67,917,672                      35,756,727


       7.3.3 报告期末股东权益与期初比较:
                                                                                      单位:人民币千元
                                         2011 年                     2010 年              增减%
股本                                   18,653,471                   14,348,824             30.00
资本公积                               59,543,902                   58,639,173               1.54
盈余公积                               21,805,744                   15,249,813             42.99
一般风险准备                           18,700,000                    9,500,000             96.84
未分配利润                             30,188,118                   25,258,526             19.52
归属于母公司股东权益合计           148,891,235                     122,996,336             21.05
少数股东权益                              651,545                      283,514            129.81
股东权益合计                        149,542,780               123,279,850                  21.30
    报告期末归属于上市公司股东的所有者权益为 1,488.91 亿元,比上年底增加了 258.95 亿,增幅 21.05%。通过自
身净利润积累,资本充足状况得到改善。


       7.3.4 同公允价值计量相关的内部控制制度情况
       对于存在活跃市场的金融工具,公司优先采用活跃市场的报价确定其公允价值;对于不存在活跃
市场的金融工具,采用估值模型或第三方报价等估值技术确定其公允价值。估值技术包括参考熟悉情
况并自愿交易的各方最近进行的市场交易中使用的价格、参照实质上相同的其他金融工具的当前公允
价值和现金流量折现法等。在可行的情况下,估值技术尽可能使用市场参数。然而,当缺乏市场参数
时,需就交易对手的信用点差、市场波动率、相关性等方面作出估计。这些相关假设的变化会对金融
工具的公允价值产生影响。


                                                       21
 2011 年年度报 告摘要


    与公允价值计量相关的项目
                                                                                                      单位:人民币千元
                                               本期公允价       计入权益的累计公     本期计提
           项    目         2010-12-31                                                                    2011-12-31
                                               值变动损益           允价值变动         的减值
金融资产
1.以公允价值计量且其变
动计入当期损益的金融资                  -             5,272                     -                -              5,866,841
产(不含衍生金融资产)
2.衍生金融资产               1,033,349             -484,562                     -                -               548,787
3.可供出售金融资产         104,142,632                      -          -1,360,380                -          147,929,131
金融资产小计               105,175,981             -479,290            -1,360,380                -          154,344,759
金融负债
衍生金融负债                 1,172,083             -342,946                     -                -              1,515,029
金融负债小计                  1,172,083            -342,946                     -                -              1,515,029
   注:    本表不存在必然的勾稽关系。

   持有外币金融资产、金融负债情况                                                     单位:人民币千元
                                                      本期公允价       计入权益的累计     本期计提
    项          目                2010-12-31                                                           2011-12-31
                                                      值变动损益         公允价值变动       的减值
金融资产
1.现金、存放中央银行款项及存
                                    15,723,120                    -                      -            -      24,413,267
放同业款项
2.拆放同业和买入返售金融资产        12,179,465                    -                      -            -         6,692,361
3.衍生金融资产                         507,213             -393,903                      -            -           113,310
4.发放贷款和垫款                    38,043,187                    -                      -     -166,297      50,280,470
5.可供出售金融资产                          268,804               -             14,610                -         1,229,640
6.持有至到期投资                            328,512               -                      -            -          314,444
金融资产小计                        67,050,301             -393,903             14,610         -166,297      83,043,492
金融负债
1.同业及其他金融机构存放款项            7,650,221                 -                      -            -         5,046,397
2.拆入资金                              3,345,145                 -                      -            -         7,985,280
3.衍生金融负债                              684,172        -807,525                      -            -         1,491,697
4.吸收存款                          49,656,122                    -                      -            -      58,592,380
金融负债小计                        61,335,660             -807,525                      -            -      73,115,754
    注:    本表不存在必然的勾稽关系。


    7.4 公司投资情况
                                                                                                     单位:人民币千元
报告期内公司投资额                                                                  1,856,861
报告期内公司投资额比上年增减数                                                           420,387
报告期内公司投资额增减幅度(%)                                                                29.27
                                                                                                      单位:人民币千元
被投资的公司名称                            主要经营活动              占被投资公司权益的比例               备     注
申联国际投资有限公司             投资业务                                       16.50                     成本法核算
中国银联股份有限公司             银行卡资金清算业务                             3.715                     成本法核算
华一银行                         银行业务                                           30                    权益法核算
浦银安盛基金管理有限公司         基金投资业务                                       51                    权益法核算
莱商银行                         银行业务                                           18                    成本法核算



                                                           22
 2011 年年度报 告摘要


    截至 2011 年 12 月 31 日,公司长期股权投资余额 18.57 亿元,比 2010 年末增长 4.21 亿元,主
要是对莱商商业银行的增资及权益法下确认的投资收益增加。
                                                                                      单位: 人民币千元
                                                      2011年                          2010年
对合营公司的投资                                      18,502                          39,036
对联营公司的投资                                     710,739                         629,818
其他长期股权投资                                1,127,620                            767,620
合计                                            1,856,861                           1,436,474
    注:公司合营公司包括浦银安盛基金管理有限公司;公司联营公司包括华一银行;其他长期股权投资包括:申联
国际投资有限公司、中国银联股份有限公司、莱商银行。

       7.5 募集资金使用情况
       1999 年 9 月 23 日,公司向社会公开发行人民币普通股 4 亿股,每股发行价格人民币 10 元,扣除
发行费用,实际募集资金人民币 39.55 亿元;2003 年 1 月 8 日,公司增发人民币普通股 3 亿股,每股
发行价格人民币 8.45 元,扣除发行费用,实际募集资金人民币 24.94 亿元。2006 年 11 月 16 日,公
司增发新股 439,882,697 股,每股发行价格人民币 13.64 元,扣除发行费用,实际募集资金人民币 59.10
亿元。2009 年 9 月 21 日,公司非公开发行 904,159,132 股,每股发行价格人民币 16.59 元,扣除发
行等费用后,实际募集资金人民币 148.27 亿元。2010 年 10 月 14 日公司非公开发行股票 2,869,764,833
股,发行价格人民币 13.75 元/股,扣除发行费用后,实际募集资金净额为人民币 391.99 亿元。所募
集资金已按中国银监会、中国人民银行的批复认定,全部用于充实公司资本金,提高了公司的资本充
足率,股东权益大幅增加,抗风险能力显著提高,为公司的发展奠定了基础。公司严格根据募股资金
使用计划,合理运用募股资金,取得了明显效益。
   7.6 对公司未来发展的展望
    7.6.1 银行业的发展趋势及面临的市场竞争格局以及对公司的影响.
       当前,我国经济正朝着宏观调控预期方向发展,经济结构调整的力度持续增强,转变发展方式的
步伐不断加快,为促进商业银行转型发展创造了有利条件。中央经济工作会议和全国金融工作会议明
确了 2012 年稳中求进的总体方针,要求牢牢把握扩大内需这一战略基点,牢牢把握发展实体经济这一
坚实基础。这将促进银行将更多资源投向消费型、服务型和创新型经济,加大对中小企业、服务业、
高新技术产业、消费民生等领域的支持力度,推动金融服务的基本结构不断优化。
       今后一段时期,社会融资结构将进一步优化,直接融资特别是债券市场将加快发展,商业银行面
临的融资脱媒压力将更加明显。这将促使商业银行加大创新驱动力度,深入挖掘客户需求,培育新的
业务增长点。同时,利率市场化和人民币国际化步伐进一步加快,汇率弹性不断增强,这对商业银行
传统的盈利模式及风险管控模式带来挑战。商业银行需要主动应对,优化客户结构和收入结构,大力
发展低资本消耗业务,降低对利差收入的依赖;同时要加强全面风险管理,增强整体抗风险能力,从
而保障银行的稳定可持续增长。
       7.6.2 新年度业务发展指导思想
       2012 年公司经营管理工作的指导思想是:全面贯彻中央经济工作会议、全国金融工作会议精神,
落实全行战略管理会议的总体要求,以新五年发展战略规划为指引,坚持科学发展,稳定增长步伐,
提升负债经营能力,有效巩固市场地位;提升战略执行力,以客户为中心,强化创新驱动,加快转型
发展,优化业务结构,提升收入水平;改善流程与效率,以更加稳健、审慎的经营和更加有效的风险
管理,保持和扩大全面协调可持续发展的良好势头。
       7.6.3 新年度经营目标
       ——总资产规模达到3.04万亿元左右,较2011年末增幅接近14%;
       ——本外币各项贷款余额达到1.49万亿元左右,增长12.5%;;
                                                     23
2011 年年度报 告摘要


    ——本外币各项存款余额达到2.08万亿元左右,增长13%;
    ——税后利润增长17%以上,超过总资产增幅水平;
    ——年末不良贷款率,按“五级分类”口径,控制在1%以内。
    7.6.4 新年度公司主要措施
    2012 年,公司将继续贯彻落实五年发展战略规划和以客户为中心的战略要求,更加注重统筹协调,
更加注重执行力的有效提升,努力实现规模、结构、效益、质量的协调发展。主要工作措施如下:
    ——强化客户经营,促进主营业务和收入水平稳步增长。一是深化客户体系建设,大力强化客户
基础,扩充各类客户规模,构建统一客户视图,深化客户分层分类管理。二是有效拓宽负债来源,增
强全行资金实力,坚持发展基础性存款这一主题,通过客户经营与产品经营吸引更多、更稳定的负债,
适时适度做好主动性负债,控制其在总负债中的占比。三是大力服务实体经济,加强信贷资源精细化
配置,落实“有扶有控”导向,保障重点在建工程,优选传统领域客户,积极扶持新兴产业,加快发
展转型业务,着力提高收益水平。
    ——加强创新驱动有效性,持续提升客户服务能力。一是加快产品创新步伐,提升中间业务的内
涵与贡献度,继续增强新兴业务领域的创新力度,推动已有的创新成果形成更大经济效益,实施重点
创新业务试点制度,形成制度化的创新与推广机制。二是加强渠道与业务运作模式创新,提升服务效
率,统一电子渠道客户视图,完善银行卡及支付结算业务体系,加快中移动合作项目推进,强化网银
销售服务功能,推进“信贷工厂”业务模式。
    ——坚守风险底线,加强合规内控管理。一是防范重点领域风险,提升风险管控的前瞻性,关注
重点地区、行业和品种潜在的系统性问题,防范信用风险、合规风险和声誉风险。二是拓宽风险管理
领域,加强全面风险管理,开展风险并表管理,延伸非信贷业务管理,加强信息科技、国别风险等新
兴领域管理。三是优化风险管控模式,推进实施新资本协议,促进巴塞尔新资本协议的实施由项目驱
动向管理驱动的转变。四是持续强化合规内控与审计管理,全员狠抓案件防控。
   ——完善整体营运体系,提升基础管理水平。一是优化体制机制,完善责权利对应关系,构建客
户共享、分润制度,整合各类流程,提高银行营运与服务客户的效率,加强与各投资机构的战略协同。
二是提升运营效能,推动网点转型,提升网点坐销能力,着力发挥集中运营的集约化优势。三是加快
重点系统建设,优化营销数据分析应用,强化信息科技管理,推进新一代信息系统建设,提升信息化
支撑水平。四是加强资产负债管理,着力把握发展节奏,完善财务管理体系,提高内部定价能力,跟
踪监管政策调整,做好资本规划与补充。五是深化人力资源管理,加强人才的培养锻炼,优化人力资
源的合理配置,满足发展需要。
    7.6.5 可能对公司未来发展战略和经营目标实现产生影响的风险因素
    首先,经济基本面波动的不确定性对公司经营产生影响。世界经济形势总体上比较严峻,发达经
济体增长停滞,新兴市场国家进入调整期,整体通胀压力依然较大,欧债危机持续蔓延,避险资金流
动加快,国际金融市场震荡加剧。国内经济虽总体保持平稳,但经济增速下行的压力较大,物价水平
仍处于高位,经济运行中的潜在风险突出,一些行业和企业可能出现资金链紧张,部分重点领域内的
风险及相互间的传导对银行经营的风险压力增大。
    其次,调控政策的变化对公司经营产生影响。按照稳中求进的总体思路,国家继续实施积极的财
政政策和稳健的货币政策,但调控的针对性、灵活性和前瞻性不断增强。货币政策将视经济增长情况
适时进行微调,并按照“有扶有控”的原则,注重金融对实体经济的支持,引导和促进信贷结构优化。
逆周期宏观审慎监管框架进一步完善,加强重点领域和系统性、区域性风险防范。政策环境的调整变
化将对银行经营活动产生重要影响。



                                            24
2011 年年度报 告摘要


    再次,同业竞争的压力对公司经营产生影响。金融业改革发展的步伐有望加快,社会融资结构继
续优化,直接融资特别是债券市场将加快发展,利率市场化和人民币国际化不断推进,商业银行面临
的融资脱媒压力将更加明显,传统的盈利模式与风险管控模式面临更大挑战。与此同时,国内银行同
业正围绕客户加快推进战略转型步伐,不断推出新的竞争举措,部分银行已形成了特色化的服务模式
和市场品牌,在特定领域初步具有相对优势。金融业的发展格局和同业竞争态势的变化将对银行经营
产生影响。


    7.7 董事会对会计师事务所“非标准审计报告”的说明                        □适用 √不适用
    7.8 公司现金分红政策的制定及执行情况
    《公司章程》第二百四十五条规定“本行可以采取现金或者股票方式分配股利。本行利润分配政
策应保持一定地连续性和稳定性。本行利润分配中最近三年现金分红累计分配的利润应不少于最近三
年实现的年均可分配利润的百分之三十”。公司最近三年(2008年度-2010年度)由董事会拟定并经股
东大会审议通过的利润分配方案,现金分红累计分配的利润占最近三年实现的年均可分配利润的
32.43%,符合公司章程的相关要求。
    7.9 公司 2011 年度利润分配预案预案
    根据经审计的 2011 年度会计报表,母公司共实现净利润 272.08 亿元,2011 年初未分配利润为
252.59 亿元,扣除 2010 年度各项利润分配事项 196.36 亿元后,本次实际可供分配的利润为 328.31
亿元。此外,按照财政部《金融企业呆账准备提取管理办法》的规定,从事存贷款业务的金融企业,
应在税后净利润中按一定比例计提一般风险准备。从此规定,公司 2011 年度拟从净利润中提取 43.50
亿元的一般准备,使一般准备的余额达到 230.50 亿元,不低于期末主要风险资产余额的 1%。
    根据上述情况,公司拟定 2011 年度预分配方案如下:
    (1)按当年度税后利润 10%的比例提取法定盈余公积,共计 27.21 亿元;
    (2)按当年度税后利润 20%的比例提取一般任意盈余公积,共计 54.42 亿元;
    (3)提取一般风险准备 43.50 亿元;
    (4)以 2011 年末总股本 18,653,471,415 股为基数,向全体股东每 10 股派送现金股利 3 元人民
币(含税),合计分配 55.96 亿元。
    上述分配方案执行后,结余未分配利润 147.22 亿元,结转到下一年度。
    7.10 公司前三年分红情况:
                                                                                              单位:人民币千元
                                   每 10 股派息(元)        现金分红数额       分红年度的     现金分红比率%
   分红年度       每 10 股送红股
                                       (含税)                (含税)           净利润             (%)

   2008 年度           4股               1.6                  1,302,109         12,516,135         10.40
   2009 年度           3股               1.5                  1,324,507         13,218,351         10.02
   2010 年度           3股               2.3                  2,295,811         19,175,675         11.97


   §8 重要事项
    8.1 收购资产       □适用 √不适用
    8.2 出售资产       □适用 √不适用
    8.3 重大担保       □适用 √不适用
    8.4 重大关联交易
    根据中国银监会颁布的《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》的有关规定,公司制定了
《关联交易管理办法》,根据该办法公司不存在控制关系的关联方。

                                                        25
 2011 年年度报 告摘要


     报告期内,公司的关联交易为对股东以及关联方的贷款。所有关联方贷款均按相关法律规定及我
行贷款条件、审核程序进行发放,并正常还本付息,对公司的经营成果和财务状况无任何负面影响。
公司的关联方:
     8.4.1 公司第四届董事会认定的公司关联法人如下:
     (1)主要法人股东,即能够直接、间接、共同持有或控制公司 5%以上股份或表决权的法人股东,
该类关联法人包括上海国际集团有限公司(16.927%)、上海国际信托有限公司(5.232%)和中国移
动通信集团广东有限公司(20%)。
     (2)公司董事直接、间接、共同控制或可施加重大影响的法人或其他组织(不包括商业银行),
该类关联法人包括:中国移动通信集团公司、中国移动有限公司、上海爱建股份有限公司、百联集团
有限公司、上海百联集团股份有限公司、百联(香港)有限公司、中国烟草总公司江苏省公司、上海
市邮政公司、神州数码控股有限公司。
     (3)公司投资的并对其有重大影响的金融企业,该类关联法人包括:华一银行、浦银安盛基金
管理有限公司以及由公司发起设立的浦发村镇银行。
     8.4.2 依相关法规、规章认定的关联自然人:
     主要指公司的董事、总行和分行高级管理人员、有权决定或参与授信和资产转移的其他人员等相
关关联自然人。
     8.4.3 不存在控制关系的关联法人交易情况见下表(单位:人民币千元)
     (1)不存在控制关系的关联方交易
                                       2011 年度         2010 年度       2011 年度         2010 年度
 企业名称
                                       利息收入           利息收入        利息支出         利息支出
上海国际集团有限公司                         -             9,279                 -                 -
华一银行                                   540               159           1,433                  110
百联集团有限公司                         3,943             8,840                 -                 -
上海百联集团股份有限公司                 3,364             4,430                 -                 -
浦银安盛基金管理有限公司                     -                 -             778                  50
上海国际信托有限公司                         -                 -             781             2,289
中国移动有限公司                             -                 -         222,717             8,801
其中:中国移动通信集团广东有限公司           -                 -          26,986             4,741
   (2)不存在控制关系的关联方贷款/拆放余额
 企业名称                                               2011-12-31                   2010-12-31
 百联集团有限公司                                           60,000                     130,000
 上海百联集团股份有限公司                                          -                   100,000
 华一银行                                                   94,514                            -

    注:上述贷款和拆放系按一般商业条件或中国人民银行规定的贷款及拆放利率发放。

   (3)不存在控制关系的关联方存放/存款余额
 企业名称                                               2011-12-31                   2010-12-31
 华一银行                                                  129,702                      14,580
 浦银安盛基金管理有限公司                                   27,931                      40,862
 上海国际信托有限公司                                       19,252                      62,540
 中国移动有限公司                                       17,319,224                   1,998,790
 其中:中国移动通信集团广东有限公司                      1,447,283                     761,738




                                                   26
 2011 年年度报 告摘要


   (4)未结清关联方保函及银行承兑汇票余额
                                 企业名称                        2011-12-31                      2010-12-31
 百联集团有限公司(保函)                                            408,850                        329,500
 中国移动有限公司(银行承兑汇票)                                          -                         20,000
       8.4.4   截止报告期末,公司未收到关联自然人关于关联交易的申报。
       8.5   2011 年度资金被占用情况及清欠进展情况                     □适用 √不适用
       8.6   委托理财            □适用     √不适用
       8.7   承诺事项履行情况
       公司股东中国移动通信集团广东有限公司(简称“广东移动”,持股占公司总股本 20%)承诺:
其参与认购公司 2010 年 10 月非公开发行股票的限售期为 36 个月;另根据中国银监会关于相关商业银
行主要股东资格审核的监管要求,广东移动的控股母公司中国移动有限公司于 2010 年 8 月 31 日在香
港联交所公告如下对中国银监会的承诺:广东移动自本次非公开发行股份交割之日起 5 年内不转让所
持该公司股份(适用法律法规许可范围内,在广东移动关联机构之间的转让不受此限);到期转让股
份及受让方的股东资格应根据相关法律法规的规定取得监管部门的同意。
       8.8   重大诉讼仲裁事项
       截止报告期末,公司作为原告已起诉尚未判决的诉讼有 285 笔,涉及金额为人民币 11.21 亿元。
公司作为被告被起诉尚未判决的诉讼案件有 20 笔,涉及金额约人民币 1.51 亿元。
       8.9   其他重大事项及其影响和解决方案的分析说明
       8.9.1 证券投资情况                          □适用 √不适用
       8.9.2 持有其他上市公司股权情况              □适用      √不适用
       8.9.3 持有非上市金融企业股权情况
                                                                                                    单位:千元/千股
                                                        占该公
                                                                                 报告期所
                              股权投资      持有        司股权        报告期
所持对象名称                                                                     有者权益   会计核算科目   股份来源
                                金额        数量          比例          损益
                                                                                   变动
                                                        (%)
中国银联股份有限公司           104,200      90,000        3.715          2,520         /    长期股权投资   投资取得
华一银行                       710,739             /           30       93,000    -9,079    长期股权投资   投资取得
浦银安盛基金管理有限公司        18,502             /           51      -20,534         /    长期股权投资   投资取得
莱商银行                       738,000             /           18       21,600         /    长期股权投资   投资取得
合计                         1,571,441             /            /       96,586         /               /          /
       注:(1)本表列示集团持有非上市金融企业股权情况;
           (2)报告期损益指该项投资对集团报告期净利润的影响。

       8.9.4 买卖其他上市公司股份的情况                □适用       √不适用
       8.10 公司发行次级债券情况
       经中国银行业监督管理委员会和中国人民银行批准,公司于 2011 年 10 月 11 日在全国银行间债券
市场成功发行次级债券人民币 184 亿元,品种为 15 年期固定利率债券,在第 10 年末附有前提条件的
发行人赎回权,票面年利率为 6.15%。本次次级债券募集的资金将依据适用法律和监管部门的批准,
补充本公司的附属资本。
       8.11 公司与战略投资者合作情况
       报告期内,公司与战略投资者中国移动合作迈入实质性阶段,重点推进了分对分的合作落地,35
家分行与当地中国移动签订协议;借贷合一联名卡自9月初开始分两批在18家分行正式推出,累计发行
5.3万张;中国移动集团在公司存款余额约180亿元,银企直连、1+N供应链融资等服务逐步开展;双方

                                                          27
2011 年年度报 告摘要


在197个营业厅和116个营业网点达成设备互通意向,联合举办72场VIP讲堂,初步启动客户共享;累计
发行11款专属理财产品,总金额近7亿元。
   8.12     公司报告期内核销损失类贷款情况
    报告期内,根据《上海浦东发展银行信贷资产损失核销管理办法》等制度规定,经公司董事会审批
通过并进行核销账务处理的损失类贷款共 5.09 亿元。按照“账销、案存、权在”原则,公司继续保持
对外追索权利,把信贷资金损失减少到最低度。
    8.13    聘任、解聘会计师事务所情况
    根据公司 2010 年度股东大会审议通过的决议,公司聘请普华永道中天会计师事务所有限公司为公
司 2011 年度审计师。公司 2011 年度按企业会计准则编制的财务报告和按国际财务报告准则编制的财
务报告由普华永道中天会计师事务所有限公司审计。审计费用合计为 560 万(包含中期财务报告审阅
和年度财务报告审计)。
    8.14    公司董事会对公司内部控制出具了评价报告,审计机构出具了评价意见,详见公司 2011
年度报告全文附件。
    8.15    公司披露了履行社会责任报告,详见 2011 年度报告全文附件。


  §9 监事会报告
  监事会认为公司依法运作、公司财务情况、公司募集资金使用、公司收购、出售资产交易和关联交
易、内部控制等不存在问题。


   §10 财务会计报告
 财务报告                    □未经审计                    √审计
 审计意见                    √标准无保留意见              □非标意见
                             审计意见(见 2011 年度报告全文附件)


   §11    备查文件目录

    11.1    载有法定代表人、财务负责人签名并盖章的会计报表。
    11.2    载有公司董事长亲笔签名的年度报告正文。
    11.3 报告期内公司在《上海证券报》、《证券时报》、《中国证券报》公开披露过的所有文件
正本及公告原件。
    11.4 《上海浦东发展银行股份有限公司章程》。
    11.5 《公司 2011 年度内部控制评价报告》、《公司 2011 年企业社会责任报告》。



                                                           董事长:


                                                   董事会批准报送日期:二〇一二年三月十四日




                                              28
上海浦东发展银行股份有限公司

2011 年 12 月 31 日合并及公司资产负债表
除另有标明外,所有金额均以人民币千元列示)


                                       浦发银行集团                                    浦发银行
                           2011 年 12 月 31 日   2010 年 12 月 31 日    2011 年 12 月 31 日   2010 年 12 月 31 日
资产
现金及存放中央银行款项          366,957,099            293,248,760           365,310,102            292,610,145
存放同业款项                    267,876,482                69,539,713        266,562,818             69,230,713
拆出资金                        111,415,298                31,253,465        111,405,298             31,253,465
贵金属                               683,246                    2,090             683,246                 2,090
交易性金融资产                    5,866,841                         -           5,866,841                      -
衍生金融资产                         548,787                1,033,349             548,787             1,033,349
买入返售金融资产                281,509,782            391,932,144           281,509,782            391,932,144
应收利息                         11,071,074                 6,492,715         11,063,132              6,489,785
发放贷款和垫款                1,302,323,950         1,124,112,990          1,295,763,717          1,121,019,539
可供出售金融资产                147,929,131            104,142,632           147,929,131            104,142,632
持有至到期投资                  158,535,453            143,556,636           158,535,453            143,556,636
分为贷款和应收款类的投资          8,759,536                 3,707,122           8,759,536             3,707,122
长期股权投资                      1,856,861                 1,436,474           2,484,961             1,753,474
固定资产                          8,137,072                 7,433,139           8,115,898             7,417,962
在建工程                             457,178                   85,525             457,178                85,525
无形资产                             457,034                  405,283             456,972               405,254
长期待摊费用                      1,205,938                 1,126,725           1,169,904             1,100,111
递延所得税资产                    4,269,859                 3,772,723           4,268,466             3,772,723
其他资产                          4,833,068                 8,129,289           4,824,299             8,124,611
资产总额                      2,684,693,689         2,191,410,774          2,675,715,521          2,187,637,280




                                                      29
上海浦东发展银行股份有限公司

2011 年 12 月 31 日合并及公司资产负债表


 (除另有标明外,所有金额均以人民币千元列示)


                                             浦发银行集团                                  浦发银行
                                2011 年 12 月 31 日   2010 年 12 月 31 日   2011 年 12 月 31 日   2010 年 12 月 31 日
 负债
 向中央银行借款
 同业及其他金融机构存放款项           440,908,269            337,818,819           443,114,951           339,309,909
 拆入资金                              66,970,025             14,415,145            66,970,025            14,415,145
 衍生金融负债                            1,515,029             1,172,083             1,515,029             1,172,083
 卖出回购金融资产款                    86,019,569             16,963,471            85,954,448            16,912,471
 吸收存款                           1,851,055,121         1,640,459,532         1,840,832,529         1,635,623,369
 应付职工薪酬                            6,853,628             6,856,610             6,817,140             6,836,227
 应交税费                                6,509,666             4,178,533             6,492,059             4,176,738
 应付利息                              20,278,588             11,753,812            20,245,022            11,745,295
 应付股利                                    12,139               12,139                12,139                12,139
 应付债券                              32,600,000             16,800,000            32,600,000            16,800,000
 其他负债                              22,378,875             17,650,780            22,349,318            17,637,914
 负债总额                           2,535,150,909         2,068,130,924         2,526,902,660         2,064,641,290

 股东权益
 股本                                  18,653,471             14,348,824            18,653,471            14,348,824
 资本公积                              59,543,902             58,639,173            59,543,154            58,638,425
 盈余公积                              21,805,744             15,249,813            21,805,744            15,249,813
 一般风险准备                          18,700,000              9,500,000            18,700,000             9,500,000
 未分配利润                            30,188,118             25,258,526            30,110,492            25,258,928
 归属于母公司股东权益合计             148,891,235            122,996,336           148,812,861           122,995,990
 少数股东权益                              651,545               283,514                      -                     -
 股东权益合计                         149,542,780            123,279,850           148,812,861           122,995,990

 负债及股东权益合计                 2,684,693,689         2,191,410,774         2,675,715,521         2,187,637,280




 后附财务报表附注为本财务报表的组成部分。

 财务报表由以下人士签署:

 董事长:吉晓辉               行长:吉晓辉                  财务总监:刘信义          财务机构负责人:傅 能




                                                        30
上海浦东发展银行股份有限公司

2011 年度合并及公司利润表
(除另有标明外,所有金额均以人民币千元列示)

                               浦发银行集团                            浦发银行
                          2011 年度                2010 年度     2011 年度          2010 年度
一、营业收入             67,917,672            49,855,851       67,527,289         49,736,145
利息收入                121,221,237            72,966,932      120,061,677         72,822,042
利息支出                (59,779,675)          (27,763,422)     (58,989,027)       (27,728,908)
利息净收入               61,441,562            45,203,510       61,072,650         45,093,134


手续费及佣金收入          7,204,809                4,461,471     7,181,091          4,452,700
手续费及佣金支出           (489,083)               (412,925)      (486,789)         (412,855)
手续费及佣金净收入        6,715,726                4,048,546     6,694,302          4,039,845


投资收益                    194,415                   22,212       194,415             22,212
 其中:对联营企业和合
   营企业的投资收益            72,466                75,666         72,466             75,666
公允价值变动损失           (859,837)                (87,630)      (859,837)          (87,630)
汇兑收益                    242,996                  540,420       242,996            540,420
其他业务收入                182,810                  128,793       182,763            128,164


二、营业支出            (32,160,945)          (24,783,799)     (31,921,832)       (24,669,246)
营业税金及附加           (4,898,888)           (3,395,394)      (4,883,630)       (3,390,815)
业务及管理费            (19,553,583)          (16,480,121)     (19,399,409)       (16,398,362)
资产减值损失             (7,499,975)           (4,587,419)      (7,430,299)       (4,559,216)
其他业务成本               (208,499)               (320,865)      (208,494)         (320,853)


三、营业利润             35,756,727            25,072,052       35,605,457         25,066,899
加:营业外收入              157,357                  247,829       108,020            243,841
减:营业外支出              (74,797)                (38,975)       (67,364)          (38,644)


四、利润总额             35,839,287            25,280,906       35,646,113         25,272,096
减:所得税费用           (8,484,175)           (6,102,319)      (8,438,160)       (6,096,421)
五、净利润               27,355,112            19,178,587       27,207,953        19,175,675


    归属于母公司股东
      的净利润           27,285,981            19,177,209
   少数股东损益                69,131                 1,378
                         27,355,112            19,178,587




                                              31
上海浦东发展银行股份有限公司

2011 年度合并及公司利润表(续)
(除另有标明外,所有金额均以人民币千元列示)

                                   浦发银行集团                         浦发银行
                                2011 年度          2010 年度     2011 年度          2010 年度

六、每股收益
    基本及稀释每股收益(人
      民币元)                       1.46                1.23


七、其他综合收益                  904,729         (2,009,606)     904,729          (2,009,606)


八、综合收益总额               28,259,841         17,168,981    28,112,682         17,166,069
    归属于母公司股东的综
      合收益                   28,190,710         17,167,603
    归属于少数股东的综合
      收益                         69,131              1,378
                               28,259,841         17,168,981




                                                  32
      上海浦东发展银行股份有限公司

      2011 年度合并及公司现金流量表(续)
      (除另有标明外,所有金额均以人民币千元列示)


                                                    浦发银行集团                        浦发银行
                                                2011 年度          2010 年度       2011 年度        2010 年度
一、 经营活动产生的现金流量
     客户存款和同业存放款项净增加额           313,685,039     475,220,655       309,014,203      472,731,334
     向中央银行借款净增加额                             -             2,000               -
     存放中央银行和同业款项净减少额                     -      12,047,969                 -         12,040,735
     向其他金融机构拆入资金净增加额           143,674,666                        143,670,544
     收到的利息                               116,873,622      75,785,707       115,709,687        75,099,593
     收取的手续费及佣金                        6,997,736          4,461,471       6,974,018        4,452,699
     收到其他与经营活动有关的现金              9,659,027          6,533,366       9,597,047        6,520,984
     经营活动现金流入小计                     590,890,090     574,051,168       584,965,499      570,845,345

     发放贷款及垫款净增加额                 (185,455,450)    (217,921,452)     (181,909,606)    (215,272,904)
     向中央银行借款净减少额                             -                                 -           (48,000)
     存放中央银行和同业款项净增加额         (118,816,718)                      (117,777,163)
     向其他金融机构拆入资金净减少额                     -    (312,356,596)                 -    (312,407,596)
     交易性金融资产净增加额                   (5,861,569)                  -    (5,861,569)                 -
     支付的利息                              (50,546,000)     (24,112,217)      (49,780,400)     (23,543,528)
     支付的手续费及佣金                        (489,083)           (412,925)      (486,789)         (412,855)
     支付给职工以及为职工支付的现金          (12,181,022)     (10,470,125)      (12,126,189)     (10,449,587)
     支付的各项税费                          (11,850,867)      (8,357,678)     (11,804,012)       (8,348,302)
     支付其他与经营活动有关的现金
                                              (7,033,603)      (5,927,179)      (6,959,584)       (5,871,540)

     经营活动现金流出小计                   (392,234,312)    (579,558,172)     (386,705,312)    (576,354,312)


     经营活动产生/(支付)的现金流量净额        198,655,778      (5,507,004)       198,260,187      (5,508,967)


二、 投资活动产生的现金流量

     收回投资收到的现金                       233,593,148      474,297,500       233,593,148      473,917,500
     取得投资收益收到的现金                        49,510             48,726          49,510           48,726
     收到其他与投资活动有关的现金                  70,671             35,579          70,663           33,830
     投资活动现金流入小计                     233,713,329      474,381,805       233,713,321      474,000,056

     投资支付的现金                          (296,387,027)   (469,083,544)      (296,698,127) (469,236,544)
     购建固定资产、无形资产和其他长期资产
       支付的现金                              (2,682,867)     (1,578,543)        (2,650,759)     (1,566,077)
     投资活动现金流出小计                    (299,069,894)   (470,662,087)      (299,348,886) (470,802,621)


     投资活动(支付)/产生的现金流量净额        (65,356,565)         3,719,718     (65,635,565)       3,197,435




                                                             33
    上海浦东发展银行股份有限公司

    2011 年度合并及公司现金流量表(续)
    (除另有标明外,所有金额均以人民币千元列示)

                                        附         浦发银行集团                         浦发银行
                                        注
                                               2011 年度           2010 年度      2011 年度         2010 年度
三、 筹资活动产生的现金流量

     吸收投资收到的现金                          298,900          39,346,464              -        39,199,464
       其中:子公司吸收少数股东投资
         收到的现金                             298,900             147,000              -                  -
     发行债券收到的现金                      18,400,000                   -     18,400,000                  -
     筹资活动现金流入小计                    18,698,900          39,346,464     18,400,000         39,199,464


     偿还债务支付的现金                      (2,600,000)          (2,000,000)   (2,600,000)    (2,000,000)
     分配股利和偿付利息支付的现金            (3,004,712)          (2,085,914)   (3,004,712)    (2,085,914)
     筹资活动现金流出小计                    (5,604,712)          (4,085,914)   (5,604,712)    (4,085,914)


     筹资活动产生的现金流量净额               13,094,188          35,260,550     12,795,288        35,113,550


四、 汇率变动对现金及现金等价物的影响         (1,361,852)                  -    (1,361,852)                 -


五、 现金及现金等价物净增加额                145,031,549          33,473,264    144,058,058        32,802,018


     加:年初现金及现金等价物余额            167,595,679         134,122,415    166,804,726    134,002,708


六、 年末现金及现金等价物余额                312,627,228         167,595,679     310,862,784       166,804,726




                                                            34
 上海浦东发展银行股份有限公司

 2011 年度合并股东权益变动表
 (除另有标明外,所有金额均以人民币千元列示)

                                                             归属于母公司股东权益
                                     股本        资本公积    盈余公积 一般风险准备          未分配利润          小计     少数股东权益   股东权益合计

                                   五、28           五、29       五、30           五、31        五、32                        五、33

一、   2011 年 1 月 1 日余额     14,348,824     58,639,173   15,249,813         9,500,000   25,258,526    122,996,336         283,514     123,279,850

二、   本年增减变动金额          4,304,647        904,729    6,555,931         9,200,000     4,929,592    25,894,899          368,031      26,262,930
(一)   净利润                               -           -            -                 -    27,285,981    27,285,981           69,131      27,355,112
(二)   其他综合收益                         -     904,729            -                 -             -       904,729                -         904,729
(三)   股东投入和减少资本
         少数股东新增资本                   -           -            -                 -             -             -          200,900         200,900
         新设子公司导致少数
           股东权益增加                     -           -            -                 -             -             -           98,000          98,000
(四)   利润分配
         提取盈余公积                       -           -    6,555,931                 -    (6,555,931)             -               -               -
         提取一般风险准备                   -           -            -         9,200,000    (9,200,000)             -               -               -
         现金股利                           -           -            -                 -    (2,295,811)    (2,295,811)              -     (2,295,811)
(五)   股东权益内部结转
         转增股本的普通股
           股利                  4,304,647              -            -                 -    (4,304,647)             -               -               -

三、   2011 年 12 月 31 日余额   18,653,471     59,543,902   21,805,744        18,700,000   30,188,118    148,891,235         651,545     149,542,780




                                                                          35
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 2011 年度合并股东权益变动表(续)
(除另有标明外,所有金额均以人民币千元列示)

                                                           归属于母公司股东权益
                                   股本       资本公积     盈余公积 一般风险准备        未分配利润          小计    少数股东权益   股东权益合计
                                 五、28         五、29       五、30           五、31        五、32                       五、33

一、 2010 年 1 月 1 日余额      8,830,046    24,318,331   10,688,576        6,900,000    17,216,074    67,953,027        134,419      68,087,446

二、   本年增减变动金额         5,518,778    34,320,842    4,561,237        2,600,000     8,042,452    55,043,309        149,095      55,192,404
(一    净利润                           -             -            -                -    19,177,209    19,177,209          1,378      19,178,587
(二    其他综合收益                     -   (2,009,606)            -                -             -   (2,009,606)              -     (2,009,606)
(三    股东投入和减少资本
         股东投入资本           2,869,765    36,329,700            -                -             -    39,199,465              -      39,199,465
         新设子公司导致少数
            股东权益增加                -             -            -                -             -             -        147,000         147,000
(四    利润分配
         提取盈余公积                   -             -    4,561,237                -   (4,561,237)             -              -               -
         提取一般风险准备               -             -            -        2,600,000   (2,600,000)             -              -               -
         现金股利                       -             -            -                -   (1,324,507)   (1,324,507)              -     (1,324,507)
(五    股东权益内部结转
         转增股本的普通股
            股利                2,649,013             -            -                -   (2,649,013)             -              -               -
(六    其他                             -           748            -                -             -           748            717           1,465


三、 2010 年 12 月 31 日余额   14,348,824    58,639,173   15,249,813        9,500,000    25,258,526   122,996,336        283,514     123,279,850




                                                                       36
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2011 年度公司股东权益变动表
(除另有标明外,所有金额均以人民币千元列示)

                                      股本         资本公积                盈余公积        一般风险准备        未分配利润        股东权益合计
                                    五、28                     五            五、30

一、 2011 年 1 月 1 日余额       14,348,824       58,638,425             15,249,813           9,500,000         25,258,928         122,995,990


二、 本年增减变动金额             4,304,647          904,729               6,555,931           9,200,000         4,851,564          25,816,871
(一)   净利润                                 -                -                       -              -         27,207,953          27,207,953
(二)   其他综合收益                           -       904,729                          -              -                      -         904,729
(三)   利润分配
         提取盈余公积                         -                -          6,555,931                            (6,555,931)                       -
         提取一般风险准备                     -                -                       -      9,200,000        (9,200,000)                       -
         现金股利                             -                -                       -                   -   (2,295,811)          (2,295,811)
(四)   股东权益内部结转
       转增股本的普通股股利
                                  4,304,647                -                       -                   -       (4,304,647)                   -

三、 2011 年 12 月 31 日余额     18,653,471       59,543,154             21,805,744          18,700,000         30,110,492         148,812,861




                                                                    37
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2011 年度公司股东权益变动表
(除另有标明外,所有金额均以人民币千元列示)

                                      股本       资本公积          盈余公积   一般风险准备    未分配利润   股东权益合计
                                    五、28        五、29            五、30         五、31        五、32


一、   2010 年 1 月 1 日余额      8,830,046    24,318,331        10,688,576     6,900,000     17,218,010    67,954,963


二、   本年增减变动金额          5,518,778     34,320,094        4,561,237      2,600,000      8,040,918    55,041,027
(一) 净利润                              -              -                -              -     19,175,675    19,175,675
(二) 其他综合收益                        -    (2,009,606)                -              -             -    (2,009,606)
(三) 股东投入资本                2,869,765     36,329,700                -              -             -     39,199,465
(四) 利润分配
          提取盈余公积                   -              -        4,561,237              -    (4,561,237)             -
          提取一般风险准备               -              -                -      2,600,000    (2,600,000)             -
          现金股利                       -              -                -              -    (1,324,507)   (1,324,507)
(五) 股东权益内部结转
       转作股本的普通股股利
                                 2,649,013              -                -              -    (2,649,013)             -

三、   2010 年 12 月 31 日余额   14,348,824    58,638,425        15,249,813     9,500,000     25,258,928   122,995,990




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