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  • [亚太] 上证指数 2319.12 (1.00%) 深证成指 9466.14 1.78% 恒生指数 19664.10 -1.06% 台北 7233.69 0.17% 韩国 1964.83 0.39%
  • [亚太] 日经 8841.22 -0.09% 澳大利亚 4348.48 0.45% 新西兰 3294.64 0.40% 印度孟买 17234.00 0.92% 新加坡 2916.26 0.75%
  • [美洲] 道琼斯 12660.50 -0.58% 纳斯达克 2816.55 0.40% 标普500 1316.33 -0.16% 加拿大 12466.50 0.02% 巴西 62904.20 -0.08%
  • [欧洲] 英国富时 5733.45 -1.07% 法国CAC 3318.76 -1.32% 德国DAX 6511.98 -0.43% 俄罗斯 1508.04 -0.44% Stoxx50 2436.62 -0.97%
  • [其他] 纽约原油 99.70 0.00% 纽约黄金 1738.40 0.00% 人民币/美元 6.33 0.00% 美元指数 78.83 0.00% 基金指数 3782.30 1.37%
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浦发银行(600000)公告正文

浦发银行:2012年半年度报告摘要

公告日期 2012-08-15
股票简称:浦发银行 股票代码:600000
2012 年半年度报告摘要
              上海浦东发展银行股份有限公司
                  2012 年半年度报告摘要§1 重要提示
    1.1 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性负个别及连带责任。
    1.2     公司于 2012 年 8 月 14 日以通讯表决的方式召开第四届董事会第二十九次会议审议通过本报告,全体董事出席会议并行使表决权。
    1.3     公司半年度报告中按照企业会计准则编制的中期财务报告和按照国际会计准则第 34 号-中期财务报告编制的中期财务报告未经审计,但已经普华永道中天会计师事务所有限公司分别根据中国注册会计师审阅准则和国际审阅准则审阅,并均出具了无保留结论的审阅报告。
    1.4     公司不存在被控股股东及其关联方非经营性占用资金情况。
    1.5     公司不存在违反规定决策程序对外提供担保的情况。
    1.6     公司董事长、行长吉晓辉,财务总监刘信义及财务机构负责人傅能,保证半年度报告中财务报告的真实、完整。§2 公司基本情况2.1 公司基本情况简介
    股票简称                浦发银行
    股票代码                600000
    股票上市交易所          上海证券交易所
                        公司董事会秘书情况            公司证券事务代表情况
           姓名         沈   思                       杨国平、吴蓉
      联系地址          中国上海市中山东一路 12 号    中国上海市中山东一路 12 号
           电话         021-63611226                  021-63611226   61618888
           传真         021-63230807                  021-63230807
      电子信箱          shens2@spdb.com.cn            yanggp@spdb.com.cn ;wur2@spdb.com.cn
                                             1 / 322012 年半年度报告摘要2.2 主要财务数据和指标2.2.1 主要会计数据和财务指标
                                                                                    单位:人民币千元
                                                本报告期末          上年度期末     本报告期末比上年
                主要会计数据
                                              (未经审计数)       (经审计数)      度期末增减(%)
    资产总额                                     3,036,432,422       2,684,693,689                13.10
    负债总额                                     2,872,537,098       2,535,150,909                13.31
    归属于上市公司股东所有者权益                   162,030,331         148,891,235                 8.82
    归属于上市公司股东的每股净资产(元)                 8.686               7.982                 8.82
                                             报告期(1-6 月)       上年同期      本报告期比上年同
                                              (未经审计数)      (未经审计数)     期增减(%)
    营业收入                                        40,002,992          31,865,108                25.54
    营业利润                                        22,506,464          16,938,388                32.87
    利润总额                                        22,547,351          16,938,090                33.12
    归属于上市公司股东的净利润                      17,192,982          12,879,524                33.49归属于上市公司股东的扣除非经常性损益
                                                17,021,130          12,783,971                33.14的净利润
    基本每股收益(元)                                     0.922               0.690                33.62
    扣除非经常性损益后的基本每股收益(元)               0.912               0.685                33.14
    稀释每股收益(元)                                     0.922               0.690                33.62
    加权平均净资产收益率(%)                              10.86                9.96     上升 0.90 个百分点
    经营活动产生的现金流量净额                      20,989,668           9,751,301               115.25
    每股经营活动产生的现金流量净额(元)                 1.125               0.523               115.11注:(1)非经常性损益根据《中国证券监督管理委员会公告2008 年第43号—公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1 号--非经常性损益》的定义计算。
    (2)每股经营活动产生的现金流量净额、归属于母公司股东的每股净资产,按期末总股本 18,653,471,415股摊薄计算。
    2.2.2 非经常性损益项目和金额
                                                                                   单位: 人民币千元
                          非经常性损益项目                                            金       额
    非流动资产处置损失                                                                       11,463
    收回以前年度核销贷款的收益                                                              188,249
    其他营业外收支净额                                                                       29,424
    非经常性损益的所得税影响数                                                          (57,284)
    合      计                                                                              171,852§3 银行业务信息与数据
    3.1 截止报告期末前三年主要财务会计数据
                                                                                    单位:人民币千元
                项目                   本报告期末                 2011 年末           2010 年末
    资产总额                            3,036,432,422             2,684,693,689        2,191,410,774
    负债总额                            2,872,537,098             2,535,150,909        2,068,130,924
                                                 2 / 322012 年半年度报告摘要
    存款总额                                 2,061,749,192             1,851,055,121             1,640,459,532
    其中:企业活期存款                         583,971,599               582,969,466               623,228,016
       企业定期存款                         760,075,660               647,712,370               573,012,546
       储蓄活期存款                          93,826,371                86,572,289                   83,035,127
       储蓄定期存款                         276,101,842               236,345,787               193,086,894
    贷款总额                                 1,452,436,870             1,331,436,044             1,146,489,301
    其中:正常贷款                           1,444,749,283             1,325,608,926             1,140,609,417
       不良贷款                               7,687,587                 5,827,118                    5,879,884
    同业拆入                                    26,646,298                66,970,025                   14,415,145
    贷款减值准备                                31,828,710                29,112,094                   22,376,311注:(1)存款总额包括短期存款、短期储蓄存款、短期保证金、应解汇款及临时存款、长期存款、长期储蓄存款、存入长期保证金和汇出汇款、国库定存款等;
    (2)根据《中国人民银行关于 2011 年中资金融机构金融统计制度有关事项的通知》(银发[2011]7号)有关规定,从 2011 年起汇出汇款归入存款统计口径,以前年度数据按同口径调整。
                                                                                             单位:人民币百万元
                 项目                      本报告期末                  2011 年末                 2010 年末
    资本净额                                        212,185                 199,764                     153,846
    其中:核心资本总额                               157,128                 146,005                     120,675
    附属资本                                    60,043                  56,153                      34,876
    扣减项                                         4,987                    2,394                    1,705
    核心资本净额                                   154,635                 144,808                     119,823
    加权风险资产                                 1,727,022               1,560,180                1,278,361
    3.2 公司前三年主要补充财务指标
                                                本报告期                 2011 年                 2010 年
            项     目            标准值
                                             期末         平均        年末       平均        年末        平均
    资产利润率                                   0.57          0.60      1.02           1.12     0.88           1.01
    资本利润率                                  10.61         10.86     18.33          20.07    15.59       23.27
    资本充足率                      ≥8         12.21         12.46     12.70          11.83    12.02       10.59
    核心资本充足率                  ≥4          8.90          9.04      9.20           9.17     9.37           7.45
    不良贷款比例                    ≤5          0.53          0.48      0.44           0.44     0.51           0.65
                    人民币        ≥25        38.65         42.72     42.80          44.12    40.28       43.78资产流动性比率
                    外币          ≥25       114.35         91.35     68.07          55.99    54.54       52.70
                    人民币        ≤75        70.34         71.38     71.48          70.83    69.76       72.08
    存贷比
                    外币          ≤85        59.66         67.60     74.86          81.18    78.17       66.05
                    拆入资金比    ≤4          1.30          2.47      3.64           1.57     0.88           0.50
    拆借资金比例
                    拆出资金比    ≤8          5.23          5.63      6.03           2.82     1.91           1.79
    单一最大客户贷款比例            ≤10         2.46          2.57      2.65           3.09     3.30           3.97
    最大十家客户贷款比例            ≤50        15.08         16.05     16.50          18.70    19.55       24.32
    拨备覆盖率                                 414.03     457.41       499.60      448.76      380.56      302.03注:(1)资本充足率、核心资本充足率、流动性比率、存贷比率、拆借资金比例、单一最大客户贷款比例、最大十家客户贷款比例按照上报监管机构的数据计算,不包括浦发村镇银行、浦银金融租赁有限公司;
    (2)不良贷款率按“五级分类”口径,不良贷款率=(次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款)/贷款总额;
    (3)拨备覆盖率=贷款损失准备金余额/不良贷款余额。
                                                    3 / 322012 年半年度报告摘要
      贷款迁徙率情况
                                  本报告期                    2011 年                         2010 年
    项   目(%)
                             期   末         平   均    期     末          平   均       期   末        平       均
    正常类贷款迁徙率              0.55            0.46          0.76            0.73          0.71           1.32
    关注类贷款迁徙率             13.08            8.49          7.83            6.02          4.21          12.31
    次级类贷款迁徙率             34.51           30.24         51.94           46.84         41.75          30.99
    可疑类贷款迁徙率              4.26           11.04         35.63           36.51         37.39          30.86
      注:本表不包括浦发村镇银行、浦银金融租赁有限公司。
       3.3 报告期分级管理情况及各层级分支机构数量和地区分布情况
       本行实行一级法人体制,采用总分行制。根据经济效益和经济区划原则,按照全国性商业银行的发展布局,在国内大中城市以及沿江沿海、东北和中西部地区的重要中心城市先后设置了分支机构。截止报告期末,公司共有760个分支机构,具体情况详见下表:
    序号       机构名称                      地址                       职工数 资产规模(千元) 所属机构数
    1          总      行     上海市中山东一路12号                     2,465          770,058,355           759
    2          上海分行       上海市浦东南路588号                      3,426          402,365,040           127
    3          杭州分行       杭州市延安路129号                        1,788          157,010,434           43
    4          宁波分行       宁波市江厦街21号                         1,156            97,341,981          25
    5          南京分行       南京市中山东路90号                       2,275          172,728,036           56
    6          北京分行       北京市东城区东四十条 68 号               1,385          180,014,279           41
    7          温州分行       温州市车站大道高联大厦1-3层               799             50,534,940          18
    8          苏州分行       苏州市人民路1478号                        588             63,859,717          15
    9          重庆分行     重庆市北部新区高新园星光大道 78 号          606             52,096,113          20
    10         广州分行       广州市体育西路189号                      1,023          105,707,620           28
    11         深圳分行      深圳市福田区福华山路国际商会中心           945           137,776,793           26
    12         昆明分行       昆明市东风西路156号                       458             41,558,654          14
    13         芜湖分行       芜湖市人民路203号                         261             11,961,985              9
    14         天津分行       天津市河西区宾水道增9号D座                889           130,962,946           21
    15         郑州分行       郑州市金水路299号                        1,301          127,258,544           29
    16         大连分行       大连市中山区中山广场3号                   834             98,957,077          23
    17         济南分行       济南市黑虎泉西路139号                     935             71,313,788          21
    18         成都分行       成都市双林路288号                         504             93,359,802          19
    19         西安分行       西安市北大街29号                          677             76,676,495          15
    20         沈阳分行       沈阳市沈河区青年大街158号                 668             55,704,068          19
    21         武汉分行       武汉市江汉区新华路 218 号                 599             69,631,809          18
    22         青岛分行       青岛市香港西路53路                        480             30,727,851          14
    23         太原分行       太原市迎泽大街 333 号                     759             59,183,079          16
    24         长沙分行       长沙市五一大道 559 号                     615             47,853,763          15
    25        哈尔滨分行      哈尔滨市汉水路 200 号                     413             58,695,315          12
    26         南昌分行       南昌市永叔路 15 号                        430             41,674,488          10
    27         南宁分行       南宁市金蒲 22 号                          342             37,597,595              8
    28       乌鲁木齐分行     乌鲁木齐市民主路 87 号                    325             25,258,470              8
    29         长春分行       长春市西安大路1277号                      318             38,971,989              8
    30       呼和浩特分行     呼和浩特市大学西街28号                    345             23,067,127          12
                                                  4 / 322012 年半年度报告摘要
    31         合肥分行         合肥市长江西路3号                              443             36,706,819                11
    32         兰州分行         兰州市广场南路101号                            233             24,983,293                 6
    33        石家庄分行        石家庄市自强路35号                             401             48,124,820                 8
    34         福州分行         福州市湖东路222号                              318             37,035,516                 5
    35         贵阳分行         贵阳市延安中路20号                             152             38,491,369                 2
    36         厦门分行         厦门市厦禾路666号之一                          115             15,655,197                 0
    37         香港分行      香港中环夏悫道12号美国银行中心15楼                 69             11,612,482                 0
    38        西宁分行        西宁市城西区微波巷1号1-7亚楠大厦                  39              5,401,687                 0
       总行直属经营机构                                                    3,176            12,805,905                38
            汇总调整                                                                   (538,256,131)
           全行总计                                                        32,555      3,022,469,110                  760
    注:全行职工数总数、资产规模总数、所属机构总数均不包括浦发村镇银行、浦银金融租赁有限公司。
      3.4 报告期贷款资产质量情况
      3.4.1 五级分类情况
                                                                                                     单位:人民币千元
           五级分类                           金        额                   占     比%          与上年末相比增减%
            正常类                          1,431,433,760                         98.56                        8.84
            关注类                             13,315,523                          0.92                       27.76
            次级类                                 3,541,873                       0.24                       58.99
            可疑类                                 2,529,632                       0.17                       31.52
            损失类                                 1,616,082                       0.11                      (3.58)
             合计                           1,452,436,870                           100                        9.09
             分类                             期初余额                      期末余额                 所占比例%
           重组贷款                                    83,785                      38,903                       0.003
           逾期贷款                                6,790,056                 12,328,925                          0.85
      3.4.2 按产品类型划分的贷款结构及贷款质量
                                                                                                    单位:人民币千元
                         2012 年 6 月 30 日                                         2011 年 12 月 31 日
                                                        不良贷款                                               不良贷款
                 贷款总额          不良贷款总额                            贷款总额        不良贷款总额
                                                        率(%)                                                率(%)
    公司贷款       1,104,878,949          6,497,473          0.59           1,046,136,632         4,968,138          0.47
    票据贴现            70,037,070                     -         -             23,994,515                    -            -
    零售贷款         277,520,851          1,190,114          0.43             261,304,897           858,980          0.33
    总计           1,452,436,870          7,687,587          0.53           1,331,436,044         5,827,118          0.44
      3.4.3 按行业划分的贷款结构及质量
                                                                                                   单位:人民币千元
                                       2012 年 6 月 30 日                                 2011 年 12 月 31 日
                                 贷款余额      占总贷款          不良贷款          贷款余额        占总贷       不良贷款
                                               比例(%)         率(%)                           款比例        率(%)
    公司贷款                                                                                           (%)
                           1,104,878,949               76.07       0.59       1,046,136,632        78.57          0.47
    农、林、牧、渔业                  8,989,885             0.62        -               8,012,922        0.60             -
    采掘业                           39,839,955             2.74       0.03            32,493,241        2.44             -
                                                        5 / 322012 年半年度报告摘要
    制造业                    327,324,458    22.53     1.20     301,013,060    22.60   0.98电力、燃气及水的生产
                           47,302,260     3.26     0.26      50,809,298     3.82   0.29和供应业
    建筑业                     76,054,983     5.24     0.33      69,554,536     5.22   0.35
    地质勘查、水利管理业       88,490,418     6.09      -        96,352,526     7.24    -交通运输、仓储和邮电
    通信业                     94,884,658     6.53     0.06      92,241,356     6.93   0.01
    批发和零售贸易、餐饮      182,176,705    12.54     0.95     154,511,923    11.60   0.78
    业                        107,392,661     7.39     0.15     115,118,113     8.65   0.16
    社会服务业                 80,196,066     5.52     0.15      81,128,873     6.09   0.13卫生、社会保障和社会
                            4,900,535     0.34      -         4,873,488     0.37    -福利业教育/文化及电影电视
                           18,810,196     1.30     0.68      18,764,174     1.41   0.55服务业科学研究和综合技术服
                            3,897,025     0.27     0.21       3,566,969     0.27   0.24务业
    其他                       24,619,144     1.70      -        17,696,153     1.33    -
    零售贷款                  277,520,851   19.11      0.43     261,304,897   19.63    0.33
    票据贴现                   70,037,070     4.82      -        23,994,515     1.80    -
    转贴现                     29,759,996     2.05      -        11,204,646     0.84    -
    银行承兑汇票贴现           37,594,399     2.59      -        11,833,184     0.89    -
    商业承兑汇票贴现            2,682,675     0.18      -           956,685     0.07    -
    总计                    1,452,436,870   100.00     0.53   1,331,436,044   100.00   0.44
       3.4.4 政府融资平台贷款管理情况
       报告期内,为持续深化地方政府融资平台贷款风险管理工作,推进融资平台贷款风险化解工作的有序展开,公司根据银监会的要求,认真贯彻落实“政策不变、深化改革、审慎退出、重在增信”的总体思路,以降旧控新为重点,以现金流覆盖率为抓手,持续推进地方政府融资平台贷款风险化解工作。一是严格落实“降旧控新”管理目标,对“监管类”平台的新增贷款进行重点管理,对“监测类”平台贷款的变动情况进行跟踪监测,确保落实融资平台贷款“降旧控新”的总体目标。二是在持续推进“名单制”管理基础上,实行信贷分类制度,实现统一标准,分类管理。三是审慎退出,加强退后动态管理,严格把握平台退出条件,实行总行集中审批,审慎评估退出后平台贷款风险,强化监测类平台贷款的风险管控。四是按照分类处置原则妥善化解存量平台贷款风险,按自身现金流、项目进展情况妥善处理。五是加强检查、监控力度,通过现场检查和非现场监控形式,强化对融资平台贷款政策执行情况的监督力度。
       报告期内公司政府融资平台贷款业务整体运行稳定,风险可控,完全符合监管要求。
       3.4.5   期末不良贷款情况及采取的相应措施
       按五级分类口径,报告期末,公司后三类不良贷款比例为 0.53%,比 2011 年末上升了0.09 个百分点。受地域经济影响,公司 2012 上半年度新增不良贷款主要集中在温州和杭州地区,其他地区的贷款质量基本保持稳定。针对温州和杭州地区 2012 年上半年度增加的信用风险,公司在计提贷款准备金时已经予以考虑。
       公司在控制和化解不良贷款方面主要采取了以下措施:一是根据国家宏观调控政策要求,实现贷款规模平稳有效增长;二是制定各项信贷政策,对行业投向、区域投向、客户及
                                          6 / 322012 年半年度报告摘要产品政策投向以及风险偏好提出组合管理要求,实现信贷结构有效调整;三是充分运用客户风险预警系统,严格贷后检查制度,尽早识别、控制和化解风险;四是全面开展风险排查,加大对潜在风险的排查监控力度,夯实信贷资产质量,五是继续积极有效地通过多种途径和措施处置不良资产,清收压缩工作取得良好的成效。同时,进一步加强对已核销资产的管理,现金收回已核销贷款取得良好效果。
      3.5     贷款减值准备金的计提情况
                                                                                 单位:人民币千元
    期初余额                                                                        29,112,094
    本期计提                                                                         2,601,052
    本期核销                                                                                 -
    收回以前年度核销贷款转回                                                           188,249
    因折现价值上升转回                                                                (72,685)
    期末余额                                                                     31,828,710
    贷款减值准备金的计提方法的说明:在资产负债表日对贷款的账面价值进行检验,当有客观证据表明贷款发生减值的,且损失事件对贷款的预计未来现金流会产生可以可靠估计的影响时,则将该贷款的账面价值减记至预计未来现金流量。预计未来现金流量现值,按照该贷款原实际利率折现确定,并考虑相关担保物的价值。对单项金额重大的贷款单独进行减值测试。对单项金额不重大的贷款,包括在具有类似信用风险特征的贷款组合中进行减值测试。单独测试未发生减值的贷款(包括单项金额重大和不重大的贷款),包括在具有类似信用风险特征的贷款中再进行减值测试。确认减值损失后,如有客观证据表明该贷款价值已恢复,且客观上与确认该损失后发生的事项有关,原确认的减值损失予以转回,计入当期损益。
      3.6     公司应收利息情况
                                                                                 单位: 人民币千元
      项目            期初余额           本期增加数          本期减少数               期末余额
    表内应收利息          11,071,074         67,346,664          (64,248,994)           14,168,744
    表外应收利息             1,824,951            519,788           (123,534)            2,221,205
      说明:公司贷款规模扩大,债券投资业务规模增加,应收利息期末较期初有较大幅度增加。
      3.7     业务收入
                                                                                 单位: 人民币千元
               项目                    数额             所占比例(%)     与上年同期相比增减(%)
    贷款利息收入                          48,774,824              61.89                   39.68
    拆借利息收入                           2,936,820               3.73                1,048.25
    存放央行及同业利息收入                 8,939,799              11.34                  143.00
    债券投资收入                           6,286,686               7.98                   42.91
    买入返售业务收入                       7,198,273               9.13                 (19.44)
    手续费及佣金收入                       4,154,212               5.27                   18.49
    其他项目收入                             517,808               0.66                  133.40
    合       计                           78,808,422             100.00                   40.94说明:报告期内公司业务收入中,贷款业务收入仍是主要部分,占业务收入比重的61.89%,受益于贷款规模扩大和净息差逐步提升,贷款业务收入较去年同期增长39.68%;报告期,公司动态调整资产配置策略,灵活调整投资结构,与同业间资金业务规模增长迅速,业务收入增幅较大。
                                              7 / 322012 年半年度报告摘要
    3.8 公司贷款投放情况
    3.8.1 贷款投放按行业(前十个行业)分布情况
                                                                                          单位: 人民币千元
                                               期    末                              期     初
             行业分布
                                    账面余额        占总贷款比例(%)    账面余额         占总贷款比例(%)
    制造业                           327,324,458                22.53       301,013,060               22.60
    批发和零售贸易、餐饮业           182,176,705                12.54       154,511,923               11.60
    房地产业                         107,392,661                 7.39       115,118,113                8.65
    地质勘查业、水利管理业              88,490,418               6.09        96,352,526                7.24
    交通运输、仓储及邮电通信业          94,884,658               6.53        92,241,356                6.93
    社会服务业                          80,196,066               5.52        81,128,873                6.09
    建筑业                              76,054,983               5.24        69,554,536                5.22
    电力、煤气及水的生产和供应业        47,302,260               3.26        50,809,298                3.82
    采掘业                              39,839,955               2.74        32,493,241                2.44
    教育/文化及广播电影电视业           18,810,196               1.30        18,764,174                1.41
    3.8.2 贷款投放按地区分布情况                                                     单位: 人民币千元
                                           期        末                              年     初
           地区分布
                                 账面余额                 比例(%)        账面余额              比例(%)
           浙江地区             230,133,593                  15.84        211,264,823              15.87
           上海地区             191,836,980                  13.21        173,384,367              13.02
           江苏地区             157,092,452                  10.82        146,616,104              11.01
           广东地区                 86,439,639                5.95         81,448,454               6.12
           辽宁地区                 84,456,310                5.81         77,438,050               5.82
           河南地区                 72,212,910                4.97         69,194,164               5.20
           山东地区                 72,016,650                4.96         63,021,874               4.73
           北京地区                 67,844,929                4.67         66,064,834               4.96
           四川地区                 58,668,182                4.04         53,700,099               4.03
           天津地区                 48,495,483                3.34         47,046,428               3.53
           其他地区             383,239,742                  26.39        342,256,847              25.71
              合计             1,452,436,870                   100      1,331,436,044                100
    3.8.3      前十名客户贷款情况                                                单位: 人民币千元
                客户名称                                  贷款余额                  占贷款总额比例(%)
                 客户 A                               5,219,000                             0.36
                 客户 B                               4,982,500                             0.34
                 客户 C                               3,534,350                             0.24
                 客户 D                               3,500,000                             0.24
                 客户 E                               2,857,200                             0.20
                 客户 F                               2,570,000                             0.18
                 客户 G                               2,498,250                             0.17
                 客户 H                               2,346,500                             0.16
                 客户 I                               2,252,000                             0.16
                 客户 J                               2,231,500                             0.15
                 合 计                                31,991,300                            2.20
                                               8 / 322012 年半年度报告摘要
       3.8.4 贷款担保方式分布情况
                                                                                     单位: 人民币千元
                                   2012 年 6 月 30 日                    2011 年 12 月 31 日
       担保方式
                           贷款余额          占贷款总额比例(%)    贷款余额        占贷款总额比例(%)
    信用贷款                  320,399,810                  22.06       282,388,294               21.21
    保证贷款                  432,281,665                  29.76       400,149,867               30.05
    抵押贷款                  555,066,927                  38.22       522,317,829               39.23
    质押贷款                  144,688,468                   9.96       126,580,054                9.51
    合         计           1,452,436,870                 100.00     1,331,436,044             100.00
       3.8.5 集团客户授信业务的风险管理情况
       公司按集团客户授信管理办法,坚持“统一授信、总量控制、实体授信、风险预警、分级管理”的原则,一是完善集团客户管理的制度建设,进一步规范集团客户授信管理规程,明确集团客户识别、认定、授信审批及贷后管理要求。二是公司已实现集团授信额度审批和管控的系统化,为进一步提高集团客户统一授信管理提供有效的技术支持。三是积极实施主办行- 协办行制度、三查制度和风险预警制度;四是加强集团客户的准入控制,建立集团客户核定授信额度制度,以防范和控制集团客户授信业务的风险。
       3.9    抵债资产                                                              单位: 人民币千元
                                             期末数                               期初数
             类别
                                   原值                 减值准备       原值                减值准备
    房地产                           900,289               629,164      907,259               623,438
    法人股                           115,766                96,209       67,110                41,249
    合    计                       1,016,055               725,373      974,369               664,687
       3.10 公司主要存款与贷款结构情况
       3.10.1 主要存款结构情况
                                                                                    单位: 人民币千元
                   类别                           平均余额                          平均利率(%)
    企业活期存款                                    547,346,269                                0.63
    企业定期存款                                    717,800,741                                3.54
    储蓄活期存款                                      80,220,223                               0.48
    储蓄定期存款                                    248,611,550                                2.62
       3.10.2 主要贷款结构情况
                                                                                     单位: 人民币千元
                   类别                           平均余额                          平均利率(%)
    短期贷款                                        690,426,704                                7.24
    中长期贷款                                      650,820,973                                6.63
    注:短期贷款不含票据融资
       3.11       公司持有的金融债券情况
                                                                                         单位:人民币千元
                          类别                                             面       值
    可供出售金融资产                                                          56,986,716
    持有至到期投资                                                            47,762,562
    分为贷款和应收款类投资                                                        7,923,600
                                                   9 / 322012 年半年度报告摘要
    其中,重大金融债券的情况
                                                                                          单位:人民币千元
    类别                                     面值                年利率          到期日        计提减值准备
    国家开发银行 2012 年第十八期金融债券       4,390,000           3.45%         2013-4-23                 -
    中国民生银行 2012 年第一期金融债券         3,250,000           4.30%         2017-2-14                 -
                                                         一年定存利
    中国进出口银行 2010 年第六期金融债券       2,750,000                         2015-8-25                 -
                                                             率+0.25%
    国家开发银行 2007 年第十六期金融债券       2,720,000           4.35%         2014-8-30                 -
                                                         一年定存利
    国家开发银行 2007 年第二十八期金融债       2,240,000                         2013-2-19                 -
                                                             率+0.61%
    公司持有的衍生金融工具情况
                                                                                         单位:人民币千元
                                                                                公允价值
    类     别                         合约/名义金额
                                                                        资    产                负     债
    利率互换合同                             58,897,886                    290,802               1,371,665
    外汇远期合同                             43,272,855                    105,018                 113,335
    货币互换合同                            102,022,736                    250,245                 267,847
    贵金属远期合约                           10,584,542                           -                    9,088
    合     计                                       -                   646,065               1,761,935
    3.12 报报告期委托理财、各项代理、托管等业务的开展和损益情况
    ——报告期委托理财业务的开展和损益情况:报告期根据市场需求, 加大了银行理财产品发行力度,共发行个人客户银行理财产品 711 款,募集规模 3,523 亿;理财产品对公销售 3,349 亿元,客户数量突破 5,000 户。
    ——报告期各项代理业务的开展和损益情况:截止报告期末,代理个人贵金属交易量同比增长 32%;代理保险业务由于产品结构的调整,规模保费同比下降 50%,但高内涵价值的中长期保险产品和期缴型保险产品保费基本与去年持平;受证券市场持续调整的影响,代理个人基金及证券集合理财产品销售有所放缓,销量同比增加 4.31%,代理收付集合资金信托计划同比增长 342%。
    ——报告期托管业务的开展和损益情况:加大托管创新,在阳光慈善托管、金融产品销售资金监管、QDLP、融资融券托管等领域进行了有益的探索。报告期末,资产托管业务规模5,216 亿元,同比增长 157%;实现托管费收入 2.36 亿元,同比增长 61%。
    3.13 公司对财务状况与经营成果造成重大影响的表外项目情况
                                                                                         单位: 人民币千元
                 项目                         期    末                                  期     初
    信贷承诺                                    777,083,516                             685,625,869
    其中: 银行承兑汇票                          493,856,026                             370,981,123
    开出保函                                47,527,475                                 47,854,363
    开出信用证                             159,497,201                             198,422,064
    信用证下承兑汇票                        29,252,597                                 25,615,734
    信用卡尚未使用授信额度                  46,950,217                                 42,752,585
    租赁承诺                                      5,594,607                                  5,817,070
    资本性支出承诺                                     181,978                                   414,912
                                            10 / 322012 年半年度报告摘要
    说明:信用卡尚未使用授信额度为扣除休眠卡后的尚未使用的授信额度。上述表外项目对公司财务状况和经营成果可能会产生一定影响,其最终结果需由未来相关事项的发生或不发生加以决定。在未来一定条件下,根据或有事项的确认原则,有可能转化为公司的现实义务。
    3.14     公司面临的各种风险
    作为经营货币信用的特殊企业,公司在经营中主要面临以下风险:信用风险、流动性风险、市场风险(包括利率风险、汇率风险等)、操作风险(包括结算风险、技术风险、系统风险)等。
    3.14.1 信用风险状况的说明
    政策制定方面,坚持战略转型导向,积极审慎应对当前宏观调控政策,制定发布年度业务经营风险偏好策略、年度信贷投向政策及非信贷业务政策,对行业投向、区域投向、客户及产品政策投向提出组合管理要求,及时调整重点领域的授信政策,引导业务有序发展。在确保资产质量总体稳定的前提下,适度提高对金融机构同业授信、融资性担保和债券投资等创新业务的风险容忍度,促进业务结构的改进,实现风险、效益和增长的合理平衡。建立风险偏好、信贷政策执行评价报告制度,监测、报告政策执行情况,提出纠偏对策。
    授信管理方面,重点推进授信管理各项基础性工作,完善行业授信政策,优化授信审批流程,规范审批标准,确保审批工作质量。制定行业、产品的审贷标准,统一并优化授信审查模板,进一步推动授信审贷标准化建设。推进同业授信管理机制建设,完善同业授信管理制度体系。继续支持实体经济,对政府融资平台贷款采取结构优化、适度支持和控制总量的总体政策,对房地产行业在坚持风险可控的前提下持续推进结构优化,对符合战略转型方向的优势业务领域强化支持力度。
    风险预警方面,完善风险识别、报告、处置的预警流程,强化风险预警和贷后检查制度,完善大额公司授信预警监控机制,尽早识别、控制和化解风险。针对政府融资平台贷款、中长期贷款等重点风险领域,以及房地产信托项目、银担合作业务、案件风险、个人业务、五级分类偏离度等重点监管领域开展自查。加大风险监测的频度和力度,对重点区域、重点分行、重点业务领域进行持续监测,对民间借贷资金链断裂企业主逃逸风险加强监控,提高对风险事项和突发事件应对处理的敏感性和有效性。
    资产保全方面,切实加大对不良贷款的风险化解处置力度,建立了大额不良资产从风险化解方案制定、资产保全措施落实和动态跟踪反馈推进的全程责任机制,逐户制定化解预案。建立了对特别关注贷款风险化解工作提前介入的工作机制,推进保全工作关口前移,提高特别关注类贷款的风险化解成效。对不良增速较快的分行,实施“一行一策”,有针对性地加强资产质量管理。通过现金清收、以资抵债、财产保全、重组化解、损失核销等手段加大处置化解力度,对年内重点化解的逾期、欠息、关注类、后三类贷款集中统一处理。
    3.14.2    流动性风险状况的说明
    公司已经建立了比较完善的流动性风险管理体系,主要包括以下方面的内容:管理架构、规章制度、管理工具、日常运行、压力测试、系统建设、风险监测、风险报告等。
    报告期末,公司人民币流动性比例为 38.65%,较 2011 年末下降 4.15 个百分点;外币流动性比例为 114.35%,较 2011 年末提高 46.28 个百分点。人民币存贷比为 70.34%,较 2011年末下降 1.14 个百分点;外币存贷比为 59.66%,较 2011 年末下降 15.20 个百分点。人民币中长期贷款比例为 46.20%,较 2011 年末下降 4.10 个百分点;外币中长期贷款比例为19.41 %,较 2011 年末提高 1.44 个百分点。公司在人民银行人民币超额备付率维持在 2.80%
                                          11 / 322012 年半年度报告摘要左右。根据压力测试方案,公司定期对流动性进行压力测试,并根据压力测试的情景,制定相应的流动性应急管理办法,积极管理与应对可能突发的流动性应急事件。公司的压力测试情况包括:自身事件引发的中度压力情景、自身事件引发的重度压力情景、系统性风险情景等三个方面。
    3.14.3     市场风险状况的说明
    报告期内,在政策宽松的推动下,资金面整体呈现宽松态势,货币市场利率震荡下行;银行间市场国债收益率曲线总体呈现陡峭化下移走势;人民币兑美元上半年累计贬值0.39%,海外市场对人民币升值或贬值预期呈现交替式变化;贵金属及大宗商品价格上半年维持剧烈波动的态势。
    报告期内公司紧密跟踪市场风险暴露及市场变化趋势,加强动态监测与风险预判;继续推动境外分行、并表机构的市场风险归口管理;持续完善市场风险的识别、计量、监控和报告体系;加强市场风险方面研究和审核,保障公司资金类新产品、新业务平稳开展;将可能由市场风险引起的交易对手信用风险纳入日常监测体系,确保市场风险整体可控,有力地支持公司业务创新和转型发展。新资本协议实施工作有序推进,市场风险内部模型系统二期功能完成上线并顺利投产,按期完成市场风险合规达标项目建设,建立七层架构分类限额体系,完善资金业务限额管理,成果应用不断推进。
    公司已建立了市场风险管理体系,并根据业务发展不断提高市场风险管理水平和对市场风险的识别、计量、监测和控制的能力。公司主要通过每日风险价值计量、返回检验、压力测试、敏感性分析、限额管理等手段对交易账户进行市场风险管理;运用利率掉期、远期等金融衍生产品工具的组合,实现市场风险转移和对冲,以有效控制市场风险;采取敏感性分析、限额管理管理以及利用外汇衍生品进行风险对冲等措施将汇率风险控制在公司可接受的风险范围之内。
    公司建立了一套与市场风险内部模型配套的政策体系;完善交易对手信用风险监测及计量体系,实现对特定风险及衍生产品表外风险暴露计量。全面实施包括各类敞口、敏感性、止损在内的限额管理,加强创新业务领域的风险管理配套,积极跟进人民币对外汇期权、国债期货交易、远期运费协议(FFA)等创新业务,加强政策引导,评估市场风险,积极支持资金产品创新。
    风险价值分析(“VaR”)模型是公司计量、监测市场风险的重要工具。风险价值是指假设在某一给定时间范围及某一置信区间之内,预测由于市场利率或者股票价格等风险因素的不利变化而导致的最大可能持仓亏损的计量方法。公司采用99%的置信水平(即损失超过风险价值的统计概率为1%)下的历史模拟法计算风险价值。其中,风险价值计量使用实际10天持有期的风险价值,其观察期为1年(250个交易日)。
    报告期内公司的风险价值分析概括如下:
                                                2012 上半年度(单位:万元)
    风险价值(10 天持有期)
                                  上半年末       上半年平均          最高          最低
           利率风险              10,346.01          9,076.99      13,384.97      4,882.59
           汇率风险              17,829.29        14,366.85       20,776.59      8,560.84
         总体风险价值            18,900.78        17,736.21       28,355.76     11,101.70
    注:每一个风险因素的风险价值都是仅由该风险因素的波动产生的在一定持有期内和置信水平下可能的最大潜在损失。由于各风险因素之间会产生风险分散效应,对于同一时点的各风险因素的简单风险价值累加并无法得出风险价值总额。
                                          12 / 322012 年半年度报告摘要
    3.14.4 操作风险状况的说明
    公司积极致力于操作风险管理体系建设。根据风险管理的需要,借鉴国际先进经验,构建起完整的操作风险管理体系,包括制定并完善操作风险管理政策,开发操作风险管理系统,确立评价考核机制,持续加强操作风险管理制度建设。针对操作风险多发领域,及时研究操作风险表现形式、形成原因,提出针对性管控措施建议,发布操作风险提示。开展操作风险管理前沿研究探索,建立并实施操作风险识别评估与监测报告制度。
    公司细化损失事件收集要求,扩充关键风险指标池,加强操作风险损失事件和关键风险指标监测;完成了新资本协议操作风险标准法项目,推进了操作风险与控制自我评估、操作风险监管资本计量、业务连续性、外包管理、压力测试、操作风险报告等管理工具方法在公司范围内的广泛实施和应用。“小前台、大后台”的运营作业模式基本建成,业务集中系统和运营内控系统全面上线,运营环节操作风险管理能力不断加强。
    借鉴国际上较好商业银行内控管理的经验,通过梳理业务和管理流程,识别评估各类风险,已在公司范围内建立起“系统、透明、文件化”的内控体系。开展内控体系文件的持续更新工作,扩大内控体系文件的覆盖范围,确保内控体系整体框架的有效性、适宜性和完整性,实现内控体系建设向持续改进的常态化管理过渡,为建立内控持续改进长效机制奠定基础。开展内控自我评估工作,强化整改落实机制。
    3.15     公司的内部控制制度的完整性、合理性与有效性和内部控制执行情况的说明
    公司依据经营管理目标,密切关注外部经营环境的变化,尤其重点关注最新的监管动态,同时综合考虑自身组织架构的变动情况,及时收集与分析业务产品与管理活动调整与创新的相关信息。在此基础上,组织总行各职能部门开展了 2012 年度规章制度清理工作,梳理和评估规章制度的效力状态,剔除已失效的规章制度,整理已不再适用的规章制度进行集中废止,进行规章制度的版本控制和管理,持续更新和维护规章制度库,保持各类规章制度的适宜性、规范性和有效性。根据规章制度的修订和更新情况,组织进行关键风险点的再次识别,更新具体风险控制措施,持续完善内部控制管理体系;同时强化总、分行各级监督管理机构的检查、监督和评价工作,保障各项规章制度得到有效执行和落实。§4 股本变动及股东情况
    4.1 股本变动结构表                           □适用 √不适用
    4.2 股东数量和持股情况
    报告期末股东总数 (户)                                 456,587前十名股东持股情况
                                                                    持股总数        限售条件
    股东名称                                           比例(%)
                                                                  (单位:股)    股份数量(股)
    中国移动通信集团广东有限公司                             20       3,730,694,283   3,730,694,283
    上海国际集团有限公司                                 16.927       3,157,513,917         -
    上海国际信托有限公司                                  5.232        975,923,794          -
    上海国鑫投资发展有限公司                              2.022        377,101,999          -
    中国太平洋人寿保险股份有限公司-传统-普通保险        1.131        211,000,000          -
    产品                                                  1.019        190,083,517          -
    中国人寿保险股份有限公司-分红-个人分红-005L        0.976        182,057,690          -
    -FH002 沪                                                                              -
                                          13 / 322012 年半年度报告摘要
    中国太平洋人寿保险股份有限公司-分红-个人分红          0.958         178,692,048           -
    雅戈尔集团股份有限公司                                  0.948         176,900,000           -
    中国烟草总公司江苏省公司(江苏省烟草公司)              0.862         160,880,407           -
    质押或冻结股份数:前十名股东所持股份无质押冻结情况                                          -前十名无限售条件股东持股情况
    股东名称                                           持有无限售条件股份数量             股份种类
    上海国际集团有限公司                                      3,157,513,917             人民币普通股
    上海国际信托有限公司                                        975,923,794             人民币普通股
    上海国鑫投资发展有限公司                                    377,101,999             人民币普通股
    中国太平洋人寿保险股份有限公司-传统-普通保险              211,000,000             人民币普通股
    产品                                                        190,083,517             人民币普通股
    中国人寿保险股份有限公司-分红-个人分红-005L              182,057,690             人民币普通股
    -FH002 沪                                                  178,692,048             人民币普通股
    雅戈尔集团股份有限公司                                      176,900,000             人民币普通股
    中国烟草总公司江苏省公司(江苏省烟草公司)                  160,880,407             人民币普通股
    纳爱斯集团有限公司                                          153,224,629             人民币普通股
                                                  上海国际信托投资有限公司、上海国鑫投资发展有上述股东关联关系或一致行动关系的说明
                                                  限公司为上海国际集团有限公司的控股子公司;
    4.3 有限售条件股东持股数量及限售条件
                                                                                          单位:股
                                                     有限售条件股份可上市交易情况
                               持有的有限售条件
    有限售条件股东名称                                                新增可上市      限售条件
                                   股份数量          可上市交易时间
                                                                       交易股份数
                                                                                      参与定向增
    中国移动通信集团广东有限公司     3,730,694,283         2015-10-14            -        发,五年内不
                                                                                      转让。
    4.4 控股股东及实际控制人变更情况                                   □适用 √不适用§5 董事、监事和高级管理人员
    5.1 董事、监事和高级管理人员持股变动                  □适用 √不适用
    5.2 公司董事、监事、高级管理人员变动情况
    报告期内,原公司副董事长、行长傅建华因年龄原因自 2012 年 1 月 11 日起不再担任公司副董事长、行长;公司董事长吉晓辉代行行长。
                                             14 / 322012 年半年度报告摘要§6 董事会报告
       6.1 报告期内整体经营情况的讨论与分析
    6.1.1 公司上半年整体经营情况
    报告期内,公司积极贯彻国家宏观调控政策,认真落实监管机构要求,着力应对国际国内复杂多变的经济形势,按照董事会确定的工作目标,强化客户经营、坚持开拓创新、夯实管理基础,各项工作取得了新进展。
    ——报告期内公司实现营业收入为 400.03 亿元,比 2011 年同期增加 81.38 亿元,增长25.54%;实现税前利润 225.47 亿元,比 2011 年同期增加 56.09 亿元,增长 33.12%;税后归属于母公司股东的净利润 171.93 亿元,比 2011 年同期增加 43.13 亿元,增长 33.49%。本报告期公司平均资产利润率(ROA)为 0.60%,比上年同期上升了 0.04 个百分点;加权平均净资产收益率(ROE)为 10.86%,比上年同期上升了 0.90 个百分点。报告期内,公司继续努力控制各类成本开支,成本收入比率为 28.77%,较去年同期的 33.12%继续下降 4.35 个百分点。
    ——报告期末公司总资产为 30,364.32 亿元,比 2011 年底增加 3,517.39 亿元,增长13.10%;本外币贷款余额为 14,524.37 亿元,比 2011 年底增加 1,210.01 亿元,增幅 9.09%。公司负债总额 28,725.37 亿元,其中,本外币存款余额为 20,617.49 亿元,比 2011 年底增加 2,106.94 亿元,增幅 11.38%,期末人民币和外币存贷比分别为 70.34%和 59.66%,严格控制在监管标准之内。
    ——报告期末,按五级分类口径统计,公司期末后三类不良贷款余额为 76.88 亿元,比 2011 年底增加 18.60 亿元;不良贷款率为 0.53%,较 2011 年底上升 0.09 个百分点;不良贷款的准备金覆盖率达到 414.03%,比 2011 年底下降了 85.57 个百分点。
    ——报告期末归属于母公司股东的所有者权益为 1,620.30 亿元,比 2011 年底增长8.82 %;加权风险资产总额为 17,270.22 亿元,比 2011 年底增加 1,668.42 亿元,增长 10.69 %。由于风险资产稳步增长,资本充足率由上年末的 12.70%略降至 12.21%,核心资本充足率从2011 年底的 9.20%略降至 8.90%。
    ——公司在国际、国内继续保持了良好的声誉。英国《银行家》杂志“2012 年全球银行品牌 500 强排行榜”,公司以 24.5 亿美元的品牌位居总榜单第 62 位;英国《银行家》杂志 “2012 年全球银行 1000 强”榜单,公司按照核心资本计进入全球银行 60 强之列,排名全球第 57 位,较上年上升 7 位,在上榜中资银行中排名第 8;公司按总资产计排全球第 56位。
       6.1.2 公司主要业务运作情况
       6.1.2.1 公司金融业务:报告期,公司金融业务积极把握机遇,强化基础业务,加快转型步伐,加大创新力度,提升管理能力。公司坚持以客户为中心,为客户提供融资、理财、投行、现金管理、电子银行、资产托管等综合化金融服务。报告期末,对公客户79万余户,比上年末增加5万户。客户基础不断扩大,客户结构更趋合理,业务盈利能力稳步提升,业务与收入结构持续优化。
    ——对公存贷款业务:报告期末,一般对公存款余额 16,918.21 亿元,较年初新增1,636.84 亿元,增幅 10.71%;一般对公贷款余额(含票据贴现)11,749.16 亿元,较年初新增 1,047.84 亿元,增长 9.79%;对公不良贷款率为 0.55%,较年初上升 0.09 个百分点。
                                        15 / 322012 年半年度报告摘要
    ——中小企业业务:报告期末,对中小企业(工信部新标准口径)表内外授信总额12,138.35 亿元,授信客户数 39,928 户,表内贷款总额 7,546.52 亿元;与 2011 年底(原国家四部委口径)相比,中小企业表内外授信业务增长 23.73%,授信客户数增长 11.87%,表内贷款金额增长 39.32%。其中小微企业(公司法人)贷款 2,366.85 亿元,与 2012 年初同口径相比,小微企业贷款增长 5.09%。
    ——投资银行业务:报告期末,债务融资工具承销额实现336.95亿元,同比增幅19%;银团贷款余额930亿元,同比增长21.7%,位居股份制银行前列;同时,继续深化发展绿色金融,实现节能环保类贷款余额为250.47亿元。
    ——贸易结算业务:报告期末,2012年1-6月累计完成国际结算量1,045.11亿美元,比去年同期增长26.93%;保理业务量完成858.14亿元,同比上升104.65%。累计完成跨境人民币结算业务454.05亿人民币,同比增长145.37%。
    ——资产托管业务:报告期末,资产托管业务规模5,216.04亿元,比去年同期增长157%;2012年上半年实现托管费收入2.36亿元,比去年同期增长61%。
    ——支付结算型业务:报告期末,银关通签约客户数已达2,347户,当年银关通网上支付及担保业务的交易笔数累计为21.35万笔,交易金额为91.26亿元;且与四家全国性第三方支付机构正式开展合作代理缴费业务。
    ——养老金业务:报告期末,企业年金实际运作的个人账户数余额32.93万户,企业年金实际运作托管余额204.67亿元。此外,还为91家企业提供福利计划管理服务。
    6.1.2.2    个人金融业务:公司坚持“以客户为中心”的经营理念,以市场为导向,加快业务结构调整,加大系统建设,全面实行客户分层、分类管理,完善产品体系;注重渠道建设,优化业务处理流程,提高服务效率和品牌影响力,增强了整体营销能力和市场竞争力,继续保持了个人金融业务的快速发展,主要经营指标位列同类股份制银行前列。报告期末,个人客户较年初增加212万户,个人优质客户突破170万户。
    ——个人金融资产和个人存款:充分发挥个人金融资产对负债业务的促进作用,个人金融资产和个人存款业务再上新台阶。报告期末,个人金融资产首次突破5,000亿元,新增个人存款470.10亿元,增幅14.56%,个人存款余额突破3,600亿元。
    ——个人贷款:个人贷款稳步增长,经营类贷款占比持续提升。报告期末,个人贷款余额2,775.21亿元,新增162.16亿元,增幅6.21%;报告期末个人经营性贷款余额在个人贷款余额中占比较上年末提高1.74个百分点;个贷不良率比年初0.33%上升0.10个百分点,风险整体可控。
    ——个人理财业务: 聚焦客户需求,不断丰富产品线。报告期,新增引入保险产品6款,新增引入基金、证券集合理财产品71款,发行银行理财产品711款。报告期理财产品销量突破3,810亿元,与去年同期相比增长1.4倍。
    ——电子银行业务: 持续完善“六位一体”的渠道体系和渠道服务功能,连续推出覆盖主流智能手机平台的手机银行客户端软件,成为目前国内为数不多的、基本实现智能手机版本全覆盖的银行;正式推出个人网上银行理财版,进一步满足了不同风险偏好的个人客户对网上银行服务的安全性要求和功能性需求,上线至今,用户已突破64万人。在自助设备上新增了自助设备代缴话费、卡激活、取款限额调整、移动联名卡优化等功能。电子渠道客户拓展能力不断提升,个人网银有效客户达到373.73万户;个人手机银行有效客户数达到36.78万户;现金类自助设备保有量达到5,558台,各类自助网点达到3,223个。其中,电子银行服务能力进一步增强,全部电子渠道的交易占比达到81%。
                                      16 / 322012 年半年度报告摘要
    ——银行卡:进一步发挥银行卡个人综合金融服务平台的价值,加大支付结算服务、跨行业增值服务创新和捆绑营销力度,联名卡、主题卡产品品种进一步丰富。报告期末东方卡、轻松理财卡余卡量2,687万张,当年新增发卡180万张;卡存款达2,314亿元,占个人存款总额的63%,卡均存款达到8,614元,较上年同期提升11.48%;卡消费金额776亿元,较上年同期提升9.70%。
    ——信用卡:加快产品创新与功能整合,提升服务品质,扩大品牌影响力,信用卡发卡量、消费额、透支额稳步增加,盈利能力显著提升。结合客户需求,推出多种主题卡、功能卡、联名卡,形成层次清晰的产品线,完善客户服务体系,提升服务品质。当期信用卡新增发卡71万张,截止报告期末累计发卡超过692万张;POS消费金额350亿元;实现营业收入83,222万元, 同比增长53%,其中利息收入为39,667万元;信用卡中间收入(含年费收入等)43,555万元。
    ——私人银行:报告期末,私人银行客户超过 5,000 户,上半年私人银行客户新增已超过去年全年新增。私人银行将加快区域布局,在重点区域建立私人银行分部,聚焦企业主和企业高管客户群体,建立完善的私人银行产品与服务体系,为私人银行客户提供个性化、定制化服务,加快推进私人银行业务的发展。
    6.1.2.3    资金业务:报告期末,公司资金类资产规模达15,256亿元,超过总资产的50%;其中债券投资规模近3,580亿元,货币市场及同业等短期运作类资产7,741亿元。2012年上半年资金运作净收入96.45亿元,同比增长53%;非利息收入2.65亿元,同比增长277%。2012年上半年,累计发行各类理财产品6,894亿元,各类代客及自营外汇累计交易量2,528亿美元。
    6.1.2.4     网点建设:报告期公司制定了稳健发展机构建设规划,以创新和转型驱动发展业务。2012 年上半年新开设了渭南和沧州 2 家二级分行,新建支行 17 家,至此,公司已在全国 116 个地级市以上城市开设了 38 家分行(包括香港分行)、760 家机构网点。
    6.1.2.5     信息科技:推进“厅堂服务一体化”整合,确立了“七个到位”的工作目标。加强分行作业中心建设。建立高端客户差异化服务和优质客户个性化绿色通道机制。强化内控领域管理,提高对账管理要求。统筹科技资源支持战略项目推进,加快中移动战略项目研发。推进核心系统平台升级和 CRM 系统优化。加强运维管理,确保系统安全运行,顺利完成年度灾难恢复演练。
    6.2 主营业务分地区情况
                                                                      单位:人民币千元
    地    区                             营业收入         营业收入比上年同期增减(%)
    上海地区                               9,024,641                     63.51
    北京地区                               2,015,424                     36.77
    四川地区                               1,251,367                     16.09
    天津地区                               1,540,784                     16.82
    山东地区                               1,540,375                     23.99
    广东地区                               2,677,878                     26.03
    江苏地区                               3,541,658                     18.05
    河南地区                               1,872,266                     10.95
    浙江地区                               5,148,764                      8.33
    辽宁地区                               1,877,631                     14.87
    其他地区                               9,512,204                     18.41
    合    计                              40,002,992                     25.54
                                       17 / 322012 年半年度报告摘要
       6.3 主营业务及其结构发生重大变化的原因说明             □适用 √不适用
       6.4 主营业务盈利能力(毛利率)与上年度相比发生重大变化的原因说明      □适用 √不适用
       6.5 利润构成与上年度相比发生重大变化的原因分析         □适用 √不适用
       6.6 募集资金使用情况
       6.6.1 募集资金运用: 1999 年 9 月 23 日,公司向社会公开发行人民币普通股 4 亿股,每股发行价格 10 元,扣除发行费用,实际募集资金 39.55 亿元;2003 年 1 月 8 日,公司增发人民币普通股 3 亿股,每股发行价格 8.45 元,扣除发行费用,实际募集资金 24.94 亿元。2006 年 11 月 16 日,公司增发新股 439,882,697 股,每股发行价格 13.64 元,扣除发行费用,实际募集资金 59.10 亿元。2009 年 9 月 21 日,公司非公开发行 904,159,132 股,每股发行价格 16.59 元,扣除发行等费用后,实际募集资金 148.27 亿元。所募集资金已按中国银监会、中国人民银行的批复认定,全部用于充实公司资本金,提高了公司的资本充足率,股东权益大幅增加,抗风险能力显著提高,为公司的发展奠定了基础。公司严格根据募股资金使用计划,合理运用募股资金,取得了明显效益。
       6.6.2 资金变更项目情况                            □适用 √不适用
       6.7 董事会下半年的经营计划修改计划                □适用 √不适用
       6.8 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生
    大幅度变动的警示及说明                                          □适用 √不适用
       6.9 公司董事会对会计师事务所本报告期“非标准审计报告”的说明        □适用 √不适用
       6.10 公司董事会对会计师事务所上年度“非标准审计报告”涉及事项的变化及处理情
    况的说明         □适用 √不适用§7 重要事项
       7.1 收购、出售资产及资产重组
    7.1.1 收购资产                                      □适用 √不适用
    7.1.2 出售或置出资产                                □适用 √不适用
    7.1.3 自资产重组报告书或收购出售资产公告刊登后,该事项的进展情况及对报告期经
    营成果与财务状况的影响。                                □适用 √不适用
       7.2 担保情况                                     □适用 √不适用
       7.3 非经营性关联债权债务往来                     □适用 √不适用
       7.4 重大诉讼仲裁事项
    截止报告期末,公司作为原告已起诉尚未判决的诉讼有 477 笔,涉及金额为人民币277,974 万元。公司作为被告被起诉尚未判决的诉讼案件有 38 笔,涉及金额人民币 29,422万元。
       7.5 证券投资情况                           □适用 √不适用
                                        18 / 322012 年半年度报告摘要
        7.5.1 持有非上市金融企业股权情况
                                                                                         单位:人民币千元/千股
                          股权投资     持有数     占该公司         报告期      报告期所
       所持对象名称                                                                         会计核算科目        股份来源
                            金额            量    股权比例          损益       有者权益
    中国银联股份有限公司       104,200     90,000      (%)
                                                     3.715           3,150       变动
                                                                                   /          长期股权投        投资取得
    华一银行                   780,679          /           30          69,300        /           长期股权投        投资取得
    浦银安盛基金管理有限                                                                                  资
                                                                                              长期股权投
                           33,242           /           51         (5,660)        /                             投资取得
    公司                                                                                                  资
    莱商银行                   738,000          /           18                 -      /           长期股权投        投资取得
    合计                      1,656,121         /              /        66,790        /                   资              /注:1、本表列示集团持有非上市金融企业股权情况。
       2、报告期损益及所有者权益变动指该项投资对集团报告期净利润及除净利润外的所有者权益的影响。
       7.5.2 公司或持股 5%以上的股东在指定的报刊或网站上披露承诺事项
       公司股东中国移动通信集团广东有限公司(简称“广东移动”,持股占公司总股本 20%)承诺:其参与认购公司 2010 年 10 月非公开发行股票的限售期为 36 个月;另根据中国银监会关于相关商业银行主要股东资格审核的监管要求,广东移动的控股母公司中国移动有限公司于 2010 年 8 月 31 日在香港联交所公告如下对中国银监会的承诺:广东移动自本次非公开发行股份交割之日起 5 年内不转让所持该公司股份(适用法律法规许可范围内,在广东移动关联机构之间的转让不受此限);到期转让股份及受让方的股东资格应根据相关法律法规的规定取得监管部门的同意。
       7.5.3 关联交易事项
       报告期内,公司的关联交易为对主要股东以及关联方的贷款。所有关联方贷款均按相关法律规定及我行贷款条件、审核程序进行发放,并正常还本付息,对公司的经营成果和财务状况无任何负面影响。
       7.5.3.1 公司的关联法人
       (1)主要法人股东,即能够直接、间接、共同持有或控制本行 5%以上股份或表决权的法人股东,该类关联法人包括中国移动通信集团广东有限公司、上海国际集团有限公司、上海国际信托有限公司。
       (2)公司董事直接、间接、共同控制或可施加重大影响(担任法定代表人、总经理)的法人或其他组织(不包括商业银行),该类关联法人包括:中国移动通信集团公司、中国移动有限公司、上海爱建股份有限公司、百联集团有限公司、上海友谊集团股份有限公司、百联(香港)有限公司、中国烟草总公司江苏省公司、上海市邮政公司。
       (3)公司投资的并对其可施加重大影响及共同控制、控制的金融企业,该类关联法人包括:华一银行、浦银安盛基金管理有限公司、浦发硅谷银行(筹)以及由公司发起设立的浦发村镇银行、浦银金融租赁股份有限公司。
       不存在控制关系的关联法人交易情况见下表                                         (单位:人民币千元)
       (1)不存在控制关系的关联方交易
                              2012 年 1-6 月      2011 年度 1-6 月         2012 年度 1-6 月    2011 年度 1-6 月
    企业名称
                                   利息收入          利息收入                  利息支出           利息支出
    上海国际集团有限公司                    -                      -                   691                      -
    华一银行                              603                      -                 2,127                     35
                                                 19 / 322012 年半年度报告摘要
    浦银安盛基金管理有限公司            -                -               28                 212
    上海国际信托有限公司                -                -              170                 541
    百联集团有限公司               1,042             2,616              227                   -
    百联(香港)有限公司                -                -               41                   -
    上海友谊集团股份有限公司       1,007             2,038              349                   -
    上海市邮政公司                      -                -               93                   -
    上海爱建股份有限公司                -                -               79                   -
    中国烟草总公司江苏省公司            -                -          528,438                   -
    中国移动有限公司                    -                -          358,347              37,080其中:中国移动通信集团广东
                                    -                -           29,046               4,818有限公司
    (2)不存在控制关系的关联方贷款\拆放余额
    企业名称                                     2012-6-30                          2011-12-31
    百联集团有限公司                                 60,000                              60,000
    上海百联集团股份有限公司                         50,000                                   -
    注:上述贷款和拆放系按一般商业条件或中国人民银行规定的贷款及拆放利率发放。
    (3)不存在控制关系的关联方存款\存放余额
    企业名称                                      2012-6-30                         2011-12-31
    华一银行                                         253,824                            129,702
    浦银安盛基金管理有限公司                          21,693                             27,931
    上海国际信托有限公司                             143,836                             19,252
    上海市邮政公司                                      3,032                                 -
    中国移动有限公司                              21,205,933                         17,319,224
    其中:中国移动通信集团广东有限公司              2,230,951                          1,447,283
    上海国际集团有限公司                             310,480                                  -
    上海爱建股份有限公司                              63,630                                  -
    百联集团有限公司                                  10,222                                  -
    上海友谊集团股份有限公司                          32,244                                  -
    百联(香港)有限公司                                1,840                                 -
    中国烟草总公司江苏省公司                       7,316,253                                  -
    (4)未结清关联方信用证\保函余额
    企业名称                                     2012-6-30                      2011-12-31
    百联集团有限公司                                413,010                            408,850
    7.5.3.2 关联自然人
    主要指公司的董事、总行和分行高级管理人员、有权决定或参与授信和资产转移的其他人员等相关关联自然人。截止报告期末,公司未收到关联自然人关于关联交易的申报。
    7.5.4 其他重大事项的说明
    7.5.4.1 公司与战略投资者合作情况:报告期内,公司与战略投资者中国移动的合作已取得多项成果。截至目前,累计发展手机支付用户近 10 万户,并启动全国 35 家分行联名卡市场营销工作;双方在银企直连、1+N 供应链融资等基础银行业务领域已逐步开展合作;双方在 200 余家营业网点达成渠道共享意向;双方联合举办了百余场 VIP 讲堂活动,客户共享
                                          20 / 322012 年半年度报告摘要工作融入双方日常经营中;理财产品发行超过 20 款;双方完成总对总全国一点接入代缴移动话费的平台建设,并在全国 27 个省市实现业务受理。
    7.5.4.2 公司发行金融债券情况:经中国银监会和中国人民银行批准,公司于 2012 年 2月 24 日至 28 日在全国银行间债券市场成功发行总额为 300 亿元人民币的金融债券。本期债券为 5 年期固定利率债券,票面年利率为 4.2%。2 月 28 日,300 亿元债券募集资金已经全额划入公司账户,本次金融债券募集的款项将充实公司资金来源,优化负债期限结构,并全部用于支持小企业贷款,促进公司业务的持续稳健发展。
    7.5.4.3 规范实施新巴塞尔协议情况:报告期内,公司在新资本协议实施方面取得了实质性进展。完成了零售风险分池项目、流动性及银行帐户利率风险项目,实现了零售决策管理系统资产分池模块、市场风险管理系统二期管理提升功能的上线投产,并在期内启动了押品管理、操作风险管理系统、数据集市、风险量化策略平台等项目,进一步提升公司全面风险管理的整体能力及水平。加之此前公司已完成的对公客户评级系统实施、零售评分卡系统实施、模型验证及合规、市场风险系统实施、操作风险业务咨询等项目,截至本报告期末,公司已完成在信用风险、市场风险、操作风险各领域 20 余项目的成功建设及应用落地,公司的全面风险管理框架已基本搭建完成。
    §8 财务会计报告
    8.1 财务报表(见附件)
    8.2 公司主要会计政策、会计估计和会计差错
    8.2.1 会计年度:本公司会计年度自公历 1 月 1 日起至 12 月 31 日止。
    8.2.2 记账本位币:本公司的记账本位币为人民币。
    8.2.3 主要会计政策、会计估计和核算方法的没有变更以及没有重大会计差错更正及其影响。
    8.3 补充资料
    按中国证监会发布的《公开发行证券公司信息披露编报规则》第 9 号的要求计算的净资产收益率及每股收益:
                                                                         单位:人民币千元
                                   净资产收益率(%)                每股收益
            报告期利润
                                 全面摊薄    加权平均    基本每股收益     稀释每股收益
    归属于母公司普通股股东的净利润       10.61       10.86      0.922              0.922扣除非经常性损益后归属于
                                     10.50       10.76      0.912              0.912母公司普通股股东的净利润
                                       21 / 322012 年半年度报告摘要
    §9    备查文件目录
      9.1   载有法定代表人、财务负责人签名并盖章的会计报表。
      9.2   载有公司董事长亲笔签名的半年度报告正文。
      9.3   报告期内公司在《上海证券报》、《证券时报》、《中国证券报》公开披露过的所有文件正本及公告原件。
      9.4 《上海浦东发展银行股份有限公司章程》。
                                                   董事长:吉晓辉
                                          董事会批准报送日期:二○一二年八月十四日
                                       22 / 32上海浦东发展银行股份有限公司2012 年 6 月 30 日合并及公司资产负债表(除另有标明外,所有金额均以人民币千元列示)
                                       浦发银行集团                                  浦发银行
                           2012 年 6 月 30 日   2011 年 12 月 31 日   2012 年 6 月 30 日   2011 年 12 月 31 日
                                   未经审计                 经审计             未经审计                 经审计资产
    现金及存放中央银行款项          395,913,033           366,957,099          394,058,770           365,310,102
    存放同业款项                    351,323,828           267,876,482          349,707,709           266,562,818
    拆出资金                        112,107,557           111,415,298          112,097,557           111,405,298
    贵金属                             3,281,630               683,246            3,281,630               683,246
    交易性金融资产                     8,338,175             5,866,841            8,338,175             5,866,841
    衍生金融资产                         646,065               548,787             646,065                548,787
    买入返售金融资产                303,110,389           281,509,782          303,110,389           281,509,782
    应收利息                         14,168,744             11,071,074          14,143,297             11,063,132
    发放贷款和垫款                1,420,608,160         1,302,323,950        1,411,577,961          1,295,763,717
    可供出售金融资产                186,178,349           147,929,131          186,178,349           147,929,131
    持有至到期投资                  164,759,891           158,535,453          164,759,891           158,535,453
    分为贷款和应收款类的投资         48,512,794              8,759,536          48,512,794              8,759,536
    长期股权投资                       1,941,541             1,856,861            4,585,971             2,484,961
    固定资产                           7,861,619             8,137,072            7,839,822             8,115,898
    在建工程                           1,173,373               457,178            1,173,373               457,178
    无形资产                             448,033               457,034             448,012                456,972
    长期待摊费用                       1,103,637             1,205,938            1,072,438             1,169,904
    递延所得税资产                     4,515,666             4,269,859            4,513,452             4,268,466
    其他资产                         10,439,938              4,833,068            6,423,455             4,824,299
    资产总额                      3,036,432,422         2,684,693,689        3,022,469,110          2,675,715,521上海浦东发展银行股份有限公司2012 年 6 月 30 日合并及公司资产负债表(续)(除另有标明外,所有金额均以人民币千元列示)
                                            浦发银行集团                                浦发银行
                               2012 年 6 月 30 日   2011 年 12 月 31 日   2012 年 6 月 30 日   2011 年 12 月 31 日
                                        未经审计                经审计             未经审计                经审计负债
    向中央银行借款                           110,270                50,000                     -                     -
    同业及其他金融机构存放款项          523,824,140             440,908,269        524,454,330-          443,114,951
    拆入资金                             26,646,298              66,970,025         26,646,298            66,970,025
    衍生金融负债                           1,761,935              1,515,029           1,761,935            1,515,029
    卖出回购金融资产款                   85,406,239              86,019,569         85,226,169            85,954,448
    吸收存款                          2,061,749,192         1,851,055,121         2,049,987,132        1,840,832,529
    应付职工薪酬                           8,941,543              6,853,628           8,917,397            6,817,140
    应交税费                               5,648,582              6,509,666           5,622,682            6,492,059
    应付利息                             22,868,591              20,278,588         22,812,576            20,245,022
    应付股利                                  24,166                12,139               24,166               12,139
    应付债券                             62,600,000              32,600,000         62,600,000            32,600,000
    其他负债                             72,956,142              22,378,875         72,542,179            22,349,318
    负债总额                          2,872,537,098         2,535,150,909         2,860,594,864        2,526,902,660股东权益
    股本                                 18,653,471              18,653,471         18,653,471            18,653,471
    资本公积                             61,086,057              59,543,902         61,085,309            59,543,154
    盈余公积                             27,247,335              21,805,744         27,247,335            21,805,744
    一般风险准备                         23,050,000              18,700,000         23,050,000            18,700,000
    未分配利润                           31,993,468              30,188,118         31,838,131            30,110,492
    归属于母公司股东权益合计            162,030,331             148,891,235        161,874,246           148,812,861
    少数股东权益                           1,864,993               651,545                     -                     -
    股东权益合计                        163,895,324             149,542,780        161,874,246           148,812,861
    负债及股东权益合计                3,036,432,422         2,684,693,689         3,022,469,110        2,675,715,521财务报表由以下人士签署:
    董事长:吉晓辉               行长:吉晓辉                  财务总监:刘信义         财务机构负责人:傅 能上海浦东发展银行股份有限公司2012 年 6 月 30 日止上半年度合并及公司利润表(除另有标明外,所有金额均以人民币千元列示)
                                浦发银行集团                             浦发银行
                         截至 6 月 30 日止上半年度               截至 6 月 30 日止上半年度
                             2012 年                  2011 年        2012 年            2011 年
                            未经审计                 未经审计       未经审计           未经审计
    一、营业收入              40,002,992            31,865,108       39,646,037          31,714,397
    利息收入                  74,134,925           52,212,378        73,698,585          51,558,297
    利息支出                 (38,528,603)          (23,843,985)      (38,441,590)       (23,329,710)
    利息净收入                35,606,322           28,368,393        35,256,995          28,228,587
    手续费及佣金收入           4,154,212                3,505,997     4,146,422           3,493,043
    手续费及佣金支出            (276,827)                (207,809)     (276,592)           (205,749)
    手续费及佣金净收入         3,877,385                3,298,188     3,869,830           3,287,294
    投资收益                    117,620                   66,966        117,620              66,966其中:对联营企业和合
    营企业的投资收益            63,640                 53,114         63,640              53,114
    公允价值变动损益            (138,626)                   3,720      (138,626)                 3,720
    汇兑收益                    485,132                   62,781        485,132              62,781
    其他业务收入                   55,159                 65,060         55,086              65,049
    二、营业支出             (17,496,528)          (14,926,720)      (17,326,116)       (14,852,565)
    营业税金及附加            (3,051,302)           (2,262,433)       (3,039,046)        (2,256,905)
    业务及管理费             (11,508,168)          (10,553,597)      (11,433,463)       (10,505,306)
    资产减值损失              (2,851,760)           (1,829,036)       (2,768,309)        (1,808,706)
    其他业务成本                 (85,298)                (281,654)       (85,298)          (281,648)
    三、营业利润              22,506,464           16,938,388        22,319,921          16,861,832
    加:营业外收入                 52,516                 14,164         49,171              11,529
    减:营业外支出               (11,629)                 (14,462)       (11,483)           (14,362)
    四、利润总额              22,547,351           16,938,090        22,357,609          16,858,999
    减:所得税费用            (5,281,591)           (4,027,403)       (5,242,338)        (4,014,775)
    五、净利润                17,265,760           12,910,687        17,115,271          12,844,224
    归属于母公司股东
      的净利润            17,192,982           12,879,524
    少数股东损益                72,778                 31,163
                          17,265,760           12,910,687上海浦东发展银行股份有限公司2012 年 6 月 30 日止上半年度合并及公司利润表(续)(除另有标明外,所有金额均以人民币千元列示)
                                    浦发银行集团                          浦发银行
                               截至 6 月 30 日止上半年度          截至 6 月 30 日止上半年度
                                  2012 年               2011 年      2012 年             2011 年
                                 未经审计            未经审计      未经审计             未经审计六、每股收益
    基本及稀释每股收益(人
    民币元)                         0.92                  0.69
    七、其他综合收益                1,542,155            (351,778)     1,542,155           (351,778)
    八、综合收益总额               18,807,915          12,558,909     18,657,426         12,492,446
    归属于母公司股东的综
                               18,735,137          12,527,746
      合收益
    归属于少数股东的综合
      收益                         72,778               31,163
                               18,807,915          12,558,909
      上海浦东发展银行股份有限公司
      2012 年 6 月 30 日止上半年度合并及公司现金流量表
      (除另有标明外,所有金额均以人民币千元列示)
                                                   浦发银行集团                         浦发银行
                                             截至 6 月 30 日止上半年度         截至 6 月 30 日止上半年度
                                                 2012 年         2011 年          2012 年         2011 年
                                                未经审计         未经审计        未经审计         未经审计一、 经营活动产生的现金流量
    客户存款和同业存放款项净增加额         293,609,943      160,641,104     290,493,983      157,643,368
    向中央银行借款净增加额                       60,270                 -              -                  -
    向其他金融机构拆出资金净减少额                    -      36,291,670                -      36,291,670
    向其他金融机构拆入资金净增加额                    -      95,073,552                -      95,089,752
    收到的利息                               66,619,160      46,823,607       66,240,754      46,170,752
    收取的手续费及佣金                        3,964,095       3,505,997        3,956,305       3,493,043
    收到其他与经营活动有关的现金             53,349,543         248,450       52,961,717         247,198
    经营活动现金流入小计                   417,603,011      342,584,380     413,652,759      338,935,783
    发放贷款及垫款净增加额                 (121,000,825)    (91,158,106)    (118,487,837)    (89,284,127)
    存放中央银行和同业款项净增加额         (147,090,777)   (193,428,798)    (145,844,892)   (192,803,400)
    向其他金融机构拆出资金净增加额          (19,622,760)                -    (19,622,760)                 -
    向其他金融机构拆入资金净减少额          (40,937,056)                -    (41,052,005)                 -
    支付的利息                              (35,938,600)    (19,332,803)     (35,874,036)    (18,826,159)
    支付的手续费及佣金                         (276,827)       (207,809)        (276,592)       (205,749)
    支付给职工以及为职工支付的现金           (5,614,579)     (4,512,423)      (5,575,513)     (4,489,499)
    支付的各项税费                           (9,954,771)     (6,196,518)      (9,910,734)     (6,181,789)
    支付其他与经营活动有关的现金            (16,177,148)    (17,996,622)     (12,130,529)    (17,968,500)
    经营活动现金流出小计                   (396,613,343)   (332,833,079)    (388,774,898)   (329,759,223)
    经营活动产生的现金流量净额               20,989,668       9,751,301       24,877,861       9,176,560二、 投资活动产生的现金流量
    收回投资收到的现金                     147,223,989       89,139,260     147,223,989       89,139,260
    取得投资收益收到的现金                    4,545,851       4,123,952        4,545,851       4,123,952
    收到其他与投资活动有关的现金                  5,606          47,758            5,568          47,755
    投资活动现金流入小计                   151,775,446       93,310,970     151,775,408       93,310,967
    投资支付的现金                         (229,596,427)   (105,210,052)    (231,612,757)   (105,312,053)
    购建固定资产、无形资产和其他长期资产
       支付的现金                             (1,084,681)       (460,655)      (1,079,671)       (453,400)
    投资活动现金流出小计                   (230,681,108)   (105,670,707)    (232,692,428)   (105,765,453)
    投资活动支付的现金流量净额              (78,905,662)    (12,359,737)     (80,917,020)    (12,454,486)
    上海浦东发展银行股份有限公司
    2012 年 6 月 30 日止上半年度合并及公司现金流量表(续)
    (除另有标明外,所有金额均以人民币千元列示)
                                                浦发银行集团                         浦发银行
                                          截至 6 月 30 日止上半年度          截至 6 月 30 日止上半年度
                                             2012 年             2011 年         2012 年          2011 年
                                            未经审计            未经审计        未经审计         未经审计三、 筹资活动产生的现金流量
    吸收投资收到的现金                    1,140,670              98,000               -                 -
       其中:子公司吸收少数股东投资
         收到的现金                        1,140,670              98,000               -                 -
    发行债券收到的现金                   30,000,000                    -     30,000,000                 -
    筹资活动现金流入小计                 31,140,670              98,000      30,000,000                 -
    偿还债务支付的现金                             -          (2,600,000)             -        (2,600,000)
    分配股利和偿付利息支付的现金          (5,584,014)         (2,315,395)    (5,584,014)       (2,315,395)
    筹资活动现金流出小计                  (5,584,014)         (4,915,395)    (5,584,014)       (4,915,395)
    筹资活动产生/(支付)的现金流量净
       额                                 25,556,656           (4,817,395)    24,415,986        (4,915,395)
    四、 汇率变动对现金及现金等价物的影响        341,946                    -       341,946                  -
    五、 现金及现金等价物净增加额             (32,017,392)         (7,425,831)   (31,281,227)       (8,193,321)
    加:期初现金及现金等价物余额        312,627,228       167,595,679       310,862,784    166,804,726
    六、 期末现金及现金等价物余额            280,609,836       160,169,848       279,581,557    158,611,405上海浦东发展银行股份有限公司2012 年 6 月 30 日止上半年度合并股东权益变动表(除另有标明外,所有金额均以人民币千元列示)
                                                                归属于母公司股东权益
                                         股本       资本公积    盈余公积 一般风险准备          未分配利润           小计        少数股东权益   股东权益合计
                             附注      五、28         五、29       五、30            五、31        五、32                             五、33
    一、 2012 年 1 月 1 日余额          18,653,471     59,543,902   21,805,744        18,700,000   30,188,118     148,891,235            651,545     149,542,780
    二、   本期增减变动金额                      -      1,542,155    5,441,591         4,350,000    1,805,350      13,139,096          1,213,448      14,352,544
    (一)   净利润                                -              -            -                 -   17,192,982      17,192,982             72,778      17,265,760
    (二)   其他综合收益                          --     1,542,155            -                 -             -      1,542,155                  -       1,542,155
    (三)   股东投入和减少资本                     --            -            -                 -             -              -          1,140,670       1,140,670
         少数股东新增资本                    --             -            -                 -             -              -            240,670        240,670
         新设子公司                           -             -            -                 -             -              -            900,000        900,000
                                              -
    (四)   利润分配                               -             -    5,441,591         4,350,000   (15,387,632)    (5,596,041)                 -      (5,596,041)
         提取盈余公积                        -              -    5,441,591                 -    (5,441,591)                 -              -               -
         提取一般风险准备                    -              -            -         4,350,000    (4,350,000)                 -              -               -
         现金股利                            -              -            -                 -    (5,596,041)    (5,596,041)                 -      (5,596,041)
    三、 2012 年 6 月 30 日余额         18,653,471     61,086,057   27,247,335        23,050,000   31,993,468     162,030,331          1,864,993     163,895,324
        上海浦东发展银行股份有限公司
        2012 年 6 月 30 日止上半年度公司股东权益变动表(除另有标明外,所有金额均以人民币千元列示)
                                                                  归属于母公司股东权益
                                       股本     资本公积          盈余公积 一般风险准备         未分配利润           小计     少数股东权益   股东权益合计
    一、 2011 年 1 月 1 日余额      14,348,824    58,639,173        15,249,813         9,500,000   25,258,526     122,996,336         283,514    123,279,850
    二、 本期增减变动金额            4,304,647      (351,778)        3,835,136         9,200,000    (6,756,070)    10,231,935         129,163     10,361,098
    (一) 净利润                              -                  -            -                 -   12,879,524      12,879,524          31,163     12,910,687
    (二) 其他综合收益                        -      (351,778)                -                 -             -       (351,778)              -       (351,778)
    (三)   股东投入和减少资本                -              -                -                 -             -              -          98,000         98,000
          新设子公司                      -              -                -                 -             -              -          98,000         98,000
    (四)   利润分配                          -              -        3,835,136         9,200,000   (15,330,947)    (2,295,811)              -      (2,295,811)
          提取盈余公积                    -              -        3,835,136                 -    (3,835,136)             -               -               -
          提取一般风险准备                -              -                -         9,200,000    (9,200,000)             -               -               -
          现金股利                        -              -                -                 -    (2,295,811)    (2,295,811)              -      (2,295,811)
    (五)   股东权益内部结转          4,304,647              -                -                 -    (4,304,647)             -               -               -
          转增股本的普通股
            股利                  4,304,647              -                -                 -    (4,304,647)             -               -               -
    三、 2011 年 6 月 30 日余额     18,653,471    58,287,395        19,084,949        18,700,000   18,502,456     133,228,271         412,677    133,640,948上海浦东发展银行股份有限公司2012 年 6 月 30 日止上半年度公司股东权益变动表(除另有标明外,所有金额均以人民币千元列示)
                                          股本     资本公积          盈余公积    一般风险准备   未分配利润     股东权益合计
                              附注      五、28       五、29            五、30          五、31       五、32
    一、 2012 年 1 月 1 日余额           18,653,471   59,543,154        21,805,744     18,700,000   30,110,492      148,812,861
    二、 本期增减变动金额                         -    1,542,155         5,441,591      4,350,000     1,727,639       13,061,385
    (一)   净利润                                 -            -                 -              -   17,115,271        17,115,271
    (二)   其他综合收益                           -    1,542,155                 -              -             -        1,542,155
    (三)   利润分配                               -            -         5,441,591      4,350,000   (15,387,632)      (5,596,041)
         提取盈余公积                         -            -         5,441,591              -    (5,441,591)               -
         提取一般风险准备                     -            -                 -      4,350,000    (4,350,000)               -
         现金股利                             -            -                 -              -    (5,596,041)      (5,596,041)
    三、 2012 年 6 月 30 日余额          18,653,471   61,085,309        27,247,335     23,050,000   31,838,131       161,874,246上海浦东发展银行股份有限公司2012 年 6 月 30 日止上半年度中期财务报表补充资料(除另有标明外,所有金额均以人民币千元列示)(除另有标明外,所有金额均以人民币千元列示)
                                       股本         资本公积           盈余公积    一般风险准备   未分配利润     股东权益合计
    一、 2011 年 1 月 1 日余额        14,348,824       58,638,425         15,249,813      9,500,000   25,258,928      122,995,990
    二、 本期增减变动金额              4,304,647         (351,778)         3,835,136      9,200,000    (6,791,370)     10,196,635
    (一)   净利润                              -                -                  -              -   12,844,224       12,844,224
    (二)   其他综合收益                        -         (351,778)                 -              -             -        (351,778)
    (三)   利润分配                            -                -          3,835,136      9,200,000   (15,330,947)      (2,295,811)
         提取盈余公积                      -                -          3,835,136              -    (3,835,136)               -
         提取一般风险准备                  -                -                  -      9,200,000    (9,200,000)               -
         现金股利                          -                -                  -              -    (2,295,811)      (2,295,811)
    (四)   股东权益内部结转            4,304,647                -                  -              -    (4,304,647)               -
         转作股本的普通股
           股利                    4,304,647                -                  -              -    (4,304,647)               -
    三、 2011 年 6 月 30 日余额       18,653,471       58,286,647         19,084,949     18,700,000   18,467,558      133,192,625
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