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浦发银行(600000)公告正文

浦发银行:2018年第一季度报告

公告日期 2018-04-28
股票简称:浦发银行 股票代码:600000
            上海浦东发展银行股份有限公司
                           2018 年第一季度报告

     一、重要提示
     1、公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本季度报告内容的真实、准
确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。
     2、公司于 2018 年 4 月 26 日在上海召开第六届董事会第三十次会议,审议通过本季度
报告,朱敏董事、董秀明董事因公务无法亲自出席会议,分别书面委托沙跃家董事、顾建忠
董事代行表决权;独立董事乔文骏因公务无法亲自出席会议,书面委托独立董事王喆代行表
决权;其余董事亲自出席会议并行使表决权。
     3、公司董事长高国富、行长刘信义、副行长兼财务总监潘卫东及会计机构负责人潘培
东,保证本季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
     4、公司第一季度财务报表未经审计。


     二、公司基本情况
     1、主要财务数据
                                                                                单位:人民币百万元
                                                                                   本报告期末比
                                                     本报告期末     上年度末
                                                                                上年度末增减(%)
总资产                                                 6,132,993   6,137,240                 -0.07
归属于母公司股东的净资产                                 428,220     425,404                  0.66
归属于母公司普通股股东的净资产                           398,300     395,484                  0.71
普通股总股本(百万股)                                    29,352      29,352                  持平
归属于母公司普通股股东的每股净资产(元/股)                13.57       13.47                  0.74
                                                                   上年初至上
                                                    年初至报告期
                                                                   年报告期末   比上年同期增减(%)
                                                    末(1-3 月)
                                                                   (1-3 月)
营业收入                                                  39,629      42,945                 -7.72
利润总额                                                  17,106      19,017                -10.05
归属于母公司股东的净利润                                  14,305      14,462                 -1.09
归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润                14,266      14,006                  1.86
经营活动支付的现金流量净额                               -48,725    -200,970                不适用
每股经营活动支付的现金流量净额(元/股)                    -1.66       -7.15                不适用
基本每股收益(元/股)                                       0.46        0.49                 -6.12
稀释每股收益(元/股)                                       0.46        0.49                 -6.12
扣除非经常性损益后的基本每股收益(元/股)                   0.46        0.48                 -4.17
加权平均净资产收益率(%)                                   3.45        3.96     下降 0.51 个百分点
扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率(%)               3.44        3.83     下降 0.39 个百分点

                                                1
2018 年第一季度报告



                                                                   上年初至上
                                                  年初至报告期
                                                                   年报告期末   比上年同期增减(%)
                                                  末(1-3 月)
                                                                   (1-3 月)
成本收入比(%)                                            24.43       22.22     上升 2.21 个百分点
利息净收入比营业收入(%)                                  66.31       61.75     上升 4.56 个百分点
非利息净收入比营业收入(%)                                33.69       38.25     下降 4.56 个百分点
手续费及佣金净收入比营业收入(%)                          26.70       28.39     下降 1.69 个百分点
                                                    本报告期末      上年度末     比上年同期增减(%)
不良贷款率(%)                                             2.13        2.14     下降 0.01 个百分点
拨备覆盖率(%)                                         153.00        132.44    上升 20.56 个百分点
拨贷比(%)                                                 3.26        2.84     上升 0.42 个百分点
注:(1)2018年3月,公司对浦发优2发放股息人民币8.25亿元。在计算本报告披露的基本每股收益及加权
平均净资产收益率时,公司考虑了优先股股息发放的影响。
     (2)公司根据财政部于2017年12月25日发布的《关于修订印发一般企业财务报表格式的通知》(财会
〔2017〕30号)的规定,将原计入在“营业外收入”和“营业外支出”中的相关资产处置利得或损失及与
企业日常活动相关的政府补助分别计入新增的“资产处置损益”及“其他收益”项目,并对上年同期相关
报表项目及财务指标重述,上述规定对公司利润总额和净利润没有影响。
     (3)2017年5月25日,公司实施2016年度利润分配及资本公积转增股本方案。其中,以2016年末普通
股总股本21,618,279,922股为基数,以资本公积按每10股转增3股,合计转增6,485,483,977 股。资本公积
转增股本实施后,公司普通股总股本为28,103,763,899股。2017年9月,公司完成非公开发行人民币普通股
股票,增加普通股股本1,248,316,498股。发行完成后,公司普通股总股本为29,352,080,397股。上年同期
基本及稀释每股收益、每股经营活动支付的现金流量净额按28,103,763,899股重新计算。
     (4)每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资
产收益率和每股收益的计算及披露(2010年修订)》计算。非经常性损益根据《中国证券监督管理委员会
公告2008年第43号—公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》的定义计算。
     (5)根据财政部于2017年修订的《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》、《企业会计准则
第23号——金融资产转移》、《企业会计准则第24号——套期会计》、《企业会计准则第37号——金融工
具列报》及《企业会计准则第14号——收入》,公司决定于2018年1月1日起提前执行上述新准则。具体会
计政策变更影响参见“5、涉及财务报告的相关事项”。
     (6)报告期加权平均净资产收益率、扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率未年化处理。


     2、非经常性损益项目和金额
                                                                                单位:人民币百万元
项     目                                     本期金额                           说明
非流动资产处置损益                                    -1            报告期内处置非流动资产
政府补助                                              60            报告期内获得的经营性政府补助
其他营业外净收入                                       1            其他非经常性损益项目
非经常性损益的所得税影响数                           -17            按适用税率计算之所得税
合     计                                             43
其中:归属于母公司股东的非经常性损益                  39
       归属于少数股东的非经常性损益                    4




                                              2
2018 年第一季度报告




    三、普通股及优先股股东情况
    1、截止报告期末的普通股股东总数、前十名股东、前十名无限售条件股东持股情况表
                                                                                               单位:股
           股东总数(户)                                             204,319
                                        前十名股东持股情况
                                                                       持有有限售       质押或冻结情况
                                                           比例
          股东名称(全称)                 期末持股数量                条件股份数
                                                           (%)
                                                                           量           股份状态    数量
上海国际集团有限公司                       6,331,322,671     21.57     842,003,367             -       -
中国移动通信集团广东有限公司               5,334,892,824     18.18                  -          -       -
富德生命人寿保险股份有限公司-传统         2,779,437,274      9.47                  -          -       -
富德生命人寿保险股份有限公司-资本金       1,763,232,325      6.01                  -          -       -
上海上国投资产管理有限公司                 1,395,571,025      4.75                  -          -       -
中国证券金融股份有限公司                   1,283,011,919      4.37                  -          -       -
富德生命人寿保险股份有限公司-万能 H       1,270,428,648      4.33                  -          -       -
上海国鑫投资发展有限公司                     945,568,990      3.22     406,313,131             -       -
梧桐树投资平台有限责任公司                   886,131,340      3.02                  -          -       -
中央汇金资产管理有限责任公司                 398,521,409      1.36                  -          -       -
                                    前十名无限售条件股东持股情况

                                          持有无限售条件流通                股份种类及数量
          股东名称(全称)
                                                股的数量                 种类                数量
上海国际集团有限公司                           5,489,319,304         人民币普通股         5,489,319,304
中国移动通信集团广东有限公司                   5,334,892,824         人民币普通股         5,334,892,824
富德生命人寿保险股份有限公司-传统             2,779,437,274         人民币普通股         2,779,437,274
富德生命人寿保险股份有限公司-资本金           1,763,232,325         人民币普通股         1,763,232,325
上海上国投资产管理有限公司                     1,395,571,025         人民币普通股         1,395,571,025
中国证券金融股份有限公司                       1,283,011,919         人民币普通股         1,283,011,919
富德生命人寿保险股份有限公司-万能 H           1,270,428,648         人民币普通股         1,270,428,648
梧桐树投资平台有限责任公司                       886,131,340         人民币普通股           886,131,340
上海国鑫投资发展有限公司                         539,255,859         人民币普通股           539,255,859
中央汇金资产管理有限责任公司                     398,521,409         人民币普通股           398,521,409
                               1、上海国际集团有限公司为上海上国投资产管理有限公司、上海国鑫投
                               资发展有限公司的控股公司。
上述股东关联关系或一致行动
                               2、富德生命人寿保险股份有限公司-传统、富德生命人寿保险股份有限
的说明
                               公司-资本金、富德生命人寿保险股份有限公司-万能 H 为同一法人。
                               3、除上述情况外,公司未知上述股东之间存在关联关系或一致行动关系。

表决权恢复的优先股股东及持
                               无
股数量的说明




                                                 3
2018 年第一季度报告


    2、截止报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东、前十名无限售条件优先股股
东持股情况表
    (1)浦发优1
                                                                                        单位:股
               优先股股东总数(户)                                      32
                     前十名优先股股东(前十名无限售条件优先股股东)持股情况
股东名称(全称)                                       期末持股数量   比例(%)   所持股份类别
交银施罗德资管                                           11,540,000       7.69     人民币优先股
中国平安财产保险股份有限公司-传统                       11,470,000       7.65     人民币优先股
中国平安人寿保险股份有限公司-分红                       11,470,000       7.65     人民币优先股
中国平安人寿保险股份有限公司-万能                       11,470,000       7.65     人民币优先股
永赢基金                                                 11,470,000       7.65     人民币优先股
华宝信托有限责任公司-投资 2 号资金信托                  11,470,000       7.65     人民币优先股
易方达基金                                               11,470,000       7.65     人民币优先股
交银国信金盛添利 1 号单一资金信托                         9,180,000       6.12     人民币优先股
北京天地方中资产                                          8,410,000       5.61     人民币优先股
中海信托股份有限公司                                      7,645,500       5.10     人民币优先股
                                      1、中国平安财产保险股份有限公司-传统、中国平安人寿保险股
前十名优先股股东之间,上述股东与
                                      份有限公司-分红、中国平安人寿保险股份有限公司-万能为同一
前十名普通股股东之间存在关联关
                                      法人。
系或属于一致行动人的说明
                                      2、除此之外,公司未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。


    (2)浦发优2
                                                                                        单位:股
               优先股股东总数(户)                                      14
                     前十名优先股股东(前十名无限售条件优先股股东)持股情况
股东名称                                               期末持股数量   比例(%)   所持股份类别
中国人民财产保险股份有限公司-传统                      34,880,000       23.25     人民币优先股
中国平安人寿保险股份有限公司-分红                      20,360,000       13.57     人民币优先股
中国平安人寿保险股份有限公司-万能                      19,500,000       13.00     人民币优先股
中国平安人寿保险股份有限公司-自有资金                  19,500,000       13.00     人民币优先股
永赢基金                                                10,460,000        6.97     人民币优先股
中国银行股份有限公司上海市分行                          10,460,000        6.97     人民币优先股
交银施罗德资管                                           6,970,000        4.65     人民币优先股
中海信托股份有限公司                                     6,970,000        4.65     人民币优先股
兴全睿众资产                                             6,970,000        4.65     人民币优先股
华商基金                                                 5,580,000        3.72     人民币优先股
                                      1、中国平安人寿保险股份有限公司-分红、中国平安人寿保险股
前十名优先股股东之间,上述股东与
                                      份有限公司-万能、中国平安人寿保险股份有限公司-自有资金为
前十名普通股股东之间存在关联关
                                      同一法人。
系或属于一致行动人的说明
                                      2、除此之外,公司未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。




                                                   4
2018 年第一季度报告


     四、本集团整体经营情况
     公司认真贯彻落实十九大、全国金融工作会议精神,积极贯彻谋划新一轮发展会议与年
度工作会议要求,围绕“回归本源、突出主业、做精专业、协调发展”和“调结构、保收入、
强管理、降风险”经营主线,着力推进改革创新,确保年度各项重点工作有序推进。
     (一)经营效益:第一季度,本集团利润总额 171.06 亿元,同比减少 19.11 亿元,下
降 10.05%;税后归属于母公司股东的净利润 143.05 亿元,同比减少 1.57 亿元,下降 1.09%。
实现营业收入 396.29 亿元,同比减少 33.16 亿元,下降 7.72%;其中,利息净收入 262.79
亿元,同比减少 2.40 亿元,下降 0.91%,利息净收入在营业收入中的占比为 66.31%。非利
息净收入 133.50 亿元,同比减少 30.76 亿元,下降 18.73%,其中实现手续费及佣金净收入
105.80 亿元,同比减少 16.11 亿元,同比下降 13.21%。
     (二)资产负债规模:截至报告期末,本集团资产总额 61,329.93 亿元,较上年末减少
42.47 亿元,下降 0.07%;其中,本外币贷款总额 32,448.22 亿元,较上年末增加 502.22
亿元,增长 1.57%;企业贷款占比 56.84%,零售贷款占比 39.34%,票据贴现占比 3.82%。本
集团负债总额 56,981.80 亿元,较上年末减少 80.75 亿元,下降 0.14%;其中,本外币存款
余额 31,756.83 亿元,较上年末增加 1,377.47 亿元,增长 4.53%。
     (三)资产质量:本集团信贷业务运行平稳,不良率略降,拨备覆盖率及拨贷比“双升”,
总体风险可控。截至报告期末,按五级分类口径统计,本集团后三类不良贷款余额 691.96
亿元,较上年末增加 6.77 亿元;不良贷款率 2.13%,较上年末下降 0.01 个百分点;不良贷
款准备金覆盖率 153.00%,较上年末上升 20.56 个百分点;贷款拨备率(拨贷比)3.26%,
较上年末上升 0.42 个百分点。


     五、银行业务数据
     1、补充财务数据
                                                                           单位:人民币百万元
项     目                                    2018 年 3 月 31 日          2017 年 12 月 31 日
资产总额                                             6,132,993                   6,137,240
负债总额                                             5,698,180                   5,706,255
存款总额                                             3,175,683                   3,037,936
其中:企业活期存款                                   1,253,551                   1,287,069
      企业定期存款                                   1,096,906                   1,017,498
      储蓄活期存款                                      213,906                    183,571
      储蓄定期存款                                      357,138                    303,251
贷款总额                                             3,244,822                   3,194,600
其中:不良贷款                                           69,196                     68,519
贷款减值准备                                            105,298                     90,747
同业拆入                                                157,035                    138,782
                                                  2018 年 1-3 月             2017 年 1-3 月
平均总资产收益率(%)                                      0.24                       0.25
全面摊薄净资产收益率(%)                                  3.38                       3.89
注:(1)平均总资产收益率、全面摊薄净资产收益率未经年化处理。
     (2)平均总资产收益率=净利润/资产平均余额,资产平均余额=(期初资产总额+期末资产总额)/2。
     (3)全面摊薄净资产收益率=报告期归属于母公司普通股股东的净利润/期末归属于母公司普通股股东
的净资产。



                                              5
2018 年第一季度报告


       2、资本结构情况
       根据中国银监会《商业银行资本管理办法(试行)》相关规定计算:
                                                                                    单位:人民币百万元
                                            2018 年 3 月 31 日               2017 年 12 月 31 日
 项      目
                                    集团口径            母公司口径       集团口径        母公司口径
 资本总额                              513,647             504,385       500,827            492,085
 其中:核心一级资本                    400,387             392,340       398,143            390,539
          其他一级资本                  30,255              29,920         30,225            29,920
          二级资本                      83,005              82,125         72,459            71,626
 资本扣除项                              9,376              25,116         9,943             23,618
 其中:核心一级资本扣减项                9,376              25,116         9,943             23,618
          其他一级资本扣减项                    -                  -           -                     -
          二级资本扣减项                        -                  -           -                     -
 资本净额                              504,271             479,269       490,884            468,467
 最低资本要求(%)                          8.00                 8.00        8.00                  8.00
 储备资本和逆周期资本要求(%)              2.50                 2.50        2.50                  2.50
 附加资本要求                                   -                   -           -                    -
 风险加权资产                        4,190,255          4,079,829       4,084,499         3,982,115
 其中:信用风险加权资产              3,821,205          3,729,667       3,727,889         3,644,136
          市场风险加权资产              53,722              48,924         42,370            36,741
          操作风险加权资产             315,328             301,238       314,240            301,238
 核心一级资本充足率(%)                    9.33                 9.00        9.50                  9.21
 一级资本充足率(%)                     10.05                   9.73      10.24                   9.97
 资本充足率(%)                         12.03               11.75         12.02              11.76
注:(1)以上为根据中国银监会《商业银行资本管理办法(试行)》计量的母公司口径资本充足率相关数
据及信息。核心一级资本净额=核心一级资本-核心一级资本扣减项;一级资本净额=核心一级资本净额+其
他一级资本-其他一级资本扣减项;总资本净额=一级资本净额+二级资本-二级资本扣减项。
       (2)享受过渡期优惠政策的资本工具:按照中国银监会《商业银行资本管理办法(试行)》相关规定,
商业银行2010年9月12日以前发行的不合格二级资本工具可享受优惠政策,即2013年1月1日起按年递减10%。
2012年末本公司不合格二级资本账面金额为386亿元,2013年起按年递减10%,报告期末本公司不合格二级
资本工具可计入金额为154.40亿元。


       3、杠杆率情况
       报告期末,根据中国银监会《商业银行杠杆率管理办法(修订)》,集团杠杆率6.21%,
较2017年末上升0.11个百分点;母公司杠杆率5.95%,较2017年末上升0.08个百分点。
                                                                                    单位:人民币百万元
                                      2018 年 3 月 31 日                     2017 年 12 月 31 日
项目
                                 集团口径            母公司口径          集团口径         母公司口径
一级资本净额                        421,266              397,144          418,425            396,841
调整后的表内外资产余额            6,782,427             6,674,467       6,864,789          6,762,705
杠杆率(%)                            6.21                  5.95            6.10                  5.87




                                                    6
 2018 年第一季度报告


        4、流动性覆盖率情况
                                                                                         单位:人民币百万元
 本集团                                                                   2018 年 3 月 31 日
 合格优质流动性资产                                                                              625,614
 现金净流出量                                                                                    590,479
 流动性覆盖率(%)                                                                                105.95


         5、公司其他监管财务指标
  项目(%)                    标准值       2018 年 3 月 31 日     2017 年 12 月 31 日    2016 年 12 月 31 日
  资本充足率                 ≥10.5                      11.75                   11.76                  11.37
  一级资本充足率             ≥8.5                        9.73                    9.97                     9.02
  核心一级资本充足率         ≥7.5                        9.00                    9.21                     8.23
  资产流动      人民币       ≥25                        52.28                   58.87                  37.67
  性比率        本外币合计   ≥25                        51.26                   57.16                  37.05
  拆借资金      拆入资金比   ≤4                          3.76                    3.35                     2.01
  比例          拆出资金比   ≤8                          3.63                    2.75                     4.16
  单一最大客户贷款比例       ≤10                         2.09                    2.13                     1.58
  最大十家客户贷款比例       ≤50                        12.60                   12.43                  10.93
 注:(1)本表中本报告期资本充足率、资产流动性比率、拆借资金比例、单一最大客户贷款比例、最大十
 家客户贷款比例按照上报监管机构的数据计算,数据口径为母公司口径。
       (2)按照《中国银监会关于实施<商业银行资本管理办法(试行)>过渡期安排相关事项的通知》过渡
 期内对2018年底资本充足率的要求:资本充足率10.5%,一级资本充足率8.5%,核心一级资本充足率7.5%。


        6、信贷资产“五级”分类情况
                                                                                         单位:人民币百万元
 五级分类                           金额                      占比(%)               比上年末增减(%)
 正常类                         3,069,450                        94.60                           1.60
 关注类                             106,176                       3.27                           1.23
 次级类                              24,845                       0.77                         -4.72
 可疑类                              22,464                       0.69                         -16.37
 损失类                              21,887                       0.67                         40.45
 合计                           3,244,822                        100.00                          1.57


        六、重要事项
        1、公司主要会计报表项目、财务指标重大变化的情况及原因
                                                                                         单位:人民币百万元
项目                               2018-3-31     2017-12-31 增减(%)           报告期内变动的主要原因
拆出资金                             111,719         80,839       38.20 拆放境内银行款项增加
贵金属                                  6,817        10,261      -33.56 自营贵金属持有头寸规模减少
衍生金融资产                          47,475         28,264       67.97 公允价值估值变化所致
买入返售金融资产                           100       13,974      -99.28 买入返售债券规模下降
递延所得税资产                        37,954         29,022       30.78 可抵扣暂时性差异增加

以公允价值计量且其变动计入当
                                      37,087         28,333       30.90 代客贵金属卖空头寸增加
期损益的金融负债

衍生金融负债                          52,128         30,034       73.56 公允价值估值变化所致

                                                     7
 2018 年第一季度报告


卖出回购金融资产款              123,195        184,464       -33.21 卖出回购债券规模下降
其他负债                          67,975        40,002        69.93 代划转结算及暂收款项规模增加
                                                                    新金融工具准则分类和计量期初转
其他综合收益                      -1,228        -5,335       不适用 换影响,以公允价值计量且其变动
                                                                    计入权益的金融资产估值增加
以公允价值计量且其变动计入当
                                361,167        162,866
期损益的金融资产
可供出售金融资产                          -    664,508
持有至到期投资                            -    444,726      公司自 2018 年 1 月 1 日起施行新金融工具准
应收款项类投资                            -    832,598      则(CAS22/23/24),报表项目根据新金融工
以公允价值计量且其变动计入其                                具准则分类与计量相关要求列示,不重述比较
                                221,221                 -   期数字。
他综合收益的投资
以摊余成本计量的投资           1,428,887                -

预计负债                          4,184                 -


                                                                                  单位:人民币百万元
                                2018 年        2017 年
项目                                                        增减(%)      报告期内变动的主要原因
                                1-3 月         1-3 月
手续费及佣金支出                  1,322             941         40.49   银行卡手续费支出增加
                                                                        市场波动导致衍生工具公允价
公允价值变动损益                 -2,101        -1,539          不适用
                                                                        值净减少
汇兑损益                            414         1,015          -59.21   市场汇率波动,汇兑损益减少
其他业务收入                        702             505         39.01   票据买卖价差收益增加
资产处置损益                         -1             585       -100.17   抵债资产处置损益减少
                                                                        新增报表项目,反映与日常经营
其他收益                             60              -         不适用
                                                                        活动相关的政府补助
                                                                        应交增值税增加致其附加税金
税金及附加                          465             314         48.09
                                                                        相应增加
其他业务成本                        206             147         40.14   票据买卖价差损失增加
                                                                        报表项目调整,与日常经营活动
营业外收入                           25              56        -55.36   相关的政府补助收入计入其他
                                                                        收益科目
所得税费用                        2,647         4,370          -39.43   免税收入增加
经营活动支付的现金流量净额      -48,725       -200,970         不适用   客户贷款及垫款净增加额减少

投资活动产生的现金流量净额      115,503        79,241           45.76   投资支付的现金减少

筹资活动支付/(产生)的现金流                                             发行债券及同业存单收到的现
                                -44,397        18,663         -337.89
量净额                                                                  金减少


       2、重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
       2017 年 11 月 17 日,公司 2017 年第二次临时股东大会审议通过公开发行可转换公司债
 券的相关议案,本次发行规模不超过 500 亿元,具体转股价格需在发行前根据市场情况确定。
 本次可转债发行募集资金将用于支持公司未来业务发展,在可转债转股后按照监管要求用于
 补充公司核心一级资本。
       截至目前,公司本次公开发行可转换公司债券方案尚需获得中国银行保险监督管理委员
 会、中国证券监督管理委员会等监管机构的核准后方可实施。公司将根据该事项的实际进展
 情况,按照有关规定及时履行信息披露义务。


                                                8
2018 年第一季度报告




    3、公司、股东及实际控制人承诺事项履行情况
    2017 年 8 月,公司向上海国际集团有限公司、上海国鑫投资发展有限公司非公开发行
股份,认购方承诺并同意,其认购的标的股份锁定期为 36 个月,在锁定期内不上市交易或
以任何方式转让标的股份或标的股份所衍生取得的股份。


    4、预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大
变动的警示及原因说明
    □适用√不适用


    5、涉及财务报告的相关事项
    (1)与上年度财务报告相比,会计政策、会计估计发生变化的,公司应当说明情况、
原因及其影响。
    根据财政部于 2017 年修订的《企业会计准则第 22 号——金融工具确认和计量》、《企
业会计准则第 23 号—— 金融资产转移》、《企业会计准则第 24 号——套期会计》、《企
业会计准则第 37 号—— 金融工具列报》(以下简称“新金融工具准则”)的规定:以持有
金融资产的“业务模式”和“合同现金流量特征”作为金融资产分类的判断依据,将金融资
产分类为“以摊余成本计量的金融资产”、“以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的
金融资产”和“以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产”三类;金融资产减值损
失准备计提由“已发生损失法”改为“预期损失法”,且计提范围有所扩大;金融资产转移
的判断原则及其会计处理进一步明确;套期会计方面扩大了符合条件的被套期项目和套期工
具范围,以定性的套期有效性测试要求取代定量要求;引入套期关系“再平衡”机制;金融
工具披露要求相应调整。
    公司因同时采用企业会计准则及国际财务报告准则编制财务报告,而《国际财务报告准
则第 9 号——金融工具》将自 2018 年 1 月 1 日起施行,为避免上述财务报告之间出现准则
差异,公司决定于 2018 年 1 月 1 日起提前执行上述新金融工具准则。
    公司于 2018 年 1 月 1 日变更会计政策,自 2018 年一季报起按上述新金融工具准则要求
进行会计报表披露。根据准则衔接规定,不重述 2017 年比较期间数据,就新旧准则转换影
响调整 2018 年期初留存收益和其他综合收益。本集团新金融工具准则的采用将减少 2018 年
1 月 1 日期初留存收益 148 亿元,增加其他综合收益 27 亿元,合计减少归属于母公司股东权
益 121 亿元。
    根据财政部于 2017 年修订了《企业会计准则第 14 号——收入》(以下简称“新收入准
则”)准则,将现行收入和建造合同两项准则纳入统一的收入确认模型;以控制权转移替代
风险报酬转移作为收入确认时点的判断标准;对于包含多重交易安排的合同的会计处理提供
了更明确的指引;对于某些特定交易(或事项)的收入确认和计量给出了明确规定。公司因
同时采用企业会计准则及国际财务报告准则编制财务报告,而《国际财务报告准则第 15 号
——客户合同产生的收入》将自 2018 年 1 月 1 日起施行,为避免上述财务报告之间出现准
则差异,公司决定于 2018 年 1 月 1 日起提前执行上述新收入准则。
    公司于 2018 年 1 月 1 日变更会计政策,自 2018 年一季报起按上述新收入准则要求进行
会计报表披露。该准则实施对公司收入确认方式未发生重大变化,对公司当期及前期的净利
润、总资产和净资产不产生重大影响。


                                         9
2018 年第一季度报告


    (2)报告期内发生重大会计差错更正需追溯重述的,公司应当说明情况、更正金额、
原因及其影响。
    □适用√不适用


    (3)与上年度财务报告相比,对财务报表合并范围发生变化的,公司应当作出具体说
明。
    □适用√不适用



                                                  上海浦东发展银行股份有限公司


                                                                董事长:高国富




                                                                  2018年4月26日




                                      10
       2018 年第一季度报告



                                  合并及公司资产负债表

                                          2018 年 3 月 31 日

编制单位:上海浦东发展银行股份有限公司                      单位:人民币百万元               审计类型:未经审计


                                          浦发银行集团                             浦发银行
                             2018 年 3 月 31 日 2017 年 12 月 31 日 2018 年 3 月 31 日 2017 年 12 月 31 日
                                      未经审计               经审计          未经审计               经审计

资产
现金及存放中央银行款项                  467,266                486,531           463,355            482,118
存放同业款项                            105,770                 96,348            97,892             89,696
拆出资金                                111,719                 80,839           114,831             82,885
贵金属                                    6,817                 10,261             6,817             10,261
以公允价值计量且其变
  动计入当期损益的金
  融资产                              361,167                162,866              354,093            157,268
衍生金融资产                           47,475                 28,264               47,475             28,264
买入返售金融资产                          100                 13,974                  100             13,974
应收利息                               35,723                 31,094               34,891             30,294
发放贷款和垫款                      3,139,524              3,103,853            3,119,494          3,083,728
可供出售金融资产                            -                664,508                    -            654,837
持有至到期投资                              -                444,726                    -            444,726
应收款项类投资                              -                832,598                    -            817,939
以公允价值计量且其变
  动计入其他综合收益
  的投资                              221,221                      -              213,240                  -
以摊余成本计量的投资                1,428,887                      -            1,414,926                  -
长期股权投资                            1,025                  1,006               25,133             23,860
固定资产                               26,032                 25,140               15,198             15,190
无形资产                                3,376                  3,299                1,001                899
商誉                                    6,981                  6,981                    -                  -
长期待摊费用                            1,266                  1,363                1,198              1,298
递延所得税资产                         37,954                 29,022               37,364             28,381
其他资产                              130,690                114,567               82,970             69,415
资产总额                            6,132,993              6,137,240            6,029,978          6,035,033




                                                     11
        2018 年第一季度报告




                                           浦发银行集团                              浦发银行
                              2018 年 3 月 31 日   2017 年 12 月 31 日 2018 年 3 月 31 日 2017 年 12 月 31 日
                                       未经审计                 经审计          未经审计             经审计

 负债
 向中央银行借款                        204,261               182,387            203,500             181,500
 同业及其他金融机构存放
   款项                              1,154,340             1,314,318          1,162,436           1,322,621
 拆入资金                              157,035               138,782            118,195             100,873
 以公允价值计量且其变
   动计入当期损益的金
   融负债                               37,087                28,333             24,259              15,121
 衍生金融负债                           52,128                30,034             52,128              30,034
 卖出回购金融资产款                    123,195               184,464            123,195             184,464
 吸收存款                            3,175,683             3,037,936          3,144,231           3,006,604
 应付职工薪酬                            8,107                 7,911              7,314               6,880
 应交税费                               24,942                20,034             24,232              19,354
 应付利息                               38,891                35,064             38,170              34,422
 应付股利                                   14                    14                 12                  12
 已发行债务证券                        649,673               686,296            645,805             682,109
 递延所得税负债                            665                   680                  -                   -
 预计负债                                4,184                     -              4,170                   -
 其他负债                               67,975                40,002             59,616              30,915
 负债总额                            5,698,180             5,706,255          5,607,263           5,614,909

 股东权益
 股本                                   29,352                29,352             29,352              29,352
 其他权益工具                           29,920                29,920             29,920              29,920
   其中:优先股                         29,920                29,920             29,920              29,920
 资本公积                               81,760                81,760             81,710              81,710
 其他综合收益                           (1,228)               (5,335)            (1,027)             (5,289)
 盈余公积                               94,198                94,198             94,198              94,198
 一般风险准备                           75,795                75,702             74,900              74,900
 未分配利润                            118,423               119,807            113,662             115,333
 归属于母公司股东权益
   合计                                428,220               425,404            422,715             420,124
 少数股东权益                            6,593                 5,581                  -                   -
 股东权益合计                          434,813               430,985            422,715             420,124

 负债及股东权益合计                  6,132,993             6,137,240          6,029,978           6,035,033



财务报表由以下人士签署:
董事长:高国富          行长: 刘信义              财务总监:潘卫东              会计机构负责人:潘培东




                                                     12
        2018 年第一季度报告



                                         合并及公司利润表

                                           2018 年 1-3 月

编制单位:上海浦东发展银行股份有限公司                           单位:人民币百万元                    审计类型:未经审计


                                                浦发银行集团                                   浦发银行
                                        2018 年 1-3 月        2017 年 1-3 月         2018 年 1-3 月     2017 年 1-3 月
                                                                   (重述)                                  (重述)


一、营业收入                                  39,629                 42,945                37,866              41,360
  利息收入                                    66,723                 58,665                65,262              57,695
  利息支出                                   (40,444)               (32,146)              (39,794)            (31,722)
利息净收入                                    26,279                 26,519                25,468              25,973

  手续费及佣金收入                            11,902                13,132                 10,948             12,226
  手续费及佣金支出                            (1,322)                 (941)                (1,332)              (945)
手续费及佣金净收入                            10,580                12,191                  9,616             11,281

投资损益                                       3,696                  3,669                 3,628               3,573
    其中:对联营企业和合营企业
        的投资收益                                25                     34                    28                  34
公允价值变动损益                              (2,101)                (1,539)               (1,995)             (1,550)
汇兑损益                                         414                  1,015                   420               1,016
其他业务收入                                     702                    505                   687                 482
资产处置损益                                      (1)                   585                    (1)                585
其他收益                                          60                      -                    43                   -

二、营业支出                                 (22,524)               (23,963)              (21,704)            (23,226)
税金及附加                                      (465)                  (314)                 (447)               (298)
业务及管理费                                  (9,680)                (9,541)               (8,956)             (8,908)
资产减值损失                                 (12,173)               (13,961)              (12,096)            (13,886)
其他业务成本                                    (206)                  (147)                 (205)               (134)

三、营业利润                                  17,105                18,982                 16,162             18,134
加:营业外收入                                    25                    56                     17                 31
减:营业外支出                                   (24)                  (21)                   (23)               (19)

四、利润总额                                  17,106                19,017                 16,156             18,146
减:所得税费用                                (2,647)               (4,370)                (2,455)            (4,171)

五、净利润                                    14,459                14,647                 13,701             13,975

    (一)按经营持续性分类
    持续经营净利润                            14,459                14,647                 13,701             13,975

    (二)按所有者归属分类
  归属于母公司股东的净利润                    14,305                14,462
  少数股东损益                                   154                   185
                                              14,459                14,647


                                                         13
       2018 年第一季度报告


六、每股收益
  基本及稀释每股收益(人民币元)        0.46          0.49

七、其他综合收益的税后净额           1,398        (1,523)    1,546   (1,532)

归属于母公司股东的其他综合收益的
    税后净额                         1,404        (1,523)    1,546   (1,532)

 以后将重分类进损益的其他综合收
   益                                1,605        (1,523)    1,747   (1,532)
    -以公允价值计量且其变动计入
     其他综合收益的债务工具投资公
     允价值变动                      1,804             -     1,663        -
    -可供出售金融资产公允价值变动        -        (1,544)        -   (1,550)
    -外币财务报表折算差异             (199)           21        84       18

 以后不能重分类进损益的其他综合
   收益                              (201)             -     (201)        -
    -指定以公允价值计量且其变动
     计入其他综合收益的权益工具投
     资公允价值变动                  (201)             -     (201)        -


归属于少数股东的其他综合收益的税
    后净额                              (6)            -

八、综合收益总额                    15,857        13,124    15,247   12,443

  归属于母公司股东的综合收益        15,709        12,939
  归属于少数股东的综合收益             148           185
                                    15,857        13,124




                                             14
       2018 年第一季度报告



                                        合并及公司现金流量表

                                          2018 年 1—3 月

编制单位:上海浦东发展银行股份有限公司                       单位:人民币百万元              审计类型:未经审计


                                                  浦发银行集团                             浦发银行
                 项目                      2018 年 1-3 月   2017 年 1-3 月       2018 年 1-3 月   2017 年 1-3 月


一、经营活动产生的现金流量
客户存款和同业存放款项净增加额                       -            26,251                   -            26,095
存放中央银行和存放同业款项净减少额              18,318            35,260              18,246            35,114
向中央银行借款净增加额                          21,874            29,578              22,000            29,500
收到的利息                                      49,266            39,998              47,773            38,909
收取的手续费及佣金                              12,627            13,523              11,491            12,575
收到其他与经营活动有关的现金                    43,377            16,741              43,538            16,598
经营活动现金流入小计                           145,462           161,351             143,048           158,791

客户贷款及垫款净增加额                          (62,761)        (179,866)             (62,672)        (178,851)
客户存款和同业存放款项净减少额                  (22,231)                -            (22,558)                 -
同业拆借资金净减少额                            (47,108)          (2,809)            (49,105)           (6,256)
支付的利息                                      (28,868)         (23,943)            (28,316)          (23,569)
支付的手续费及佣金                               (1,409)            (941)             (1,418)             (945)
支付给职工以及为职工支付的现金                   (5,540)          (5,211)             (4,959)           (4,778)
支付的各项税费                                   (6,765)          (6,556)             (6,490)           (6,080)
应收融资租赁款净增加额                           (2,097)            (865)                   -                 -
支付其他与经营活动有关的现金                    (17,408)        (142,130)            (16,059)         (137,961)
经营活动现金流出小计                           (194,187)        (362,321)           (191,577)         (358,440)

经营活动支付的现金流量净额                      (48,725)        (200,970)             (48,529)        (199,649)

二、投资活动产生的现金流量

收回投资收到的现金                             972,298         1,190,571             970,431         1,182,502
取得投资收益收到的现金                          19,161            18,324              19,091            18,228
收到其他与投资活动有关的现金                        34               100                   6                30
投资活动现金流入小计                           991,493         1,208,995             989,528         1,200,760

投资支付的现金                                 (874,312)      (1,129,245)           (874,011)       (1,122,265)
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支
  付的现金                                       (1,678)             (509)               (571)            (488)
投资活动现金流出小计                           (875,990)      (1,129,754)           (874,582)       (1,122,753)

投资活动产生的现金流量净额                     115,503            79,241             114,946            78,007




                                                    15
       2018 年第一季度报告



三、筹资活动产生的现金流量

吸收投资收到的现金                         799          38           -           -
  其中:子公司吸收少数股东投资收到的       799          38           -           -
发行债券及同业存单收到的现金           257,252     355,240     257,251     355,240
筹资活动现金流入小计                   258,051     355,278     257,251     355,240

偿还债务及同业存单支付的现金           (293,873)   (329,002)   (293,554)   (329,002)
分配股利和偿付利息支付的现金             (8,575)     (7,613)     (8,555)     (7,613)
筹资活动现金流出小计                   (302,448)   (336,615)   (302,109)   (336,615)

筹资活动支付/(产生)的现金流量净额       (44,397)     18,663     (44,858)     18,625

四、汇率变动对现金及现金等价物的影响       (761)       (212)       (760)       (210)

五、现金及现金等价物净减少额            21,620     (103,278)    20,799     (103,227)

    加:期初现金及现金等价物余额       147,458     247,411     138,838     241,178

六、期末现金及现金等价物余额           169,078     144,133     159,637     137,951




                                            16
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