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浦发银行(600000)公告正文

浦发银行:2018年第三季度报告

公告日期 2018-10-31
股票简称:浦发银行 股票代码:600000
            上海浦东发展银行股份有限公司
                         2018 年第三季度报告

    一、重要提示
    1、公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本季度报告内容的真实、准
确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。
    2、公司于 2018 年 10 月 29 日在上海召开第六届董事会第三十五次会议,审议通过本季
度报告,傅帆董事、董秀明董事因公务无法亲自出席会议,分别书面委托顾建忠董事、潘卫
东董事代行表决权。
    3、公司董事长高国富、行长刘信义、副行长兼财务总监潘卫东及会计机构负责人潘培
东,保证本季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
    4、公司第三季度财务报表未经审计。


    二、公司基本情况
    1、集团主要财务数据
                                                                             单位:人民币百万元
                                                                               本报告期末比
                                           本报告期末        上年度末
                                                                             上年度末增减(%)
总资产                                     6,089,189          6,137,240                  -0.78
归属于母公司股东的净资产                     455,368            425,404                   7.04
归属于母公司普通股股东的净资产               425,448            395,484                   7.58
普通股总股本(百万股)                        29,352             29,352                   持平
归属于母公司普通股股东的每股净资产(元/
                                               14.49              13.47                   7.57
股)
                                          年初至报告期    上年初至上年报
                                                                             比上年同期增减(%)
                                          末(1-9 月)     告期末(1-9 月)
营业收入                                     127,109            125,471                   1.31
利润总额                                      50,893             54,743                  -7.03
归属于母公司股东的净利润                      43,207             41,892                   3.14
归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净
                                              43,034             41,305                   4.19
利润
经营活动支付的现金流量净额                  -362,079            -98,384                 不适用
每股经营活动支付的现金流量净额(元/股)       -12.34              -3.35                 不适用
基本每股收益(元/股)                              1.44            1.45                  -0.69
稀释每股收益(元/股)                              1.44            1.45                  -0.69
扣除非经常性损益后的基本每股收益(元/
                                                   1.44            1.43                   0.70
股)
加权平均净资产收益率(%)                      10.48              11.51     下降 1.03 个百分点
扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益
                                               10.43              11.35     下降 0.92 个百分点
率(%)

                                               1
2018 年第三季度报告


                                          年初至报告期      上年初至上年报
                                                                               比上年同期增减(%)
                                            末(1-9 月)     告期末(1-9 月)
成本收入比(%)                                 23.93               23.33     上升 0.60 个百分点
利息净收入比营业收入(%)                       63.57               62.88     上升 0.69 个百分点
非利息净收入比营业收入(%)                     36.43               37.12     下降 0.69 个百分点
手续费及佣金净收入比营业收入(%)               23.58               28.33     下降 4.75 个百分点
                                                                                 本报告期末比
                                            本报告期末             上年度末
                                                                               上年度末增减(%)
不良贷款率(%)                                     1.97             2.14     下降 0.17 个百分点
拨备覆盖率(%)                                152.60              132.44     上升 20.16 个百分点
贷款拨备率(%)                                     3.01             2.84     上升 0.17 个百分点
注:
(1)公司根据财政部《企业会计准则第42号——持有待售非流动资产、处置组和终止经营》及《企业会计
准则第16号——政府补助》的规定,将原计入在“营业外收入”和“营业外支出”中的相关资产处置利得
或损失及与企业日常活动相关的政府补助分别计入新增的“资产处置损益”及“其他收益”项目,并对比
较期相关报表项目及财务指标重述,上述规定对公司利润总额和净利润没有影响。
(2)每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收
益率和每股收益的计算及披露(2010年修订)》计算。报告期每股收益按照发行在外的普通股加权平均数
29,352,080,397股计算得出,上年同期每股收益按发行在外的普通股加权平均数28,242,465,732股计算得
出。
(3)2018年3月,公司对浦发优2优先股发放股息人民币8.25亿元。在计算本报告披露的每股收益及加权平
均净资产收益率等指标时,公司考虑了浦发优2优先股股息发放的影响。
(4)非经常性损益根据《中国证券监督管理委员会公告2008年第43号—公开发行证券的公司信息披露解释
性公告第1号——非经常性损益》的定义计算。
(5)成本收入比=业务及管理费/营业收入。
(6)报告期加权平均净资产收益率、扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率未年化处理。


       2、非经常性损益项目和金额
                                                                               单位:人民币百万元
项      目                                本期金额(7-9 月)           年初至报告期末(1-9 月)
非流动资产处置损益                                            55                                 61
政府补助                                                     24                               264
其他营业外净支出                                            -22                               -25
非经常性损益的所得税影响数                                  -19                               -83
合      计                                                    38                              217
其中:归属于母公司股东的非经常性损益                          36                              173
        归属于少数股东的非经常性损益                           2                                 44




       三、普通股及优先股股东情况
       1、截止报告期末的普通股股东总数、前十名股东、前十名无限售条件股东持股情况表
                                                                                          单位:股
             股东总数(户)                                        197,612
                                       前十名股东持股情况



                                                2
2018 年第三季度报告



                                                                           持有有限售条     质押或
          股东名称(全称)                   期末持股数量      比例(%)
                                                                           件股份数量       冻结数

上海国际集团有限公司                         6,331,322,671         21.57    842,003,367        -
中国移动通信集团广东有限公司                 5,334,892,824         18.18         -             -
富德生命人寿保险股份有限公司-传统           2,779,437,274          9.47         -             -
富德生命人寿保险股份有限公司-资本金         1,763,232,325          6.01         -             -
上海上国投资产管理有限公司                   1,395,571,025          4.75         -             -
中国证券金融股份有限公司                     1,307,994,759          4.46         -             -
富德生命人寿保险股份有限公司-万能 H         1,270,428,648          4.33         -             -
上海国鑫投资发展有限公司                       945,568,990          3.22    406,313,131        -
梧桐树投资平台有限责任公司                     886,131,340          3.02                       -
中央汇金资产管理有限责任公司                   398,521,409          1.36         -             -
                                    前十名无限售条件股东持股情况

                                          持有无限售条件流通
          股东名称(全称)                                                 股份种类及数量
                                                股的数量

上海国际集团有限公司                         5,489,319,304                 人民币普通股
中国移动通信集团广东有限公司                 5,334,892,824                 人民币普通股
富德生命人寿保险股份有限公司-传统           2,779,437,274                 人民币普通股
富德生命人寿保险股份有限公司-资本金         1,763,232,325                 人民币普通股
上海上国投资产管理有限公司                   1,395,571,025                 人民币普通股
中国证券金融股份有限公司                     1,307,994,759                 人民币普通股
富德生命人寿保险股份有限公司-万能 H         1,270,428,648                 人民币普通股
梧桐树投资平台有限责任公司                     886,131,340                 人民币普通股
上海国鑫投资发展有限公司                       539,255,859                 人民币普通股
中央汇金资产管理有限责任公司                   398,521,409                 人民币普通股
                               1、上海国际集团有限公司为上海上国投资产管理有限公司、上海国鑫投资
                               发展有限公司的控股公司。
上述股东关联关系或一致行动
                               2、富德生命人寿保险股份有限公司-传统、富德生命人寿保险股份有限公
的说明
                               司-资本金、富德生命人寿保险股份有限公司-万能 H 为同一法人。
                               3、除上述情况外,公司未知上述股东之间存在关联关系或一致行动关系。

表决权恢复的优先股股东及持
                               无
股数量的说明




                                                 3
2018 年第三季度报告


    2、截止报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东、前十名无限售条件优先股股
东持股情况表
    (1)浦发优1
                                                                                            单位:股
      优先股股东总数(户)                                           32
                   前十名优先股股东(前十名无限售条件优先股股东)持股情况
股东名称                                              期末持股数量        比例(%)   所持股份类别
交银施罗德资管                                          11,540,000            7.69     人民币优先股
中国平安财产保险股份有限公司-传统                      11,470,000            7.65     人民币优先股
中国平安人寿保险股份有限公司-分红                      11,470,000            7.65     人民币优先股
中国平安人寿保险股份有限公司-万能                      11,470,000            7.65     人民币优先股
永赢基金                                                11,470,000            7.65     人民币优先股
华宝信托有限责任公司-投资 2 号资金信托                 11,470,000            7.65     人民币优先股
易方达基金                                              11,470,000            7.65     人民币优先股
交银国信金盛添利 1 号单一资金信托                        9,180,000            6.12     人民币优先股
北京天地方中资产                                         8,410,000            5.61     人民币优先股
中海信托股份有限公司                                     7,645,500            5.10     人民币优先股
                                     1、中国平安财产保险股份有限公司-传统、中国平安人寿保险股
前十名优先股股东之间,上述股东与
                                     份有限公司-分红、中国平安人寿保险股份有限公司-万能为一致
前十名普通股股东之间存在关联关
                                     行动人。
系或属于一致行动人的说明
                                     2、除此之外,公司未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。

    (2)浦发优2
                                                                                            单位:股
      优先股股东总数(户)                                           14
                   前十名优先股股东(前十名无限售条件优先股股东)持股情况
股东名称                                              期末持股数量        比例(%)   所持股份类别
中国人民财产保险股份有限公司-传统                      34,880,000           23.25     人民币优先股
中国平安人寿保险股份有限公司-分红                      20,360,000           13.57     人民币优先股
中国平安人寿保险股份有限公司-万能                      19,500,000           13.00     人民币优先股
中国平安人寿保险股份有限公司-自有资金                  19,500,000           13.00     人民币优先股
永赢基金                                                10,460,000            6.97     人民币优先股
中国银行股份有限公司上海市分行                          10,460,000            6.97     人民币优先股
交银施罗德资管                                           6,970,000            4.65     人民币优先股
中海信托股份有限公司                                     6,970,000            4.65     人民币优先股
兴全睿众资产                                             6,970,000            4.65     人民币优先股
华商基金                                                 5,580,000            3.72     人民币优先股
                                     1、中国平安人寿保险股份有限公司-分红、中国平安人寿保险股
前十名优先股股东之间,上述股东与
                                     份有限公司-万能、中国平安人寿保险股份有限公司-自有资金为
前十名普通股股东之间存在关联关
                                     同一法人。
系或属于一致行动人的说明
                                     2、除此之外,公司未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。




                                                  4
2018 年第三季度报告


     四、本集团整体经营情况
     报告期内,面对错综复杂的外部环境,公司围绕“以客户为中心,科技引领,打造一流
数字生态银行”战略目标和“调结构、保收入、强管理、降风险”经营主线,面对错综复杂
的外部环境,公司攻坚克难,奋力拼搏,稳中有进、稳中向好的发展态势进一步巩固。
     (一)经营效益:报告期内,本集团利润总额 508.93 亿元,同比减少 38.50 亿元,下
降 7.03%;税后归属于母公司股东的净利润 432.07 亿元,同比增加 13.15 亿元,上升 3.14%。
实现营业收入 1,271.09 亿元,同比增加 16.38 亿元,上升 1.31%;其中,利息净收入 808.09
亿元,同比增加 19.09 亿元,上升 2.42%,利息净收入在营业收入中的占比为 63.57%。非利
息净收入 463.00 亿元,同比减少 2.71 亿元,下降 0.58%,其中实现手续费及佣金净收入
299.71 亿元,同比减少 55.80 亿元,下降 15.70%。
     (二)资产负债规模:截至报告期末,本集团资产总额 60,891.89 亿元,较上年末减少
480.51 亿元,下降 0.78%;其中,本外币贷款总额 34,595.64 亿元,较上年末增加 2,649.64
亿元,增长 8.29%;企业贷款占比 52.58%,零售贷款占比 40.73%,票据贴现占比 6.69%。本
集团负债总额 56,271.55 亿元,较上年末减少 791.00 亿元,下降 1.39%;其中,本外币存
款余额 32,746.07 亿元,较上年末增加 2,366.71 亿元,增长 7.79%。
     (三)资产质量:本集团信贷业务运行平稳,不良贷款实现“双降”。截至报告期末,
按五级分类口径统计,本集团后三类不良贷款余额 683.25 亿元,较上年末减少 1.94 亿元;
不良贷款率 1.97%,较上年末下降 0.17 个百分点;不良贷款准备金覆盖率 152.60%,较上年
末上升 20.16 个百分点;贷款拨备率 3.01%,较上年末上升 0.17 个百分点。

     五、银行业务数据
     1、补充财务数据
                                                                           单位:人民币百万元
项     目                                    2018 年 9 月 30 日          2017 年 12 月 31 日
资产总额                                               6,089,189                    6,137,240
负债总额                                               5,627,155                    5,706,255
存款总额                                               3,274,607                    3,037,936
其中:企业活期存款                                     1,192,114                    1,287,069
      企业定期存款                                     1,193,038                    1,017,498
      储蓄活期存款                                        207,463                      183,571
      储蓄定期存款                                        423,584                      303,251
贷款总额                                               3,459,564                    3,194,600
其中:不良贷款                                             68,325                       68,519
贷款减值准备                                              104,097                       90,747
同业拆入                                                 137,277                      138,782
                                           年初至报告期末           上年初至上年报告期末
                                             (1-9 月)                    (1-9 月)
平均总资产收益率(%)                                       0.71                         0.71
全面摊薄净资产收益率(%)                                    9.96                        10.60
注:(1)平均总资产收益率、全面摊薄净资产收益率未经年化处理。
     (2)平均总资产收益率=净利润/资产平均余额,资产平均余额=(期初资产总额+期末资产总额)/2。
     (3)全面摊薄净资产收益率=报告期归属于母公司普通股股东的净利润/期末归属于母公司普通股股东
的净资产。




                                              5
2018 年第三季度报告



       2、资本结构情况
       根据中国银监会《商业银行资本管理办法(试行)》相关规定计算:
                                                                                        单位:人民币百万元
                                            2018 年 9 月 30 日               2017 年 12 月 31 日
 项      目
                                    集团口径            母公司口径      集团口径             母公司口径
 资本总额                              580,648             569,563         500,827               492,085
 其中:核心一级资本                    427,965             418,125         398,143               390,539
          其他一级资本                  30,269              29,920          30,225                29,920
          二级资本                     122,414             121,518          72,459                71,626
 资本扣除项                              9,604              26,207           9,943                23,618
 其中:核心一级资本扣减项                9,604              26,207           9,943                23,618
          其他一级资本扣减项                    -                   -               -                  -
          二级资本扣减项                        -                   -               -                  -
 资本净额                              571,044             543,356         490,884               468,467
 最低资本要求(%)                          8.00                 8.00         8.00                  8.00
 储备资本和逆周期资本要求(%)              2.50                 2.50         2.50                  2.50
 附加资本要求                                   -                   -               -                  -
 风险加权资产                        4,201,021           4,087,341       4,084,499             3,982,115
 其中:信用风险加权资产              3,842,894           3,750,746       3,727,889             3,644,136
          市场风险加权资产              42,799              35,357          42,370                36,741
          操作风险加权资产             315,328             301,238         314,240               301,238
 核心一级资本充足率(%)                    9.96                 9.59         9.50                  9.21
 一级资本充足率(%)                     10.68               10.32           10.24                  9.97
 资本充足率(%)                         13.59               13.29           12.02                 11.76
注:(1)以上为根据中国银监会《商业银行资本管理办法(试行)》计量的母公司口径资本充足率相关数
据及信息。核心一级资本净额=核心一级资本-核心一级资本扣减项;一级资本净额=核心一级资本净额+其
他一级资本-其他一级资本扣减项;总资本净额=一级资本净额+二级资本-二级资本扣减项。
       (2)享受过渡期优惠政策的资本工具:按照中国银监会《商业银行资本管理办法(试行)》相关规定,
商业银行2010年9月12日以前发行的不合格二级资本工具可享受优惠政策,即2013年1月1日起按年递减10%。
2012年末本公司不合格二级资本账面金额为386亿元,2013年起按年递减10%,报告期末本公司不合格二级
资本工具可计入金额为154.4亿元。

       3、杠杆率情况
       报告期末,根据中国银监会《商业银行杠杆率管理办法(修订)》,集团杠杆率 6.63%,
较 2017 年末上升 0.53 个百分点;母公司杠杆率 6.35%,较 2017 年末上升 0.48 个百分点。
                                                                                        单位:人民币百万元
                                      2018 年 9 月 30 日                     2017 年 12 月 31 日
项目
                                 集团口径            母公司口径         集团口径              母公司口径
一级资本净额                        448,630              421,838         418,425                 396,841
调整后的表内外资产余额            6,762,206             6,647,403       6,864,789              6,762,705
杠杆率(%)                            6.63                  6.35            6.10                   5.87
注:根据《商业银行杠杆率管理办法(修订)》要求,商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于 4%。




                                                    6
2018 年第三季度报告


    4、流动性覆盖率情况
                                                                                          单位:人民币百万元
本集团                                                                     2018 年 9 月 30 日
合格优质流动性资产                                                                    657,011
现金净流出量                                                                          613,258
流动性覆盖率(%)                                                                      107.13
注:根据《商业银行流动性风险管理办法》要求,商业银行流动性覆盖率应当在 2018 年年底前达到 100%,
在过渡期内,应当不低于 90%。

        5、公司其他监管财务指标

                           监管                                            实际值
项目(%)
                           标准值         2018 年 9 月 30 日     2017 年 12 月 31 日      2016 年 12 月 31 日
资本充足率                ≥10.5                   13.29                      11.76                  11.37
一级资本充足率            ≥8.5                    10.32                       9.97                   9.02
核心一级资本充足率        ≥7.5                     9.59                       9.21                   8.23
资产流动     人民币       ≥25                     50.08                      58.87                  37.67
性比率       本外币合计   ≥25                     48.85                      57.16                  37.05
拆借资金     拆入资金比   ≤4                       3.08                       3.35                   2.01
比例         拆出资金比   ≤8                       3.34                       2.75                   4.16
单一最大客户贷款比例      ≤10                      1.93                       2.13                   1.58
最大十家客户贷款比例      ≤50                     11.07                      12.43                  10.93
拨备覆盖率                ≥130                   154.26                     133.39                168.62
贷款拨备率                ≥1.8                     2.98                       2.81                   3.18
注:(1)本表中资本充足率、资产流动性比率、拆借资金比例、单一最大客户贷款比例、最大十家客户贷
款比例、拨备覆盖率、贷款拨备率按照上报监管机构数据计算,数据口径为母公司口径。
    (2)按照《中国银监会关于实施<商业银行资本管理办法(试行)>过渡期安排相关事项的通知》过渡
期内对2018年底资本充足率的要求:资本充足率10.5%,一级资本充足率8.5%,核心一级资本充足率7.5%。
    (3)根据中国银行保险监督管理委员会《关于调整商业银行贷款损失准备监管要求的通知》(银监发
【2018】7号)规定,对各股份制银行实行差异化动态调整“拨备覆盖率”和“贷款拨备率”监管标准。

       6、信贷资产“五级”分类情况
                                                                                          单位:人民币百万元
五级分类                          金额                         占比(%)               比上年末增减(%)
正常类                             3,279,181                         94.79                           8.54
关注类                               112,058                          3.24                           6.84
次级类                                   25,188                       0.73                          -3.41
可疑类                                   18,737                       0.54                         -30.24
损失类                                   24,400                       0.70                          56.58
合计                               3,459,564                        100.00                           8.29




                                                    7
 2018 年第三季度报告




       六、重要事项
       1、公司主要会计报表项目、财务指标重大变化的情况及原因
                                                                                  单位:人民币百万元

项目                           2018/9/30      2017/12/31     增减(%)      报告期内变动的主要原因
                                                                         拆放其他非存款类金融机构款项
拆出资金                         105,530          80,839        30.54
                                                                         增加
衍生金融资产                      49,011          28,264        73.40    公允价值估值变化所致
长期股权投资                       1,964             1,006      95.23    合营公司增资
无形资产                           9,810           3,299       197.36    土地使用权增加
向中央银行借款                   242,720         182,387        33.08    向央行融资规模增加
衍生金融负债                      45,239          30,034        50.63    公允价值估值变化所致
卖出回购金融资产款                93,589         184,464       -49.26    卖出回购债券规模下降
                                                                         职工薪酬计提与发放存在时滞,
应付职工薪酬                      11,123             7,911      40.60    期末计提尚未发放的职工薪酬增
                                                                         加
                                                                         新金融工具准则分类和计量期初
                                                                         转换影响,以公允价值计量且其
其他综合收益                         272          -5,335       不适用
                                                                         变动计入其他综合收益的投资公
                                                                         允价值变动
以公允价值计量且其变动计入当
                                 367,430         162,866
期损益的金融资产
可供出售金融资产                  不适用         664,508
持有至到期投资                    不适用         444,726     公司自 2018 年 1 月 1 日起施行新金融工具准
应收款项类投资                    不适用         832,598     则,报表项目根据新金融工具准则分类与计量
以公允价值计量且其变动计入其                                 相关要求列示,不重述比较期数字
                                 282,430          不适用
他综合收益的投资
以摊余成本计量的投资           1,133,976          不适用
预计负债                           4,384          不适用

                                                                                  单位:人民币百万元
                                2018 年        2017 年
项目                                                         增减(%)      报告期内变动的主要原因
                                1-9 月          1-9 月
手续费及佣金支出                   4,778           3,380        41.36    银行卡手续费支出增加
投资损益                          11,116           8,391                 市场汇率波动以及新金融工具准
公允价值变动损益                   9,529          -2,610                 则下以公允价值计量且其变动计
                                                                59.15
                                                                         入当期损益的金融资产持有期间
汇兑损益                          -7,281             2,616
                                                                         形成的收益计入非利息净收入
其他业务收入                       2,640             1,920      37.50    票据买卖价差收益增加
资产处置损益                          61               570     -89.30    抵债资产处置损益减少
                                                                         与日常经营活动相关的政府补助
其他收益                             264              133       98.50
                                                                         增加
营业外收入                               48           179      -73.18    其他营业外收入减少
所得税费用                         7,229          12,347       -41.45    免税收入增加
                                                                         以公允价值计量且其变动计入其
其他综合收益的税后净额             2,597          -2,151       不适用
                                                                         他综合收益的投资公允价值变动
经营活动支付的现金流量净额      -362,079         -98,384       不适用    同业存放款项支付的现金增加
投资活动产生的现金流量净额       390,538          52,080       649.88    投资支付的现金减少
筹资活动产生/(支付)的现金流                                              发行债券及同业存单收到的现金
                                  34,067         -90,756       不适用
量净额                                                                   增加




                                                 8
2018 年第三季度报告




    2、重要事项进展情况与说明
    (1)可转债发行事项。2017 年 11 月 17 日,公司 2017 年第二次临时股东大会审议通
过公开发行可转换公司债券的相关议案,本次发行规模不超过 500 亿元。2018 年 9 月 28 日,
公司召开 2018 年第一次临时股东大会,审议通过了《关于延长公开发行可转换公司债券股
东大会决议有效期和授权有效期的议案》,本次发行方案决议的有效期和与本次发行相关的
授权有效期延长至 2019 年 11 月 16 日。
    截至目前,公司本次公开发行可转换公司债券方案尚需获得中国银行保险监督管理委员
会、中国证券监督管理委员会等监管机构的核准后方可实施。公司将根据该事项的实际进展
情况,按照有关规定及时履行信息披露义务。
    (2)二级资本债券发行情况。经中国银行保险监督管理委员会和中国人民银行批准,
2018 年 9 月 7 日、9 月 18 日公司分别在全国银行间债券市场发行“2018 年第一期、第二期
二级资本债券”, 合计发行规模为人民币 400 亿元,债券品种为 10 年期固定利率债券,票
面利率为 4.96%,在第 5 年末附有条件的发行人赎回权。
    二级资本债券的募集资金将依据适用法律和监管机构的批准用于补充公司二级资本。

    3、公司、股东及实际控制人承诺事项履行情况
    2017 年 8 月,公司向上海国际集团有限公司、上海国鑫投资发展有限公司非公开发行
股份,认购方承诺并同意,其认购的标的股份锁定期为 36 个月,在锁定期内不上市交易或
以任何方式转让标的股份或标的股份所衍生取得的股份。

    4、预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大
变动的警示及原因说明
    □适用√不适用

    5、涉及财务报告的相关事项
    (1)与上年度财务报告相比,会计政策、会计估计发生变化的,公司应当说明情况、
原因及其影响。
    本次公司会计政策变更的依据是财政部 2017 年修订的下述企业会计准则:《企业会计
准则第 22 号——金融工具确认和计量》(以下简称“准则 22 号(修订)”)《企业会计准
则第 23 号—— 金融资产转移》以下简称“准则 23 号(修订)”)《企业会计准则第 24 号
——套期会计》(以下简称“准则 24 号(修订)”)《企业会计准则第 37 号—— 金融工
具列报》 以下简称“准则 37 号(修订)”)《企业会计准则第 14 号——收入》(以下简
称“准则 14 号(修订)”),于 2018 年 1 月 1 日起正式生效。
    根据准则 22 号(修订)、准则 23 号(修订)、准则 24 号(修订)、准则 37 号(修订)
的规定:持有金融资产的“业务模式”和“合同现金流量特征”作为金融资产分类的判断依
据,将金融资产分类为“以摊余成本计量的金融资产”、“以公允价值计量且其变动计入其
他综合收益的金融资产”和“以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产”三类;金
融资产减值损失准备计提由“已发生损失法”改为“预期损失法”,且计提范围有所扩大;
金融资产转移的判断原则及其会计处理进一步明确;套期会计方面扩大了符合条件的被套期
项目和套期工具范围,以定性的套期有效性测试要求取代定量要求;引入套期关系“再平衡”
机制;金融工具披露要求相应调整。




                                         9
2018 年第三季度报告


    准则 14 号(修订)将现行收入和建造合同两项准则纳入统一的收入确认模型;以控制
权转移替代风险报酬转移作为收入确认时点的判断标准;对于包含多重交易安排的合同的会
计处理提供了更明确的指引;对于某些特定交易(或事项)的收入确认和计量给出了明确规
定。
    (2)报告期内发生重大会计差错更正需追溯重述的,公司应当说明情况、更正金额、
原因及其影响。
    □适用√不适用
    (3)与上年度财务报告相比,对财务报表合并范围发生变化的,公司应当作出具体说
明。
    □适用√不适用



                                                   上海浦东发展银行股份有限公司



                                                                 董事长:高国富




                                                                 2018年10月29日




                                       10
       2018 年第三季度报告




                                   合并及公司资产负债表

                                           2018 年 9 月 30 日

编制单位:上海浦东发展银行股份有限公司                        单位:人民币百万元             审计类型:未经审计
                                          浦发银行集团                             浦发银行
                             2018 年 9 月 30 日 2017 年 12 月 31 日 2018 年 9 月 30 日 2017 年 12 月 31 日
                                      未经审计               经审计          未经审计               经审计

资产
现金及存放中央银行款项                  438,348             486,531               434,714         482,118
存放同业款项                            116,570              96,348               108,759          89,696
拆出资金                                105,530              80,839               108,498          82,885
贵金属                                    8,303              10,261                 8,303          10,261
以公允价值计量且其变
  动计入当期损益的金
  融资产                              367,430                162,866           355,892            157,268
衍生金融资产                           49,011                 28,264            49,011             28,264
买入返售金融资产                       10,118                 13,974            10,118             13,974
应收利息                               31,972                 31,094            31,159             30,294
发放贷款和垫款                      3,355,467              3,103,853         3,334,822          3,083,728
可供出售金融资产                       不适用                664,508            不适用            654,837
持有至到期投资                         不适用                444,726            不适用            444,726
应收款项类投资                         不适用                832,598            不适用            817,939
以公允价值计量且其变
  动计入其他综合收益
  的投资                              282,430                 不适用           277,174             不适用
以摊余成本计量的投资                1,133,976                 不适用         1,124,191             不适用
长期股权投资                            1,964                  1,006            26,076             23,860
固定资产                               25,354                 25,140            14,091             15,190
无形资产                                9,810                  3,299             7,482                899
商誉                                    6,981                  6,981                 -                   -
长期待摊费用                            1,045                  1,363               994              1,298
递延所得税资产                         33,582                 29,022            32,962             28,381
其他资产                              111,298                114,567            60,761             69,415
资产总额                            6,089,189              6,137,240         5,985,007          6,035,033




                                                      11
        2018 年第三季度报告




                                           浦发银行集团                             浦发银行
                              2018 年 9 月 30 日 2017 年 12 月 31 日 2018 年 9 月 30 日 2017 年 12 月 31 日
                                       未经审计               经审计          未经审计               经审计

 负债
 向中央银行借款                        242,720              182,387           242,000             181,500
 同业及其他金融机构存放
   款项                                932,061             1,314,318          938,619            1,322,621
 拆入资金                              137,277               138,782           99,949              100,873
 以公允价值计量且其变
   动计入当期损益的金
   融负债                               36,113                28,333           27,558               15,121
 衍生金融负债                           45,239                30,034           45,239               30,034
 卖出回购金融资产款                     93,589               184,464           93,589              184,464
 吸收存款                            3,274,607             3,037,936        3,244,627            3,006,604
 应付职工薪酬                           11,123                 7,911           10,125                6,880
 应交税费                               17,302                20,034           16,100               19,354
 应付利息                               37,070                35,064           36,307               34,422
 应付股利                                   14                    14               12                   12
 已发行债务证券                        745,588               686,296          737,034              682,109
 递延所得税负债                            650                   680                -                     -
 预计负债                                4,384                不适用            4,376               不适用
 其他负债                               49,418                40,002           41,254               30,915
 负债总额                            5,627,155             5,706,255        5,536,789            5,614,909

 股东权益
 股本                                   29,352               29,352            29,352              29,352
 其他权益工具                           29,920               29,920            29,920              29,920
  其中:优先股                          29,920               29,920            29,920              29,920
 资本公积                               81,760               81,760            81,710              81,710
 其他综合收益                              272               (5,335)               23              (5,289)
 盈余公积                              109,717               94,198           109,717              94,198
 一般风险准备                           75,891               75,702            74,900              74,900
 未分配利润                            128,456              119,807           122,596             115,333
 归属于母公司股东权益
   合计                                455,368              425,404           448,218             420,124
 少数股东权益                            6,666                5,581                 -                   -
 股东权益合计                          462,034              430,985           448,218             420,124

 负债及股东权益合计                  6,089,189             6,137,240        5,985,007            6,035,033



财务报表由以下人士签署:
董事长:高国富          行长: 刘信义              财务总监:潘卫东               会计机构负责人:潘培东




                                                      12
        2018 年第三季度报告



                                         合并及公司利润表

                                           2018 年 1-9 月

编制单位:上海浦东发展银行股份有限公司                           单位:人民币百万元                    审计类型:未经审计


                                                浦发银行集团                                   浦发银行
                                        2018 年 1-9 月        2017 年 1-9 月         2018 年 1-9 月     2017 年 1-9 月
                                                                   (重述)                                  (重述)


一、营业收入                                 127,109               125,471                121,253            120,063
  利息收入                                   199,796               180,358                196,650            177,581
  利息支出                                  (118,987)             (101,458)              (116,996)           (99,908)
利息净收入                                    80,809                78,900                 79,654             77,673

  手续费及佣金收入                            34,749                 38,931                31,915             35,966
  手续费及佣金支出                            (4,778)                (3,380)               (4,788)            (3,382)
手续费及佣金净收入                            29,971                 35,551                27,127             32,584

投资损益                                      11,116                  8,391                11,031               8,056
    其中:对联营企业和合营企业
        的投资收益                                117                    96                    124                 96
公允价值变动损益                                9,529                (2,610)                 8,723             (2,852)
汇兑损益                                       (7,281)                2,616                 (7,296)             2,627
其他业务收入                                    2,640                 1,920                  1,865              1,337
资产处置损益                                       61                   570                     61                570
其他收益                                          264                   133                     88                 68

二、营业支出                                 (76,191)               (70,850)              (73,393)            (68,590)
税金及附加                                    (1,362)                (1,162)               (1,292)             (1,111)
业务及管理费                                 (30,421)               (29,275)              (28,171)            (27,300)
资产减值损失                                 (44,072)               (40,145)              (43,596)            (39,906)
其他业务成本                                    (336)                  (268)                 (334)               (273)

三、营业利润                                  50,918                 54,621                47,860             51,473
加:营业外收入                                    48                    179                    44                139
减:营业外支出                                   (73)                   (57)                  (63)               (54)

四、利润总额                                  50,893                 54,743                47,841              51,558
减:所得税费用                                (7,229)               (12,347)               (6,434)            (11,564)

五、净利润                                    43,664                42,396                 41,407             39,994

    (一)按经营持续性分类
    持续经营净利润                            43,664                42,396                 41,407             39,994

    (二)按所有者归属分类
  归属于母公司股东的净利润                    43,207                41,892
  少数股东损益                                   457                   504
                                              43,664                42,396

                                                         13
       2018 年第三季度报告


六、每股收益
  基本及稀释每股收益(人民币元)        1.44          1.45

七、其他综合收益的税后净额           2,597        (2,151)    2,284    (2,082)

归属于母公司股东的其他综合收益的
    税后净额                         2,592        (2,148)    2,284    (2,082)

 以后将重分类进损益的其他综合收
   益                                2,627        (2,148)    2,319    (2,082)
    -以公允价值计量且其变动计入
     其他综合收益的债务工具投资公
     允价值变动                      2,367        不适用     2,405    不适用
    —以公允价值计量且其变动计入
     其他综合收益的债务工具投资减
     值准备                             63        不适用      (190)   不适用
    -可供出售金融资产公允价值变动   不适用        (2,048)   不适用    (2,015)
    -外币财务报表折算差异             197           (100)      104       (67)

 以后不能重分类进损益的其他综合
   收益                                (35)       不适用       (35)   不适用
    -指定以公允价值计量且其变动
     计入其他综合收益的权益工具投
     资公允价值变动                    (35)       不适用       (35)   不适用


归属于少数股东的其他综合收益的税
    后净额                              5             (3)

八、综合收益总额                    46,261        40,245    43,691    37,912

  归属于母公司股东的综合收益        45,799        39,744
  归属于少数股东的综合收益             462           501
                                    46,261        40,245




                                             14
                                         合并及公司利润表

                                           2018 年 7-9 月

编制单位:上海浦东发展银行股份有限公司                           单位:人民币百万元                    审计类型:未经审计


                                                浦发银行集团                                   浦发银行
                                        2018 年 7-9 月        2017 年 7-9 月         2018 年 7-9 月     2017 年 7-9 月
                                                                   (重述)                                  (重述)


一、营业收入                                  44,853                 41,426                42,975              39,700
  利息收入                                    67,173                 61,765                66,202              60,864
  利息支出                                   (37,661)               (34,668)              (37,012)            (34,112)
利息净收入                                    29,512                 27,097                29,190              26,752

  手续费及佣金收入                            12,086                 12,674                11,122             11,747
  手续费及佣金支出                            (1,975)                (1,277)               (1,980)            (1,273)
手续费及佣金净收入                            10,111                 11,397                 9,142             10,474

投资损益                                       1,734                  2,253                 1,761               2,014
    其中:对联营企业和合营企业
        的投资收益                                41                     31                    44                  31
公允价值变动损益                               2,295                   (438)                1,973                (442)
汇兑损益                                         196                    456                   195                 461
其他业务收入                                     926                    649                   658                 430
资产处置损益                                      55                     (9)                   55                  (9)
其他收益                                          24                     21                     1                  20

二、营业支出                                 (28,099)               (23,476)              (27,275)            (22,664)
税金及附加                                      (432)                  (421)                 (405)               (405)
业务及管理费                                 (10,450)               (10,039)               (9,703)             (9,346)
资产减值损失                                 (17,143)               (12,975)              (17,095)            (12,872)
其他业务成本                                     (74)                   (41)                  (72)                (41)

三、营业利润                                  16,754                 17,950                15,700             17,036
加:营业外收入                                     7                     64                     7                 65
减:营业外支出                                   (29)                   (22)                  (20)               (24)

四、利润总额                                  16,732                 17,992                15,687             17,077
减:所得税费用                                (1,968)                (4,118)               (1,726)            (3,830)

五、净利润                                    14,764                 13,874                13,961             13,247

    (一)按经营持续性分类
    持续经营净利润                            14,764                 13,874                13,961             13,247

    (二)按所有者归属分类
  归属于母公司股东的净利润                    14,638                 13,727
  少数股东损益                                   126                    147
                                              14,764                 13,874
                                                         15
       2018 年第三季度报告


六、每股收益
  基本及稀释每股收益(人民币元)        0.50          0.48

七、其他综合收益的税后净额            (122)        1,834       (191)    1,885

归属于母公司股东的其他综合收益的
    税后净额                          (125)        1,836       (191)    1,885

 以后将重分类进损益的其他综合收
   益                                 (100)        1,836       (166)    1,885
    -以公允价值计量且其变动计入
     其他综合收益的债务工具投资公
     允价值变动                        (93)       不适用        (53)   不适用
    —以公允价值计量且其变动计入
     其他综合收益的债务工具投资减
     值准备                           (181)       不适用       (206)   不适用
    -可供出售金融资产公允价值变动   不适用          1,884    不适用      1,919
    -外币财务报表折算差异              174            (48)       93        (34)

 以后不能重分类进损益的其他综合
   收益                                (25)       不适用        (25)   不适用
    -指定以公允价值计量且其变动
     计入其他综合收益的权益工具投
     资公允价值变动                    (25)       不适用        (25)   不适用


归属于少数股东的其他综合收益的税
    后净额                               3             (2)

八、综合收益总额                    14,642        15,708     13,770    15,132

  归属于母公司股东的综合收益        14,513        15,563
  归属于少数股东的综合收益             129           145
                                    14,642        15,708




                                             16
       2018 年第三季度报告



                                        合并及公司现金流量表

                                          2018 年 1—9 月

编制单位:上海浦东发展银行股份有限公司                       单位:人民币百万元              审计类型:未经审计


                                                  浦发银行集团                             浦发银行
                 项目                      2018 年 1-9 月   2017 年 1-9 月       2018 年 1-9 月   2017 年 1-9 月


一、经营活动产生的现金流量
客户存款和同业存放款项净增加额                        -          102,989                    -           99,777
存放中央银行和存放同业款项净减少额               70,036           31,051               69,305           31,382
向中央银行借款净增加额                           60,333           26,213               60,500           26,000
同业拆借资金净增加额                                  -           68,244                    -           68,406
收到的利息                                      154,602          128,158              151,814          125,320
收取的手续费及佣金                               35,810           40,811               32,530           37,708
收到其他与经营活动有关的现金                     56,828           53,120               54,865           52,064
经营活动现金流入小计                            377,609          450,586              369,014          440,657

客户贷款及垫款净增加额                         (310,474)        (356,681)            (309,666)        (355,047)
客户存款和同业存放款项净减少额                 (145,586)               -             (145,979)               -
同业拆借资金净减少额                            (90,095)               -              (90,434)               -
支付的利息                                      (94,725)         (79,089)             (93,054)         (77,684)
支付的手续费及佣金                               (5,009)          (3,380)              (5,020)          (3,382)
支付给职工以及为职工支付的现金                  (15,413)         (13,860)             (13,446)         (12,864)
支付的各项税费                                  (22,552)         (23,100)             (21,825)         (21,593)
应收融资租赁款净增加额                           (4,437)             (30)                   -                -
支付其他与经营活动有关的现金                    (51,397)         (72,830)             (44,274)         (69,448)
经营活动现金流出小计                           (739,688)        (548,970)            (723,698)        (540,018)

经营活动支付的现金流量净额                     (362,079)         (98,384)            (354,684)         (99,361)

二、投资活动产生的现金流量

收回投资收到的现金                            3,656,660        3,981,910            3,649,834        3,977,535
取得投资收益收到的现金                           65,476           73,378               64,983           73,064
收到其他与投资活动有关的现金                        153               61                  100               52
投资活动现金流入小计                          3,722,289        4,055,349            3,714,917        4,050,651

投资支付的现金                               (3,328,378)      (3,995,484)          (3,326,590)      (3,990,147)
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支
  付的现金                                       (3,373)          (7,785)              (1,532)          (5,039)
投资活动现金流出小计                         (3,331,751)      (4,003,269)          (3,328,122)      (3,995,186)

投资活动产生的现金流量净额                      390,538           52,080              386,795           55,465




                                                    17
       2018 年第三季度报告




三、筹资活动产生的现金流量

吸收投资收到的现金                           799        14,909             -        14,817
  其中:子公司吸收少数股东投资收到的         799            92             -             -
发行债券及同业存单收到的现金           1,087,343       930,746     1,082,343       925,829
筹资活动现金流入小计                   1,088,142       945,655     1,082,343       940,646

偿还债务及同业存单支付的现金           (1,028,049)   (1,012,221)   (1,027,417)   (1,012,221)
分配股利和偿付利息支付的现金              (26,026)      (24,190)      (25,598)      (24,060)
筹资活动现金流出小计                   (1,054,075)   (1,036,411)   (1,053,015)   (1,036,281)

筹资活动产生/(支付)的现金流量净额         34,067       (90,756)       29,328       (95,635)

四、汇率变动对现金及现金等价物的影响       2,803         (1,469)       2,758         (1,406)

五、现金及现金等价物净增加/(减少)额       65,329      (138,529)       64,197      (140,937)

    加:期初现金及现金等价物余额         147,458       247,411       138,838       241,178

六、期末现金及现金等价物余额             212,787       108,882       203,035       100,241




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