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浦发银行(600000)公告正文

浦发银行:2019年第一季度报告

公告日期 2019-04-30
股票简称:浦发银行 股票代码:600000
               上海浦东发展银行股份有限公司
                             2019 年第一季度报告

         一、重要提示
         1、公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本季度报告内容的真实、准
   确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。
         2、公司于 2019 年 4 月 29 日在上海召开第六届董事会第四十四次会议,审议通过本季
   度报告,夏冰董事、潘卫东董事因公务无法亲自出席会议,分别书面委托高国富董事长、刘
   信义副董事长代行表决权;其余董事亲自出席会议并行使表决权。
         3、公司董事长高国富、行长刘信义、副行长兼财务总监潘卫东及会计机构负责人潘培
   东,保证本季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
         4、公司第一季度财务报表未经审计。



         二、公司基本情况
         1、主要财务数据
                                                                                 单位:人民币百万元
                                                                                     本报告期末比
                                                 本报告期末        上年度末
                                                                                  上年度末增减(%)
总资产                                                6,549,576      6,289,606                       4.13
归属于母公司股东的净资产                               488,598         471,562                       3.61
归属于母公司普通股股东的净资产                         458,678         441,642                       3.86
普通股总股本(百万股)                                   29,352         29,352                         -
归属于母公司普通股股东的每股净资产(元/股)              15.63           15.05                       3.85
                                                                  上年初至上年
                                                年初至报告期
                                                                  报告期末(1-    比上年同期增减(%)
                                                末(1-3 月)
                                                                     3 月)
营业收入                                                 50,084         39,431                      27.02
利润总额                                                 19,317         17,106                      12.93
归属于母公司股东的净利润                                 16,459         14,305                      15.06
归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润               16,437         14,266                      15.22
经营活动产生的现金流量净额                             185,433         -28,444                  不适用
每股经营活动产生的现金流量净额(元/股)                    6.32          -0.97                  不适用
基本每股收益(元/股)                                      0.53           0.46                      15.22
稀释每股收益(元/股)                                      0.53           0.46                      15.22
扣除非经常性损益后的基本每股收益(元/股)                  0.53           0.46                      15.22
加权平均净资产收益率(%)                                  3.47           3.45       上升 0.02 个百分点
扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率(%)              3.47           3.44       上升 0.03 个百分点

                                                  1
     2019 年第一季度报告



                                                                     上年初至上年
                                                  年初至报告期
                                                                     报告期末(1-    比上年同期增减(%)
                                                  末(1-3 月)
                                                                        3 月)
成本收入比(%)                                           24.38             24.55       下降 0.17 个百分点
利息净收入比营业收入(%)                                 62.79             65.36       下降 2.57 个百分点
非利息净收入比营业收入(%)                               37.21             34.64       上升 2.57 个百分点
手续费及佣金净收入比营业收入(%)                         23.91             26.83       下降 2.92 个百分点
                                                                                       本报告期末比
                                                    本报告期末          上年度末
                                                                                      上年度末增减(%)
不良贷款率(%)                                               1.88           1.92       下降 0.04 个百分点
贷款减值准备对不良贷款比率(%)                          160.06            154.88       上升 5.18 个百分点
贷款减值准备对贷款总额比率(%)                               3.01           2.97       上升 0.04 个百分点
     注:(1)基本每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——
     净资产收益率和每股收益的计算及披露(2010年修订)》计算。报告期每股收益按照发行在外的普通股加
     权平均数29,352,080,397股计算得出。
        (2)2019年3月,公司对浦发优2优先股发放股息人民币8.25亿元。在计算本报告披露的每股收益及加
     权平均净资产收益率等指标时,公司考虑了浦发优2优先股股息发放的影响。
        (3)非经常性损益根据《中国证券监督管理委员会公告2008年第43号—公开发行证券的公司信息披露
        解释性公告第1号——非经常性损益》的定义计算。
        (4)成本收入比=业务及管理费/营业收入。
        (5)公司从2018年1月1日起的会计年度根据财政部《关于修订印发2018年度金融企业财务报表格式的
     通知》(财会[2018]36号)的规定,采用修订后的金融企业财务报表格式编制财务报表。同时,本期将票据
     买卖价差从“其他业务收入”及“其他业务成本”调整至“投资损益”,上期比较数据同口径调整。
        (6)报告期加权平均净资产收益率、扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率未年化处理。


         2、非经常性损益项目和金额
                                                                                    单位:人民币百万元
项      目                                         本期金额                          说明
非流动资产处置损益                                       2             报告期内处置非流动资产
政府补助                                                 40            报告期内获得的经营性政府补助
其他营业外净收入                                         -8            其他非经常性损益项目
非经常性损益的所得税影响数                              -11            按适用税率计算之所得税
合      计                                               23
其中:归属于母公司股东的非经常性损益                     22
        归属于少数股东的非经常性损益                     1




                                                    2
2019 年第一季度报告




    三、普通股及优先股股东情况
    1、截止报告期末的普通股股东总数、前十名股东、前十名无限售条件股东持股情况表
                                                                                            单位:股
            股东总数(户)                                        190,370
                                        前十名股东持股情况

                                                              比例    持有有限售条       质押或冻
           股东名称(全称)                 期末持股数量
                                                              (%)     件股份数量         结数

 上海国际集团有限公司                        6,331,322,671    21.57        842,003,367           -
 中国移动通信集团广东有限公司                5,334,892,824    18.18                 -            -
 富德生命人寿保险股份有限公司-传统          2,779,437,274     9.47                 -            -
 富德生命人寿保险股份有限公司-资本金        1,763,232,325     6.01                 -            -
 上海上国投资产管理有限公司                  1,395,571,025     4.75                 -            -
 中国证券金融股份有限公司                    1,307,994,759     4.46                 -            -
 富德生命人寿保险股份有限公司-万能 H        1,270,428,648     4.33                 -            -
 上海国鑫投资发展有限公司                      945,568,990     3.22        406,313,131           -
 梧桐树投资平台有限责任公司                    886,131,340     3.02                 -            -
 香港中央结算有限公司                          413,617,792     1.41                 -            -


                                前十名无限售条件股东持股情况
                                                                                股份种类及数量
           股东名称(全称)                 持有无限售条件流通股的数量
                                                                                     种类
 上海国际集团有限公司                                      5,489,319,304         人民币普通股
 中国移动通信集团广东有限公司                              5,334,892,824         人民币普通股
 富德生命人寿保险股份有限公司-传统                        2,779,437,274         人民币普通股
 富德生命人寿保险股份有限公司-资本金                      1,763,232,325         人民币普通股
 上海上国投资产管理有限公司                                1,395,571,025         人民币普通股
 中国证券金融股份有限公司                                  1,307,994,759         人民币普通股
 富德生命人寿保险股份有限公司-万能 H                      1,270,428,648         人民币普通股
 梧桐树投资平台有限责任公司                                  886,131,340         人民币普通股
 上海国鑫投资发展有限公司                                    539,255,859         人民币普通股
 香港中央结算有限公司                                        413,617,792         人民币普通股
                        1.上海国际集团有限公司为上海上国投资产管理有限公司、上海国鑫投资发
                        展有限公司的控股公司。
 上述股东关联关系或一   2.富德生命人寿保险股份有限公司-传统、富德生命人寿保险股份有限公司
 致行动的说明
                        -资本金、富德生命人寿保险股份有限公司-万能 H 为同一法人。
                        3.除上述情况外,公司未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。

 表决权恢复的优先股股
                        无
 东及持股数量的说明




                                                3
2019 年第一季度报告


    2、截止报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东、前十名无限售条件优先股股
东持股情况表
    (1)浦发优1
                                                                                           单位:股
               优先股股东总数(户)                                        32
                       前十名优先股股东(前十名无限售条件优先股股东)持股情况
股东名称(全称)                                       期末持股数量       比例(%)     所持股份类别
交银施罗德资管                                              11,540,000           7.69   人民币优先股
中国平安财产保险股份有限公司-传统                          11,470,000           7.65   人民币优先股
中国平安人寿保险股份有限公司-分红                          11,470,000           7.65   人民币优先股
中国平安人寿保险股份有限公司-万能                          11,470,000           7.65   人民币优先股
永赢基金                                                    11,470,000           7.65   人民币优先股
华宝信托有限责任公司-投资 2 号资金信托                     11,470,000           7.65   人民币优先股
易方达基金                                                  11,470,000           7.65   人民币优先股
交银国信金盛添利 1 号单一资金信托                            9,180,000           6.12   人民币优先股
北京天地方中资产                                             8,410,000           5.61   人民币优先股
中海信托股份有限公司                                         7,645,500           5.10   人民币优先股
前十名优先股股东之间,上述股东        1.中国平安财产保险股份有限公司-传统、中国平安人寿保险股份有限
与前十名普通股股东之间存在关联        公司-分红、中国平安人寿保险股份有限公司-万能为一致行动人。
关系或属于一致行动人的说明            2.除此之外,公司未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。


    (2)浦发优2
                                                                                           单位:股
               优先股股东总数(户)                                        14
                       前十名优先股股东(前十名无限售条件优先股股东)持股情况
股东名称                                               期末持股数量       比例(%)     所持股份类别
中国人民财产保险股份有限公司-传统                          34,880,000          23.25   人民币优先股
中国平安人寿保险股份有限公司-分红                          20,360,000          13.57   人民币优先股
中国平安人寿保险股份有限公司-万能                          19,500,000          13.00   人民币优先股
中国平安人寿保险股份有限公司-自有资金                      19,500,000          13.00   人民币优先股
永赢基金                                                    10,460,000           6.97   人民币优先股
中国银行股份有限公司上海市分行                              10,460,000           6.97   人民币优先股
交银施罗德资管                                               6,970,000           4.65   人民币优先股
中海信托股份有限公司                                         6,970,000           4.65   人民币优先股
兴全睿众资产                                                 6,970,000           4.65   人民币优先股
华商基金                                                     5,580,000           3.72   人民币优先股
前十名优先股股东之间,上述股东        1、中国平安人寿保险股份有限公司-分红、中国平安人寿保险股份有限
与前十名普通股股东之间存在关联        公司-万能、中国平安人寿保险股份有限公司-自有资金为同一法人。
关系或属于一致行动人的说明            2、除此之外,公司未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。




                                                   4
2019 年第一季度报告


     四、本集团整体经营情况
     报告期,本集团面对经济、金融形势和市场状况的新变化,围绕“以客户为中心,科技
引领,打造一流数字生态银行”战略目标和“调结构、稳增长;严合规、提质量;优管理、
强能力”经营主线,着力推进高质量发展,实现了稳中有进的良好开局,主要表现在:
     (一)经营效益:第一季度,本集团利润总额 193.17 亿元,同比增加 22.11 亿元,增
长 12.93%;税后归属于母公司股东的净利润 164.59 亿元,同比增加 21.54 亿元,增长 15.06%。
实现营业收入 500.84 亿元,同比增加 106.53 亿元,增长 27.02%;其中,利息净收入 314.46
亿元,同比增加 56.74 亿元,增长 22.02%,利息净收入在营业收入中的占比为 62.79%。非
利息净收入 186.38 亿元,同比增加 49.79 亿元,增长 36.45%,其中实现手续费及佣金净收
入 119.76 亿元,同比增加 13.96 亿元,同比增长 13.19%。
     (二)资产负债规模:截至报告期末,本集团资产总额 65,495.76 亿元,较上年末增加
2,599.70 亿元,增长 4.13%;其中,本外币贷款总额 36,175.33 亿元,较上年末增加 683.28
亿元,增长 1.93%;企业贷款占比 50.10%,零售贷款占比 42.61 %,票据贴现占比 7.29%。
本集团负债总额 60,539.96 亿元,较上年末增加 2,427.70 亿元,增长 4.18%;其中,本外
币存款总额 35,372.10 亿元,较上年末增加 3,101.92 亿元,增长 9.61%。
     (三)资产质量:本集团信贷业务运行平稳,继续保持不良贷款余额及不良率“双降”、
拨备覆盖率及拨贷比“双升”的趋势。截至报告期末,按五级分类口径统计,本集团后三类
不良贷款余额 680.58 亿元,较上年末减少 0.85 亿元;不良贷款率 1.88%,较上年末下降 0.04
个百分点;不良贷款准备金覆盖率 160.06%,较上年末上升 5.18 个百分点;贷款拨备率(拨
贷比)3.01%,较上年末上升 0.04 个百分点。


     五、银行业务数据
     1、补充财务数据
                                                                           单位:人民币百万元
项     目                                    2019 年 3 月 31 日          2018 年 12 月 31 日
资产总额                                                 6,549,576                   6,289,606
负债总额                                                 6,053,996                   5,811,226
存款总额                                                 3,537,210                   3,227,018
其中:企业活期存款                                       1,321,480                   1,244,437
      企业定期存款                                       1,425,505                   1,330,802
      储蓄活期存款                                         228,583                     219,601
      储蓄定期存款                                         559,010                     428,273
贷款总额                                                 3,617,533                   3,549,205
其中:不良贷款                                              68,058                      68,143
贷款减值准备                                               108,696                     105,421
同业拆入                                                   137,048                     148,622
                                                  2019 年 1-3 月             2018 年 1-3 月
平均总资产收益率(%)                                         0.26                        0.24
全面摊薄净资产收益率(%)                                     3.41                        3.38
注:(1)平均总资产收益率、全面摊薄净资产收益率未经年化处理。
     (2)平均总资产收益率=净利润/资产平均余额,资产平均余额=(期初资产总额+期末资产总额)/2。
    (3)全面摊薄净资产收益率=报告期归属于母公司普通股股东的净利润/期末归属于母公司普通股股东
的净资产。
     (4)贷款总额为企业贷款、个人贷款及票据贴现本金余额的合计数,存款总额为企业存款、个人存款


                                              5
2019 年第一季度报告


和其他存款本金余额的合计数。


       2、资本结构情况
       根据中国银监会《商业银行资本管理办法(试行)》相关规定计算:
                                                                                      单位:人民币百万元
                                            2019 年 3 月 31 日                 2018 年 12 月 31 日
 项      目
                                    集团口径            母公司口径        集团口径         母公司口径
 资本总额                              616,136               604,260          599,114            587,655
 其中:核心一级资本                    462,390               451,728          444,926            434,850
          其他一级资本                  30,255                   29,920        30,278                29,920
          二级资本                     123,491               122,612          123,910            122,885
 资本扣除项                              9,859                   26,477         9,806                26,424
 其中:核心一级资本扣减项                9,859                   26,477         9,806                26,424
          其他一级资本扣减项                    -                    -                -                     -
          二级资本扣减项                        -                    -                -                     -
 资本净额                              606,278               577,782          589,308            561,231
 最低资本要求(%)                          8.00                  8.00            8.00                8.00
 储备资本和逆周期资本要求(%)              2.50                  2.50            2.50                2.50
 附加资本要求                                   -                    -                -                     -
 风险加权资产                        4,487,861             4,376,741        4,311,886          4,196,285
 其中:信用风险加权资产              4,106,612             4,015,764        3,934,963          3,841,869
          市场风险加权资产              61,425                   55,883        57,099                49,322
          操作风险加权资产             319,824               305,094          319,824            305,094
 核心一级资本充足率(%)                 10.08                    9.72          10.09                 9.73
 一级资本充足率(%)                     10.76                   10.40          10.79                10.45
 资本充足率(%)                         13.51                   13.20          13.67                13.37
注:(1)以上为根据中国银监会《商业银行资本管理办法(试行)》计量的母公司口径资本充足率相关数
据及信息。核心一级资本净额=核心一级资本-核心一级资本扣减项;一级资本净额=核心一级资本净额+其
他一级资本-其他一级资本扣减项;总资本净额=一级资本净额+二级资本-二级资本扣减项。
       (2)享受过渡期优惠政策的资本工具:按照中国银监会《商业银行资本管理办法(试行)》相关规定,
商业银行2010年9月12日以前发行的不合格二级资本工具可享受优惠政策,即2013年1月1日起按年递减10%。
2012年末本公司不合格二级资本账面金额为386亿元,2013年起按年递减10%,报告期末本公司不合格二级
资本工具可计入金额为115.8亿元。


       3、杠杆率情况
       报告期末,根据中国银监会《商业银行杠杆率管理办法(修订)》,集团杠杆率6.42%,
较2018年末下降0.26个百分点;母公司杠杆率6.14%,较2018年末下降0.26个百分点。
                                                                                      单位:人民币百万元
                                      2019 年 3 月 31 日                       2018 年 12 月 31 日
项目
                                 集团口径            母公司口径           集团口径          母公司口径
一级资本净额                      482,786               455,171            465,398             438,346
调整后的表内外资产余额          7,519,980             7,409,700           6,969,609          6,853,657
杠杆率(%)                          6.42                  6.14                6.68                  6.40




                                                    6
  2019 年第一季度报告


         4、流动性覆盖率情况
                                                                                           单位:人民币百万元
  本集团                                                                   2019 年 3 月 31 日
  合格优质流动性资产                                                                             858,974
  现金净流出量                                                                                   660,797
  流动性覆盖率(%)                                                                               129.99


          5、公司其他监管财务指标
                             截止报告                                      实际值
 项目(%)                   期末监管
                               标准值        2019 年 3 月 31 日    2018 年 12 月 31 日     2017 年 12 月 31 日
 资本充足率                  ≥10.5                   13.20                   13.37                  11.76
 一级资本充足率              ≥8.5                    10.40                   10.45                   9.97
 核心一级资本充足率          ≥7.5                     9.72                    9.73                   9.21
 资产流动      人民币        ≥25                     52.65                   56.05                  58.87
 性比率        本外币合计    ≥25                     52.92                   55.43                  57.16
 拆借资金      拆入资金比    ≤4                       2.85                    3.42                   3.35
 比例          拆出资金比    ≤8                       4.34                    4.47                   2.75
 拨备覆盖率                  ≥130                   162.02                   156.38                133.39
 贷款拨备率                  ≥1.8                     2.98                    2.94                   2.81

  注:(1)本表中资本充足率、资产流动性比率、拆借资金比例、拨备覆盖率、贷款拨备率按照上报监管机
  构数据计算,数据口径为母公司口径。
       (2)根据中国银行保险监督管理委员会《关于调整商业银行贷款损失准备监管要求的通知》(银监发
  【2018】7号)规定,对各股份制银行实行差异化动态调整“拨备覆盖率”和“贷款拨备率”监管标准。


         6、信贷资产“五级”分类情况
                                                                                           单位:人民币百万元
  五级分类                           金额                      占比(%)                 比上年末增减(%)
  正常类                              3,442,002                            95.15                           1.94
  关注类                                107,473                             2.97                           2.63
  次级类                                    25,559                          0.71                        -8.01
  可疑类                                    17,533                          0.48                        -8.03
  损失类                                    24,966                          0.69                        17.23
  合计                                3,617,533                         100.00                             1.93


         六、重要事项
         1、公司主要会计报表项目、财务指标重大变化的情况及原因
                                                                                           单位:人民币百万元
项目                               2019-3-31      2018-12-31      增减(%)         报告期内变动的主要原因
贵金属                                15,026         10,475          43.45     自营及代客贵金属规模增加
买入返售金融资产                            500      11,573         -95.68     买入返售债券规模下降
其他资产                             128,793         82,274          56.54     待清算款项增加
交易性金融负债                        19,960         34,912         -42.83     贵金属现货卖空头寸下降
其他负债                              66,620         44,336          50.26     代划转结算和暂收款项规模增加
其他综合收益                           6,061          4,659          30.09     其他债权投资估值增加




                                                       7
 2019 年第一季度报告


                                                                               单位:人民币百万元
                              2019 年       2018 年
项目                                                      增减(%)      报告期内变动的主要原因
                               1-3 月       1-3 月
手续费及佣金支出                 2,411        1,322         82.38     银行卡手续费支出增加
                                                                      贵金属及利率类衍生产品估值
公允价值变动损益                   620           -257      不适用
                                                                      增加
汇兑损益                           -40       -1,513        不适用     市场汇率波动,汇兑损失减少
其他业务收入                       376           260        44.62     租赁业务收入增加
资产处置损益                            2         -1       不适用     抵债资产处置损益增加
其他收益                            40            60       -33.33     政府补贴收入减少
                                                                      贷款拨备计提增加,拨贷比进一
信用减值损失                    18,007       12,168         47.99
                                                                      步提高,风险抵补能力增强
其他资产减值损失                        2             5    -60.00     抵债资产减值损失减少
其他业务成本                        71                8    787.50     其他营业支出增加
营业外收入                          13            25       -48.00     其他营业外收入下降
经营活动产生/(支付)的现金
                               185,433      -28,444        不适用     吸收客户存款收到的现金增加
流量净额
投资活动(支付)/产生的现金
                              -177,915       95,222       -286.84     投资净支付的现金增加
流量净额


       2、重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
       (1) 可转换公司债券
       2017 年 11 月,公司股东大会审议通过公开发行可转换公司债券规模不超过 500 亿元,
 用于支持公司未来业务发展,在可转债转股后按照监管要求用于补充公司核心一级资本。
       2018 年 9 月 28 日,公司召开 2018 年第一次临时股东大会,审议通过了《关于延长公
 开发行可转换公司债券股东大会决议有效期和授权有效期的议案》,本次发行方案决议的有
 效期和与本次发行相关的授权有效期延长至 2019 年 11 月 16 日。
       2018 年 12 月,公司收到《中国银保监会关于浦发银行公开发行 A 股可转换公司债券的
 批复》(银保监复〔2018〕387 号),中国银保监会同意公司公开发行不超过人民币 500 亿
 元的 A 股可转换公司债券,在转股后按照相关监管要求计入核心一级资本。
       2019 年 4 月,中国证监会受理公司公开发行可转换公司债券行政许可申请材料。
       本次公开发行可转换公司债券方案尚需获得中国证券监督管理委员会等监管机构的核
 准后方可实施。
       (2) 小型微型企业贷款专项金融债券

       2019 年 3 月,经中国银行保险监督管理委员会和中国人民银行批准,公司在全国银行
 间债券市场发行“2019 年第一期小型微型企业贷款专项金融债券”。本期债券发行规模为
 人民币 500 亿元, 3 年期固定利率债券,票面利率为 3.50%,发行价格为 100 元/百元面值。
 本期债券的募集资金将依据适用法律和监管机构的批准,专项用于发放小型微型企业贷款。

       3、公司、股东及实际控制人承诺事项履行情况
       2017 年 8 月,公司向上海国际集团有限公司、上海国鑫投资发展有限公司非公开发行
 股份,认购方承诺并同意,其认购的标的股份锁定期为 36 个月,在锁定期内不上市交易或
 以任何方式转让标的股份或标的股份所衍生取得的股份。




                                             8
2019 年第一季度报告




    4、预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大
变动的警示及原因说明
    □适用√不适用


    5、涉及财务报告的相关事项
    (1)与上年度财务报告相比,会计政策、会计估计发生变化的,公司应当说明情况、
原因及其影响。
    □适用√不适用


    (2)报告期内发生重大会计差错更正需追溯重述的,公司应当说明情况、更正金额、
原因及其影响。
    □适用√不适用


    (3)与上年度财务报告相比,对财务报表合并范围发生变化的,公司应当作出具体说
明。
    □适用√不适用



                                                  上海浦东发展银行股份有限公司


                                                               董事长:高国富


                                                              2019 年 4 月 29 日




                                       9
       2019 年第一季度报告



                                   合并及公司资产负债表
                                          2019 年 3 月 31 日


编制单位:上海浦东发展银行股份有限公司                       单位:人民币百万元             审计类型:未经审计
                                          浦发银行集团                             浦发银行
                             2019 年 3 月 31 日 2018 年 12 月 31 日 2019 年 3 月 31 日 2018 年 12 月 31 日
                                      未经审计               经审计          未经审计               经审计

资产
现金及存放中央银行款项                388,589               443,723           384,619             439,900
存放同业款项                          105,532                94,284            99,504              87,274
拆出资金                              148,957               142,251           155,021             145,642
贵金属                                 15,026                10,475            15,026              10,475
衍生金融资产                           40,246                43,274            40,246              43,274
买入返售金融资产                          500                11,573               500              11,573
发放贷款和垫款                      3,521,179             3,455,489         3,500,001           3,434,578
金融投资:
  交易性金融资产                      434,339               395,668           423,260             382,492
  债券投资                          1,271,052             1,144,249         1,267,020           1,133,993
  其他债权投资                        404,028               378,860           397,130             374,171
  其他权益工具投资                      4,263                 4,038             4,263               4,038
长期股权投资                            1,995                 1,968            26,106              26,064
固定资产                               26,403                26,492            14,914              14,885
无形资产                                9,967                 9,962             7,665               7,655
商誉                                    6,981                 6,981                 -                   -
长期待摊费用                            1,075                 1,168             1,021               1,110
递延所得税资产                         40,651                36,877            39,854              36,078
其他资产                              128,793                82,274            75,513              29,666
资产总额                            6,549,576             6,289,606         6,451,663           6,182,868




                                                     10
        2019 年第一季度报告




                                           浦发银行集团                             浦发银行
                              2019 年 3 月 31 日 2018 年 12 月 31 日 2019 年 3 月 31 日 2018 年 12 月 31 日
                                       未经审计               经审计          未经审计               经审计

 负债
 向中央银行借款                        189,066              221,003           188,449             220,263
 同业及其他金融机构存放
   款项                              1,088,250             1,067,769        1,097,396            1,075,607
 拆入资金                              137,048               148,622          100,360              109,726
 交易性金融负债                         19,960                34,912           14,569               24,504
 衍生金融负债                           41,321                42,793           41,321               42,793
 卖出回购金融资产款                    102,868               119,564          102,868              119,564
 吸收存款                            3,566,768             3,253,315        3,535,339            3,222,589
 应付职工薪酬                           11,818                10,487           10,712                9,311
 应交税费                               25,092                21,595           24,303               20,014
 已发行债务证券                        800,357               841,440          791,821              832,873
 递延所得税负债                            639                   643                -                    -
 预计负债                                4,189                 4,747            4,185                4,742
 其他负债                               66,620                44,336           59,883               36,742
 负债总额                            6,053,996             5,811,226        5,971,206            5,718,728

 股东权益
 股本                                   29,352               29,352            29,352              29,352
 其他权益工具                           29,920               29,920            29,920              29,920
  其中:优先股                          29,920               29,920            29,920              29,920
 资本公积                               81,760               81,760            81,710              81,710
 其他综合收益                            6,061                4,659             6,025               4,627
 盈余公积                              109,717              109,717           109,717             109,717
 一般风险准备                           76,020               75,946            74,900              74,900
 未分配利润                            155,768              140,208           148,833             133,914
 归属于母公司股东权益
   合计                                488,598              471,562           480,457             464,140
 少数股东权益                            6,982                6,818                 -                   -
 股东权益合计                          495,580              478,380           480,457             464,140

 负债及股东权益合计                  6,549,576             6,289,606        6,451,663            6,182,868



财务报表由以下人士签署:


董事长:高国富          行长:刘信义               财务总监:潘卫东               会计机构负责人:潘培东




                                                      11
        2019 年第一季度报告



                                         合并及公司利润表

                                               2019 年 1-3 月

编制单位:上海浦东发展银行股份有限公司                           单位:人民币百万元                    审计类型:未经审计


                                                浦发银行集团                                   浦发银行
                                        2019 年 1-3 月        2018 年 1-3 月         2019 年 1-3 月     2018 年 1-3 月
                                                                   (重述)                                  (重述)


一、营业收入                                  50,084                 39,431                48,115              37,668
  利息收入                                    69,697                 66,216                68,655              64,755
  利息支出                                   (38,251)               (40,444)              (37,691)            (39,794)
利息净收入                                    31,446                 25,772                30,964              24,961

  手续费及佣金收入                            14,387                11,902                 13,379             10,948
  手续费及佣金支出                            (2,411)               (1,322)                (2,370)            (1,332)
手续费及佣金净收入                            11,976                10,580                 11,009              9,616

投资损益                                       5,664                  4,530                 5,530               4,462
    其中:对联营企业和合营企业
        的投资收益                                 47                    25                     46                 28
    其中:以摊余成本计量的金融
        资产终止确认产生的收益                     1                       -                    1                    -
公允价值变动损益                                 620                   (257)                  526                (151)
汇兑损益                                         (40)               (1,513)                   (38)            (1,507)
其他业务收入                                     376                    260                    93                 245
资产处置损益                                       2                     (1)                    2                  (1)
其他收益                                          40                     60                    29                  43

二、营业支出                                 (30,759)               (22,326)              (29,883)            (21,506)
税金及附加                                      (469)                  (465)                 (455)               (447)
业务及管理费                                 (12,210)                (9,680)              (11,521)             (8,956)
信用减值损失                                 (18,007)               (12,168)              (17,839)            (12,091)
其他资产减值损失                                  (2)                    (5)                   (2)                 (5)
其他业务成本                                     (71)                    (8)                  (66)                 (7)

三、营业利润                                  19,325                17,105                 18,232             16,162
加:营业外收入                                    13                    25                     12                 17
减:营业外支出                                   (21)                  (24)                   (21)               (23)

四、利润总额                                  19,317                17,106                 18,223             16,156
减:所得税费用                                (2,692)               (2,647)                (2,479)            (2,455)

五、净利润                                    16,625                14,459                 15,744             13,701




                                                         12
       2019 年第一季度报告




   (一)按经营持续性分类
   持续经营净利润                   16,625        14,459   15,744   13,701

    (二)按所有者归属分类
  归属于母公司股东的净利润          16,459        14,305   15,744   13,701
  少数股东损益                         166           154        -        -
                                    16,625        14,459
六、每股收益
  基本及稀释每股收益(人民币元)        0.53          0.46

七、其他综合收益的税后净额           1,400         1,398    1,398    1,546

归属于母公司股东的其他综合收益的
    税后净额                         1,402         1,404    1,398    1,546
  将重分类进损益的其他综合收益       1,245         1,605    1,241    1,747
    -其他债权投资公允价值变动        1,202         1,804    1,212    1,663

    -其他债权投资信用损失准备           58             -       7        -
    -外币财务报表折算差异             (15)         (199)      22       84
 不能重分类进损益的其他综合收益       157          (201)     157     (201)
    -其他权益工具投资公允价值变动     157          (201)     157     (201)


归属于少数股东的其他综合收益的税
    后净额                             (2)           (6)        -        -

八、综合收益总额                    18,025        15,857   17,142   15,247

  归属于母公司股东的综合收益        17,861        15,709
  归属于少数股东的综合收益             164           148

                                    18,025        15,857




                                             13
                                        合并及公司现金流量表

                                          2019 年 1—3 月

编制单位:上海浦东发展银行股份有限公司                            单位:人民币百万元          审计类型:未经审计


                                                   浦发银行集团                               浦发银行
                 项目                       2019 年 1-3 月       2018 年 1-3 月       2019 年 1-3 月       2018 年 1-3 月
                                                                      (重述)                                (重述)
一、经营活动产生的现金流量
客户存款和同业存放款项净增加额                   331,167                    -              331,825                   -
存放中央银行和同业款项净减少额                         -               18,318                    -              18,246
向中央银行借款净增加额                                 -               21,874                    -              22,000
拆入资金净增加额                                       -               18,253                    -              17,322
返售业务资金净减少额                              11,074               13,880               11,074              13,880
为交易目的而持有的金融资产的净减少额               7,385               20,281                5,240              17,548
收到的利息、手续费及佣金的现金                    69,898               61,893               68,011              59,264
收到其他与经营活动有关的现金                       6,380               43,377                5,933              43,538
经营活动现金流入小计                             425,904              197,876              422,083             191,798

客户贷款及垫款净增加额                           (82,920)             (62,761)             (82,729)            (62,672)
向中央银行借款净减少额                           (32,325)                    -             (32,200)                   -
客户存款和同业存放款项净减少额                               -        (22,231)                         -       (22,558)
存放中央银行和同业款项净增加额                     (4,327)                    -              (5,744)                     -
拆入资金净减少额                                 (11,582)                    -              (9,341)                   -
拆出资金净增加额                                  (1,745)             (17,972)              (4,698)            (19,038)
回购业务资金净减少额                             (16,670)             (61,269)             (16,670)            (61,269)
支付的利息、手续费及佣金的现金                   (29,845)             (30,277)             (29,433)            (29,734)
支付给职工以及为职工支付的现金                    (7,142)              (5,540)              (6,706)             (4,959)
支付的各项税费                                    (6,386)              (6,765)              (5,604)             (6,490)
应收融资租赁款净增加额                              (497)              (2,097)                   -                   -
支付其他与经营活动有关的现金                     (47,032)             (17,408)             (40,439)            (16,059)
经营活动现金流出小计                            (240,471)            (226,320)            (233,564)           (222,779)

经营活动产生/(支付)的现金流量净额                185,433               (28,444)            188,519             (30,981)

二、投资活动产生的现金流量

收回投资收到的现金                               350,872              602,531              345,274             600,664
取得投资收益收到的现金                            15,211               18,767               15,036              18,697
处置固定资产、无形资产和其他长期资产
  收回的现金净额                                      17                   34                   11                   6
投资活动现金流入小计                             366,100              621,332              360,321             619,367


投资支付的现金                                  (543,365)            (524,432)            (541,588)           (521,398)
购建固定资产、无形资产和其他长期资产
  支付的现金                                         (650)              (1,678)                (563)               (571)
投资活动现金流出小计                            (544,015)            (526,110)            (542,151)           (521,969)

                                                     14
       2018 年第一季度报告



投资活动(支付)/产生的现金流量净额      (177,915)      95,222     (181,830)    97,398

三、筹资活动产生的现金流量

吸收投资收到的现金                               -       799             -          -
  其中:子公司吸收少数股东投资收到的
  现金                                        -          799            -          -
发行债券及同业存单收到的现金            273,355      257,252      273,075    257,251
筹资活动现金流入小计                    273,355      258,051      273,075    257,251

偿还债务及同业存单支付的现金           (314,688)     (293,873)   (314,532)   (293,554)
分配股利和偿付利息支付的现金             (8,107)       (8,575)     (8,097)     (8,555)
筹资活动现金流出小计                   (322,795)     (302,448)   (322,629)   (302,109)

筹资活动支付的现金流量净额              (49,440)      (44,397)    (49,554)    (44,858)

四、汇率变动对现金及现金等价物的影响     (1,933)         (761)     (1,828)       (760)

五、现金及现金等价物净 (减少)/增加额    (43,855)       21,620     (44,693)     20,799

    加:期初现金及现金等价物余额        187,644       147,458     183,454     138,838

六、期末现金及现金等价物余额            143,789       169,078     138,761     159,637




                                            15
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