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中国平安(601318)公告正文

中国平安:2007年年度报告摘要

公告日期 2008-03-20
股票简称:中国平安 股票代码:601318
股票简称:中国平安 股票代码:601318
中国平安保险(集团)股份有限公司2007年年度报告摘要

    (股票代码:601318)
    二〇〇八年三月十九日
    1重要提示
    本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
    本年度报告摘要摘自年度报告全文,报告全文同时刊载于http://www.sse.com.cn。投资者欲了解详细内容,应当仔细阅读年度报告全文。
    本公司第七届董事会第十八次会议于2008年3月19日审议通过了本公司《2007年年度报告》正文及摘要。会议应出席董事19人,实到董事16人,委托3人(董事张永锐先生委托董事周永健先生出席会议并行使表决权,董事陈◇先生委托董事夏立平先生出席会议并行使表决权,董事王冬胜先生委托董事伍成业先生出席会议并行使表决权)。
    本公司年度财务报告已经安永华明会计师事务所审计,并出具了标准无保留意见的审计报告。
    中国平安保险(集团)股份有限公司董事会
    本公司董事长兼首席执行官马明哲,总经理兼首席财务官张子欣,总精算师姚波及副首席财务执行官麦伟林保证本年度报告中财务报告的真实、完整。
    2公司基本情况简介
    2.1     基本情况简介
    A股                      H股
    股票简称                                  中国平安                 中国平安
    股票代码                                   601318                    2318
    股票上市交易所                         上海证券交易所           香港联合交易所
    注册地址和办公地址               中国深圳市八卦三路平安大厦
    邮政编码                         518029
    公司国际互联网网址               http://www.pingan.com.cn
    电子邮箱                         ir@pingan.com.cn;pr@pingan.com.cn
    2.2     联系人和联系方式
    董事会秘书                   证券事务代表
    姓名                             孙建一                       周强
    联系地址                         中国深圳市八卦三路平安大厦
    电话                             4008866338
    传真                             0755-82431029
    电子信箱                         ir@pingan.com.cn;pr@pingan.com.cn3.1主要会计数据
    单位:人民币百万元

                                                              2006年12月31日              本年末比上年          2005年12月31日
项目                              2007年12月31日
                                                              调整后        调整前        末增减(%)         调整后         调整前
总资产                                           651,104       463,288        441,791                 40.5       294,158        288,104
股东权益(不含少数股东
                                                107,234         45,260         36,668                136.9        32,442         32,664
  权益)
                                                                   2006年度                本年比上年                2005年度
项目                                   2007年度
                                                              调整后        调整前         增减(%)          调整后         调整前
营业收入注                                       165,204       107,919         81,712                 53.1        75,706         67,384
利润总额                                          17,483         7,736         6,258                 126.0         3,656         3,756
归属于上市公司股东净
                                                  15,086         7,342          5,986                105.5         3,318          3,338
  利润
归属于上市公司股东的
  扣除非经常损益后的                              14,857         7,328          5,698                102.7         3,312          3,260
  净利润
经营活动产生的现金流
                                                  26,433        45,745         37,358               (42.2)        34,492         31,890
  量净额

    注:因旧会计准则下的报表格式不同,2006年及2005年调整前的营业收入仅包含保险业务收入。3.2主要财务指标
    单位:人民币元

                                                                   2006年度                本年比上年                2005年度
项目                                   2007年度
                                                              调整后        调整前         增减(%)          调整后         调整前
基本每股收益                                        2.11          1.19           0.97                 77.3          0.54           0.54
稀释每股收益                                        2.11          1.19           0.97                 77.3          0.54           0.54
扣除非经常损益后的基                                2.08          1.18           0.92                 76.3          0.53           0.53
  本每股收益
全面摊薄净资产收益率                                14.1          16.2           16.3         下降2.1个             10.2           10.2
   (%)                                                                                              百分点
加权平均净资产收益率                                16.9          18.8           17.3         下降1.9个             10.9           10.6
   (%)                                                                                              百分点
扣除非经常损益后的全                                13.9          16.2           15.5         下降2.3个             10.2           10.0
  面摊薄                                                                                            百分点
 净资产收益率(%)
扣除非经常损益后的加                                16.6          18.8           16.4         下降2.2个             10.8           10.4
  权平均                                                                                            百分点
 净资产收益率(%)
每股经营活动产生的现                                3.70          7.38           6.03               (49.9)          5.57           5.15
  金流量净额
                                                              2006年12月31日              本年末比上年          2005年12月31日
项目                              2007年12月31日
                                                              调整后        调整前        末增减(%)         调整后         调整前
归属于上市公司股东的
                                                   14.60          7.31           5.92                 99.7          5.24           5.27
  每股净资产

    非经常性损益项目√适用□不适用
    单位:人民币百万元

非经常性损益项目                                                                                                      2007年度
非流动资产处置损益                                                                                                               397
除上述各项之外的其他营业外收支净额                                                                                              (82)
所得税影响数                                                                                                                    (88)
少数股东应承担的部分                                                                                                               2
合计                                                                                                                             229

    采用公允价值计量的项目√适用□不适用
    单位:人民币百万元

                                                                                                                 对当期利润的
项目                                  期初余额                   期末余额                当期变动(1)               影响金额(2)
交易性金融资产                                44,003                   84,938                      40,935                      6,645
可供出售金融资产                              95,200                 178,539                     83,339                           -
衍生金融工具                                     (157)                      (12)                      145                        240
合计                                         139,046                 263,465                    124,419                      6,885

    (1)当期变动主要由金融工具的交易以及其公允价值变动引起。
    (2)对当期利润的影响金额取自财务报表中"公允价值变动收益"项目。3.3国内外会计准则差异√适用□不适用
    单位:人民币百万元
    归属于母公司                                 归属于母公司
    股东的净利润                                    股东权益

                                                                                                  2007年                 2006年
                                                     2007年度               2006年度            12月31日               12月31日
按国际财务报告准则编制的财务报表                             18,688                 7,838              111,822                  46,375
未到期责任准备金(1)                                            (113)                   16                 (199)                    (86)
寿险责任准备金(2)                                             4,988                 4,723               35,262                  30,023
递延保单获得成本(3)                                          (9,373)              (5,480)              (41,305)                (31,866)
递延所得税(4)                                                   883                   212                1,547                     687
少数股东权益及其他                                               13                    33                  107                     127
按中国会计准则编制的财务报表                                 15,086                 7,342              107,234                  45,260

    (1)在中国会计准则报表中,寿险子公司提取的未到期责任准备金不低于当期自留保费收入的50%。在国际财务报告准则报表中,本集团按精算方法(1/365法)确定未到期责任准备金。
    (2)在中国会计准则报表中,寿险责任准备金是根据中国保监会的有关精算规定计算。在国际财务报告准则报表中,本集团按照《国际财务报告准则第4号-保险合同》的规定及参照美国会计准则的要求计算各项寿险责任准备金。
    (3)在中国会计准则报表中,佣金、手续费等新业务的保单获得成本于发生时计入损益。在国际财务报告准则报表中,本集团按照《国际财务报告准则第4号-保险合同》的规定及参照美国会计准则的要求,将佣金、手续费等保单获得成本予以递延,根据其所属险种不同,分别在预计保单年限内以预期保费收入的固定比例摊销,或在保单年限内以预计实现的毛利润现值的固定比例摊销。
    (4)根据《国际会计准则第12号-所得税会计》,上述各项中国会计准则报表与国际财务报告准则报表的差异均为暂时性差异。因此,本集团按上述差异及估计未来转回时将适用的所得税税率确认递延所得税资产和负债。
    4股本变动及股东情况4.1股份变动情况表(一)股份变动情况表                                                                                                       单位:股

                                        本次变动前                        本次变动增减(+,-)                        本次变动后
                                         数量        比例      发行新股  送股      公积金    其他   小计          数量               比例
                                                      (%)                            转股                                             (%)
 一、有限售条件股份
      1、    国家持股               588,859,239      9.51            -      -        -      -            -      588,859,239     8.02
      2、    国有法人持股           367,542,525      5.93            -      -        -      -            -      367,542,525     5.00
      3、    其他内资持股         2,680,007,872     43.26    345,000,000     -        -      -     345,000,000  3,025,007,872    41.19
             其中:
              境内法人持股        2,680,007,872     43.26    345,000,000     -        -      -     345,000,000  3,025,007,872    41.19
              境内自然人持股               -          -            -      -        -      -            -               -       -
      4、    外资持股                      -          -            -      -        -      -            -               -       -
             其中:
              境外法人持股                 -          -            -      -        -      -            -               -       -
              境外自然人持股               -          -            -      -        -      -            -               -       -
      合计                        3,636,409,636     58.70    345,000,000     -        -      -     345,000,000  3,981,409,636    54.21
 二、无限售条件流通股份
      1、    人民币普通股                    -        -    805,000,000     -        -      -     805,000,000    805,000,000    10.96
      2、    境内上市的外资股                -        -            -      -        -      -            -               -       -
      3、    境外上市的外资股     2,558,643,698     41.30            -      -        -      -            -    2,558,643,698    34.83
      4、    其他                            -        -            -      -        -      -            -               -       -
      合计                        2,558,643,698     41.30    805,000,000     -        -      -     805,000,000  3,363,643,698    45.79
 三、股份总数                     6,195,053,334    100.00  1,150,000,000     -        -      -   1,150,000,000  7,345,053,334   100.00

    (二)限售股份变动情况表

           股东名称             年初限售股份      本年解除      本年增加      年末限售股份    限售原因                 解除限售日期
                                                  限售股份      限售股份
 深圳市新豪时投资发展有限公               --             -    389,592,366      389,592,366  股东自愿承诺限售3年     2010年3月1日
 司
 深圳市景傲实业发展有限公司                -             -    331,117,788      331,117,788  股东自愿承诺限售3年     2010年3月1日
 深圳市江南实业发展有限公司                -             -    139,112,886      139,112,886  股东自愿承诺限售3年     2010年3月1日
 公司首次公开发行A股前                     -             -  2,776,586,596    2,776,586,596  公开发行股份前          2008年3月1日
   除深圳市新豪时投资发展                                                                       已发行股份限售1年
   有限公司、深圳市景傲实业
   发展有限公司和深圳市江南
   实业发展有限公司之外的其
   他50家内资股股东持股
 公司首次公开发行A股时向                   -             -    345,000,000      345,000,000  战略配售                2008年3月1日
   战略投资者配售的股份
 公司首次公开发行A股时                     -    230,000,000    230,000,000             -    网下配售                2007年6月1日
   网下配售的股份
 合计                                      -    230,000,000  4,211,409,636    3,981,409,636

    4.2股东数量和持股情况
    单位:股报告期末股东总数                                                                             178,961(其中境内股东173,169户)前十名股东持股情况

              股东名称                    股东性质                持股       持股总数        年度      持有有限售        质押或冻结
                                                                  比例                       内增      条件股份数        的股份数量
                                                                    (%)                       减            量
汇丰保险控股有限公司                      境外法人                 8.43    618,886,334          -                -                 -
香港上海汇丰银行有限公司                  境外法人                 8.36    613,929,279          -                -                 -
深圳市投资控股有限公司                    国家                     7.40    543,181,445          -      543,181,445                  -
深圳市新豪时投资发展有限公司              境内非国有法人           5.30    389,592,366          -      389,592,366                  -
源信行投资有限公司                        境内非国有法人           5.17    380,000,000          -      380,000,000                  -
深圳市景傲实业发展有限公司                境内非国有法人           4.51    331,117,788          -      331,117,788                  -
深圳市深业投资开发有限公司                国有法人                 4.11    301,585,684          -      301,585,684                质押
                                                                                                                           167,910,000
广州市恒德贸易发展有限公司                境内非国有法人           2.72    200,000,000          -      200,000,000                  -
深圳市武新裕福实业有限公司                境内非国有法人           2.66    195,455,920          -      195,455,920                质押
                                                                                                                            95,151,976
深圳市立业集团有限公司                    境内非国有法人           2.40    176,000,000          -      176,000,000                质押
                                                                                                                           173,430,000

    前十名无限售条件股东持股情况

                                        股东名称                                               持有无限售条件股            股份种类
                                                                                                     份数量
汇丰保险控股有限公司                                                                                    618,886,334          H股
香港上海汇丰银行有限公司                                                                                613,929,279          H股
中国工商银行-诺安股票证券投资基金                                                                       26,031,200          A股
中国银行-大成蓝筹稳健证券投资基金                                                                       15,541,051          A股
中国工商银行-博时第三产业成长股票证券投资基金                                                           15,003,322          A股
中国银行-大成财富管理2020生命周期证券投资基金                                                           12,524,028          A股
中国建设银行-银华核心价值优选股票型证券投资基金                                                         10,972,219          A股
中国光大银行股份有限公司-光大保德信量化核心证券投资                                                     10,814,304          A股
中国建设银行-交银施罗德蓝筹股票证券投资基金                                                             10,000,000          A股
中国人寿保险股份有限公司-传统-普通保险产品-005L-CT001沪                                               9,384,834          A股

    上述股东关联关系或一致行动关系的说明:
    汇丰保险控股有限公司和香港上海汇丰银行有限公司均属于汇丰控股有限公司的全资附属子公司。
    深圳市新豪时投资发展有限公司、深圳市景傲实业发展有限公司之间因实际出资人存在重叠而形成关联。
    大成蓝筹稳健证券投资基金和大成财富管理2020生命周期证券投资基金均同属于大成基金管理有限公司所管理的基金。
    除上述情况外,本公司未知上述其他股东之间是否存在关联关系。4.3控股股东及实际控制人简介4.3.1控股股东及实际控制人变更情况□适用√不适用4.3.2控股股东及实际控制人具体情况介绍
    本公司股权结构较为分散,不存在控股股东,也不存在实际控制人。本公司第一及第二大股东分别为汇丰控股有限公司的两家全资附属子公司-汇丰保险控股有限公司及香港上海汇丰银行有限公司,截至2007年12月31日,两家公司合计持有本公司H股股份1,232,815,613股,占公司目前总股本73.45亿股的16.78%。
    持有5%以上股权的股东的最终控制人与公司之间关系方框图如下:
    持有公司5%以上股份的股东有:
    (1)中国平安第一及第二大股东分别为汇丰控股有限公司(公众上市公司)的两家全资附属子公司汇丰保险控股有限公司及香港上海汇丰银行有限公司,合计持有中国平安H股股份1,232,815,613股,占公司目前总股本的16.78%。
    汇丰保险于1969年6月17日成立,注册资本为1,500万英镑,实收资本为1,468.74万英镑,注册地址为8 Canada Square,London,E14 5HQ,United Kingdom。其主营业务为金融保险,主要经营地为英国。汇丰保险是汇丰控股的全资附属子公司,专注于发展汇丰控股的保险业务。
    汇丰银行于1866年8月14日(香港注册日期)成立,普通股及优先股之注册资本分别为300亿港元及120.005亿美元,普通股及优先股之实收资本分别为224.94亿港元及110.835亿美元,注册地址为香港皇后大道中1号。其主营业务为银行及金融服务业务。汇丰银行及各附属公司在亚太区20个国家和地区设有600家分行和办事处,并在全球另外5个国家设有20家分行和办事处。汇丰银行是汇丰控股的创始成员及其在亚太区的旗舰,也是香港特别行政区最大的本地注册银行及三大发钞银行之一。
    汇丰控股于1959年1月1日成立,注册资本为7,500百万美元,实收资本为5,914百万美元,注册地址为8 Canada Square,London,E14 5HQ,United Kingdom,主营业务为金融服务。汇丰控股是世界上规模最大的银行及金融服务机构之一,国际网络横跨全球76个国家和地区,办事处超过9,500个,涵盖欧洲、亚太区、美洲、中东和非洲,为超过1.25亿名客户提供全面的金融服务,包括个人理财(包括消费融资)、工商业务、企业银行、投资银行及资本市场,以及私人银行。
    (2)深圳市投资控股有限公司持有中国平安A股股份543,181,445股,占公司目前总股本的7.40%,其控制人为深圳市人民政府国有资产监督管理委员会。
    深圳市投资控股有限公司是国有独资有限责任公司,成立于2004年10月13日,注册地为深圳市福田区深南路投资大厦18楼;注册资本为人民币44亿元,实收资本为人民币44亿元;法定代表人为陈洪博。经营范围为:为市属国有企业提供担保;对市国资委直接监管企业之外的国有股权进行管理;对所属企业进行资产重组、改制和资本运作;投资;市国资委授权的其他业务。
    (3)深圳市新豪时投资发展有限公司持有中国平安A股股份389,592,366股,占公司目前总股本的5.30%。
    深圳市新豪时投资发展有限公司于1992年12月30日注册成立,现注册资本为人民币2.05亿元,其中中国平安工会持有其95%的股权,深圳市景傲实业发展有限公司持有其5%的股权,注册地址为深圳市罗湖区红岭中路1010号国际信托大厦2楼,法定代表人为林丽君。经营范围为:投资兴办各类实业;保险、金融信息、投资技术咨询;代理、委托投资;国内商业、物资供销业(不含专营专控专卖商品);企业形象设计(不含限制项目)。经中国保监会以《关于确认中国平安保险股份有限公司发起人及变更章程的批复》(保监变审【2002】54号)确认,新豪时投资为公司发起人股东之一。
    中国平安设立了员工受益所有权计划,由参与员工认缴员工投资集合资金并获得单位权益,而由该投资集合分别通过深圳市新豪时投资发展有限公司、深圳市景傲实业发展有限公司间接投资于中国平安。员工投资集合的权益持有人以中国平安保险(集团)股份有限公司工会工作委员会、平安证券有限责任公司工会委员会、平安信托投资有限公司工会委员会的名义,分别受益拥有深圳市新豪时投资发展有限公司100%的股权、深圳市景傲实业发展有限公司100%的股权。
    (4)  源信行投资有限公司持有中国平安A股股份380,000,000股,占公司目前总股本的5.17%。
    源信行投资有限公司成立于2000年10月27日,注册地址为上海市浦东新区沪南公路1568号5号楼301-305室,法定代表人为郭俭忠,注册资本为人民币16亿元,其中北京恒丰永业经贸有限公司、北京裕昌隆工贸有限公司各持有其50%的股权。经营范围为:投资管理;接受委托从事企业经营管理、企业收购、合并、资产重组的策划;经济信息咨询(除中介服务);销售百货、针纺织品、建筑材料、金属材料、电子计算器及外部设备、机械电器设备(涉及许可经营的凭许可证经营)。
    5董事、监事及高级管理人员5.1董事、监事及高级管理人员持股变动和报酬情况5.1.1董事、监事及高级管理人员持股情况

        姓名                                    职务                             性别         年龄           任期起始日期
马明哲                      董事长、首席执行官                                   男           52           2006.5-2009换届
张子欣                      执行董事、总经理、首席财务官                         男           44           2006.5-2009换届
孙建一                      执行董事、董事会秘书、常务副总经理                   男           55           2006.5-2009换届
林友锋                      非执行董事                                           男           37           2006.5-2009换届
张利华                      非执行董事                                           男           61           2006.5-2009换届
贺培                        非执行董事、副董事长                                 男           61           2006.5-2009换届
林丽君                      非执行董事                                           女           45           2006.5-2009换届
樊刚                        非执行董事                                           男           53           2006.5-2009换届
胡爱民                      非执行董事                                           男           59           2006.5-2009换届
陈洪博                      非执行董事、副董事长                                 男           56           2006.5-2009换届
王冬胜                      非执行董事                                           男           56           2006.5-2009换届
伍成业                      非执行董事                                           男           57           2006.5-2009换届
鲍友德                      独立非执行董事                                       男           76           2006.5-2009换届
邝志强                      独立非执行董事                                       男           58           2006.5-2009换届
张永锐                      独立非执行董事                                       男           58           2006.5-2009换届
周永健                      独立非执行董事                                       男           57           2006.5-2009换届
张鸿义                      独立非执行董事                                       男           62           2007.3-2009换届
陈◇                        独立非执行董事                                       男           50           2007.3-2009换届
夏立平                      独立非执行董事                                       男           70           2007.6-2009换届
肖少联                      监事会主席(外部监事)                               男           74           2006.5-2009换届
孙福信                      外部监事                                             男           69           2006.5-2009换届
董立坤                      外部监事                                             男           65           2006.5-2009换届
段伟红                      监事                                                 女           39           2006.5-2009换届
林立                        监事                                                 男           44           2006.5-2009换届
车峰                        监事                                                 男           38           2006.5-2009换届
胡杰                        监事                                                 女           52           2006.5-2009换届
都江源                      监事                                                 男           38           2007.7-2009换届
王文君                      监事                                                 女           40           2006.5-2009换届
梁家驹                      常务副总经理                                         男           60           2006.06-
Richard JACKSON             首席金融业务执行官                                   男           52           2005.11-
顾敏慎                      副总经理                                             男           51           2003.02-
John PEARCE                 副总经理                                             男           45           2007.01-
王利平                      副总经理                                             女           51           2004.01-
曹实凡                      副总经理                                             男           52           2007.04-
吴岳翰                      副总经理                                             男           38           2007.01-
罗世礼                      副总经理                                             男           45           2007.01-
陈克祥                      副总经理                                             男           50           2007.01-
姚波                        总精算师                                             男           37           2007.01-

    (1)直接持股情况
    董事、监事、高级管理人员和总精算师直接持股的情况如下。除此以外,其他董监事及高级管理人员均无直接持股。

 姓名                   职务                    期初持股数               期末持股数               股份增减数            变动原因
张子欣          执行董事、总经理、             H股248,000股              H股248,000股                        -                 -
                首席财务官
周永健          独立非执行董事                   H股7,500股*               H股7,500股*                       -                 -
顾敏慎          副总经理                       H股177,500股              H股177,500股                        -                 -
姚波            总精算师                        H股12,000股               H股12,000股                        -                 -

    *周永健与他人的共有账户中共同持有此等股份
    (2)间接持股情况
    本公司部分董事、监事及高级管理人员、总精算师通过员工投资集合和江南实业间接持有本公司股份,报告期内其持有的本公司股份无变动。截至2007年12月31日,员工投资集合的集体参与人受益拥有本公司现有股本总额的9.81%,本公司董事、监事及高级管理人员共持有员工投资集合19,031,862份权益份额;江南实业持有本公司股份139,112,886股,本公司董事、监事(除林立外)及高级管理人员、总精算师共持有江南实业25.84%的权益。5.1.2董事、监事及高级管理人员的报酬情况
    董事及监事在公司领取的酬金情况见下表:
    单位:人民币千元

                               税前袍金    税前工资津贴      税前奖金     保险    税前报酬    税后报酬
                                            和其他福利     (含年度奖金             合计        合计
                                                           及长期奖励首
                                                           期首次支付)
现任董事
马明哲                                -           4,819          41,320     22      46,161     25,794
张子欣                                -          10,005          37,698      1      47,704     26,648
孙建一                                -           2,427          22,988     22      25,437     14,410
林友锋                                -             -              -      -          -         -
张利华                                -             -              -      -          -         -
贺培                                 170             -              -      -         170        133
林丽君                                -             360              61     23         444        372
樊刚                                  -             479           1,431     23       1,933      1,399
胡爱民                                -             -              -      -          -         -
陈洪博                                -             -              -      -          -         -
王冬胜                                -             -              -      -          -         -
伍成业                                -             -              -      -          -         -
鲍友德                               189             -              -      -         189        152
邝志强                               300             -              -      -         300        232
张永锐                               300             -              -      -         300        232
周永健                               300             -              -      -         300        232
张鸿义                               157             -              -      -         157        126
陈◇                                 157             -              -      -         157        126
夏立平                               113             -              -      -         113         91
马明哲奖金用于捐赠                    -             -           20,000     -      20,000     不适用
董事小计                           1,686          18,090         123,498     91     143,365     69,947
现任监事
肖少联                               250             -              -      -         250        198
孙福信                                60             -              -      -          60         50
董立坤                                60             -              -      -          60         50
段伟红                                -             -              -      -          -         -
林立                                  -             -              -      -          -         -
车峰                                  -             -              -      -          -         -
胡杰                                  -             356             -      23         379        320
王文君                                -             261              27     23         311        271
都江源                                -             198              39     11         248        202
监事小计                             370             815              66     57       1,308      1,091

    注:
    1. 马明哲先生、张子欣先生和孙建一先生奖金含2007年奖金预发数和2006年奖金的补发数(即2006年发生,2007年发放),马明哲先生的2,000万元奖金没有领取,在2007年内已直接捐与「中国宋庆龄基金会」。
    2. 贺培先生于2007-6-7始获发袍金,夏立平先生2007-6-7新当选,上表中反映的均是2007-6-7至2007-12-31的报酬情况。
    3.   都江源先生2007-7-10新当选,上表中反映的是2007-7-10至2007-12-31的报酬情况。
    4.   长期奖励首期首次支付指已获得之本年实际收取报酬金额。
    本公司十二名高级管理人员中包括三名董事,其酬金已在董监事薪酬表中披露,其余九名高级管理人员及一名总精算师的酬金详情如下:
    单位:人民币千元

                                                       税前工资            税前奖金            保险        税前报酬        税后报酬
                                                        津贴和         (含年度奖金及                        合计             合计
                                                       其他福利         长期奖励首期
                                                                         首次支付)
高管
梁家驹                                                      8,337                  39,792            1          48,130          26,882
Richard JACKSON                                            19,927                      -          -           19,927          11,186
顾敏慎                                                      5,926                   9,654            1          15,581           8,964
John PEARCE                                                 7,748                   3,882          -           11,630         不适用
王利平                                                      1,534                   7,743           22           9,299           5,558
曹实凡                                                      1,008                   6,896           14           7,918           4,703
吴岳翰                                                      4,479                   4,138           11           8,628           5,144
罗世礼                                                      4,017                   6,895            1          10,913           6,398
陈克祥                                                      1,241                   5,004           22           6,267           3,894
吴岳翰工资用于捐赠                                            100                      -          -              100         不适用
高管小计                                                   54,317                  84,004           72         138,393          72,729
总精算师
姚波                                                        4,009                   5,517            3           9,529           5,638
总精算师小计                                                4,009                   5,517            3           9,529           5,638

    注:
    1.   梁家驹先生的奖金含2007年奖金预发数和2006年奖金补发数(即2006年发生,2007年发放)。
    2.   曹实凡先生2007年4月调任集团副总经理,表中反映的是2007-4-1至2007-12-31的报酬情况。
    3.   长期奖励首期首次支付指已获得之本年实际收取报酬金额。
    4.   John PEARCE先生的收入在香港实行申报制纳税。
    除上述之外,公司还建立了虚拟股票增值权形式的长期奖励计划制度。经2004年公司第一次临时股东大会批准,对绩效优秀的高级管理人员及若干主要员工实施长期奖励计划。公司不根据此计划发行股份,该等权利以单位方式授予,每个单位代表1股本公司H股。该计划自2004年至2008年每年根据员工的绩效和贡献,经评比并报公司董事会薪酬委员会批准后确定人选与授予份数,此长期奖励分五次授予,2004年首次授予时根据公司H股上市时发行价(港币10.33元)作为授予价,授出4,192万份,在2007年、2008年、2009年分别行使1,397.33万份。2005年至2008年每年授予的长期奖励,在授予日的第三周年日支付。2005年授出1,572万份,授予价为港币12.47元;2006年授出1,572万份,授予价为港币21.5元。
    公司将于上述长期奖励计划到期时向在职参与者支付现金,但当年该计划参与者的奖励总额不超过当年预估计净利润(国际财务报告准则)的4%。5.2董事、监事及高级管理人员变动情况
    1.  为满足中国证监会关于A股上市公司的董事会成员中应当至少包括三分之一的独立董事的规定,2007年3月19日本公司召开了2007年第一次临时股东大会,原董事黄建平先生、石聿新先生、窦文伟先生辞任非执行董事职务,同时选举委任张鸿义先生及陈◇先生为独立非执行董事。
    2.  为满足中国证监会关于A股上市公司的董事会成员应当至少包括三分之一的独立董事的规定,2007年6月7日本公司召开的2006年年度股东大会选举委任夏立平先生为独立非执行董事。
    3.  本公司原职工代表监事何实先生由于工作变动,辞去职工代表监事一职。2007年7月10日本公司召开的职工代表大会选举都江源先生为职工代表监事。
    4.  本公司原副总经理任汇川先生于2007年4月调往平安产险任董事长兼CEO,不再担任集团副总经理职务;原平安产险董事长兼CEO曹实凡先生于2007年4月调任本公司副总经理,其不再担任平安产险的职务。
    6  董事会报告6.1管理层讨论与分析6.1.1报告期经营情况的讨论与分析
    (一)    总体经营情况概述
    2007年,中国经济继续保持快速增长,投资、出口和居民消费稳步提升,社会财富迅速积累,为中国金融保险行业的改革与发展创造了良好的市场环境。在这一年中,本公司实现净利润155.81亿元,较2006年增长107.9%。总资产达到6,511.04亿元,股东权益增至1,092.18亿元。保险业务收入1,009.45亿元,较2006年增长18.2%。上述数字表明本公司在2007年保持了平稳快速的发展趋势。
    报告期,本公司整体经营呈现以下特点:
    1.  保险业务稳步增长,盈利能力显著增强
    本公司核心保险业务继续保持良好的发展势头,全年保费收入首次突破1,000亿元。同时,受惠于股市走强和适当的投资策略,集团投资收益率较上年显著提升,含公允价值变动损益在内的投资收益达638.35亿元。集团整体内含价值达到1,503.11亿元。
    2007年,寿险业务实现保费收入792.79亿元,同比增长15.9%,占中国寿险市场的16.0%;一年新业务价值为71.87亿元,同比增长40.0%;全年实现净利润78.31亿元,同比增长38.1%。
    产险业务在不断优化业务品质的情况下仍继续保持快速增长,2007年保费收入达216.66亿元。其中,平安产险实现保费收入214.50亿元,占中国产险市场的10.3%;产险业务净利润为14.84亿元,较去年增长155.0%。
    其他保险业务持续完善基础平台,取得进一步发展。截至2007年12月31日,平安养老险已在全国开设35家分公司,获批开设127个中心支公司,其中30个支公司(或中心支公司)已开业。健康险业务逐步完善新型业务发展及运营规划,积极探索适合中国市场的健康险经营管理模式。
    2.  投资管理及银行业务平台持续强化,综合金融服务架构进一步完善
    2007年,平安资产管理公司的注册资本由2亿元增加到5亿元,平安资产管理(香港)已缴注册资本为0.65亿港元,资本实力大幅提升。资产规模继续保持稳定增长的态势,总投资收益和总投资收益率不断提升。第三方资产管理业务取得了良好的开局。进一步整合并优化了境内外投资资源,已组建一支具有国际投资经验的团队,投资管理能力不断提升,营运平台不断完善。
    证券、信托等业务的主动转型举措成效显著,此两项业务在2007年度得到快速增长。2007年,信托业务规模和产品形态均取得突破,管理的信托资产规模已达到475.19亿元,平安证券业务实现净利润14.92亿元,创平安证券公司成立以来新高。
    继2006年末通过受让股权和注资,取得了深圳市商业银行股份有限公司89.36%的股权后,本公司进一步整合旗下银行资源,于2007年下半年正式完成了深圳商业银行与原平安银行的合并,合并后更名的深圳平安银行成为目前本公司旗下唯一的银行品牌。与此同时,银行稳步推进战略转型计划,转型涉及业务管理、公司治理、资本金规划、财务业绩、资产组合质量、产品创新及市场定位等各个方面。截至2007年底,战略转型基本完成。银行业务今后将成为集团核心利润来源之一,其销售渠道的重要性和贡献会逐步提升。
    3.  运营平台得到进一步完善和发展
    运营平台正在逐步完善和发展,在提高服务效率、加强风险管控、降低运营成本等方面的作用已经逐步显现。通过不断优化内部资源共享的平台和机制,极大的支持了前线的销售和后台的资源整合,将为本公司下一步推进综合金融创新、参与国际市场竞争提供有力的支持。
    4.    管理水平和品牌价值保持领先
    在经验丰富的专业管理团队的带领下,本公司在公司治理结构、风险管控机制、经营管理体制等方面日趋完善。2007年是中国上市公司治理年,中国平安凭借完善的公司治理结构,规范、专业、高效的董事会运作,被海外权威媒体及著名评级机构分别授予"中国企业最佳治理"第一名、"亚洲公司治理2007年度杰出表现奖",以及香港恒生指数成份股"杰出董事会奖"。同时,平安连续第六年获得"中国最受尊敬企业"称号,第四度蝉联"中国最佳企业公民",被誉为"推动中国企业公民本土化实践的先导者"。2007年3月1日,中国平安成功回归A股市场,得到投资者广泛的高度认同。
    (二)    主要业务及经营情况
    2007年,本公司借助旗下主要子公司,即平安寿险、平安产险、平安信托、平安证券、深圳平安银行、平安养老险、平安健康险、平安资产管理和平安资产管理(香港)等公司,通过多渠道分销网络以统一的品牌向客户提供多种金融产品和服务。
    1.    人寿保险业务及经营情况
    本公司通过平安寿险、平安养老险和平安健康险经营寿险业务。
    平安寿险通过全国35个省级分公司,近2,000个各级各类分支机构及营销服务部,向个人和团体客户提供人身保险产品。截至2007年12月31日,平安寿险注册资本38亿元,总资产4,186.70亿元,净资产294.38亿元。
    以下为平安寿险的经营数据概要:

                                                       2007年12月31日            2006年12月31日
客户数量:
个人(千)                                                            33,808                    31,761
公司(千)                                                               351                      307
合计(千)                                                            34,159                    32,068
保单继续率:
13个月                                                                 90.4%                     89.0%
25个月                                                                 81.2%                     80.3%
代理人产能:
首年保费收入(元/人均每月)                                           5,316                     4,737
个险新保单数(1)(件/人均每月)                                          1.3                       1.2
分销网络:
个人寿险销售代理人数量                                               301,801                  205,437
团体保险销售代表数量                                                   2,857                    2,127
银行保险销售网点                                                      26,310                    24,214

    (1)从2007年起,新保单件数不再计算含有保证续保条款的保单件数,2006年度的比较数字已重列以符合本期间的呈列方式。
    本公司通过持续优化销售代理人培训机制,提升了销售代理人的产能和专业水平。本公司亦继续致力提升客户服务,于2007年12月31日,个人寿险客户13个月及25个月保单继续率分别保持在90%及80%以上的满意水平。
    本公司的人寿保险产品主要通过分销网络进行分销,这个网络由约30.18万名个人寿险销售代理人,约2,857名团体保险销售代表以及约26,310个与平安寿险签订银行保险代理协议的中国邮政和商业银行网点的销售队伍组成。
    本公司积极推进"二元化发展"战略,挖掘县域市埸潜力。于2007年12月31日,平安寿险约有3,381万名个人客户和35.1万名公司客户。
    (1) 寿险业务保费收入分析

                                                       2007年12月31日            2006年12月31日
保费收入的市场占有率(1)                                               16.0%                    17.0%

    (1)  依据按照中国会计准则编制的本公司财务数据和中国保监会颁布的中国保险行业数据计算。
    2007年,依据按照中国会计准则编制的本公司财务数据和中国保险行业数据计算,本公司寿险业务的保费收入约占中国寿险公司保费收入总额的16.0%。从保费收入来衡量,平安寿险是中国第二大寿险公司。
    本公司寿险业务保费收入按销售渠道分析如下:
    单位:人民币百万元

                                          2007年                                    2006年
项目                          金额       占总额比例        与上年度比较          金额      占总额比例
                                                 (%)       增减率(%)                               (%)
个人寿险                    64,310              81.1               16.3         55,308            80.9
银行保险                     7,263               9.2               16.3          6,244             9.1
团体保险                     7,706               9.7               12.3          6,859            10.0
合计                        79,279            100.0                15.9         68,411          100.0

    本公司寿险业务保费收入按险种分析如下:
    单位:人民币百万元

                                          2007年                                    2006年
项目                          金额             占比     与上年度比较             金额            占比
                                                 (%)          增减(%)                              (%)
                           30,404               38.4               14.1        26,651             39.0
分红险
                           21,453               27.1               38.6        15,483             22.6
万能险
健康险                      11,095              14.0                0.5        11,039             16.1
                             5,157               6.5             (10.0)         5,733              8.4
传统寿险
                             4,873               6.1               33.8         3,643              5.3
投资连结险
年金                         4,436               5.6                1.3         4,379              6.4
                             1,861               2.3               25.5         1,483              2.2
意外伤害险
                           79,279              100.0               15.9        68,411            100.0
合计

    本公司寿险业务保费收入按地区分析如下:
    单位:人民币百万元

                                    2007年                                    2006年
地区                              金额                 占比                 金额                 占比
                                                         (%)                                       (%)
广东                            10,085                  12.7               8,023                  11.7
上海                             8,035                  10.1               7,461                 10.9
北京                             6,983                   8.8               6,613                   9.7
江苏                             5,839                   7.4               5,054                   7.4
辽宁                             5,874                   7.4               5,413                   7.9
山东                             5,351                   6.8               4,754                   7.0
浙江                             4,634                   5.8               4,000                   5.8
福建                             3,541                   4.5               3,080                   4.5
河北                             2,689                   3.4               2,251                   3.3
四川                             2,534                   3.2               2,314                   3.4
小计                            55,565                  70.1              48,963                  71.6
总保费收入                      79,279                 100.0              68,411                 100.0

    (2)     关于历史遗留高定价利率产品
    与中国其他各大寿险公司一样,由于当时的市场利率较高,本公司在1995年到1999年期间对本公司的寿险产品提供了等于或超过5%的较高的定价利率。1999年6月,中国保监会规定寿险产品的定价利率最高为2.5%。因此,本公司自1999年6月起提供的产品的定价利率不超过2.5%。2007年本公司所有含保证收益率的寿险产品的平均负债成本约为4.7%,其中高定价利率产品的平均负债成本约为6.1%。2006年本公司所有含保证收益率的寿险产品的平均负债成本约为4.5%,其中高定价利率产品的平均负债成本约为6.4%。2007年所有含保证收益率的寿险产品的平均负债成本上升的主要原因为随着2007年投资收益的上升,本公司提高了分红险的分红水平和万能险的结算利率。于2007年12月31日,按中国会计准则计算的高定价利率寿险保单的寿险责任准备金,占本公司寿险责任准备金总额的35.1%,而于2006年12月31日则占37.3%。随着提供较低保证收益率或不提供保证收益率的新保单持续增长,预期这些高定价利率保单在本公司总有效寿险保单中的准备金比例将不断下降。
    平安养老险
    平安养老险成立于2004年12月13日。2006年12月27日经中国保监会正式批复,平安养老险重组。重组后平安养老险的主营业务仍然是企业年金和与企业年金相配套的临时性的商业补充养老保险,同时逐步平移平安寿险的团体保险业务。截至2007年12月31日,注册资本为人民币5亿元。平安养老险已在全国开设35家分公司,获批开设127个中心支公司,其中30个支公司(或中心支公司)已开业。
    2007年11月,平安养老险又成功取得了企业年金账户管理人资格,自此,成为国内为数不多的同时拥有三项业务资格的养老保险公司之一,市场领域进一步拓宽。截至2007年12月31日,平安养老险企业年金受托资产为49.83亿元,投资管理资产为50.50亿元。
    平安健康险
    平安健康险成立于2005年6月13日,注册资本5亿元,是全国最早获批筹建的专业健康险公司之一。经营范围涉及各种人民币和外币的健康保险业务、意外伤害保险业务;与国家医疗保障政策配套、受政府委托的健康保险业务;与健康保险有关的咨询服务业务及代理业务;与健康保险有关的再保险业务;国家法律、法规允许的资金运用业务;中国保监会批准的其他业务。截至2007年12月31日,平安健康险已开设上海、广东、北京3家分公司,初步建成覆盖12个主要城市的医疗网络,并面向中高端客户推出8款创新型个人和团体健康保险和健康服务产品。
    2.   财产保险业务及经营情况
    本公司的财产保险产品主要由平安产险提供,此外,中国平安保险(香港)有限公司也在香港市场提供财产保险服务。截至2007年12月31日,平安产险注册资本30亿元,总资产310.62亿元,净资产54.39亿元。
    以下为本公司产险业务的经营数据概要:

                                                       2007年12月31日            2006年12月31日
保费收入的市场占有率(1)                                                10.3%                    10.7%
客户数量:
个人(千)                                                             7,140                    6,222
公司(千)                                                             1,617                    1,724
合计(千)                                                             8,757                    7,946
分销网络:
直销销售代表数量                                                      10,420                    8,424
保险代理人数量                                                        10,948                   10,868
                                                                    2007年                    2006年
综合成本率(2)                                                         101.8%                   101.8%

    (1)   依据按照中国会计准则编制的本公司财务数据和中国保监会公布的中国保险行业数据计算。
    (2)综合成本率=(赔付支出-摊回赔付支出+提取保险责任准备金-摊回保险责任准备金+分保费用+营业税金及附加+保险业务手续费及佣金支出+业务及管理费-摊回分保费用+资产减值损失)/已赚保费。
    2007年,依据按照中国会计准则编制的本公司财务数据和中国保险行业数据,平安产险的保费收入约占中国产险公司保费收入总额的10.3%。按照保费收入计算,平安产险是国内第三大产险公司。
    平安产险的保险产品分销网络包括遍布中国各省、自治区和直辖市的40家分公司及遍布中国各地的1,500多个三、四级机构。平安产险分销保险产品的途径主要是平安产险的内部销售代表和银行、汽车经销商等各种保险代理人和保险经纪。
    2006年,公司车险业务发展较快,而车险市场竞争加剧导致业务质量有所下降。2007年,为改善业务质量,公司加大了对优质业务的获取成本投入,导致业务品质改善的同时,获取成本有所上升。因此2006年和2007年综合成本率偏高。
    (1)产险业务保费收入分析
    本公司产险业务保费收入分险种分析如下:
    单位:人民币百万元

                                       2007年                                  2006年
                                                    与上年度
项目                         金额   占总额比例    比较增减率                 金额          占总额比例
                                             (%)          (%)                                      (%)
机动车辆及第三方责          15,166         70.0          29.5               11,708                 68.9
任险
                             5,365         24.8          20.7                4,444                 26.1
非机动车辆险
                             1,135          5.2          34.8                  842                  5.0
意外与健康险
                            21,666        100.0          27.5               16,994                100.0
合计

    本公司产险业务保费收入分地区分析如下:
    单位:人民币百万元

                                                    2007年                          2006年
地区                                              金额            占比            金额           占比
                                                                    (%)                            (%)
广东                                              4,106            19.0          3,248            19.1
上海                                              1,450             6.7          1,565             9.2
北京                                              1,607             7.4          1,261             7.4
浙江                                              1,518             7.0          1,189             7.0
江苏                                              1,397             6.4          1,154             6.8
山东                                              1,259             5.8            974             5.8
辽宁                                                947             4.4            768             4.5
河北                                                782             3.6            673             4.0
福建                                                842             3.9            616             3.6
四川                                                870             4.0            582             3.4
小计                                             14,778            68.2         12,030            70.8
总保费收入                                       21,666           100.0         16,994           100.0

    (2)再保险安排
    截至2007年12月31日,平安产险总体分出保费35.29亿元,其中,机动车辆及第三者责任险分出保费12.01亿元,非机动车辆险分出保费23.13亿元,意外与健康险分出保费0.15亿元。平安产险总体分入保费0.85亿元,全部为非机动车辆险。
    平安产险一贯采取积极的再保政策,分散承保风险,扩大公司的承保能力,不断加强与再保险公司的合作力度,拓宽分出渠道,争取分入业务。2007年,与本公司合作的主要再保险公司包括中国财产再保险股份有限公司,中国人寿再保险股份有限公司,MunichReinsurance Co., Hong Kong,中国再保险(集团)公司。
    3.  平安信托
    本公司通过平安信托向客户提供资产管理服务。此外,平安信托亦向本公司其他子公司提供基建投资、物业投资等服务。截至2007年12月31日,平安信托注册资本42亿元,总资产127.92亿元。2007年,本公司信托业务把握市场有力时机,适时推出各系列产品,主要包括证券投资信托、基建投资信托等产品。该等新产品为本公司信托业务提供收入增长的新机会。截至2007年12月31日,平安信托管理的信托资产规模已达475.19亿元。
    4.  平安证券
    本公司通过平安证券经营证券业务,平安证券通过其遍布中国的22家营业部和本公司PA18金融门户网站向客户提供证券服务。本公司通过平安证券向客户提供的主要服务包括经纪服务、投资银行服务、资产管理服务及顾问服务,并于2006年获准从事创新业务,成为证券行业创新类券商之一。截至2007年12月31日,平安证券注册资本18亿元,总资产235.16亿元,净资产37.30亿元。2007年证券市场融资额及成交量均创历史新高,平安证券传统业务及创新业务迅速发展,2007年平安证券实现净利润14.92亿元,创公司成立以来新高。2007年8月,根据《证券公司分类监管工作指引(试行)》,平安证券获评A类A级,代表了监管机构对其风险管理和合法合规经营的高度认可,为各项创新业务的开展提供了良好的基础。
    5.  深圳平安银行
    2007年,深圳平安银行在注重稳健经营的同时积极进取,通过持续优化产品结构,有效运用多渠道营销方式,深层次广泛挖掘客户资源。公司业务和零售业务均健康稳定发展,相继推出"安盈理财"产品、"赢动力"中小企业金融服务产品,积极拓展现金管理业务,成功发行信用卡26.2万张,与吉祥借记卡形成了"平安吉祥"双卡平台的一站式金融消费模式。信用卡客服中心还获得"2007中国最佳呼叫中心"殊荣。截至2007年12月31日,深圳平安银行实收资本为54.61亿元,总资产1,416.19亿元,净资产62.68亿元,本外币各项存款余额1,130.53亿元,本外币贷款余额619.00亿元,资本充足率9.1%,年末不良贷款率为0.8%,贷款整体质量大幅提高。
    6.  平安资产管理
    截至2007年12月31日,平安资产管理注册资本5亿元。2007年,平安资产管理公司管理的资产规模保持稳定增长的态势,截至2007年12月31日,管理资产规模已达4,704.69亿元,投资收益和投资收益率均得到提升,第三方资产管理业务取得了良好开局。在内部管理方面,整合并优化了公司组织架构,进一步完善了业务流程、内控管理、风险计量和业绩评估机制,使投资管理能力得到了不断提升。
    7.  平安资产管理(香港)
    平安资产管理(香港)成立于2006月5月16日。截至2007年末,平安资产管理(香港)已缴注册资本为0.65亿港元。作为负责本公司海外投资管理业务的主体,除了接受委托管理平安内部其他公司的投资性资产以外,该公司也拟为国内外专业投资者提供香港及海外投资产品和第三方资产管理服务。目前该公司已组建了一支具有国际投资经验的团队,投资管理能力不断提升,营运平台不断完善。
    8.  全国运营管理中心
    2007年,本公司全国运营管理中心完成第一阶段建设目标,全面投入运营。截至2007年底,运营平台建设已取得以下进展:
    .个人寿险业务的核保、理赔已全部集中,保全业务集中近50%;
    .产险业务的车险、财产险理赔作业已全部集中;
    .产险、寿险、养老险、健康险、证券的机构会计核算作业已全部集中;
    .全国电话中心已经全部集中,为所有寿险客户及产险客户提供服务;
    .成都第二运营管理中心正式投入使用,已经承担45%以上的全国作业。
    随着集团综合金融战略实施的脚步加快,运营平台建设正在逐步完善和发展,在提高服务效率、加强风险管控、降低运营成本等方面的作用已经逐步显现。在此强大后援的支持下,公司围绕"一个客户,多个产品"的综合金融战略,进行产品、服务、渠道的加速整合,提高了业务前线销售多元金融产品的积极性和效率,强化了集团交叉销售的能力。相信日渐强大的运营平台将为本公司下一步推进综合金融创新、参与国际市场竞争提供有力的支持。
    9.  交叉销售
    本公司金融业务交叉销售深度逐步加强,交叉销售渠道贡献度较上年有明显上升,2007年,交叉销售渠道业绩达成良好,通过交叉销售渠道产险业务实现保费收入28.34亿元,占总体产险业务保费收入的13.1%,企业年金新增规模3.19亿元,信托业务新增规模28.99亿元。同时,本公司交叉销售业务广度不断扩大,银行产品交叉销售业务全面启动,其中个险销信用卡完成20.92万张,个险销信托启动并取得良好业绩。
    10.主要客户情况
    2004年、2005年、2006年和2007年,本公司来自前5名客户的保费收入占本公司保费收入的比例分别为1.1%、1.1%、1.1%和1.0%。本公司不存在来自单个客户的保费收入比例超过总额的50%或严重依赖于上述客户的情况。
    (三)  合并经营业绩
    1.  本集团合并业绩
    以下为本集团合并经营业绩概要:

                截至12月31日止年度                           2007年       2006年
                  (人民币百万元)
营业收入合计                                                 165,204       107,919
营业支出合计                                               (148,037)     (100,208)
营业利润                                                      17,167         7,711
净利润                                                        15,581         7,496

    下表载列本公司按业务分部细分的净利润:

                截至12月31日止年度                           2007年       2006年
                  (人民币百万元)
人寿保险                                                       7,831        5,671
财产保险                                                       1,484          582
银行业务                                                       1,537           71
证券业务                                                       1,492          609
其他业务(1)                                                    3,237          563
净利润                                                        15,581        7,496

    (1)其他业务主要包括总部、信托及资产管理等业务。
    合并净利润由2006年的74.96亿元增加107.9%至2007年的155.81亿元。增加的主要原因是本公司各项业务均取得较好业绩及理想的总投资回报。
    本公司人寿保险业务、财产保险业务、银行业务及证券业务分别占本公司净利润约50.3%、9.5%、9.9%及9.6%。
    2.  合并投资收益

                截至12月31日止年度                           2007年       2006年
             (人民币百万元,比例除外)
投资收益(1)                                                   48,945       18,638
公允价值变动损益(1)                                            2,500        3,216
总投资收益                                                    51,445       21,854
总投资收益率(1)(2)                                             14.1%         7.7%

    (1)投资收益、公允价值变动损益及总投资收益率均未考虑投资连结保险投资账户。
    (2)投资收益率的计算已考虑投资物业租赁收入、现金及现金等价物利息收入,未考虑以外币计价的投资资产产生的净.兑损益及银行业务投资收益。作为分母的平均投资资产,参照Modified Dietz方法的原则计算。
    本公司总投资收益由2006年的218.54亿元增加135.4%至2007年的514.45亿元。总投资收益率由2006年的7.7%上升至2007年的14.1%。增加的主要原因是中国股票市场表现良好。为锁定收益,本公司在2007年实现了部分浮动盈利,投资收益由2006年的186.38亿元大幅增加至2007年的489.45亿元,公允价值变动损益由2006年的32.16亿元下降至2007年的25.00亿元。
    本公司继续改善投资组合的资产分配以抓住资本市场的发展机遇。因此,定期存款占本公司投资资产的比例由2006年12月31日的17.8%下降至2007年12月31日的7.0%,而本公司权益投资由2006年12月31日的13.5%增加至2007年12月31日的24.7%。
    下表载列本公司于各主要投资类别的投资组合分配情况:

                                                       2007年                        2006年
              于12月31日                         账面值        占总额比例      账面值       占总额比例
    (人民币百万元,比例除外)                                        (%)                          (%)
定期存款                                          33,188              7.0      59,107             17.8
   贷款及应收款项                                 33,188              7.0      59,107             17.8
债券投资                                         191,023             40.2     187,334             56.4
   以公允价值计量且其变动
                                                  13,388              2.8       6,866              2.1
     计入损益的金融资产
   可供出售的金融资产                             58,527             12.3      60,328             18.1
   持有至到期的金融资产                          119,108             25.1     120,140             36.2
其他固定到期日投资                                 2,411              0.5       1,381              0.4
 贷款及应收款项                                    2,411              0.5       1,381              0.4
固定到期日投资合计(1)                            226,622             47.7     247,822             74.6
股权投资                                         101,487             21.4      31,951              9.6
   以公允价值计量且其变动
                                                  13,651              2.9       8,455              2.5
     计入损益的金融资产
   可供出售的金融资产                             85,646             18.0      23,096              6.9
   成本法核算的长期股权投资                          718              0.2         224              0.1
   于联营公司的投资                                1,472              0.3         176              0.1
证券投资基金                                      15,792              3.3      12,820              3.9
   以公允价值计量且其变动
                                                   6,311              1.3       4,534              1.4
     计入损益的金融资产
   可供出售的金融资产                              9,481              2.0       8,286              2.5
权益投资合计(1)(2)                               117,279             24.7      44,771             13.5
投资物业                                           3,812              0.8       1,421              0.4
现金及现金等价物及其他                           127,174             26.8      38,150             11.5
投资资产合计(3)                                  474,887            100.0     332,164            100.0

    (1)不包括归属于现金及现金等价物的项目。
    (2)权益投资包括证券投资基金、权益证券及于联营公司的投资。
    (3)投资资产未包含投资连结保险投资账户及银行业务数据。
    3.  汇兑损失
    于2007年,人民币继续对以美元为主的其他货币升值,导致本公司2007年以外币计价的资产产生的净汇兑损失达5.01亿元,而2006年则为损失4.63亿元。
    (四) 本公司经营中的问题与困难
    1.  寿险业务
    平安寿险制定"二元化发展"战略,将一方面立足于沿海城市已具备的优势地位,另一方面加紧在内地、中小城市探索新模式。实现二元市场的快速成长,公司将面临人才、资源分配等方面的挑战。
    央行持续调控政策对保险业的发展产生一定影响。一是对保险产品销售的负影响。加息后一年期存款基准利率上调,对传统储蓄型保险产品的销售带来不利影响。二是对保险资金运用收益率的正影响。由于保险公司的资产有相当一部分配置在银行存款和债券投资上,加息会增加保险公司再投资和新增投资于银行存款、债券投资的净收益,并有利于改善寿险公司资产负债不匹配的潜在风险,提高寿险公司的内含价值。
    寿险产品费率自由化趋势明显,本公司寿险业务势必也会面临挑战,本公司将密切关注政策动态及监管办法,完善已有的分析,制定应对举措。
    2.  产险业务
    2007年国内产险市场主体持续增加,市场竞争程度加剧,加重了本公司产险业务经营成本的压力。对此,平安产险将持续强化效益市场的开拓,提升优质业务的占比;同时通过整合内部资源,加强业务渠道的专业化建设,不断降低业务获取成本。
    3.  银行业务
    2007年,本公司银行业务相继完成了战略重组和合并平安银行等工作,正处于从区域性银行向全国性银行的转型期,机构和人员变化较大,新架构与管理模式的运作尚不完全顺畅。同时转型期间各项投入较大,导致深圳平安银行的成本增幅较大,成本收入比处于较高水平。
    4.  其他
    平安养老险、平安健康险、平安资产管理(香港)尚处于创业期,短期内还不能对全集团的利润作出较明显的贡献。
    (五)  报告期内重大事项讨论与分析
    在报告期内,本集团有以下业务事项将对公司经营产生影响。
    1.  保险业务
    2007年本公司寿险业务发展快速,其中销售人力的快速成长,以及产品停售换代对业务发展都有较大影响,个险2007年完成首年保费收入146.48亿元,比2006年增长39.8%。
    2007年产险市场竞争加剧,业务获取成本有所增加,对本公司产险业务的盈利造成压力,产险总体综合成本率偏高。
    受惠于投资环境的显着改善,2007年保险资金投资收益成绩喜人。
    2.  其他
    截至2007年11月27日Euronext Brussels and Amsterdam(布鲁塞尔及阿姆斯特丹法欧交易所)交易时段结束时,平安寿险斥资约18.1亿欧元购买欧洲富通集团(Fortis)9,501万股股份,约占富通总股本的4.18%,成为富通集团单一最大股东。截至2007年12月31日,平安寿险持有富通集团10,529.18万股股份,约占其已发行股本的4.6%。
    本公司已获中国保监会的批复,可运用自有外汇资金和人民币购汇资金,合计不超过上年末总资产的15%,投资香港股票市场和重大股权项目。
    2007年3月,中国银监会颁布的《信托公司管理办法》和《信托公司集合资金信托计划管理办法》正式实施,该办法在对原有信托监管法规清理、整合的基础上,进一步完善了我国的信托监管法规,引导平安信托做大做强信托业务。
    2007年7月,中国证监会向派出机构下发《证券公司分类监管工作指引(试行)》和相关通知,平安证券获评A类A级,代表了监管机构对其风险管理和合法合规经营的高度认可,为各项创新业务的开展提供了良好的基础。
    (六)  本公司发展目标
    1.  本公司致力于发展成为以保险、银行、投资为核心,国际领先的综合金融服务集团
    本公司将致力于向国际领先的综合金融服务集团的目标迈进,力争成为市场的主导者之一,在持续提升保险业务优势的基础上,积极发展银行业务和投资业务,构建以三大业务为支柱的核心业务体系。
    2.  2008年公司经营计划
    在过去的发展历程中,本公司保持了高速的发展态势。2008年公司将继续落实本届董事会既定发展规划,强化各项业务的增长要求,追求有价值、可持续、超越市场的增长。力争实现持续健康的利润增长,继续向股东提供稳定的回报。
    -   保持核心业务健康快速发展。寿险围绕「二元化、挑战新高」的核心战略,实施
    有效益可持续的增长;细化健康增员的发展模式,配合及时激励政策,推动业务
    保持快速增长;启动新设立的二元化网点。产险加快销售渠道建设,完善销售队
    伍管理平台,提升销售竞争力;继续推进产品创新发展,开拓新的利润来源。
    -   加快银行和投资业务发展。加速发展银行的零售业务、财富管理、中小企业业务
    和信用卡业务;加大对系统建设、网点建设和队伍建设的投入;加快拓展小额消
    费信贷全国业务网点铺设,提升业务平台及风险管控能力。加快第三方资产管理
    业务发展,完善业务管理平台。发展非资本市场投资,同时加快建设PE投资团
    队及业务平台;进一步完善全球投资平台,稳步推进海外投资。
    -   继续推进综合金融平台搭建,科学合理分配资本金及资源投入,实现长期健康发
    展,积极寻找投资机会,如并购等。
    2008年,股票市场波动加剧、战略投入带来的成本压力将是本公司面临的主要挑战。综合考虑各方因素,预计2008年公司保费收入增长在15%以上,利润增长较上年将放缓,回复平稳增长趋势。
    (七)  本公司所处主要行业的发展趋势及公司面临的市场竞争格局
    1.  中国保险市场有较大的增长潜力
    本公司目前主要从事保险业务。瑞士再保险集团公布的统计数据显示,2006年全球实现3.72万亿美元保费收入,较前一年增长5.5%,寿险业的增长在其中起到了主要作用。就总保费而言,至2006年底,中国保险市场总保费收入跃居世界第九位,同时,中国也是全球增长速度最快的保险市场之一,保险行业是中国国民经济中发展最快的行业之一。
    2007年中国保险业实现保费收入7,035.76亿元,同比增长24.7%;其中财产险保费收入1,997.74亿元,同比增长32.6%;寿险保费收入4,463.75亿元,同比增长24.5%;健康险保费收入384.17亿元,同比增长2.4%;意外险保费收入190.11亿元,同比增长17.4%。保险公司总资产2.90万亿元,比2006年底增长47.2%。
    2.   竞争分析
    截至2007年末,中国境内目前共有保险公司110家,比2002年增加68家,保险资产管理公司9家,保险专业中介机构2,331家。有15个国家和地区的43家外资保险公司在华设立134个营业机构。初步形成了国有控股(集团)公司、股份制公司、外资公司等多种形式、多种所有制成份并存,公平竞争、共同发展的市场格局。
    下表为2007年人寿保险公司收入排名和市场份额:

                              公司                                          保费收入       市场份额
                                                                           (亿元)                (%)
中国人寿保险股份有限公司                                                    1,966.11              39.7
中国平安人寿保险股份有限公司                                                  791.77              16.0
中国太平洋人寿保险股份有限公司                                                506.87              10.2
泰康人寿保险股份有限公司                                                      342.37               6.9
新华人寿保险股份有限公司                                                      326.06               6.6
其他                                                                        1,015.79              20.6
合计                                                                        4,948.97             100.0

    资料來源:中国保监会网站
    下表为2007年财产保险公司收入排名和市场份额:

                              公司                                          保费收入       市场份额
                                                                           (亿元)                (%)
中国人民财产保险股份有限公司                                                  885.92              42.5
中国太平洋财产保险股份有限公司                                                234.33              11.2
中国平安财产保险股份有限公司                                                  214.50              10.3
其他                                                                          751.73              36.0
合计                                                                        2,086.48             100.0

    资料來源:中国保监会网站
    2007年,从保费收入情况来看,本公司在中国是第二大人寿保险公司,第三大财产保险公司。
    本公司保费收入和市场份额如下表:

                                                             2007年       2006年
平安寿险
  保费收入(亿元)                                            791.77      684.11(1)
  市场份额(%)                                                   16.0         17.0
平安产险
  保费收入(亿元)                                            214.50       168.62
  市场份额(%)                                                   10.3         10.7

    资料來源:中国保监会网站
    (1)根据新会计准则,从2007年起,寿险团险保费不再包含投资合同保费,2006年度的比较数字已重列以符合本期间的呈列方式。
    2007年平安产险实施了更为细致和严格的风险筛选政策。另一方面,中国国内农业保险业务在2007年高速增长,而平安产险并未大规模涉足该领域。两方面因素导致市场份额略有下降。
    3.  未来发展机遇和挑战
    2008年,在国内投资、出口和居民消费稳步提升的条件下,中国国民经济仍将保持平稳快速增长。党的十七大提出"推进金融改革,发展金融市场,建设现代金融体系"的目标和要求,为我国金融业体制改革和业务创新指明了方向。良好的政治经济大环境为我国金融保险行业的发展创造了条件,也给本公司实现既定的战略目标带来难得的发展机遇。但是机遇也意味着挑战,本公司将及时采取适当举措,积极应对。
    作为本公司核心的保险业务,在不断增强综合实力,提升核心竞争力的同时,未来也面临着一些挑战。如与国内保险行业的主要竞争对手相比,本公司网点数目、营销人员数量、客户数量、保费收入规模方面仍然存在一定的差距;另一方面,随着中国保险市场逐步开放,国外大型保险公司正加紧布局国内保险市场,本公司在行业人才稳定、业绩持续健康增长、市场份额增长等各方面将面临一定的压力。
    2008年,本公司将继续推进综合金融战略,强化高度整合的综合金融服务平台,以"一个客户、一个账户、多个产品、多项服务"为核心竞争策略,将集团战略和发展规划推向全新的、富有成效的实施新阶段。
    在业务发展方面,本公司将进一步做大做强保险核心业务,加快银行、年金、证券、信托业务的发展,大力拓展新渠道、第三方资产管理、小额消费信贷等新业务平台,积极培育新的利润增长点,努力实现保险、银行和投资三大业务的均衡发展。
    在运营平台建设方面,本公司将实施多个运营中心的建设,不断优化内部资源共享的平台和机制,更有力地支持集团交叉销售,更进一步发挥综合金融集团的协同效应。
    在投资方面,本公司将不断拓宽投资渠道,加大基础设施建设项目投资的力度和深度。同时,进一步加快全球投资平台建设,稳步推进海外投资,分散投资风险,提升集团投资回报率。
    在管理方面,本公司将不断完善公司治理,优化内部管控流程,提升各业务线的专业化经营管理水平,确保管理团队能应对综合金融经营所面临的经营风险。6.2主营业务分行业、产品情况表
    请见前述6.16.3主营业务分地区情况
    请见前述6.16.4募集资金使用情况√适用□不适用6.4.1 H股募集资金使用情况
    本公司2004年首次公开发行H股所得款项已全部用作一般企业用途及改善业务运营,所得款项构成本公司营运资金一部分,并按照相关行业监管机构有关适用法规进行使用。
    本报告期内的重要股权投资事项如下:
    增资平安养老险
    经中国保监会于2007年3月9日批准,本公司向平安养老险增加2亿元注册资本。增资后,平安养老险的注册资本为人民币5亿元。
    增资平安资产管理
    经中国保监会于2007年8月2日批准,本公司向平安资产管理增加3亿元注册资本。增资后,平安资产管理的注册资本为人民币5亿元。6.4.2 A股募集资金使用情况
    本公司2007年2月首次公开发行A股,募集资金净额达人民币382.22亿元。截止2007年12月31日,本公司已将募集资金全部用于充实公司资本金。6.5非募集资金使用情况
    本公司非募集资金主要来源于核心保险业务。本公司严格按照保监会的相关法规要求进行保险资金运用,所有保险资金的投资均为日常经营活动中的正常运用。6.6董事会本次利润分配预案
    根据《公司章程》及其他相关规定,公司在确定可供股东分配的利润额时,应当按照中国会计准则财务报表的净利润提取法定盈余公积。2007年度经审计的母公司中国会计准则财务报表净利润为人民币68.62亿元,公司2007年度利润分配以此为基准,提取10%的法定盈余公积。
    经过上述利润分配,并结转按相关规定调整的上年度未分配利润后,根据中国会计准则和国际财务报告准则财务报表,并按照《公司章程》及其他相关规定,确定公司可供股东分配利润为人民币55.87亿元。
    公司建议,以总股本7,345,053,334股为基数,派发公司2007年年度股息,每股派发现金股息人民币0.50元,共计人民币36.73亿元。其余未分配利润(包括以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产,其公允价值变动形成的收益)结转至2008年度。
    以上预案须经公司2007年度股东大会审议通过后实施。
    本公司无公积金转增股本方案。
    7监事会报告
    监事会认为公司依法运作、公司财务情况、公司募集资金使用、公司收购、出售资产交易和关联交易不存在问题。
    8重要事项8.1收购资产√适用□不适用
    2007年6月8日,平安寿险与民生银行签订《认购协议》,以每股人民币7.63元的认购价格认购民生银行非公开发行股票7.14亿股,锁定期12个月,认购总价款为人民币54.48亿元。该认购是本集团日常经营过程中的投资决定,有利于本集团拓宽投资渠道及扩大保险资金运用回报。8.2出售资产□适用√不适用8.3重大担保√适用□不适用
    单位:人民币百万元
    公司对外担保情况(不包括对控股子公司的担保)

                                                                      是否   是否为
 担保对象    发生日期        担保金额        担保类型     担保期限    履行   关联方
                                                                      完毕   担保
报告期内担保发生额合计                                                            -
报告期末担保余额合计                                                              -
                           公司对控股子公司的担保情况
报告期内对控股子公司担保发生额合计                                            4,814
报告期末对控股子公司担保余额合计                                              3,746
                   公司担保总额情况(包括对控股子公司的担保)
担保总额                                                                      3,746
担保总额占公司净资产的比例(%)                                                   3.5
其中:
为股东、实际控制人及其关联方提供担保的金额                                        -
直接或间接为资产负债率超过70%的被担保对象提供的债务
                                                                                  -
担保金额
担保总额超过净资产50%部分的金额                                                   -
上述三项担保金额合计                                                              -

    8.4重大关联交易□适用√不适用8.4.1与日常经营相关的关联交易□适用√不适用8.4.2关联债权债务往来□适用√不适用8.5委托理财□适用√不适用8.6承诺事项履行情况√适用□不适用8.6.1 H股首发时股东承诺
    2004年6月本公司发行H股时,经中国保监会以《中国保监会关于平保集团外资股东持有的股份转为境外上市H股问题的批复》(保监发改【2004】61号)、中国证监会以《关于同意中国平安保险(集团)股份有限公司发行境外上市外资股的批复》(证监国合字【2004】18号)批准,公司外资股股东所持非上市外资股1,170,751,698股均转换为H股。公司股东汇丰保险控股有限公司、日本第一生命保险相互会社均同意在H股上市后三年内不出售各自所转换的H股。
    本报告期内,汇丰保险控股有限公司和日本第一生命保险相互会社承诺不出售期限已经于2007年6月24日截止。8.6.2 增补独立董事的承诺
    公司A股首次公开发行时有四名独立董事,尚未达到中国证监会规定的上市公司董事会成员中应当至少包括三分之一独立董事的要求,公司承诺在A股首次公开发行完成后尽快召开股东大会予以增补。
    2007年3月19日本公司召开了2007年第一次临时股东大会,原董事黄建平先生、石聿新先生、窦文伟先生辞任非执行董事职务,同时选举委任张鸿义先生及陈◇先生为独立非执行董事;2007年6月7日本公司召开的2006年年度股东大会选举委任夏立平先生为独立非执行董事。至此,本公司达到中国证监会规定的上市公司董事会成员中应当至少包括三分之一独立董事的要求。8.6.3 土地房产权属证明的承诺
    A股首次公开发行时,本公司部份土地及房产未取得权属证明,本公司承诺将尽快办理幷取得相关土地及房产的的合法权属证明。
    截至2007年12月31日,本公司通过拍卖及补办相关权属证明等方式,已完成部份上述土地及房产的处置工作;对未取得相关权证的房屋,本公司仍在积极办理相关权证。8.6.4 A股首发时股东承诺
    2007年2月公司首次公开发行A股时,公司股东深圳市新豪时投资发展有限公司、深圳市景傲实业发展有限公司、深圳市江南实业发展有限公司承诺:自本公司股票在证券交易所上市交易之日起三十六个月内,不转让也不委托他人管理其已直接或间接持有的本公司A股股份,也不由本公司收购其持有的本公司A股股份。
    截至2007年12月31日,上述三家股东均严格履行了其承诺。8.7重大诉讼仲裁事项□适用√不适用8.8其他重大事项
    8.8.1证券投资情况√适用□不适用

 序    证券    证券    证券简称   初始投资金    期末持有数     期末账面    占期末证券    报告期损
 号    品种    代码               额(人民币    量(百万股)  值(人民币   总投资比例    益(人民币
                                   百万元)                    百万元)      (%)      百万元)
1      股票   600000   浦发银行           205            17          916           5.8          549
2      股票   601857   中国石油           453            27          840           5.3          387
3      股票   600050   中国联通           188            57          687           4.3          426
4      股票   002024   苏宁电器           295             7          491           3.1          195
5      股票   000002    万科A            440            17          482           3.1           76
6      股票   600016   民生银行           133            32          468           3.0          154
7      股票   601390   中国中铁           225            40          460           2.9          235
8      股票   000839   中信国安           424            12          412           2.6            4
9      股票   600048   保利地产           280             6          391           2.5          115
10     股票   600519   贵州茅台           140             2          385           2.4          239
期末持有的其他证券投资                  6,830            -       10,267          65.0          793
报告期已出售证券投资损益                   -            -          -             -       10,899
合计                                    9,613            -       15,799         100.0       14,072

    注:
    (1)本表所填证券投资包括股票、权证、可转换债券。其中,股票投资仅包括在交易性金融资产中核算的部分;
    (2)其他证券投资指:除前十大证券以外的其他证券投资;
    (3)报告期损益包括报告期分红和公允价值变动损益。
    8.8.2持有其他上市公司股权情况√适用□不适用持有前十大其他上市公司股权情况(可供出售金融资产):单位:人民币百万元

序号       证券代码        证券简称       初始         期末        占该公司股权        报告期       报告期       会计核算      股份来源
                                        投资金额      账面值         比例(%)         损益       股东权益        科目
                                                                                                     变动
1       BE0003801181      FORTIS           21,795       20,306                  4.6          -       (1,489)     可供出售      市场买入
                                                                                                                  金融资产
2       600016            民生银行          5,501       10,687                  5.0          -         5,171     可供出售      市场买入
                                                                                                                  金融资产
3       600000            浦发银行          2,228       10,390                  4.5          30         6,196     可供出售      市场买入
                                                                                                                  金融资产
4       601857            中国石油          1,833        3,398                  0.1          -         1,565     可供出售      市场买入
                                                                                                                  金融资产
        HK0857                                318          456                                7            91     可供出售      市场买入
                                                                                                                  金融资产
5       601088            中国神华          1,928        3,419                  0.3          -         1,491     可供出售      市场买入
                                                                                                                  金融资产
        HK1088                                195          283                                5            88     可供出售      市场买入
                                                                                                                  金融资产
6       601006            大秦铁路            692        3,583                  1.1          46         2,450     可供出售      市场买入
                                                                                                                  金融资产
7       601166            兴业银行            113        3,471                  1.3          17         3,358     可供出售      市场买入
                                                                                                                  金融资产
8       601398            工商银行          1,100        2,866                  0.1           6           680     可供出售      市场买入
                                                                                                                  金融资产
        HK1398                                349          383                               -            34     可供出售      市场买入
                                                                                                                  金融资产
9       000002            万科A              638        2,492                  1.3          11         1,341     可供出售      市场买入
                                                                                                                  金融资产
10      601628            中国人寿            444        1,364                  0.2           7          919      可供出售      市场买入
                                                                                                                  金融资产
        HK2628                                691          775                                1            84     可供出售      市场买入
                                                                                                                  金融资产

    注:
    (1)本表填列本公司及下属子公司在可供出售金融资产中核算的持有其他上市公司股权情况;
    (2)报告期损益指该项投资在报告期内的分红;
    (3)占该公司股权比例按照持有该公司股份的合计数计算。
    8.8.3持有非上市金融企业股权情况√适用□不适用

 序号    所持     初始   持有数量 占该公司期末账面值报告期损益报告期股东会计核算股份来源
        对象名称 投资金额 (百万股)股权比例(人民币(人民币 权益变动 科目
                 (人民币          (%)    百万元)百万元) (人民币
                 百万元)                                  百万元)
1     兴业证券股份    9       7     0.47%      4       -      - 长期股权投兴业银行红
      有限公司                                                    资       利转投资

    8.8.4买卖其他上市公司股份的情况√适用□不适用

合计                               报告期买入/卖出股份 使用的资金数量产生的投资收益
                                        数量(百万股)(人民币百万元)(人民币百万元)
买入                                           4,549          58,261              -
卖出                                           4,017                -       28,405

    本公司作为大型综合性金融集团,涵盖保险、银行、证券、信托、资产管理等全方位金融领域,因此,投资资本市场是本公司经营活动中的重要业务。本公司的投资运作严格遵循监管部门相关要求,同时积极把握市场机会,及时调整投资策略,为股东创造长期、稳定的价值回报。以上数据为本公司及本公司之子公司的股权投资情况汇总。8.8.5其他
    2007年11月26日,公司在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》以及上海证券交易所网站上发布了关于注册资本变更和章程修订的公告,并于同日在上海证券交易所网站上公布了《公司章程》的最新版本。
    截至2007年11月27日Euronext Brussels and Amsterdam (布鲁塞尔及阿姆斯特丹泛欧交易所)交易时段结束时,本公司子公司平安寿险已通过二级市场购入富通集团约9,501万股股份,占其已发行股本的4.18%,总代价为18.1亿欧元。此外,本公司亦与富通集团于2007年11月28日签订谅解备忘录。根据该谅解备忘录,本公司有权向富通集团董事会提名一名非执行董事。截至2007年12月31日,平安寿险持有富通集团10,529.18万股股份,约占其已发行股本的4.6%。
    2008年1月18日,本公司第七届董事会第十七次会议逐项审议通过了《关于公司向不特定对象公开发行A股股票方案的议案》和《关于公司发行认股权和债券分离交易的可转换公司债券的议案》(以下合称“再融资议案”)。2008年3月5日,本公司2008年第一次临时股东大会、2008年第一次内资股类别股东会议及2008年第一次外资股类别股东会议分别逐项表决通过了前述再融资议案。再融资议案尚须报中国证券监督管理委员会审核。详细内容请查阅本公司分别于2008年1月21日及2008年3月6日在《上海证券报》、《中国证券报》、《证券时报》和上海证券交易所网站(www. sse. com. cn)发布的相关公告。
    9财务报告9.1审计意见
    财务报告                 □未经审计√审计
    审计意见                √标准无保留意见□非标意见
    安永华明(2008)审字第60468101_B05号中国平安保险(集团)股份有限公司全体股东:我们审计了后附的中国平安保险(集团)股份有限公司(以下简称"贵公司")及其子公司(以下统称"贵集团")财务报表,包括2007年12月31日的合并及母公司的资产负债表,2007年度的合并及母公司的利润表、股东权益变动表和现金流量表以及财务报表附注。一、    管理层对财务报表的责任按照企业会计准则的规定编制财务报表是贵公司管理层的责任。这种责任包括:(1)设计、实施和维护与财务报表编制相关的内部控制,以使财务报表不存在由于舞弊或错误而导致的重大错报;(2)选择和运用恰当的会计政策;(3)作出合理的会计估计。二、    注册会计师的责任我们的责任是在实施审计工作的基础上对财务报表发表审计意见。我们按照中国注册会计师审计准则的规定执行了审计工作。中国注册会计师审计准则要求我们遵守职业道德规范,计划和实施审计工作以对财务报表是否不存在重大错报获取合理保证。审计工作涉及实施审计程序,以获取有关财务报表金额和披露的审计证据。选择的审计程序取决于注册会计师的判断,包括对由于舞弊或错误导致的财务报表重大错报风险的评估。在进行风险评估时,我们考虑与财务报表编制相关的内部控制,以设计恰当的审计程序,但目的并非对内部控制的有效性发表意见。审计工作还包括评价管理层选用会计政策的恰当性和作出会计估计的合理性,以及评价财务报表的总体列报。我们相信,我们获取的审计证据是充分的、适当的,为发表审计意见提供了基础。三、    审计意见我们认为,上述财务报表已经按照企业会计准则的规定编制,在所有重大方面公允地反映了贵集团和贵公司2007年12月31日的财务状况以及2007年度的经营成果和现金流量。

安永华明会计师事务所                         中国注册会计师              吴志强
中国北京                                     中国注册会计师              黄悦栋

    9.2合并及母公司的资产负债表、利润表、现金流量表及股东权益变动表(详见附表一至附
    表八)
    9.3会计估计变更
    本集团在符合保监发[1999]90号文件关于所提取责任准备金不得低于法定责任准备金,以及评估利息率不得高于定价利率或7.5%的精算规定的基础上,对定价利息率高于或等于7.5%的高利率险种采用更稳健的评估利息率。于2007年度,本集团将高利率险种的评估利息率从6.5%-7.5%降至6%-6.5%。本项会计估计变更对本集团2007年度税前利润的影响为减少税前利润约人民币96.98亿元。
    9.4重大会计差错的内容、更正金额、原因及其影响。
    本报告期无重大会计差错更正。
    9.5合并范围发生变化
    于本年度,本公司的控股子公司发生以下主要变化:
    2007年1月1日,平安信托收购了深圳市中信城市广场投资有限公司99%的股份,深
    圳市中信城市广场投资有限公司成为本公司的子公司,从而纳入本公司合并报表范围。
    2007年6月26日,深圳商业银行完成了从平安信托和平安银行其他少数股东手中收购
    平安银行100%股权的交易,平安银行被深圳商业银行吸收合并。深圳商业银行于2007年6
    月27日更名为深圳平安银行股份有限公司。纳入原合并报表范围的深圳市商业银行股份有
    限公司变更为深圳平安银行股份有限公司。
    2007年11月30日,平安海外控股的子公司领信国际投资有限公司收购了全资拥有宁
    波北仑港高速公路有限公司的叙龙有限公司30%的股权。2007年12月10日,领信国际投资
    有限公司再次收购了叙龙30%的股权,因此,叙龙有限公司及北仑港高速公路有限公司纳入
    本公司合并报表范围。
    董事长兼首席执行官   马明哲
    中国平安保险(集团)股份有限公司董事会
    二〇〇八年三月十九日附表一:合并资产负债表
    中国平安保险(集团)股份有限公司
    合并资产负债表
    2007年12月31日
    人民币百万元

                                                                           2007年          2006年
                                                                         12月31日        12月31日
资产
   货币资金                                                                   72,740          42,585
   结算备付金                                                                  2,027            875
   贵金属                                                                         -            111
   拆出资金                                                                    1,192          1,727
   交易性金融资产                                                             84,938         44,003
   衍生金融资产                                                                  177              21
   买入返售金融资产                                                           36,457          7,251
   应收利息                                                                    4,187          3,249
   应收保费                                                                    4,568          3,073
   应收分保账款                                                                2,212            795
   应收分保未到期责任准备金                                                    2,615          2,437
   应收分保未决赔款准备金                                                      2,304          1,724
   应收分保寿险责任准备金                                                          6              -
   应收分保长期健康险责任准备金                                                    6              -
   保户质押贷款                                                                2,411          1,381
   发放贷款及垫款                                                             63,125         49,152
   存出保证金                                                                    887            334
   定期存款                                                                   41,731         65,416
   可供出售金融资产                                                          178,539          95,200
   持有至到期投资                                                            127,736        129,250
   长期股权投资                                                                2,207            415
   商誉                                                                          610            409
   存出资本保证金                                                              1,560          1,520
   投资性房地产                                                                4,051          1,660
   固定资产                                                                    7,894          4,552
   无形资产                                                                    3,621            940
   递延所得税资产                                                                 87             888
   其他资产                                                                    3,216          4,320
 资产总计                                                                    651,104        463,288
                                                                           2007年          2006年
                                                                         12月31日        12月31日
负债及股东权益
负债
  短期借款                                                                    3,719              527
  同业及其他金融机构存放款项                                                  7,532           3,465
  存入保证金                                                                  5,398           5,485
  拆入资金                                                                      175             992
  衍生金融负债                                                                  189             178
  卖出回购金融资产款                                                         13,980           14,573
  吸收存款                                                                   72,133          66,725
  代理买卖证券款                                                             14,394           3,750
  预收保费                                                                    2,981           1,352
  应付手续费及佣金                                                            1,104             894
  应付分保账款                                                                2,416             746
  应付职工薪酬                                                                4,732           2,133
  应交税费                                                                    1,907           1,166
  应付利息                                                                      574              287
  应付赔付款                                                                  5,161           3,981
  应付保单红利                                                                7,006           4,107
  保户储金及投资款                                                            5,287           4,049
  未到期责任准备金                                                           15,730          12,937
  未决赔款准备金                                                              7,645            6,480
  寿险责任准备金                                                            320,359         248,574
  长期健康险责任准备金                                                       37,213          30,694
  长期借款                                                                    3,218             155
  递延所得税负债                                                              4,822           1,441
  其他负债                                                                    4,211           1,971
负债合计                                                                    541,886         416,662
股东权益
  股本                                                                        7,345           6,195
  资本公积                                                                   72,111          23,246
  盈余公积                                                                    7,629           6,120
  一般风险准备                                                                1,939              517
  未分配利润                                                                 18,252           9,182
  外币报表折算差额                                                               (42)             -
归属于母公司股东权益合计                                                    107,234           45,260
少数股东权益                                                                  1,984           1,366
股东权益合计                                                                109,218          46,626
负债和股东权益总计                                                          651,104          463,288

    马明哲                                       张子欣                                  麦伟林法定代表人                              主管会计工作负责人                        会计机构负责人附表二:合并利润表
    中国平安保险(集团)股份有限公司
    合并利润表
    2007年度
    人民币百万元

                                                                         2007年度        2006年度
一、营业收入
     保险业务收入                                                            100,945          85,405
     其中:分保费收入                                                             85              28
     减:分出保费                                                            (4,298)          (4,271)
           提取未到期责任准备金                                               (2,615)         (2,289)
     已赚保费                                                                 94,032          78,845
     银行业务利息收入                                                         5,314             192
     银行业务利息支出                                                         (1,565)            (80)
     银行业务利息净收入                                                        3,749             112
     手续费及佣金收入                                                         2,616             657
     手续费及佣金支出                                                           (570)            (92)
     手续费及佣金净收入                                                        2,046             565
     投资收益                                                                56,950          21,292
     公允价值变动收益                                                          6,885           6,895
     汇兑损失                                                                   (501)           (463)
     其他业务收入                                                              2,043             673
     营业收入合计                                                            165,204         107,919
二、营业支出
     退保金                                                                  (13,333)         (8,617)
     赔付支出                                                                (26,998)        (18,081)
     减:摊回赔付支出                                                          2,443          2,446
     提取保险责任准备金                                                      (77,545)        (56,160)
     减:摊回保险责任准备金                                                      592              29
     保单红利支出                                                            (3,514)          (1,487)
     分保费用                                                                    (16)             (4)
     营业税金及附加                                                           (3,656)         (1,637)
     保险业务手续费及佣金支出                                                (10,838)         (8,074)
     业务及管理费                                                            (15,465)        (10,008)
     减:摊回分保费用                                                         1,167           1,548
     其他业务成本                                                               (585)           (158)
     资产减值损失                                                               (289)             (5)
     营业支出合计                                                          (148,037)        (100,208)
三、营业利润                                                                 17,167            7,711
     加:营业外收入                                                              569              87
     减:营业外支出                                                             (253)            (62)
四、利润总额                                                                 17,483            7,736
     减:所得税费用                                                           (1,902)           (240)
五、净利润                                                                   15,581            7,496
     归属于母公司股东的净利润                                                15,086            7,342
     少数股东损益                                                                495             154
                                                                             15,581            7,496
六、每股收益                                                              人民币元        人民币元
     基本和稀释每股收益                                                         2.11            1.19

    马明哲                                       张子欣                                  麦伟林法定代表人                              主管会计工作负责人                            会计机构负责人附表三:合并现金流量表
    中国平安保险(集团)股份有限公司
    合并现金流量表
    2007年度
    人民币百万元

                                                                         2007年度        2006年度
一、经营活动产生的现金流量
     收到原保险合同保费取得的现金                                            100,901          83,626
     客户存款和同业存放款项净增加额                                            9,476          12,157
     收取利息、手续费及佣金的现金                                              6,678             346
     收到的其他与经营活动有关的现金                                            1,438             118
     经营活动现金流入小计                                                    118,493          96,247
     支付原保险合同赔付款项的现金                                            (25,940)        (17,291)
     支付保单红利的现金                                                         (615)           (244)
     客户贷款及垫款净增加额                                                  (13,885)         (1,584)
     存放中央银行和同业款项产生的现金净额                                     (8,220)             -
     向其他金融机构拆入资金产生的现金净额                                       (545)            820
     保户储金及投资款产生的现金净额                                             (248)            818
     支付再保业务现金净额                                                       (376)           (177)
     支付利息、手续费及佣金的现金                                            (12,816)         (7,813)
     支付给职工以及为职工支付的现金                                           (6,114)         (3,719)
     支付的各项税费                                                           (4,516)         (1,624)
     支付的其他与经营活动有关的现金                                          (18,785)        (19,688)
     经营活动现金流出小计                                                    (92,060)        (50,502)
     经营活动产生的现金流量净额                                               26,433          45,745
二、投资活动产生的现金流量
     收回投资所收到的现金                                                    337,743         185,886
     取得投资收益收到的现金                                                   16,984          12,006
     处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额                        1,153             406
     收回的其他与投资活动有关的现金                                               -              20
     投资活动现金流入小计                                                    355,880         198,318
     购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金                           (4,646)         (1,860)
     投资支付的现金                                                         (359,344)       (223,167)
     质押贷款净增加额                                                         (1,030)           (517)
     购买子公司及子公司部分股权支付的现金净额                                   (741)          4,351
     支付的其他与投资活动有关的现金                                               -            (937)
     投资活动现金流出小计                                                   (365,761)       (222,130)
     投资活动产生的现金流量净额                                               (9,881)        (23,812)
三、筹资活动产生的现金流量
     吸收投资收到的现金                                                      38,222               76
     取得借款收到的现金                                                        3,278             682
     收到的其他与筹资活动有关的现金                                               -           6,554
     筹资活动现金流入小计                                                    41,500            7,312
     分配股利及偿付利息支付的现金                                             (4,601)         (2,305)
        其中:子公司支付给少数股东的股利                                         (43)            (55)
     支付的其他与筹资活动有关的现金                                             (599)             -
     筹资活动现金流出小计                                                     (5,200)         (2,305)
     筹资活动产生的现金流量净额                                               36,300           5,007
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响                                            (207)            (67)
五、现金及现金等价物净增加额                                                  52,645          26,873
     加:年初现金及现金等价物余额                                             43,651          16,778
六、年末现金及现金等价物余额                                                 96,296           43,651

    马明哲                                       张子欣                                  麦伟林法定代表人                              主管会计工作负责人                            会计机构负责人附表四:合并股东权益变动表
    中国平安保险(集团)股份有限公司
    合并股东权益变动表
    2007年度
    人民币百万元
    2007年度
    归属于母公司股东权益

          项目                股本       资本公积      盈余公积       一般         未分配利润        外币         少数          股东
                                                                    风险准备                       折算差额     股东权益     权益合计
一、上年年末余额                6,195      15,163        6,126             517           8,667           -          1,251       37,919
    加:首次执行企业会
         计准则所产生的
         会计政策变更             -        8,083            (6)            -             515           -            115        8,707
二、本年年初余额                6,195      23,246        6,120             517           9,182           -          1,366       46,626
三、本年增减变动金额
    (一)净利润                  -           -           -              -          15,086           -            495       15,581
    (二)直接计入股东
    权益的利得和损失
         1.可供出售金融
    资产公允价值变动净
    额
             (1)计入股东
         权益的金额               -       37,999            -             -              -           -            380       38,379
             (2)转入当期
         损益的金额               -      (20,676)           -             -              -           -           (207)     (20,883)
         2.与计入股东权
    益项目相关的所得税
    的影响                        -       (3,426)           -             -              -           -            (34)      (3,460)
         3.其他                   -       (2,104)          -              -              -          (42)           (20)      (2,166)
    上述(一)和(二)
    小计                          -       11,793            -             -          15,086          (42)           614       27,451
    (三)股东投入资本          1,150      37,072           -              -              -           -            -        38,222
    (四)利润分配
         1.提取盈余公积           -           -        1,509              -          (1,509)          -            -            -
         2.提取一般风险
    准备                          -           -            -          1,422          (1,422)          -            -            -
         3.对股东的分配           -           -           -              -          (3,085)          -            (43)      (3,128)
         4.其他                   -           -           -              -              -           -             47           47
四、年末余额                    7,345      72,111          7,629         1,939          18,252          (42)         1,984      109,218

    2006年度
    归属于母公司股东权益

          项目                股本       资本公积      盈余公积        一般        未分配利润        外币         少数          股东
                                                                    风险准备                       折算差额     股东权益     权益合计
一、上年年末余额               6,195       15,163         5,526            430           5,350            -           525      33,189
    加:首次执行企业会
         计准则所产生的
         会计政策变更             -          626          (127)            -            (721)           -            (2)       (224)
二、本年年初余额               6,195       15,789         5,399            430           4,629            -           523      32,965
三、本年增减变动金额
    (一)净利润                  -           -            -             -           7,342            -           154       7,496
    (二)直接计入股东
    权益的利得和损失
         1.可供出售金融
    资产公允价值变动净
    额
             (1)计入股东
         权益的金额               -       15,250            -             -              -            -           152      15,402
             (2)转入当期
         损益的金额               -       (2,996)           -             -              -            -           (30)     (3,026)
         2.与计入股东权
    益项目相关的所得税
    的影响                        -       (1,316)           -             -              -            -           (13)     (1,329)
         3.其他                   -       (3,481)           -             -              -            -           635      (2,846)
    上述(一)和(二)
    小计                          -        7,457            -             -           7,342            -           898      15,697
    (三)利润分配
         1.提取盈余公积           -           -            721            -            (721)           -           -           -
         2.提取一般风险
    准备                          -           -            -             87             (87)           -           -           -
         3.对股东的分配           -           -            -             -          (1,981)           -           (55)     (2,036)
四、年末余额                   6,195       23,246         6,120            517           9,182            -         1,366      46,626

    马明哲                                                       张子欣                                               麦伟林法定代表人                                          主管会计工作负责人                                       会计机构负责人附表五:母公司资产负债表
    中国平安保险(集团)股份有限公司
    母公司资产负债表
    2007年12月31日
    人民币百万元

                                                                         2007年           2006年
                                                                       12月31日         12月31日
资产
  货币资金                                                                  40,858             3,139
  交易性金融资产                                                             8,176             5,458
  买入返售金融资产                                                           1,700                -
  应收利息                                                                      75                29
  定期存款                                                                     289               776
  可供出售金融资产                                                           4,311             4,227
  长期股权投资                                                              17,868            17,368
  固定资产                                                                      85                69
  无形资产                                                                      24                18
  递延所得税资产                                                                10                -
  其他资产                                                                      16               422
资产总计                                                                    73,412            31,506
负债及股东权益
负债
  拆入资金                                                                      -               820
  应付职工薪酬                                                               1,325               586
  应交税费                                                                     380                75
  递延所得税负债                                                                -                93
  其他负债                                                                     219               146
负债合计                                                                     1,924             1,720
股东权益
  股本                                                                       7,345             6,195
  资本公积                                                                  52,506            15,731
  盈余公积                                                                   5,655             4,969
  一般风险准备                                                                 395               395
  未分配利润                                                                 5,587             2,496
股东权益合计                                                                71,488            29,786
负债和股东权益总计                                                          73,412            31,506
  马明哲                                       张子欣                                  麦伟林

    法定代表人                              主管会计工作负责人                            会计机构负责人附表六:母公司利润表
    中国平安保险(集团)股份有限公司
    母公司利润表
    2007年度
    人民币百万元

                                                                        2007年度         2006年度
一、营业收入
     投资收益                                                                8,108             6,443
     公允价值变动收益                                                          324               414
     汇兑损失                                                                    (4)             (27)
     其他业务收入                                                              346                54
     营业收入合计                                                            8,774             6,884
二、营业支出
     营业税金及附加                                                            (142)             (24)
     业务及管理费                                                            (1,414)            (891)
     营业支出合计                                                            (1,556)            (915)
三、营业利润                                                                 7,218             5,969
     减:营业外支出                                                              (2)              (3)
四、利润总额                                                                 7,216             5,966
     减:所得税费用                                                            (354)             (44)
五、净利润                                                                   6,862             5,922

    马明哲                                       张子欣                                  麦伟林法定代表人                              主管会计工作负责人                        会计机构负责人附表七:母公司现金流量表
    中国平安保险(集团)股份有限公司
    母公司现金流量表
    2007年度
    人民币百万元

                                                                         2007年度           2006年度
一、经营活动产生的现金流量
     收到的其他与经营活动有关的现金                                             339                -
     经营活动现金流入小计                                                       339                -
     支付给职工以及为职工支付的现金                                           (411)              (217)
     支付的各项税费                                                            (247)              (10)
     支付的其他与经营活动有关的现金                                            (156)              (94)
     经营活动现金流出小计                                                     (814)              (321)
     经营活动产生的现金流量净额                                                (475)             (321)
二、投资活动产生的现金流量
     收回投资所收到的现金                                                   18,758             41,957
     取得投资收益收到的现金                                                   4,753             6,079
     处置固定资产和无形资产收回的现金净额                                        17                -
     收回的其他与投资活动有关的现金                                              -                 4
     投资活动现金流入小计                                                    23,528            48,040
     购建固定资产支付的现金                                                     (62)              (62)
     投资支付的现金                                                         (17,039)          (37,706)
     购买子公司支付的现金净额                                                    -            (7,018)
     投资活动现金流出小计                                                  (17,101)           (44,786)
     投资活动产生的现金流量净额                                               6,427             3,254
三、筹资活动产生的现金流量
     吸收投资收到的现金                                                     38,222                 -
     取得借款收到的现金                                                          -               546
     筹资活动现金流入小计                                                    38,222               546
     分配股利及偿付利息支付的现金                                            (3,080)           (2,006)
     支付的其他与筹资活动有关的现金                                            (939)             (655)
     筹资活动现金流出小计                                                    (4,019)           (2,661)
     筹资活动产生的现金流量净额                                             34,203             (2,115)
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响                                             99                 (7)
五、现金及现金等价物净增加额                                                40,254                811
     加:年初现金及现金等价物余额                                            3,448              2,637
六、年末现金及现金等价物余额                                                43,702              3,448

    马明哲                                       张子欣                                  麦伟林法定代表人                              主管会计工作负责人                        会计机构负责人附表八:母公司股东权益变动表
    中国平安保险(集团)股份有限公司
    母公司股东权益变动表
    2007年度
    人民币百万元
    2007年度

                         项目                                                                        一般        未分配         股东
                                                            股本        资本公积     盈余公积       风险准备      利润         权益合计
一、上年年末余额                                             6,195        15,163         6,126          517        8,678         36,679
    加:首次执行企业会计准则所产生会计政策变更                  -           568        (1,157)         (122)     (6,182)        (6,893)
二、本年年初余额                                             6,195        15,731         4,969          395        2,496         29,786
三、本年增减变动金额
    (一)净利润                                                -            -            -            -       6,862          6,862
    (二)直接计入股东权益的利得和损失
         1.可供出售金融资产公允价值变动净额
             (1)计入股东权益的金额                              -           438            -            -         -             438
             (2)转入当期损益的金额                              -          (782)           -            -         -            (782)
         2.与计入股东权益项目相关的
            所得税的影响                                        -            47            -            -         -              47
    上述(一)和(二)小计                                      -          (297)           -            -       6,862          6,565
    (三)股东投入资本                                       1,150        37,072            -            -         -          38,222
    (四)利润分配
         1.提取盈余公积                                         -            -           686            -        (686)            -
         2.对股东的分配                                         -            -            -            -      (3,085)        (3,085)
四、年末余额                                                 7,345        52,506         5,655          395        5,587         71,488

    2006年度
    一般      未分配           股东

                         项目                                 股本     资本公积       盈余公积      风险准备        利润       权益合计
一、上年年末余额                                             6,195        15,163         5,526           430        5,350        32,664
    加:首次执行企业会计准则所产生会计政策变更                  -             7        (1,149)          (35)     (6,202)        (7,379)
二、本年年初余额                                             6,195        15,170         4,377           395        (852)        25,285
三、本年增减变动金额
    (一)净利润                                                -            -            -            -       5,922          5,922
    (二)直接计入股东权益的利得和损失
         1.可供出售金融资产公允价值变动净额
             (1)计入股东权益的金额                              -           847            -            -          -            847
             (2)转入当期损益的金额                              -          (187)           -            -          -           (187)
         2.与计入股东权益项目相关的
              所得税的影响                                      -           (99)           -            -          -            (99)
    上述(一)和(二)小计                                      -           561            -            -        5,922         6,483
    (三)利润分配
         1.提取盈余公积                                         -            -           592            -        (592)            -
         2.对股东的分配                                         -            -            -            -      (1,982)        (1,982)
四、年末余额                                                 6,195        15,731         4,969            395       2,496        29,786

    马明哲                                                       张子欣                                               麦伟林法定代表人                                          主管会计工作负责人                                       会计机构负责人
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