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成都银行(601838)公告正文

成都银行:2018年年度股东大会会议材料

公告日期 2019-06-19
股票简称:成都银行 股票代码:601838
成都银行股份有限公司                           2018 年年度股东大会




             成都银行股份有限公司
          2018 年年度股东大会会议材料

                       (股票代码:601838)




                          2019 年 6 月 27 日




                                 1
成都银行股份有限公司                         2018 年年度股东大会



                       文件目录
会议议程………………………………………………….........3
会议须知……………………………………………………….4
议案 1 关于《成都银行股份有限公司董事会 2018 年度工作
报告》的议案……………………………………………..…..6
议案 2 关于《成都银行股份有限公司监事会 2018 年度工作
报告》的议案……………………………………………..…..12
议案 3 关于成都银行股份有限公司 2018 年度财务决算报告
及 2019 年度财务预算方案的议案………… ………………….21
议案 4 关于成都银行股份有限公司 2018 年度利润分配预案
的议案…………………………………………………………………30
议案 5 关于成都银行股份有限公司 2019 年度日常关联交易
预计额度的议案…………………………………………...…31
议案 6 关于成都银行股份有限公司聘请 2019 年度会计师事
务所的议案…………………………………………………..41
议案 7 关于《成都银行股份有限公司 2018 年度关联交易情
况报告》的议案………………………………………………42
议案 8 听取成都银行股份有限公司 2018 年度独立董事述职
报告………………………………………………………….48




                           2
成都银行股份有限公司                       2018 年年度股东大会



                            会议议程
会议时间:2019 年 6 月 27 日 上午 9:30
会议地点:四川省成都市西御街 16 号成都银行大厦 5 楼 3
                 号会议室
召开方式:现场会议+网络投票
召 集 人:本行董事会




一、 宣布会议开始
二、 宣读股东大会会议须知
三、 宣布出席会议股东人数、代表股份数
四、 审议议案
五、 提问交流
六、 推选计票人、监票人
七、 对议案投票表决
八、 宣布会议现场表决结果
九、 律师宣读法律意见书
十、 宣布会议结束




                              3
成都银行股份有限公司                       2018 年年度股东大会



                       会议须知
      为维护全体股东的合法权益,确保股东大会的会议秩序
和议事效率,保证股东大会的顺利召开,根据《中华人民共
和国公司法》、中国证监会《上市公司股东大会规则》、《成
都银行股份有限公司章程》和《成都银行股份有限公司股东
大会议事规则》等相关规定,特制定本须知。
       一、公司根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民
共和国证券法》、《上市公司股东大会规则》、《成都银行
股份有限公司章程》和《成都银行股份有限公司股东大会议
事规则》的规定,认真做好召开股东大会的各项工作。
       二、在会议主持人宣布现场出席会议的股东和代理人数
及其所持有表决权的股份总数之前,会议登记终止。
       三、股东参加股东大会,应当认真履行其法定义务,会
议开始后应将手机铃声置于无声状态,尊重和维护其他股东
合法权益,保障大会的正常秩序。
       四、股东及股东代理人参加股东大会依法享有表决权、
发言权、质询权等权利。根据《公司章程》第七十九条规定,
股权登记日(即 2019 年 6 月 20 日)股东特别是主要股东在
本行授信逾期时,应当对其在股东大会的表决权进行限制。
股权登记日(即 2019 年 6 月 20 日)股东质押本行股权数量
达到或超过其持有本行股权的 50%时,应当对其在股东大会
的表决权进行限制。
       五、股东需要发言或提问的,需先经会议主持人许可。
股东发言或提问时应首先报告姓名(或所代表股东)及持有

                           4
成都银行股份有限公司                          2018 年年度股东大会


股份数额。股东发言或提问应与本次股东大会议题相关,每
一股东发言不得超过两次,每次发言原则上不超过 2 分钟。
      六、公司董事和高级管理人员应当认真负责、有针对性
地集中回答股东的问题。股东发言、提问时间和公司董事、
高级管理人员集中回答问题时间不超过 20 分钟。
       七、股东大会会议采用现场会议投票和网络投票相结合
方式召开。现场投票方法:每项议案逐项表决,股东以其所
持有的有表决权的股份数额行使表决权,每一股份享有一票
表决权;股东在投票表决时,应在“同意”、“反对”、“弃权”、
“关联回避”栏中选择其一划“√”,未填、错填、字迹无法辨
认的,视为“弃权”。网络投票方法:股东可以在网络投票规
定的时间内通过上海证券交易所交易系统行使表决权。同一
表决权只能选择现场或网络表决方式一种,若同一表决权出
现现场和网络重复表决的,以第一次表决结果为准。现场投
票结果将与网络投票结果合计形成最终表决结果,并予以公
告。
       八、本次股东大会议案均为普通决议事项,由参加现场
会议和网络投票的有表决权的股东所持表决权的二分之一以
上通过。
       九、公司董事会聘请北京市金杜律师事务所执业律师参
加本次股东大会,并出具法律意见。
      十、公司不向参加股东大会的股东发放礼品,不负责安
排参加股东大会股东的住宿和接送等事项,平等对待所有股
东。


                           5
成都银行股份有限公司                         2018 年年度股东大会


议案 1:

关于《成都银行股份有限公司董事会 2018 年度工作报
                        告》的议案
各位股东:
       按照法律法规和本行章程规定,现将董事会 2018 年度工
作开展情况报告如下:
       一、2018 年度董事会工作回顾
       2018 年,第六届董事会在监管部门的监督指导下,在股
东的大力支持和本行监事会的监督支持下,严格按照《公司
法》、监管要求和本行《章程》规定,认真勤勉履职,持续
推动全行改革发展,2018 年 1 月 31 日,在上海证券交易所
正式挂牌上市,成为四川省首家上市银行、全国第 8 家 A 股
上市城市商业银行。截至 2018 年末,总资产 4922.85 亿元,
增幅 13.29%;吸收存款 3522.92 亿元,增幅 12.63%;发放贷
款 1858.30 亿元,增幅 25%;归属于母公司股东的净利润 46.49
亿元,增幅 18.95%;全行不良贷款率 1.54%,较上年下降 0.15
个百分点;拨备覆盖率 237.01%,较上年增长 35.60 个百分点;
资本充足率 14.08%,较上年提高 0.42 个百分点,全行主要经
营指标继续保持积极向好的发展势头。
       在各位股东的大力支持下,2018 年董事会主要开展了以
下工作:
       (一)推动董事会重大事项科学决策。2018 年,董事会
按照公司《章程》、《董事会议事规则》相关要求,认真酝
酿会议议题,依法合规召集相关会议,及时高效决策经营发
展重大事项。全年召开股东大会 2 次、董事会会议 13 次,对
                            6
成都银行股份有限公司                         2018 年年度股东大会


年度预决算方案、利润分配、年度经营计划、董事任免和董
事长选举、重大关联交易、重大资产处置等 100 余项议案进
行了审议和决策;此外,董事会专门委员会共召开会议 60 余
次,形成决议和结论性批复共计 250 余个。
       (二)完成董事会重要人事调整。2018 年 4 月,鉴于时
任董事朱保成先生、董事赵海先生先后因工作原因辞去我行
董事及下设委员会相关职务,董事会按照公司治理要求,及
时完成拟任董事苗伟先生、董事韩雪松先生的董事会、股东
会决策程序和监管报批工作。2018 年 8 月,我行时任董事长
李捷先生因工作调整原因辞去董事长等相关职务,董事会在
监管部门和市国资委指导下,及时启动新任董事长选举内部
决策程序,并顺利完成监管报批、上交所信息披露及人行重
大信息报送等工作。
       (三)开展章程修订等相关制度完善工作。按照中国银
保监会、中国证监会监管规定,在充分征求董事、主要股东
意见基础上,对本行《章程》进行了修订,并提交董事会、
股东大会审议通过。按照上市后公司治理制度体系要求,充
分学习借鉴其他上市银行的制度体系,对《董事会秘书工作
规则》、《独立董事工作规则》、《关联交易管理办法》等
涉及信息披露、关联交易相关上市后适用制度进行完善,并
及时对外披露。为推动董事会高效履职,2018 年,对资金业
务投资权限、关联交易、代客理财业务权限等涉及经营管理
的重大事项授权进行了调整完善,进一步规范授权管理制度。
积极组织开展信息披露相关制度学习和调研,完善工作机制
和流程,高质量完成信息披露工作。

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成都银行股份有限公司                          2018 年年度股东大会


       (四)编制完成新一轮战略规划。2018 年,董事会启动
了新一轮战略规划编制工作,确定了“干三年、看五年”的战略
规划期限,成立了战略规划编制领导小组和领导小组办公室,
聘请了中介咨询机构协助编制。在编制过程中,从“具体内
涵”、“专家观点”、“监管政策”、“银行案例”等四个维度对我
行“精细化、大零售、数字化”三大转型方向进行了全面总结
归纳,确保了战略规划的特色性;通过对战略规划起草背景
“三期”总结,提出了“一个方针、三大引擎、四轮驱动、五项
支撑”总体发展思路,形成了《成都银行 2019 年-2021 年战略
规划》,先后提交董事会战略发展委员会和董事会审议通过。
       (五)加强对外投资研究与管理。对我行对外投资管理
涉及的制度体系、执行情况、投后管理等事宜进行全面梳理,
积极做好对外投资企业日常协调管理相关工作。在此基础上,
重点推动四川锦程消费金融公司引进战略投资者工作,2018
年 9 月 3 日,四川银监局下发批复,同意四川锦程消费金融
公司引进 3 家战略投资者,注册资本也由 3.2 亿元增至 4.2 亿
元。本次注册资本及股权变更后,成都银行出资占比 38.86%,
周大福企业有限公司出资占比 25%,凯枫融资租赁(杭州)
有限公司出资占比 19%,丰隆银行出资占比 12%,浩泽净水
国际控股有限公司出资占比 5.14%。
       (六)全面提高风险管理水平。2018 年,董事会密切关
注本行的全面风险管理状况,为打造风险管理核心竞争力,
结合全行战略规划和风险管理实际需要,启动了全面风险管
理体系和内部资本充足评估程序建设项目,大力加强全面风
险管理落地落实。优化全行信贷审批基本授权体系,强化制

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成都银行股份有限公司                        2018 年年度股东大会


度“红线”专项治理,新增信用风险得到有效控制,整体风险
防控能力得到较大提升。强化司法处置程序全流程管控,通
过“一户一策”,强化考核问责,多措并举全力推进存量信贷
风险化解,风险防控取得显著成效。
       二、2019 年董事会重点工作
       2019 年,本行董事会将认真落实国家经济金融政策,严
格执行银行业监督管理要求,坚持“稳中求进”的工作主基调,
围绕“精细化、大零售、数字化”三大转型方向,坚持规划引
领,加快业务发展,严格管控风险,不断开创全行发展新局
面。
       (一)以规划落地为抓手,全面提升战略管理能力。把
新一轮战略规划作为引领全行未来三年发展的行动纲领,按
照“一个方针、三大引擎、四轮驱动、五项支撑”总体发展思
路和“精细化、大零售、数字化”三大转型方向,组织相关部
门及时完成规划落地细化方案,梳理形成详细的项目清单,
细化分解具体措施、时间节点和阶段目标,强力推进战略规
划各项任务的落实落地。同时,把战略规划的执行情况纳入
年度重点工作管理,定期评估规划实施情况,动态调整发展
指标和项目清单,确保战略规划顺应市场变化和本行自身发
展,全面提升董事会战略管理能力。
       (二)以公司治理为遵循,规范推进董事会高效决策。
按照《公司法》《商业银行股权管理暂行办法》等法律法规
要求,结合本行多元化股权结构特点和本行《章程》规定,
进一步明晰“三会一层”职责边界和决策流程,优化完善董事
会及其专门委员会内部决策程序,从板块、内容、格式等方

                           9
成都银行股份有限公司                        2018 年年度股东大会


面搭建专业规范的议案模板,制定标准化工作手册,确保各
位董事及时便捷的充分了解拟决策事宜,高效决策全行重大
事项,提高决策效能和专业水平。
       (三)以专业高效为重点,切实提升现代治理能力。强
化股权管理,紧密跟踪监管部门的股权增减持新规,确保主
要股东和董事、监事、高级管理层增减持我行股份合法合规。
完善授权管理,制定《成都银行董事会 2019 年度授权书》,
在人事管理、机构管理、财务审批、授信审批等方面对经营
管理层进行分类授权,授予经营管理层相应的审批权限,积
极支持经营管理层工作。规范信息披露,按照监管要求,健
全信息披露工作机制,及时组织人员学习培训,落实岗位职
责,确保信息披露依法合规。
       (四)以综合经营为突破,进一步拓展战略布局。做大
做强消费金融公司,依托香港周大福等战略投资者场景运用
和金融科技优势,推动四川锦程消费金融公司业务从“传统线
下”向“线上线下并举”转型。积极申请设立理财子公司,广泛
借鉴同业经验,加快制定理财子公司的申报方案,适时向监
管部门申报。及时跟进成都市争取第二批投贷联动试点资格
进度,充分做好申报准备工作。密切关注金融租赁等领域政
策动态,积极稳妥开展综合化经营,进一步拓展战略布局。
       (五)以风险防控为底线,提高全行可持续发展能力。
坚持“稳健合规与加快发展”并重的工作思路,抓风险、促发
展,稳中求进、合规经营,全面提升风险防控能力。不断建
立健全涵盖信用风险、市场风险、流动性风险以及操作风险
的全面风险管理体系,按年度设定与经营计划、资本规划相

                           10
成都银行股份有限公司                           2018 年年度股东大会


衔接的风险偏好,搭建风险偏好的传导和监测机制。加快推
进全面风险管理和资本充足评估体系建设项目,实现监管达
标的同时,促进风险管控的精细化程度再上新台阶,为全行
可持续发展夯实坚实基础。
       本议案已经本行第六届董事会第三十五次会议审议通
过,现提请股东大会审议。




                           成都银行股份有限公司董事会
                                2019 年 6 月 27 日




                           11
成都银行股份有限公司                          2018 年年度股东大会


议案 2:

关于《成都银行股份有限公司监事会 2018 年度工作报
                        告》的议案
各位股东:
       按照法律法规和本行章程规定,现将监事会 2018 年度工
作开展情况报告如下,请予审议。
       一、2018 年度监事会工作情况
       2018 年,监事会在行党委正确领导和董事会、经营管理
层大力支持下,严格落实上级主管部门、监管部门要求,积
极适应上市新要求、新规范,紧紧围绕“五年全面跻身全国城
商行前十强”战略目标及上市后高质量转型发展重点工作,全
面推进对标管理,有效发挥监事会整体合力,充分发挥专门
委员会作用,全体监事勤勉履职,切实维护了本行、股东、
职工等利益相关者的合法权益。
       (一)落实监管要求,促进稳健发展
       1. 突出“整治市场乱象”。根据《关于进一步深化整治银
行业市场乱象的通知》,监事会坚持自查与监督同部署、同
推进,一是开展自查并分阶段推进整改,重点以改进监督运
行机制为突破口,坚持标本兼治。二是密切关注我行自查及
整改情况,跟踪掌握整改进程,提示整改。三是紧密联系、
对接相关业务部门,并听取整治情况工作报告,确保整改取
得实效。
       2. 突出合规文化建设。根据《四川银行业三年合规文化
建设行动方案》要求,监事会将合规文化建设贯穿于履职监

                            12
成都银行股份有限公司                         2018 年年度股东大会


督全过程,着力通过战略规划监督、财务监督、风险管理和
内控监督、高管履职监督、审计监督等机制制度建设,融入
合规文化、树立合规意识、打牢合规基础。年度内,重点关
注了我行落实上市公司关联交易、合规风险排查、制度红线
专项治理、问责制度的贯通衔接等情况。
       3. 突出持续跟踪落实。针对上级监管部门对我行提出需
要监事会监督的专项监管意见,监事会梳理出了 5 个方面 25
项具体工作要求持续开展整改督促。年度内进一步加强了与
董事会、高级管理层和相关部门的联系,对完善问责制度体
系、加快异地分行发展和管理、信用风险防控等监管要求进
行了重点监督和推动,协调各相关部门共同努力,确保各项
监管意见和要求得到落实。
       (二)全面对标管理,提高履职效能
       1. 主动对表对标。按照全行对表对标总体要求,监事会
系统性开展了上市公司治理及监事会制度梳理,在制度建设、
信息披露、关联交易监督、年报编制等方面,严格按照上市
公司运行规则开展监督工作。前往新华文轩、兴蓉环境等上
市公司走访交流。在全面对表对标基础上,监事会围绕“履行
法定监督职责”等十个方面工作要点,编制了流程化操作手
册,为高效有序运行打牢基础。
       2. 规范召开会议。年度内共召开 6 次监事会会议,对年
度定期报告、财务预决算报告、利润分配预案、高管绩效薪
酬等 25 项议案进行了审议,并听取了风险管理、合规管理、
内部审计、第五届高管任期审计后续整改情况等 26 项报告;
提名委员会共召开 5 次会议,对 17 项议案进行了审议,监督

                            13
成都银行股份有限公司                         2018 年年度股东大会


委员会共召开 8 次会议,对 12 项议案进行了审议。监事会及
专门委员会进一步完善了议事机制,参会监事独立发表了审
议意见。
       3. 强化审计监督。认真审阅年度财务审计报告,组织监
事参加上级监管部门、本行、会计师事务所召开的“三方会
谈”。委托内审部门开展了不良贷款责任认定等 4 个专项审计
和检查,审计检查期间的大部分问题和不足已同步整改到位,
针对审计检查发现的不足,提出了有关完善制度、提高审计
建议可操作性等意见。持续开展了对委托审计后续整改监督,
强化审计结果运用和转化。
       4. 积极参会履职。监事出席了年度内全部 2 次股东大会
会议,向股东大会报告了监事会工作情况。监事依规列席董
事会会议,参加经营管理层班子例会、信用风险联席会、资
产负债管理委员会、信息技术管理委员会等重要会议,全面
了解经营管理层执行董事会决议、内控和风险管理、薪酬制
度及执行等情况,及时提出工作建议。职工监事参加了年度
内全部 3 次职工代表大会,报告了履职情况。
       5. 深化履职监督。按照监管要求完善履职评价制度体
系,制定了监事会对董事会、高级管理层及其成员履职评价
细则,完善了年度履职评价方案。进一步细化了履职评分维
度,新增了落实党委要求、开展数据治理等评价内容。按照
新的履职评价规则开展了年度履职评价。关注高管薪酬管理
的合理性、科学性,对高管薪酬与考核办法提出了完善激励
措施的意见和建议。
       (三)加强自身建设,增强履职能力

                            14
成都银行股份有限公司                         2018 年年度股东大会


       1. 夯实履职基础。一是坚持党建引领监督工作,在监事
会各项工作中突出政治建设,认真践行行党委部署的各项重
大决策。二是坚持业务学习。组织监事参加了监管部门公司
治理培训、信息披露及上市后相关事项培训等 28 余人次。邀
请总行业务部门向监事会成员开展“柜面智能化”、“科技金
融”、“中高端客户服务”、“财务开支制度”等业务类讲座。三
是坚持精细化管理,通过完善内部运行机制和激励机制,保
障监督工作不断提高质量。
       2.深入开展调研。监事会和专门委员会组织开展了 3 项
调研课题,一是开展了关于异地分行发展情况的调研,提出
了关于强化战略引领,提升科技能力,坚持一行一策等建议。
二是为助力我行“大零售”转型和“拓存款”重要经营发展部署
的顺利推进,开展了为个人中高端客户提供产品和服务情况
的调研,提出了关于深挖潜质客户、加大产品研发、完善服
务模式等建议。三是为助力我行“数字化”转型,提升“智能化”
金融服务能力,开展了我行金融科技发展情况的调研,提出
了关于严守安全底线、建立合作机制、建设人才队伍等建议。
3 份调研报告得到了董事会、经营管理层的重视。
       二、监事会就有关事项发表的独立意见
       (一)依法经营情况
       报告期内,本行依法、合规开展经营活动,经营稳健、
管理规范,经营业绩客观真实,未发现有违反法律、法规、
本行《章程》或损害公司及股东利益的行为。
       (二)财务审计报告的真实性
       安永华明会计师事务所按照中国注册会计师审计准则的

                            15
成都银行股份有限公司                        2018 年年度股东大会


规定,对本行出具了标准无保留意见的审计报告。经审核,
财务报告真实、客观、准确地反映了本行的财务状况和经营
成果。
       (三)收购、出售资产情况
       报告期内,本行无重大收购及出售资产事项。
       (四)关联交易情况
       报告期内,本行关联交易公平合理,关联交易的审议、
表决、披露、履行等流程符合国家法律、法规和公司《章程》
规定,未发现关联交易中有损害股东权益和本行利益的行为。
       (五)内部控制情况
       报告期内,本行持续加强和完善内部控制,监事会对公
司定期内部控制评价报告没有异议,未发现本行内部控制制
度在完整性、合理性、有效性以及在内部控制制度执行方面
存在重大缺陷。
       (六)信息披露情况
       报告期内,本行严格按照监管政策要求履行信息披露义
务,依法披露公司信息,未发现有虚假记载,误导性陈述或
重大遗漏。
       (七)股东大会决议执行情况
       报告期内,监事会对董事会提交股东大会审议的各项议
案和报告无异议,对股东大会相关决议执行情况进行了监督,
认为董事会认真执行了股东大会决议。
       三、监事会关于 2018 年度履职评价
       报告期内,本行董事会及其成员、监事会及其成员、高
级管理层及其成员遵守国家有关法律法规和本行《章程》规

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成都银行股份有限公司                           2018 年年度股东大会


定,认真贯彻落实国家经济金融政策和监管要求,诚信、审
慎、勤勉地履行了职责。
       (一)对董事会及其成员履职情况的评价
       报告期内,本行董事会及其成员坚持“稳中求进”的工作
主基调,坚持以高质量发展为引领,坚持全面对标管理,始
终保持发展定力,确保全行发展层位再跨新台阶。一是着力
科学决策,围绕新一轮战略规划编制,明确提出“精细化、大
零售、数字化”三大转型方向和“一个方针、三大引擎、四轮
驱动、五项支撑”总体发展思路。二是着力稳健可持续发展,
促进经营管理层不断提高为实体经济服务水平,以上市领先
示范银行为标准,高起点谋划经营策略,并切实履行全面风
险管理的主体责任和最终责任。三是着力公司治理机制建设,
促进“三会一层”各司其职、有效制衡、协调运作,切实维护
本行、股东和其他利益相关者的合法权益。
       报告期内,监事会未发现董事在履职过程中存在违反法
律、法规及本行《章程》规定的情况和损害股东利益的行为。
根据有关监事会开展履职评价制度规定,监事会对全体董事
会成员 2018 年履职情况评价结果均为“称职”。
       (二)对监事会及其成员履职情况的评价
       报告期内,本行监事会及其成员坚持依法合规、有效制
衡的监督原则,认真遵循监管要求,紧紧围绕转型发展中心
工作,全面对标,主动作为,协同推进本行合规经营、稳健
发展。一是坚守职责,突出重点。严格执行股东大会决议,
密切关注战略发展规划、重大经营决策、财务活动、风险管
理、内部控制等情况,积极运用会议监督、审计监督、履职

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成都银行股份有限公司                        2018 年年度股东大会


监督、调研监督等方式履行监督职责。二是完善机制,力促
实效。通过对标建立健全系统化监督运行机制,拓宽监督渠
道,促进监督成果得到转化。三是夯实基础,强化能力。专
门委员会和监事履职成效明显,在维护本行、股东、职工和
其他利益相关者合法权益中发挥了积极作用。
       报告期内,监事会未发现监事利用职权为自己或他人谋
取非法利益、干涉经营管理层的经营活动、泄漏本行商业秘
密、发现问题隐瞒不报,造成本行重大损失的行为。根据有
关监事会开展履职评价制度规定,监事会对全体监事 2018 年
履职情况评价结果均为“称职”。
       (三)对高级管理层及其成员履职情况的评价
       报告期内,本行高级管理层及其成员深入研判经济金融
形势,紧紧围绕“拓存款、扩资产,重合规、促转型”十二字
方针,增强服务实体经济质效,经营业绩持续实现新突破。
一是认真执行股东大会、董事会和监事会决议,严格遵循董
事会的授权,全面完成董事会要求的经营目标和经营管理任
务。二是巩固经营优势,积极推进转型。统筹施策,为中小
微企业、民营企业提供高质量金融服务,不断创新经营模式,
推进大零售转型,探索互联网金融先进技术,为转型发展注
入强劲动能。三是坚持合规经营,大力推进精细管理,筑牢
内控管理基础,防控风险能力明显提升,保持了全行规模、
效益、质量协调发展。
       报告期内,监事会未发现高级管理人员在履职过程中存
在违反法律、法规及本行《章程》规定的情况和损害股东利
益的行为。根据有关监事会开展履职评价制度规定,监事会

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成都银行股份有限公司                          2018 年年度股东大会


对全体高级管理人员 2018 年履职情况评价结果均为“称职”。
       四、2019 年监事会重点工作
       2019 年,监事会将认真贯彻落实国家经济金融宏观政策
以及上级监管部门各项监管要求,遵循本行总体发展思路和
发展目标,按照“持续对标管理、着力规范提质、强化职责定
位、力求监督实效”的总体工作要求,充分发挥监督职责。
       (一)围绕上市银行要求,突出对标建设
       一是对标监管要求。认真遵循服务实体经济能力、防范
化解金融风险的监管政策,通过监督促进转型发展、防控风
险与稳增长调结构的协调推进。丰富、完善监督制度体系,
细化具体措施,加强跟踪督查,努力推进公司治理机制完善。
二是对标一流标杆银行,进一步健全和完善履职评价、审计
监督、整改督促、激励约束、监督协同等机制。
       (二)围绕监管要求,突出工作重点
       一是强化会议监督。提高监事会议事水平和议案审议质
量,保证程序规范、契合监管要求。二是强化审计监督。围
绕全行中心任务和监事会关注重点,委托开展资阳分行、沙
湾支行全面审计、信息科技外包专项审计工作。三是推进检
查监督机制,围绕全行检查重点协同开展监督。四是强化履
职监督。通过多维度、多层面的量化评分,形成客观公正的
定性评价,注重履职评价结果的运用。
       (三)围绕中心工作,突出职能实效
       一是关注我行 2019 年—2021 年战略规划实施情况,推
进战略规划各项任务的落实。二是加强财务合规性、真实性
监督,认真审核定期财务报告、财务预决算方案等,重点关

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成都银行股份有限公司                            2018 年年度股东大会


注盈利水平、资产质量状况。三是重点关注转型领域风险管
理和合规经营情况,持续开展贷款“三查”制度、制度“红线”
执行、反洗钱工作等方面监督。四是重点关注我行落实有关
市场乱象整治、推进普惠金融、服务民营经济和小微企业等
监管要求情况,为本行在推进“精细化、大零售、数字化”三
大转型方向中提供有力保障。五是持续开展调研活动,注重
调研成果转化。
       本议案已经本行第六届监事会第二十一次会议审议通
过,现提请股东大会审议。




                         成都银行股份有限公司监事会
                                2019 年 6 月 27 日




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成都银行股份有限公司                                                        2018 年年度股东大会


议案 3:

关于成都银行股份有限公司 2018 年度财务决算报告及
                       2019 年度财务预算方案的议案
各位股东:
         现将本行 2018 年度财务决算情况以及 2019 年度财务预
算方案报告如下:
         一、2018 年财务决算报告
         2018 年,本行认真贯彻落实股东大会和董事会的各项决
策,坚持“稳中求进”的工作主基调,推动各项经营协同发展,
实现规模、效益、质量的全方位提升,形成上市元年的良好
开局。根据安永华明会计师事务所出具的标准无保留意见审
计报告,现将本行 2018 年度财务决算情况报告如下:
         按照集团口径,截至 2018 年末,资产总额 4922.85 亿元,
较上年增长 577.46 亿元,增幅 13.29%;吸收存款 3522.92 亿
元,较上年增长 394.95 亿元,增幅 12.63%;发放贷款 1858.30
亿元,较上年增长 371.67 亿元,增幅 25.00%;实现归属于母
公司股东的净利润 46.49 亿元,较上年增长 7.40 亿元,增幅
18.95%。
表 1:集团 2018 年关键经营指标表                                                  单位:亿元
                                                                      较上年变动金额   较上年变
项 目                                        2018 年       2017 年
                                                                       /变动百分点     动幅度
        总资产                                4,922.85     4,345.39           577.46     13.29%
规模 吸收存款                                 3,522.92     3,127.97           394.95     12.63%
        发放贷款                              1,858.30     1,486.63           371.67     25.00%
        净利润(归属母公司)                       46.49      39.09             7.40     18.95%
效益 资产收益率                                   1.00%       0.98%           0.02%               -
        加权平均净资产收益率(归属母公司)        16.04%    16.83%            -0.79%              -



                                             21
成都银行股份有限公司                                              2018 年年度股东大会

        成本收入比                      25.77%    28.27%            -2.50%              -
        不良贷款率                      1.54%       1.69%           -0.15%              -
风险
        资本充足率                      14.08%    13.66%            0.42%               -

         按照本行口径,截至 2018 年末,资产总额 4915.33 亿元,
较上年增长 577.62 亿元,增幅 13.32%;吸收存款 3515.67 亿
元,较上年增长 394.79 亿元,增幅 12.65%;发放贷款 1850.99
亿元,较上年增长 371.15 亿元,增幅 25.08%;实现净利润
46.42 亿元,较上年增长 7.35 亿元,增幅 18.81%。
表 2:本行 2018 年关键经营指标表                                        单位:亿元
                                                            较上年变动金额   较上年变
项 目                              2018 年       2017 年
                                                             /变动百分点     动幅度
        总资产                      4,915.33     4,337.71           577.62     13.32%
规模 吸收存款                       3,515.67     3,120.88           394.79     12.65%
        发放贷款                    1,850.99     1,479.84           371.15     25.08%
        净利润                           46.42      39.07             7.35     18.81%
        资产收益率                      1.00%       0.98%           0.02%               -
效益
        加权平均净资产收益率            16.03%    16.84%            -0.81%              -
        成本收入比                      25.70%    28.20%            -2.50%              -
        不良贷款率                      1.53%       1.69%           -0.16%              -
风险
        资本充足率                      14.00%    13.53%            0.47%               -

         除特殊说明外,以下 2018 年决算内容均采用本行口径数
据。
          (一)规模实现稳步增长,经营结构保持稳健
         一是资产负债结构保持稳健。本行积极适应市场环境变
化,坚持“稳定存款立行”和“高效资产立行”并重,坚持金融
服务实体的本质,不断夯实业务基础,以稳定资金来源支撑
规模扩张。截至2018年末,本行资产总额4915.33亿元,较上
年增长577.62亿元,增幅13.32%;吸收存款较上年增长394.79
亿元,增幅12.65%;发放贷款较上年增长371.15亿元,增幅


                                   22
成都银行股份有限公司                                                2018 年年度股东大会


25.08% ; 应 收 款 项 类 投 资 较 上 年 增 长 157.92 亿 元 , 增 幅
37.31%。总资产对吸收存款的放大倍数为1.40倍,高效资产
(发放贷款与应收款项类投资)与吸收存款的比例为69.18%,
资产负债结构保持稳健。
       二是存款业务实现稳步增长。面对存款分流及竞争加剧
等压力,本行坚持整体联动,深耕优势领域,潜心服务建设,
保持了 存款业务 的良好增 势。本行吸 收存款较 上年增长
394.79亿元,增幅12.65%,超过全国银行业、全省银行业平
均增长水平。本行成都地区一般存款市场占比达到9.6%,较
上年提高0.3个百分点,市场竞争力进一步增强。同时,本行
个人存款占比保持30%以上的良好水平,网均产能继续领先
本地同业机构。
       三是金融服务实体力度增强。在金融供给侧改革背景下,
本行提早做好政策研判,坚持抓早、抓足、抓优,积极对接
重大项目,深入推进精准营销,加大金融支持实体力度,实
现了高效资产业务的快速增长。截至2018年末,本行高效资
产(发放贷款与应收款项类投资)余额2432.18亿元,较上年
增长529.07亿元,增幅27.80%。
表 3:2018 年本行存贷款结构变动简表                                         单位:亿元
项目                      2018 年          2017 年     较上年变动金额    较上年变动幅度

吸收存款                   3,515.67         3,120.88            394.79            12.65%
其中:公司存款             2,358.67         2,115.32            243.35            11.50%
       个人存款            1,157.00         1,005.56            151.44            15.06%
发放贷款                   1,850.99         1,479.84            371.15            25.08%
其中:公司贷款             1,366.44         1,084.06            282.38            26.05%
       个人贷款              484.55           395.78             88.77            22.43%
应收款项类投资               581.19           423.27            157.92            37.31%


       (二)盈利能力稳步提升,营运效率稳中向好
                                      23
成都银行股份有限公司                                                2018 年年度股东大会


       2018年,本行实现净利润46.42亿元,较上年增长7.35亿
元,增幅18.81%。资产收益率为1.00%,较上年提升0.02个百
分点,加权平均净资产收益率为16.03%,较上年下降0.81个
百分点,主要由于IPO募集资本金摊薄影响。实现每股净资产
8.63元,基本每股收益1.30元。
表 4:2018 年本行主要损益指标情况简表                                       单位:亿元
                                                           较上年变动金
                                                                             较上年变动
                              2018 年         2017 年      额/变动百分
                                                                               幅度
                                                               点
营业收入                          115.53           96.16            19.37        20.14%
其中:利息净收入                   96.39           74.29            22.10        29.75%
         非利息净收入              19.14           21.87            -2.73       -12.48%
营业支出                           64.76           49.82            14.94        29.99%
其中:营业税金及附加                   0.81         0.72             0.09        12.50%
         业务及管理费              29.69           27.11             2.58         9.52%
         资产减值损失              34.26           21.99            12.27        55.80%
营业外净收入                       -0.11            0.06            -0.17      -283.33%
税前利润                           50.66           46.40             4.26         9.18%
所得税费用                             4.24         7.33            -3.09       -42.16%
净利润                             46.42           39.07             7.35        18.81%
资产收益率(ROA)                 1.00%           0.98%          0.02%                    -
净资产收益率(ROE)              16.03%          16.84%          -0.81%                   -
每股收益                               1.30         1.20             0.10         8.33%
每股净资产                             8.63         7.67             0.96        12.52%

       1.利息净收入
       2018年,在量价齐升带动下,本行实现利息净收入96.39
亿元,较上年增长22.10亿元,增幅29.75%。一是受益于高效
资产、债券业务的快速增长,生息资产规模较上年增长919.45
亿元,增幅26.67%,规模增收19.86亿元;二是在加大生息资
产运用及利差水平稳步提升的共同带动下,全行净息差较上
年增加0.05个百分点,增收2.24亿元。


                                  24
            成都银行股份有限公司                                                               2018 年年度股东大会

表 5:2018 年本行主要资产负债平均收益率/成本率简表                                                                 单位:亿元
                                              2018 年                                                2017 年
项目                                               收益率/成        利息收入/                              收益率/成       利息收入
                             日均       规模占比                                   日均       规模占比
                                                        本率         支出                                       本率        /支出
高效资产                     2,200.76      50.4%         5.14%         113.21      1,807.29       52.4%          5.07%           91.54
其中:贷款及垫款             1,639.22      37.5%         4.98%          81.70      1,426.11       41.3%          4.84%           69.05
         应收款项类投资       561.54       12.9%         5.61%          31.51       381.18        11.1%          5.90%           22.49
同业资产                      382.22        8.8%         3.89%          14.86       504.62        14.6%          3.88%           19.57
债券投资(含存单)           1,255.41      28.7%         4.02%          50.44       656.74        19.1%          3.74%           24.54
存放央行                      528.14       12.1%         1.50%           7.92       478.43        13.9%          1.50%            7.18
生息资产合计                 4,366.53     100.0%         4.27%        186.43       3,447.08     100.0%           4.14%          142.83
客户存款                     3,400.75      77.6%         1.52%          51.79      2,849.80       80.6%          1.47%           42.02
同业负债                      327.61        7.5%         3.16%          10.36       352.59        10.0%          3.23%           11.39
发行债券及存单                646.15       14.8%         4.30%          27.78       328.20         9.3%          4.59%           15.06
央行借款                        3.64        0.1%         3.02%           0.11         2.37         0.1%          2.95%            0.07
付息负债合计                 4,378.15     100.0%         2.06%          90.04      3,532.96     100.0%           1.94%           68.54
利息净收入                                    96.39                                                     74.29
净息差                                        2.21%                                                  2.16%
净利差                                        2.21%                                                  2.20%
注:1、同业资产包括存放同业、拆放同业、买入返售金融资产;
   2、同业负债包括同业存放、同业拆入、卖出回购金融资产。


                   2.非利息净收入
                   2018年,本行实现非利息净收入19.14亿元,受理财新规
            实施、银行卡手续费减少、投资收益下降等影响,较上年减
            少2.73亿元,叠加利息净收入快速增长,非利息收入占比较
            上年下降6.17个百分点。
         表 6:2018 年本行非利息收入简表                                                                    单位:亿元
                                                                                   较上年变动金额/
         项目                                      2018 年          2017 年                              较上年变动幅度
                                                                                     变动百分点
         非利息净收入                                    19.14           21.87                  -2.73              -12.48%
         其中:手续费及佣金净收入                          3.07             3.92                -0.85              -21.68%
                投资收益                                 15.56           16.99                  -1.43                  -8.42%
                其他净收入                                 0.51             0.96                -0.45              -46.88%
         非利息净收入占比                               16.57%         22.74%                 -6.17%                        -

                   3.业务及管理费


                                                               25
   成都银行股份有限公司                                                            2018 年年度股东大会


          本行持续加强费用管控,全年发生业务及管理费支出
   29.69亿元,较上年增长2.58亿元,增幅9.52%,其中:人力费
   用支出19.53亿元;其他费用支出10.16亿元,成本收入比为
   25.70%,较上年下降2.50个百分点,处于同业较低水平。
表 7:2018 年本行业务及管理费用简表                                                             单位:亿元
                                                                     较上年变动金额/变
项目                                     2018 年       2017 年                                较上年变动幅度
                                                                           动百分点
业务及管理费                                 29.69          27.11                     2.58             9.52%
其中:人力费用                               19.53          17.66                     1.87            10.59%
       其他费用                              10.16           9.45                     0.71             7.51%
成本收入比                                 25.70%          28.20%                 -2.50%                       -

          4.资产减值损失
          本行遵循审慎性原则对各类资产进行减值测试并计提减
   值准备。2018年,本行继续着力化解存量风险,加大拨备计
   提力度,保持减值准备对信贷资产的充分覆盖,全年计提各
   项减值损失34.26亿元,较上年增长12.27亿元,增幅55.80%。
   其中:计提贷款减值损失27.12亿元;计提应收款项类投资减
   值准备5.19亿元;计提可供出售金融资产减值损失1.91亿元。
表 8:2018 年本行资产减值损失简表                                                              单位:亿元
                                                                          较上年变动金额
项目                                        2018 年        2017 年                             较上年变动幅度
                                                                           /变动百分点
资产减值损失                                       34.26       21.99               12.27              55.80%
其中:贷款减值损失                                 27.12       18.38                  8.74            47.55%
       ——已减值利息冲转                           0.70         0.80                 -0.10           -12.50%
       应收款项类投资减值损失                       5.19         3.18                 2.01            63.21%
       可供出售金融资产减值损失                     1.91              -               1.91                     -
       其他应收款坏账损失(回转为“-”)            0.04         0.30                 -0.26           -86.67%
       抵债资产减值损失(回转为“-”)                 -         0.13                 -0.13          -100.00%

          (三)资产质量持续优化,资本充足率稳中有升
          2018年,本行全力化解存量风险,严控新增风险,资产
   质量持续优化,风险抵御能力不断增强。截至2018年末,本

                                               26
   成都银行股份有限公司                                              2018 年年度股东大会


   行消除偏离度后的不良贷款率下降至1.53%,较上年下降0.16
   个百分点;拨备覆盖率237.20%,较上年上升35.43个百分点。
   一是通过现金清收、重组转化、司法处置、打包转让、不良
   核销等综合手段加快存量不良风险的处置;二是通过优化信
   贷管控组织架构、制度流程、授权机制,强化制度红线、严
   厉问责等措施,全行新增风险状况得到有效遏制。
           2018 年,本行继续加强内生资本积累,强化资本约束管
   理,保持资本与业务的协调发展。受益于 IPO 资本补充及留
   存收益的增长,年末资本充足率达到 14%,较上年末提升 0.47
   个百分点,高于全国城商行平均水平。
表 9:2018 年本行资本项目变动简表                                              单位:亿元
                                                         较上年变动金额/变
项目                           2018 年       2017 年                         较上年变动幅度
                                                             动百分点
核心一级资本净额                    307.09      245.45               61.64            25.11%
一级资本净额                        307.09      245.45               61.64            25.11%
资本净额                            388.97      320.90               68.07            21.21%
加权风险资产                    2,779.20      2,372.06              407.14            17.16%
核心一级资本充足率                  11.05%     10.35%               0.70%                     -
一级资本充足率                      11.05%     10.35%               0.70%                     -
资本充足率                          14.00%     13.53%               0.47%                     -

           二、2019 年度财务预算方案
           (一)2019 年财务预算主要影响因素
           1.宏观形势
           2019 年是新中国成立 70 周年,是决胜全面建成小康社
   会第一个百年奋斗目标的关键之年。中央经济工作会议做出
   了“经济运行稳中有变、变中有忧,外部环境复杂严峻,经济
   面临下行压力”的基本判断,明确 2019 年继续实施积极的财
   政政策和稳健的货币政策,实施更大规模的减税降费,保持


                                       27
成都银行股份有限公司                          2018 年年度股东大会


流动性合理充裕,改善货币政策传导机制,提高直接融资比
重,较大幅度增加地方政府专项债券规模;明确坚持以供给
侧结构性改革为主线不动摇,巩固“三去一降一补”成果,增
强微观主体活力,提升产业链水平,畅通国民经济循环。
       2.监管环境
       2019 年,继续打好防范化解重大风险攻坚战的大方向不
变,监管重点关注提高金融服务实体经济能力、加快补齐金
融监管短板和加快推进制度改革。中国人民银行 2019 年开年
就扩大了普惠金融定向降准考核口径、下调了存款准备金率、
创设央行票据互换工具为银行发行永续债提供流动性支持,
货币政策重心转向疏通货币传导机制,引导资金由金融市场
流向实体经济。中国银保监会提出 2019 年下大力气补齐监管
短板,做到远近兼顾,标本兼治;坚决服务供给侧结构性改
革,稳步推进结构性去杠杆,妥善处理防风险与稳增长调结
构的关系;有效增加资金投放和融资供给,积极支持国家重
大战略实施,扎实推进普惠金融,大力支持民营企业和小微
企业。
       3.行业趋势
       2018 年,银行业经历了降杠杆到稳杠杆的阶段转变,2019
年,银行业发展机遇与挑战并存,各行之间的分化或更加突
出。一是在持续推进“稳杠杆、调结构、控风险”的背景下,
存款分化特征或进一步加剧。二是随着资产端收益率逐步下
行以及存款成本持续上升,息差收窄压力有所增大。三是资
产质量成为盈利分化的关键因素,信贷风险水平及拨备覆盖
程度关乎银行的信贷成本及盈利表现。

                            28
成都银行股份有限公司                            2018 年年度股东大会


       总体来看,当前经济金融形势下,本行面临业务竞争压
力加大、息差收窄及结构调整等多重挑战,本行将进一步把
握好形势判断,结合外部环境、行业趋势及自身实际确定年
度经营目标,努力促进全行主要经营指标保持稳步向好、稳
中提质的发展趋势。
       (二)2019 年度预算目标
       基于对宏观形势、监管环境以及行业趋势的综合分析,
结合自身客观实际,建议本行(集团)2019年度预算目标如
下:
       1.总资产达到5311亿元,较上年增长388亿元,增幅7.9%;
       2.吸收存款达到3794亿元,较上年增长271亿元,增幅
7.7%;
       3.实现净利润52.12亿元,较上年增长5.58亿元,增幅12%;
       4.不良贷款率力争控制在1.5%以下。
       上述目标基于目前外部环境、现行利率政策、财税政策
和监管政策,若发生重大不利性因素并对年度经营指标产生
实质性影响,本行将及时研究应对并可能调整相关经营目标。
       本议案已经本行第六届董事会第三十五次会议审议通
过,现提请股东大会审议。




                                 成都银行股份有限公司董事会

                                      2019 年 6 月 27 日




                            29
成都银行股份有限公司                             2018 年年度股东大会


议案 4:

关于成都银行股份有限公司 2018 年度利润分配预案的
                              议案
各位股东:
       根据安永华明会计师事务所审计的 2018 年度财务报表,
建议 2018 年度利润分配方案如下:
       一、按 2018 年度审计后净利润 10%的比例提取法定盈余
公积,共计人民币 46,420 万元;
       二、根据《金融企业准备金计提管理办法》(财金[2012]20
号),按年末风险资产 1.5%的比例差额提取一般风险准备,
共计人民币 80,884 万元;
       三、拟以总股本 3,612,251,334 股为基数,按下述方案分
配现金股利:
       每 10 股分配现金股利 3.50 元(含税),共计人民币 126,429
万元。上述分配方案执行后,余下的未分配利润结转下一年
度。
       本议案已经本行第六届董事会第三十五次会议审议通
过,现提请股东大会审议。




                               成都银行股份有限公司董事会
                                       2019 年 6 月 27 日


                              30
成都银行股份有限公司                          2018 年年度股东大会


议案 5:

关于成都银行股份有限公司 2019 年度日常关联交易预
                       计额度的议案
各位股东:
       按照中国证监会、上交所有关监管要求及本行关联交易
管理制度的有关规定,本行已对 2019 年度日常关联交易额度
进行预计,现将预计结果提交股东大会审议。
       一、有关背景情况
       按照证监会及上交所关联交易管理要求,本行对 2019 年
度日常关联交易发生额进行合理预计,将预计结果提交董事
会及股东大会审批,并在本行 2018 年度报告之前披露。
       该预计额度为 2019 年内本行日常关联交易的最大发生
金额,且不构成本行对客户的授信承诺。该预计额度内的关
联交易实际发生时,将按照本行 2019 年度董事会授权书落实
业务风险审批及关联交易审批,实际发生的交易方案以有权
审批机构出具的书面批复为准。
       二、审议事项
      针对关联法人:按户进行日常关联交易额度预计,授信
类业务预计年度授信总额,具体业务品种不设置分项限额,
在披露公告中对计划开展的业务品种进行概括描述。
      针对关联自然人:以“自然人关联交易”为大类,预计 2019
年度整体日常关联交易额度,实施总额管控,具体业务品种
不设置分项限额,在披露公告中对计划开展的业务品种进行
概括描述。

                            - 31 -
成都银行股份有限公司                             2018 年年度股东大会


      2019 年度日常关联交易预计额度见附件。
       三、其他需要说明的情况
       按照中国证监会及上交所相关规定,“成都银行 2019 年
度日常关联交易预计额度”需提交董事会、股东大会审议,并
依规披露。
       本议案已经本行第六届董事会第三十五次会议审议通
过,现提请股东大会审议。
      附件:成都银行 2019 年度日常关联交易预计额度




                          成都银行股份有限公司董事会
                                     2019 年 6 月 27 日




                            - 32 -
     成都银行股份有限公司                                                        2018 年年度股东大会


     附件:

                                 成都银行股份有限公司
                       2019 年度日常关联交易预计额度
     一、日常关联交易预计额度和类别
                                                                           单位:亿元(人民币)
                                                      2018 年预计额度使用金 2019 年度预计额
                            2018 年度预计额度                                                     2019 年计
序                                                                额                   度
      关联方名称                                                                                  划开展的
号                   关联交易                                                            非授信
                                 授信类    非授信类      授信类        非授信类 授信类              业务
                     业务类型                                                               类
                                                                                                  贷款、债券
                    非债券金融
                                                                                                  投资、非债
                    产品投资、
                                   19                      8                      20              券金融产
                    贷款、债券
                                                                                                  品(融资
                    主动投资等
                                                                                                   类)等
     成都交子金融 债券主承销
1    控股集团有限 业务可能持
                                   21
         公司       有债券的最
                      大金额
                    债券承销服
                                           0.0541                      0.00225              10     担保等
                       务费

                       小计                                8           0.00225    20        10

                                 2018 年
                                 与成都
                                 交子金
                                                                                                  贷款、债券
                    非债券金融 融控股
                                                                                                  投资、非债
                    产品投资、 集团有
                                                          9.7                     15              券金融产
                    贷款、债券 限公司
                                                                                                  品(融资
     成都金融城投 主动投资等 共用 19
                                                                                                   类)等
2    资发展有限责            亿元授
         任公司              信类预
                                 计额度


                                                                                            10     担保等


                       小计                               9.7                     15        10




                                                - 33 -
     成都银行股份有限公司                                              2018 年年度股东大会

成都交子金融控股集团有限公
司、成都金融城投资发展有限责      40   0.0541         17.7   0.00225   35       20
          任公司合计
                                                                                     贷款、债券
                                                                                     投资、非债
     国浩集团及其
 3                      贷款等    19                                   19             券金融产
       关联企业
                                                                                      品(融资
                                                                                       类)等
                                                                                     贷款、债券
                                                                                     投资、非债
                        贷款等    2                                     6             券金融产
                                                                                      品(融资
     成都工投资产                                                                      类)等
 4
     经营有限公司
                                                                                      委托贷款
                        担保等           1                                    0.01
                                                                                             等

                         小计     2      1                              6     0.01
                                                                                     贷款、债券
                                                                                     投资、非债
                        贷款等    2                                     2             券金融产
                                                                                      品(融资
     成都工投利丰
                                                                                       类)等
 5   资产管理有限
         公司
                                                                                1      担保等



                         小计     2                                     2       1

     成都工业典当
 6                                                                      2              贷款等
       有限公司

     成都工业投资
 7 (控股)有限责任                                                               10     担保等
         公司
     新华文轩出版
 8   传媒股份有限                                                              0.5     担保等
         公司
                                                                                     为贷款、银
                    为贷款、银
                                                                                      行承兑汇
     成都中小企业      行承兑汇
                                                                                     票、非融资
 9   融资担保有限 票、非融资            50                     50               50
                                                                                      性保函等
       责任公司     性保函等业
                                                                                      业务提供
                    务提供担保
                                                                                         担保




                                             - 34 -
     成都银行股份有限公司                                                  2018 年年度股东大会

                                                                                          委托贷款
                                                                                  0.005
                                                                                                 等

                        小计             50                       50             50.005

     西藏银行股份                                                                         同业拆借
10                  同业拆借等   15                     15                 15
       有限公司                                                                                  等

     四川锦程消费
                                                                                          同业借款
11 金融有限责任 同业借款等       8                       8                 25
                                                                                                 等
         公司


12    关联自然人      贷款等     3                     0.099                2              贷款等



             合计                89   51.0541          40.799   50.00225   106 81.515
         注:
         1.本行 2019 年度日常关联交易预计额度仅针对证监会及上交所口径关联法人,不含银保
     监会口径关联法人;
         2.“2018 年预计额度使用金额”指本行 2018 年内新审批的交易额度,不包含往年已完成审
     批的业务在 2018 年的发生金额,不包含截至 2017 年末已发生的存量交易余额;
         3.2019 年度日常关联交易预计额度为本行在 2019 年内计划新审批的交易额度,不包含
     往年已完成审批的业务在 2019 年的发生金额,不包含截至 2018 年末已发生的存量交易余额;
         4.2019 年度日常关联交易预计额度仅为本行日常关联交易的计划发生金额,不构成本行
     对客户的授信或交易承诺。预计额度内的关联交易实际发生时,业务风险层面需同时满足监
     管及本行风险限额、贷款集中度等管理要求,实际发生的交易方案本行以有权审批机构出具
     的书面批复为准;
         5.本行 2019 年度日常关联交易预计额度的有效期,自本议案经本年度股东大会审议通过
     之日起,至本行下一年度股东大会审议通过日常关联交易预计额度之日为止。

                二、关联法人介绍
            (一)成都交子金融控股集团有限公司
            成都交子金融控股集团有限公司是 2008 年 9 月成立的成
     都市市属大型国有企业,以市场化、专业化、集聚化运作地
     方资本为特征,成都金融控股集团有限公司的主营为投资金
     融机构和非金融机构、资本经营、风险投资、资产经营管理
     及金融创新等。公司注册地址高新区天府大道北段 1480 号高
     新孵化园,注册资金人民币 50 亿元,分别由成都市国有资产
     监督管理委员会出资 30 亿元,成都市协成资产管理有限责任

                                              - 35 -
成都银行股份有限公司                          2018 年年度股东大会


公司出资 20 亿元。实际控制人成都市国有资产监督管理委员
会由成都市政府授权,依照有关法律、法规履行出资人职责,
承担对市属国有企业国有资产的监督管理责任。根据《市国
资委关于同意成都金融控股集团有限公司变更公司名称的批
复》(成国资批〔2018〕80 号),“成都金融控股集团有限公
司”变更为“成都交子金融控股集团有限公司”,并于 2019 年 1
月 8 日获得成都市工商行政管理局的《准予变更登记通知
书》。
       (二)成都金融城投资发展有限责任公司
      成都金融城投资发展有限责任公司成立于 2009 年 5 月 6
日,注册资本人民币 349332.114637 万元,注册地址中国(四
川)自由贸易试验区成都天府大道北段 966 号 3 号楼 11 层,
法定代表人方兆。股东成都交子金融控股集团有限公司出资
219582.114637 万元(占 62.86%),为公司第一大股东。公
司营业范围为城市基础设施项目投资、风险投资和其他项目
投资、项目投资咨询、资产管理及咨询;土地整理、房地产
开发及经营,物业管理服务。房地产三级资质。金融城公司
目前职责主要包括三方面:天府国际金融中心运营、金融城
总部商务区土地整治、房地产开发。
      (三)国浩集团有限公司
       国浩集团有限公司于香港联合交易所上市的一家投资控
股及投资管理公司,矢志为股东实现长远之可持续回报,并
且创造宝贵的资本价值。国浩经营之附属公司及投资业务主
要位于中国大陆及香港地区、新加坡、马来西亚、越南及英
国。国浩四项核心业务分别为自营投资、物业发展及投资、

                            - 36 -
成都银行股份有限公司                          2018 年年度股东大会


酒店及休闲业务,以及金融服务。
       (四)成都工投资产经营有限公司
       成都工投资产经营有限公司成立于 1996 年 12 月,注册
资金为 5.187 亿 元,公司法定代表人董晖。公司股权结构:
成都产业投资集团有限公司出资 3.465 亿元,占股 66.8%;
四川发展资产管理有限公司出资 1.722 亿元,占股 33.2%。公
司注册地址:成都市高新区天和西二街 38 号 2 栋 3 层 314 号。
法定经营范围:资产经营、资本运营、企业产权转让、租赁、
承包、出售、投资经营、投资咨询。
       (五)成都工投商业保理有限公司
      成都工投商业保理有限公司成立于 2016 年 12 月 14 日,
注册资金 1000 万人民币,法人代表人夏跃骅。公司股权结构:
成都工投资产经营有限公司持股 49%,深圳联合保理有限公
司占比 49%,深圳市建信德诚实业有限公司持股 2%。公司注
册地:成都天府新区华阳街道天府大道南段 2039 号 25 栋 1
层 101 号。经营范围:以受让应收账款的方式提供贸易融资,
与货物贸易相关的融资咨询服务等。2019 年 3 月 20 日,原
成都工投利丰资产管理有限公司更名为成都工投商业保理有
限公司。
       (六)成都工业典当有限公司
       成都工业典当有限公司成立于 2011 年 8 月 11 日,注册
资金 10000 万人民币,法人代表人董晖。公司股权结构:成
都工投资产经营有限公司持股 99%,成都工投融资租赁有限
公司持股 1%。公司注册地:成都锦江区东大街下东大街 99
号平安金融中心 22 楼 2205 号。经营范围:动产质押典当业

                            - 37 -
成都银行股份有限公司                          2018 年年度股东大会


务,财产权利质押典当业务,房地产抵押典当业务等。
       (七)成都工业投资(控股)有限责任公司
       成都工业投资(控股)有限责任公司成立于 1998 年 8 月,
注册资金为 1 亿元,公司法定代表人董晖。公司股权结构:
成都工投资产经营有限公司出资 0.708 亿元,占股 70.80%;
成都市国有资产投资经营公司出资 0.292 亿元,占股 29.2%。
公司注册地址:成都市红石柱横街 10 号。法定经营范围产业
项目投资与经营、投资咨询、投资与资产管理(不得从事非
法集资、吸收公众资金等金融活动);销售机电产品(不含
汽车)及原辅材料、钢材、钢管、有色金属,融资性租赁、
企业资产重组与咨询服务、技术开发及咨询;房屋租赁(依
法须经批准的项目,经相关部门批准后方可开展经营活动)。
       (八)新华文轩出版传媒股份有限公司
       新华文轩出版传媒股份有限公司成立于 2005 年 6 月,注
册资金为 12.33841 亿元,公司法定代表人为何志勇,公司实
际控制人为四川省国资委,第一大股东为四川新华发行集团
有限公司,持股比例 49.11%,公司注册地址为四川省成都市
锦江区金石路 239 号 4 栋 1 层 1 号,公司的经营范围:图书、
报纸、期刊、电子出版物销售;音像制品批发(连锁专用);
普通货运;教材租型印供;商品批发与零售及教育教辅服务
等。
       (九)成都中小企业融资担保有限责任公司
       成都中小企业融资担保有限责任公司成立于 1999 年 8
月,初期注册资本 3500 万元人民币。十余年中,经过多轮增
资扩股,目前资本金已增至 15 亿元。公司法定代表人张栩。

                            - 38 -
成都银行股份有限公司                          2018 年年度股东大会


公司注册地址:成都市青羊区顺城大街 269 号富力中心 15、
16 楼。公司通过与各级政府、金融机构及社会各界的密切配
合和共同努力,致力于缓解中小企业的融资难,帮助中小企
业提高信用能力,改善中小企业的生存和发展状况。经营范
围:融资性担保业务;诉讼保全担保;投标担保、预付款担
保、工程履约担保、尾付款如约偿付担保等履约担保服务;
与担保有关的融资咨询、财务顾问等中介服务;以自有资金
进行投资。
       (十)西藏银行股份有限公司
      西藏银行股份有限公司成立于 2011 年 12 月 30 日,目前
注册资本为 331,963.5 万元,经营范围包括:办理存、贷款、
结算业务;办理票据承兑与贴现;银行卡业务;发行金融债
券;代理发行、代理兑付、承销政府债券、买卖政府债券、
金融债券;同业拆借;买卖、代理外汇买卖;提供信用证服
务及担保;代理收付款项及代理保险业务;资信调查、咨询、
见证业务;提供保险箱业务;经国务院银行业监督管理机构
批准的其它业务。
       (十一)四川锦程消费金融有限责任公司
       四川锦程消费金融有限责任公司成立于 2010 年 2 月 26
日,是经中国银保监会(原中国银监会)批准成立的全国首
批试点消费金融公司之一。初始注册资本为 3.2 亿元,2018
年 10 月增资扩股,注册资本增至 4.2 亿元,现有股东为成都
银行、周大福企业有限公司、凯枫融资租赁(杭州)有限公
司、丰隆银行及浩泽净水国际控股有限公司。公司经营范围
包括:个人耐用消费品贷款;一般用途个人消费贷款;办理

                            - 39 -
成都银行股份有限公司                       2018 年年度股东大会


信贷资产转让;境内同业拆借;向境内金融机构借款;经批
准发行金融债券;与消费金融相关的咨询、代理;代理销售
与消费借款相关的保险产品;固定收益类证券投资业务;经
监管批准的其他业务。
       三、2019 年度日常关联交易需求分析
       本次预计的关联交易,均基于与相关客户原有的合作基
础,以及对本公司业务发展的合理预期,预计金额及所涉及
交易内容符合业务实际需求。
       四、关联交易公允性分析
       公司与上述关联方的交易遵循市场化定价原则,以不优
于对非关联方同类交易的条件进行公平交易,无利益输送以
及价格操纵行为,没有损害公司和股东的利益,符合关联交
易管理要求的公允性原则。




                           - 40 -
成都银行股份有限公司                           2018 年年度股东大会


议案 6:

关于成都银行股份有限公司聘请 2019 年度会计师事务
                        所的议案
各位股东:
       安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)受聘担任了本
行 2018 年度会计报表审计机构,在提供审计服务的过程中,
认真履行审计职责,按时提交审计报告,较好地完成了本行
委托的工作。
       建议继续聘请安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)
担任本行 2019 年度财务报表审计机构,对本行 2019 年度财
务会计报表进行审计并提供其他相关服务。同时,根据上市
公司信息披露要求,以及财政部等五部委颁发的《企业内部
控制基本规范》、《企业内部控制审计指引》中关于开展内
部控制审计及将内控审计与财务报表审计整合进行的相关规
定,建议聘请安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)担任
我行 2019 年度内部控制审计机构。聘期一年,相关服务费用
由经营管理层按照董事会年度授权书,在有关授权权限内进
行审批。
       本议案已经本行第六届董事会第三十一次会议审议通
过,现提请股东大会审议。




                                成都银行股份有限公司董事会
                                    2019 年 6 月 27 日
                           41
成都银行股份有限公司                       2018 年年度股东大会


议案 7:

关于《成都银行股份有限公司 2018 年度关联交易情况
                       报告》的议案
各位股东:
       按照有关监管要求,银行年度关联交易情况报告应在董
事会审议通过后向股东大会报告。现将我行 2018 年度关联交
易情况报告如下:
       一、关联交易管理制度建设情况
       (一)修订基础制度
       本行关联交易基础制度主要由《章程》和《关联交易管
理办法》构成。上市后,为规范关联交易行为,控制关联交
易风险,本行按照《商业银行与内部人和股东关联交易管理
办法》、《商业银行股权管理暂行办法》等监管制度,于 2018
年 4 月修订并重新印发《成都银行股份有限公司关联交易管
理办法》(成银行董〔2018〕18 号),明确了关联交易管理
的基本原则、总体思路和核心要求。本行的关联方分为三个
管理口径,分别为中国银保监会定义的关联方(以下简称“银
保监会口径”),中国证监会和上海证券交易所定义的关联方
(以下简称“证监会及上交所口径”),以及企业会计准则定
义的关联方(以下简称“企业会计准则口径”);将关联交易
划分为与中国银保监会定义的关联方发生的关联交易、与中
国证监会及上交所定义的关联方发生的关联交易、以及与企
业会计准则定义的关联方发生的关联交易。
       (二)制定实施细则

                            42
成都银行股份有限公司                          2018 年年度股东大会


      为适应上市后关联交易管理的新变化和新要求,全面落
实各口径监管规定,本行结合实际运行情况,对上市以来关
联交易管理进行回顾总结,于 2018 年 11 月印发《成都银行
关联方管理工作细则》、《成都银行关联交易管理工作细则》,
进一步对关联交易的整体架构、管理要求、工作流程进行优
化完善。
       二、关联方管理基本情况
       本行按照各管理口径分别对关联方信息进行收集和管
理;本行按照各管理口径制度规定确定关联法人和关联自然
人的认定范围;本行定期对关联方名单进行更新,关联方名
单由董事会关联交易控制与审计委员会负责确认,并向董事
会和监事会报告。
       三、主要关联交易情况
       (一)银保监会口径
       截至 2018 年 12 月 31 日,我行共发生四类银保监会口径
关联交易,具体如下:
     1.授信业务
       截至 2018 年 12 月 31 日,本行与银保监会口径关联方表
内外授信敞口余额合计 714,835 万元,占资本净额的 18.38%。
其中:
       非同业关联方表内外授信余额 679,835 万元,占资本净
额比例为 17.48%;其中贷款余额 470,520 万元,占资本净额
的 12.10%;保函敞口金额 15 万元;结构化融资业务余额
209,300 万元,占资本净额的 5.38%。同业关联方授信余额
35,000 万元,占资本净额的 0.9%,均为同业借款。

                              43
成都银行股份有限公司                                  2018 年年度股东大会


       按照银保监会监管口径,本行对关联方表内外全口径授
信金额均未超过监管限额比例要求,具体如下表所示:

 序      关联方表内外全口径授   授信余额   占本行资本净
                                                          监管比例限额
 号            信余额类型       (万元)     额比例
       对一个关联方的最大授信
  1                             231500        5.95%          ≦10%
                   余额
       对一个关联法人所在集团
  2                             301500        7.75%          ≦15%
          客户的最大授信余额

  3    对全部关联方的授信余额   714835       18.38%          ≦50%

       2.资产转移
       2018 年度本行未与银保监会口径关联方发生资产转移交
易。
       3.提供服务
       2018 年度本行未与关联方发生银保监会口径提供服务交
易。
      4.其他关联交易
       为加强本行关联交易管理审慎性,按照实质性原则,本
行将与银保监会口径关联担保公司的银保合作业务纳入其他
类关联交易实施管理。
      截至 2018 年 12 月 31 日,本行与关联担保公司银保合作
额度合计 100 亿元,在保业务余额合计 41.93 亿元(保证担
保,不含分离式保函)。
       (二)证监会及上交所口径
      1. 日常关联交易预计额度工作开展情况
      本行按照证监会及上交所关联交易管理要求,落实日常

                                 44
成都银行股份有限公司                           2018 年年度股东大会


关联交易额度的预计及调整相关工作。2018 年度证监会及上
交所口径关联交易主要在预计额度以内开展;超出预计额度
的交易,均依规履行了审议流程并及时披露,具体如下:
       按照证监会及上交所关联交易管理要求,本行在 2018 年
初对年度日常关联交易发生额进行合理预计,预计额度合计
132.2092 亿元,其中授信类预计额度 82.2 亿元,非授信类预
计额度 50.0092 亿元,并将预计结果依规提交董事会及股东
大会审批,于 2018 年 4 月 26 日公开披露(公告编号 2018-015)。
       2018 年 8 月,根据正常经营需要,本行对 2018 年度日
常关联交易预计额度进行调整,合计调增 18.55235 亿元,其
中授信类预计额度调增 17.5 亿元,非授信类预计额度调增
1.05235 亿元,并将调整结果依规提交董事会及股东大会审
批,于 2018 年 8 月 22 日公开披露(公告编号 2018-032)。
       上述预计额度为 2018 年内本行日常关联交易的最大发
生金额,且不构成本行对客户的授信承诺。预计额度内的关
联交易实际发生时,将按照本行董事会授权书规定落实业务
风险审批及关联交易审批,实际发生的交易方案以有权审批
机构出具的书面批复为准。
        2.主要关联交易情况
        (1)授信业务
       截至 2018 年 12 月 31 日,本行与证监会及上交所口径关
联方表内外授信敞口余额合计 437,365 万元,其中:
       非同业关联方表内外授信余额 342,365 万元,其中贷款
余额 217,965 万元,结构化融资业务余额 124,400 万元。
      同业关联方授信余额 95,000 万元,其中同业借款余额

                             45
成都银行股份有限公司                          2018 年年度股东大会


35,000 万元,投资关联方发行的同业存单余额 6 亿元。
        (2)主要非授信类关联交易
        ①由关联方提供担保的授信业务
       截至 2018 年 12 月 31 日,我行由关联方提供担保的授信
业务合计 30.54 亿元。
        ②债券承销
       2018 年 9 月,我行为关联方提供非金融企业债务融资工
具承销服务,收取承销费 22.5 万元。上述交易已按照制度规
定履行审议流程,业务开展符合监管及本行制度规定。
       (三)企业会计准则口径
       本行企业会计准则口径关联交易包括应当在财务报告中
披露的关联交易。该口径关联交易不涉及审议流程,具体标
准以本行聘请财务审计机构相关要求为准。2018 年度主要企
业会计准则口径关联交易同证监会及上交所口径关联交易,
详见上文。
       四、关联交易管理状况
       (一)交易定价及控制要求执行情况
       本行与各口径关联方的关联交易定价遵循一般商业原
则,根据具体业务方案审慎确定,不优于对非关联方同类交
易的条件,符合中国人民银行利率政策以及本行同类产品定
价相关管理制度。
       本行与各口径关联方的关联交易符合监管及本行相关控
制要求,其审议、披露等程序符合监管及本制度规定,业务
流程符合本行内部控制要求,不存在违规向关联方进行利益
输送,不存在损害本行及其他非关联方利益等情况。

                              46
成都银行股份有限公司                            2018 年年度股东大会


       (二)关联交易对我行的影响
       前述各口径关联交易均属于本行日常经营中的正常业
务,对本行的正常经营活动及财务状况不构成重大影响。
       本议案已经本行第六届董事会第三十三次会议审议通
过,现提请股东大会审议。




                         成都银行股份有限公司董事会
                                    2019 年 6 月 27 日




                           47
成都银行股份有限公司                          2018 年年度股东大会


议案 8:
 成都银行股份有限公司 2018 年度独立董事述职报告
      2018 年,成都银行股份有限公司(以下简称“本行”)独
立董事严格按照《中华人民共和国公司法》、《中华人民共
和国证券法》、《商业银行公司治理指引》、《关于在上市
公司建立独立董事制度的指导意见》、《上海证券交易所股
票上市规则》等有关法律、法规、规范性文件以及《成都银
行股份有限公司章程》(以下简称“本行章程”)的要求,依
法履职、勤勉尽责,按时出席董事会及其各专门委员会会议,
充分研究讨论议案,独立自主决策,持续关注本行战略实施
与经营管理情况,认真开展调研,独立客观审慎发表意见,
为本行战略发展、风险控制、审计监督、提名、薪酬管理以
及关联交易管理等工作提出意见和建议,切实维护本行和本
行全体股东的合法权益。现将本年度独立董事履职情况报告
如下:
       一、独立董事的基本情况
       截至 2018 年 12 月 31 日,本行第六届董事会由 14 名成
员组成,其中独立董事 5 名,独立董事的资格、人数和比例
符合法律法规及本行章程的规定。本行独立董事具备与其行
使职权相适应的任职条件:具备行政法规及其他有关规定担
任上市公司董事的资格;具备上市公司运作的基本知识,熟
悉相关法律、行政法规、规章及规则;具有法律、经济、会
计等履行独立董事职责所必需的工作经验;在本行及本行子
公司不拥有任何业务或财务利益,也不担任本行的任何管理


                             48
成都银行股份有限公司                         2018 年年度股东大会


职务,独立性得到了有效的保证。本行独立董事的独立性符
合有关监管要求。本行独立董事简历如下:
       甘犁先生,1966年11月生,美国加州大学伯克利分校经
济学专业毕业,博士研究生,教育部长江学者讲座教授。2017
年1月起,任本行独立董事。现任西南财经大学经济与管理研
究院院长;中国家庭金融调查与研究中心主任;美国德克萨
斯农工大学经济系教授;上海数喆数据科技有限公司董事长。
曾任清华大学技术经济与能源系统研究所助理研究员;长江
商学院访问教授;美国德克萨斯大学奥斯汀分校经济系助理
教授;美国德克萨斯农工大学经济系副教授(有终生职)。
       邵赤平先生,1965年7月生,武汉大学经济学院外国经济
思想专业毕业,博士研究生,副教授,北京大学理论经济学
博士后,美国杜克大学高级访问学者。2017年1月起,任本行
独立董事。现任中国广告主协会秘书长。曾任清华大学五道
口金融学院、国家金融研究院中国财富管理研究中心专职研
究员;中南财经政法大学金融学院兼职教授;中国地方金融
研究院专家委员会委员。
       宋朝学先生,1964年9月生,中国人民大学法学专业毕业,
本科,注册会计师。2017年1月起,任本行独立董事。现任信
永中和会计师事务所合伙人。曾任四川会计师事务所项目经
理、部门经理;四川同兴达会计师事务所主任会计师;曾兼
任贵州赤天化股份有限公司独立董事。
       梁建熙先生,1948年4月生,香港中文大学工商管理专业
毕业,工商管理硕士。2017年1月起,任本行独立董事。曾任
道亨银行执行董事、执行董事暨风险管理总监;星展银行(中

                            49
   成都银行股份有限公司                                                2018 年年度股东大会


   国)有限公司企业行政及企业银行业务信贷总监、大中华区
   信贷副总监(兼董事总经理、信贷部主管);洪裕有限公司
   董事总经理。
           樊斌先生,1967年9月生,四川大学法学专业毕业,法律
   硕士,一级律师。2017年1月起,任本行独立董事。现任四川
   省第十三届人大监察和司法委员会委员、成都市第十七届人
   大监察和司法委员会委员,四川省律师协会副会长;北京中
   伦(成都)律师事务所主任。曾任四川省工商行政管理局科
   员、副主任科员;四川省投资与证券律师事务所律师;中维
   律师事务所合伙人;四川康维律师事务所副主任、主任;四
   川守民律师事务所合伙人。
           二、独立董事年度履职概况
           报告期内,本行共召开 1 次年度股东大会和 1 次临时股
   东大会,审议通过了 17 项议案;本行共召开 3 次董事会定期
   会议和 10 次董事会临时会议,审议通过了 102 项议案;本行
   董事会下设七个专门委员会共召开会议 63 次,审议通过了
   334 项议案。本行独立董事在报告期内出席会议(包括通讯
   表决会议)的情况如下:
                                                   亲自出席次数/ 应出席会议次数

                          战略发   授信审批                 关联交易
                                                 风险管理               薪酬与考       提名委
独立董事    董事会        展委员   特别授权                 控制与审
                                                 委员会                 核委员会        员会
                           会      委员会                   计委员会

 甘犁        12/13         1/2        -             -        10/10          7/7              -

邵赤平       13/13         2/2        -             -        10/10           -           2/2

宋朝学       13/13          -         -             -        10/10          7/7              -

                                            50
  成都银行股份有限公司                                  2018 年年度股东大会


梁建熙      13/13        2/2   20/22          -     -         -               -

 樊斌       1313          -      -          18/18   -         -           2/2

         注:(1)会议“亲自出席次数”是指现场(含电话)出席和以通讯

  表决方式出席以非现场方式召开的会议次数;

         (2)报告期内,本行未能亲自出席董事会及其专门委员会会议

  的独立董事,均已委托其他董事出席并代为行使表决权。

         报告期内,独立董事严格按照法律法规及本行章程的规
  定,按时出席会议,因故无法亲自出席的,也按相关规定进
  行授权委托,确保自己的意见能够在董事会上得到体现。各
  位独立董事会前认真审阅会议文件资料,定期了解本行经营
  管理概况及重大事项的进展情况,会上详细听取有关经营管
  理情况的报告,仔细审议相关议题,积极参与讨论,结合自
  身的专业领域提出合理化的意见和建议,对本行董事会的科
  学决策起到了积极作用。
         三、独立董事年度履职重点关注事项的情况
         (一)关联交易情况
         报告期内,独立董事依照相关法律法规及监管规定,高
  度重视关联交易控制与管理工作,加强关联交易的审核监督,
  完善关联交易管理制度体系,积极推动关联交易管理水平提
  升,指导规范关联交易依法合规进行。
         (二)对外担保情况
         本行不存在违规提供对外担保的情况。本行开展的对外
  担保业务是中国人民银行和中国银行保险监督管理委员会批
  准的常规业务。

                                       51
成都银行股份有限公司                        2018 年年度股东大会


     (三)募集资金的实际使用情况
       本行 2018 年首次公开发行股票的募集资金净额全部用
于补充本行资本金,提高资本充足率,以增强本行抵御风险
能力和盈利能力,带动本行各项业务持续健康发展。
     (四)董事、高级管理人员提名以及薪酬情况
       2018 年度,本行董事会审议通过了《关于补选成都银行
股份有限公司第六届董事会董事的议案》、《关于选举本行
董事长的议案》及《关于调整董事会专门委员会成员的议案》。
同时,根据本行年度绩效考核情况,审议通过了《关于高级
管理人员 2017 年度绩效考核相关事宜的议案》。独立董事对
上述议案审议同意。
       (五)业绩报告情况
       报告期内,独立董事认真审议了有关业绩报告,重点关
注报告的真实性、准确性和完整性,确保不存在虚假记载、
误导性陈述或重大遗漏。
       (六)聘任会计师事务所情况
       报告期内,独立董事根据年报工作的相关要求,与本行
外部审计师保持充分沟通,切实履行相关责任和义务。本行
董事会及其专门委员会、股东大会审议通过了《关于成都银
行股份有限公司聘请 2018 年度会计师事务所的议案》。独立
董事认为本行原聘任的会计师事务所在审计过程中保持独
立、客观、公正的执业准则,认真履行审计职责,按时提交
审计报告,较好地完成了各项工作,同意续聘安永华明会计
师事务所为本行 2018 年度财务报告审计会计师事务所。
       (七)现金分红及其他投资者回报情况

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成都银行股份有限公司                         2018 年年度股东大会


       本行具有完备的利润分配决策程序和机制,注重股东回
报。董事会在拟订利润分配方案的过程中,充分听取各方意
见和诉求,注重保护中小投资者的合法权益,并将利润分配
方案提交股东大会批准。独立董事在利润分配方案的决策过
程中履职尽责并发挥了应有的作用。同时,为进一步强化回
报股东意识,健全利润分配制度,为股东提供持续、稳定、
合理的投资回报,本行编制了《成都银行股份有限公司未来
三年(2018-2020 年)股东回报规划》,独立董事认为《成都
银行股份有限公司未来三年(2018-2020 年)股东回报规划》
符合相关法律、法规及《公司章程》的规定。
       (八)本行及本行股东承诺履行情况
       独立董事高度关注本行及本行股东承诺履行情况,认为
本行及本行股东均积极履行以往作出的承诺。
       (九)信息披露的执行情况
       报告期内,本行秉承“真实、准确、完整、及时、公平”
的信息披露原则,加强信息披露事务管理,进一步提高定期
报告及各项临时报告的披露质量,切实保障投资者的知情权。
独立董事积极履行了定期报告编制和披露方面的职责,与外
部审计机构就年度审计工作进行了充分沟通和讨论。
       (十)内部控制的执行情况
       报告期内,本行持续推进内部控制规范建设和实施。2018
年,对 2017 年度内部控制情况进行了评价。在评估过程中未
发现本行内部控制体系存在重大缺陷。独立董事高度重视内
部控制评价工作,对提交董事会的内部控制评价报告等事项
进行了审议,未发现本行内部控制体系存在重大缺陷。

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成都银行股份有限公司                           2018 年年度股东大会


       (十一)董事会及其专门委员会的运作情况
       本行董事会下设战略发展委员会、关联交易控制与审计
委员会、风险管理委员会、授信审批特别授权委员会、提名
委员会、薪酬与考核委员会、消费者权益保护委员会。董事
会及其专门委员会的召集召开符合法律法规及《公司章程》
的规定,独立董事认真履职,积极发表意见,认真研究审议
职责范围内的相关事项,促进了本行董事会及其专门委员会
决策的科学性和有效性。
       四、总体评价和建议
       2018 年,本行独立董事密切关注本行发展战略、风险管
理、关联交易管理等重大事项,充分发挥专业特点,独立客
观审慎发表意见,切实维护中小股东权益。同时,按照法律
法规及《公司章程》的规定,忠实勤勉、恪尽职守,有效提
升了董事会及其专门委员会的科学决策水平。2019 年,全体
独立董事将进一步提高履职能力,继续围绕董事会相关重点
工作,进一步完善公司治理,强化风险防控,为全行实现稳
健发展以及维护全体股东的利益做出更大贡献。


              独立董事:甘犁、邵赤平、宋朝学、梁建熙、樊斌




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